Classic Invest. Rozhodnutí, které vynáší. Conseq Invest Credit Suisse Fortis Franklin Templeton ING Parvest

Transkript

1 Rozhodnutí, které vynáší Máme pro Vás nejlepší fondy renomovaných investičních správců. K dispozici je Vám celá škála fondů různých investičních strategií. Conseq Invest Credit Suisse Fortis Franklin Templeton ING Parvest Můžete investovat jednorázově své peněžní rezervy nebo pravidelně odkládat část svého příjmu. Classic Invest Tato Smlouva podléhá obchodním podmínkám platným od Conseq Investment Management, a.s., Burzovní palác, Rybná 682/14, Praha 1, Tel.: , , Fax: , IČO: , zapsaná v Obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7153

2 Rozhodnutí, které vynáší O společnosti Conseq Investment Management, a.s. Kořeny společnosti Conseq Investment Management sahají do roku 1994, kdy vznikla společnost Conseq Finance. Ta se ve svých počátcích specializovala na obchodování s dluhopisy, později rozšířila spektrum svých činností o obchodování s akciemi, oblast fi remních fi nancí a asset management, a v letech byla největším nebankovním obchodníkem s cennými papíry v České republice z pohledu obratu obchodů s cennými papíry. Potřeba oddělit oblast obhospodařování individuálních portfolií a management a distribuci podílových fondů od ostatních činností vedla v roce 2001 k založení společnosti Conseq Investment Management. Tato ryze česká společnost obhospodařuje volné prostředky mnoha podnikům, pojišťovnám, státním institucím, městům, nadacím a podle objemu spravovaného majetku je největším nezávislým investičním manažerem v ČR. Společnost nabízí investiční příležitosti také fyzickým osobám, jimž nabízí nejen jí přímo obhospodařované fondy Conseq Invest, ale také kvalitní fondy zahraničních správců (zejména fondy Credit Suisse, Parvest, Franklin Templeton, Fortis a ING) a celou řadu investičních programů a typových portfolií. Nevíte si sami rady s výběrem fondů? Řešením pro Vás mohou být naše další produkty: Active Invest Podle Vámi zvolené investiční strategie vybíráme fondy do Vašeho portfolia a toto portfolio pro Vás po celou dobu investice řídíme podle vývoje na fi nančních trzích. Horizont Invest Investiční program životního cyklu, který s tím, jak se postupně přibližuje investiční horizont Vaší investice, zcela automaticky snižuje svou rizikovost a postupně tak zamyká dosažené zisky. Investiční Hypotéka Kombinace hypotečního úvěru s odloženou splátkou jistiny a pravidelného investování do podílových fondů prostřednictvím investičního programu Horizont Invest. Zajištěné produkty V pravidelných intervalech pro Vás připravujeme nabídku zajištěných produktů, které Vám garantují návratnost vložených prostředků ke stanovenému datu s možností podílet se na vývoji akciových trhů.

3 ČÍSLO SMLOUVY: NÁZEV ÚČTU:... A SMLUVNÍ STRANY Klient: Jméno a příjmení, titul / Obchodní fi rma: Rodné číslo / IČO: Bankovní spojení: Datum narození: Trvalé bydliště / Sídlo: Ulice, město, PSČ: Telefon, Místo narození: Zástupce Klienta: Jméno a příjmení, titul: Rodné číslo: Korespondenční adresa: Státní příslušnost: Trvalé bydliště: Ulice, město, PSČ: Muž Žena Obchodník: Bankovní spojení: D PODPISY Smlouva o obstarání nákupu a prodeje investičních nástrojů (S-ONP-0812) Classic Invest Conseq Investment Management a.s., se sídlem Rybná 682/14, Praha 1, IČO: , zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7153, Telefon: , Fax , fondy@conseq.cz Název banky: SWIFT Kód: Číslo účtu pro investice v CZK: Číslo účtu pro investice v EUR: Číslo účtu pro investice v USD: UniCredit Bank Czech Republic, a.s. BACXCZPP / / / 2700 Na Příkopě 858/20, Praha 1 (CZ ) (CZ ) (CZ ) B JEDNORÁZOVÉ POKYNY K NÁKUPU Číslo Název Investičního nástroje Kód Investičního nástroje (ISIN) Hrubá částka k investování Měna Vstupní poplatek [%] Počet Jednorázových pokynů celkem: C TRVALÉ POKYNY K NÁKUPU Klient a Obchodník (společně též Smluvní strany ) uzavřeli v souladu s 28, 33 a 36 Zákona o cenných papírech tuto smlouvu o obstarání nákupu a prodeje investičních nástrojů (dále jen Smlouva ), jejíž text je uveden v sekci F a G na zadní straně tohoto formuláře. Současně s uzavřením Smlouvy Klient vydává Obchodníkovi Jednorázový pokyn uvedený v sekci B, resp. Trvalý pokyn uvedený v sekci C, výše. Klient, resp. zástupce Klienta, prohlašuje, že se seznámil se zněním Smlouvy, Sazebníkem a Obchodními podmínkami, a výslovně činí veškerá prohlášení a ujištění uvedená v sekci G Smlouvy. Na důkaz souhlasu připojuje svůj podpis. Místo: Datum: Podpis Klienta / zákonného zástupce Průkaz totožnosti číslo: Platný do: OP pas Přílohy: 1) Obchodní podmínky; 2) úředně ověřená plná moc podepsaná statutárním orgánem společnosti (v případě, že Smlouvu nepodepisuje statutární orgán společnosti); 3) úředně ověřená kopie výpisu z obchodního rejstříku; 4) kopie rodného listu Klienta v případě, že se jedná o nezletilou osobu, nebo doklad jej nahrazující. E OBCHODNÍ ZÁSTUPCE Hrubá částka k investování celkem: Číslo Název Investičního nástroje Kód Investičního nástroje (ISIN) Hrubá částka k investování Měna Vstupní poplatek [%] Počet Trvalých pokynů celkem: Uvedené Trvalé pokyny k nákupu prosím realizujte k Obchodnímu dni pro realizaci Trvalých pokynů v pravidelném časovém intervalu: Poznámka:VZOR Časový interval: měsíčně Hrubá částka k investování celkem: čtvrtletně Obchodní zástupce: Obchodní fi rma, sídlo: IČO: Osobní kód Investičního konsultanta: Plánovaná cílová doba: a to po dobu... let od data zaslání první Hrubé částky k investování. Ujednání o Předplaceném vstupním poplatku: Klient v souladu s článkem V. sekce A. Obchodních podmínek uhradí vstupní poplatek z celé Plánované investované částky předem a žádá jej strhnout z prvních Hrubých částek (záloh) k investování Trvalého pokynu. Plánovaná vložená částka Výše Předplaceného vstupního poplatku Klient se rozhodl uhradit Předplacený vstupní poplatek najednou v první navýšené záloze. Klient bude hradit Vstupní poplatek v plné výši (za použití standardní sazby) vždy při každé záloze. Ujednání o zasílání potvrzení obchodů při vydaném Trvalém pokynu: po obchodu pololetně Zastoupený Investičním konsultantem: Jméno, příjmení, adresa: Rodné číslo / IČO: Telefon: Prohlašuji, že jsem ověřil totožnost Klienta, resp. jeho zástupce, který vlastnoručně podepsal tuto Smlouvu, a to podle průkazu totožnosti a dalších dokladů uvedených výše. Potvrzuji, že se Klient (jeho zástupce) před podpisem Smlouvy seznámil s Obchodními podmínkami a Sazebníkem, byl mnou upozorněn na možná rizika spojená s investicemi do relevantních Investičních nástrojů a informován o Obchodníkovi, jím poskytovaných investičních službách, režimu ochrany majetku Klienta a pravidlech pro provádění pokynů. Dále potvrzuji, že jsem Klientovi, resp. jeho zástupci, nabídl před podpisem Smlouvy Zjednodušené prospekty ke všem relevantním Investičním nástrojům, vyhodnotil jsem informace o odborných znalostech a zkušenostech Klienta v oblasti investic a sdělil jsem Klientovi jeho klientskou kategorii.... Datum... Podpis

