V průběhu 3. čtvrtletí končícího 30. září 2016 Společnost nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry.

Transkript

1 Čtvrtletní zpráva o Společnosti k

2 I. ÚDAJE O SPOLEČNOSTI Název společnosti: MAXIMA pojišťovna, a. s. Právní forma: akciová společnost Adresa společnosti: Italská 1583/24, Praha 2 IČ: Datum zápisu do obch. rejstříku: 1. července 1994 Datum poslední změny v obch. rejstříku: 26. května, změna členů představenstva Základní kapitál: Kč Splaceno: 100% K 30. září zahrnoval základní kapitál: ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 576 Kč ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 424 Kč ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě Kč Všechny vydané akcie jsou neobchodovatelné na veřejném trhu (neregistrovaný CP). V průběhu 3. čtvrtletí končícího 30. září Společnost nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. V průběhu 3. čtvrtletí končícího 30. září nedošlo k žádným změnám základního kapitálu. Organizační struktura Společnosti: Společnost měla k 30. září 41 zaměstnanců (přepočtený stav) a je členěna na obchodní úsek (11 zaměstnanců), útvary provozu, IT a likvidace škod (celkem 17 zaměstnanců), finanční úsek (7 zaměstnanců) a ostatní (4 zaměstnanci). K 30. září neměla společnost organizační složky. 2

3 Organizační schéma Společnosti: VALNÁ HROMADA DOZORČÍ RADA Pojistněmatematická funkce Risk management PŘEDSTAVENSTVO Compliance Interní audit ÚSEK STRATEGICKÉHO ROZVOJE ÚSEK PROVOZNÍ ÚSEK OBCHODNÍ ÚSEK FINANČNÍ Útvar produktového managementu Odbor správy pojištění Útvar podnikatelských pojištění a zajištění Odbor ekonomický Útvar právních služeb Odbor likvidace pojistných událostí Útvar retailových pojištění Útvar pojistné matematiky Útvar underwritingu Útvar IT Útvar marketingu a distribučních sítí Útvar správy aktiv Klientské centrum Údaje o osobách, které skutečně řídí Společnost Ing. Petr Sedláček předseda představenstva Ve funkci od: 15. prosince 2014 Praxe: PricewaterhouseCoopers ČR, ředitel consultingu pro finanční sektor Ministerstvo dopravy ČR, náměstek ministra dopravy Česká pošta, s.p. Praha, generální ředitel Global Payments Europe, generální ředitel a předseda představenstva Home Credit, executivní předseda představenstva ČP Leasing, generální ředitel a předseda představenstva Česká pojišťovna, poradce generálního ředitele Evrobanka a.s., náměstek generálního ředitele Další aktivity: Mella CZ, a.s. předseda představenstva, akcionář Ing. Ondřej Roček člen představenstva Ve funkci od: 20. května 2015 Pozice: finanční ředitel Praxe supervizor v KPMG Audit, associate manager v KPMG Česká republika 3

4 Martina Kavříková člen představenstva Ve funkci od: 20. dubna Pozice: ředitelka provozního úseku Praxe Spalovna Praha Vysočany, a.s. finanční manažer Union banka vedoucí oddělení řízení aktiv a pasiv Další aktivity: Egida, a.s. předseda dozorčí rady Ing. Petr Jícha člen představenstva Ve funkci od: 20. dubna Pozice: obchodní ředitel Praxe: Česká pojišťovna, a.s. ředitel regionu VECTOR BTC, s.r.o. jednatel společnosti, senior konzultant Česká pojišťovna ZDRAVÍ, a.s. ředitel podpory prodeje a marketingu Česká pojišťovna, a.s. ředitel pobočky Další aktivity: STV Prime Project s.r.o. jednatel, společník Údaje o osobách, které kontrolují činnost Společnosti Ing. Rudolf Bubla předseda dozorčí rady Ve funkci od: 20. května 2015 Praxe: generální ředitel Celadon Group s.r.o ředitel Státní léčebné lázně Janské Lázně Další aktivity: Státní léčebné lázně Janské Lázně, státní podnik ředitel Ing. Jaromír Florián člen dozorčí rady Ve funkci od: 1. prosince 2014 Praxe Manager auditu Deloitte + Touche Ekonomický ředitel BCD CZ a.s. Výkonný ředitel KŠD Šťovíček Finanční ředitel STZ a.s. Další aktivity: FAUCARIA, s.r.o. jednatel, společník, EPISPOL, a.s. místopředseda představenstva, CHS Resins, a.s. místopředseda představenstva, SPOLCHEMIE Distribution, a.s. místopředseda představenstva, Spolek pro chemickou a hutní výrobu, akciová společnost místopředseda představenstva, WOFAM spol. s r.o. jednatel, CHS Epi, a.s. místopředseda představenstva, Spolchemie a.s. člen představenstva, Spolchemie Elektrolysis a.s. člen dozorčí rady, CCS, a.s. člen představenstva 4

