»`HO á` ` S á«déÿg äéeóî d

Transkript

1 »`HO á` ` S á«déÿg äéeóî d 2009

2 تقت ضي املادة 11 من القانون التنظيمي )قانون مركز دبي املايل العاملي رقم 1 لùسنة 2004( ملركز دبي املايل العاملي )DIFC( اأن تقوم Sسلطة دبي للخدمات املالية )DFSA( بتزويد رئيùس مركز دبي املايل العاملي بتقرير خطي حول ممارSسة Uصالحياتها و أاداء مهامها ونûشاطاتها املالية. يجب إاعداد وتقدمي التقرير باأSسرع وقت ممكن بûشكل معقول يف كل Sسنة مالية و أان يكون مرتبطا بالùسنة املالية الùسابقة. هذا هو التقرير الùسنوي الùسادSس لùسلطة دبي للخدمات املالية وهو يتعلق بالùسنة املالية املنتهية يف 31 ديùسمرب ملزيد من املعلومات حول Sسلطة دبي للخدمات املالية يرجى زيارة املوقع

3 Sسلطة دبي للخدمات املالية هي اجلهة املنظمة املتكاملة لكافة اخلدمات املالية واخلدمات املùساعدة التي تتم ممارSستها من خالل مركز دبي املايل العاملي وهو منطقة حرة مالية متخüصüصة اأنûض أات يف اإمارة دبي. يغطي التكليف التنظيمي لùسلطة دبي للخدمات املالية إادارة الأUصول والعمليات املüصرفية والئتمانية والأوراق املالية و Uصناديق الSستثمار اجلماعية والجتار بالùسلع املùستقبلية والتمويل الإSسالمي والتاأمني وبورUصة الأSسهم العاملية وبورUصة مûشتقات الùسلع العاملية.

4 سلطة دبي للخدمات املالية رhؤيتنا اأن نكون جهة منظمة مرموقة دوليا ومنوذجا رائدا لتنظيم اخلدمات املالية يف الûشرق الأوSسط. رSسالتنا تطوير واإدارة وتنفيذ تنظيم من الطراز العاملي للخدمات املالية Vضمن مركز دبي املايل العاملي. أاSسلوبنا التنظيمي التقيد بالتنظيم الذي يùستند اإىل تقييم املخاطر وجتنب العبء التنظيمي غري ال ضروري. قيمنا توقع مùستويات عالية من اآداب املهنة والنزاهة من Sسلطة دبي للخدمات املالية ومنتùسبيها. اإظهار احلرفية والSستقاللية والفاعلية والقيادة ودقة اتخاذ القرار فيما يتعلق ب أاداء مùسئولياتنا. Vضمان العدل الإداري والإجراء الSستûشاري والنفتاح التام واحليادية واملحاSسبة يف أاداء مهامنا. 2

5 املحتويات اأهم املنجزات لعام 2009 بيان رئيùس جملùس الإدارة بيان الرئيùس التنفيذي من نكون منوذج حوكمة Sسلطة دبي للخدمات املالية اأهداف ومبادئ Sسلطة دبي للخدمات املالية جملùس اإدارة Sسلطة دبي للخدمات املالية جلان جملùس الإدارة الإدارة التنفيذية لùسلطة دبي للخدمات املالية عملنا الهيكل التنظيمي لùسلطة دبي للخدمات املالية مبادرات ما بني الأقùسام مبادرات الأقùسام الإحüصاءات الرئيùسية لùسنة 2009 املالحق

6 أاهم املنجزات لعام 2009 الùسياSسة والتûرشيع l قدمت Sسلطة دبي للخدمات املالية نظام مكاتب التمثيل لتوفري خيار تنظيمي اأبùسط للûشركات التي متارSس اأنûشطة تùسويق حمدودة يف املركز. Tشكلت Sسلطة دبي للخدمات املالية جلنة ملراجعة نظام Uصناديقها اجلماعية املالية و قد مت نûشر التقرير يف اكتوبر. l اإعادة Sسلطة دبي للخدمات املالية هيكلة قواعد التمويل الإSسالمي جلعلها أاكرث وVضوحا وتواجدا للûشركات. l منو الùسوق والرقابة l اSستكملت Sسلطة دبي للخدمات املالية مراجعة لùسياSسات قواعد الأوراق املالية املطروحة على اأSساSس اخلربة املكتùسبة حتى الآن واعتماد الùسلطة منهجية قائمة على جتنب املخاطر. l انتهت Sسلطة دبي للخدمات املالية من مراجعة التطبيق التنظيمي لقواعد الùسلطة لطرح الأوراق املالية يف ما يتعلق بûشركات الûشمال الوروبي والوليات املتحدة لتùسهيل الدراج املحتمل من جانب هذه الûشركات يف بورUصة ناSسداك دبي. l منحت Sسلطة دبي للخدمات املالية وVضع هيئة معرتف بها ل نايùسي ليف ميكنها من توفري اإمكانية الوUصول املباTشر اإىل Sسوق الوليات املتحدة من قبل الأTشخاUص املرخüص لهم العمل يف مركز دبي املايل العاملي. l اأجرت Sسلطة دبي للخدمات املالية مراجعة موVضوعية فيمايتعلق يف املالئمة واملعاملة العادلة للزبائن و مكافحة غùسل الأموال ومكافحة متويل الإرهاب ومراجعة حتريات العمالء واللتزام بعقوبات جملùس الأمن الدويل ومراجعة موVضوعية لتعهدات الأعمال. أاهم مذكرات التفاهم الإماراتية l وقعت Sسلطة دبي للخدمات املالية على اثنتني من مذكرات التفاهم يف غاية الأهمية مع املüصرف املركزي لدولة الإمارات العربية املتحدة )CBUAE( ومع وحدة مواجهة غùسل الأموال واحلالت املûشبوهة) AMLSCU ( بخüصوUص التعاون وتبادل املعلومات التنظيمية. تعاون تنظيمي l وSسعت Sسلطة دبي للخدمات املالية نطاق تعاونها التنظيمي الدويل بتوقيع مذكرات تفاهم مع نظريتيها يف الùسويد وهولند و جنوب افريقيا والهند و من الناحية التûشغيلية قدمت الùسلطة 34 ردا على طلبات للحüصول على املعلومات التنظيمية والرقابية واملùساعدة إاىل نظرائها من اجلهات التنظيمية. التنفيذ l تلقت Sسلطة دبي للخدمات املالية و عاينت 83 اإدعاء Sسوء Sسلوك خالل عام

7 l اSستجاب قùسم التنفيذ اإىل 28 اإحالة لùسوء الùسلوك من أاقùسام الرقابة والأSسواق. مت حل معظم الإحالت دون اإجراءات تنفيذية. اإل اأن الùسلطة بداأت 9 حتقيقات يف عام 2009 و مت الإنتهاء من 5 منها. و مازالت 4 حتقيقات جارية. l غطت حتقيقات Sسلطة دبي للخدمات املالية جمموعة واSسعة من إادعاءات Sسوء الùسلوك, مبا يف ذلك التداول من الداخل, والتالعب يف الùسوق, وانتهاكات من قبل إاداريني لواجباتهم اجتاه الûشركات واملùساهمني, وخمالفات لûشروط الرتخيüص, وتوفري خدمات مالية غري مرخüص لها يف مركز دبي املايل العاملي, وتقدمي معلومات كاذبة وم ضللة للùسلطة. l اSستجابات Sسلطة دبي للخدمات املالية على 18 طلبا للحüصول على مùساعدة من قبل جهات رقابية تنظيمية دولية. l قدمت Sسلطة دبي للخدمات املالية 17 طلبا للحüصول على مùساعدة من جهات رقابية تنظيمية دولية. التقدير l مت تعيني الرئيùس التنفيذي يف املجموعات الSستûشارية يف جملùس معايري الت أامني والتدقيق العاملية.)IESBA( املعايري والأخالقيات العاملية للمحاSسبني ويف جملùس )IAASB( l ان ضم الرئيùس التنفيذي اإىل املجموعات الSستûشارية يف جملùس هيئة الإمارات ل أالوراق املالية والùسلع.)SCA( l حüصل قùسم املالية يف Sسلطة دبي للخدمات املالية على جائزة العام للتميز تقديرا للتزامه الواVضح للتميز. وقد تùسلم الفريق اجلائزة يف حفل توزيع جوائز املحافظ. التعليم والتواUصل مع املجتمع l هنئت Sسلطة دبي للخدمات املالية ثالث من أابناء دولة الإمارات العربية املتحدة ممن اSستكملوا برنامج قادة الغد التنظيميني )TRL( ومت تعينهم كمديرين يف الأقùسام التنظيمية. املوارد البûرشية l منت Sسلطة دبي للخدمات املالية اإىل 117 موظف بحلول نهاية الùسنة. l يûشمل برنامج قادة الغد التنظيميني 11 مùساعد تنظيمي بالإVضافة اإىل تخريج وان ضمام ثالثة اإمارتيني اإىل الùسلطة كمديرين تنظيميني. l اأدى تركيزنا على هدفنا الSسرتاتيجي لبناء القدرات إاىل ما يقارب 6.5 يوما من أايام التدريب لكل موظف يف عام

8 بيان رئي س جمل س الإدارة املرونة كلمة تتبادر اإىل ذهني عندما اأتذكر الأحداث التي وقعت عام 2009 يف هذه املنطقة وحتديدا يف دبي. لدينا القوة يف قناعتنا واأنا متفائل ب أان دبي واملنطقة ككل Sستùستفيد من الدروSس التي تعلمناها وSستûشجع تعاونا اأكرب و وحدة أاقوى. عندما ان ضممت اإىل Sسلطة دبي للخدمات املالية عام 2004 كع ضو جملùس إادارة ومت تعييني فيما بعد رئيùسا ملجلùس الإدارة عام 2007 اأUصبحت جزءا من فريق واSسع لديه غاية قوية لتاأSسيùس بنية تنظيمية مناSسبة للمركز املايل الذي كان حديثا عندئذ. ل زلت اTشعر بالتميز لكوين جزءا من هذا الفريق ول زلت اTشعر بذلك ونحن نحتفل بالذكرى الùسنوية اخلامùسة لتاأSسيùسنا. لقد Tشهدت خالل الùسنوات اخلمùسة املاVضية التحول الهائل يف الأراVضي والüصناعة Sسواء يف مûشاريع البنية التحتية غري املحدودة اأو مûشاريع التطوير العقاري أاو تقدم خدماتنا املالية أاو الأنظمة والقوانني يف اأرجاء دول جملùس التعاون اخلليجي. لقد بني مركز دبي املايل العاملي مرونته مع مرور الوقت وقدم الكثري من املوؤTشرات ول يزال يحدث تقدما ملحوظا جتاه أاولوياته واأهدافه الSسرتاتيجية. كان تاأثر الûشركات التي اأSسùست وجودا يف املركز بالظروف الإقتüصادية Vضئيال جدا وبخالف ما توقعه الناSس مل تûشهد Sسلطة دبي للخدمات املالية نزوحا جماعيا للûشركات املغادرة فال تزال الأعمال جتري كما كانت من قبل. Sستùستمر حماية Sسالمة املركز مع تقدمنا لتكون هدفا مهما لكل من احلكومة وSسلطة دبي للخدمات املالية. ويùسرين اأن اأبلغكم اأن طلبات احلüصول على الرتاخيüص من Tشركات ترغب بتاأSسيùس وجود لها يف مركز دبي املايل العاملي اSستمرت بالزيادة خالل العام على الرغم من الظروف الإقتüصادية الüصعبة. اإVضافة اإىل ذلك فقد كانت نوعية الطلبات املقدمة أاف ضل مما كانت عليه يف الùسنوات الùسابقة. كانت نùسبة 42% من طلبات احلüصول على الرتاخيüص التي مت اSستالمها عام 2009 مقدمة من Tشركات تاأSسùست يف دول ذات نظام رقابي اأي اأنها مùساوية لùسلطة دبي للخدمات املالية على الأقل اأو حتى اأعلى منها و 32% من طلبات احلüصول على الرتاخيüص التي مت اSستالمها كانت من دول جملùس التعاون اخلليجي. ويف جميع الأحوال فقد Tشهدنا زيادة يف طلبات احلüصول على الرتاخيüص من الربازيل وروSسيا والهند والüصني) BRIC ( ونتوقع الSستمرار يف املùستقبل املنظور. Tشهد العام Sسلطة 2009 دبي للخدمات املالية متنح مركز دبي املايل العاملي رخüصة أاعمال الفئة اخلامùسة التي يحüصل عليها لأول مرة. تعني هذه الرخüصة أان حاملها هو املوؤSسùسة املالية الإSسالمية الأوىل التي متارSس كافة نûشاطاتها املالية وفقا للûشريعة الإSسالمية وتدير تقاSسم أارباح الSستثمار. لدى 10% من Tشركاتنا املرخüصة الآن اإمكانيات مالية اإSسالمية Sسواء كانت عبارة عن موؤSسùسة اإSسالمية بûشكل كامل اأو كان ذلك فرعا اإSسالميا يف املوؤSسùسة. كان التمويل الإSسالمي مبادرة مهمة على نطاق Sسلطة دبي للخدمات املالية لعام 2009 وSسيبقى ذلك هو احلال يف عام خالل العام املاVضي اعدنا هيكلة كتاب قواعدنا لنحدد هوية التمويل الإSسالمي بûشكل اأوVضح وبداأنا العمل على توفري كتاب قواعد عرب النرتنت متناSسب مع كل حالة. اTشعر أانه من ال ضروري أان نùستمر يف املùساهمة يف التفكري العاملي حول التمويل الإSسالمي من خالل تواجدنا العام ومûشاركتنا الفعالة يف الهيئات التي حتدد املعايري يف هذا اخلüصوUص. 6