4 Smlouva o obstarání nákupu a prodeje investičních nástrojů (S-ONP-0812) F SMLUVNÍ UJEDNÁNÍ (1) Pojmy uvedené v této smlouvě o obstarání nákupu a prodeje Investičních nástrojů ( Smlouva ) s velkými počátečními písmeny mají pro potřeby této Smlouvy význam defi novaný Smlouvou a/nebo obchodními podmínkami Obchodníka pro obstarání nákupu a prodeje investičních nástrojů ( Obchodní podmínky ), jejichž aktuální znění je uvedeno v příloze 1. (2) Klient pověřuje Obchodníka, aby v souladu s touto Smlouvou a Obchodními podmínkami obstarával pro Klienta dle jeho Pokynů Nákupy a Prodeje Investičních nástrojů. Pokyny nemusí mít písemnou formu. Obchodník bude obstarávat Nákup a Prodej Investičních nástrojů svým jménem a na účet Klienta, případně, nebude-li to možné, jménem Klienta na účet Klienta, a to v souladu s pravidly, která pro Nákup a Prodej stanovují příslušné Prospekty a/nebo pravidla Převodních míst. (3) Klient dále pověřuje Obchodníka, aby prováděl vůči Investičním nástrojům Klienta Úschovu a Správu. Nebrání-li tomu obecně závazné právní předpisy, Prospekty nebo vnitřní pravidla upravující činnost Převodních míst, Emitentů, Vypořádacích systémů, Registrů a/nebo Správců, budou Investiční nástroje, jejichž Nákup Obchodník pro Klienta obstaral, evidovány na majetkových Účtech zákazníků vedených Registry pro Obchodníka. Nebude-li toto možné, Klient souhlasí a zmocňuje Obchodníka, aby učinil jeho jménem úkony nutné k otevření majetkových Účtů vlastníka pro Klienta u dotčených Registrů, případně jeho jménem uzavřel příslušné smlouvy, jejichž obsahem bude vypořádání Obchodů, vedení evidence Investičních nástrojů a/nebo jejich Úschova a Správa, a to za podmínek na trhu obvyklých. Obchodník uvedená zmocnění přijímá. (4) Klient bere na vědomí a souhlasí, že Obchodník je oprávněn jeho Pokyny sdružit s pokyny dalších svých klientů, a že pokud k takovémuto sdružení dojde, zajistí Obchodník rozdělení nakoupených/prodaných Investičních nástrojů mezi všechny Klienty, jejichž pokyny byly takto sdruženy, a to podle poměrů Čistých částek k investování. Klient dále bere na vědomí, že Obchodník je oprávněn odmítnout Pokyn, jestliže: a) hrozí střet zájmů mezi Obchodníkem a Klientem nebo Klienty Obchodníka navzájem; b) by na základě Pokynu mohlo dojít k narušení průhlednosti fi nančního trhu a c) v případech uvedených v Obchodních podmínkách. (5) Obchodník je oprávněn ke splnění svých povinností vyplývajících z Pokynu prodat Klientovi Investiční nástroje ze svého majetku nebo je od Klienta koupit. Obchodník je též oprávněn použít ke splnění svých povinností souvisejících s obstaráním Nákupu nebo Prodeje a/nebo s Úschovou a Správou Investičních nástrojů třetích osob. Při jejich výběru je povinen postupovat s odbornou péčí. (6) Za činnost dle této Smlouvy náleží Obchodníkovi odměna skládající se z poplatků stanovených platným Sazebníkem. Klient je dále povinen uhradit Obchodníkovi Náklady. (7) Obchodník je oprávněn si ponechat odměny, které jsou mu hrazeny Emitenty Investičních nástrojů nebo osobami pověřenými Emitenty (administrátoři, distributoři atd.) za služby při administraci úpisů, prodejů a zpětných odkupů Investičních nástrojů a při vedení příslušných evidencí. (8) Obchodník se zavazuje písemně informovat Klienta o uskutečněných Obchodech a stavu Investičního účtu, a to v souladu s článkem X. Obchodních podmínek. (9) Obchodník neodpovídá za škody způsobené jednáním Klienta či třetích stran a za škody vzniklé v důsledku okolností vylučujících odpovědnost. Smluvní strany za takové okolnosti považují rovněž okolnosti na straně třetích stran, zejména Obchodních zástupců, Investičních konsultantů, Převodních míst, Emitentů, Vypořádacích systémů, Registrů a/nebo Správců, které Obchodníkovi znemožňují řádné plnění jeho povinností podle této Smlouvy. Obchodník neodpovídá za pokles tržní hodnoty Investičních nástrojů nebo za nedosažení očekávaného výnosu nebo kapitálového zhodnocení. Obchodník rovněž neodpovídá za porušení svých povinností podle této Smlouvy, pokud toto porušení bylo způsobeno třetí osobou, včetně třetí osoby, kterou Obchodník pověřil plněním některé ze svých povinností podle této Smlouvy, pokud Obchodník při výběru takové osoby postupoval s odbornou péčí. (10) Tato Smlouva se uzavírá na dobu neurčitou a může být ukončena: a) písemnou dohodou Smluvních stran; b) písemnou výpovědí kterékoli Smluvní strany s měsíční výpovědní lhůtou zaslanou druhé Smluvní straně, a to i bez udání důvodu, přičemž výpovědní lhůta začíná běžet prvního dne měsíce G PROHLÁŠENÍ KLIENTA následujícího po doručení výpovědi; c) odstoupením od Smlouvy. Smluvní strany se zavazují, že v případě ukončení této Smlouvy v co nejkratší době vyrovnají své vzájemné závazky z této Smlouvy. Nebude-li to z objektivních důvodů možné, zůstanou v takovémto případě v platnosti veškerá ustanovení této Smlouvy a Obchodních podmínek, která upravují nebo se vztahují k vypořádání těchto závazků. Klient je povinen nejpozději do 30 dní od ukončení Smlouvy písemně oznámit Obchodníkovi osobu Správce, kterému má Obchodník Investiční nástroje vedené na Investičním účtu Klienta převést. Neučiní-li tak, je Obchodník oprávněn Investiční nástroje Klienta prodat. Utržené peníze pak Klientovi vyplatí. (11) Není-li Klient v době právního úkonu podle předchozího odstavce plně způsobilý k právním úkonům, musí být Obchodníkovi doložen originál nebo úředně ověřená kopie rozhodnutí soudu o schválení tohoto právního úkonu Klienta ve smyslu 28 Občanského zákoníku. U nezletilých Klientů není schválení soudem vyžadováno v případě hodnoty Investičních nástrojů a Peněžních prostředků, jež jsou předmětem právního úkonu, nižší než ,- Kč (v případě více právních úkonů se limit vztahuje k součtu jejich hodnoty za posledních 6 měsíců), bude-li doložen písemný souhlas druhého z rodičů s právním úkonem, který v zastoupení Klienta činí jeden z rodičů (nebyla-li rozhodnutím soudu upravena rodičovská zodpovědnost jinak). Tento odstavec se obdobně použije i na Pokyn k prodeji. (12) Klient tímto současně zmocňuje Obchodníka, aby jménem Klienta činil všechny právní úkony nezbytné k plnění této Smlouvy. Klient se zavazuje, že v případě potřeby vystaví Obchodníkovi bez zbytečného odkladu další písemnou plnou moc k úkonům souvisejícím s plněním této Smlouvy. (13) Klient tímto uděluje souhlas Obchodníkovi a osobám pověřeným Obchodníkem ke zpracovávání osobních údajů Klienta v rozsahu jméno a příjmení, datum narození, korespondenční adresa, telefon a za účelem nabídky produktů a služeb Obchodníka Klientovi. Souhlas podle předchozí věty Klient uděluje na dobu, po kterou mu budou poskytovány služby některou z uvedených osob, a může být kdykoliv odvolán. (14) Tato Smlouva se řídí právním řádem České republiky. Práva a povinnosti smluvních stran neupravená touto Smlouvou se řídí Obchodními podmínkami, jež tvoří nedílnou součást Smlouvy. K řešení sporů z této Smlouvy nebo s ní souvisejících jsou příslušné soudy České republiky. Tuto Smlouvu lze měnit pouze písemnou dohodou Smluvních stran. Ujednání této Smlouvy se použijí na závazkové právní vztahy mezi Klientem a Obchodníkem vzniklé podle dříve uzavřených smluv o obstarání nákupu a prodeje podílových listů, pokud ujednání této Smlouvy stanoví něco jiného než ujednání uvedených dříve uzavřených smluv. (15) Obchodní podmínky je možné změnit pouze na základě dohody Klienta a Obchodníka. Klient a Obchodník se dohodli na dále uvedeném postupu jejich změny. Obchodník navrhne Klientovi změnu Obchodních podmínek z důvodu změny právního nebo podnikatelského prostředí relevantního pro činnost Obchodníka podle této Smlouvy, a to zveřejněním úplného znění nových Obchodních podmínek v sídle a na webových stránkách Obchodníka, o čemž Klienta písemně informuje nejméně 30 dní před navrhovaným datem účinnosti nových Obchodních podmínek. Pokud Klient písemně Obchodníkovi nesdělí svůj nesouhlas s navrhovanou změnou Obchodních podmínek nejpozději v pracovní den před navrženým dnem účinnosti, platí, že navrhovanou změnu Obchodních podmínek přijal. V případě, že Klient vysloví svůj nesouhlas s navrženou změnou Obchodních podmínek, je Obchodník oprávněn vypovědět tuto Smlouvu. (16) Tento návrh Klienta Obchodníkovi na uzavření Smlouvy je neodvolatelný po dobu 30 dní. Návrh zaniká, nepřijme-li jej Obchodník ve lhůtě 90 dnů od jeho obdržení. V případě, že Obchodník návrh přijme, provede první Pokyn(y) a přijetí návrhu Klientovi potvrdí na prvním Potvrzení obchodů. Smlouva je uzavřena dnem doručení prvního Potvrzení obchodů v souladu s článkem X. sekce A Obchodních podmínek Klientovi, a