. hutnická zaměstnanecká pojišťovna

Transkript

1 . hutnická zaměstnanecká pojišťovna výroční zpráva 2005

2

3 Obsah Úvodní slovo ředitele HZP 8 Úvodní slovo předsedy správní rady 10 Úvodní slovo předsedkyně dozorčí rady 11 1 Vstupní údaje 14 2 Charakteristika vývoje a hospodaření HZP v roce Orgány a vedení HZP Správní rada HZP Dozorčí rada HZP Rozhodčí orgán HZP Další orgány zdravotní pojišťovny zřízené v souvislosti s dalšími činnostmi 18 4 Činnost HZP Organizační struktura HZP Informační systém HZP Kontrola a kontrolní systém HZP Kontroly provedené vnějšími kontrolními orgány Kontroly uskutečněné vnitřními kontrolními orgány a zaměření činnosti vnitřního auditora Systém provádění kontrol výběru pojistného Odpisy pojistného, pokut a penále Vyhodnocení plnění oznamovací povinnosti zaměstnavatelů dle 25 zákona č. 592/1992 Sb., využití 25a zákona č. 592/1992 Sb. v praxi Zdravotní politika Kontroly poskytovatelů zdravotní péče - revizní činnost Pohledávky za zdravotnickými zařízeními po lhůtě splatnosti Smluvní politika Zdravotní péče poskytovaná pojištěncům a hrazená nad rámec veřejného zdravotního pojištění Fond prevence Fond specifické zdravotní péče 42 5 Pojištěnci HZP a jejich pohyb v roce Pojištěnci HZP Přehled o pojištěncích HZP Přehled o pojištěncích, za které je plátcem pojistného stát Pohyb pojištěnců HZP 43 6 Tvorba a čerpání fondů HZP Základní fond zdravotního pojištění Struktura nákladů na zdravotní péči v členění dle jednotlivých segmentů Průměrné náklady na zdravotní péči v členění dle jednotlivých segmentů na jednoho pojištěnce Náklady na léčení cizinců v ČR na základě uzavřených mezinárodních smluv Odvod ze ZFZP do Zajišťovacího fondu Provozní fond Fond reprodukce majetku Zabezpečení činnosti HZP hmotným a nehmotným majetkem Sociální fond Rezervní fond Fond prevence Postup účtování prostředků získaných za postoupení pohledávek za příslušenstvím k pojistnému na veřejné zdravotní pojištění hutnická zaměstnanecká pojišťovna

4 6.6.2 Splnění podmínek podle 1 odst. 3 vyhlášky č. 418/2003 Sb Ostatní zdaňovaná činnost Fond specifické zdravotní péče 72 7 Souhrnný přehled vybraných ukazatelů o činnosti HZP Stav pohledávek a závazků HZP Pohledávky po lhůtě splatnosti Pohledávky ve lhůtě splatnosti Závazky po lhůtě splatnosti Závazky ve lhůtě splatnosti Plnění podmínek splátkových kalendářů u jednotlivých druhů úvěrů, půjček a návratných finančních výpomocí 79 8 Plnění podmínek ustanovení 18 zákona č. 106/1999 Sb Závěr Přílohy 86 Stav aktiv a pasiv k Výkaz zisku a ztráty k Způsob a forma zveřejnění výroční zprávy 89 Auditorská zpráva k výroční zprávě 90 Stanoviska správní a dozorčí rady k výroční zprávě 91. výroční zpráva

5 Zkratky a přehled citovaných zákonů související s textovou částí a tabulkovými přílohami VZ 2005 Zkratky AČR Armáda České republiky BÚ Běžný účet CMÚ Centrum mezistátních úhrad CP Cenné papíry ČKA Česká konsolidační agentura ČLK Česká lékařská komora ČNZP Česká národní zdravotní pojišťovna ČNB Česká národní banka ČR Česká republika DR Dozorčí rada DRG Platba za diagnostické skupiny (Diagnosis Related Group) EU Evropská unie FM Fond majetku Fprev Fond prevence FRM Fond reprodukce majetku HVLP Hromadně vyráběné léčivé přípravky HZP Hutnická zaměstnanecká pojišťovna IPVZ Institut pro vzdělávání ve zdravotnictví IS Informační systém ISVS Informační systémy veřejné správy IT Informační technologie JIP Jednotka intenzivní péče ČKA Česká konsolidační agentura LDN Léčebna pro dlouhodobě nemocné LSPP Lékařská služba první pomoci MF Ministerstvo financí MZ Ministerstvo zdravotnictví NKÚ Nejvyšší kontrolní úřad OBZP Osoby bez zdanitelných příjmů OLÚ Odborné léčebné ústavy ORL Otorinolaryngologie OSVČ Osoby samostatně výdělečně činné OZdČ Ostatní zdaňovaná činnost PF Provozní fond PSP ČR Poslanecká sněmovna Parlamentu ČR RF Rezervní fond RO Rozhodčí orgán SF Sociální fond Sml Poj Smluvní pojištění SR Správní rada SZÚ Státní závěrečný účet TIS Transakční informační systém TISS Bodovací systém léčebných výkonů pro stanovení ošetřovacího dne v intensivní péči ÚOOÚ Úřad pro ochranu osobních údajů VoZP ČR Vojenská zdravotní pojišťovna České republiky VPN virtuální privátní síť (Virtual Private Network) v. z. p. Veřejné zdravotní pojištění VZ 2005 Výroční zpráva 2005 VZP ČR Všeobecná zdravotní pojišťovna ČR ZF Zajišťovací fond 4. hutnická zaměstnanecká pojišťovna

6 ZFZP Základní fond zdravotního pojištění ZP Zdravotní pojišťovny ZPP 2005 Zdravotně pojistný plán na rok 2005 ZULP Zvlášť účtované léčivé přípravky ZUM Zvlášť účtovaný materiál ZZP Zaměstnanecké zdravotní pojišťovny ZZ Zdravotnická zařízení ZZS Záchranná zdravotní služba Citované zákony: Zákon č. 592/1992 Sb. Zákon č. 48/1997 Sb. Zákon č. 280/1992 Sb. Zákon č. 551/1991 Sb. Zákon č. 320/2001 Sb. Zákon č. 101/2000 Sb. zákon č. 592/1992 Sb., o pojistném na všeobecné zdravotní pojištění, ve znění pozdějších předpisů zákon č. 48/1997 Sb., o veřejném zdravotním pojištění, ve znění pozdějších předpisů zákon č. 280/1992 Sb., o resortních, oborových, podnikových a dalších zdravotních pojišťovnách, ve znění pozdějších předpisů zákon č. 551/1991 Sb., o Všeobecné zdravotní pojišťovně ČR, ve znění pozdějších předpisů zákon č. 320/2001 Sb., o finanční kontrole, ve znění pozdějších předpisů zákon č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů, ve znění pozdějších předpisů Citované vyhlášky a ostatní právní předpisy: Vyhláška MZ č. 134/1998 Sb. Vyhláška č. 418/2003 Sb. Vyhláška č. 503/2002 Sb. Vyhláška č. 644/2004 Sb. Vyhláška č. 50/2005 Sb. Vyhláška č. 274/2005 Sb. Výměr MF č. 01/2005 vyhláška MZ č. 134/1998 Sb., kterou se vydává seznam zdravotních výkonů s bodovými hodnotami, ve znění pozdějších předpisů vyhláška č. 418/2003 Sb., kterou se stanoví podrobnější vymezení okruhu a výše příjmů a výdajů fondů veřejného zdravotního pojištění zdravotních pojišťoven, podmínky jejich tvorby, užití, přípustnosti vzájemných převodů finančních prostředků a hospodaření s nimi, limit nákladů na činnost zdravotních pojišťoven krytých ze zdrojů základního fondu včetně propočtu tohoto limitu, ve znění pozdějších předpisů vyhláška č. 503/2002 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení zákona č. 563/1991 Sb., o účetnictví, ve znění pozdějších předpisů, pro zdravotní pojišťovny, ve znění pozdějších předpisů vyhláška č. 644/2004 Sb., o pravidlech hospodaření se zvláštním účtem všeobecného zdravotního pojištění, průměrných nákladech a o jednacím řádu dozorčího orgánu vyhláška č. 50/2005 Sb., kterou se stanoví výše úhrad zdravotní péče hrazené z veřejného zdravotního pojištění včetně regulačních omezení pro 1. pololetí 2005 vyhláška č. 274/2005 Sb., o způsobu podávání informací o hospodaření zdravotních pojišťoven a jejich rozsahu výměr MF č. 01/2005, kterým se vydává seznam zboží s regulovanými cenami. výroční zpráva

