Informace dle zákona č. 277/2009 Sb., O pojišťovnictví. k datu

Transkript

1 Informace dle zákona č. 277/2009 Sb., O pojišťovnictví k datu Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo, zpracováno dne

2 Údaje o Cestovní pojišťovně ADRIA Way družstvo Obchodní firma: Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo Právní forma: družstvo Sídlo: Mírové nám. 3d/519, OSTRAVA VÍTKOVICE Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: Datum zápisu do obchodního rejstříku: 15. února 1999 Datum poslední změny: 1.února 2016 Účel poslední změny: Změna statutárního orgánu Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: ,- Kč Splacený základní kapitál: 100% Údaje o základním kapitálu Zapsaný základní kapitál družstva činí tis. Kč. V roce 2015 došlo ke zvýšení základního kapitálu o tři základní členské vklady fyzických osob v celkové výši 75 tis. Kč. Základní kapitál družstva je tis. Kč a tento byl v plném rozsahu splacen. Zapisovaný základní kapitál družstva sestává z pěti základních členských vkladů členů družstva po 25 tis. Kč v celkové výši 125 tis. Kč, z dalšího členského vkladu společnosti CPAW HOLDING a.s. ve výši tis. Kč, který přešel na společnost CPAW HOLDING a.s. v rámci schválené přeměny společnosti VÍTKOVICE TOURS s.r.o. rozdělením odštěpením s účinností k a z dalšího členského vkladu společnosti CPAW HOLDING a.s. ve výši tis. Kč. Členové družstva: CPAW HOLDING a.s. Mírové nám. 3d-519, Ostrava Vítkovice IČO: Základní členský vklad 25 tis. Kč Další členské vklady tis. Kč Podíl na základním kapitálu 99,84 % ADRIATIC CURATIO s.r.o. IČO: Mírové nám. 3d/519, Ostrava Vítkovice Základní členský vklad 25 tis. Kč 1

3 Ing. ZDENĚK HONEK dat. nar. 15. září Fryčovice 208 Základní členský vklad 25 tis. Kč Ing. arch. DAVID HONEK dat. nar. 1. dubna 1970 č. p. 939, Čeladná Základní členský vklad 25 tis. Kč MUDr. PETR HONEK, MBA dat. nar. 24. května 1967 Jurečkova 1860/4, Moravská Ostrava, Ostrava Základní členský vklad 25 tis. Kč Organizační struktura Orgány družstva jsou: členská schůze představenstvo výbor pro audit Členská schůze Působnost členské schůze se řídí zejména ustanovením 656 zákona o obchodních korporacích a dále do působnosti náleží: a) schvalovat pravidla pro tvorbu a užití fondů družstva, b) rozhodovat o výši příspěvků členů na činnost družstva, c) jmenovat a odvolávat členy výboru pro audit, d) vykonávat působnost kontrolní komise. Hlasování Členská schůze se může platně usnášet, je-li přítomna většina všech členů mající většinu všech hlasů. K přijetí usnesení je zapotřebí většiny hlasů přítomných členů, nevyžaduje-li zákon nebo stanovy vyšší počet hlasů. Každý člen družstva má 1 hlas na každých 1 000,- Kč svého členského vkladu. Rozhoduje-li členská schůze o schválení finanční asistence, uhrazovací povinnosti, zrušení družstva s likvidací, přeměně družstva nebo vydání dluhopisu, má každý člen pouze jeden hlas. Počet organizačních složek: 0 Počet zaměstnanců (průměrný přepočtený stav k : 2 2

4 ORGANIZAČNÍ ŘÁD Členská schůze / Kontrolní komise Představenstvo Předseda představenstva Členové představenstva Výbor pro audit Funkce Compliance Funkce Interního auditu Funkce řízení rizik Pojistně-matematická funkce Obchodně ekonomická ředitelka Posudkový lékař Likvidátor pojistných událostí Údržba budovy Statutárním orgánem Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo je představenstvo. Jednat za představenstvo jménem družstva navenek je oprávněn předseda představenstva spolu s dalším členem představenstva. Za družstvo se podepisují členové představenstva tak, že k tištěné, napsané nebo natištěné obchodní firmě družstva připojí svůj podpis. 3