to s účinností ke dni uhrazení zálohy k prvnímu Pokynu k nákupu Klientem na Bankovní účet pro složení zálohy. Dnem doručení prvního Potvrzení obchodů se rozumí třetí pracovní den následující po odeslání tohoto potvrzení, není-li Klientem prokázán opak. (1) Klient tímto v souvislosti s podpisem Smlouvy prohlašuje a ujišťuje Obchodníka, že: a) je osobou mající právní způsobilost k uzavření Smlouvy a plnění závazků z ní vyplývajících; b) uzavřením Smlouvy, plněním povinností a výkonem práv z ní vyplývajících neporušuje právní předpisy ani jakékoli závazkové vztahy, jimiž je vázán; c) neexistují ani nehrozí žádné okolnosti, jako např. insolvenční řízení, jehož předmětem je úpadek nebo hrozící úpadek Klienta, soudní, rozhodčí nebo správní řízení, likvidace apod., které by zabránily Klientovi v plnění jeho závazků ze Smlouvy; d) peněžní prostředky Klienta, které mají být použity k Nákupu Investičních nástrojů, nepocházejí z trestné činnosti a že se jedná o peněžní prostředky nabyté v souladu s právními předpisy; e) si je vědom povinností Obchodníka podle Zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti zahrnujících mimo jiné povinnost identifi kace a kontroly Klienta a přezkoumávání zdrojů Peněžních prostředků; f) veškeré informace, které Obchodníkovi a/nebo Obchodnímu zástupci a/nebo Investičnímu konsultantovi poskytl v souvislosti s uzavřením a plněním Smlouvy, jsou úplné, přesné a pravdivé. (2) Klient tímto potvrzuje, že byl Obchodníkem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem před podpisem Smlouvy přehledně, jasně a srozumitelně informován o: a) osobě Obchodníka a výkonu dohledu nad Obchodníkem Českou národní bankou; b) investičních službách, které Obchodník poskytuje; c) investičních nástrojích, kterých se investiční služba podle Smlouvy týká; d) možných rizicích, která mohou být spojena s investiční službou a investičními nástroji podle Smlouvy; e) způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, tj. se Sazebníkem a způsobem stanovení výše Nákladů; f) režimu ochrany majetku Klienta včetně informace o záručním systému zabezpečovaném Garančním fondem obchodníků s cennými papíry ( GFO ); g) obsahu závazkového vztahu podle této Smlouvy; h) své zákaznické kategorii; i) pravidlech Obchodníka pro provádění pokynů; j) tom, že Obchodník není členem žádných Vypořádacích systémů; k) zásadách vyřizování reklamací a stížností; l) tom, že jím zadávané Pokyny a veškerá komunikace o nich mezi Klientem a Obchodníkem budou v souladu s právními předpisy zaznamenávány a uchovávány. Klient podpisem Smlouvy uděluje ve smyslu 15f písm. c) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu souhlas s poskytováním informací uvedených v předchozí větě pod písmeny a) až g) a i) způsobem umožňujícím dálkový přístup a dále podle 45 vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb, v platném znění souhlas s pravidly provádění Pokynů a s prováděním Pokynů mimo regulovaný trh či mnohostranný obchodní systém. Klient též potvrzuje, že před podáním Pokynu(ů) mu byly nabídnuty Zjednodušené prospekty týkající se všech Investičních nástrojů, které hodlá nakoupit, a dále že měl k dispozici kopie aktuálně platných Prospektů, auditovaných výročních zpráv, případně neauditovaných pololetních zpráv (byly-li vydány po výroční zprávě) týkající se všech Investičních nástrojů, které hodlá nakoupit. Klient tímto dále potvrzuje, že informoval Obchodníka a/nebo Obchodního zástupce a/nebo Investičního konsultanta o svých odborných znalostech a zkušenostech týkajících se Investičních nástrojů relevantních pro investiční službu podle této Smlouvy. (3) Klient dále prohlašuje, že si je vědom, že předpokládané či možné výnosy plynoucí z investic do Investičních nástrojů nejsou zaručené a že nemusí být zaručena ani návratnost Peněžních prostředků použitých k Nákupu Investičních nástrojů. V souvislosti s tím si je vědom, že informace mu poskytnuté Obchodníkem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem o minulé výkonnosti Investičních nástrojů nejsou zárukou jakéhokoli budoucího výnosu a že tržní hodnota nakoupených Investičních nástrojů může v čase jak růst, tak i klesat. (4) Klient dále prohlašuje, že Smlouvu uzavírá a Pokyn(y) podává vlastním jménem a nikoliv za třetí osobu (to neplatí je-li Smlouva uzavírána zákonným zástupcem za Klienta, který není plně způsobilý k právním úkonům), a že splňuje veškeré podmínky kladené na oprávněného investora příslušným Prospektem, zejména že není státním příslušníkem USA a že žádné Investiční nástroje, které na základě Smlouvy nabude, nemá v úmyslu převést na nikoho, kdo je státním příslušníkem USA. (5) Klient fyzická osoba prohlašuje, že byl Obchodníkem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem a) poučen o ochraně svých osobních údajů na základě Zákona o ochraně osobních údajů; b) informován, že Obchodník je podle 5 odst. 2 Zákona o ochraně osobních údajů oprávněn za účelem plnění Smlouvy a dodržování právních povinností Obchodníka i bez souhlasu Klienta shromažďovat a zpracovávat sám nebo prostřednictvím Obchodníkem pověřeného zpracovatele osobní údaje Klienta v rozsahu ve Smlouvě uvedených osobních údajů, a to od okamžiku jejich sdělení Obchodníkovi do doby trvání povinností Obchodníka podle 17 Zákona o podnikání na kapitálovém trhu a 16 Zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti; c) upozorněn, že může souhlas ve smyslu odstavce (13) sekce F Smlouvy odmítnout udělit. Klient právnická osoba prohlašuje, že a) je právnickou osobou řádně založenou a existující; b) uzavření Smlouvy ze strany Klienta bylo řádně schváleno v souladu s jeho vnitřními pravidly upravujícími proces příjímání rozhodnutí; c) po uzavření Smlouvy budou závazky Klienta z ní vyplývající v souladu s podmínkami Smlouvy a Obchodních podmínek platné a vynutitelné; d) osoba nebo osoby podepisující Smlouvu jménem Klienta a udělující jménem Klienta Pokyny má nebo mají plnou způsobilost Klienta zavazovat ve vztahu k závazkům vyplývajícím pro Klienta ze Smlouvy. (6) Klient se zavazuje: a) oznámit Obchodníkovi bez zbytečného odkladu všechny změny údajů o své osobě uvedených v sekci A Smlouvy; b) poskytnout zde obsažená prohlášení a záruky znovu, kdykoli o ně Obchodník požádá, a na vyžádání taktéž poskytnout potvrzení nebo doklady, které může Obchodník požadovat k ověření daných prohlášení; c) ihned Obchodníka uvědomit, dozví-li se, že zde uvedená prohlášení a záruky nejsou již nadále ve všech ohledech přesné, úplné a pravdivé a d) nahradit Obchodníkovi, Převodním místům, Emitentům, Vypořádacícm systémům, Registrům, Správcům, Obchodnímu zástupci, Investičnímu konsultantovi či ostatním investorům veškeré případné škody, které jim všem společně nebo kterémukoli z nich jednotlivě vzniknou z důvodu, že uvedené záruky a prohlášení nebudou ve všech ohledech pravdivá, úplná nebo pokud budou zavádějící. (7) Klient bere na vědomí, že Obchodník není při realizaci Obchodů dle této Smlouvy povinen přihlížet k daňové pozici Klienta. Provedené Obchody mohou mít vliv na jeho daňový základ a mohou zakládat povinnost uhradit daň z příjmu. V případě jakýchkoliv pochybností by měl Klient konzultovat daňové důsledky Obchodů s daňovým poradcem. (8) Uzavírá-li se Smlouva na dálku tak, jak je stanoveno v článku XI. sekce A Obchodních podmínek, potvrzuje dále Klient, který je fyzickou osobou a který při uzavírání a plnění Smlouvy nejedná v rámci své obchodní nebo jiné podnikatelské činnosti, že mu byly s dostatečným předstihem před uzavřením Smlouvy poskytnuty informace o Obchodníkovi, o poskytované službě, o Smlouvě a o možných způsobech mimosoudního řešení sporů nebo možných náhradách z GFO v souladu s 54b Občanského zákoníku a že mu byl Investičním konsultantem sdělen titul, na základě kterého jedná Investiční konsultant s Klientem.