5 Jaroslav Jenerál člen dozorčí rady Ve funkci od: 30. ledna 2015 Praxe OSVČ v oblasti finančního a pojišťovacího poradenství Další aktivity: Bytové družstvo "TORUŇ" Společenství vlastníků jednotek Toruňská č.p. 328, 329, 330, 331, 332, Praha 8 předseda výboru U žádného člena představenstva a dozorčí rady společnosti nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů. Žádný z členů představenstva ani dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin. K 30. září společnost neevidovala žádné půjčky nebo zálohy poskytnuté členům představenstva a dozorčí rady a žádné záruky vydané za členy představenstva a dozorčí rady. 5

6 II. ÚDAJE O AKCIONÁŘÍCH NEBO ČLENECH SPOLEČNOSTI S KVALIFIKOVANOU ÚČASTÍ NA SPOLEČNOSTI Akcionář právnická osoba: Mella Holdings B.V. Adresa sídla: Strawinskylaan 701, 1077XX Amsterdam Registrační číslo: Předmět podnikání: holdingová společnost Podíl na hlasovacích právech: 66,66%. Akcionář právnická osoba: Zeveta Bojkovice, a.s. Adresa sídla: Tovární 532, Bojkovice IČO: Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj, výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na hlasovacích právech: 26,55%. 6

7 III. ÚDAJE O STRUKTUŘE SKUPINY, JEJÍŽ JE SPOLEČNOST SOUČÁSTÍ Ovládající osoba: Mella Holdings B.V. Adresa sídla: Strawinskylaan 701, 1077XX Amsterdam reg. č Předmět podnikání: holdingová společnost Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 66,66%. K neměla Společnost vůči ovládající osobě žádné pohledávky a závazky. Společnost neměla k ve svých aktivech žádné cenné papíry emitované ovládající osobou. Společnost nepřijala záruky od ovládající osoby a ani neposkytla záruky této osobě. Přidružená osoba: Zeveta Bojkovice, a.s. Adresa sídla: Tovární 532, Bojkovice IČO: Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj, výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26,55%. Společnost neměla k ve svých aktivech žádné cenné papíry emitované ovládající osobou. Společnost nepřijala záruky od ovládající osoby a ani neposkytla záruky této osobě. Osoby ovládané: Název Právní forma Adresa sídla Egida a.s. akciová společnost Italská 1583/24, Praha 2 B-Efekt a.s. akciová společnost Italská 1583/24, Praha 2 Název Podíl na ZK (%) Reálná účetní hodnota akcii - výše podílu (tis. Kč) Podíl na hlasovacích právech Počet akcii držených Maxima poj. Egida a.s B-Efekt a.s

8 Název Pořizovací cena akcii - obchodního podílu v tis. Kč (ke dni pořízení) Výše pohledávek v tis. Kč Výše závazků v tis. Kč Egida a.s B-Efekt a.s Grafické znázornění struktury ZEVETA Bojkovice,a.s. Mella Holdings B.V. 1* 26,55% 66,66% 3* Maxima pojišťovna, a.s. 2* 50,00% 100,00% 2* EGIDA, a.s. B- Efekt a.s. * 1= 3 odst. 6, písm. c) od.2 zákona č. 77/2009 Sb. 2= 3 odst. 6, písm. a) zákona č. 277/2009 Sb. 3= 3 odst. 6, písm. b) od.1. zákona č. 277/2009 Sb. Maxima pojišťovna má ve svých aktivech cenné papíry na základě uvedené struktury. Společnost nepřijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky těmto osobám. 8