9 اأعادت هذه الأوقات الüصعبة تاأكيد رغبتي يف تلبية احلاجة اإىل Tشفافية اأكرب وتنب اأSسرع لإطر عمل حوكمة الûشركات اقليميا. ل بد من التعليم والUصالح املطردين يف هذه املنطقة كما أان معاجلة مùسائل الûشفافية واحلوكمة Sستفيد بالتاأكيد الûشركات والأSسواق واملùستثمرين واملنظمني على حد Sسواء. تùستمر Sسلطة دبي للخدمات املالية بالرتكيز على هذه املواVضيع عرب مراجعاتها الرقابية وSستùسعى اإىل اSستكûشاف احلوكمة املتوافقة مع الûشريعة الإSسالمية وUصالتها بحوكمة الûشركات خالل العام يف ديùسمرب 2008 عني الرئيùس الأول ملركز دبي املايل العاملي وحاكمنا Uصاحب الùسمو الûشيخ حممد بن راTشد آال مكتوم مواطنني اثنني من الإمارات العربية املتحدة ليكونا اأع ضاء جملùس اإدارة غري تنفيذيني وهما الùسيد عبد الواحد العلماء والùسيد فاVضل عبد الباقي العلي. جلب الأع ضاء اجلديدان لùسلطة دبي للخدمات املالية خربة قيمة يف عدد من جمالت الأعمال وثروة معرفية حول الأSسواق الناTشئة ومهارات قيادة الأعمال املثرية لالإعجاب. وقد قدما يف عام 2009 مùساهمات ممتازة وقوية للمجلùس. تداولنا يف اجتماع جملùس اإدارتنا جمموعة كبرية من املواVضيع تûشمل تطوير املنطقة التنظيمية الرائدة للتمويل الإSسالمي واقبال Sسلطة دبي للخدمات املالية على املخاطر التنظيمية الناTشئة عن الأزمة الإقتüصادية العاملية. واأفتخر باأن املجلùس مùستعد بûشكل جيد ليقدم للùسيد بول كوSسرت وفريقه الدعم الذي يحتاجونه للتكيف مع الظروف الإقتüصادية والتنظيمية الüصعبة بحيث يùستمرون يف حتقيق الأهداف التنظيمية على اأعلى املùستويات. كانت املùساهمة يف التنمية على املدى الطويل يف قطاع اخلدمات املالية يف الإمارات العربية املتحدة من خالل التعليم جزءا مهما من رSسالة Sسلطة دبي للخدمات املالية. ويعترب برناجمنا قادة الغد التنظيميني جزءا ل يتجزاأ من هذه الSسرتاتيجية لنقل املعرفة. واأنا Tشخüصيا فخور جدا بالجنازات التي حققناها حتى الآن. يتمتع الإماراتيون ال 11 املنتùسبون لهذا الربنامج بالدوافع الذاتية والتوجه الكبري نحو الإجناز واأنا اتطلع بحماSس اإىل روؤية تطورهم وتقدمهم يف القيادة التنظيمية على املدى الطويل. ميكن ر ؤوية العناوين الرئيùسية لربنامج العام 2009 يف الüصفحة 43 من هذا التقرير. واأخريا وكمالحظة Tشخüصية اأجد هذا العüصر وقتا مالئما للبحث عن طرق جديدة و ذكية لتقدمي اخلدمات املالية. Sسيùساعدنا احلوار والتفكري والتعلم من الأخطاء الùسابقة يف جهودنا لتحùسني تلك الظروف وقد يùساعدنا يف منع تكررها يف املùستقبل. إاVضافة اإىل ذلك ل بد اأن نعمل بûشكل اأكرث فاعلية مع منظمينا املحليني والدوليني ومع الûشركات والأSسواق التي نûشرف عليها. Sسيûشكل بناء اطر عمل لتحùسني تنظيم اخلدمات املالية حتديات لنا يف الùسنوات القادمة ولكنني ملتزم باأهداف مركز دبي املايل العاملي وغاياته كمركز مايل دويل متفوق. يعتقد جملùس اإدارة Sسلطة دبي للخدمات املالية باأنه من املحتمل اأن تبقى البيئة التجارية والإقتüصادية العامة Uصعبة يف العام.2010 مع اSستمرار Sسلطة دبي للخدمات املالية ب ضمان وفائها باأعلى املعايري يف تنظيم اخلدمات املالية يف هذا الختüصاUص اأود اأن اأنظر اإىل املùستقبل بتفاوؤل حيث ندخل عüصرا من عمليات التوحيد والدمج 7

10 والSستمالك. نحن متمùسكون بالتزامنا جتاه كافة اأUصحاب املüصالح ونحن يف جملùس إادارة Sسلطة دبي للخدمات املالية مع التنفيذيون يف الùسلطة Sسنùستمر بتقدمي خدماتها التنظيمية كùسلطة مùستقلة باأعلى املعايري الدولية مع العرتاف مبûشهد الأعمال املتغري. مع نهاية العام كان لدى Sسلطة دبي للخدمات املالية 117 موظفا متفانيا اSستجاب جميعهم بûشكل اإيجابي للùسنة الüصعبة. واأود نيابة عن املجلùس اأن اأTشكرهم على كل ما قدموه يف العام 2009 واتطلع اإىل خدمة دبي وSسلطة دبي للخدمات املالية باأقüصى طاقتي يف الùسنوات القادمة. وناأكد أاننا Sسنقدم كل الدعم ملحافظنا اجلديد معايل اأحمد حميد الطاير. عبد اهلل م صالح رئيس مجلس اإلدارة 8

11 بيان الرئي س التنفيذي يحرز احلوار الدائر يف SسياSسة ما بعد الأزمة حول احلاجة اإىل إاجراء التغيريات يف الهيكل التنظيمي واملناهج الرقابية تقدما جديا. من الواVضح أان اVضطرابات الأSسواق املالية العاملية قد كûشفت عن ق ضايا كربى واSستخفاف كبري باآثار عوملة الأSسواق املالية والتجديد احلثيث كعامل مزعزع لالSستقرار. كما بي نت اأي ضا Vضعف كبري يف البيئة التنظيمية واأن حماية املùستثمر تتطلب نظام خدمات مالية اأكرث Sسرعة وUصالبة مع الSستمرار بتحùسينه. يف ظل هذه التكûشفات ركزت Sسلطة دبي للخدمات املالية يف Sسنة 2009 على اإعادة توجيه اجلهود لتقوية رقابتنا الTشرافية من اأجل تعديل قوانيننا واأنظمتنا حيثما يكون لزما ومراجعة عملياتنا واإجراءاتنا التûشغيلية وحتùسينها. يعترب الTشراف والرقابة الفعالة جزءا مهما من كوننا منظمني فعالني وهكذا يùستعرVض هذا التقرير الùسنوي نûشاطنا يف هذا املجال بالتفüصيل. يبدو ان تدخالت الùسياSسة املالية والنقدية العاملية املنùسقة لùسنة 2008 اإىل 2009 قد ادت اإىل اSستقرار الأSسواق والùسيولة لدى كبار الوSسطاء املاليني. على الرغم من ذلك تùستمر نقاط ال ضعف مع اSستمرار عملية تخفي ض الديون واإعادة تقييم الأUصول وادراك اخلùسارة و إاعادة الهيكلة. ادت الüصالت ما بني الأSسواق والûشركات اإىل حتويل املûشكالت بûشكل واSسع مبا يف ذلك الأSسواق الناTشئة والنامية الرئيùسية. يف جميع الحوال مل تكن الûشركات التي تûشرف عليها Sسلطة دبي للخدمات املالية مبا فيها موؤSسùستي الùسوق املرخüصتني اللتني نûشرف عليهما منيعة على الرغم من بقاء Tشركاتنا يف حالة Sسليمة عموما. متثل طبيعة النûشاطات التي تقدم باجلملة يف مركز دبي املايل العاملي وSسيطرة ترتيب وارTشاد مناذج الأعمال ومتويل التعامالت املتولدة يف مركز دبي املايل العاملي يف املكتب الرئيùسي اأو الûشركات التابعة التي تقع يف مكان اآخر عوامل حتد من حجم التحوط ومزاولة الأعمال وخماطر الùسمعة الناTشئة يف املركز. ال اأن Sسلطة دبي للخدمات املالية تùستمر يف التيقظ مع اSستمرارها يف تعزيز منهجنا نحو الرقابة على الûشركات والرتكيز على القدرات التûشخيüصية والTشرافية والوقائية. بذلت Sسلطة دبي للخدمات املالية جهدا كبريا هذا العام للمûشاركة يف هذه املداولت ول ضمان اSستفادة اأنظمتنا وممارSساتنا من الدروSس املùستقاة. نحن الآن اأع ضاء يف ثالث جلان تûشكل جزءا من هيئات وVضع معايري اخلدمات املالية الدولية وهي: املنظمة الدولية للجان الأوراق املالية )IOSCO( والرابطة الدولية ملراقبي التاأمني) IAIS ( واملجموعة الSستûشارية حديثة الإنûشاء يف بازل وهي جمموعة فرعية من جلنة بازل لالTشراف املüصريف. حلùسن احلظ نواجه اليوم بيئة Sسوق اأكرث اSستقرارا اذ متثل الأSسواق الناTشئة مثال رئيùسيا على الثقة والتفاوؤل املجددين. تùستمر Tشركات اخلدمات املالية الدولية الكربى يف Sسعيها للحüصول على ترخيüص من Sسلطة دبي للخدمات املالية ونحن واثقون بجودة نظامنا التنظيمي واSستجابته. وتقوم الûشركات القائمة بتوSسيع عملياتها يف مركز دبي املايل العاملي اSستعدادا لقتناUص الفرUص املùستقبلية. من الواVضح اأن مركز دبي املايل العاملي قد حقق حجما مهما من خالل النمو الثابت والأهم من ذلك من خالل املüصداقية الدولية. 9

12 يتùساوى اإطار العمل التنظيمي لùسلطة دبي للخدمات املالية وادا ؤوه لإطار العمل والأداء يف اأمثاله من املراكز املالية الدولية املرموقة وذلك حùسب النتائج التي توUصل إاليها برنامج Uصندوق النقد الدويل/البنك الدويل لتقييم القطاع املايل لدولة الإمارات العربية املتحدة. تùستمر Sسلطة دبي للخدمات املالية بتكريùس الكثري من الرتكيز واملوارد للحüصول على تقييم بامتياز مثل هذا التقييم من جهة حيادية. يوفر املوقع اجلغرايف ملركز دبي املايل العاملي حمورا ماليا يربط بني اأSسواق املال واملùستثمرين يف الûشرق والغرب. يقع املركز يف موقع مثايل ميكنه من لعب دور رئيùسي يف تطوير الإمكانات الهائلة التي يتمتع بها إاقتüصاد مناطق الûشرق الأوSسط وTشمال افريقيا وجنوب اآSسيا) MENASA (. حتظى ايرادات الهيدروكربون دائما باأهمية كربى بالنùسبة لدول جملùس التعاون اخلليجي الùستة ومنطقة الûشرق الأوSسط وTشمال افريقيا وجنوب اآSسيا ككل مع اSستمرارها يف الùسعي لتحقيق التنوع الإقتüصادي. على الرغم من انخفاVض النûشاط التجاري عامليا تùستمر هذه الدول بالSستثمار يف مûشاريع تطوير بنية حتتية رئيùسية من Tضاأنها اأن تùسهل عملية النمو املùستقبلي املطرد. خالل ال Tشهرا 12 املاVضية اتخذت Sسلطة دبي للخدمات املالية عدة خطوات اSستباقية بخüصوUص منهجنا الرقابي يف الوقات التي تتزايد فيها املخاطر من خالل تنفيذ جمموعة واSسعة من املبادرات على Sسلوك الùسوق واجلانب التحوطي من مهمتنا التنظيمية. جرى يف يوليو تكليف جملùس من املتمرSسني يف الأSسواق والذي كانت مهمته مراجعة نظام Uصناديق الSستثمار اجلماعية ملركز دبي املايل العاملي. مل يحرز املركز النجاح الذي اأملناه يف جذب املزيد من الأموال على الرغم من العراقيل التي مل يكن بالإمكان تخطيها والتي فرVضتها الأزمة املالية العاملية يف طريق التطور. تبني توUصيات جملùس اخلرباء اجماع جمموعة كبرية من املمارSسني يف الüصناعة على ما يعتقدون اأنه SسيوUصلنا إاىل الطريق الüصحيح. مت تاأSسيùس وحدة رقابة خاUصة هذا العام يف قùسم الرقابة وذلك لتوفري موارد للقيام بالتحقيقات والتقييم نحو اأكرث فعالية وبùسرعة لكûشف وقائع الوVضاع. تهدف الوحدة بûشكل رئيùسي للكûشف املبكر عن املمارSسات والأوVضاع املرفوVضة التي تتطلب اإجراءات عالجية مناSسبة لتقليüص خماطر الùسمعة اأو خماطر مزاولة الأعمال اأو املخاطر املالية املفرطة. يùستلزم ذلك أاداء مراجعات حùسب املوVضوع وعمليات تفتيûش يف املوقع على عينة احüصائية Sسليمة أاو اجتهادية من الûشركات مع الرتكيز على مùضاألة اأو خطر ناTشئ حمدد. مت تلخيüص نتائج هذه املراجعات والنتائج التي متت مالحظتها حùسب املوVضوع دون تخüصيüص موؤSسùسة بعينها يف خطابات اإىل كبار املùض ؤووليني التنفيذيني نûشرت على املوقع اللكرتوين لùسلطة دبي للخدمات املالية. وتعمل هذه املعلومات على مùساعدة الûشركات الأخرى يف تقييم عملياتها. كان التحقق من فعالية الربنامج الرقابي لùسلطة دبي للخدمات املالية اأولوية تنظيمية رئيùسية خالل الùسنة. ل يوجد بديل يف هذا اخلüصوUص عن عمليات التفتيûش امليدانية التي يجريها مûشرفون متمرSسون على فرتات متكررة مع مùستوى مالئم من اختبار التعامل. يتم التحقيق يف العالم احلمراء بûشكل دقيق لتحديد اأي خماوف ممكنة. تكون معظم املùسائل التي يتم الكûشف عنها والتي 10