5 Příloha 1: Obchodní podmínky obstarání nákupu a prodeje investičních nástrojů (OP-ONP-0812) (platné od 01/12/2008) A OBECNÁ USTANOVENÍ I. STATUT OBCHODNÍCH PODMÍNEK Tyto obchodní podmínky společnosti Conseq Investment Management, a.s., pro obstarání nákupu a prodeje investičních nástrojů ( Obchodní podmínky ) stanovují práva a povinnosti společnosti Conseq Investment Management, a.s., ( Obchodník ) a jejího klienta ( Klient ) neobsažené ve smlouvě o obstarání nákupu a prodeje investičních nástrojů ( Smlouva ) mezi nimi uzavřené. V případě rozporu mezi Obchodními podmínkami a Smlouvou mají přednost ustanovení Smlouvy. II. DEFINICE POJMŮ Následující pojmy uvedené ve Smlouvě a v těchto Obchodních podmínkách s velkými počátečními písmeny mají pro potřeby Smlouvy a Obchodních podmínek následující význam: Akcie je cenný papír uvedený v 3 odst. (2) písm. a) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Akciový fond je Fond, který dle svého Prospektu investuje zejména do akcií a jiných majetkových cenných papírů obchodovaných na Převodních místech. Bankovní účet pro složení zálohy je libovolný z bankovních účtů Obchodníka uvedených v kolonce Bankovní spojení pro složení zálohy v sekci A Smlouvy nebo takový odlišný bankovní účet, který Obchodník písemně oznámil Klientovi. Čistá částka k investování je Hrubá částka k investování snížená o Vstupní poplatek a Náklady. Dluhopis je cenný papír uvedený v 3 odst. (2) písm. b) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Dluhopisový fond je Fond, který dle svého Prospektu investuje minimálně 80% svého celkového čistého obchodního majetku do Dluhopisů a Nástrojů peněžního trhu, avšak jeho investiční politika nenaplňuje defi nici Fondu peněžního trhu. Emitent je osoba, která vydala Investiční nástroje. Fond je fond kolektivního investování ve smyslu Zákona o kolektivním investování a/nebo subjekt kolektivního investování, který splňuje požadavky práva Evropských společenství. Fond peněžního trhu je Fond, který dle svého Prospektu může investovat pouze do Nástrojů peněžního trhu a Dluhopisů investičního stupně, přičemž průměrná doba splatnosti veškerých jeho aktiv je Prospektem omezena na maximálně jeden a půl roku. Hromadná objednávka je několik Jednorázových nebo Trvalých pokynů vydaných Klientem současně. Hrubá částka k investování je částka, kterou Klient hodlá využít k Nákupu Investičních nástrojů specifi kovaných v Pokynu k nákupu zahrnující kupní cenu Investičních nástrojů, Vstupní poplatek, další související poplatky podle Sazebníku a Náklady. Indexový certifikát je Dluhopis vydávaný především fi nančními institucemi, jehož tržní hodnota se odvíjí od vývoje daného, zpravidla akciového, indexu. Investiční konsultant je osoba, jejímž prostřednictvím vykonává Obchodní zástupce odborné činnosti (zaměstnanec Obchodního zástupce nebo osoba, např. vázaný zástupce, která jedná na základě smlouvy uzavřené s Obchodním zástupcem nebo na základě zmocnění Obchodního zástupce) a která splňuje zákonné podmínky pro výkon těchto odborných činností; Investičním konsultantem je i Investiční poradce podle Smlouvy uzavřené před účinností těchto Obchodních podmínek. Investiční nástroj je investiční nástroj ve smyslu 3 Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Modifikací pokynu se rozumí a) snížení nebo zvýšení pravidelného vkladu podle Trvalého pokynu k nákupu; b) prodloužení nebo zkrácení Časového intervalu, c) prodloužení nebo zkrácení Plánované cílové doby, d) změna Investičních nástrojů, které mají být v rámci Trvalého pokynu nakupovány / prodávány. Náklady jsou poplatky a náklady účtované třetími stranami v souvislosti s realizací Obchodů na základě Pokynů Klienta, zejména poplatky Převodních míst, Vypořádacích systémů, Registrů a Správců, dále poplatky bank za bezhotovostní převody peněžních prostředků do/ze zahraničí, operace s hotovostí a měnové konverze, dále náklady na zasílání informací o Investičním účtu Klienta a Potvrzení obchodů (poštovné, balné) a dále výdaje Obchodníka vyplývající z jeho povinnosti hradit příspěvek do Garančního fondu obchodníků s cennými papíry. Nákup je úplatné nabytí Investičních nástrojů včetně jejich upsání. Nástroje peněžního trhu jsou cenné papíry uvedené v 3 odst. (1) písm. c) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Občanský zákoník je zákon č. 40/1964 Sb., občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů. Obchod je Nákup a/nebo Prodej Investičních nástrojů. Obchodní den pro realizaci trvalých pokynů je v příslušném měsíci nejbližší obchodní den (ve smyslu relevantního Prospektu nebo pravidel příslušného Převodního místa) následující po dvacátém kalendářním dni takového měsíce. Obchodní zástupce je investiční zprostředkovatel ve smyslu 29 nebo vázaný zástupce podle 32a Zákona o podnikání na kapitálovém trhu, který na základě smlouvy o obchodním zastoupení zastupuje Obchodníka při uzavírání Smluv a přijímá Pokyny. Peněžní prostředky jsou peníze v hotovosti ve volně směnitelných měnách a/nebo zůstatek peněžních prostředků ve volně směnitelných měnách na bankovním účtu splatný na požádání. Plánovaná investovaná částka je součet všech Čistých částek k investování, které mají být investovány na základě příslušného Trvalého pokynu k nákupu za celou Plánovanou cílovou dobu. Podílové listy jsou cenné papíry vydané Fondy. Pokyn je Pokyn k Nákupu a/nebo Pokyn k prodeji. Pokyn k nákupu je Jednorázový pokyn k nákupu Investičních nástrojů ve smyslu odstavce (1) článku III. a/nebo Trvalý pokyn k nákupu Investičních nástrojů ve smyslu odstavce (1) článku IV. Pokyn k prodeji je Jednorázový pokyn k prodeji Investičních nástrojů ve smyslu odstavce (1) článku VI a/nebo Trvalý pokyn k prodeji Investičních nástrojů ve smyslu odstavce (2) článku VI. Prodej je prodej Investičních nástrojů včetně jejich zpětného prodeje Emitentovi. Prospekty jsou ofi ciální prospekty Investičních nástrojů nebo ofi ciální statuty Fondů, které jsou vydané Emitenty za účelem veřejné nabídky Investičních nástrojů a schválené příslušnými regulačními orgány, a jejich případné dodatky. Převodní místo je místo ve smyslu 2 odst. (2) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Registr je osoba oprávněná k vedení evidence Investičních nástrojů na Účtech vlastníků nebo Účtech zákazníků. Sazebník je dokument stanovující výši odměny Obchodníka za jednotlivé jím poskytované služby, výši Nákladů a minimální objemy Obchodů a Plánovaných cílových dob, jehož aktuální znění je Klientovi k dispozici v sídle a na webových stránkách Obchodníka. Seznam investičních nástrojů je seznam Investičních nástrojů, jejichž obstarání Obchodník nabízí; seznam je Klientovi k dispozici v sídle a na webových stránkách Obchodníka. Smíšený fond je Fond, který je oprávněn investovat jak do Nástrojů peněžního trhu a Dluhopisů, tak do Akcií a jiných cenných papírů obchodovaných na Převodních místech, přičemž do Akcií a jiných majetkových cenných papírů je oprávněn investovat více než 20% svého celkového čistého obchodního majetku. Speciální fond je Fond, který nesplňuje požadavky práva Evropských společenství a vztahuje se na něj právní úprava státu, dle kterého byl vytvořen. Jednotlivé druhy Speciálních fondů se liší dle typu majetku, do kterého investují (např. speciální fondy nemovitostí, speciální fondy fondů, hedgeové fondy, ETF - Exchange Traded Funds apod.). Speciální operace jsou operace s Investičními nástroji vyvolané jednáním Emitenta Investičních nástrojů. Jedná se zejména o tyto operace: změna identifi kačního kódu Investičního nástroje, výplata výnosů z Investičních nástrojů, splacení jmenovité hodnoty Investičních nástrojů, splynutí cenných papírů, štěpení cenných papírů, změna jmenovité hodnoty Investičních nástrojů, bezplatné vydání nových Investičních nástrojů apod. Správa je činnost uvedená v 36 Zákona o cenných papírech. Správce je osoba