Tento dokument popisuje následující funkčnosti aplikace. Kliknutím na odkaz vyberte příslušnou kapitolu. zadání tuzemského příkazu v úhradě v CZK zadání zahraniční platby ověření stavu odeslané transakce nastavení oznámení (tzv. notifikace) výpisy a historie transakcí - 1 -
Zadání jednorázového příkazu k úhradě v CZK 1. v horním menu zvolte Platby / Příkaz k úhradě v CZK 2. po pravé straně vyberte účet, z něhož chcete platbu zadat - 2 -
3. vyplňte zobrazený formulář. Červeně označená pole jsou povinná, nepovinná pak modře. Po vyplnění formuláře a odeslání zvolte tlačítko Pokračovat. Číslo protiúčtu zadejte včetně předčíslí (je-li uvedeno). Obsahuje-li číslo účtu pomlčku, zadejte ji; vynechává se pouze v případě, kdy jsou za pomlčkou přesně 3 číslice Kód banky vyberte z nabídky Částka v českých korunách Datum splatnosti lze zadat až 364 dny dopředu Variabilní symbol zadejte, pokud jej příjemce vyžaduje Konstantní symbol končící číslicí 9 nelze použít. Máte-li uveden 179 či 379 zadejte 308, místo 3559 zadejte 3558, místo 1149 zadejte 1148, apod.) Specifický symbol zadejte, pokud jej příjemce vyžaduje Popis příkazce / pro příjemce lze využít pro textovou poznámku, která se zobrazí na výpise Oznámení o platbě (e-mailová oznámení jsou zasílána zdarma) - 3 -
4. zkontrolujte zadané údaje, zadejte heslo pro zabezpečení certifikátu a kód z SMS zprávy a zvolte Podepsat a odeslat ke zpracování pozn.: SMS kód je vyžadován při první transakci v rámci jednoho přihlášení. Pokud byl SMS kód vyžadován už při přihlášení, pro autorizaci platby již vyžadován není. 5. v posledním kroku se pak zobrazí informace o tom, zda byla platba bankou přijata ke zpracování. Přijetí platby ke zpracování neznamená její zaúčtování, viz kapitola Ověření stavu odeslané transakce - 4 -
Zadání zahraniční platby 1. v horním menu zvolte Platby / Zahraniční platba 2. po pravé straně vyberte účet, ze kterého chcete platbu zadat - 5 -
3. vyplňte zobrazený formulář, popis jednotlivých polí naleznete níže 1. Zde si můžete zvolit typ odesílané zahraniční platby (dále ZPL) a. Zvýhodněná SEPA Europlatba přednastavená možnost umožňující nejrychlejší a zároveň nejlevnější možnost. Pokud je ZPL v rámci EU resp. EHP posíláte měnu EUR, doporučujeme právě tuto možnost. Podrobnosti naleznete ZDE b. Zvýhodněná Europlatba pouze EU a EHP, platba v EUR až do výše 50 000 EUR, účty plátce i příjemce musí být ve formátu IBAN spolu s BIC banky příjemce, typ poplatku SHA, příkaz nesmí být označen jako urgentní, příkaz zpracován expresním způsobem bez příplatku, tato platba má zvýhodněnou cenu. Podrobné informace naleznete ZDE - 6 -
c. Univerzální zahraniční platba všechny ostatní druhy zahraničních plateb, typicky v jiných než EUR měnách, do zemí mimo EU resp. EHP apod. Podrobné informace naleznete ZDE 2. Číslo účtu v IBAN formátu jedná se o číslo účtu příjemce v mezinárodním formátu. Účet příjemce v tomto formátu začíná tzv. ISO kódem země tzn. např. IBAN účet českého účtu bude začínat CZ, slovenský SK apod. IBAN účet zadáváme kompletní a bez mezer 3. Další doplňující informace o příjemci. Všechny pole musí být vyplněna tzn. Jméno příjemce, adresa bydliště či sídlo firmy,město a země 4. Možnost ověření banky pomocí jednoduchého průvodce. Průchod je popsán níže. 5. Částka a měna platby. V případě SEPA a KB Europlatby je možné odesílat pouze měnu EUR 6. Poplatky dělíme na 3 části: a. SHA poplatky jsou rozděleny. Odesílatel hradí poplatky Komerční banky a příjemce pak poplatky cílové banky. Typ poplatku je možné měnit pouze v případě univerzální ZPL V případě KB europlatby je přednastavená a neměnitelná hodnota SHA, v případě SEPA Europlatby je poplatek přednastaven na SLV (jiné označení pro SHA) b. OUR všechny poplatky hradí odesílatel. POZOR! K platbě je připočítán příplatek pro úhradu poplatků zahraničních banky, které by v případě SHA poplatku hradil příjemce platby c. BEN všechny poplatky hradí příjemce zahraniční platby. POZOR! Poplatek zvolme jen v případě, že jsme se na tom s příjemce platby předem domluvili. 7. typ zpracování je možné v případě univerzální platby změnit z Expres na Urgent. POZOR! Urgentní je zpracování je s příplatkem Průvodce ověřením zahraniční banky... 1. vyberte zemi banky 2. v druhém kroku zadejte ideálně SWIFTový kód (někdy označený jako BIC kód) 3. na třetí závěrečné obrazovce vyberte nalezenou banku a klikněte na Vložit banku do formuláře - 7 -
4. zkontrolujte zadané údaje, zadejte heslo pro zabezpečení certifikátu a kód z SMS zprávy a zvolte Podepsat a odeslat ke zpracování pozn.: SMS kód je vyžadován při první transakci v rámci jednoho přihlášení. Pokud byl SMS kód vyžadován už při přihlášení, pro autorizaci platby již vyžadován není. - 8 -
6. v posledním kroku se pak zobrazí informace o tom, zda byla platba bankou přijata ke zpracování. Přijetí platby ke zpracování neznamená její zaúčtování, viz kapitola Ověření stavu odeslané transakce. - 9 -
Ověření stavu odeslaných transakcí 1. v horním menu zvolte Platby / Zadané příkazy 2. u každé platby je uveden jak její stav, tak po pravé straně možné akce (Tisk, Opakovat, atd.). Seznam možných stavů a jejich popis naleznete ZDE. - 10 -
Nastavení oznámení - notifikace 1. v horním menu zvolte po levé straně Nastavení oznámení a vyberte možnost Přidání nového příjemce 2. zadejte libovolné pojmenování, alespoň jeden kontaktní údaj a klikněte na tlačítko Uložit 3. zobrazí se informace o úspěšném uložení - 11 -
4. v horním menu zvolte znovu Nastavení oznámení a vyberte typ požadovaného oznámení 5. zadejte parametry oznámení včetně příjemce a zvolte Pokračovat 6. zkontrolujte zadané údaje, zadejte heslo pro zabezpečení certifikátu a zvolte Podepsat a odeslat ke zpracování - 12 -
7. na závěr se opět objeví informace o úspěšném dokončení - 13 -
Výpisy a historie transakcí 1. v horním menu zvolte Účty / Výpisy transakcí nebo Účty / Historie transakcí (jde de facto o tutéž funkci) 2. můžeme si zvolit konkrétní období (až 397 dní zpětně) a filtrovat dle typu transkace 3. v rozšířeném filtru lze zadávat další parametry, následně zvolte Zobrazit - 14 -
4. můžeme přepnout na stručný přehled, hledat dle čísla výpisu, ve spodní části obrazovky pak nalezneme možnosti pro uložení a tisk - 15 -