rozhodnutí Komise pro cenné papíry č.j. 51/So/40/2003/32 ze dne

Transkript

1 rozhodnutí Komise pro cenné papíry č.j. 51/So/40/2003/32 ze dne ve znění rozhodnutí prezídia Komise pro cenné papíry o rozkladu č.j. 10/SoO/8/2004/1 ze dne rozhodnutí Komise pro cenné papíry č.j. 51/So/40/2003/32 ze dne Účastníku řízení, společnosti Americas International Brokers, a.s., IČ , se sídlem Praha 1, Václavské nám. 62, se za porušení povinností stanovených zákonem o cenných papírech, kterých se dopustil tím, že: (i) (ii) (iii) (iv) (v) (vi) (vii) nezpřístupnil zákazníkům reklamační řád i bez vyžádání, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ve vazbě na 12 odst. 1 písm. c) a odst. 4 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; zákazníkům nevyplácel úroky z prostředků uložených na zákaznických účtech, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; účtoval zákazníkům poplatky dle netransparentních pravidel, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) zákona a cenných papírech ve vazbě na 12 odst. 1 písm. d) a odst. 5 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; nevedl povinnou evidenci informací o zákaznících, čímž porušil 47b odst. 1 písm. d) zákona o cenných papírech ve vazbě na 15 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; dostatečně ve vnitřních předpisech neupravil a nezavedl pravidla svého vnitřního provozu, čímž porušil ustanovení 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; nezajistil náležitý výkon činnosti compliance a interního auditu, čímž porušil 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; pro své zákazníky prováděl intra-day obchody, přestože provádění těchto transakcí nebylo výslovně sjednáno v zákaznických smlouvách a přestože zákazníci nebyli poučeni o rizicích spojených s těmito obchody, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) a e) zákona o cenných papírech; (viii) při obchodech prováděných v rámci investiční služby poskytované podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, tzv. asset management nebral v úvahu individuální zájmy zákazníků a nejednal v jejich nejlepším zájmu, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; (ix) (x) v souvislosti s poskytováním investičních služeb na základě komisionářských smluv o obstarání nákupu a prodeje investičních instrumentů neevidoval pokyny zákazníků k nákupu a prodeji, čímž porušil 47 odst. 1 a 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ve vazbě na 2 odst. 2 písm. h) a j) vyhlášky č. 466/2002 Sb.; v případě obchodů zákazníka Petra Vrby sám rozhodoval o prodeji cenného papíru (načasování druhé nohy intra-day obchodu), přestože na základě uzavřené komisionářské smlouvy měl i tyto pokyny zadávat zákazník, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech

2 a v deníku uváděl nepravdivé informace o pokynech k prodeji podaných zákazníkem Petrem Vrbou, čímž porušil 47 odst. 1 zákona o cenných papírech; (xi) (xii) deník obchodníka s cennými papíry vedl v rozporu s 47 odst. 1 písm. c), d), e), f), g), h), i), k) zákona o cenných papírech; nevytvořil dostatečné personální ani materiální předpoklady pro sledování kapitálové přiměřenosti a kapitálovou přiměřenost na denní bázi nesledoval, čímž porušil 47b odst. 1 písm. h) zákona o cenných papírech ve vazbě na 19 odst. 5 písm. a) vyhlášky č. 466/2002 Sb.; (xiii) čerpal úvěr, a to na zákaznické sběrné účty, přičemž jako ručení za tento úvěr byly používány prostředky zákazníků a zákazníci o této skutečnosti nebyli informováni a ani s tímto postupem nevyslovili řádný souhlas, čímž porušil 47b odst. 1) písm. a) a g) zákona o cenných papírech a 47a odst. 1) písm. b) a e) zákona o cenných papírech; (xiv) v zákonné lhůtě nepředložil Komisi výroční zprávu za rok 2002, čímž porušil 47c odst. 1 zákona o cenných papírech; I. podle ustanovení 86 odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ukládá opatření k nápravě: a) nezatěžovat zákaznické sběrné účty maržovým úvěrem, jestliže by zákazníci ručili za splacení úvěru svými prostředky uloženými na tomto sběrném účtu; b) vést průkaznou a hodnověrnou evidence všech zadaných pokynů a zadané pokyny řádně archivovat; c) stanovit transparentní pravidla pro účtování poplatků a zajistit jejich dodržování v praxi; d) zajistit transparentní způsob úročení zákaznických prostředků uložených na zahraničních sběrných účtech a řádné informování zákazníků o tomto postupu; v případě, že takto získané úroky hodlá započítávat do poplatků za vedení účtu, zajistit, že výše poplatku za vedení účtu je předem stanovena, výše úroků je vyčíslena a zákazník je o ní informován, a rozdíl mezi úroky a poplatkem za vedení účtu je zákazníkům vyplacen; při tomto postupu je účastník řízení povinen zajistit, že do výše poplatku za vedení účtu není započítáváno víc, než kolik činí skutečné náklady s vedením účtu; e) informovat před uzavřením smlouvy zákazníky prokazatelným a podrobným způsobem o tom, že na jejich účet bude provádět intra-day obchody a poučit je o rizicích s těmito obchody spojenými a vyžádat si od zákazníků souhlas s tímto způsobem poskytování služeb; f) zajistit, aby deník vedený dle 47 zákona o cenných papírech obsahoval všechny zákonné náležitosti a aby údaje do deníku zaznamenané byly hodnověrné a odpovídaly skutečnému stavu;