9 IV. ÚDAJE O ČINNOSTI SPOLEČNOSTI 1) pojišťovací činnost dle 7 odst. 3 zák. č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví, v rozsahu Životní pojištění - pojistných odvětví 1a 3 životních pojištění uvedených v části A přílohy k zákonu o pojišťovnictví, Neživotní pojištění - pojistných odvětví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, aktivní zajištění 2) činnosti související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišťovnictví - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění Všechny výše uvedené činnosti zapsané v obchodním rejstříku společnost vykonává. Žádná společností vykonávaná nebo poskytovaná činnost nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. Poměrové ukazatele Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) "Combined ratio" v neživotním pojištění ,64% 0,11% 0,08% 0,22% -4,21% 0,18% 0,13% 0,36% 83% 84% 91% 71 % 9

10 Finanční údaje o činnosti společnosti Finanční výkazy Výkaz finanční pozice V tisících Kč A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: C. Finanční umístění (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: a) provozní nemovitosti II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 3. Podíly s podstatným vlivem III. Jiná finanční umístění Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry Finanční umístění v investičních sdruženích 4. Ostatní půjčky 5. Depozita u finančních institucí Ostatní finanční umístění IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění Pohledávky za pojistníky, z toho: a) pohledávky za ovládanými osobami b) pohledávky za pojistníky Pohledávky za pojišťovacími zprostředkovateli, z toho: II. Pohledávky z operací zajištění, z toho: III. Ostatní pohledávky, z toho: a) pohledávky za ovládanými osobami pohledávky za osobami, ve kterých má účetní jednotka b) podstatný vliv F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovit.), a zásoby II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně III. Jiná aktiva Rozvaha (netto) G. Přechodné účty aktiv I. Naběhlé úroky a nájemné II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: a) v životním pojištění b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní AKTIVA CELKEM

11 A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho: II. Emisní ážio III. Rezervní fond na nové ocenění IV. Ostatní kapitálové fondy V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku Nerozdělený zisk minulých účetních nebo neuhrazená ztráta minulých VI. účetních VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné Rezerva pojistného životních pojištění Rezerva na pojistná plnění Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové miry D. Technická rezerva životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Rezervy 1. Rezerva na důchody a podobné závazky 2. Rezerva na daně 3. Ostatní rezervy F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění, z toho: a) závazky vůči ovládaným osobám b) závazky vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv II. Závazky z operací zajištění, z toho: III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: IV. Závazky vůči finančním institucím, z toho: V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení b) závazky vůči ovládaným osobám VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích a výnosy příštích II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasívní PASIVA CELKEM

12 Finanční údaje o činnosti společnosti Finanční výkazy Výkaz finanční pozice V tisících Kč A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: C. Finanční umístění (investice) I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: a) provozní nemovitosti II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 3. Podíly s podstatným vlivem III. Jiná finanční umístění Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry Finanční umístění v investičních sdruženích 4. Ostatní půjčky 5. Depozita u finančních institucí Ostatní finanční umístění IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění Pohledávky za pojistníky, z toho: a) pohledávky za ovládanými osobami b) pohledávky za pojistníky Pohledávky za pojišťovacími zprostředkovateli, z toho: II. Pohledávky z operací zajištění, z toho: III. Ostatní pohledávky, z toho: a) pohledávky za ovládanými osobami pohledávky za osobami, ve kterých má účetní jednotka b) podstatný vliv F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovit.), a zásoby II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně III. Jiná aktiva Rozvaha (netto) G. Přechodné účty aktiv I. Naběhlé úroky a nájemné II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: a) v životním pojištění b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní AKTIVA CELKEM

13 A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho: II. Emisní ážio III. Rezervní fond na nové ocenění IV. Ostatní kapitálové fondy V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku Nerozdělený zisk minulých účetních nebo neuhrazená ztráta minulých VI. účetních VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné Rezerva pojistného životních pojištění Rezerva na pojistná plnění Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové miry D. Technická rezerva životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník E. Rezervy 1. Rezerva na důchody a podobné závazky 2. Rezerva na daně 3. Ostatní rezervy F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění, z toho: a) závazky vůči ovládaným osobám b) závazky vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv II. Závazky z operací zajištění, z toho: III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: IV. Závazky vůči finančním institucím, z toho: V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení b) závazky vůči ovládaným osobám VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích a výnosy příštích II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasívní PASIVA CELKEM