7

8 hutnická zaměstnanecká pojišťovna výroční zpráva 2005

9 Úvodní slovo ředitele Hutnické zaměstnanecké pojišťovny Vážení klienti, minulý rok 2005 uzavřel třináctou kapitolu v bohatě popsané historii působení Hutnické zaměstnanecké pojišťovny na trhu veřejného zdravotního pojištění. I když třináctka nepatří mezi šťastná čísla, uplynulý rok 2005 patřil v mnoha ohledech k nejúspěšnějším v dosavadní historii HZP. Pojišťovna navázala na úspěšné období z předcházejících let, kdy prokázala svoji schopnost vyrovnat se s obtížemi, kterými prochází české zdravotnictví a systém veřejného zdravotního pojištění. Udržela si v roce 2005 vyrovnané hospodaření, své závazky vůči poskytovatelům zdravotní péče platila včas, ve lhůtách splatnosti, všechny fondy měla naplněny v souladu s právními předpisy. Svým pojištěncům zajišťovala pojišťovna kvalitní, dostupnou, v řadě ohledů nadstandardní péči. Mimořádně úspěšné výsledky zaznamenala pojišťovna v oblasti svého hospodaření. Z pohledu ekonomických ukazatelů dosáhla HZP v roce 2005 řady vůbec nejlepších ekonomických výsledků mezi zdravotními pojišťovnami. Celková bilance základního fondu zdravotního pojištění vytvořila pro příští období základní předpoklady pro včasné a stabilní úhrady smluvním partnerům z řad zdravotnických zařízení. Tento stav je nutné ocenit i vzhledem ke skutečnosti, že HZP působí v regionu, který se vyznačuje jednou z nejhustších sítí zdravotnických zařízení a její pojistný kmen zahrnuje ve srovnání s ostatními pojišťovnami nejvyšší podíl pojištěnců, za které platí pojistné stát. V rámci plnění svých strategických cílů se HZP v roce 2005 soustředila na posilování své pozice na trhu zdravotního pojištění. Základem této strategie bylo postupné rozšiřování činnosti pojišťovny v nových regionech, které plynule navazovaly na zázemí dosavadní působnosti pojišťovny, především na jižní a střední Moravě a v kraji Vysočina. Zatímco v nových regionech byla základním strategickým cílem akvizice pojištěnců, v oblasti tradičního působení, na severní Moravě, byla cílem stabilizace kmene pojištěnců. Stanovených cílů bylo v roce 2005 dosaženo. Bez ohledu na výše uvedené pozitivní trendy se musela HZP v minulém roce vyrovnat se složitostmi legislativního vývoje, které byly důsledkem významných personálních změn v oblasti státní správy v závěru roku Jedním z výsledků těchto změn byly návrhy legislativních úprav směřujících k redefinici role zdravotních pojišťoven v systému veřejného zdravotního pojištění. Z pohledu vnitřního fungování pojišťovny znamenal tento vývoj například úpravu v čerpání finančních prostředků z fondu prevence. Tyto změny neměly vliv na neustálou snahu pojišťovny zkvalitňovat vztah pojišťovny k jejím klientům a zvyšovat úroveň nabízených služeb. Nejlepším důkazem úspěchu v této oblasti bylo obhájení značky kvality Czech Made. Rok 2005 byl také poznamenán dopady legislativních změn z předcházejícího roku. Jednalo se především o změny právních předpisů poznamenávající zásadním způsobem systém přerozdělování pojistného, které má významný vliv na celkové hospodaření pojišťovny. HZP byla na tuto situaci s předstihem připravena a realizovaná opatření přispěla k celkové vyvážené bilanci hospodaření pojišťovny. Tento výsledek vyniká především ve srovnání s výsledky hospodaření jiných zdravotních pojišťoven. 8. hutnická zaměstnanecká pojišťovna

10 V závěru bych chtěl zdůraznit, že rok 2005 posunul svým průběhem české zdravotnictví a systém veřejného zdravotního pojištění na rozcestí. Proti snaze zachovat stávající systém s minimální kompetencí občanů a hrozbou stále se opakujícího deficitu pod silných dohledem státních institucí stojí alternativa změn směrem k větší odpovědnosti pojištěnce za jeho zdraví, zvýšení finanční spoluúčasti při poskytování zdravotní péče a předepisování léčivých přípravků, kontrole poskytované lékařské péče a především posílení role zdravotních pojišťoven jako hlavních agentů zabezpečujících práva a uspokojování potřeb pojištěnců. Reálný vývoj a politická shoda rozhodnou v blízké budoucnosti o tom, jaká cesta bude zvolena. Způsob, jakým se pojišťovna dosud vyrovnala s dosavadním vývojem, skýtá záruku její připravenosti na možné zásadní změny celého systému veřejného zdravotního pojištění. Ing. Zdeněk Vrožina, MBA. výroční zpráva