13 تتطلب اهتماما من اإدارة الûشركات قابلة للتüصحيح يف Sسري الأعمال املعتاد. أاما اذا مت حتديد عيوب اأكرب يتم تطبيق برنامج رSسمي للحد من املخاطر يحدد الإجراءات التي يجب اتخاذها ملعاجلة النواحي التي تتùسبب باملخاوف واجلدول الزمني لالجناز. حùسبما مت بحثه بتفüصيل اأكرب يف موقع اآخر من هذا التقرير الùسنوي اأجرت Sسلطة دبي للخدمات املالية 135 تفتيûشا كامل النطاق و 72 تفتيûشا ميدانيا حمدد الغرVض يف عام تقدم هذه التغطية عالية املùستوى والتي تكملها الرقابة خارج املوقع اإطار عمل قوي ملراقبة املخاطر. غري اأنه ليùس هناك جمال للûشعور بالرVضا الذاتي يف ظل بيئة تûشغيلية مليئة بالتحديات. خالل العام الفائت عمل قùسم الùسياSسة واخلدمات القانونية على تقييم كفاءة إاطار عملنا التنظيمي بûشكل مùستمر. نحن ملتزمون بûشكل كبري بالتحقق من اأن قوانيننا واأنظمتنا تعكùس أاف ضل املمارSسات الدولية اجلارية مع تعديلها حùسبما يلزم لتناSسب حميطنا. مت وVضع كتاب القوانني اخلاUص بالùسلطة والتعديالت التي متت عليه قياSسا على مناطق الختüصاUص الأخرى املرموقة وحني يلزم إاجراء التعديالت نتبع اإجراء اSستûشاريا مع اجلمهور مع تاأكيدنا على التناعم مع ممارSسات الأSسواق الناTشئة والقائمة والنماذج املتغرية لأعمال الûشركات. التمويل الإSسالمي جمال مهم بالنùسبة لùسلطة دبي للخدمات املالية وهو جمال ينطوي على الكثري من الإمكانات ليùس من خالل تلبية احتياجات جمتمع حمدد فقط بل باملûشاركة يف تطوير بع ض املناهج والهياكل اجلديدة أاي ضا. تدعم Sسلطة دبي للخدمات املالية بûشكل كبري تنمية التمويل الإSسالمي وروؤية مركز دبي املايل العاملي ليكون مركز امتياز لنûشاط التمويل الإSسالمي. بهذا اخلüصوUص Sسنùستمر يف املûشاركة الفعالة يف اثنني من واVضعي معايري التمويل الإSسالمي الدولية هما: جملùس اخلدمات املالية الإSسالمية وهيئة املحاSسبة واملراجعة للموؤSسùسات املالية الإSسالمية. ميثل توافق املعايري دعامة رئيùسية ل ضمان النمو املعقول لهذا القùسم املهم من الùسوق وت أامل Sسلطة دبي للخدمات املالية اأن توؤكد قيادة تنظيمية حقيقية يف هذا امليدان. Tشهد عام 2009 ارتفاعا من جانب Sسلطة دبي للخدمات املالية يف مùستوى التعاون وتبادل املعلومات لديها مع منظمني اآخرين بالإVضافة اإىل ارتفاع يف مùستوى تقوية عالقاتها مع املنظمني الآخرين اأي ضا. لدينا الآن Tشبكة من مذكرات التفاهم الثنائية ومتعددة الطراف مع 85 منظم حول العامل. يف فرباير 2009 Sسرت Sسلطة دبي للخدمات املالية بتوقيع مذكرة تفاهم هامة مع املüصرف املركزي لدولة الإمارات العربية املتحدة وبالتايل تعزيز ترتيبات التعاون احلالية وحتديدها. نعتقد باأن النخراط مع زمالئنا املنظمني يف دولة الإمارات العربية املتحدة من خالل حماولة الوUصول إاىل املنظمني يف املنطقة من Tضاأنه اأن ميكن Sسلطة دبي للخدمات املالية من اإحداث تغيري كما ميكننا من وVضع بüصمتنا التنظيمية يف الûشرق الأوSسط. ختاما Tشهد نوفمرب 2009 احتفال Sسلطة دبي للخدمات املالية بذكراها الùسنوية اخلامùسة كùسلطة قانونية مùستقلة. يف ذلك الوقت اأSسùست Sسلطة دبي للخدمات املالية Sسجل اجنازات حافل موثوق من التنظيم والûشفافية ذات املعايري العالية. لقد متكنا من بناء ثقة دولية ليùس فقط يف املعايري التنظيمية التي نديرها بل يف العاملني لدينا كذلك. 11

14 اأود التعبري عن خالüص امتناين وتقديري ملجلùس اإدارة Sسلطة دبي للخدمات املالية وكافة زمالئي يف Sسلطة دبي للخدمات املالية لدعمهم يل يف مركزي هذا الذي Tشغلته منذ Sسنة واحدة فقط. واأخريا اأود تقدمي Tشكري لرئيùس مركز دبي املايل العاملي Sسمو الûشيخ مكتوم بن حممد بن راTشد اآل مكتوم وحمافظ مركز دبي املايل العاملي معايل اأحمد حميد الطاير وزمالئنا يف Sسلطة مركز دبي املايل العاملي الذين Sساهموا جميعا يف دعم دورنا كمنظم خدمات مالية فعال ومùستقل يف مركز دبي املايل العاملي. بول م كوستر الرئيس التنفيذي 12

15 من نكون 13

16 14

17 منوذج حوكمة سلطة دبي للخدمات املالية جمل س الإدارة l عبد اهلل م Uصالح )رئيùس جملùس الإدارة( Uصائب l ايجرن )نائب رئيùس جملùس الإدارة( l بول م كوSسرت )الرئيùس التنفيذي( l عبد الواحد العلماء l فاVضل عبد الباقي العلي l جورج ويتيûش l جيه اندرو Sسبندلر l لورد كوري اوف ماريلبون l مايكل بلري كيو Sسي l روبرت ال كالرك l روبرت اوين l ذه ايرل اوف هوم l ذه Sسعادة ابورف باجري التنفيذيني الرئيùس التنفيذي بول م كوSسرت اللجنة التûشريعية جلنة احلوكمة والرتTشيحات جلنة التدقيق واملخاطر جلنة التعوي ضات جلنة الطعون التنظيمية املùستûشار العام جويùس مايكوت كيو Sسي )ايرول هومبان من ديùسمرب 2009( مكتب الرئيùس التنفيذي العالقات الدولية وحدة التüصالت Sسكريتري جملùس الإدارة جويùس مايكوت كيو Sسي )ايرول هومبان من ديùسمرب 2009( الرقابة مايكل زامورSسكي الùسياSسات واخلدمات القانونية ونائب الرئيùس التنفيذي اإيان جونùستون الأSسواق مارتن كينùسكي التنفيذ Sستيفن جلني اخلدمات املوؤSسùساتية جان بليدن املوارد البûشرية جاري واليùس 15

18 أاهداف ومبادئ سلطة دبي للخدمات املالية يف أاداء تكليفها التنظيمي تلتزم Sسلطة دبي للخدمات املالية قانونيا بالùسعي لتحقيق الأهداف التالية: l رعاية وVضمان العدل والûشفافية والفاعلية يف Uصناعة اخلدمات املالية )حتديدا اخلدمات املالية والنûشاطات ذات العالقة التي تتم مزاولتها( يف مركز دبي املايل العاملي l تعزيز الثقة يف Uصناعة اخلدمات املالية لدى مركز دبي املايل العاملي واملحافظة على تلك الثقة l رعاية الSستقرار املايل لüصناعة اخلدمات املالية يف مركز دبي املايل العاملي مبا يف ذلك التقليل من املخاطر النظامية واملحافظة على ذلك الSستقرار l جتنب اأي Sسلوك من Tضاأنه اأن يùسبب Vضررا بùسمعة مركز دبي املايل العاملي اأو Uصناعة اخلدمات املالية يف املركز ومنع ذلك الùسلوك والكûشف عنه من خالل وSسائل مناSسبة مبا يف ذلك فرVض العقوبات واملمارSسات النقدية l حماية املùستخدمني املباTشرين وغري املباTشرين واملùستخدمني املرتقبني لüصناعة اخلدمات املالية يف مركز دبي املايل العاملي l نûشر الوعي بتنظيم Uصناعة اخلدمات املالية يف مركز دبي املايل العاملي l الùسعي لتحقيق اأية اأهداف اأخرى حùسبما يحددها حاكم دبي من حني لآخر مبوجب قانون مركز دبي املايل العاملي. يف Sسعيها لتكوين بيئة ترعى املباديء الرTشادية ملركز دبي املايل العاملي التي تتمحور حول النزاهة والûشفافية والكفاءة ويف جهودها الرامية للمحافظة على تلك البيئة وVضعت Sسلطة دبي للخدمات املالية معايري عالية ل تهاون فيها لبناء اإطار تنظيمي واVضح ومرن قائم على أاف ضل املمارSسات والقوانني العاملية املطبقة لدى الùسلطات املالية الرائدة يف العامل. وكان نتيجة ذلك أان وVضعت التûشريعات الواVضحة التي ترتبط باأي مركز مايل عاملي حديث. تùسعى Sسلطة دبي للخدمات املالية جاهدة لSستيفاء املعايري املعمول بها للموؤSسùسات العاملية الرائدة مثل: l منظمة املحاSسبة والتدقيق للموؤSسùسات املالية الإSسالمية جلنة بازل للرقابة املüصرفية l بنك التùسويات الدولية l قوة مهام الإجراءات املالية l الرابطة العاملية ملûشريف التاأمني l جملùس املعايري املحاSسبية العاملية l املنتدى الدويل للهيئات التنظيمية املùستقلة لتدقيق احلùسابات l جملùس اخلدمات املالية الإSسالمية l املنظمة الدولية للجان الأوراق املالية l منظمة التعاون والتطوير الإقتüصادي l 16

