AEGON Pojišťovna, a.s.

Transkript

1 Informace o pojišťovně podle 82 odst. 7 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví v souladu s ustanovením 29 až 31 vyhlášky České národní banky č. 434/2009 Sb., kterou se provádí některá ustanovení zákona o pojišťovnictví Stav ke dni (rozhodný den) Obchodní firma AEGON Pojišťovna, a.s. Právní forma: Adresa sídla: akciová společnost Praha 4, Na Pankráci 26/322, PSČ Identifikační číslo: Datum zápisu do obchodního rejstříku: Datum zápisu poslední změny v obchodním rejstříku (vč. účelu): Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 5. května 2015 Výmaz Ing. Pavla Paidara z funkce člena představenstva společnosti (zánik funkce 22. dubna 2015) 21. července 2015 Zápis Ing. Bc. MICHALA KOREJSE do funkce člena představenstva společnosti (datum vzniku členství 10. června 2015) ,- Kč Výše splaceného základního kapitálu: ,- Kč Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií 100 akcií na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě ,- Kč 100 akcií na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě ,- Kč

2 Organizační struktura pojišťovny Pojišťovna nezřídila žádnou organizační složku. K výše uvedenému datu je průměrný evidenční počet zaměstnanců 96. Průměrný evidenční počet zaměstnanců přepočítaný na plně zaměstnané je 93,78. Stav k

3 Údaje o členech dozorčí rady a představenstva Dozorčí rada: Dr. Péter Zoltán Máhig, předseda dozorčí rady, den vzniku členství: 9. října 2009, den vzniku funkce 13. října 2009, pro AEGON Maďarsko začal pracovat v roce 1993, má 23 let praxe v oboru finančního řízení bank a pojišťoven. Eszter Horpácsy, členka dozorčí rady, den vzniku členství: 9. října 2009, pro AEGON Maďarsko pracuje od roku 1998 a má 16 let praxe v oboru. Ing. Richard Strapko, člen dozorčí rady, den vzniku členství: 1. července 2014, generální ředitel pro AEGON Slovensko, pro AEGON začal pracovat v roce 2013, má 9 let praxe v oboru. Představenstvo: Ing. Jiří Schneller, předseda představenstva a generální ředitel, den vzniku členství 1. října 2012 (den vzniku funkce: 2. února 2013), pro AEGON začal pracovat v září 2012, má 14 let praxe v oboru. Mgr. Ing. Vojtech Prerovský, místopředseda představenstva, den vzniku členství: 1. srpna 2008 (den vzniku funkce: 2. února 2013), zodpovídá za oblast právo a compliance, pro AEGON začal pracovat v červnu 2005, má 10 let praxe v oboru. Ing. Pavel Paidar, člen představenstva a finanční ředitel,, pro AEGON začal pracovat v listopadu 2012, má 16 let praxe v oboru, členem od 1. února 2013 do 22. dubna Ing. Ondřej Poul, Ph.D., člen představenstva a ředitel útvaru operations, den vzniku členství: 1. února 2013, pro AEGON začal pracovat v dubnu 2007, má 14 let praxe v oboru. Ing. Bc. MICHAL KOREJS, člen představenstva a ředitel útvaru produkty, den vzniku členství: 10. června 2015, pro AEGON začal pracovat v říjnu 2009, má 14 let praxe v oboru. Poznámka: dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon jejich funkcí a členství v představenstvu a dozorčí radě společnosti byli všichni členové těchto orgánů povinni prokázat České národní bance, která udělila předchozí souhlasy s jejich jmenováním právě na základě posouzení kritérií dosavadní odborné praxe a kvalifikačních předpokladů pro výkon jejich funkcí. K rozhodnému dni pojišťovna neposkytla žádné úvěry a půjčky členům dozorčí rady nebo představenstva a rovněž za ně nevydala žádné záruky. Údaj o složení akcionářů Pojišťovna má jediného akcionáře, kterým je společnost AEGON Czech Republic Holding B. V., se sídlem AEGONplein 50, 2591 TV s-gravenhage, Nizozemské království, zapsanou v obchodním rejstříku vedeném Obchodní a hospodářskou komorou pro Haaglanden pod číslem Jediný akcionář je 100% vlastníkem akcií pojišťovny, tedy jediným akcionářem.