5 Členové představenstva Ing. Zdeněk Honek funkce: předseda představenstva vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 17 let členství v orgánech jiných právnických osob: NADACE MOŘSKÁ RYBKA - člen statutárního orgánu CPAW HOLDING a.s.- člen statutárního orgánu a člen správní rady MUDr. Petr Honek, MBA funkce: člen představenstva vzdělání:vysokoškolské v oboru zdravotnictví a ekonomiky. zkušenosti: praxe v lékařství, v cestovním ruchu, v pojišťovnictví 17let členství v orgánech jiných právnických osob: CKVT.CZ s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník ADRIATIC CURATIO s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník CPAW HOLDING a.s.- člen správní rady Health Travel company s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník VÍTKOVICE TOURS s.r.o. - člen statutárního orgánu Lékárna Korunka s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník Ing. arch. David Honek funkce: člen představenstva vzdělání: vysokoškolské v oboru stavebnictví. zkušenosti: praxe ve stavebnictví, v cestovním ruchu, v poskytování realitních služeb, v pojišťovnictví 7 let členství v orgánech jiných právnických osob: H1K Consulting, s.r.o. - člen statutárního orgánu a společník CPAW HOLDING a.s. člen správní rady H1K Architecture, s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník Tesařská, s.r.o.- společník Residence Foestrova, s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník CKVT.CZ s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník Realitní kancelář Time Reality s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník VÍTKOVICE TOURS s.r.o člen statutárního orgánu Továrenská s.r.o.- společník Tkalcovská s.r.o.- společník H1K GROUP s.r.o.- člen statutárního orgánu a společník Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům kontrolní komise ani předsedovi družstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy kontrolní komise ani za předsedu družstva. 4

6 Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládajícími osobami Ovládajícími osobami jsou: CPAW HOLDING a.s., Akciová společnost, IČ: , Obchodní rejstřík spisová značka: A 7232 vedená u Městského soudu v Praze hlasů, 1 družstevní podíl Podíl na základním kapitálu 99,84 % (dále jen CPAWH) ADRIATIC CURATIO, s. r. o., Společnost s ručením omezeným, IČ: , Obchodní rejstřík spisová značka: C 9843 vedená u Krajského soudu v Ostravě 25 hlasů, 1 družstevní podíl (dále jen ADRIATIC) Ing. ZDENĚK HONEK, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce hlasů, 1 družstevní podíl Ing. arch. DAVID HONEK, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce hlasů, 1 družstevní podíl MUDr. PETR HONEK, MBA, základní členský vklad 25 tis. Kč v roce hlasů, 1 družstevní podíl (dále jen Ovládající osoby") Grafické znázornění skupiny, které zahrnuje všechny ovládané a ovládající osoby Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo Struktura dle obchodních podílů, vkladů a založení: Ing. Zdeněk Honek MUDr. Petr Honek, MBA Ing. arch. David Honek 10% 60% 30% 100% 50% 50% CPAWH ADRIATIC CKVT 99,84% 0,04% 0,04% zakladatel 100% ADRIA NADACE VÍTKOVICE 0,04% 0,04% Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládanými osobami Cestovní pojišťovna ADRIA Way družstvo není ve vztahu s žádnou ovládanou osobou. Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitované ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Souhrnná výše pohledávek vůči ovládaným osobám k datu činí: 0 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládaným osobám k datu činí: 0 Kč Přehled činností pojišťovny (Předmět podnikání): 5

7 Provozování pojišťovací činnosti a činností souvisejících - 1. pojišťovací činnost dle 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákon pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů - v rozsahu pojistného odvětví 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, - 2. činnost související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví. Provozování činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné. 6

8 ROZVAHA POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst): Legenda Číslo řádku Hrubá výše Úprava Čistá výše AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál 1 B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 2 a) zřizovací výdaje 3 b) goodw ill 4 C. Finanční umístění (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: a) provozní nemovitosti ) pozemky ) stavby II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobá Podíly s podstatným vlivem Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka po 14 III. Jiná finanční umístění Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry b) dluhopisy OECD držené do splatnosti c) ostatní cenné papíry držené do splatnosti Finanční umístění v investičních sdruženích Ostatní půjčky Depozita u finančních institucí Ostatní finanční umístění 23 IV. Depozita při aktivním zajištění 24 D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizik E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění pojistníci zprostředkovatelé II. Pohledávky z operací zajištění 30 III. Ostatní pohledávky ) ostatní pohledávky krátkodobé F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovit )věci movité a. odpisovaný II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně ) běžné účty pokladna jiné pokladní hodnoty - ceniny III. Jiná aktiva 41 G. Přechodné účty aktiv I. Naběhlé úroky a nájemné II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně a) v životním pojištění 45 b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní 0 0 c) náklady přístích období-ostatní AKTIVA CELKEM