provádějící Úschovu a Správu. Standardizovaná objednávka je Hromadná objednávka, přičemž výběr Investičních nástrojů pro jednotlivé Pokyny k nákupu a jejich podíl na celkové Hrubé částce k investování je dán standardizovanou strukturou určenou pro různé investiční profi ly Obchodníkem. Strukturovaný dluhopis je hybridní cenný papír, jenž kombinuje Dluhopis a derivátový(é) instrument(y). Výsledkem je závislost např. výše kupónu, délky splatnosti či nominální hodnoty v době splatnosti na budoucím vývoji mj. cen akcií, indexů, měn, úrokových sazeb či komodit apod. Účet vlastníka znamená majetkový účet ve smyslu 94 odstavec (1) písm. a) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu vedený pro osobu, která je vlastníkem Investičních nástrojů evidovaných na tomto účtu. Účet zákazníků je majetkový účet ve smyslu 94 odstavec (1) písm. b) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu vedený pro osobu, která není vlastníkem Investičních nástrojů evidovaných na tomto účtu a která vede v samostatné evidenci nebo v navazující evidenci majetkové Účty vlastníků pro konkrétní vlastníky Investičních nástrojů. Úschova je činnost uvedená v 34 Zákona o cenných papírech. Vypořádací systém je systém ve smyslu 82 odst. (2) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Zákon proti legalizaci výnosů z trestné činnosti je zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a fi nancování terorismu, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o podnikání na kapitálovém trhu je zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o cenných papírech je zákon č. 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o ochraně osobních údajů je zákon č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o kolektivním investování je zákon č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů. Zjednodušený prospekt je zjednodušený Prospekt, který obsahuje vybrané údaje z Prospektu. III. JEDNORÁZOVÝ POKYN (1) Jednorázovým pokynem k nákupu dává Klient Obchodníkovi pokyn k obstarání Nákupu Investičních nástrojů. Jednorázový pokyn k nákupu musí obsahovat jednoznačnou identifi kaci Klienta, číslo Smlouvy (u číslované Smlouvy), kód (ISIN) objednávaných Investičních nástrojů a množství objednávaných Investičních nástrojů vyjádřené Hrubou částkou k investování. Množství Klientem objednávaných Investičních nástrojů musí splňovat pravidla uvedená v Sazebníku. Klient je povinen bez zbytečného odkladu po předání Jednorázového pokynu k nákupu poskytnout Obchodníkovi zálohu ve výši Hrubé částky k investování. Zálohu je Klient povinen poukázat ve prospěch příslušného Bankovního účtu pro složení zálohy. Ve variabilním symbolu platby je Klient povinen uvést číslo Smlouvy, popř. rodné číslo Klienta (u nečíslované Smlouvy). (2) Za Jednorázový pokyn k nákupu je považován rovněž případ, kdy Klient poukáže ve prospěch Bankovního účtu pro složení zálohy peněžní prostředky na další Nákup (aniž by předal písemný Jednorázový pokyn k nákupu), jestliže do variabilního symbolu takové platby uvede číslo Smlouvy, popř. rodné číslo Klienta (u nečíslované Smlouvy), a do specifi ckého symbolu uvede číselnou část kódu (ISINu) Investičních nástrojů, jejichž Nákup žádá obstarat, případně kód vybraného profi lu Standardizované objednávky pro Jednorázové pokyny. (3) Obchodník je povinen realizovat přijatý Jednorázový pokyn k nákupu Klienta dle pravidel stanovených Prospektem příslušného Fondu nebo pravidel příslušného Převodního místa, a to bez zbytečného odkladu poté, co ve prospěch příslušného Bankovního účtu pro složení zálohy byla připsána platba zálohy nesoucí řádnou identifi kaci Smlouvy, popř. Klienta (u nečíslované Smlouvy). Liší-li se částka (resp. součet částek) skutečně poukázaná Klientem ve prospěch Bankovního účtu pro složení zálohy od Hrubé částky k investování uvedené v Jednorázovém pokynu, má se za to, že Hrubou částkou k investování je částka, která byla skutečně připsána ve prospěch Bankovního účtu pro složení zálohy. (4) Poukáže-li Klient zálohu na více Jednorázových pokynů k nákupu jednou částkou, Obchodník přiřadí zálohu jednotlivým Jednorázovým pokynům k nákupu tak, aby poměr Hrubých částek k investování odpovídal poměru Hrubých částek k investování uvedených v jednotlivých Jednorázových pokynech k nákupu. (5) Při určení Čisté částky k investování zohlední Obchodník relevantní kupní cenu Investičních nástrojů, Vstupní poplatek, další související poplatky podle Sazebníku a Náklady, a to tak, aby se Čistá částka k investování po přičtení Vstupního poplatku, dalších souvisejících poplatků podle Sazebníku a Nákladů co nejvíce blížila Hrubé částce k investování. Rozdíl mezi těmito dvěma částkami nižší než 0,1% z hodnoty příslušného Investičního nástroje si je Obchodník oprávněn ponechat, rozdíl vyšší vrátí Obchodník Klientovi. IV. TRVALÝ POKYN (1) Trvalým pokynem k nákupu dává Klient Obchodníkovi pokyn, aby v pravidelných časových intervalech ( Časový interval ) obstarával pro Klienta Nákup Investičních nástrojů uvedených v Trvalém pokynu k nákupu, a to vždy k Obchodnímu dni pro realizaci Trvalých pokynů v příslušném měsíci, a to po stanovenou dobu ( Plánovaná cílová doba ). Trvalý pokyn k nákupu musí obsahovat jednoznačnou identifi kaci Klienta, číslo Smlouvy (u číslované Smlouvy), kód (ISIN) objednávaných Investičních nástrojů, množství objednávaných Investičních nástrojů vyjádřené Hrubou částkou k investování, Časový interval a Plánovanou cílovou dobu. Množství Klientem objednávaných Investičních nástrojů a Klientem stanovená Plánovaná cílová doba musí splňovat pravidla uvedená v Sazebníku. (2) Vydáním Trvalého pokynu k nákupu se Klient zavazuje v Časových intervalech poskytovat Obchodníkovi zálohu ve výši Hrubé částky k investování, a to po Plánovanou cílovou dobu. Zálohu je Klient povinen poukázat ve prospěch příslušného Bankovního účtu pro složení zálohy vždy nejpozději do pracovního dne předcházejícího dvacátému dni měsíce, v němž má být Trvalý pokyn realizován. Ve variabilním symbolu platby je Klient povinen uvést číslo Smlouvy, popř. rodné číslo Klienta (u nečíslované Smlouvy), ve specifi ckém symbolu kód vybraného profi lu pro Trvalé pokyny v případě Standardizované objednávky nebo kód 999 v ostatních případech. (3) Obchodník je povinen realizovat přijatý Trvalý pokyn k nákupu Klienta vždy k nejbližšímu Obchodnímu dni pro realizaci trvalých pokynů následujícímu po dni, kdy byla připsána platba zálohy nesoucí řádnou identifi kaci Smlouvy, popř. Klienta (u nečíslované Smlouvy), ve prospěch Bankovního účtu pro složení zálohy. Ustanovení odstavce (4) a (5) článku III. přiměřeně platí i pro realizaci Trvalého pokynu. (4) Klient má právo Trvalý pokyn k nákupu kdykoli ukončit, přerušit či Modifi kovat, a to vždy na základě písemné žádosti doručené Obchodníkovi. Obchodník je oprávněn žádost v odůvodněných případech odmítnout. K posouzení odůvodněnosti odmítnutí takové žádosti se přiměřeně použijí ustanovení odstavce (1) článku VII. V. PŘEDPLACENÝ VSTUPNÍ POPLATEK (1) Nerozhodne-li se Klient při předání Trvalého pokynu k nákupu jinak, uhradí Obchodníkovi Vstupní poplatek z celé Plánované investované částky předem ( Předplacený vstupní poplatek ). Při výpočtu Předplaceného vstupního poplatku bude Obchodníkem aplikována dle platného Sazebníku zvýhodněná sazba Vstupního poplatku. Obchodník je oprávněn strhnout Předplacený vstupní poplatek z první zálohy (záloh) poskytnutých mu Klientem a teprve částku přesahující Předplacený vstupní poplatek použít k realizaci Trvalého pokynu k nákupu. (2) Dojde-li na základě žádosti Klienta (v souladu s odstavcem (4) článku IV.) k ukončení Trvalého pokynu k nákupu před uplynutím Plánované cílové doby, k přerušení Trvalého pokynu k nákupu nebo k jeho Modifi kaci, jejímž následkem bude snížení Plánované investované částky, Klient nemá nárok na vrácení části Předplaceného vstupního