11 Úvodní slovo předsedy Správní rady Hutnické zaměstnanecké pojišťovny Vážení přátelé, jsem velmi potěšen, že mohu využít této příležitosti, abych vás všechny, jak pojištěnce HZP a zdravotnická zařízení, tak ostatní orgány a instituce, které spolupracují s HZP, seznámil s činnosti Správní rady HZP za rok HZP má za sebou 13 let svého působení na trhu veřejného zdravotního pojištění. Dovolte mi proto, abych se krátce poohlédl zpět a zhodnotil toto období existence a působení HZP jako pevného článku v celém systému veřejného zdravotního pojištění, období, kdy naše pojišťovna musela překonávat na své cestě celou řadu překážek. V samotném úvodu chci touto cestou veřejně poděkovat všem členům správní rady, kteří v uplynulém období pracovali ve prospěch dobrého jména pojišťovny, věnovali jí svůj volný čas, top managementu zakládajících podniků za jejich trvale aktivní pomoc během celého období, zaměstnancům HZP za jejich poctivý přístup k plnění náročných úkolů a klientům za důvěru, kterou v HZP mají. V roce 2005 doznal systém zdravotního pojištění zásadních změn zejména v oblastech přerozdělování pojistného a v oblasti čerpání prostředků z fondu prevence. O připravovaných opatřeních byla Správní rada informována předem a HZP byla vždy na nastávající situace připravena. I přes přetrvávající kritický pohled státní správy na zdravotní pojišťovny a současnou ekonomickou situaci významných plátců zdravotního pojištění, která stále není v optimálním stavu, byl rok 2005 pro HZP ekonomicky velmi úspěšný a pojišťovna si vytvořila do budoucna velmi dobrou výchozí pozici pro včasné hrazení svých závazků zdravotnickým zařízením. Vyrovnaná hospodářská bilance pojišťovny přispěla ke skutečnosti, že HZP ke konci roku 2005 nevykazovala neuhrazené závazky po lhůtě splatnosti vůči svým partnerům a řadí se tak mezi zdravotní pojišťovny s vysokým kreditem. V uplynulém období realizovala HZP řadu projektů směřujících zejména ke zlepšení kvality služeb pro pojištěnce, byl dokončen proces obnovy vybavení jednotlivých kontaktních míst výpočetní technikou s cílem o dosažení kvalitativně vyšší úrovně při vzájemné komunikaci nejen uvnitř pojišťovny, ale zejména ve vazbě na klienty. Vážení přátelé, důvěra kterou jste nám v uplynulém období působení pojišťovny dali zavazuje nejenom vedení HZP, ale rovněž i Správní a Dozorčí radu HZP k tomu, aby trvale pracovaly v souladu se strategickými záměry pojišťovny na realizaci koncepce dalšího rozvoje zejména ve vztahu zlepšování kvality služeb poskytovaných HZP. Ing. Ladislav Sitko 10. hutnická zaměstnanecká pojišťovna

12 Úvodní slovo předsedkyně Dozorčí rady Hutnické zaměstnanecké pojišťovny Vážení klienti, jsem velmi potěšena, že i letos vás mohu prostřednictvím následujících řádků seznámit s činností Dozorčí rady Hutnické zaměstnanecké pojišťovny. Rok 2005 byl pro dozorčí radu a všechny aktivní subjekty v systému veřejného zdravotního pojištění rokem náročným, především pak ve smyslu naplňování jejich základních funkcí v neustále se měnících legislativních a systémových podmínkách. Rok 2005 byl prvním rokem nového funkčního období dozorčí rady. V jeho průběhu se dozorčí rada setkala celkem šestkrát. Na svých zasedáních se v souladu s vlastními cíli a podstatou funkce dozorčí rady jako kontrolního orgánu podrobně zabývala zejména dodržováním platných právních předpisů, vnitřních norem pojišťovny, kontrolou výsledků hospodaření a plnění ukazatelů jednoho z nejvýznamnějších dokumentů - zdravotně pojistného plánu. Tento dokument zahrnoval základní zdravotně pojistné a ekonomické ukazatele činnosti zdravotní pojišťovny. Výsledkem práce dozorčí rady bylo její doporučující stanovisko k účetní závěrce a rozboru hospodaření HZP za rok 2005, které bylo prezentováno správní radě. Na jednotlivých zasedáních se dozorčí rada dále seznamovala se závěry z jednání Správní rady HZP, detailně konzultovala se zástupci managementu pojišťovny dílčí oblasti kontrolní činnosti. Stanovené cíle byly naplněny. Rok 2005 lze z pohledu dozorčí rady hodnotit jako úspěšný, což dokládá nejen její kladné stanovisko k roční účetní závěrce, ale také výrok auditora, který zněl bez výhrad. Systém veřejného zdravotního pojištění v České republice stojí před rozhodnutím, jakou cestou se bude jeho vývoj ubírat. Jsem přesvědčena, že další směr vývoje českého zdravotnictví a systému veřejného zdravotního pojištění bude pro pojišťovnu znamenat posílení její pozice a pro její klienty pak především kvalitnější péči v souladu s moderními trendy medicíny. Věřím, že i nadále zachováte Hutnické zaměstnanecké pojišťovně svou přízeň a děkuji Vám za důvěru, kterou jste jí v roce 2005 věnovali. Ing. Renáta Nešporková, Ph.D., MBA. výroční zpráva

13

14 Ú V O D N Í Č Á S T. hutnická zaměstnanecká pojišťovna výroční zpráva 2005

15 1 Vstupní údaje Obchodní firma: Hutnická zaměstnanecká pojišťovna Sídlo: Ostrava-Vítkovice, Jeremenkova 11, PSČ Identifikační číslo: Statutární orgán: Ing. Zdeněk Vrožina, MBA, ředitel Bankovní spojení: ČSOB, a. s., pobočka Ostrava Telefon, fax, , , Internetová adresa: Hutnická zaměstnanecká pojišťovna vznikla dne 1. prosince 1992 zápisem do obchodního rejstříku vedeného Krajským soudem v Ostravě, oddíl A XIV, vložka 545 a to v souladu s 5 zákona č. 280/1992 Sb., ve znění pozdějších předpisů, a ve smyslu 3 téhož zákona je jí uděleno povolení k provádění veřejného zdravotního pojištění. HZP je ve smyslu 5 odst. 1 zákona č. 280/1992 Sb. právnickou osobou, která vznikla zápisem do obchodního rejstříku na základě žádosti největších hutních a hutnicko-strojírenských podniků moravskoslezského regionu: Na základě rozhodnutí Ministerstva zdravotnictví České republiky čj. 9632/96 bylo ke dni povoleno sloučení ZZP ATLAS - (Zaměstnanecká zdravotní pojišťovna) se sídlem ve Zlíně, nám. T. G. Masaryka 588 s Hutnickou zaměstnaneckou pojišťovnou. ZZP ATLAS byla k zrušena bez likvidace s tím, že veškerá práva, povinnosti a závazky přecházejí na právního nástupce Hutnickou zaměstnaneckou pojišťovnu. > VÍTKOVICE, a. s., > NOVÁ HUŤ, a. s. (dnes Mittal Steel Ostrava a. s.), > TŘINECKÉ ŽELEZÁRNY, a. s., > Železárny a drátovny Bohumín, s. p., (dnes ŽDB a. s.), > VÁLCOVNY PLECHU, a. s., > Hutní montáže Ostrava, a. s. 14. hutnická zaměstnanecká pojišťovna