19 تùسعى Sسلطة دبي للخدمات املالية للع ضوية يف املنظمات العاملية وتùساهم يف حواراتها يف املجالت التي تتعلق بتنظيم الأوراق املالية واللتزام مبكافحة غùسل الأموال وتنظيم التمويل الإSسالمي. وهذا ميكننا من البقاء على اطالع على اأف ضل املمارSسات الدولية يف املنطقة ومن تطبيق تلك املمارSسات. القيم و أاخالقيات العمل تعكùس قيم Sسلطة دبي للخدمات املالية Uصلب مباديء النزاهة والûشفافية والكفاءة يف تûشغيل مركز دبي املايل العاملي والتي مت دجمها بقوة يف اأنظمة Sسلطة دبي للخدمات املالية و إاجراءاتها ومت Tشملها يف قانون القيم واأخالقيات العمل لدى Sسلطة دبي للخدمات املالية للموظفني. يبني القانون معايري اأف ضل املمارSسات العاملية ذات العالقة والتي تخüص اSستخدام املعلومات التنظيمية وت ضارب املüصالح وتقدمي و قبول الهدايا والمتيازات. وقد Uصمم لتكميل اأحكام القانون التنظيمي بûضاأن ت ضارب املüصالح والùسرية. ويت ضمن القانون اإجراءات اإدارة الت ضارب الفعلي واملحتمل فيما يختüص بالعالقات ما بني املوظفني واملùستûشارين يف Sسلطة دبي للخدمات املالية وغريها من الوكالت يف مركز دبي املايل العاملي. وقد اتخذ جملùس اإدارة Sسلطة دبي للخدمات املالية قانونا مماثال للقيم و أاخالقيات العمل يناSسب اأع ضاء جملùس الإدارة وجلانه و هيئاته. 17

20 جمل س إادارة سلطة دبي للخدمات املالية يûشرف جملùس الإدارة على الرئيùس التنفيذي لùسلطة دبي للخدمات املالية والعاملني لديه وذلك ل ضمان Tشفافية فüصل الأعمال التنظيمية اليومية عن الإTشراف على الأداء التنظيمي لùسلطة دبي للخدمات املالية. بالإVضافة اإىل ذلك يقوم جملùس اإدارة Sسلطة دبي للخدمات املالية بعدد من املهام: l ميارSس املجلùس الüصالحيات التûشريعية املùسندة اإىل Sسلطة دبي للخدمات املالية l يعني املجلùس اأع ضاء هيئة الأSسواق املالية وجلنة الطعون التنظيمية ومتارSس كل منها مهام Tشبه ق ضائية حمددة. Uصالحيات ومهام املجلùس مبوجب القانون التنظيمي هي: Vضمان قيام Sسلطة دبي للخدمات املالية مبمارSسة Uصالحياتها القانونية و أاداء مهامها القانونية وفقا لأهدافها l وVضع الùسياSسات التي تتعلق بتنظيم اخلدمات املالية والنûشاطات ذات الüصلة l l اتخاذ الرتتيبات املùسبقة لالأحكام الüصادرة بتطبيق العقوبات فيما يتعلق بالإجراءات الت أاديبية واملùسائل الأخرى اSستعراVض ومراجعة اأداء الرئيùس التنفيذي l l تقدمي التوجيهات اإىل الرئيùس التنفيذي الرتتيب لدخول Sسلطة دبي للخدمات املالية يف ترتيبات تعاون مع جهات منظمة اأخرى l مراجعة مùسودات القوانني وتقدمي التوUصيات بûضاأنها إاىل رئيùس دبي املايل العاملي l l مراجعة و وVضع الأنظمة l مراجعة واإUصدار معايري وقواعد العمل l تقدمي املذكرات اإىل الرئيùس فيما يتعلق باملùسائل التûشريعية خارج نطاق الüصالحيات التûشريعية اخلاUصة باملجلùس. يûشمل دور املجلùس يف ممارSسة اإTشرافه العام على العمليات يف Sسلطة دبي للخدمات املالية على ما يلي: l اتخاذ القرارات الSسرتاتيجية التي توؤثر يف العمليات املùستقبلية لùسلطة دبي للخدمات املالية l وVضع الùسياSسات املناSسبة لإدارة تقييم املخاطر التي تتعلق بعمليات Sسلطة دبي للخدمات املالية وحتقيق اأهدافها والùسعي للتحقق دوريا من اإدارة تقييم املخاطر بواSسطة Vضوابط الرقابة الداخلية وفقا لهذه الùسياSسات l املحافظة على نظام Sسليم للرقابة املالية l توفري اآلية حماSسبة لقرارات جلان املجلùس من خالل رفع تقارير دورية. 18

21 اإن اأع ضاء جملùس اإدارة Sسلطة دبي للخدمات املالية هم خرباء رواد يف جمال القانون والأعمال والتنظيم عملوا Sسابقا يف اأهم املناطق املالية العاملية. يتم تعيني كافة اأع ضاء جملùس اإدارة Sسلطة دبي للخدمات املالية من قبل رئيùس مركز دبي املايل العاملي حاليا Uصاحب الùسمو الûشيخ مكتوم بن حممد بن راTشد اآل مكتوم وذلك ملدة Sسنوات. 3 اإVضافة اإىل ذلك ابرم كافة اأع ضاء جملùس الإدارة اتفاقية خدمة مع Sسلطة دبي للخدمات املالية والتي تنüص على تفاUصيل مدة التعيني والواجبات واملكاف آات واملüصروفات والùسرية وت ضارب املüصالح واملدة والإنهاء والتعوي ضات. يتاألف املجلùس حاليا من 13 ع ضوا وجميعهم باSستثناء الرئيùس التنفيذي أاع ضاء مùستقلني غري تنفيذيني. تùساند املجلùس جويùس مايكوت كيو Sسي التي تتüصرف كùسكرتري ملجلùس الإدارة ومùستûشار عام. وقد Tشغل هذا املنüصب ايرول هومبان يف ديùسمرب تقوم Sسكرتارية املجلùس باإدارة وتنùسيق كافة مهام الùسكرتارية بالنùسبة للمجلùس وكل من جلانه. متلك Sسلطة دبي للخدمات املالية تغطية تاأمينية Tشاملة على مùضوؤولية اأع ضاء جملùس الإدارة واملùضوؤولني والتي يعتربها املجلùس كافية ومناSسبة. يùستثنى من تغطية وثيقة التاأمني اأى ع ضو جملùس إادارة اأو ع ضو هيئة يف حال ثبت اأنه تüصرف بùسوء نية. حùسبما هو مطلوب مبوجب القانون التنظيمي قام املجلùس بتعيني جلنة طعون تنظيمية وهيئة لالأSسواق املالية. اإVضافة إاىل اللجان املطلوبة مبوجب القانون اأنûضاأ املجلùس أاربع جلان ملùساعدته يف اأداء مهامه. و هذه اللجان هي: اللجنة التûشريعية جلنة احلوكمة والرتTشيحات جلنة التدقيق وتقييم املخاطر وجلنة املكافاآت. تûشكل هذه اللجان منüصة Uصلبة للحوكمة اجليدة والكفاءة والإUصالح. بع ض اأع ضاء اللجان ليùسوا اأع ضاء يف جملùس الإدارة اما رئيùس جملùس إادارة Sسلطة دبي للخدمات املالية فهو بحكم منüصبه ع ضو يف كافة جلان املجلùس باSستثناء جلنة التدقيق وتقييم املخاطر وجلنة الطعون التنظيمية. 19

22 يوVضح اجلدول التايل ح ضور اأع ضاء جملùس الإدارة الجتماعات خالل الùسنة وذلك باحل ضور ) Tشخüصيا اأو بواSسطة موؤمتر عرب الهاتف( كنùسبة من اعداد الجتماعات التي يكون كل من أاع ضاء املجلùس موؤهلني حل ضورها. عبد اهلل م Uصالح Uصائب ايجرن بول م كوSسرت عبد الواحد العلماء فاVضل عبد الباقي العلي جورج ويتيûش جيه اندرو Sسبندلر لورد كوري اوف ماريليبون مايكل بلري كيو Sسي روبرت ال كالرك روبرت اأوين ذه ايرل اوف هوم ذه ابورف باجري املجلùس 7/7 7/7 7/7 7/7 7/7 7/7 6/6 7/7 7/7 7/7 7/7 7/7 7/7 جلنة التدقيق واملخاطر جلنة احلوكمة والرتTشيحات اللجنة التûشريعية جلنة التعوي ضات 7/7 6/7 6/7 7/7 6/7 7/7 7/7 5/5 5/5 5/5 5/5 5/5 5/5 7/7 6/7 7/7 6/7 7/7 7/7 6/6 6/6 6/6 6/6 6/6 6/6 اأع ضاء جملùس الإدارة عبد اهلل م صالح عني رئيùسا لùسلطة دبي للخدمات املالية ورئيùسا ملجلùس إادارتها بتاريخ 17 يونيو 2007 وقد عمل كع ضو جملùس اإدارة يف Sسلطة دبي للخدمات املالية منذ عام الùسيد Uصالح هو نائب رئيùس بنك الإمارات دبي الوطني Tش م ع الذي تاأSسùس موؤخرا مع اندماج بنك دبي الوطني و بنك الإمارات الدويل ليüصبح اأكرب Tشركة اأعمال مüصرفية يف الûشرق الأوSسط. كان اأحد موؤSسùسي بنك دبي الوطني يف عام 1963 واملدير العام له منذ عام 1982 لغاية يناير 2004 ومن ثم رئيùسا منذ عام 2005 وحتى عملية الدمج مع بنك الإمارات الدويل. عمل الùسيدUصالح مùستûشارا للûض ؤوون املالية لدى املغفور له باإذن اهلل حاكم دبي Uصاحب الùسمو الûشيخ راTشد بن Sسعيد اآل مكتوم. توىل الùسيد Uصالح منüصب حمكم لدى املجلùس العايل ملركز التحكيم الوروبي العربي الكائن مقره يف باريùس وذلك خالل الفرتة من Sسنة 1988 اإىل Sسنة وهوع ضو يف جملùس إادارة غرفة جتارة وUصناعة دبي. وهو اأحد اأع ضاء جملùس اإدارة Tشركة قطر للمواد امل ضافة للوقود منذ عام 1990 ورئيùس جملùس اإدارة انرتناTشيونال اأوكتني ليمتد )اآي اأو ال( اأي ضا منذ عام وهو ع ضو جملùس إادارة ومùساهم رئيùسي يف Tشركة دبي للمواUصالت ذ م م )دتكو( الûشركة القاب ضة ملجموعة Tشركات دتكو و هو رئيùس جملùس اإدارة مارTشينùسكو )وSسطاء تاأمني( منذ عام وقد تلقى تعليمه يف الûشارقة ولندن حيث درSس يف معهد الدراSسات املüصرفية بعد اإكمال دراSساته الأكادميية. 20

23 صائب ايجنر عني نائبا لرئيùس جملùس اإدارة Sسلطة دبي للخدمات املالية بعد تعيني الùسيد Uصالح كرئيùس ملجلùس اإدارتها. الùسيدايجرن هو املوؤSسùس والرئيùس واملùضوؤول التنفيذي الأول ملجموعة لونوورلد وهي جمموعة متويل وعقارات واSستثمارات خاUصة. وهو مدير كلية لندن لإدارة الأعمال ورئيùس موؤSسùس وعامل ملجلùسها الSستûشاري القليمي يف الûشرق الأوSسط. وقد عمل Sسابقا كمدير اأول لدى )اأيه ان زد( كريندليز بنك بيه ال Sسي يف لندن حيث تراأSس قùسم الûشرق الأوSسط وTشبه القارة الهندية للبنك اخلاUص والذي تركه لتاأSسيùس لونوورلد يف التùسعينات. الùسيدايجرن حاUصل على درجة املاجùستري يف اإدارة الأعمال ودرجة املاجùستري يف الإدارة من كلية لندن لإدارة الأعمال وقد األف مع اآخرين كتاب الإدارة Sساند تو Sسيليكون و Sساند تو Sسيليكون جوينج جلوبال. وقد تقلد عددا من املناUصب العليا ول زال يف جمالùس الإدارة يف جمالت الSسرتاتيجية املüصرفية ويف جمال التعليم والSستثمار و الثقافة. بول كوستر مت تعيينه رئيùسا تنفيذيا لùسلطة دبي للخدمات املالية بتاريخ 1 ديùسمرب قبل اأن يüصبح رئيùسا تنفيذيا عمل بول كوSسرت كمفوVض وع ضو يف املجلùس التنفيذي ل اوترييتيت فاينانùسييل ماركنت هولنده وهي Sسلطة الأSسواق املالية يف هولنده( حيث عرف كواحد من القادة الأربعة الذين يحددون معايري ال ضمري يف الأعمال الهولندية. التحق الùسيد كوSسرت Sسلطة الأSسواق املالية يف هولنده يف مارSس 2001 وبالإVضافة اإىل عمله كمفوVض تر أاSس )CESRFIN( من عام 2006 إاىل ديùسمرب 2007 وهي اجلهة الدائمة العاملة يف جلنة منظمي الأوراق املاليني العامليني التي تنùسق اقرار وتنفيذ معايري اUصدار التقارير املالية يف اوروبا. يف الùسنتني املاVضيتني تر أاSس اللجنة الفرعية لعتماد املعايري الدولية املنبثقة عن.)CESR( خالل مدة عمله يف Sسلطة الأSسواق املالية يف هولنده كان ع ضوا يف جلنة املناUصب يف املنظمة الدولية للجان الأوراق املالية وقد عمل كرئيùس تنفيذي لùسلطة دبي للخدمات املالية ول يزال عنüصر فعال يف )اياSسكو(. عمل الùسيد كوSسرت Sسابقا كنائب رئيùس تنفيذي )التدقيق العاملي الداخلي( يف رويال فيليبùس الكرتونيكùس 1998 اإىل 2001 وقد كان الûشريك املدير يف قùسم متويل الûشركات كوبرز آاند ليرباند 1988 اإىل 1998 واملùض ؤوول الأول عن اللتزام بالقوانني و املفوVض املتüصرف لتقدمي عروVض الأSسعار يف بورUصة امùسرتدام 1986 اإىل 1988 و قد عمل يف عدد من املهام املالية الرئيùسية يف عمله الùسابق حيث تدرب كمحاSسب لدى آارثر اندرSسن. الùسيد كوSسرت هو حماSسب مرخüص ومùسجل )قانوين( ت أاهل من املعهد الهولندي امللكي للمحاSسبني القانونيني يف عام 1977 وقد مت ترخيüصه كمحاSسب قانوين يف عام يف مايو 2009 التحق الùسيد كوSسرت باملجلùس الSستûشاري لهيئة الإمارات لالأوراق املالية والùسلع وهي املنظم الحتادي لالأوراق املالية يف دولة الإمارات العربية املتحدة ويف يوليو 2009 مت تعيينه يف املجموعات الSستûشارية يف جملùس معايري التاأمني والتدقيق العاملية ويف جملùس املعايري والأخالقيات العاملية للمحاSسبني. 21