poplatku. (3) Dojde-li na základě žádosti Klienta (v souladu s odstavcem (4) článku IV.) k Modifi kaci Trvalého pokynu k nákupu, jejímž následkem bude zvýšení Plánované investované částky, Klient je povinen Předplacený vstupní poplatek Obchodníkovi doplatit. Nedoplatí-li Klient Předplacený vstupní poplatek spolu s první zálohou následující po datu účinnosti Modifi kace, Obchodník strhne doplatek Předplaceného vstupního poplatku z prvních záloh poskytnutých mu Klientem následujících po datu účinnosti Modifi kace. Při výpočtu doplatku Předplaceného vstupního poplatku bude použita stejná sazba jako v původním Trvalém pokynu k nákupu. VI. POKYN K PRODEJI (1) Jednorázovým pokynem k prodeji dává Klient Obchodníkovi pokyn k obstarání Prodeje všech nebo části Investičních nástrojů, jež jsou u Obchodníka v Úschově, resp. Správě. (2) Trvalým pokynem k prodeji dává Klient Obchodníkovi pokyn, aby v Časových intervalech obstarával pro Klienta Prodej Investičních nástrojů uvedených v Trvalém pokynu k prodeji, a to vždy k Obchodnímu dni pro realizaci trvalých pokynů v příslušném měsíci, a to po Plánovanou cílovou dobu nebo do vyprodání všech Investičních nástrojů Klienta. (3) Pokyn k prodeji musí obsahovat jednoznačnou identifi kaci Klienta, číslo Smlouvy (u číslované Smlouvy), kód (ISIN) prodávaných Investičních nástrojů, množství prodávaných Investičních nástrojů vyjádřené buď částkou, která má být z Prodeje získána, nebo počtem Investičních nástrojů a měnu, ve které Klient žádá vyplatit peníze získané Prodejem ( Utržené peníze ). Chybí-li údaj o měně, má se za to, že Klient žádá vyplatit Utržené peníze v českých korunách. Chybí-li údaj o účtu, má se za to, že Klient žádá vyplatit Utržené peníze na účet uvedený ve Smlouvě. Trvalý pokyn k prodeji musí navíc obsahovat údaj o Časovém intervalu a případně i Plánované cílové době. (4) Žádá-li Klient poukázat Utržené peníze ve prospěch jiného účtu, než který uvedl ve Smlouvě, je Obchodník oprávněn požadovat, aby podpis Klienta na Pokynu k prodeji byl úředně ověřen. (5) Bez zbytečného odkladu poté, co je ve prospěch bankovního účtu Obchodníka připsána platba, resp. poslední z více plateb, Utržených peněz, je Obchodník povinen Utržené peníze poukázat ve prospěch účtu určeného Klientem. VII. ODMÍTNUTÍ POKYNU (1) Obchodník je oprávněn odmítnout provést Pokyn k nákupu zejména v těchto případech: a) z důvodů uvedených ve Smlouvě; b) z důvodů uvedených v Zákoně proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, zejména odmítne-li se Klient podrobit identifi kaci nebo neposkytne potřebnou součinnost při kontrole; c) má-li za to, že prohlášení Klienta učiněná v souvislosti se Smlouvou pozbyla platnosti nebo nejsou nadále svým obsahem ve všech ohledech přesná či úplná; d) má-li důvodné pochybnosti o tom, že Klient splňuje všechny požadavky, které jsou dle Prospektu příslušného Fondu kladeny na investora, aby byl oprávněn do Fondu investovat; e) neobdrží-li ve lhůtě 90 dnů od přijetí Pokynu k nákupu zálohu, nebo nedosahuje-li částka zálohy minimálního objemu stanoveného příslušným Prospektem; f) máli pochybnosti o tom, zda Pokyn byl vydán Klientem či osobou oprávněnou za Klienta jednat; g) má-li důvodné obavy, že by realizací Pokynu mohlo dojít k porušení jakýchkoli právních předpisů; h) nesplňuje-li množství Klientem objednaných Investičních nástrojů nebo Klientem stanovená Plánovaná cílová doba pravidla uvedená v Sazebníku; i) týká-li se Pokyn Investičních nástrojů neuvedených na Seznamu investičních nástrojů. Nedojde-li k provedení Pokynu, vrátí Obchodník Klientovi bez zbytečného odkladu jím uhrazenou zálohu, nestanoví-li příslušný právní předpis jinak. (2) Obchodník je oprávněn odmítnout provést Pokyn k prodeji zejména v těchto případech: a) z důvodů uvedených ve Smlouvě; b) z důvodů uvedených v Zákoně proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, zejména odmítne-li se Klient podrobit identifi kaci nebo neposkytne potřebnou součinnost při kontrole; c) má-li podezření, že by Prodejem mohlo dojít k porušení jakýchkoli právních předpisů; d) má-li pochybnosti o tom, zda Pokyn k prodeji byl vydán Klientem či osobou oprávněnou za Klienta jednat; e) kleslo-li by realizací Pokynu k prodeji množství Klientem držených Investičních nástrojů pod minimální objem stanovený v Sazebníku nebo příslušným Prospektem; f) týká-li se Pokyn Investičních nástrojů neuvedených na Seznamu investičních nástrojů. VIII. VYPOŘÁDÁNÍ OBCHODŮ, REGISTRACE VLASTNICTVÍ, ÚSCHOVA A SPRÁVA (1) Vypořádání Obchodů, které Obchodník na účet Klienta uzavřel na základě Pokynu, bude zajišťováno Obchodníkem v souladu s pravidly příslušných Prospektů, Převodních míst a dále podle podmínek Emitentů, Vypořádacích systémů, Registrů a/nebo Správců, kteří vypořádání Obchodů a změny v evidenci Investičních nástrojů provádí. Obchodník se zavazuje zřídit a vést pro Klienta ve své evidenci majetkový Účet vlastníka, účet Peněžních prostředků (dohromady oba účty též Investiční účet ) a provádět Úschovu a Správu Investičních nástrojů vedených na tomto Investičním účtu, a to do doby jejich Prodeje, případně předání/převedení jinému Správci v souladu s odstavcem (2) níže. Investiční nástroje a Peněžní prostředky vedené na Investičním účtu budou účetně (a bude-li to rozumně proveditelné i fyzicky)

6 A OBECNÁ USTANOVENÍ (POKRAČOVÁNÍ) Příloha 1: Obchodní podmínky obstarání nákupu a prodeje investičních nástrojů (OP-ONP-0812) (platné od 01/12/2008) - pokračování vedeny jako prostředky ve vlastnictví Klienta odděleně od vlastních prostředků Obchodníka. (2) Přeje-li si Klient převést/předat veškeré nebo část svých Investičních nástrojů ve Správě resp. Úschově Obchodníka jinému Správci, je Obchodník povinen na základě písemné instrukce Klienta a na jeho náklady provést veškeré úkony nezbytné pro převod/předání Klientem určených Investičních nástrojů Správci určenému v instrukci, a to v termínu uvedeném v instrukci nebo, není-li to vzhledem k pravidlům stanoveným příslušnými Emitenty, Vypořádacími systémy, Registry a/nebo Správci možné, v nejbližším možném termínu. IX. VZNIK NÁROKU NA ODMĚNU A JEJÍ SPLATNOST (1) Klient je povinen platit Obchodníkovi poplatky za jím poskytované služby a Náklady s těmito službami související, které Obchodník účtuje v souladu se Sazebníkem účinným v době poskytnutí dané služby, nedohodne-li se Klient s Obchodníkem jinak. (2) Nárok na Vstupní poplatek vzniká Obchodníkovi a je splatný datem provedení Pokynu k nákupu. Nárok na Administrativní poplatek vzniká Obchodníkovi a je splatný datem přijetí první zálohy určené k Trvalému pokynu k nákupu, resp. datem provedení prvního Prodeje vyplývajícího z Trvalého pokynu k prodeji. Nárok na Poplatek za obstarání prodeje vzniká Obchodníkovi a je splatný datem provedení Pokynu k prodeji. Ostatní poplatky podle Sazebníku jsou splatné a Obchodníkovi na ně vzniká nárok dnem poskytnutí příslušné služby Klientovi, není-li dohodnuto jinak. (3) Náklady na příspěvek do GFO jsou splatné dnem splatnosti poplatku, z něhož je příspěvek do GFO počítán. Ostatní Náklady jsou splatné nejpozději dnem jejich splatnosti třetí straně. (4) Obchodník je oprávněn strhnout poplatky a Náklady související s Nákupem z Klientem poskytnuté zálohy, dále je oprávněn strhnout poplatky a Náklady související s Prodejem z Utržených peněz. Obchodník je dále oprávněn k datu splatnosti inkasovat z Investičního účtu Klienta Peněžní prostředky ve výši odpovídající splatným poplatkům a Nákladům. (5) Nemá-li Klient na svém Investičním účtu dostatek Peněžních prostředků k úhradě splatných poplatků a Nákladů, je Obchodník oprávněn prodat část Investičních nástrojů vedených na Investičním účtu Klienta a z Utržených peněz uspokojit svoji pohledávku za Klientem v souladu s odstavcem (4). Klient Obchodníka za tímto účelem zmocňuje k Prodeji části Investičních nástrojů vedených na Investičním účtu Klienta