16 2 Charakteristika vývoje a hospodaření HZP v roce 2005 Podobně jako v minulých letech vycházela činnost Hutnické zaměstnanecké pojišťovny v roce 2005 ze strategie jejího dlouhodobého rozvoje. Základem této strategie byly činnosti plynoucí z podstaty poslání zdravotní pojišťovny. Na prvním místě se jednalo o efektivní výběr pojistného a včasné úhrady poskytovatelům zdravotní péče. Důležité místo zaujímala i problematika zajištění kvalitních administrativních služeb pro klienty HZP. Tyto základní strategické cíle byly v roce 2005 splněny. V uplynulém roce navázala pojišťovna na úspěšné období z předcházejících let, kdy prokázala svoji schopnost vyrovnat se s obtížemi, kterými prochází české zdravotnictví a systém veřejného zdravotního pojištění. Pojišťovna si udržela i v roce 2005 vyrovnané hospodaření, své závazky vůči poskytovatelům zdravotní péče platila včas, ve lhůtách splatnosti, všechny fondy měla naplněny v souladu s právními předpisy. Svým pojištěncům zajišťovala pojišťovna kvalitní, dostupnou, v řadě ohledů nadstandardní péči. Z pohledu ekonomických ukazatelů dosáhla HZP v roce 2005 vůbec nejlepších ekonomických výsledků mezi zdravotními pojišťovnami. Celková bilance základního fondu zdravotního pojištění vytvořila pro příští období základní předpoklady pro včasné a stabilní úhrady smluvním partnerům z řad zdravotnických zařízení. Tento stav je nutné ocenit i vzhledem ke skutečnosti, že HZP působí v regionu, který se vyznačuje jednou z nejhustších sítí zdravotnických zařízení, a její pojistný kmen zahrnuje ve srovnání s ostatními pojišťovnami nejvyšší podíl pojištěnců, za které platí pojistné stát. V závěru roku 2005 se odehrály významné personální změny v oblasti státní správy. Jedním z důsledků těchto změn byly návrhy legislativních úprav směřujících k redefinici role zdravotních pojišťoven v systému veřejného zdravotního pojištění. Z pohledu vnitřního fungování pojišťovny znamenal tento vývoj například úpravu v čerpání finančních prostředků z fondu prevence, což se odrazilo ve změně produktové nabídky preventivních programů pro rok Tyto změny neměly vliv na neustálou snahu pojišťovny zkvalitňovat vztah pojišťovny k jejím klientům a zvyšovat úroveň nabízených služeb. Nejlepším důkazem úspěchu v této oblasti bylo obhájení značky kvality Czech Made. Rok 2005 posunul svým průběhem české zdravotnictví a systém veřejného zdravotního pojištění na rozcestí. Proti snaze zachovat stávající systém s minimální kompetencí občanů a hrozbou stále se opakujícího deficitu pod silným dohledem státních institucí stojí alternativa změn směrem k větší odpovědnosti pojištěnce za jeho zdraví, zvýšení finanční spoluúčasti při poskytování zdravotní péče a předepisování léčivých přípravků, ke kontrole poskytované lékařské péče a především k posílení role zdravotních pojišťoven jako hlavních agentů zabezpečujících práva a uspokojování potřeb pojištěnců. Reálný vývoj a politická shoda rozhodnou v blízké budoucnosti o tom, jaká cesta bude zvolena. Způsob, jakým se pojišťovna dosud vyrovnala s dosavadním vývojem, skýtá záruku její připravenosti na možné zásadní změny celého systému veřejného zdravotního pojištění. HZP prosazovala v roce 2005 strategii posilování své pozice na trhu zdravotního pojištění. Základem této strategie bylo postupné rozšiřování činnosti pojišťovny v nových regionech, které plynule navazovaly na zázemí dosavadní působnosti pojišťovny, především na jižní a střední Moravě a v kraji Vysočina. Zatímco v nových regionech byla základním strategickým cílem akvizice pojištěnců, v oblasti tradičního působení, na severní Moravě, byla cílem stabilizace kmene pojištěnců. Stanovených cílů bylo v roce 2005 dosaženo. Rok 2005 byl poznamenán dopady legislativních změn z předcházejícího roku. Jednalo se především o změny právních předpisů poznamenávající zásadním způsobem systém přerozdělování pojistného, které má významný vliv na celkové hospodaření pojišťovny. HZP byla na tuto situaci s předstihem připravena a realizovaná opatření přispěla k celkové vyvážené bilanci hospodaření pojišťovny. Tento výsledek vyniká především ve srovnání s výsledky hospodaření jiných zdravotních pojišťoven.. výroční zpráva

17 3 Orgány a vedení HZP a změny v jejich složení v průběhu roku 2005 Ředitel HZP: Finanční ředitel: Zdravotní ředitelka: Ředitel úseku řízení: Ing. Zdeněk Vrožina, MBA Ing. Radovan Kouřil MUDr. Pavla Kiovská, MBA Ing. Jan Noga Právo pojištěnců, zaměstnavatelů a státu na řízení HZP a na rozhodování o zásadních otázkách týkajících se její činnosti bylo v roce 2005 naplňováno prostřednictvím orgánů HZP, kterými jsou Správní rada HZP a Dozorčí rada HZP a dále prostřednictvím Rozhodčího orgánu HZP. 3.1 Správní rada HZP Správní rada HZP je nejvyšším orgánem HZP a rozhoduje o zásadních otázkách týkajících se činnosti HZP. Správní rada HZP zasedala v roce 2005 ve složení: zástupci pojištěnců: Ing. Rostislav Tkáč člen Jaroslav Sikora člen Břetislav Ošťádal člen Leopold Laskovský člen Bohumil Osmančík člen Bc. Josefa Musiolová člen zástupci zaměstnavatelů: Ing. Ladislav Sitko předseda Ing. Boguslaw Heczko místopředseda Ing. Jiří Adámek člen Ing. Jiří Gwozdz člen Ing. Zdeněk Chládek člen Ing. Pavel Tomášek člen zástupci státu: Mgr. Ivana Dortová (do ) Zdeňka Vlčanová (od ) Ing. Lenka Žemličková (do ) MUDr. Renáta Pluskalová (od ) Ing. Karel Pustelník, Ph.D., MBA (od ) Ing. Sylva Stodulková (od ) Ing. František Kubásek (od do ) Správní rada Hutnické zaměstnanecké pojišťovny se v roce 2005 sešla na šesti řádných zasedáních konaných ve dnech 30. března, 26. dubna, 29. června, 22. září, 12. října a 15. prosince. Na těchto zasedáních se zabývala zejména: > zprávou auditora, účetní závěrkou, rozborem hospodaření a výroční zprávou za rok 2004, > fondovým hospodařením HZP v roce 2005, > výsledky revizní činnosti Dozorčí rady HZP, 16. hutnická zaměstnanecká pojišťovna

18 > legislativními dopady na činnost HZP, > zdravotně pojistným plánem na rok 2006, > způsobem úhrad zdravotní péče za jednotlivá pololetí roku 2005, > výsledky hospodaření v jednotlivých čtvrtletích roku 2005, > preventivními programy pro pojištěnce HZP, > stavem pohledávek za největšími dlužníky, > organizačním řádem HZP, > výsledky kontroly NKÚ a následnými nápravnými opatřeními. 3.2 Dozorčí rada HZP Dozorčí rada HZP zasedala v roce 2005 ve složení: zástupci pojištěnců: Ing. Renáta Nešporková, Ph.D., MBA předsedkyně Boris Stýskala člen Jaroslav Janek člen Alfréd Kubíček člen Alois Štverák člen Milan Rossmann člen zástupci zaměstnavatelů: Ing. Miroslav Stančík místopředseda Jiří Filip člen Ing. Mojmír Kašprišin člen Ing. Dagmar Orszuliková člen Mgr. Jan Rafaj člen Ing. Marian Rašík člen zástupce státu: Ing. Květuše Srnová (do ) Ing. Milan Souček (od ) Dozorčí rada Hutnické zaměstnanecké pojišťovny se v roce 2005 sešla na šesti řádných zasedáních konaných ve dnech 30. března, 26. dubna, 28. června, 21. září, 11. října a 14. prosince. Na těchto zasedáních se zabývala zejména: > zprávou auditora, účetní závěrkou, rozborem hospodaření a výroční zprávou za rok 2004, > výsledky kontrol hospodaření HZP, > informacemi ze zasedání Správní rady HZP, > výsledky hospodaření v jednotlivých čtvrtletích roku 2005, > stavem pohledávek za největšími dlužníky, > aktuální finanční situací, > zdravotně pojistným plánem na rok 2006, > výsledky kontroly NKÚ a následnými nápravnými opatřeními.. výroční zpráva

