A. Základní ustanovení IAD Investments, správ. spol., a.s. Ceník 1. Ceník stanovuje poplatky za některé operace spojené s poskytováním služeb investorům a podílníkům společností IAD Investments, správ. spol., a.s., Malý trh 2/A, 811 08 Bratislava, IČO 17 330 254 (dále jen "správcovská společnost"). 2. Služba požadovaná podílníkem bude vykonána správcovskou společností až po úhradě příslušného na bankovní účet správcovské společnosti číslo 255016653/7500, kde v příkazu na úhradu je v políčku variabilní symbol uvedené rodné číslo podílníka a v políčku specifický symbol číslo požadované služby. V případě, že podílník neuhradí příslušný poplatek za požadovaný úkon, správcovská společnost úkon nevykoná. 3. Správcovská společnost si uplatňuje a hradí poplatky za úkony uvedené v bodech B., C., D., E., F., G. přímo z majetku na Kontě podílníka při prováděném úkonu (prodejem podílových listů, přičemž z důvodu zaokrouhlovacích rozdílů se může konečná výška uhrazeného odchylovat od sazby uvedené v ceníku). 4. Ceník upravuje v bodě H. odměny za služby správcovské společnosti spojené s distribucí cenných papírů zahraničních subjektů kolektivního investování. B. Nákup a prodej podílových listů podílových fondů Výška vstupního při nákupu (vydávání) a při prodeji (výplatě) podílových listů podílových fondů spravovaných správcovskou společností je určována ve smyslu prodejních prospektů těchto podílových fondů. C. Produkt Investiční důchodové spoření 1. Tabulka poplatků Typ a) Zvýšení roční cílové sumy spoření 0,0% b) Snížení roční cílové sumy spoření (kód : 5511) 40,0% c) Zánik produktu Investiční důchodové spoření (Smlouvy o účelovém spoření formou produktu investiční důchodové spoření) ve smyslu ustanovení obchodních podmínek produktu investiční důchodové spoření, Článku E bodu 1. písm. b/, c/, d/, e/ (kód : 5555) Základ výpočtu Rozdíl mezi novou a původní výškou cílové sumy v EUR Rozdíl mezi původní a novou výškou cílové sumy v EUR 50,0% Aktuální výška cílové sumy v EUR 2. Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu 1. produktu Investiční důchodové spoření: Výška k úhradě (v EUR) = (v %) x Základ výpočtu (v EUR) Výsledná suma se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů. 3. Výška a způsob výpočtu poplatků pro produkt MARSHALY konto se určí podle bodu C.1. Tabulky poplatků a bodu C.2, přičemž poplatek podle bodu C.1. c) pro produkt MARSHALY konto je následující: c) Zánik produktu MARSHALY konto (Smlouvy o investičním spoření formou produktu MARSHALY konto) ve smyslu ustanovení obchodních podmínek produktu MARSHALY konto, článku V. bodu 1. písm. b/, c/, d/ (kód : 7110 alebo 7115) 50,0% Aktuální výška dohodnuté roční cílové sumy v EUR D. Produkt Investiční 1. Tabulka poplatků Typ Základ výpočtu a) Zvýšení výšky Pravidelné výplaty podle Investiční odst. 3.11 b) Snížení výšky Pravidelné výplaty podle Investiční odst. 3.11 (kód : 6611) 0,0% v odst. 5. - 1 -
Typ Základ výpočtu c) Prodloužení Období pravidelné výplaty podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční odst. 3.12 d) Zkrácení Období pravidelné výplaty podle Investiční odst. 3.12 (kód : 6622) e) Zánik produktu Investiční důchodové spoření PLUS podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční důchodové spoření PLUS odst. 3.10 písm. c/, d/, e/, f/, g/, h/ (kód : 6666) f) Jednorázová výplata podle ustanovení Obchodních podmínek produktu Investiční odst. 3.3 (kód : 6688) g) Snížení výšky Pravidelné výplaty podle Investiční odst. 3.11 a Zkrácení Období pravidelné výplaty podle Investiční odst. 3.12 (kód : 6699) 0,0% v odst. 6. Je uvedena v tabulkách poplatků produktu IDSP v odst. 2. a 3., v odst. 4. Je uvedena v tabulkách poplatků produktu IDSP v odst. 3., v odst. 4. v odst. 5. a 6. v době doručení tiskopisu Žádost o změnu výšky Pravidelné výplaty a tiskopisu Žádost o změnu Období pravidelné výplaty do správcovské společnosti. 