a Obchodník uvedené zmocnění přijímá. Při výběru Investičních nástrojů k Prodeji ve smyslu tohoto odstavce je Obchodník povinen postupovat s odbornou péčí a v nejlepším zájmu Klienta. X. POTVRZENÍ OBCHODŮ, INFORMACE O INVESTIČNÍM ÚČTU, ZPŮSOB KOMUNIKACE (1) Obchodník bude zasílat Klientovi: a) písemné potvrzení o Obchodech realizovaných na základě Pokynu(ů) ( Potvrzení obchodů ) obsahující veškeré obstarané Obchody, proběhlé Speciální operace a další pohyby na Investičním účtu, ke kterým došlo od data předchozího Potvrzení obchodů, a to následující pracovní den po doručení potvrzení o vypořádání Obchodu třetí stranou Obchodníkovi. U Obchodů realizovaných výhradně na základě Trvalého pokynu týkajícího se Podílových listů bude Potvrzení obchodů zasíláno do posledního pracovního dne měsíce následujícího po konci kalendářního pololetí, ve kterém byl Obchod vypořádán, došlo-li v předmětném kalendářním pololetí alespoň k jednomu pohybu na Klientově Účtu vlastníka, nedohodne-li se Klient s Obchodníkem jinak; b) výpis o stavu Investičního účtu včetně ocenění k poslednímu kalendářnímu dni roku, a to vždy do posledního pracovního dne kalendářního měsíce následujícího po konci předmětného roku. Obchodník a Klient se podle 15e písm. b) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu dohodli, že na písemnou žádost Klienta, bude-li Obchodníkem písemně akceptována, bude Obchodník s účinností od prvého dne měsíce následujícího po akceptaci žádosti Potvrzení obchodů a výpisy o stavu Investičního účtu zasílat Klientovi elektronickou poštou na adresu v žádosti sdělenou nebo mu je zpřístupní v podobě souboru ke stažení v rámci individuálního přístupu Klienta na webové stránky Obchodníka. (2) S výjimkou případů, kdy ze Smlouvy nebo z Obchodních podmínek vyplývá něco jiného, budou Pokyny, Potvrzení obchodů, výpisy z Investičního účtu nebo jiné zprávy, žádosti, instrukce nebo oznámení (souhrnně Oznámení ), považována za náležitě doručená, jestliže budou doručena v listinné podobě osobně nebo kurýrem nebo poštou na adresy uvedené ve Smlouvě, nebo na odlišnou adresu, kterou jakákoli ze stran uvede v Oznámení doručeném výše popsaným způsobem. Kromě případů vyplývajících ze Smlouvy nebo z Obchodních podmínek je takové Oznámení, pokud je doručeno výše popsaným způsobem, účinné od pracovního dne následujícího po dni, kdy bylo druhé Smluvní straně doručeno. (3) Obchodník neodpovídá za jakékoli škody vzniklé Klientovi v důsledku jednání Obchodníka na základě Oznámení Klienta doručeného výše popsaným způsobem považovaného Obchodníkem při dodržení veškeré odborné péče a v dobré víře za pravé a/nebo za podepsané osobami oprávněnými jednat za Klienta. Klient se zavazuje reklamovat u Obchodníka zjištěné nesprávnosti údajů uvedené v Oznámeních do dvaceti (20) dnů po jejich doručení. Neobdrží-li Obchodník v uvedené lhůtě od Klienta reklamaci, považují se údaje tam uvedené za správné a Klientem schválené. XI. PODMÍNKY PLATNÉ PRO SMLOUVU UZAVÍRANOU NA DÁLKU (1) Byla-li Smlouva uzavřena s použitím prostředků komunikace na dálku, které umožňují uzavřít Smlouvu bez současné fyzické přítomnosti smluvních stran v souladu s 54a a násl. Občanského zákoníku, platí pro Klienta, který je fyzickou osobou a který při uzavírání a plnění Smlouvy nejedná v rámci své obchodní nebo jiné podnikatelské činnosti, následující speciální ustanovení: a) Veškeré spory, které vzniknou na základě této Smlouvy nebo v souvislosti s ní, mohou být řešeny soudně [dle odstavce (14) sekce F Smlouvy] nebo mimosoudně, s výjimkou případů, v nichž obligatorně rozhodují soudy České republiky. V případě mimosoudního řešení sporu bude rozhodovat Rozhodčí soud při Hospodářské komoře a Agrární komoře České republiky v souladu s aktuálním zněním pravidel tohoto soudu. Rozhodčí soud se bude skládat ze tří rozhodců. Každá Smluvní strana jmenuje jednoho rozhodce. Jmenovaní rozhodci si zvolí předsedu rozhodčího soudu. Rozsudek rozhodčího soudu bude konečný a závazný pro obě Smluvní strany. Místem arbitrážního řízení bude Praha a jednacím jazykem bude čeština. b) Klient nemá ve smyslu 54c odst. 2 Občanského zákoníku právo od Smlouvy odstoupit. c) Obchodník považuje za základ pro vytvoření vztahů s Klientem před uzavřením Smlouvy právní předpisy ČR. d) Obchodník bude s Klientem během trvání Smlouvy komunikovat v českém jazyce a smluvní podmínky a další informace podle 54b Občanského zákoníku budou Klientovi poskytnuty rovněž v českém jazyce. XII. ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ Tyto Obchodní podmínky nabývají účinnosti dne Důležitá upozornění A INFORMACE O OBCHODNÍKOVI S CENNÝMI PAPÍRY A JÍM POSKYTOVANÝCH INVESTIČNÍCH SLUŽBÁCH Conseq Investment Management, a.s., (dále jen Conseq ), IČ , je společností se sídlem Rybná 682/14, Praha 1, zapsanou v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka Conseq je obchodníkem s cennými papíry ve smyslu 5 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen Zákon ), kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále jen ČNB ) k vykonávání hlavních a doplňkových investičních služeb podle 4 Zákona v platném znění. Při poskytování investičních služeb Conseq podléhá dohledu ČNB se sídlem Na Příkopě 28, Praha 1. Conseq je oprávněn poskytovat tyto investiční služby: a) přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů; b) provádění pokynů týkajících se investičních nástrojů na účet zákazníka; c) obhospodařování majetku zákazníka, je-li jeho součástí investiční nástroj, na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání; d) investiční poradenství týkající se investičních nástrojů; e) úschova a správa investičních nástrojů včetně souvisejících služeb; f) poskytování úvěru nebo půjčky zákazníkovi za účelem umožnění obchodu s investičním nástrojem, na němž se poskytovatel úvěru nebo půjčky podílí; g) poskytování investičních doporučení a analýz investičních příležitostí nebo podobných obecných doporučení týkajících se obchodování s investičními nástroji; h) provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb. Kontaktní údaje: Conseq Investment Management, a.s., Rybná 682/14, Praha 1, tel , nebo , fax , fondy@conseq.cz, web: Komunikace s Conseq a poskytování informací klientovi probíhá v českém jazyce. Způsob komunikace klienta s Conseq včetně zadávání pokynů stanoví smlouva s klientem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může klient s Conseq komunikovat osobně, telefonicky, písemně nebo elektronickou formou. Conseq poskytuje klientům informace o jim poskytovaných investičních službách v rozsahu, četnosti a termínech smluvně sjednaných s klientem při respektování pravidel stanovených Zákonem a vyhláškou ČNB č. 237/2008 Sb., Informace o investičních nástrojích, jichž se poskytovaná investiční služba týká, jsou klientům k dispozici v defi nicích pojmů v příslušné smlouvě o poskytnutí investiční služby. Investičními nástroji podle Zákona jsou: a) investiční cenné papíry (zejména akcie, dluhopisy a cenné papíry je nahrazující nebo k jejich nabytí opravňující), b) cenné papíry kolektivního investování, c) nástroje peněžního trhu, d) deriváty (například opce, futures, swapy, forwardy atd.). Před rozhodnutím uzavřít smlouvu o poskytnutí investiční služby by potenciální klienti měli věnovat zvýšenou pozornost rizikovým faktorům, které jsou uvedeny níže. VŠEOBECNĚ Není jisté, že se hodnota investičních nástrojů v budoucnu zvýší, nebo že bude dosaženo vytyčených investičních cílů. Hodnota investičních nástrojů a výnosy z nich plynoucí mohou v čase klesat i stoupat a není ani zcela vyloučeno, že klient nezíská zpět celou investovanou částku. Investici by tedy měly realizovat pouze ty osoby a subjekty, které jsou schopny případnou ztrátu fi nančně unést. Je-li investiční nástroj denominován v jiné měně, než je měna, v níž chce klient sledovat výnos své investice, podstupuje klient