19 3.3 Rozhodčí orgán HZP Zástupci Správní rady HZP: Ing. Rostislav Tkáč předseda Jaroslav Sikora člen Bohumil Osmančík člen Zástupci Dozorčí rady HZP: Boris Stýskala člen Alfréd Kubíček člen Alois Štverák člen Zástupce HZP: JUDr. Anna Antlová člen Zástupce MPSV: MUDr. Marta Kotasová místopředsedkyně Zástupce MZ: Mgr. Květa Hamzová člen Zástupce MF: Ing. Milan Souček člen Rozhodčí orgán HZP se v roce 2005 sešel k šesti pracovním jednáním konaným ve dnech 10. února, 25. března, 21. dubna, 30. června, 30. října a 8. prosince, na nichž projednal celkem 193 případů odvolání proti rozhodnutím vydaným HZP, příp. žádostí o odstranění tvrdosti zákona dle 53a odst. 3 zákona č. 48/1997 Sb. Z celkového počtu projednaných případů vydal rozhodčí orgán v roce 2005: > 3 rozhodnutí ve věci dlužného pojistného, > 187 rozhodnutí ve věcech penále, > 3 rozhodnutí ve věcech přirážky k pojistnému. Rozhodování HZP Novelou zákona č. 48/1997 Sb. byla s účinností od svěřena pravomoc odstraňovat tvrdosti, které by se vyskytly při předepsání penále ve výši nepřesahující 20 tis. Kč ke dni doručení žádosti o odstranění tvrdosti, přímo zdravotním pojišťovnám ( 53a zákona). Ředitelem HZP jmenovaná tříčlenná návrhová komise připravovala v průběhu roku 2005 návrhy na rozhodnutí o odstranění tvrdosti v jednotlivých případech. V roce 2005 tak HZP rozhodla o 937 žádostech o odstranění tvrdosti dle 53a zákona č. 48/1997 Sb. Z celkového počtu projednaných případů bylo v roce 2005: > 25 rozhodnutí potvrzeno, > 168 rozhodnutí změněno (vyhověno žádosti o odstranění tvrdosti zákona), > žádné rozhodnutí nebylo zrušeno a vráceno k novému projednání. 3.4 Další orgány zdravotní pojišťovny zřízené v souvislosti s dalšími činnostmi HZP v souladu s usnesením Správní rady HZP ze dne 25. listopadu 1998 zřídila Nadační fond prevence zdraví (Nadační fond). Nadační fond byl dne 7. prosince 1998 zapsán do nadačního rejstříku vedeného Krajským soudem v Ostravě, oddíl N, vložka 64. Informace o zřízení a jmění Nadačního fondu je součástí Výroční zprávy HZP za rok 1998 schválené vládou ČR usnesením č ze dne Nadační fond byl zřízen za účelem financování zlepšené zdravotní péče nad rámec zdravotní péče hrazené z prostředků veřejného zdravotního pojištění formou preventivních zdravotních programů a příspěvků. Po zřízení Nadačního fondu neposkytla HZP tomuto fondu žádné další finanční prostředky. 18. hutnická zaměstnanecká pojišťovna

20 4 Činnost HZP 4.1 Organizační struktura HZP Vnitřní organizační strukturu Hutnické zaměstnanecké pojišťovny a systém řízení vymezuje Organizační řád HZP. V roce 2005 došlo pouze k dílčím změnám organizační struktury. Oddělení vnitřní kontroly a interního auditu bylo rozděleno na dva samostatné útvary s cílem umocnit nezávislý výkon činností obou útvarů. Výkon nových činností, případně příprava na výkon nových činností jako např. realizace správních výkonů rozhodnutí či vyměřování pravděpodobné výše pojistného, dále nárůst objemu stávajících činností a zřizování nových kontaktních míst byly důvodem k nárůstu počtu systemizovaných pracovních míst o 12,3. Vznikly nové expozitury v Šumperku, Hranicích na Moravě, Bruntálu, Holešově, Kyjově a ve Žďáře nad Sázavou. Zrušeny naopak ke konci roku 2005 byly expozitury ve Valašském Meziříčí a Hrušovanech nad Jevišovkou. Organizační strukturu Hutnické zaměstnanecké pojišťovny tvořily i nadále k čtyři odborné úseky: > úsek ředitele HZP, > finanční úsek, > zdravotní úsek, > úsek řízení. Odborné úseky zajišťovaly činnosti zejména v oblastech: > realizace usnesení a rozhodnutí Správní rady HZP a orgánů státní správy, > komunikace a spolupráce s ústředními orgány státní správy, zaměstnavateli a bankovními institucemi, > účasti na jednáních dohodovacích řízení, > výběru pojistného, tvorby a údržby registrů pojištěnců a plátců pojistného, > uzavírání a obnovování smluvních vztahů s poskytovateli zdravotní péče, > příjmu a zpracování dokladů o poskytnuté zdravotní péči, sledování nákladů na tuto zdravotní péči a provádění kontroly u poskytovatelů zdravotní péče, > hospodaření HZP, účtování, financování úhrad za poskytovanou zdravotní péči a nakládání s fondy Hutnické zaměstnanecké pojišťovny, > provozu informačního systému HZP, ochrany dat a předávání statistických a analytických dat institucím státní správy, > právní agendy a tvorby vnitřních předpisů HZP, > personální činnosti, > vnitřní kontrolní činnosti a interního auditu, > technického a materiálního zabezpečení HZP, > kontroly ve vztahu k plátcům pojistného, > propagace HZP, osvětové a informační činnosti, > zastupování HZP na jednáních územních orgánů státní správy a zaměstnavatelů, > jednání se zástupci zdravotnických zařízení, zejména o smluvních a cenových ujednáních, > činnosti revizních lékařů Hutnické zaměstnanecké pojišťovny, > lázeňské a ozdravenské péče, > realizace preventivních programů, > analytických a vzdělávacích činností, > zprostředkování smluvního pojištění a připojištění, > přípravy a vedení nových projektů HZP, > vytváření, dokumentování, uplatňování a udržování systému managementu jakosti a neustálého zlepšování jeho efektivnosti, > činností souvisejících s členstvím ČR v EU. Kontaktní místa - pět poboček a více než 40 expozitur - byla součástí úseku řízení, neměla vlastní právní subjektivitu a vykonávala činnost jménem HZP. Na svých pracovištích zabezpečovala činnosti zejména v oblastech: > každodenního kontaktu s pojištěnci HZP (registrace a evidence pojištěnců, provádění změn v údajích o pojištěncích, vydávání a výměna průkazů pojištěnců), > příjmu a zpracování pokladních dokladů a práce s peněžní hotovostí, > propagace HZP a akvizice pojištěnců, > kontroly placení pojistného a plnění oznamovací povinnosti plátců pojistného a pojištěnců, > činnosti revizních lékařů Hutnické zaměstnanecké pojišťovny, > zprostředkování smluvního pojištění a připojištění a poskytování dalších služeb pojištěncům HZP, > příjmu a zpracování dokladů zdravotnických zařízení za poskytnutou zdravotní péči (pouze pobočka Brno), > činností souvisejících s členstvím ČR v EU. V průběhu roku 2005 měla HZP průměrně 233 zaměstnanců přepočtených na plně zaměstnané. Počet pojištěnců připadajících v roce 2005 na jednoho zaměstnance, v přepočteném počtu na plně zaměstnané, činil pojištěnců.. výroční zpráva