24 عبد الواحد العلماء هو النائب التنفيذي يف يف جملùس إادارة ريتايل كورب ورلد. كما أانه ع ضو يف جملùس اإدارة دبي العاملية ونائب رئيùس جملùس اإدارة دبي العاملية للموارد الطبيعية. قبل التحاقه بدبي العاملية كان عبد الواحد Tشريكا يف مكتب التميمي وحمامون الûشركات ومùستûشارون قانونيون. وهو ع ضو يف املجلùس الSستûشاري للتمويل الإSسالمي يف مركز دبي املايل العاملي يف دبي. تخرج عبد الواحد بدرجة البكالوريوSس يف القانون من جامعة الإمارات. وقد أاكمل دراSسته وحüصل على درجة املاجùستري يف القانون من جامعة كلية لندن حيث تخüصüص يف التجارة الدولية والقانون البحري. فاضل عبد الباقي العلي هو الرئيùس التنفيذي للعمليات يف Tشركة دبي القاب ضة وهو ع ضو يف جملùس اإدارة Tشركة دبي القاب ضة ويف عدد من هيئاتها مبا يف ذلك جمموعة جمريا دبي انرتناTشيونال كابيتال دبي جروب ودبي فريSست. والùسيد العلي ع ضو اأي ضا يف جملùس إادارة بورUصة دبي وبنك دبي وبنك اSسالم يف ماليزيا. ميلك الùسيد العلي خربة كبرية يف املجال املايل والتي تت ضمن عدة Sسنوات من اخلربة يف Sسيتي بنك قبل انتقاله اإىل Tشركة دبي القاب ضة. قبل تعيينه كان اأي ضا ع ضو يف جملùس اإدارة بورUصة دبي للطاقة. تخرج الùسيد العلي من جامعة Sساوذرن كاليفورنيا ويحمل بكالوريوSس يف العلوم يف الهندSسة الüصناعية وهندSسة الأنظمة. كما يحمل Tشهادة يف العلوم املالية من اجلامعة المريكية يف الûشارقة. جورج ويتيش لديه خربة تنظيمية كبرية يف الأSسواق املالية وبûشكل خاUص من املنظور الوروبي. اأنûضاأ املكتب الإTشرايف لالأوراق املالية األفيدرايل يف فرانكفورت وعمل رئيùسا له خالل الفرتة من 1994 اإىل يف عام 1998 مت انتخاب الùسيدويتيûش رئيùسا ملنتدى جلان الأوراق املالية الوروبية الذي لعب دورا رئيùسيا لتطوير معايري مûشرتكة لأSسواق راأSس املال الوروبية. كان الùسيدويتيûش نائبا لرئيùس اللجنة األفنية يف املنظمة الدولية للجان الأوراق املالية ورئيùسا لفريق مûشروع النرتنت. وقد تقلد الùسيدويتيûش قبل ذلك مناUصب عليا خمتلفة يف وزارة املالية أالفيدرالية يف املانيا يف جمال اأSسواق التمويل والأوراق املالية الدولية وعمل كمùستûشار مايل للùسفارة الملانية يف طوكيو 1983 إاىل تخرج الùسيدويتيûش بدرجات يف القانون من جامعة كيل وقد أاجرى دراSسات إاVضافية يف ايكول ناTشيونيل دي ادمينùسرتيûشن يف باريùس. جيه أندرو سبيندلر هو املدير التنفيذي الأول ل فاينانûشال Sسريفيùسيز فولنتري كوربùس )اف اSس يف Sسي( Tشراكة خاUصة عامة غري ربحية وتتمثل مهمتها يف املùساعدة يف بناء اأنظمة بنكية ومالية جيدة يف دول الأSسواق النتقالية والناTشئة. قبل تعيينه يف عام 1993 عمل الùسيدSسبيندلر كنائب اأول للرئيùس يف البنك الحتياطي األفيدرايل يف نيويورك حيث تر أاSس اجلهاز الوظيفي للدراSسات املüصرفية ودراSسات مهام التحليل ونظام الدفعات. واأثناء وجوده يف نيويورك فيد Sساعد على تطوير اإطار عمل راأSس املال الذي يùستند إاىل تقييم املخاطر والذي مت تبنيه من قبل اجلهات الإTشرافية على البنوك يف معظم املراكز املالية يف العامل. عمل كممثل ل نيويورك فيد يف جلنة بازل لالإTشراف على 22

25 العمليات املüصرفية خالل الفرتة 1991 اإىل قبل التحاقه ب نيويورك فيد يف عام 1985 تقلد الùسيدSسبيندلر العديد من املناUصب القراVضية والتخطيطية الSسرتاتيجية لدى كونتيننتال الينوي بنك. وقد عمل كزميل يف ذه بروكينغز انùستتيوTشن خالل الأعوام 1980 اإىل الùسيدSسبيندلر حاUصل على درجة دكتوراه وماجùستري يف اإدارة الأعمال من كلية وودرو ويلùسون للûض ؤوون العامة والدولية ودرجة البكالوريوSس يف الùسياSسة الدولية من جامعة هارفارد. وهو ع ضو يف جملùس العالقات اخلارجية وجلنة بريتون وودSس. اللورد كوري اوف ماريليبون لديه خربة واSسعة يف اخلدمات املالية الإدارة العامة و قطاع التعليم. اإVضافة اإىل عمله يف جملùس اإدارة Sسلطة دبي للخدمات املالية يعمل كرئيùس مكتب التüصالت اجلهة اجلديدة املتكاملة يف اململكة املتحدة املنظمة لالتüصالت اللكرتونية وقد عمل Sسابقا كعميد لكلية كاSس لإدارة الأعمال التابعة جلامعة Sسيتي يف مدينة لندن من عام 2001 لغاية عام 2007 ونائبا للعميد يف كلية لندن لإدارة الأعمال ومدير غري تنفيذي ل اآبي ناTشيونال كما عمل يف جملùس إادارة مكتب اأSسواق الغاز والكهرباء اجلهة املنظمة للطاقة يف اململكة املتحدة وعدة هيئات حكومية أاخرى. كما اأنه باحث اأكادميي يف جمال التنظيم. عمل خالل حياته املهنية املبكرة يف اخلدمات املالية والإدارة العامة والتعليم ولديه خربة اSستûشارية واSسعة على مùستوى جمالùس الإدارة لدى موؤSسùسات مالية كربى. مايكل بلير كيو سي هو حمام مùستقل مùسجل يف نقابة اجنلرتا وويلز متخüصüص وممارSس يف قانون اخلدمات املالية التحق مبنüصبه يف جرايز اإن يف لندن عام وقد عمل ملدة 13 عاما قبل ذلك يف مناUصب عليا ومتتالية يف القطاع التنظيمي يف مدينة لندن آاخرها كان منüصبه كمùستûشار عام ملجلùس اإدارة Sسلطة اخلدمات املالية.و هو ع ضو يف هيئة الSستئناف اخلاUصة باملنافùسة ورئيùسا لهيئة اخلدمات املالية يف جرينùسي ورئيùس جملùس اإدارة )اإSس دبليو إاكùس اوروبا( ذراع بورUصة اSسهم Sسويùسرا يف لندن. وقد عمل اأمينا اأول خلزينة ميدل متبل وقد احتل منüصبه القانوين يف عامها اخلامùس والعûشرين يف العام من عام 2000 اإىل عام 2002 توىل الùسيد بلري كيو Sسي منüصب رئيùس جملùس الإدارة لثالثة من املوؤSسùسات الرSسمية الذاتية التنظيم لüصناعة اخلدمات املالية الربيطانية وموؤSسùسة التنظيم الإداري الSستثماري وSسلطة الSستثمار الûشخüصي وSسلطة الأوراق املالية والùسلع املùستقبلية. عمل يف جملùس النقابة ملدة عûشر Sسنوات عمل منها اأربع Sسنوات بüصفة اأمني للخزنة من عام 1994 اإىل عام وقد منح لقب مùستûشار امللكة )وهو لقب فخري( يف عام 1996 وهو موؤلف وحمرر لعدد من الكتب التي تدرSس كمناهج يف اململكة املتحدة يف جمال قانون اخلدمات املالية. 23

26 روبرت ال كالرك لديه خربة واSسعة يف القوانني واللوائح املüصرفية والإTشراف على البنوك يف كل من الوليات املتحدة المريكية ودوليا.اأSسùس الùسيدكالرك قùسم اخلدمات املالية يف بريùسويل و جيولياين ال ال بي يف عام مت تعيينه من قبل الرئيùس رونالد ريجان كمفتûش للعملة و يف نهاية مدة عمله الأوىل متت اإعادة تعيينه من قبل الرئيùس جورج اتûش دبليو بوTش. عمل كمفتûش من عام 1985 اإىل عام 1992 وخالل مدة خدمته قامت الوكالة بالإTشراف على حوايل 5000 بنك جتاري معتمد حمليا و يف ذلك الوقت عمل اأي ضا كع ضو جملùس إادارة Tشركة الت أامني على الودائع الإحتادية ويف مارSس 1992 ان ضم مرة اأخرى اإىل بريùسويل و جيولياين ال ال بيه كûشريك اأول ورئيùسا لأعمالها يف اخلدمات املالية. عمل الùسيدكالرك كمùستûشار لعدد من الدول بûض أان عملياتها الإTشرافية املüصرفية. الùسيدكالرك حاUصل على بكالوريوSس يف احلقوق من كلية هارفارد للحقوق وبكالوريوSس يف الإقتüصاد من جامعة رايùس. روبرت أوين لديه خربة واSسعة كمنظم وممارSس يف الùسوق مع تركيز خاUص على املنطقة الباSسفيكية الآSسيوية. اأنûض أا جلنة الأوراق املالية و الSستثمارات املùستقبلية )اSس اف Sسي( يف هوجن كوجن ومت تعيينه رئيùسا تنفيذيا لها يف عام قبل ذلك كان الùسيداأوين مديرا لقùسم املعامالت املüصرفية الSستثمارية لدى لويدز بنك جروب ورئيùس جملùس إادارة والرئيùس التنفيذي لبنك لويدز مريTشانت. وقد كان Sسابقا اأحد اأع ضاء جملùس اإدارة مورجان جرينفيل أاند كو وعمل يف مكتب اخلزينة واخلارجية باململكة املتحدة. بعد تنحيه عن منüصبه يف جلنة اSس اف Sسي توىل الùسيداأوين عدة مناUصب منها نائب رئيùس جملùس اإدارة نومورا اآSسيا هولدينجز ليمتد ومùستûشار أاول لدى نومورا انرتناTشيونال )هوجن كوجن( ليمتد وع ضو جملùس الSستûشارات والتنظيم لدى لويدز اوف لندن ورئيùس جملùس اإدارة تيكباSسيفيك كابيتال ليمتد ورئيùس جملùس اإدارة أاي بي دايوا ليمتد ومدير Sسنداي كوميونيكيûشنز ليمتد يوروبيان كابيتال كو ليمتد ويف غريها من Tشركات وUصناديق الSستثمار. وحاليا مدير يف اإدارة Sسنغافوره اكùستûشينج ليمتد وSسيتي بنك )هوجن كوجن( ليمتد ومدير يف اإدارة انرتناTشيونال Sسيكيوريتيز كونùسالتنùسي ليمتد و هو اأي ضا حمافظ مدرSسة ريبتون يف اململكة املتحدة وع ضو جملùس إادارة مدرSسة ريبتون يف دبي. تلقى الùسيداأوين تعليمه يف مدرSسة ريبتون وجامعة اكùسفورد. ذه ايرل اوف هوم عمل كرئيùس جملùس اإدارة ل كاوتùس اآند كو منذ 1 يونيو 1999 واأUصبح رئيùسا لبنك كاوتùس ) Sسويùسرا( ليمتد بتاريخ 8 مارSس عني رئيùسا لدى جروSسفينور جروب ليمتد بتاريخ 1 مايو لديه خربة واSسعة يف القطاع املüصريف حيث ان ضم اإىل مورجان جرينفيل يف عام 1966 وذلك بعد تعيينه كع ضو جملùس اإدارة يف مورجان جرينفيل اند كو ليمتد )حاليا دويتûشه Sسيكيوريتيز ليمتد( يف عام كان مùضوؤول عن القùسم الدويل لدى البنك يف عام وبعد ذلك مت تعيينه يف عدد من املناUصب الدولية الأخرى يف مورجان جرينفيل واأUصبح اأحد اأع ضاء جملùس اإدارة مورجان جرينفيل جروب بي ال Sسي وذلك يف عام 1996 ورئيùسا ملجلùس إادارة دويتûشه مورجان جرينفيل جروب بيه ال Sسي وذلك يف عام