4 Údaj o struktuře skupiny Jediný akcionář pojišťovny Obchodní firma: AEGON Czech Republic Holding B.V. Právní forma: Adresa sídla: Společnost s omezeným ručením podle nizozemského práva AEGONplein 50, 2591 TV s-gravenhage, Nizozemské království Přímý podíl na základním kapitálu pojišťovny 100% Podíl na hlasovacích právech 100% Pojišťovna nemá k uvedenému dni vůči svému jedinému akcionáři žádné závazky ani pohledávky. Rovněž nemá pojišťovna k uvedenému dni v aktivech žádné závazky. K uvedenému dni pojišťovna též nevydala žádné záruky za jediného akcionáře ani žádné záruky od jediného akcionáře nepřijala. Grafické znázornění skupiny Grafické znázornění skupiny zahrnující všechny osoby ovládané osobou ovládající pojišťovnu: AEGON Czech Republic Holding B. V. 100 % Aegon Pojišťovna, a.s.

5 Údaje o činnosti pojišťovny Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku (stav k ): - pojišťovací činnost podle 4 odst. 1 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví v rozsahu odvětví životních pojištění I., II a III. uvedených v části A přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví; - činnost související s pojišťovací činností podle 3 odst. 1 písm. n) zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví; a) zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností podle zákona o pojišťovnictví; b) poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví; c) šetření pojistných událostí prováděné samostatnými likvidátory pojistných událostí na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví, d) provozování zprostředkovatelské a poradenské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění; e) provozování zprostředkovatelské a poradenské činnosti v oblasti sjednání spotřebitelských a hypotéčních úvěrů; f) vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a likvidátory pojistných událostí; g) provozování zprostředkovatelské a poradenské činnosti v oblasti sjednání bankovních účtů a kreditních karet. Uvedené činnosti pojišťovna k rozhodnému dni skutečně vykonává s výjimkou bodů d), e) a f). Vykonávání těchto činností nebylo pojišťovně Českou národní bankou ani omezeno, ani pozastaveno. Reálné a jmenovité (pomyslné) hodnoty derivátů souhrnně za deriváty sjednané za účelem zajišťování a souhrnně za deriváty sjednané za účelem obchodování nebo spekulace Pojišťovna nevlastní žádné deriváty sjednané za účelem zajišťování. Pojišťovna eviduje pevné termínové kontrakty za účelem krytí měnového rizika podkladových dluhových cenných papírů ve jmenovité hodnotě tis. EUR / tis. Kč a celkové reálné hodnotě 823 tis. Kč. Dále ve jmenovité hodnotě tis. USD / tis. Kč a reálné hodnotě - 84 tis. Kč.

6 Poměrové ukazatele pojišťovny (Pojišťovna poskytuje pouze životní pojištění, vykazuje ukazatele solventnosti pouze pro životní pojištění; nad pojišťovnou není vykonáván dohled ve skupině podle ustanovení 87 odst. 1 písm. a) a b) zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví tedy pojišťovna nevykazuje upravenou míru solventnosti.) Disponibilní míra solventnosti (DMS) Požadovaná míra solventnosti (PMS) 911,6 mil. Kč 182,9 mil. Kč Výše garančního fondu (GF) 120,0 mil. Kč Poměr DMS a PMS 4,98 Poměr výše GF a součtu položek podle 18 vyhlášky (DMS) 0,13 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 1,96% Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 7,39%