9 ROZVAHA POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst): Legenda Číslo řádku Hrubá výše Úprava Čistá výše PASIVA A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho: a) změny základního kapitálu b) vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy, vlastní obchodní podíly 43 II. Emisní ažio 44 III. Rezervní fond na nové ocenění 45 IV. Ostatní kapitálové fondy ) oceňovací rozdíly V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minu ) Nerozdělený zisk minulých let VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období B. Podřízená pasiva 52 C. Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné z toho: a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím 55 b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím Rezerva pojistného životních pojištění Rezerva na pojistná plnění z toho: a) Rezerva na pojistná plnění vztahující se k pojistným odvětvím životníc 59 b) Rezerva na pojistná plnění vztahující se k pojistným odvětvím neživot Rezerva na prémie a slevy z toho: a) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím životníc 62 b) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím neživot Vyrovnávací rezerva Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry Rezerva pojistného neživotních pojištění z toho: a) Rezerva pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvě 67 b) Rezerva pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odv Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky České kanceláře pojistitel Jiné rezervy z toho: a) Jiná rezerva vztahující se k pojistným odvětvím životních pojištění 71 b) Jiná rezerva vztahující se k pojistným odvětvím neživotních pojištění 72 D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistn E. Rezervy na ostatní rizika a ztráty Rezerva na důchody a podobné závazky Rezerva na daně Ostatní rezervy 77 F. Depozita při pasívním zajištění 78 0 G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění ) pojistníci ) pojišťovací zprostředkovatelé ) ostatní závazky z pojištění 0 II. Závazky z operací zajištění 83 0 III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: 84 a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky 85 IV. Závazky vůči finančním institucím 86 V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení b) ostatní závazky c) daňové závazky odložené H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 92 II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasivní PASIVA CELKEM

10 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVNY v tis. Kč (bez des. míst): Legenda Číslo řádku Základna Mezisoučet Výsledek I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 1 x x x a) předepsané hrubé pojistné x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) x x d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z Netechnického účtu (položka III.6.) Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 7 x x 4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 8 x x x a) náklady na pojistná plnění: 9 x x x aa) hrubá výše x x ab) podíl zajišťovatelů x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-): 12 x x x ba) hrubá výše 13-7 x x bb) podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) 15 x x 6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění 16 x x 7. Čistá výše provozních nákladů: 17 x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 18 x 131 x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) 19 x x c) správní režie 20 x 549 x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 21 x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 22 x x 9. Změna stavu vyrovnávací rezervy (+/-) 23 x x 10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) 24 x x -385 III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) 64 x x Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) 65 x x 0 3. Výnosy z finančního umístění (investic): 66 x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob 67 x x b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: 68 x x x ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí) x x bb) výnosy z ostatních investic x c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 71 x 0 x d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 72 x Převedené výnosy finančního umístění (investic) z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.) 73 x x 5. Náklady na finanční umístění (investice): 74 x x x a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků 75 x 3 x b) změna hodnoty finančního umístění (investic) 76 x 0 0 c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) 77 x Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) 78 x x Ostatní výnosy 79 x x Ostatní náklady 80 x x Daň z příjmů z běžné činnosti 81 x x Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 82 x x Mimořádné výnosy 83 x x 12. Mimořádné náklady 84 x x 13. Mimořádný zisk nebo ztráta 85 x x 14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti 86 x x 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 87 x x Zisk nebo ztráta za účetní období (položka III.3.) 88 x x 865 9

11 Deriváty sjednané za účelem zajišťování obchodování na burze: žádné Poměrové ukazatele Cestovní pojišťovny ADRIA Way družstvo k datu Disponibilní míra solventnosti Požadovaná míra solventnosti Výše garančního fondu tis. Kč tis. Kč tis. Kč Poměr disponibilní míry solventnosti 1,212 a požadované míry solventnosti Poměr výše GF a součet položek podle 18 1,212 Poměrové ukazatele ROAA 0,74 % (rentabilita vl. aktiv) ROAE 0,79 % (rentabilita vl. kapitálu) Combined ratio 216,47% 10