Sazebník bankovních poplatků a odměn. pro právnické osoby a fyzické osoby - podnikatele. platný od

Transkript

1 Sazebník bankovních poplatků a odměn pro právnické osoby a fyzické osoby - podnikatele platný od

2 Obsah 1. Běžné korunové účty 1.1. Firemní účet Zřízení a vedení běžného účtu Zřízení a vedení účtu Business Zřízení a vedení účtu Business Plus Zřízení a vedení účtu advokátní úschovy Zřízení a vedení účtu notářské úschovy Zřízení a vedení účtu základního kapitálu 1.2. Ostatní poplatky vztahující se k běžným korunovým účtům Hotovostní operace Ostatní hotovostní služby 2. Běžné devizové účty 2.1. Firemní účet Zřízení a vedení běžného účtu Zřízení a vedení účtu advokátní úschovy Zřízení a vedení účtu notářské úschovy 2.2. Ostatní poplatky vztahující se k běžným devizovým účtům Hotovostní operace Směnárenské operace 3. Platební styk 3.1. Tuzemský platební styk Bezhotovostní převody Dohoda o inkasu Trvalý příkaz k úhradě Trvalý příkaz Oberbank PROFIT 3.2. Zahraniční platební styk Nedokumentární platby Šeky Dokumentární platby 4. Elektronické bankovnictví 4.1. ebanking business 4.2. Homebanking (Gemini) 4.3. MultiCash 5. Platební karty 5.1. Platební karty Maestro, MasterCard Vedení karty, výběry Pojištění ke kartám Ostatní služby 6. Úvěrové produkty 6.1. Úvěry Poplatky za služby poskytované v souvislosti s úvěrovou činností 6.2. Záruky Poplatky související s bankovními zárukami 6.3. Ostatní poplatky Konzultační a informační služby 7. Vkladové produkty 7.1. Depozitní účty Depozitní účet TOP LIKVIDITA (CZK, EUR) Spořící účet LIMIT (CZK, EUR) Spořící účet SPECIÁL (CZK, EUR) 7.2. Termínované vklady Termínovaný vklad (CZK) Devizový termínovaný vklad 8. Ostatní služby 8.1. Depozitní služby 8.2. Poplatky za vystavená potvrzení, ostatní poplatky

3 1. Běžné korunové účty 1.1. Firemní účet Zřízení a vedení běžného účtu Vedení účtu (měsíční poplatek*): 1 - zasílaný poštou: 30 CZK - k vyzvednutí na přepážce: 30 CZK - prostřednictvím elektronického bankovnictví: - zasílaný přes SWIFT (MT940): 55 CZK Duplikát výpisu z účtu - z období za posledních 12 měsíců: - z dřívějšího období: 100 CZK * Poplatek je účtován souhrnně za čtvrtletí. Vedení účtu (měsíční poplatek*): Zřízení a vedení účtu Business 299 CZK Zahrnuté služby 70 příchozích a odchozích transakcí (příchozí platba, příkaz k úhradě pořízený elektronickým bankovnictvím, dohoda o inkasu zřízení / provedení / zrušení elektronicky a trvalý příkaz zřízení / provedení / zrušení na přepážce) v tuzemském platebním styku měsíčně ebanking Business - servisní poplatek (měsíčně): - aktivace služby: 1 platební karta MasterCard Standard Výběr z účtu v CZK Výběr v hotovosti v - v síti bankomatů Oberbank AG pobočka ČR Depozitní účet TOP LIKVIDITA Další služby Příchozí platby zahraničního platebního styku v rámci filiálek Oberbank AG pobočka Česká republika a Oberbank Payment Area: Platby v EUR do výše EUR (vždy IBAN a BIC): Při překročení výše uvedeného počtu příchozích a odchozích transakcí a nezahrnuté produkty a služby jsou zpoplatněny dle příslušných kapitol Sazebníku. - zasílaný poštou: 30 CZK - k vyzvednutí na přepážce: 30 CZK - prostřednictvím elektronického bankovnictví: - zasílaný přes SWIFT (MT940): 55 CZK Duplikát výpisu z účtu - z období za posledních 12 měsíců: - z dřívějšího období: 100 CZK * Poplatek je účtován souhrnně za čtvrtletí.

4 Vedení účtu (měsíční poplatek*): Zřízení a vedení účtu Business Plus 700 CZK Zahrnuté služby 700 příchozích a odchozích transakcí (příchozí platba, příkaz k úhradě pořízený elektronickým bankovnictvím, dohoda o inkasu zřízení / provedení / zrušení elektronicky a trvalý příkaz zřízení / provedení / zrušení na přepážce) v tuzemském platebním styku měsíčně ebanking Business - servisní poplatek (měsíčně): - aktivace služby: 1 platební karta MasterCard Standard a 1 platební karta MasterCard bezkontaktní Výběr z účtu v CZK Výběr v hotovosti v - v síti bankomatů Oberbank AG pobočka ČR Depozitní účet TOP LIKVIDITA Další služby Příchozí platby zahraničního platebního styku v rámci filiálek Oberbank AG pobočka Česká republika a Oberbank Payment Area: Platby v EUR do výše EUR (vždy IBAN a BIC): Při překročení výše uvedeného počtu příchozích a odchozích transakcí a nezahrnuté produkty a služby jsou zpoplatněny dle příslušných kapitol Sazebníku. - zasílaný poštou: 30 CZK - k vyzvednutí na přepážce: 30 CZK - prostřednictvím elektronického bankovnictví: - zasílaný přes SWIFT (MT940): 55 CZK Duplikát výpisu z účtu - z období za posledních 12 měsíců: - z dřívějšího období: 100 CZK * Poplatek je účtován souhrnně za čtvrtletí. ebanking Business Servisní poplatek (měsíčně): Aktivace služby: Výběr z účtu v CZK: Zřízení a vedení účtu advokátní úschovy - zasílaný poštou: - k vyzvednutí na přepážce: - prostřednictvím elektronického bankovnictví: Duplikát výpisu z účtu - z období za posledních 12 měsíců: - z dřívějšího období: 100 CZK Tuzemský platební styk není zpoplatněn. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku.