2. Tabulka poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno e) tohoto Ceníku v čase spoření (od kalendářního roku uzavření Smlouvy o IDSP až do Období pravidelné výplaty) 1 100% 14 13% 27 10% 2 70% 15 13% 28 10% 3 50% 16 13% 29 10% 4 40% 17 13% 30 10% 5 30% 18 10% 31 10% 6 25% 19 10% 32 10% 7 25% 20 10% 33 10% 8 20% 21 10% 34 10% 9 18% 22 10% 35 10% 10 18% 23 10% 36 10% 11 15% 24 10% 37 10% 12 15% 25 10% 13 15% 26 10% 3. Tabulka poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno e) a f) tohoto Ceníku v Období pravidelné výplaty Období pravidelné výplaty Do 5 roků včetně 3,0% Do 10 roků včetně 5,0% 4. Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno e) a f) produktu Investiční : Výška k úhradě (v EUR) = (v %) x Základ výpočtu (v EUR) Výsledná suma se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů. - 2 -
5. Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno b) produktu Investiční : Výška k úhradě (v EUR) = (1- (nová/stará výška pravidelné výplaty (v EUR))) x poplatek podle tabulky v bodě D. odst. 2. (v %) x aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora (v EUR) Výsledná suma se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů. 6. Algoritmus výpočtu poplatků podle bodu D. odst. 1. písmeno d) a g) produktu Investiční : Výška k úhradě (v EUR) = (1- (stará/nová výška pravidelné výplaty (v EUR))) x poplatek podle tabulky v bodě D. odst. 2. (v %) x aktuální hodnota zůstatku podílových listů na Kontě investora (v EUR) Výsledná suma se zaokrouhluje na dvě desetinná místa dolů. E. Ostatní poplatky Typ Vyhotovení mimořádného výpisu z konta podílníka (kód : 4420) 1,60 EUR s DPH Pasívní zabezpečený přístup k údajům - zřízení, poskytování služby, resp. změna z jiné služby Aktivní zabezpečený přístup k údajům - zřízení, poskytování služby, resp. změna z jiné služby PLUS - zabezpečený přístup k údajům (kód : 4444) - zřízení, resp. změna z jiné služby - poskytování služby Zablokování a odblokování zabezpečeného přístupu k údajům (pasivní, aktivní, PLUS) Vygenerování nových přístupových údajů k využívání služby zabezpečeného přístupu k údajům (pasivní, aktivní, PLUS) (kód : 4488) kromě prvního vygenerování; nebo opětovné zaslání přístupových údajů Zrušení programu spoření - pro podílové fondy: Bond Dynamic o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Growth Opportunities o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Protected Equity 1 o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Protected Equity 2 o.p.f., IAD Investments, správ. spol., a.s. Přechod, převod podílových listů Registrace a zrušení pozastavení práva nakládat Výpis z registru zástavních práv a registru zabezpečovacích převodů 1,60 EUR s DPH 16,60 EUR F. Spořící produkty PROFIT a TOP LIFE Poplatky (v EUR včetně DPH) v souvislosti se spořícími produkty PROFIT a TOP LIFE jsou v následující výši: Typ Základ výpočtu a) Snížení sumy měsíčního příspěvku podle ustanovení Obchodních podmínek produktů účelového spoření PROFIT a TOP LIFE článek D, odst. 2. (kód : 8811) b) Zkrácení doby smluvní vázanosti podle Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" čl. D odst.. 4. (platí pouze pro spoření TOP LIFE) (kód : 8822) c) Zaslání připomínky 1) formou SMS zprávy na mobilní telefonní číslo investora nebo e-mailem na e-mailovou adresu investora (pokud evidujeme alespoň jeden z těchto údajů u klienta) podle ustanovení Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" článek C odst. 15 (kód : 8866) 1) Jde o první upozornění investora na jeden nezaplacený měsíční příspěvek 0,- EUR (výška původně stanoveného měsíčního příspěvku výška nově stanoveného sníženého měsíčního příspěvku) x doba trvání smluvní vázanosti v měsících (původně stanovená doba trvání smluvní vázanosti v letech - nově stanovená doba trvání smluvní vázanosti v letech) x 12 x výška stanoveného měsíčního příspěvku - 3 -