riziko změny devizového kurzu (měnové riziko). SPECIFICKÁ RIZIKA INVESTOVÁNÍ DO JEDNOTLIVÝCH DRUHŮ INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ Nástroje peněžního trhu a Fondy peněžního trhu (úroveň rizika: velmi nízká až nízká): Hodnota těchto investičních nástrojů může být negativně ovlivněna zhoršením schopnosti jejich Emitentů dostát svým závazkům (kreditní riziko). Velmi nízké kreditní riziko nesou obvykle nástroje vydané státem či jinými veřejnoprávními institucemi, vyšší je toto riziko obvykle v případě soukromých subjektů. Naproti tomu riziko snížení hodnoty těchto investičních nástrojů v důsledku růstu úrokových sazeb (úrokové riziko) není s ohledem na krátkou dobu splatnosti těchto instrumentů příliš významné. Dluhopisy a Dluhopisové fondy (úroveň rizika: nízká, střední až vysoká): Dluhopisy (a obdobně také Dluhopisové fondy) jsou stejně jako Nástroje peněžního trhu vystaveny kreditnímu a úrokovému riziku. Úroveň kreditního i úrokového rizika bývá u Dluhopisů vyšší než u Nástrojů peněžního trhu, a to vzhledem k tomu, že se ve větší míře jedná o investiční nástroje s delší dobou splatnosti, jejichž ceny jsou vůči změnám úrokových sazeb a změnám v kreditní kvalitě Emitentů citlivější. Nejvyšším kreditním rizikem a zároveň nejvyšší potenciální výnosností se vyznačují Dluhopisy vydané Emitenty, jejichž schopnost dostát svým závazkům není hodnocena ratingovými agenturami investičním stupněm (high yield bonds). Akcie a Akciové fondy (úroveň rizika: vysoká až velmi vysoká): Hodnota Akcií a aktiv Fondů investujících do Akcií může být primárně postižena poklesem cen těchto Akcií (tržní riziko) vyvolaným změnou v hospodaření Emitentů, v situaci v odvětví, v celkovém stavu ekonomiky či dalšími exogenními vlivy politickými šoky apod. Tato rizika lze do značné míry snížit efektivním rozložením investic (diverzifi kace) do Akcií Emitentů různých regionů, odvětví a Akcií většího množství společností. Fondy alokující své prostředky pouze v určitém regionu či odvětví nebo do akcií menších společností (small caps) jsou obecně spojeny s vyšší mírou rizik. Smíšené (balancované) fondy (úroveň rizika: střední až vysoká): Smíšené fondy mohou alokovat své prostředky obvykle na peněžním, dluhopisovém i akciovém trhu. Přiměřeně pro ně platí poučení uvedená v předchozích o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb. Jde zejména o informace poskytované podle 15d odst. 1 Zákona a informace o provedených pokynech a o stavu majetku klienta. PRAVIDLA PRO ZAMEZENÍ STŘETU ZÁJMŮ Conseq v souladu se Zákonem zjišťuje a řídí střety zájmů mezi Conseq a jeho klienty nebo mezi jeho klienty navzájem. K předcházení střetu zájmů Conseq aplikuje opatření spočívající zejména v oddělení činností s možností vzniku střetu zájmů, stanovení pravidel pro obchody zaměstnanců, vedení seznamů investičních nástrojů, u kterých může dojít ke střetu zájmů, a provádění obchodů podle pravidel pro provádění pokynů odpovídajících 15l Zákona. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy klienta, sdělí Conseq před poskytnutím investiční služby klientovi informace o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které klientu umožní řádně vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne Conseq na požádání. PŘIJÍMANÉ A POSKYTOVANÉ POBÍDKY Conseq může v mezích 15 odst. 3 Zákona poskytovat třetím stranám nebo přijímat od třetích stran poplatky, odměny nebo nepeněžité výhody (pobídky), o nichž byl klient předem informován a které nejsou v rozporu s povinností Conseq jednat v nejlepším zájmu klienta, anebo které jsou v souladu s odbornou péčí nezbytné pro poskytování investičních služeb. Conseq přijímá od investičních společností obhospodařujících fondy kolektivního investování, popř. od generálních distributorů, poplatky za distribuci investičních nástrojů. Poplatky jsou zpravidla stanoveny procentem z objemu obhospodařovaného majetku ve fondu kolektivního investování. Conseq prohlašuje, že přijímání těchto poplatků nebrání jeho povinnosti jednat v nejlepším zájmu klienta. Conseq využívá k distribuci investičních nástrojů investiční zprostředkovatele, jimž vyplácí provize, které jsou stanoveny individuálně, zpravidla procentem z objemu jimi zprostředkovaných investic. Podrobnější informace poskytne Conseq na požádání. B INFORMACE O INVESTIČNÍCH NÁSTROJÍCH A POUČENÍ O RIZICÍCH INVESTIC DO INVESTIČNÍCH NÁSTROJŮ odstavcích. Konkrétní výše rizik jednotlivých Fondů je dána především maximálním přípustným zastoupením investičních nástrojů s vysokou úrovní rizika. Fondy fondů (úroveň rizika: velmi nízká až vysoká): Tyto Fondy sestavují svá portfolia z Podílových listů jiných Fondů. Přiměřeně pro ně platí poučení uvedená v předchozích odstavcích. Riziko Fondů fondů však snižuje zpravidla efektivnější rozložení aktiv (diverzifi kace). Tyto Fondy mohou být zatíženy dvojími manažerskými poplatky. Zajištěné Fondy (úroveň rizika: střední až vysoká): Zajištěné Fondy mají obvykle charakter Fondů akciových (přiměřeně pro ně tedy platí poučení vztahující se k akciovým Fondům), avšak riziko ztráty je pro investora omezeno na rozdíl mezi cenou, za kterou Podílový list nabyl, a minimální cenou zpětného odkupu stanovenou v souladu s Prospektem daného Fondu pro určité období garantovanou ručitelem, který se zavázal doplatit rozdíl mezi minimální cenou zpětného odkupu a hodnotou aktiv Fondu připadající na jeden Podílový list (je-li tato hodnota v okamžiku zpětného odkupu nižší než minimální cena). Investor nese kreditní riziko ručitele. Speciální fondy (úroveň rizika: nízká až velmi vysoká): Jednotlivé druhy Speciálních fondů se liší dle typu majetku, do kterého investují (např. speciální fondy nemovitostí, speciální fondy fondů apod.). Jedná se o Fondy, které nepodléhají harmonizaci práva Evropských společenství. Pravidla, jimiž se tyto Fondy řídí, jsou stanovena výhradně jejich Prospekty a právním řádem státu, dle kterého byly vytvořeny. Jednotlivá rizika související se Speciálními fondy závisí na druhu Fondu (např. u nemovitostí riziko omezené likvidity majetku Fondu a riziko nemovitostí zatížených zástavním či jiným právem, u Fondu fondů riziko investice do speciálních fondů rizikového kapitálu apod.). Významné je zde tedy právní riziko související s malou standardizací takového instrumentu. Indexové certifikáty, Strukturované dluhopisy (úroveň rizika: střední až velmi vysoká): Indexové certifi káty a Strukturované dluhopisy jsou vystaveny kreditnímu riziku, které je shodné povahy s kreditním rizikem běžných Dluhopisů. Dále jsou vystaveny riziku tržnímu, v jehož rámci se jedná o riziko úrokové, jemuž podléhá jistina dluhopisu, a podle typu podkladového aktiva (indikátoru), z nějž se odvozuje vyplácený výnos, jsou pak vystaveny riziku akciovému, měnovému, úrokovému nebo dalším či kombinaci těchto rizik. RIZIKA ROZVÍJEJÍCÍCH SE TRHŮ Investuje-li klient do investičních nástrojů emitovaných nebo Podílových listů Fondů investujících v zemích s nově se rozvíjejícím tržním hospodářstvím (dále jen Země s rozvíjejícím se trhem ), může být vystaven těmto dalším rizikovým faktorům: Politické a hospodářské faktory: V některých Zemích s rozvíjejícím se trhem existuje větší než obvyklé riziko zestátnění, vyvlastnění, případně zdanění konfi skační povahy všechny tyto potenciální faktory mohou negativně ovlivnit hodnotu investic realizovaných v takových zemích. Zemím s rozvíjejícím se trhem mohou také hrozit vyšší než obvyklá rizika politických změn, státních regulací, sociální nestability nebo negativního zahraničněpolitického vývoje (včetně války), což vše může negativně poznamenat ekonomiku daných zemí a tím i hodnotu investic v nich realizovaných. Země s rozvíjejícím se trhem mohou být také ve velké míře závislé na mezinárodním obchodu a mohou tedy být postiženy obchodními bariérami (překážkami volného obchodu), řízenými zásahy do vzájemných