27 تقلد لورد هوم عددا من املناUصب غري التنفيذية والعامة مبا يف ذلك مدير ذه اجريكلتûشرال مورجتيج كوربوريûشن بيه ال Sسي خالل الفرتة ما بني عام 1980 و 1993 ورئيùس جملùس إادارة مان ليمتد )وتقاعد يف يوليو 2009( ورئيùس اجلمعية الربيطانية املاليزية )مت تعيينه يف عام 2001( ورئيùس جلنة جتارة الûشرق الأوSسط )تقاعد يف عام 1992(. وهو ع ضو فعال يف جملùس اللوردات الربيطاين وكان متحدثا متقدما حول التجارة الüصناعة واملال حتى عام تلقى اللورد هوم تعليمه يف جامعة اكùسفورد. ذه هون أبورف باجري هو ع ضو جملùس الإدارة املنتدب ملجموعة Tشركات ميتديùست. وهو رئيùس Sسابق وع ضو جملùس اإدارة حايل يف انرتناTشيونال راوت كوبر كاونùسل الذي ميثل Uصناعة تüصنيع النحاSس العاملية وع ضو جملùس اإدارة جملùس العمل الهندي الربيطاين وهو رئيùس جملùس اإدارة جملùس احلدائق امللكية واأحد املوؤمتنني يف موؤSسùسة احلدائق امللكية وهو نائب رئيùس جملùس اإدارة الهيئة املنظمة لكلية لندن لإدارة الأعمال مفوVض للجنة تعبيد عقارات العائلة املالكة واأحد موؤمتني اآSسيا هاوSس وقد مت تعيينه موؤخرا كمùستûشار ورئيùس جملùس جامعة Sسيتي لندن وهو برفùسور زائر يف كلية الأعمال يف كاSس. وقد عمل كرئيùس Sسابق ويعمل حاليا كع ضو يف جملùس إادارة Inc( )TiE وهي منظمة عاملية غري ربحية تدعم وتùساعد على تكوين الأعمال والرثوات. الùسيدباجري هو اأحد اخلريجني مبرتبة الûشرف يف اإدارة الأعمال من كلية كاSس لإدارة الأعمال يف لندن. وقد مت منحه درجة الدكتوراه أالفخرية يف العلوم من جامعة Sسيتي. 25

28 جلان جمل س إادارة سلطة دبي للخدمات املالية اللجنة التûرشيعية تتمثل املهمة الرئيùسية للجنة التûشريعية يف مùساعدة املجلùس يف اأداء وVضع SسياSسته ومهامه التûشريعية مبا يف ذلك تطوير التûشريع املتعلق بتنطيم اخلدمات املالية والنûشاطات املùساعدة الأخرى التي تتم مزاولتها من خالل مركز دبي املايل العاملي. تتاألف اللجنة التûشريعية من الأع ضاء التالية اأSسماوؤهم: l مايكل بلري كيو Sسي )الرئيùس( روبرت ال كالرك l عبد الواحد العلماء l روبرت اأوين l جورج ويتيûش l بول م كوSسرت l l جويùس مايكوت كيو Sسي ايرول هومبان من ديùسمرب l اإيان جونùستون l ايرمانو باSسكوتو )ع ضو خارجي يف اللجنة( ايرمانو باسكوتو حمام ومنظم اأوراق مالية اأول Sسابق يف هوجن كوجن و كندا. متخüصüص يف مùسائل الأوراق املالية التي تتعلق بتنظيم الûشركات العامة والوSساطات املالية مبا يف ذلك تقدمي النüصح والإرTشاد بûضاأن املùسائل التاأديبية والتنفيذ والرتخيüص والدراج واحلوكمة وعمليات الùسيطرة على الûشركات والدمج. وقد كان القوى املحركة يف عام 2008 وراء تاأSسيùس املوؤSسùسة الكندية الغري ربحية لدعم حقوق املùستثمرين Canada( )FAIR ويعمل حاليا ك أاول ع ضو تنفيذي لها. كما يعمل كمùستûشار اأول ملكتب املحاماة المريكي )تراومتان Sساندرز( يف هوجن كوجن. وهو مدير موؤSسùس ونائب رئيùس جملùس اإدارة Sسابق للجنة الأوراق املالية والùسلع املùستقبلية هوجن كوجن )1989 اإىل 1994( ورئيùس العمليات للجنة اونتاريو لالأوراق املالية )1984 اإىل 1989( ومدير SسياSسة الùسوق لبورUصة تورنتو. وقد عمل مع مركز دبي املايل العاملي منذ عام 2002 حني كان املûشروع يف مراحله املبكرة. مارSس الùسيدباSسكوتو القانون يف هونغ كونغ وكندا مع موؤSسùسات قانونية كربى. جلنة التدقيق وتقييم املخاطر املهمة الرئيùسية للجنة التدقيق وتقييم املخاطر هي مùساعدة املجلùس يف أاداء مùض ؤوولياته الإTشرافية على عملية رفع التقارير املالية ونظام الرقابة الداخلية بخüصوUص تقدمي التقارير املالية والتدقيق والإجراءات اخلاUصة بتحديد وتقييم واإدارة املخاطر الرئيùسية لùسلطة دبي للخدمات املالية التي توؤثر على تقدمي التقارير املالية. ل يجوز لرئيùس جملùس الإدارة ول للرئيùس التنفيذي اأن يكونا اأع ضاء يف جلنة التدقيق وتقييم املخاطر ولكن يجوز لهما ح ضور اجتماعاتها بناء على توجيه دعوة لهما حل ضورها. 26

29 اأع ضاء جلنة التدقيق وتقييم املخاطر هم: ذه ايرل اوف هوم )الرئيùس( l ذه ابورف باجري l Uصائب l ايجرن جيه اندرو Sسبيندلر l جورج ويتيûش l l فاVضل عبد الباقي العلي l اآر دوجالSس دووي )ع ضو خارجي يف اللجنة( آر دوجالس دووي هو ع ضو و مùستûشار يف جملùس إادارة بنك الإمارات دبي الوطني Tش م ع. و هو رئيùس جملùس اإدارة بنك دبي الوطني لالSستثمار وع ضو جملùس إادارة ناTشيونال بنك اوف دبي ترSست كومباين )جريSسي( ليمتد وبنك اخلليجي )قطر( ومارTش اينùسكو وهي وSسيط ت أامني قائم يف دولة الإمارات العربية املتحدة وهو ع ضو جملùس اإدارة مùستقل غري تنفيذي يف البنك الربيطاين العربي التجاري وع ضو جملùس اجلامعة الربيطانية يف دبي ويف جملùس مركز دبي لالSستûشارات املüصرفية. بداأ الùسيد دووي حياته املهنية املüصرفية الدولية مع Sستاندرد تûشارترد بنك حيث كانت اأول مهمة خارجية له يف عدن يف عام 1963 تلتها مهمات يف الûشرق الأوSسط مبا يف ذلك لبنان حيث تخرج من مركز الûشرق الأوSسط للدراSسات العربية. بعد ذلك عمل يف ليبيا و إايران والعديد من دول جملùس التعاون اخلليجي. عمل الùسيددووي اأي ضا يف الûشرق الأقüصى مبهمات يف هوجن كوجن واإندونيùسيا. وهو زميل تûشارترد انùستتيوTشن اوف بانكرز يف اSسكتلنده و هو ع ضو يف تûشارترد انùستتيوTشن اوف مانيجمنت اآند جلوبال Sسكوت. جلنة احلوكمة والرتTشيحات املهمة الرئيùسية للجنة احلوكمة والرتTشيحات هي مùساعدة املجلùس يف النهوVض مبùسئولياته الإTشرافية بûضاأن عمليات املجلùس واإدارته وحتديد الأفراد املوؤهلني ليüصبحوا اأع ضاء يف املجلùس وتطوير برنامج ملء الûشواغر والتطوير والتوUصية للمجلùس مبجموعة من مبادئ حوكمة الûشركات. تت أالف جلنة احلوكمة والرتTشيحات من: Uصائب l ايجرن)الرئيùس( l ذه ابورف باجري لورد كري اوف ماريليبون l ذه ايرل اوف هوم l جيه اندرو Sسبيندلر l بول م كوSسرت l 27

30 جلنة املكافاآت املهمة الرئيùسية للجنة املكافاآت هي مùساعدة املجلùس يف النهوVض مبùسئولياته فيما يتعلق بكافة جوانب املوارد البûشرية لدى Sسلطة دبي للخدمات املالية مبا يف ذلك الأداء والتعوي ض.تتاألف جلنة املكاف آات من: l جيه اندرو Sسبيندلر)الرئيùس( l ذه ابورف باجري لورد كري اوف ماريليبون l Uصائب l ايجرن فاVضل عبد الباقي العلي l روبرت اأوين l بول م كوSسرت l جلنة طعون القواعد التنظيمية تعمل جلنة طعون القواعد التنظيمية كاآلية اSستئناف داخلية بالنùسبة للقرارات التنظيمية الüصادرة عن املùض ؤوولني التنفيذيني لùسلطة دبي للخدمات املالية للتحقق من العدالة واملوVضوعية والûشفافية الإجرائية. مينح القانون جلنة طعون القواعد التنظيمية الüصالحية لإجراء مراجعة موVضوعية كاملة للقرارات التنفيذية قيد الSستئناف. ميكن تعديل قرارات جلنة طعون القواعد التنظيمية من قبل حمكمة مركز دبي املايل العاملي وذلك مبراجعة ق ضائية للنقاط القانونية. اأع ضاء جلنة طعون القواعد التنظيمية هم: l روبرت اأوين )الرئيùس( مايكل بلري كيو Sسي l روبرت ال كالرك l جورج ويتيûش l عبد الواحد العلماء l اردوجالSس دووي )ع ضو خارجي يف اللجنة( l جايûشري جوبتا )ع ضو خارجي يف اللجنة( l ندى خنيüصر زرقا )ع ضو خارجي يف اللجنة( l ويليام اف كرويرن الثالث )ع ضو خارجي يف اللجنة( l ارميانو باSسكوتو )ع ضو خارجي يف اللجنة( l 28