7 Rozvaha pojišťovny k Aktiva ROZVAHA POJIŠŤOVEN Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: v tis. Kč (bez des. míst) k Srovnávací období Legenda Hrubá výše Úprava AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 86,722 83,776 2,946 3,127 3,870 3,095 a) zřizovací výdaje b) goodwill C. Finanční umístění (investice) 606, , , , ,015 I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: a) provozní nemovitosti II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhopisy vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám Podíly s podstatným vlivem Dluhopisy vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv, a půjčky těmto oso III. Jiná finanční umístění 606, , , , , Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 17, ,733 16,135 21,065 17, Dluhopisy a ostatní cenné papíry s pevným výnosem 402, , , , ,591 Cenné papíry oceň. reál. hodn. proti účtům nákladů a výnosů 218, , , , ,728 Dluhopisy "OECD" držené do splatnosti 159, , , , ,835 Ostatní cenné papíry držené do splatnosti 24,990 24,990 25,302 36,746 43, Finanční umístění v investičních sdruženích Ostatní půjčky Depozita u finančních institucí 185, , , , , Ostatní finanční umístění ,115-1,266-1,758 IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 1,924, ,924,941 1,936,975 1,770,646 2,252,221 E. Dlužníci 61,457 44,743 16,714 19,834 24,330 15,981 I. Pohledávky z operací přímého pojištění 45,253 44, , pojistníci 42,113 41, zprostředkovatelé 3,140 2, II. Pohledávky z operací zajištění III. Ostatní pohledávky 16, ,204 19,681 23,941 14,927 F. Ostatní aktiva 99,560 30,208 69,352 62,282 93,191 47,279 I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby 43,675 30,208 13,467 12,556 12,049 11,939 II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně 55, ,885 49,726 81,142 35,340 IV. Jiná aktiva G. Přechodné účty aktiv 804, , , , ,259 I. Naběhlé úroky a renty (důchody) II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 383, , , , ,170 a) v životním pojištění 383, , , , ,170 b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: 420, , , , ,089 a) dohadné položky aktivní 103, ,546 98, , ,363 AKTIVA CELKEM 3,583, ,727 3,424,295 3,373,386 3,236,668 3,593,850

8 Pasiva ROZVAHA POJIŠŤOVEN Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: v tis. Kč (bez des. míst) k Srovnávací období Legenda Hrubá výše Úprava PASIVA A. Vlastní kapitál 914, , , ,009 I. Základní kapitál, z toho: 380, , , ,000 a) změny základního kapitálu b) Vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy, vlastní obchodní podíly II. Emisní ažio III. Rezervní fond na nové ocenění IV. Ostatní kapitálové fondy 294, , , ,053 V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku ,139 VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období 174, ,862 75,419 75,419 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období 65,196 30,325 99,443 65,398 B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy 382,578 29, , , , , Rezerva na nezasloužené pojistné z toho a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím životního pojiště b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 2. Rezerva pojistného životních pojištění 50, ,801 48,646 47,513 55, Rezerva na pojistná plnění 160,097 29, , , , ,526 z toho a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím životního pojiště 160,097 29, , , , ,526 b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 4. Rezerva na prémie a slevy 171, , , , ,761 z toho a) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění 171, , , , ,761 b) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 5. Vyrovnávací rezerva Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry 7. Rezerva pojistného neživotních pojištění z toho a) Rezerva na pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvětvím životníh b) Rezerva na pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 8. Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP 9. Jiné rezervy z toho a) Rezerva na jiné rezervy vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění b) Rezerva na jiné rezervy vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 1,924, ,924,941 1,936,975 1,770,646 2,252,221 E. Rezervy na ostatní rizika a ztráty 34,928 46,699 53,442 43, Rezerva na důchody a podobné závazky 17,144 13,187 28,509 22, Rezerva na daně 17,018 32,747 24,565 21, Ostatní rezervy F. Depozita při pasívním zajištění G. Věřitelé 146, , , ,279 I. Závazky z operací přímého pojištění 136, , , ,392 II. Závazky z operací zajištění III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky IV. Závazky vůči finančním institucím V. Ostatní závazky, z toho: 9,813 5,688 15,683 7,887 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 4,648 2,809 5,676 3,228 VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv 50,447 40,736 98,684 51,825 I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: 50,447 40,736 98,684 51,825 a) dohadné položky pasivní 42,836 34,133 52,299 44,268 PASIVA CELKEM 3,424,295 3,373,386 3,236,668 3,593,850

9 Výkaz zisku a ztráty pojišťovny k Technický účet k neživotnímu pojištění VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVEN Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: v tis. Kč (bez des. míst) k Srovnávací období Číslo řádku Základna Mezisoučet I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 1 x x x x x x a) předepsané hrubé pojistné 2 0 x x x x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům x x x x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) 4 0 x x x x x d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z Netechnického účtu (položka III.6.) 6 x x Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 7 x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 8 x x x x x x a) náklady na pojistná plnění: 9 x x x x x x aa) hrubá výše 10 0 x x x x x ab) podíl zajišťovatelů x x x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-): 12 x x x x x x ba) hrubá výše 13 0 x x x x x bb) podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) 15 x x Prémie a slevy, očištěné od zajištění 16 x x provozních nákladů: 17 x x x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 18 x 0 x x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) 19 x 0 x x x x c) správní režie 20 x 0 x x x x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 21 x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 22 x x Změna stavu vyrovnávací rezervy (+/-) 23 x x Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) 24 x x

