Investiční certifikát Autocall istoxx Transatlantic 100 EWD 6,3 2024

Transkript

1 Investiční certifikát Autocall istoxx Transatlantic EWD 6, Představujeme Klient má prostřednictvím investice do tohoto investičního nástroje možnost participovat na vývoji akciového indexu istoxx Transatlantic Equal Weight Decrement. Možnosti výnosu Bude-li hodnota podkladového Indexu v jakýkoliv den ve Dnech ocenění (1), Dnech ocenění (2), Dnech ocenění (3) a Dnech ocenění (4) vyšší nebo rovna Počáteční hodnotě Indexu, bude v závislosti na pořadí vyplacen bonus 6,3 %, 12,6 %, 18,9 % nebo 25,2 % a Investiční certifikát bude realizován před Dnem expirace. Pokud nedojde k realizaci práv z Investičního certifikátu před Dnem expirace, bude Investiční certifikát splacen v Den expirace následovně: 1. bude-li hodnota podkladového Indexu (stanovená jako průměr hodnot ve Dnech ocenění (5)) vyšší nebo rovna Počáteční hodnotě Indexu (stanovená jako průměr hodnot ve Dnech stanovení Počáteční hodnoty Indexu), bude splacena Nominální hodnota a vyplacen bonus 31,5 %, 2. bude-li hodnota podkladového Indexu (stanovená jako průměr hodnot ve Dnech ocenění (5)) nižší než Počáteční hodnota Indexu (stanovená jako průměr hodnoty ve Dnech stanovení Počáteční hodnoty Indexu) a zároveň rovna nebo vyšší než Bariéra 55 %, bude splacena Nominální hodnota, 3. bude-li hodnota podkladového Indexu (stanovená jako průměr hodnot ve Dnech ocenění (5)) nižší než Bariéra 55 % klient nemá chráněnou investici a plně nese ztrátu indexu (tj. % participuje na poklesu). Před investicí doporučujeme seznámit se s riziky na straně 7. Pro koho je investiční certifikát vhodný? Investiční certifikát je určen pro klienty s investičním profilem: Odvážný a vyšší. Pokud máte jiný investiční profil a využíváte portfoliový způsob investičního poradenství, tento produkt pro vás může být vhodný jako součást portfolia finančních produktů. Pro více informací se obraťte na svého privátního bankéře. Produktové skóre: Umožňuje srovnání spořicích a investičních produktů ze skupiny ČSOB/KBC. Bere v úvahu nejen kolísavost investice, ale také další prvky velmi opatrný opatrný odvážný velmi odvážný Popis Produktového skóre naleznete na straně 7 v části Upozornění na rizika. Emitent nevyjadřuje ve vztahu k akciím, které tvoří index istoxx Transatlantic Equal Weight Decrement, jakékoliv investiční doporučení. Možné scénáře vývoje Jedná se o různé varianty možného vývoje hodnoty certifikátu v závislosti na vývoji podkladových aktiv. Jednotlivé scénáře neslouží jako ukazatel skutečné budoucí výkonnosti a výnos je podmíněn pozitivním vývojem hodnoty podkladového aktiva, jehož hodnota může v průběhu investice kolísat. V případě, že dojde k růstu úrokových sazeb, cena Investičního certifikátu může klesnout i pod cenu, za kterou klient tento Investiční certifikát nakoupil. Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 2, 3, 4, 5, 6, 7 a 8. Strana 1

2 Scénář 1: Předčasné splacení v roce 2020 a vyplaceno 106,3 % 104,98 Hodnoty indexu 104,98 Výplata 106,3 % Scénář 2: Předčasné splacení v roce 2021 a vyplaceno 112,6 % 106,01 86, Hodnoty indexu 86, 106,01 Výplata 112,6 % Scénář 3: V roce 2024 vyplaceno 131,5 % 117,53 85,62 82,04 90, 93,48 Hodnoty indexu 85,62 82,04 90, 93,48 117,53 Výplata 131,5 % Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 3, 4, 5, 6, 7 a 8. Strana 2