Typ Základ výpočtu d) Zaslání upomínky 2) formou dopisu podle ustanovení Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" článek C, odst. 15 (kód : 8877) 2) Jde o druhé upozornění investora na dva a více nezaplacených měsíčních příspěvků d) Zánik produktů PROFIT, nebo TOP LIFE podle Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" článek E, odst.. 1, písm. b), c), d), e) (kód : 8888) f) Prodlení investora s řádným a včasným placením měsíčního příspěvku podle ustanovení Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" článek C, odst.. 15 (kód 8899) 1,50 EUR s DPH 4,00 EUR s DPH Výška stanoveného měsíčního příspěvku x 12 x doba trvání smluvní vázanosti (sjednaná délka spoření v letech) Pokud investor nezaplatí měsíční příspěvek podle ustanovení Obchodních podmínek produktů účelového spoření "PROFIT" a "TOP LIFE" článek C, odst. 15 uhradí poplatek za prodlení následovně: poprvé první pracovní den kalendářního měsíce následujícího po čtyřech kalendářních měsících včetně kalendářního měsíce, v němž měl povinnost zaplatit měsíční příspěvek a opakovaně vždy první pracovní den kalendářního měsíce následujícího vždy po čtyřech kalendářních měsících, pokud u klienta stále evidujeme nezaplacený měsíční příspěvek G. Investiční program ZFProfit Ostatní poplatky (v EUR včetně DPH) v souvislosti s investičním programem ZFProfit jsou v následující výši: Typ Základ výpočtu a) Snížení sumy měsíčního příspěvku podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu ZFProfit článek D, odst. 2. (kód : 8811) b) Zaslání připomínky 1) formou SMS zprávy na mobilní telefonní číslo investora nebo e-mailem na e-mailovou adresu investora (pokud evidujeme alespoň jeden z těchto údajů u klienta) podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu "ZFProfit" článek C odst. 15 (kód : 8866) 1) Jde o první upozornění investora na jeden nezaplacený měsíční příspěvek 3,0% 0,- EUR (výška původně stanoveného měsíčního příspěvku výška nově stanoveného sníženého měsíčního příspěvku) x zůstatek délky smluvní vázanosti v měsících c) Zaslání upomínky 2) formou dopisu podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu "ZFProfit" článek C, odst. 15 (kód : 8877) 2) Jde o druhé upozornění investora na dva a více nezaplacených měsíčních příspěvků d) Zánik investičního programu ZFProfit podle ustanovení Obchodných podmínek investičního programu ZFProfit článek E, odst. 1, písm. b), c), d), e) (kód : 8888) e) Prodlení investora s řádným a včasným placením měsíčního příspěvku podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu ZFProfit článek C, odst. 15 (kód 8899) 2,50 EUR s DPH 3,00% 4,00 EUR s DPH Výška stanoveného měsíčního příspěvku x 12 x doba trvání smluvní vázanosti (sjednaná délka spoření v letech) Pokud investor nezaplatí měsíční příspěvek podle ustanovení Obchodních podmínek investičního programu ZFProfit článek C, odst. 15 uhradí poplatek za prodlení následovně: poprvé první pracovní den kalendářního měsíce následujícího po čtyřech kalendářních měsících včetně kalendářního měsíce, v němž měl povinnost zaplatit měsíční příspěvek a opakovaně vždy první pracovní den kalendářního měsíce následujícího vždy po čtyřech kalendářních měsících, pokud u investora stále evidujeme nezaplacený měsíční příspěvek - 4 -
H. Distribuce cenných papírů zahraničních subjektů kolektivního investování - nákup, prodej Poplatky (v EUR včetně DPH) jsou v následující výši:: Typ Vstupní poplatek (při nákupe) 0% 5% z objemu investice Výstupní poplatok (při prodaji) Základní poplatek IAD (při nákupe) Poplatky za zvláštní služby spojené s nákupem a prodejem: Finanční vypořádání obchodu v EUR Finanční vypořádání obchodu v CM (cizí měně) Měnová konverze Připsání výnosu z cenného papíru Konfirmace 0,2% z objemu investice 0,5% min: 10 max: 40 EUR* / ekvivalent CM 2 EUR 1,19 EUR /obchod * poplatek třetí strany ve smyslu platného ceníku Veškeré poplatky se hradí na vrub účtu investora vedeného v analytické evidenci správcovské společnosti. I. Závěrečná ustanovení Správcovská společnost je oprávněna přijmout změnu Ceníku. Správcovská společnost je povinna zveřejnit změnu Ceníku před účinností této změny. Tento ceník je platný od 03.11.2014. V Bratislavě, dne 03.11.2014 Představenstvo správcovské společnosti - 5 -