21 Organizační struktura HZP SPRÁVNÍ RADA HZP DOZORČÍ RADA HZP ŘEDITEL HZP ÚTVAR TAJEMNÍKA ŘEDITELE HZP PERSONÁLNÍ ODBOR ODBOR INFORMATIKY ODDĚLENÍ ANALÝZ PRÁVNÍ ODBOR ODDĚLENÍ INTERNÍHO AUDITU VNITŘNÍ KONTROLA FINANČNÍ ÚSEK ODDĚLENÍ FINANCOVÁNÍ A ROZBORŮ ODBOR EKONOMICKÝCH INFORMACÍ ODBOR VÝBĚRU POJISTNÉHO ODDĚLENÍ SPRÁVY A SLUŽEB ZDRAVOTNÍ ÚSEK ODBOR METODIKY A ANALÝZ POSKYTOVANÉ ZDRAVOTNÍ PÉČE ODBOR KONTROLY ZDRAVOTNÍ PÉČE ODBOR SMLUVNÍCH VZTAHŮ ODDĚLENÍ ŘÍZENÉ PÉČE A PREVENTIVNÍCH PROGRAMŮ ÚSEK ŘÍZENÍ ODBOR MARKETINGU SPRÁVNÍ ODBOR POBOČKY A EXPOZITURY 20. hutnická zaměstnanecká pojišťovna

22 4.2 Informační systém HZP Informační systém, který HZP vytváří v souladu s 14 zákona č. 280/1992 Sb., zajišťoval a podporoval všechny činnosti HZP. Podporoval kontrolu a likvidaci dokladů vykazované zdravotní péče a funkce výběru pojistného, zajišťoval analytické rozbory vykázané poskytnuté zdravotní péče a chování zdravotnických zařízení. Umožňoval provádění finanční analýzy, vytváření statistiky a souborů dat pro instituce státní správy. Dále zajišťoval elektronickou komunikaci s použitím certifikátu mezi pojišťovnou a jejími klienty. Příjmový subsystém podporoval evidenci a kontrolu účtování plateb pojistného a údržbu registrů pojišťovny. Údržba registrů představovala část příjmového subsystému, která podporovala aktualizaci a údržbu základních registrů pojišťovny: > registr pojištěnců - obsahoval osobní data, údaje o průběhu zdravotního pojištění, informace o plátcích pojistného, > registr plátců pojistného - obsahoval identifikační údaje, informace o závazcích vůči pojišťovně, > registr zdravotnických zařízení - obsahoval identifikační údaje o zdravotnických zařízeních, údaje o smluvních vztazích, seznam odborností, seznam pasportizovaných výkonů a další údaje. Při účtování plateb podporoval informační systém evidenci a kontrolu výběru pojistného. Základními kontrolními funkcemi byly: > zjištění nekrytých pojištění - seznam pojištěnců, u kterých nebyl evidován plátce pojistného, včetně návazné korespondence s pojištěncem a její evidence, > zjištění osob samostatně výdělečně činných, které nepodaly vyúčtování pojistného za kalendářní rok, > výpočet dlužného pojistného a penále pro všechny kategorie plátců pojistného včetně veškeré související evidence - kontrolní zprávy, zahájení správního řízení, vystavení platebních výměrů, > kontrola a vyhodnocení přehledů o platbě pojistného na zdravotní pojištění zaměstnavatele včetně veškeré evidence a stanovení pravděpodobné výše pojistného. Všechny tyto funkce umožňovaly vytváření přehledů a protokolů o příjmech a pohledávkách za plátci pojistného. V příjmovém subsystému byla v roce 2005 rozšířena a upravena funkcionalita navazující na vstup ČR do EU se zaměřením na kontrolu vykázané zdravotní péče a vytvořena podpora pro tisky vybraných formulářů. Výdajový subsystém byl doplněn a rozšířen na základě nových požadavků na vykazování a regulaci úhrad zdravotní péče poskytnuté pojištěncům HZP. Subsystém on-line zpracovával a kontroloval vykazovanou péči. Subsystém byl dále členěn na příjem účetních dokladů, kontrolu zdravotní péče, fakturaci a účet pojištěnce. Účet pojištěnce poskytoval pojištěncům HZP podrobnou informaci o poskytnuté zdravotní péči za zvolené období. Současná praxe dohodovacích řízení o hodnotách bodu a úhradách zdravotní péče ovlivnila zásadním způsobem nárůst různých variant zpracování plateb pro zdravotnická zařízení. Znamenala podstatně složitější postupy kontroly a likvidace dokladů vykázané zdravotní péče. V roce 2005 byl výdajový subsystém na základě legislativních změn rozšířen o regulaci vykazování následné péče, byly upraveny regulace zdravotní péče vykazované ambulantními specialisty, regulace nákladů ambulantních specialistů na preskripci, regulace dle Cenového věstníku Ministerstva financí a regulace nárůstu nákladné péče. Na základě začlenění České republiky do Evropské unie byly doplněny stávající funkce o elektronické zpracování výkazů zdravotní péče proplacené HZP za zahraniční pojištěnce a funkce pro přeúčtování zdravotní péče mezi jednotlivými fondy. Kontrolní modul výdajového subsystému zahrnoval funkce, které zajišťovaly automatickou kontrolu a podporovaly interaktivní kontrolu dávek dokladů o poskytnuté zdravotní péči předkládaných pojišťovně. Funkce podporující kontrolní činnosti byly neustále rozvíjeny. Jejich rozvoj reagoval na nové požadavky při vykazování a úhradách zdravotní péče, na požadavky na vlastní regulační opatření pojišťovny a na další činnosti vedoucí ke zlepšení komunikace mezi poskytovateli zdravotní péče, pojištěnci a pojišťovnou. Finanční subsystém zajišťoval účtování a úhrady zdravotnickým zařízením, účtování přijatých plateb veřejného zdravotního pojištění, účtování o tvorbě a čerpání fondů zdravotní pojišťovny a evidenci majetku. Součástí subsystému je zabezpečený styk s bankovními institucemi a Českou poštou přes internet. Subsystém byl členěn na části: > finanční účetnictví, > zdravotní pojišťovna, > evidence hmotného a nehmotného majetku, > elektronický oběh dokladů v HZP.. výroční zpráva

23 Teritoriální rozmístění kontaktních míst HZP 22. hutnická zaměstnanecká pojišťovna

24 Územní rozložení pojištěnců HZP nad pod 100 DĚČÍN ÚSTÍ N. TEPLICE LABEM ČESKÁ LÍPA LIBEREC JABLONEC N. NISOU SOKOLOV KARLOVY VARY CHOMUTOV MOST LOUNY KLADNO LITOMĚŘICE MĚLNÍK PRAHA MLADÁ BOLESLAV NYMBURK SEMILY JIČÍN TRUTNOV HRADEC KRÁLOVÉ NÁCHOD RYCHNOV N. KNĚŽNOU JESENÍK CHEB TACHOV PLZEŇ ROKYCANY BEROUN BENEŠOV KOLÍN KUTNÁ HORA PARDUBICE CHRUDIM ÚSTÍ N. ORLICÍ ŠUMPERK BRUNTÁL OPAVA KARVINÁ OSTRAVA DOMAŽLICE KLATOVY STRAKONICE PRACHATICE PŘÍBRAM PÍSEK TÁBOR ČESKÉ BUDĚJOVICE PELHŘIMOV JINDŘICHŮV HRADEC HAVLÍČKŮV BROD JIHLAVA TŘEBÍČ ŽĎÁR N. SÁZAVOU SVITAVY BLANSKO BRNO - VENKOV BRNO PROSTĚJOV VYŠKOV OLOMOUC KROMĚŘÍŽ PŘEROV ZLÍN UHERSKÉ HRADIŠTĚ NOVÝ JIČÍN VSETÍN FRÝDEK-MÍSTEK ZNOJMO BŘECLAV HODONÍN ČESKÝ KRUMLOV. výroční zpráva