3 Scénář 4: V roce 2024 vyplaceno % 95,98 78,28 65,24 51,29 55,53 Hodnoty indexu 95,98 78,28 65,24 51,29 55,53 Výplata % Scénář 5: V roce 2024 vyplaceno 51,84 % 86,38 75,41 62,38 59,43 51,84 Hodnoty indexu 86,38 75,41 62,38 59,43 51,84 Výplata 51,84 % V mimořádném případě by mohlo dojít ke znehodnocení celé investice. Grafické znázornění výplaty při splatnosti v návaznosti na hodnotu podkladového aktiva Výplata v Den Expirace v % Nominální hodnoty 131,5 % % 55 % 0 55 % % Hodnota indexu v % Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 4, 5, 6, 7 a 8. Strana 3

4 Parametry Emitent Československá obchodní banka, a. s. ( ČSOB ) Investiční certifikáty (dále jen Investiční certifikáty ) budou či jsou vydány na základě základního prospektu pro nabídkový program investičních certifikátů schválený Českou národní bankou dne (dále jen Základní prospekt ), jehož součástí jsou společné emisní podmínky, včetně případných dodatků k prospektu, a emisního dodatku vypracovaného pro tuto emisi. Tyto dokumenty jsou či budou uveřejněny na internetových stránkách ČSOB ( Rating Emitenta S&P A+ Moody s A1 ISIN Měna emise Nominální hodnota Minimální objem nákupu Cena Poplatek za provedení nákupního pokynu Poplatek za provedení prodejního pokynu Ostatní náklady (mimo poplatky) Poplatky za Custody služby CZ CZK CZK CZK % Nominální hodnoty 1 % z celkové Nominální hodnoty zakoupených Investičních certifikátů, při investici CZK bude poplatek činit CZK 0 % z celkové Nominální hodnoty zakoupených Investičních certifikátů 0 % z celkové Nominální hodnoty zakoupených Investičních certifikátů 0 % z celkové Nominální hodnoty zakoupených Investičních certifikátů Upisovací období Datum emise Den expirace Dny ocenění Dny ocenění (1) Dny ocenění (2) Dny ocenění (3) Dny ocenění (4) Dny ocenění (5) Dny stanovení Počáteční hodnoty indexu , , Počáteční hodnota indexu Index Stanovena jako prostý aritmetický průměr Oficiálních uzavíracích hodnot Indexu (Closing level) platných a zveřejněných v systému Bloomberg ve Dnech stanovení Počáteční hodnoty Indexu istoxx Transatlantic Equal Weight Decrement (Bloomberg IXTEWDP Index) istoxx Transatlantic Equal Weight Decrement index obsahuje dle tržní kapitalizace největších společností s rovnoměrným zastoupením akcií z akciových indexů Stoxx Europe 0 a Stoxx North America společností pochází z Evropy, 30 společností je z USA/Kanady. Tento index zahrnuje skutečnou výši dividend a každoročně automaticky odečítá fixních 50 bodů z hodnoty indexu. Složení indexu k Ticker Název Ticker Název ABI BB ANHEUSER-BUSCH INBEV SA/NV CS FP AXA SA AD NA KONINKLIJKE AHOLD DELHAIZE N DAI GY DAIMLER AG-REGISTERED SHARES ADS GY ADIDAS AG DB1 GY DEUTSCHE BOERSE AG AI FP AIR LIQUIDE SA DG FP VINCI SA AIR FP AIRBUS SE DPW GY DEUTSCHE POST AG-REG AKZA NA AKZO NOBEL N.V. DSM NA KONINKLIJKE DSM NV ALV GY ALLIANZ SE-REG DSY FP DASSAULT SYSTEMES SA AMS SQ AMADEUS IT GROUP SA DTE GY DEUTSCHE TELEKOM AG-REG ASML NA ASML HOLDING NV EL FP ESSILORLUXOTTICA BAS GY BASF SE ENEL IM ENEL SPA BAYN GY BAYER AG-REG ENGI FP ENGIE BBVA SQ BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA ENI IM ENI SPA BMW GY BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG EOAN GY E.ON SE BN FP DANONE FP FP TOTAL SA BNP FP BNP PARIBAS FRE GY FRESENIUS SE & CO KGAA CAP FP CAPGEMINI SE G IM ASSICURAZIONI GENERALI CRH ID CRH PLC GLE FP SOCIETE GENERALE SA Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 3, 5, 6, 7 a 8. Strana 4