31 اردوجالس دووي: الرجاء الروجع اإىل الüصفحة 27. جايشري جوبتا هي حمامية موؤهلة يف كل من )اجنلرتا والهند( وقد مارSست أاكرث من 14 عاما يف الإمارات العربية املتحدة. عملت Sسابقا كûشريك مدير يف دي ال ايه بايرب مكتب دبي ومتلك عددا من Sسنوات اخلربة يف تقدمي الSستûشارات حول املùسائل التجارية واملتعلقة بالûشركات مبا يف ذلك الدمج واحليازة ومûشاريع الئتالف والرتخيüص والتوزيع و أاعمال الفنادق التعاقدية لقد قدمت الSستûشارة اإىل موؤSسùسات حملية ووطنية و عاملية داخل و خارج الûشرق الأوSسط. وقد Tشملت القطاعات التي عملت بها الفنادق والرتفيه والإعالم والتكنولوجيا والتمويل. وتلعب حاليا دورا رائدا يف الSسرتاتيجية الهندية للûشركة وتعمل على تنùسيق الأعمال املتعلقة بالهند يف الداخل واخلارج. قبل التحاقها ب دي ال ايه بايرب عملت الùسيدة جوبتا كرئيùس ملجموعة الûشركات واملجموعة التجارية يف موؤSسùسة قانونية عاملية رائدة متلك وجودا يف الûشرق الأوSسط حيث تراأSست مكتب مدينة دبي لالنرتنت يف تلك املوؤSسùسة. وقد عملت بûشكل فعال يف كتابة املقالت وجتميع وحترير النûشرات الüصادرة حول اآخر املùستجدات بخüصوUص التطويرات يف الûشرق الأوSسط وتتحدث دائما يف امل ؤومترات حول التجارة والSستثمار يف املنطقة. وهي حمامية يف الإمارات العربية املتحدة اأوUصت بها براكتيكال لو كومباين يف عددها 2003/04 من حمامني عامليني 3000 و يف ويتûش لوير يريبوك 2005 اخلاUص ب بيه ال Sسي. وقد ظهرت الùسيدة جوبتا على غالف الطبعة العاملية ملجلة امريكان لوير يف اكتوبر يف ديùسمرب 2008 منحت جائزة اجنازات الûشباب يف الأعمال )يونغ اتûشيفر ان بزنùس( يف اأول جوائز متنح بالûشرق الأوSسط على اأSسلوب احلياة التي عقدتها جملة مùسال التي كرمت مùساهمة الآSسيويني يف الûشرق الأوSسط. وقد مت تعيني الùسيدة جوبتا يف جلنة الطعون التنظيمية اعتبار من Sسبتمرب ندى خنيصر زرقا هي حمام واملùستûشار القانوين الأول يف املال كابيتال. متلك 21 عاما من اخلربة يف قوانني الأعمال املüصرفية والقوانني املدنية والتجارية يف الإمارات العربية املتحدة ودول جملùس التعاون والûشرق الأوSسط. بداأت عملها يف القانون لدى كنعان وTشركاه كمحامية تقاVضي ومعامالت تخدم عددا من املوكلني املحليني والعامليني. ثم انتقلت إاىل عمل اأكرث حتد لدى Tشركة تاأمني على احلياة عاملية كمùستûشار قانوين حيث كانت تقدم الSستûشارات حول خمتلف منتجات وهياكل التاأمني على احلياة. لتوSسيع اآفاق معرفتها باملنتجات يف جمال التاأمني ح ضرت عدد من الدورات املكثفة حول التاأمني يف اآيل اوف مان مما عمل على دعم دورها الSستûشاري يف هذا املجال املتخüصüص حول املنتجات اجلديدة يف الùسوق املحلية.و يف عام 1993 التحقت بûشركة امريكية عاملية لالتüصالت كمùستûشار قانوين لتكتùسب اخلربة يف قوانني تنظيم التüصالت. يف عام 2000 انتقلت إاىل العمل املüصريف لتقدمي الSستûشارات حول جميع املùسائل القانونية والتنظيمية مبا يف ذلك املعامالت العالية التعقيد واخلارجية. وقد اكتùسبت خربتها يف هيكليات منتجات مüصرفية خمتلفة ومùستندات خمتلفة. عملت كرئيùس للقùسم القانوين يف بنك املûشرق وبنك هولنده العام امرو حيث أادارت جميع املùسائل القانونية من اجلانبني القانوين والتنظيمي.الùسيدة زرقا ع ضو فعال يف جمعية الإمارات املüصرفية التي تقدم الSستûشارات القانونية بخüصوUص التعديالت املقرتحة على قوانني الإمارات العربية املتحدة واأنظمتها. ويليام اف كروينر الثالث يعمل كمùستûشار يف Sسوليفان آاند كرومويل ال ال بيه ويعمل من خالل مكاتب الûشركة يف واTشنطن دي Sسي ولوSس اجنلوSس. يتناول عمله املùسائل التنظيمية املعقدة 29

32 واحلوكمة والتمويل والدمج واحليازة والتحريات املتعلقة باملوؤSسùسات املالية املنظمة. عمل كمùستûشار عام ملوؤSسùسة ت أامني الودائع الحتادية المريكية من عام 1995 وحتى عام 2006 وعمل يف جلنة الSستئنافات الإTشرافية ل )FDIC( منذ تاأSسيùسها وحتى إانتهاء خدمته لدى احلكومة. قبل خدمته يف )FDIC( مارSس القانون يف مدينة نيويورك وواTشنطن دي Sسي وتخüصüص يف البنوك وغريها من املوؤSسùسات املالية املنظمة وعمل اأي ضا يف املجلùس وتراأSس جلنة أالفحüص والتدقيق لبنك نيويورك. وهو متحدث وكاتب دائم حول مواVضيع تنظيمية مالية وقد عمل يف التدريùس كربوفùسور مùساعد يف كليات القانون يف جامعات Sستانفورد وكليات القانون يف جامعة جورج واTشنطن يف اجلامعة المريكية. وقد عمل أاي ضا بفعالية يف جلان اخلدمات املالية واملüصرفية يف مدينة نيويورك ولية نيويورك ويف نقابة املحامني ويف املعهد المريكي للقانون. وهو مقيد كمحام رائد يف القانون املüصريف يف وايت بيùست لويرز يف امريكا. حüصل الùسيدكرويرن على درجة الدكتوراه ودرجة املاجùستري من جامعة Sستانفورد وحüصل على درجة البكالوريوSس من جامعة ييل. ايرمانو باسكوتو: الرجاء الروجع اإىل الüصفحة 26. الهيئة القانونية لالأSسواق املالية تعمل الهيئة القانونية لالأSسواق املالية كهيئة Vضبط خدمات مالية مùستقلة للتقرير بûضاأن حالت الخالل بالتûشريعات التي تûشرف على تنفيذها Sسلطة دبي للخدمات املالية والإجراءات التنظيمية ذات العالقة. تتمتع الهيئة القانونية لالأSسواق املالية بüصالحيات واSسعة مقارنة بالهيئات التنظيمية للخدمات املالية املتكاملة الدولية الأخرى. تعمل الهيئة القانونية لالأSسواق املالية باSستقالل عن جملùس اإدارة Sسلطة دبي للخدمات املالية ورئيùسها التنفيذي. ميكن اSستئناف معظم قرارات الهيئة القانونية لالأSسواق املالية لدى حمكمة مركز دبي املايل العاملي. يجوز اSستئناف قرارات الهيئة القانونية لالأSسواق املالية يف اSستئنافات قرارات البورUصة لدى حمكمة مركز دبي املايل يف القانون. اأع ضاء الهيئة القانونية لالأSسواق املالية هم: Sستيوارت l بويد Sسي بي ئي كيو Sسي )الرئيùس( l جون ال دوجالSس جافان جريفث كيو Sسي l علي مالك كيو Sسي l ديفيد م Sستوكويل l ستيوارت بويد سي بي ئي كيو سي ع ضو اأول لغرفة حمكمة ايùسيكùس يف لندن ومتخüصüص يف النزاعات التجارية والSستثمارية الدولية بûشكل رئيùسي كمحكم. مت اSستدعائه لنقابة املحامني يف عام 1967 ومت منحه لقب مùستûشار امللكة يف عام وهو م ؤولف الكتاب املنهجي الإجنليزي الرائد حول التحكيم التجاري بالTشرتاك مع لورد موSستيل. خالل الفرتة من 1998 اإىل

33 كان نائبا لرئيùس جملùس اإدارة Sسلطة اخلدمات املالية )FSA( يف اململكة املتحدة. تر أاSس عددا من التحقيقات احلكومية والتنظيمية كما تراأSس كمùسجل حماكمات جنائية وكنائب قاVضي املحكمة العليا يف حماكمات مدنية وجتارية. مت منح الùسيدبويد لقب Sسي بي اي )لقب قائد الإمرباطورية الربيطانية( يف عام 2005 عن خدماته يف القطاع املايل. وهو رئيùس هيئة املحكمة )الهيئة املنظمة واحلاكمة( ل ميدل تيمبل وهي واحدة من أاربع دوائر يف املحكمة يف اإجنلرتا واملùضوؤولة عن التعليم القانوين واملùسائل املهنية الأخرى. جون ال دوجالس يرتاأSس املمارSسة التنظيمية املüصرفية لدى ديفيùس بولك اند واردويل ال ال بيه وميارSس عمله من مكاتب الûشركة يف نيويورك. عمل كمùستûشار عام ل فيدرال ديبوزيت انûشورانùس كوربوريûشن اف دي اآي Sسي خالل الفرتة من 1987 اإىل 1989 خالل الأزمة املüصرفية يف الوليات املتحدة كان له عالقة باأهم العامالت املüصرفية الفاTشلة خالل فرتة الأزمة. وع ضو جملùس اإدارة اف اSس يف Sسي وهي موؤSسùسة غري ربحية تاأSسùست ملùساعدة تطوير الإقتüصادات التي كانت Sسابقا تùسيطر عليها احلكومات لتطوير أانظمتها املüصرفية واأنظمة اأSسواق ر أاSس املال فيها. وبتلك الüصفة قدم الSستûشارات حلكومات روSسيا والüصني واإندونيùسيا ومüصر وغريها من الدول. يتناول عمله عمليات الدمج واحليازة املعقدة ومûشاريع الئتالف الكربى ونûشاطات التنفيذ التنظيمية الüصعبة والتقüصيات والتحريات الدقيقة. عمل كع ضو يف جملùس إادارة بروفيديان فاينانûشيال كوربوريûشن ويف جلان التدقيق وحوكمة الûشركات التابعة لها. يحاVضر الùسيددوجالSس دائما حول املùسائل القانونية املüصرفية وقد اأدرج اSسمه يف ذه انرتناTشيونال هو از هو اوف بيزنيùس لويرز ودليل جمموعة وSسائل الإعالم ملحامي البنوك الرواد يف العامل ويف املحامني الرواد المريكيني لغرف املûشورة بûض أان الأعمال ويف وايتùس بيùست لويرز يف امريكا. جافان جريفث كيو سي يعمل كمحام وحمكم مرخüص دوليا يف ملبورن وكذلك يف حمكمة ايùسيكùس لندن.كان حماميا عاما لSسرتاليا خالل الفرتة من 1984 اإىل Sسبق اأن Tشغل مناUصب دولية خمتلفة Tشملت منüصبه كرئيùس و أاحيانا نائب رئيùس وفد اSسرتاليا يف جلنة القانون التجاري الدويل يف الآمم املتحدة )يونùسيرتال( مبا يف ذلك يف اجللùسات اخلاUصة باإقرار و اإUصدار القانون النموذجي ل يونùسيرتال واخلاUص بالتحكيم التجاري الدويل يف فيينا يف عام من بني املناUصب الأخرى التي تولها كان رئيùسا للوفد الSسرتايل مل ؤومتر لهاي حول القانون الدويل اخلاUص 1992 اإىل 1998 وكان ع ضو ويف بع ض الأحيان رئيùسا لهيئة انتلùسات للخرباء القانونيني 1988 اإىل 1997 وع ضوا لهيئة التحكيم الدائمة يف لهاي 1987 اإىل وهو اأحد اأع ضاء هيئة املحكمني يف املركز الدويل لتùسوية النزاعات الSستثمارية ويف عدة موؤSسùسات حتكيمية اأخرى. و هو حاUصل على درجة دكتوراه من جامعة اكùسفورد وكان زميال يف كلية ماجدالن اكùسفورد ملدة حمددة. يعمل حاليا وبûشكل اأSساSسي كمùستûشار قانوين وكرئيùس أاو ع ضو يف هيئات التحكيم الدولية مبا يف ذلك تلك التي تعمل حتت اإTشراف حمكمة التحكيم الدائمة يف لندن الغرفة التجارية الدولية يف باريùس وغريها من هيئات التحكيم التي تعمل حتت اإTشرافها اأو خالف ذلك. 31

34 علي مالك كيو سي حمامي رائد يف اإجنلرتا و وويلز متخüصüص يف كافة جوانب القانون التجاري مبا يف ذلك قانون اخلدمات املüصرفية واملالية و يرتئùس الغرف التجارية يف مباين فريمل 3. وهو ع ضو يف هيئة جراي اإن املوقرة ومùسجل يف حمكمة التاج وهو الرئيùس الùسابق للنقابة التجارية وهو موؤلف مûشارك يف كتاب Jack Documentary Credits )الطبعة الرابعة(. حüصل الùسيد مالك على درجة املاجùستري والبكالوريوSس من كلية كيبلي جامعة اكùسفورد. وقيد يف النقابة يف عام 1980 وعني مùستûشارا للملكة يف عام 1996 وهو مفوVض للعمل كنائب قاVض يف املحكمة العليا. ديفيد م ستوكويل هو الûشريك املدير يف دبي لûشركة بريùسويل آاند جولياين ال ال بيه وهي موؤSسùسة قانونية تركز على التمويل وهيكلة الûشركات والتنظيم املايل وحل النزاعات البديل للعمالء املتعددي اجلنùسيات ومن الûشرق الأوSسط. وهو دبلوماSسي امريكي Sسابق عمل Sسابقا كقنüصل عام للوليات املتحدة يف دبي. ولد يف اململكة العربية الùسعودية واقام يف الûشرق الأوSسط ملدة تزيد عن Sسنة. 46 مت قبوله يف نقابة املحامني يف تكùساSس يف عام 1976 ومت ترخيüصه يف دبي يف عام وهو ع ضو يف نقابة حمامني هيوSستون ونقابة املحامني الدولية. وهو اأي ضا الرئيùس الفخري ملجلùس غرف التجارة المريكية يف الûشرق الأوSسط هي منظمة اقليمية متثل كافة غرف التجارة المريكية يف دول جملùس التعاون اخلليجي ويعمل كرئيùس جملùس اأمناء املدرSسة المريكية يف دبي وهي موؤSسùسة تعليمية ل تهدف لتحقيق الربح. 32