3 g) zajistit, aby byl do deníku zaznamenán čas zadání hromadného pokynu portfoliomanažerem; h) zajistit zachycování a archivaci záznamů o přístupech a o změnách provedených v elektronickém obchodním systému; i) změnit investiční dotazník tak, aby zohledňoval skutečnost, že značnou část prováděných obchodů tvoří intra-day transakce; součástí investičního dotazníku by mělo být prohlášení zákazníka, že od účastníka řízení obdržel písemné informace o problematice a rizicích intra-day obchodů; j) zajistit, aby aplikace pokyny on-line řádně evidovala datum a čas zadání pokynu zákazníkem; k) o přijetí opatření uvedených v bodech a) až j) výroku tohoto rozhodnutí informovat písemně Komisi, a to bez zbytečného odkladu po jejich přijetí, nejpozději však do 20 pracovních dní ode dne nabytí právní moci tohoto rozhodnutí; II. III. podle ustanovení 86 odst. 1 písm. b) zákona o cenných papírech ukládá pokuta ve výši Kč (slovy tři miliony pět set tisíc korun českých), přičemž úhradu uložené pokuty je účastník řízení povinen provést na bankovní účet Komise pro cenné papíry vedený u České národní banky, číslo účtu: /0710, symbol konstantní: 1148, symbol variabilní: , a to do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí předběžné opatření č.j. 51/So/40/2003/3 vydané dne a předběžné opatření č.j. 51/So/40/2003/25 vydané dne se tímto rozhodnutím ruší. rozhodnutí prezídia Komise pro cenné papíry o rozkladu č.j. 10/SoO/8/2004/1 ze dne Rozhodnutí Komise pro cenné papíry č.j. 51/So/40/2003/32 ze dne se dle ustanovení 59 odst. 2 správního řádu mění takto: Společnosti Americas International Brokers, a.s., se za porušení povinností stanovených zákonem o cenných papírech, kterých se dopustila tím, že: (xv) (xvi) nezpřístupnila zákazníkům reklamační řád i bez vyžádání, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ve vazbě na 12 odst. 1 písm. c) a odst. 4 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; zákazníkům nevyplácela úroky z prostředků uložených na zákaznických účtech, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; (xvii) účtovala zákazníkům poplatky dle netransparentních pravidel, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) zákona a cenných papírech ve vazbě na 12 odst. 1 písm. d) a odst. 5 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; (xviii) nevedla povinnou evidenci informací o zákaznících, čímž porušila 47b odst. 1 písm. d) zákona o cenných papírech ve vazbě na 15 písm. c) a d) vyhlášky č. 466/2002 Sb.;