5 Ticker Název Ticker Název HEIA NA HEINEKEN NV VOW3 GY VOLKSWAGEN AG-PREF IBE SQ IBERDROLA SA WDI GY WIRECARD AG IFX GY INFINEON TECHNOLOGIES AG WKL NA WOLTERS KLUWER INGA NA ING GROEP NV AAPL UW APPLE INC ISP IM INTESA SANPAOLO AMZN UW AMAZON.COM INC ITX SQ INDUSTRIA DE DISENO TEXTIL BA UN BOEING CO/THE KER FP KERING BAC UN BANK OF AMERICA CORP KNEBV FH KONE OYJ-B BRK/B UN BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B LIN GY LINDE PLC C UN CITIGROUP INC MC FP LVMH MOET HENNESSY LOUIS VUI CMCSA UW COMCAST CORP-CLASS A ML FP MICHELIN (CGDE) CSCO UW CISCO SYSTEMS INC MUV2 GY MUENCHENER RUECKVER AG-REG CVX UN CHEVRON CORP NOKIA FH NOKIA OYJ DIS UN WALT DISNEY CO/THE OR FP L'OREAL FB UW FACEBOOK INC-CLASS A ORA FP ORANGE GOOG UW ALPHABET INC-CL C PHIA NA KONINKLIJKE PHILIPS NV HD UN HOME DEPOT INC REP SQ REPSOL SA INTC UW INTEL CORP RI FP PERNOD RICARD SA JNJ UN JOHNSON & JOHNSON RMS FP HERMES INTERNATIONAL JPM UN JPMORGAN CHASE & CO SAF FP SAFRAN SA KO UN COCA-COLA CO/THE SAMPO FH SAMPO OYJ-A SHS MA UN MASTERCARD INC - A SAN FP SANOFI MCD UN MCDONALD'S CORP SAN SQ BANCO SANTANDER SA MRK UN MERCK & CO. INC. SAP GY SAP SE MSFT UW MICROSOFT CORP SGO FP COMPAGNIE DE SAINT GOBAIN PEP UW PEPSICO INC SIE GY SIEMENS AG-REG PFE UN PFIZER INC SU FP SCHNEIDER ELECTRIC SE PG UN PROCTER & GAMBLE CO/THE TEF SQ TELEFONICA SA T UN AT&T INC UCG IM UNICREDIT SPA UNH UN UNITEDHEALTH GROUP INC UNA NA UNILEVER NV V UN VISA INC-CLASS A SHARES URW NA UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD VZ UN VERIZON COMMUNICATIONS INC VIV FP VIVENDI WFC UN WELLS FARGO & CO VNA GY VONOVIA SE XOM UN EXXON MOBIL CORP Utility 4 % Materiály 6 % Energie 5 % Reality 2 % Finance 18 % Zdravotnictví 8 % IT 14 % Telekomunikace 10 % Průmysl 10 % Běžná spotřeba 10 % Dlouhodobá/Cyklická spotřeba 13 % Stanovena pro Dny ocenění (n), kde n = 1, 2, 3, 4, dle následujícího vzorce: a je stanovena pro Dny ocenění (5), dle následujícího vzorce:, Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 3, 4, 6, 7 a 8. Strana 5

6 kde : pro n = 1, 2, 3, 4: Oficiální uzavírací hodnota Indexu (Closing level) platná a zveřejněná v systému Bloomberg v jakýkoliv den z příslušných Dnů ocenění (n), : prostý aritmetický průměr Oficiálních uzavíracích hodnot Indexu (Closing level) platných a zveřejněných v systému Bloomberg ve Dnech stanovení Počáteční hodnoty Indexu, kde Dny realizace práv z Investičního certifikátu Realizace práv z Investičního certifikátu před Dnem expirace : prostý aritmetický průměr Oficiálních uzavíracích hodnot Indexu (Closing level) platných a zveřejněných v systému Bloomberg ve Dnech ocenění (5). 25. (dvacátý pátý) pracovní den bezprostředně následující po příslušném Dni ocenění, k němuž nastal případ předčasné realizace Pokud bude v kterýkoliv den z příslušných Dnů ocenění (n), kde n = 1, 2, 3, 4, vyšší nebo rovna 1, bude Investiční certifikát realizován (tj. práva z něj budou vypořádána dle emisních podmínek) v Den realizace (n) a to tak, že bude splacena Nominální hodnota a vyplacen bonus (n) stanoven v procentech z Nominální hodnoty dle níže uvedené tabulky: Realizace práv z Investičního certifikátu v Den expirace Bariéra 55 % Den realizace (n) Bonus (n) 6,3 % 12,6 % 18,9 % 25,2 % Pokud nedojde k realizaci Investičních certifikátů před Dnem expirace, bude Investiční certifikát splacen v Den expirace: Pokud bude vyšší nebo rovna 1, bude splacena Nominální hodnota