25 Část finanční účetnictví byla modulem standardního účetnictví, která obsahovala mimo jiné účetní i mimoúčetní číselníky, pokladny, operace s bankovními institucemi, fakturaci, účtování, zpracování platebních příkazů, párování položek na saldokontních účtech. V této části IS byly zpracovány účetní závěrky včetně příloh, byla zde také zajišťována systémová podpora pro práci finančního subsystému. Pro komunikaci mezi HZP a bankovními institucemi byl zajištěn zabezpečený přenos dat přes internet pro bankovní výpisy a platební příkazy a dále přenos dat ze složenek mezi Českou poštou a HZP. Část zdravotní pojišťovna zajišťovala rozhraní pro příjmový a výdajový subsystém, replikaci registrů, příjem transportů faktur a dobropisů pro jejich proplácení nebo zápočet, přenos informací o realizovaných platbách zdravotního pojištění do příjmové části. Tento modul umožňoval převzetí a proplacení předběžných a zálohových plateb, od roku 2004 je postupně rozšiřován o funkce pro realizaci úhrad za zdravotní péči poskytnutou zahraničním pojištěncům. Část evidence hmotného a nehmotného majetku podporovala kromě evidence majetku také účetní a daňové odpisy. Přenos do účetnictví probíhal v dávkách dle příslušného nastavení. Část elektronický oběh účetních dokladů (ODE) ve zdravotní pojišťovně zajišťovala tvorbu elektronického průvodního listu dokumentu, elektronický podpis zaměstnanců pověřených kontrolou a schvalováním účetních dokladů a uložení potřebných informací v elektronické podobě. Statistický subsystém poskytoval odborným útvarům on-line statistické vyhodnocování dat pro detailní analytickou činnost pojišťovny a zajišťoval statistické přehledy pro potřeby Ministerstva zdravotnictví, Ministerstva financí a poskytovatelů zdravotní péče. Mezi hlavní úkoly tohoto subsystému patřilo: > sledování struktury pojištěnců, > vyhodnocování a simulace průběhu placení pojistného, > sledování struktury a vývoje sítě zdravotnických zařízení, > sledování četnosti a struktury vykázané zdravotní péče, > sledování vykázané zdravotní péče podle jednotlivých druhů poskytovatelů, > příprava podkladů pro regulační mechanismy, > komplex funkcí pro rozborovou a analytickou činnost. Subsystém pro podporu manažerského rozhodování (MIS) začala HZP realizovat v roce Mezi jeho základní vlastnosti patří: > objektově orientovaná architektura, > intuitivní grafické uživatelské prostředí podobné prostředí Windows, > sofistikované intuitivní grafické uživatelské prostředí s odpovídajícími možnostmi ovládání aplikace, > využití nástrojů Datový selektor, Datový manažer a Panel dimenzí, které jednoduchým způsobem umožňují výběr hodnot dimenzí analyzovaných objektů a volbu struktury tabulky pro analyzovaný ukazatel, > prezentační funkce, > předdefinování výchozích analytických pohledů, > možnost exportu dat do Excelu. Relační datový sklad obsahuje tabulky s podrobnými daty pro analýzy. Jsou provozovány objekty s agregovanými informacemi o pojištěncích, plátcích a nákladech zdravotní péče. Současně byly vytvořeny další datové objekty, především z oblasti úhrad zdravotní péče zdravotnickým zařízením. Tyto objekty prezentují uhrazenou péči v různých pojetích rozkladu podle odborností a okolností ošetření, úhrady za léčivé přípravky a indukovanou péči tak, aby byla umožněna efektivní analýza chování poskytovatelů. Technické prostředky pro informační systém HZP Informační systém HZP byl provozován na následujících technických prostředcích: > HP 9000/N4000 > HP 9000/K460 > HP 9000/D270 > HP 9000/847 > 3x HP L1000r > RAID CRD-7240 > RAID FF4000 Na těchto prostředcích byly provozovány následující operační a databázové systémy: > HP-UX > Linux > Progress 9.1 > Oracle 9i > MySQL 4.0 Centrální server N4000 zajišťoval provoz pro všechny subsystémy IS. Tyto subsystémy byly on-line dostupné všem zaměstnancům HZP, což umožňovalo v daném čase přístup ke shodným a relevantním datům pro všechny probíhající výpočty. Server K460 je určen pro provoz MIS, současně slouží jako záložní server TIS. Ostatní servery byly používány např. pro provoz virtuální přepážky a podatelny. Servery a pracovní stanice v rámci lokálních sítí byly propojeny datovou sítí Ethernet s páteřním vedením o výkonu 1Gb/s, ke které jsou servery a PC připojeny rychlostí 100 Mb/s nebo 10 Mb/s. Pobočky HZP byly propojeny s centrální sítí pomocí digitálních datových okruhů o kapacitě 64 kb/s. Expozitury byly připojeny prostřednictvím VPN realizované na síti inter- 24. hutnická zaměstnanecká pojišťovna