10 Technický účet k životnímu pojištění VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVEN Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: v tis. Kč (bez des. míst) k Srovnávací období Číslo řádku Základna Mezisoučet II. TECHNICKÝ ÚČET K ŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 25 x x x x x x a) předepsané hrubé pojistné 26 x 698,160 x x x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům 27 x 23,052 x x x x c) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 28 x , ,992 1,537,986 1,162, Výnosy z finančního umístění (investic): 29 x x x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob 30 x 0 x x x x b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z 31 x x x x x x ba) výnosy z pozemků a staveb nemovitostí 32 0 x x x x x bb) výnosy z ostatních investic 33 4,712 4,712 x x x x c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 34 x 0 x x x x d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 35 x 56,189 60,901 42, ,160 31, Přírůstky hodnoty finančního umístění (investic) 36 x x 241, , , , Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 37 x x 87,452 67,157 88,206 40, Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 38 x x x x x x a) náklady na pojistná plnění: 39 x x x x x x aa) hrubá výše ,777 x x x x x ab) podíl zajišťovatelů 41 4, ,913 x x x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-): 42 x x x x x x ba) hrubá výše 43-7,489 x x x x x bb) podíl zajišťovatelů 44-3,351-4, , ,362 1,068, , Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění (+/-): 45 x x x x x x a) změna stavu rezervy pojistného životních pojištění: 46 x x x x x x aa) změna stavu hrubé výše 47 3,288 x x x x x ab) podíl zajišťovatelů ,288 x x x x b) změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění 49 x 204, , ,020-85, , Prémie a slevy, očištěné od zajištění 50 x x provozních nákladů: 51 x x x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 52 x 190,806 x x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) 53 x 12,999 x x x x c) správní režie 54 x 119,287 x x x x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 55 x -9, , , , , Náklady na finanční umístění (investice): 56 x x x x x x a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků 57 x 638 x x x x b) změna hodnoty finančního umístění (investic) 58 x 0 x x x x c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) 59 x 56,946 57,584 40, ,958 22, Úbytky hodnoty finančního umístění (investic) 60 x x 150,089 38, , , Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 61 x x 28,754 28,719 7,065-43, Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Netechnický účet (položka III.4.) 62 x x -2, ,133 11, Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k životnímu pojištění (položka III.2.) 63 x x 63,059 17, ,024 81,275

11 Netechnický účet VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVEN Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: v tis. Kč (bez des. míst) k Srovnávací období Číslo řádku Základna Mezisoučet III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) 64 x x Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) 65 x x 63,059 17, ,024 81, Výnosy z finančního umístění (investic): 66 x x x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob 67 x x x x x b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z 68 x x x x x x ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí) 69 0 x x x x x bb) výnosy z ostatních investic x x x x c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 71 x 0 x x x x d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 72 x Převedené výnosy finančního umístění (investic) z Technického účtu k životnímu pojištění 73 x x -2, ,133 11, Náklady na finanční umístění (investice): 74 x x x x x x a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků 75 x 0 x x x x b) změna hodnoty finančního umístění (investic) 76 x 0 x x x x c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) 77 x Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neživotnímu pojištění 78 x x Ostatní výnosy 79 x x 36,748 30,238 16,762 8, Ostatní náklady 80 x x 12,222 8,381 22,759 13, Daň z příjmů z běžné činnosti 81 x x 20,238 10,065 14,683 21, Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 82 x x 65,214 30,335 99,477 65, Mimořádné náklady 83 x x Mimořádné výnosy 84 x x Mimořádný zisk nebo ztráta 85 x x Daň z příjmů z mimořádné činnosti 86 x x Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 87 x x Zisk nebo ztráta za účetní období (položka III.3.) 88 x x 65,196 30,325 99,443 65,398