a vyplacen bonus 31,5 % z Nominální hodnoty, pokud bude Nominální hodnota, pokud bude rovná nižší než 1 a zároveň rovna nebo vyšší než 0,55 (Bariéra), bude splacena nižší než 0,55 (Bariéra), bude místo Nominální hodnoty splacena částka, která se. Taková částka bude nižší než Nominální hodnota. Vývoj podkladového indexu istoxx Transatlantic Equal Weight Decrement od roku 2009 do současnosti Ilustrativní Bariéra* 55 % z Počáteční hodnoty indexu 0 06/ / / / / / / / 06/ / /2019 * Počáteční hodnota indexu není v tuto chvíli známa, jedná se pouze o ilustraci Bariéry vycházející z aktuální hodnoty indexu v době přípravy tohoto popisu investičního nástroje, která neodpovídá či nemusí odpovídat reálnému budoucímu vývoji hodnoty indexu. Zdroj: Bloomberg. Údaje uvedené v grafu se týkají minulosti. Výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Likvidita Denní likviditu a sekundární trh bude zajišťovat za normálních tržních podmínek Československá obchodní banka, a. s. V případě, že nastane mimořádná situace na trhu, je možné, že nebude možno Investiční certifikát odprodat před splatností. Zdanění Tento Investiční certifikát je převoditelný investiční cenný papír. Jelikož Investiční certifikát není dluhopisem ani akcií (nebo jiným účastnickým cenným papírem), tak z něj neplyne úrokový výnos nebo podíl na zisku společnosti. Jedná se o nepojmenovaný cenný papír, z něhož plyne povinnost emitenta vrátit při splatnosti předem definovanou částku s případným bonusem, který se odvíjí od vývoje ceny podkladového aktiva, na které je certifikát navázán. Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 3, 4, 5, 7 a 8. Strana 6

7 Příjmy z Investičního certifikátu nejsou zdaněny konečnou srážkovou daní, za zdanění těchto příjmů je odpovědný klient. Příjmem z Investičního certifikátu se rozumí jeho částka vyplacená v Den expirace nebo cena, za kterou klient certifikát prodá. Zdanitelné příjmy z obdržené částky v Den expirace Zdanitelným příjmem klienta je rozdíl mezi částkou obdrženou v Den expirace a cenou jeho pořízení. Zdanitelné příjmy při prodeji Investičního certifikátu klientem fyzickou osobou nepodnikatelem, který je zároveň českým daňovým rezidentem Zdanitelným příjmem z prodeje Investičního certifikátu je rozdíl mezi cenou jeho nákupu a prodeje Investičního certifikátu, jestliže mezi jeho nákupem a prodejem uběhla lhůta kratší než tři roky (platí obecně pro cenné papíry nakoupené a později), ledaže úhrn příjmů (nikoli jen zisk) z prodeje všech cenných papírů klienta a příjmy z podílů klienta připadající na podílový list při zrušení podílového fondu nepřesáhnou ve zdaňovacím období 000 Kč. Upozorňujeme, že zdanění příjmů jednotlivých klientů se řídí aktuálně účinnými daňovými předpisy, závisí na osobních poměrech klientů a může se měnit. Upozornění na rizika Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat. Návratnost investované částky není zaručena a zaručeny nejsou ani předpokládané nebo možné výnosy. To znamená, že hrozí ztráta i celé investice. Každá investice obsahuje riziko odvíjející se od jejího charakteru. Konkrétní míra rizika spočívající především v možném kolísání hodnoty cenného papíru, případně i pod investovanou částku, se odvíjí od typu cenného papíru. Mezi významná rizika tohoto investičního nástroje patří: Riziko ztráty části nebo celé investice: Investiční certifikáty jsou vysoce rizikové investiční nástroje. Při