26 net většinou pevnou linkou. Celkem bylo v síti zapojeno 7 serverů, 240 osobních počítačů a 16 vysokorychlostních síťových tiskáren. Takto řešený informační systém poskytoval v reálném čase veškeré informace potřebné k činnosti odborných útvarů HZP. Výsledky zpracování vztahující se k pojištěncům, plátcům pojistného a poskytovatelům zdravotní péče byly ihned k dispozici na potřebných místech. Další zpracování dat pro rozborovou, statistickou a následnou kontrolní činnost bylo prováděno v off-line režimu. Propojení s bankovními institucemi bylo zajištěno funkcemi Home banking. K poskytování informací byly využívány prostředky internetu. Webová prezentace pojišťovny byla umístěna na adrese a obsahovala všeobecné informace o HZP, informace pro pojištěnce a poskytovatele zdravotní péče. Klienti HZP měli v roce 2005 možnost elektronicky komunikovat s HZP, a to pomocí aplikací: > Elektronická podatelna - posta@hzp.cz Elektronická podatelna umožňovala komunikaci pomocí u a byly tak rozšířeny a doplněny funkce stávající podatelny. Elektronická podatelna byla oficiálním místem pro příjem a odesílání elektronických dokumentů, kde HZP přijímala y podepsané digitálním podpisem i takto nepodepsané. y se automaticky zařazovaly do knihy přijaté ověřené pošty, pokud byly elektronicky podepsány, nebo knihy přijaté neověřené pošty, pokud podepsány nebyly. Klient obdržel potvrzení o přijetí žádosti a po celou dobu jejího řešení si mohl ověřovat stav zpracování. Elektronická podatelna byla vytvořena v souladu se standardem ISVS. > Elektronická přepážka - vip.hzp.cz Elektronická přepážka byla službou nabízející klientovi možnost vyřízení jeho povinných hlášení a žádostí po 24 hodin 7 dní v týdnu. Představovala úsporu času při vyplňování formulářů a umožňovala jednoduché a rychlé vyřízení běžných formalit. Komunikace pomocí elektronické přepážky byla zabezpečena proti zneužití dat elektronickým podpisem a šifrováním. Klient musel vlastnit digitální certifikát, zaregistrovat se do elektronické přepážky a podepsat s HZP smlouvu o elektronické komunikaci. V roce 2005 vystupovala HZP jako registrační autorita pro poskytovatele certifikačních služeb CA Czechia v oblasti komerčních certifikátů a I.CA pro kvalifikované certifikáty. Politika bezpečnosti HZP HZP se začala systematicky zabývat bezpečností, zejména bezpečností IT, již v roce 2003, kdy byla zpracována analýza rizik a vypracovány první dokumenty dle příslušných norem. V roce 2005 byl přijat dokument Školení bezpečnosti IT a některé dříve přijaté dokumenty byly aktualizovány. Maximální zajištění bezpečnosti je pro HZP prioritním úkolem. V roce 2005 skončila v HZP kontrola ÚOOÚ, která začala v roce Závěrečný kontrolní protokol konstatoval, že nebylo zjištěno porušení zákona č. 101/2000 Sb., nebyla proto uložena žádná nápravná opatření. Provozování IS Informační systém byl provozován prakticky nepřetržitě, což umožňovalo zabezpečit obsluhu klientů a zdravotnických zařízení v případě elektronické přepážky i v nočních hodinách a o víkendech. Údržba technických prostředků byla smluvně zajištěna a technicky zabezpečena tak, aby základní subsystémy, tj. příjmová část, výdajová část a finanční subsystém, byly v případě výpadku k dispozici nejpozději příští pracovní den. V obdobném režimu byl zajištěn provoz ostatních částí systému, např. elektronické přepážky, elektronické podatelny a sítí zajišťujících propojení mezi expoziturami a pobočkami. Spolehlivost provozu byla rovněž zajišťována v souladu s bezpečnostní politikou HZP, která má za cíl zabezpečení trvalé a kvalitní podpory činnosti HZP s využitím informačního systému a zachování bezpečného přístupu k informacím. Základem je autenticita, důvěrnost, integrita a dostupnost informací. V roce 2005 se naplno rozběhla plánovaná obnova informačního systému. Na základě výsledků veřejné obchodní soutěže na redesign finanční a příjmové části informačního systému zahájila firma WEBCOM a. s. Ostrava ke konci roku 2004 plnění zakázky. Redesign informačního systému má zajistit jeho postupnou přeměnu tak, aby odpovídal současné úrovni technologií a bylo dosaženo vyšší kvality komunikačních služeb, aby umožnil pružnější a sofistikovanější řízení pojišťovny a přístup k partnerům a klientům pojišťovny. Dalším cílem redesignu je připravit informační systém na přechod do náročnějších podmínek v souvislosti s členstvím ČR v EU. Cílem redesignu příjmového a finančního subsystému, jehož provozní nasazení předpokládá HZP v polovině roku 2006, je vytvořit informační systém s těmito vlastnostmi: > Otevřený systém. Systém bude koncipován tak, že umožní trvalý rozvoj a aktuální modifikace. Zde se předpokládá i otevřenost k uplatnění nových technologií. > Neproprietární řešení. Řešení nebude přímo vázáno nebo vytvořeno pro konkrétní nebo specifický postup nebo problém, bude obecné a univerzální. Část systému, kte-. výroční zpráva

27 rá se týká přímo pojišťovny, bude řešena standardně; řešení bude dostatečně flexibilní vzhledem k požadavkům reagovat na dynamické prostředí českého zdravotnictví. > Uplatnění standardů. Standardy budou uplatněny na všech úrovních řešení; pro strukturu databáze, pro data, pro jednotlivé datové prvky, pro procesy atd. Cílem je především usnadnění komunikace a kompatibilita datových struktur. > Uplatnění nových technologií. Budou uplatněny nové technologie především pro oblast komunikací, grafického prostředí a následného využívání dat. Redesign byl naplánován na delší období s tím, že v průběhu roku 2006 bude především zprovozněn příjmový a finanční subsystém. 4.3 Kontrola a kontrolní systém HZP Kontroly provedené vnějšími kontrolními orgány V době od do provedl v HZP kontrolu Nejvyšší kontrolní úřad. Kontrolní titul Hospodaření Hutnické zaměstnanecké pojišťovny s prostředky vybíranými na základě zákona na všeobecné zdravotní pojištění byl do plánu kontrolní činnosti NKÚ zařazen pod číslem 04/27. Cílem kontroly bylo prověřit účelnost a hospodárnost vynakládaných finančních prostředků na provoz, pořízení dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku a financování zdravotní péče a postup HZP při výběru pojistného. Kontrolní závěr byl shrnut do následujících bodů: > Postup HZP při tvorbě a čerpání rezervního fondu. > Čerpání prostředků provozního fondu. > Zřizování jiných subjektů a poskytování majetkových vkladů. > Postoupení pohledávek HZP za plátci pojistného na Českou konsolidační agenturu. > Nehospodárné vynaložení prostředků veřejného zdravotního pojištění. > Vymáhání pohledávek HZP za plátci pojistného na všeobecné zdravotní pojištění. > Externě zajišťované činnosti související s plněním běžných úkolů HZP. HZP podala v zákonné lhůtě námitky proti kontrolnímu protokolu a následně také odvolání proti rozhodnutí o námitkách ke kontrolnímu protokolu. Kontrolní závěry včetně podaných námitek projednaly na svých zasedáních Správní i Dozorčí rada HZP. Po neúspěšném podání námitek byla navržena nápravná opatření, která Správní i Dozorčí rada HZP vzaly na vědomí. Kontrolní závěr z kontrolní akce číslo 04/27 byl zveřejněn ve Věstníku NKÚ, částce 2/2005. Poslanecká sněmovna Parlamentu ČR vzala na vědomí kontrolní závěry. Kontrolní akce číslo 04/27 byla projednána také na 38. schůzi Podvýboru rozpočtového výboru pro kontrolu dne 3. listopadu HZP v rámci nápravných opatření: > uskutečnila účetní operace, kterými napravila nesprávné čerpání provozního fondu na místo čerpání fondu reprodukce majetku, > předložila Správní radě HZP údaje dokládající čerpání částky tis. Kč převedené v roce 1998 z fondu zlepšení zdravotní péče do Nadačního fondu v souladu s 19 zákona č. 280/1992 Sb. na zlepšení zdravotní péče svých pojištěnců, > neučinila žádný krok k uskutečnění záměru založení dceřiné obchodní společnosti za účelem poskytování smluvního zdravotního pojištění a připojištění, přestože je přesvědčena, že postup navržený k založení takové společnosti je v souladu s právními předpisy > eviduje v souvislosti s postoupením pohledávek za příslušenstvím k pojistnému na veřejné zdravotní pojištění čerpání účelově vázaných finančních prostředků fondu prevence určených na úhradu zdravotní péče zdravotnickým zařízením, > navýšila v roce 2005 počet systemizovaných míst na odboru výběru pojistného a přistoupila k výměně části informačního systému s cílem dále zrychlit a zefektivnit kontrolu a vymáhání pohledávek za plátci pojistného, > omezila počet smluv s externími dodavateli, na základě kterých byly zajišťovány některé činnosti HZP. V roce 2005 byla uskutečněna kontrola Finančního úřadu Ostrava II, která byla zaměřena na kontrolu daně z příjmu fyzických osob za období let 1998 až Byly vydány čtyři platební výměry v celkové výši Kč. Na základě žádosti HZP finanční úřad vydal dne rozhodnutí o prominutí příslušenství daně. 26. hutnická zaměstnanecká pojišťovna