35 الإدارة التنفيذية ل سلطة دبي للخدمات املالية بول م كوستر الرئيس التنفيذي يرجى الرجوع اإىل اجلزء املتعلق مبجلùس الإدارة, Uصفحة 21. جويس مايكوت كيو سي املستشار العام وسكرتير مجلس اإلدارة التحقت جويùس بùسلطة دبي للخدمات املالية يف يناير 2004 لتتوىل منüصب املùستûشار العام وتقاعدت يف 2009 بعد 30 عام ا من العمل يف املجال القانوين يف القطاعني العام واخلاUص بكندا. حüصلت جويùس على Tشهادة يف القانون من جامعة الربتا ومت تعيينها مùستûشارة امللكة يف عام وتولت منüصب نائب رئيùس جلنة الأوراق املالية بكولومبيا الربيطانية ملدة 14 عام ا قبل اللتحاق بùسلطة دبي للخدمات املالية وكانت ع ضوا فع ال يف جملùس مدراء الأوراق املالية بكندا وجملùس منظمي الأوراق املالية بالمريكتني واحتاد مدراء الأوراق املالية بامريكا الûشمالية واملنظمة الدولية للجنان الأوراق املالية )اياSسكو(. ايرول هومبان املستشار العام وسكريتير اجمللس ان ضم اإىل Sسلطة دبي للخدمات املالية يف 2003 و هو املùضوؤول الأول عن تقدمي الSستûشارات القانونية و يرتئùس Sسكريتارية جملùس الإدارة. وقبل تùسلمه هذا املنüصب كان ايرول املدير املùضوؤول عن اإدارة تقدمي اخلدمات املالية يف الùسلطة مبا يف ذلك تقدمي املûشورة و الüصياغة التûشريعية. كما Tشغل مناUصب إادارية أاخرى فيما يتعلق بتنفيذ القوانني وUصياغة الùسياSسات. و قبل اأن ين ضم اإىل Sسلطة دبي للخدمات املالية يف عام 2003 كان ايرول املحامي الرئيùسي للجنة الأوراق املالية والSستثمارالSسرتالية حيث كان مùضوؤول عن تùسيري اأنûشطة الإنفاذ الرئيùسية. يف عامي 2001 و 2002 كان مùضوؤول عن تنùسيق اSستجابة جلنة الأوراق املالية و الSستثمار الSسرتالية للجنة امللكية التي حققت يف انهيار أاكرب موؤSسùسة خدمات مالية يف تاريخ اSسرتاليا. ايرول حاUصل على ليùسانùس احلقوق وTشهادة الدراSسات العليا يف إادارة الأعمال. فهو املدعي العام لدى املحكمة العليا يف كوينزلند واملحكمة العليا يف اSسرتاليا. إيان جونستون نائب الرئيس التنفيذي واملدير التنفيذي لقسم السياسات واخلدمات القانونية هو منظم عاملي معروف ومتمرSس التحق بùسلطة دبي للخدمات املالية يف نوفمرب حüصل إايان على ترخيüصه للعمل يف املجال القانوين يف اSسرتاليا يف بداية الثمانينات وق ضى معظم حياته العملية يف القطاع اخلاUص. توىل عددا من املناUصب العليا يف جمموعة اكùسا وTشغل منüصب الرئيùس التنفيذي لواحدة من كربى Tشركات الئتمان يف اSسرتاليا. يف عام 1999 التحق إايان بلجنة الأوراق املالية والSستثمارات الSسرتالية حيث Tشغل منüصب املدير التنفيذي لتنظيم اخلدمات املالية وق ضى عدة فرتات يف منüصب مفوVض بالإنابة. ويف بداية عام 2005 توىل إايان منüصب مùستûشار خاUص لدى جلنة الأوراق املالية والSستثمارات املùستقبلية بهوجن كوجن. اإيان ع ضو ورئيùس Sسابق للمجلùس املûشرتك الذي يتاألف من ممثلني من اأكرب واVضعي املعايري التنظيمية الدوليني واملنظمة الدولية للجان الأوراق املالية و جلنة بازل والرابطة الدولية ملراقبي التاأمني. وهو ع ضو يف اللجنة الفنية للرابطة الدولية ملراقبي التاأمني. 33

36 مايكل زامورسكي املدير التنفيذي لقسم الرقابة ميلك مايكل خربة 33 عاما يف الرقابة على املوؤSسùسات املالية. وقد التحق بùسلطة دبي للخدمات املالية يف ابريل 2006 بعد 29 عام ا من العمل لدى هيئة ت أامني الودائع أالفدرالية بالوليات املتحدة لالإTشراف على مراقبة الûشركات املرخüصة يف مركز دبي املايل العاملي. بüصفته مدير قùسم الرقابة وحماية املùستهلك بهيئة تاأمني الودائع أالفيدرالية كان مايكل مùسئول عن الإTشراف على اأنûشطة الرقابة املüصرفية بهيئة ت أامني الودائع أالفيدرالية للتاأكد من Sسالمة و Uصحة هذه الأنûشطة عالوة على اللتزام و حماية املùستهلك لüصالح 5200 موؤSسùسة Vضمن نطاق املوؤSسùسة املذكورة. كان مايكل ع ضوا يف جلنة بازل للرقابة املüصرفية و يف جلنة وVضع املعايري الإTشرافية لبع ض البنوك الكبرية النûشطة دوليا وذلك منذ عام 2000 اإىل 2006 وعني موؤخرا يف جمموعة بازل الSستûشارين اجلديدة. وقد حüصل يف عام 2004 على جائزة روجر دبليو جونز للجامعة المريكية كلية الùسياSسة العامة عن الريادة التنفيذية املتميزة يف احلكومة المريكية. وقد مت تعيينه يف عام 2008 كع ضو ملدة خمùس Sسنوات يف جملùس اإدارة منظمة املحاSسبة والتدقيق على املوؤSسùسات املالية الإSسالمية التي يوجد مقرها يف البحرين وهي احدى املنظمات التي ت ضع املعايري يف املùسائل املحاSسبية الإSسالمية. حüصل مايكل على Tشهادة البكالوريوSس يف الإقتüصاد مع مرتبة الûشرف من جامعة فيالنوفا بنùسلفانيا كما اأنه خريج كلية Sستونري جراديويت املüصرفية التابعة لرابطة املüصرفيني المريكية. مارتن كينسي املدير التنفيذي لقسم األسواق التحق مارتن بùسلطة دبي للخدمات املالية يف مارSس 2006 ويتوىل املùسئولية الكاملة عن قيام Sسلطة دبي للخدمات املالية بتنظيم جميع الأSسواق املالية يف مركز دبي املايل العاملي وعلى وجه اخلüصوUص ناSسداك دبي وبورUصة دبي للطاقة وغريها من البورUصات املùستقبلية الأخرى التي قد حتüصل على ترخيüص للعمل يف مركز دبي املايل العاملي. Tشغل مارتن يف الùسابق منüصب مùضوؤول تنفيذي اأول يف بورUصة الأSسهم الSسرتالية. يف Sسياق عمله يف بورUصة الأSسهم الSسرتالية الذي اSستمر ملدة Sسنة 30 تقريبا اكتùسب مارتن خربة واSسعة النطاق يف عمليات البورUصة. وقد Tشغل العديد من املناUصب يف بورUصة الأSسهم الSسرتالية مبا يف ذلك منüصب Sسكرتري الûشركة واملùستûشار العام عالوة على اإدارة مهام الع ضوية/الوSسطاء والتنفيذ.حüصل مارتن على Tشهادة البكالوريوSس يف القانون من جامعة Sسيدين و هو حمام و اTشرتك ملدة طويلة يف اجلمعيات املختüصة التي تهدف إاىل تعزيز وتطوير جمايل القوانني التجارية واملوؤSسùساتية يف اSسرتاليا. ستيفن جلني رئيس قسم التنفيذ التحق بالùسلطة يناير 2005 وميتلك خرب واSسعة يف تنفيذ القوانني يف الأSسواق املالية و اأSسواق راأSس املال واخلدمات واملنتجات املالية والهيئات املدرجة والغري مدرجة املوؤSسùساتية. تûشمل حمفظة Sستيفن مùضوؤوليات تنفيذ اللتزامات التي تنطبق على اجلهات اخلاVضعة للمراقبة يف مركز دبي املايل العاملي واأع ضاء Sسوق دبي املايل العاملي وبورUصة دبي للطاقة والكيانات املبلغة التي تدرج منتجاتها وتقوم بتقدمي عروVض ل أالوراق املالية يف مركز دبي املايل العاملي. وكان Sستيفن يعمل Sسابقا يف مناUصب خمتلفة مع جلنة الأوراق املالية والSستثمارات الSسرتالية حيث كان مùسئول على النقùسامات مبا يف ذلك اأSسواق ر أاSس املال والSستثمارات واإدارة الSستثمارات وتنظيم اخلدمات املالية والتحقيقات والتحليل املايل للûشركات. وهو حملل مايل وع ضو Sسابق يف جلنة التحقيقات التابعة للمجلùس الوطني للمحاSسبني املمارSسني املüصدقني يف 34

37 ااSسرتاليا. قبل اأن ين ضم Sستيفن اإىل الùسلطة كان املدير العام للخدمات املالية لالمتثال موؤSسùسة اSستûشارية تقدم الSستûشارات وخدمات اإدارة املخاطر يف Uصناعة اخلدمات املالية الSسرتالية. يحمل Sستيفن Tشهادات البكالوريوSس واملاجùستري من جامعات اSسرتالية. جان بليدن مسؤول العمليات الرئيسي ان ضم اإىل Sسلطة دبي للخدمات املالية يف عام قبل ذلك ق ضى جان ق ضى Sسبع Sسنوات مع برايùس ووترهاوSس كوبرز يف كل من جنيف ودبي كع ضو يف اإدارة ممارSسة املخاطر العاملية. خربته املهنية مع برايùس ووترهاوSس كوبرز تركز على اأعمال الSستûشارات الSسرتاتيجية والتûشغيلية لإدارة املخاطر/اإدارة خماطر املوؤSسùسات /بازل الثاين وتطوير منهجية جديدة وتûشمل وليات دولية متتد اإىل اأكرث من 37 بلدا من 1998 حتي اإن جان متحدث مهم يف مواVضيع حوكمة الûشركات واإدارة املخاطر وقد كان واحدا من خرباء برايùس ووترهاوSس كوبرز يف اإدارة املخاطر املوؤSسùساتية. وقد مت توليته مùض ؤولية قيادة تنمية إادارة املخاطريف الûشرق الأوSسط من فرع برايùس ووترهاوSس كوبرزيف دبي. إان جان متمكن وله القدرة على اتخاذ اإجراءات قوية وموVضوعية النهج وله القدرة على الأداء حتت ال ضغط و مهارات التüصال عرب احلدود ويùستطيع اإدارة الق ضايا الثقافية على نحو فعال. Tشغل جان Sسابقا عدة مناUصب إادارية يف الûشركات الوروبية وقد اأم ضى ثالث Sسنوات كاSستûشاري لإدارة ماكينزي بارتنريز و جمموعة فاليو منجمنت. وتûشمل خربته تقييم فرUص الSستثمار وراأSس املال الSستثماري وخطة العمل. مت انتخاب جان رئيùسا للتنفذيني الدوليني يف Sسويùسرا من 1998 اإىل ويف عام 2000 مت ترTشيحه للجنة الربيطانية غرفة التجارة الùسويùسرية.و يف عام 2008 ان ضم اإىل معهد املديرين بعد اجتيازه بنجاح برنامج التنمية املديرين. ويف عام 2009 مت ترTشيحه كمدير غريتنفيذي و حمافظ ملجلùس املحافظني يف لنتûشلوم اإحدى املدارSس اخلاUصة الرائدة يف انكلرتا. جاري واليس رئيس قسم املوارد البشرية التحق جاري بùسلطة دبي للخدمات املالية يف عام يتمتع جاري بخربة 30 عام ا يف املوارد البûشرية منها Sسنوات 9 يف الإمارات العربية املتحدة. ميلك جاري خربة كبرية يف جمال اخلدمات املالية وTشمل ذلك عمله يف دبي لدى اتûش اSس بي Sسي مبنüصب عال يف تطوير املوارد البûشرية ولدى بنك هولنده العام امرو كرئيùس لقùسم املوارد البûشرية القليمي. Tشغل جاري اأي ضا منüصب الرئيùس الدويل لقùسم املوارد البûشرية يف وحدة إادارة الأUصول والعمالء من القطاع اخلاUص ومقرها يف امùسرتدام. حüصل جاري على درجة البكالوريوSس يف العلوم الùسياSسية وهو زميل ملعهد تطوير املوظفني. 35