investování do Investičních certifikátů mohou investoři přijít o celou svou investici nebo její část. Konečná výhodnost či nevýhodnost této transakce pro investora může být ovlivněna tržním rizikem, zejména náhlými změnami hodnot směnných kurzů, úrokových sazeb či jiných podkladových aktiv. Kreditní riziko: Riziko, že emitent, tedy ČSOB nebude schopen plnit své závazky. Toto může být způsobeno například jeho špatnou finanční situací nebo hrozbou či zahájením insolvenčního řízení. Riziko likvidity: Riziko, kdy investiční nástroj může být obtížné zobchodovat za přijatelnou cenu (před maturitou/expirací), resp. kdy je obtížné daný instrument zobchodovat za jakoukoliv cenu. Úrokové riziko: Riziko, kdy hodnota investice nebo investičního nástroje je ovlivněna pohyby úrokové sazby. Rizika spojená s vnějšími vlivy: Riziko, kdy hodnota investice nebo investičního nástroje je ovlivněna vnějšími vlivy, jako např. daňovým režimem nebo ekonomickým, finančním a politickým vývojem, které mohou mít materiální dopad na výkonnost podkladového aktiva nebo investice jako takové. Ostatní rizika: Potencionální investoři by zejména vzhledem k úzce zaměřenému podkladovému aktivu skládajícího se z akcií společností snadno ovlivnitelných vývojem hospodářského cyklu nebo vývojem vymezeného odvětví měli investovat do certifikátu až poté, co posoudili podmínky certifikátu a směr, načasování a rozsah možných budoucích změn v hodnotě nebo úrovni podkladového aktiva. Současný výskyt dvou nebo více událostí, na které se upozorňuje v těchto rizikových faktorech, může mít společný nebo složený účinek, takže je obtížné předpovídat nebo poskytovat jakékoliv ujištění, co se týče celkového dopadu takových událostí na hodnotu certifikátu nebo jeho výnos. Více informací o rizicích spojených s produkty finančních trhů a klasifikací jednotlivých produktů najdete na adrese Produktové skóre: 5 na stupnici od 1 (nízké) do 7 (vysoké). Produktové skóre umožňuje srovnání spořících a investičních produktů ze skupiny KBC. Bere v úvahu nejen kolísavost investice, ale také další prvky (ochranu kapitálu, úvěrové ratingy, alokaci aktiv, expozici s cizími měnami a likviditu). Investoři budou informováni o aktuálním Produktovém skóre produktu prostřednictvím výpisu z majetkového účtu. Detailní informace o významu Produktového skóre, způsobu jeho výpočtu a aktualizaci naleznete na produktove_skore.pdf. Sdělení klíčových informací poskytované podle Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1286/2014 o sděleních klíčových informací týkajících se strukturovaných retailových investičních produktů a pojistných produktů s investiční složkou (nařízení PRIIPs) obsahuje souhrnný ukazatel rizika (SRI), jehož výpočet je stanoven v uvedeném Nařízení a umožňuje srovnání stejného produktu od různých účastníků trhu. Ukazatel SRI se může lišit od Produktového skóre počítaném dle interní metodiky skupiny KBC. Upozornění Tento materiál vydává Československá obchodní banka, a. s., jako informaci o investičních nástrojích. Veškeré informace jsou poskytnuty za předpokladu, že budou využity pouze vámi. Každému zájemci doporučujeme provést vlastní zhodnocení a analýzu každého investičního nástroje. Rovněž nemůžeme zaručit přesnost ocenění či jeho vhodnost pro vaše účetní či jiné účely. Jakékoli odhady výnosů nebo údaje o minulých výnosech slouží pouze pro informační účely a nejsou zárukou budoucích výnosů. Investiční