4 (xix) (xx) (xxi) dostatečně ve vnitřních předpisech neupravila a nezavedla pravidla vnitřního provozu, čímž porušila ustanovení 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech a ustanovení 2 odst. 2 písm. c), e) a f), 3 odst. 3, 9 odst. 1 písm. b), c) a odst. 2, 15, 19 odst. 4, 21 a 23 odst. 1 vyhlášky č. 466/2002 Sb; nezajistila náležitý výkon činnosti compliance a interního auditu, čímž porušila 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; pro své zákazníky prováděla intra-day obchody, přestože tito zákazníci nebyli dostatečně poučeni o rizicích spojených s těmito obchody a nebyli o jejich provádění v rámci správy portfolia ani informováni, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) a e) zákona o cenných papírech; (xxii) při obchodech prováděných v rámci investiční služby poskytované podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, tzv. asset management, nebrala v úvahu individuální zájmy zákazníků a nejednala v jejich nejlepším zájmu, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; (xxiii) v souvislosti s poskytováním investičních služeb na základě komisionářských smluv o obstarání nákupu a prodeje investičních instrumentů neevidovala pokyny zákazníků k nákupu a prodeji, čímž porušila 47 odst. 1 a 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ve vazbě na 2 odst. 2 písm. h) a j) vyhlášky č. 466/2002 Sb.; (xxiv) v případě obchodů zákazníka Petra Vrby sama rozhodovala o prodeji cenného papíru (načasování druhé nohy intra-day obchodu), přestože na základě uzavřené komisionářské smlouvy měl tyto pokyny zadávat zákazník, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech, a v deníku uváděla nepravdivé informace o pokynech k prodeji podaných uvedeným zákazníkem, čímž porušila 47 odst. 1 zákona o cenných papírech; (xxv) deník obchodníka s cennými papíry vedla v rozporu s 47 odst. 1 písm. c), d), e), f), g), h), i), k) zákona o cenných papírech; (xxvi) nepoužívala informační systém umožňující statutárnímu orgánu a zaměstnancům pověřeným řízením finančních rizik získávat včasné a věrohodné informace nezbytné pro efektivní řízení finančních rizik, čímž porušila 47 odst. 1 písm. h) zákona o cenných papírech ve vazbě na 19 odst. 3 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; (xxvii) čerpala úvěr, a to na zákaznické sběrné účty, přičemž jako ručení za tento úvěr byly používány prostředky zákazníků a zákazníci o této skutečnosti nebyli informováni a ani s tímto postupem nevyslovili řádný souhlas, čímž porušila 47b odst. 1) písm. a) a g) zákona o cenných papírech a 47a odst. 1) písm. b) a e) zákona o cenných papírech; (xxviii)v zákonné lhůtě nepředložila Komisi výroční zprávu za rok 2002, čímž porušila 47c odst. 1 zákona o cenných papírech; I. podle ustanovení 86 odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ve spojení s 203 odst. 1 zákona o kapitálovém trhu ukládá opatření k nápravě:

5 a) nezatěžovat zákaznické sběrné účty maržovým úvěrem, jestliže by zákazníci ručili za splacení úvěru svými prostředky uloženými na tomto sběrném účtu; b) vést průkaznou a hodnověrnou evidence všech zadaných pokynů a zadané pokyny řádně archivovat; c) stanovit transparentní pravidla pro účtování poplatků a zajistit jejich dodržování v praxi; d) zajistit transparentní způsob úročení zákaznických prostředků uložených na zahraničních sběrných účtech a řádné informování zákazníků o tomto postupu; v případě, že takto získané úroky hodlá započítávat do poplatků za vedení účtu, zajistit, že výše poplatku za vedení účtu je předem stanovena, výše úroků je vyčíslena a zákazník je o ní informován, a rozdíl mezi úroky a poplatkem za vedení účtu je zákazníkům vyplacen; při tomto postupu je společnost Americas International Brokers, a.s., povinna zajistit, že do výše poplatku za vedení účtu není započítáváno víc, než kolik činí skutečné náklady s vedením účtu; e) informovat před uzavřením smlouvy zákazníky prokazatelným a podrobným způsobem o tom, že na jejich účet bude provádět intra-day obchody a poučit je o rizicích s těmito obchody spojenými a vyžádat si od zákazníků souhlas s tímto způsobem poskytování služeb; f) zajistit, aby deník vedený dle 47 zákona o cenných papírech obsahoval všechny zákonné náležitosti a aby údaje do deníku zaznamenané byly hodnověrné a odpovídaly skutečnému stavu; g) zajistit, aby byl do deníku zaznamenán čas zadání hromadného pokynu portfoliomanažerem; h) zajistit zachycování a archivaci záznamů o přístupech a o změnách provedených v elektronickém obchodním systému; i) změnit investiční dotazník tak, aby zohledňoval skutečnost, že značnou část prováděných obchodů tvoří intra-day transakce; součástí investičního dotazníku by mělo být prohlášení zákazníka, že od účastníka řízení obdržel písemné informace o problematice a rizicích intra-day obchodů; j) zajistit, aby aplikace pokyny on-line řádně evidovala datum a čas zadání pokynu zákazníkem; k) o přijetí opatření uvedených v bodech a) až j) výroku tohoto rozhodnutí informovat písemně Komisi, a to bez zbytečného odkladu po jejich přijetí, nejpozději však do 20 pracovních dní ode dne nabytí právní moci tohoto rozhodnutí; II. podle ustanovení 86 odst. 1 písm. b) zákona o cenných papírech ve spojení s 203 odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ukládá pokuta ve výši Kč (slovy tři miliony pět set tisíc korun českých), přičemž úhradu uložené pokuty je účastník řízení povinen provést na bankovní účet Komise pro cenné papíry vedený u České národní banky, číslo účtu: /0710, symbol konstantní: 1148, symbol variabilní: , a to do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí

6 III. předběžné opatření č.j. 51/So/40/2003/3 vydané dne a předběžné opatření č.j. 51/So/40/2003/25 vydané dne se tímto rozhodnutím ruší.