certifikáty jsou sofistikovaným investičním produktem. Československá obchodní banka, a. s., vás upozorňuje na skutečnost, že při obstarání koupě tohoto cenného papíru může být ve střetu zájmů, neboť emitentem tohoto cenného papíru je Československá obchodní banka, a. s., a stanovuje tržní cenu tohoto cenného papíru. Tento materiál není nabídkou podle 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku, ve znění pozdějších předpisů (dále jen občanský zákoník ), ani veřejnou nabídkou podle 17 občanského zákoníku, ve znění pozdějších předpisů. Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 3, 4, 5, 6 a 8. Strana 7

8 Informace uvedené v tomto dokumentu se vztahují k datu jeho vypracování, tj , není-li výslovně v tomto dokumentu uvedeno jinak. Investiční certifikáty ČSOB mohou ve srovnání s běžnými bankovními vklady dosahovat významně vyšší výnos. Ten je za určitých okolností vyvážen rizikem možné ztráty z investované částky, která se v krajním případě může rovnat celé investici. Na rozdíl od bankovních vkladů se na investované prostředky do Investičních Certifikátů nevztahuje systém pojištění vkladů. Československá obchodní banka, a. s., podle Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1286/2014 o sděleních klíčových informací týkajících se strukturovaných retailových investičních produktů a pojistných produktů s investiční složkou (nařízení PRIIPs) poskytuje klientovi k uvedenému produktu sdělení klíčových informací, které je navíc k dispozici na internetové stránce v Investičním portále u daného produktu v sekci obchodování certifikáty a vždy také u bankéře klienta. Tvůrcem uvedeného produktu je Československá obchodní banka, a. s. Více informací lze nalézt na její internetové stránce Bližší informace o organizačních a administrativních opatřeních přijatých k řízení potenciálních střetů zájmů při poskytování investičních služeb a k zamezení jejich vlivu na zájmy svých klientů, a popisy činností, které takto ČSOB řídí, jsou popsány v dokumentu Přístup ČSOB k omezování střetů zájmů při poskytování investičních služeb, který je k dispozici na internetové stránce Klient prohlašuje, že obdržel od Československé obchodní banky, a. s., tento popis investičního nástroje a je si vědom skutečnosti, že v případě jakýchkoliv nejasností či pochybností souvisejících s charakteristikou, podmínkami, chováním či riziky tohoto investičního nástroje se mohl dotázat svého privátního bankéře. Klient bere na vědomí, že je v diskreci Emitenta od emise zcela nebo částečně bez náhrady upustit, a prohlašuje, že případný pokyn na nákup Investičního certifikátu učiní s tímto vědomím. Emitent bude klienta o upuštění od emise informovat. Převýší-li objednávky celkový objem emise, tak klient souhlasí, že je Emitent bude poměrně krátit a zaokrouhlovat dolů. Klient dále prohlašuje, že se před učiněním pokynu na nákup Investičního certifikátu seznámí s prospektem k Investičním certifikátům ve znění případných dodatků. V návaznosti na skutečnosti uvedené v předchozím odstavci klient prohlašuje, že zcela rozumí charakteristice, podmínkám, chování i rizikům tohoto investičního nástroje. Datum podpisu: Podpis klienta: Československá obchodní banka, a. s., se sídlem Praha 5, Radlická 333/150, PSČ , IČO: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B: XXXVI, vložka 46. Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 3, 4, 5, 6 a 7. Strana 8