5 ebanking Business Servisní poplatek (měsíčně): Aktivace služby: Výběr z účtu v CZK: Zřízení a vedení účtu notářské úschovy - zasílaný poštou: - k vyzvednutí na přepážce: - prostřednictvím elektronického bankovnictví: Duplikát výpisu z účtu - z období za posledních 12 měsíců: - z dřívějšího období: 100 CZK Tuzemský platební styk není zpoplatněn. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. Zrušení: Zřízení a vedení účtu základního kapitálu do doby změny účtu na běžný účet CZK 1.2. Ostatní poplatky vztahující se k běžným korunovým účtům Hotovostní operace Vklad na účet v CZK: Vklad na účet v CZK třetí osobou*: 70 CZK Vklad na účet v jiné měně: 1% Výběr z účtu v CZK: 60 CZK Výběr z účtu v jiné měně: 60 CZK + 1% *Poplatek je účtován vkladateli Ostatní hotovostní služby Zpracování, výměna nominálů tříděných mincí a bankovek: 1 %, min. Zpracování, výměna nominálů netříděných mincí a bankovek: 1 %, min. 100 CZK Vyměření náhrady za poškozené mince a bankovky: 10% Nákup mincí a bankovek v prekluzi: 10% Nevyzvednutí objednané hotovosti nad CZK: 0,25% Vydání šekové knížky (50 pokladních šeků): 200 CZK Poplatek za blokaci šeku: 500 CZK Pozn.: Výběr hotovosti vyšší než CZK je klient povinen nahlásit 2 pracovní dny přede dnem výběru (v den nahlášení do 12:00 hodin). Účet vedený v EUR (Částky jsou uvedeny v měně účtu) Poplatek za vedení účtu (čtvrtletně): 2. Běžné devizové účty 2.1. Zřízení a vedení účtu 18 EUR Poplatek za zrušení účtu: - zasílaný poštou: 2 EUR - k vyzvednutí na přepážce: 2 EUR - prostřednictvím elektronického bankovnictví: - zaslaný přes SWIFT (MT940): ekvivalent 55 CZK 2 EUR Účty vedené v jiných měnách (částky jsou uvedeny v ekvivalentu částky dále uvedené v CZK) Poplatek za vedení účtu (čtvrtletně): ekvivalent 4

6 Poplatek za zrušení účtu: - zasílaný poštou: ekvivalent 30 CZK - k vyzvednutí na přepážce: ekvivalent 30 CZK - prostřednictvím elektronického bankovnictví: - zaslaný přes SWIFT (MT940): ekvivalent 55 CZK ekvivalent Zřízení a vedení účtu advokátní úschovy Účet vedený v EUR ebanking Business Servisní poplatek (měsíčně): Aktivace služby: - zasílaný poštou: - k vyzvednutí na přepážce: - prostřednictvím elektronického bankovnictví: 2 EUR Tuzemský platební styk není zpoplatněn. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. Ostatní poplatky vztahující se k běžným devizovým účtům Zřízení a vedení účtu notářské úschovy Účet vedený v EUR ebanking Business Servisní poplatek (měsíčně): Aktivace služby: - zasílaný poštou: - k vyzvednutí na přepážce: - prostřednictvím elektronického bankovnictví: 2 EUR Tuzemský platební styk není zpoplatněn. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. Ostatní poplatky vztahující se k běžným devizovým účtům Ostatní poplatky vztahující se k běžným devizovým účtům Hotovostní operace Vklad na účet v měně účtu: Vklad na účet v měně účtu třetí osobou*: 70 CZK Vklad na účet v jiné měně: 1% Výběr z účtu v měně účtu: 60 CZK Výběr z účtu v jiné měně: 60 CZK + 1% Výplaty v hotovosti z devizového účtu jsou prováděny až do nejmenší nominální hodnoty bankovky nebo mince v příslušné měně nebo v CZK, přičemž jsou zaokrouhlovány na jedno desetinné místo. *Poplatek je účtován vkladateli Ostatní hotovostní služby Zpracování, výměna nominálů tříděných mincí a bankovek: 1 %, min. Zpracování, výměna nominálů netříděných mincí a bankovek: 1 %, min. 100 CZK Vyměření náhrady za poškozené mince a bankovky: 10% Nákup mincí a bankovek v prekluzi: 10% Nevyzvednutí objednané hotovosti v ekvivalentu nad CZK: 0,25% Vydání šekové knížky (50 pokladních šeků): 200 CZK Poplatek za blokaci šeku: 500 CZK Pozn.: Výběr hotovosti vyšší než ekvivalent CZK je klient povinen nahlásit 2 pracovní dny přede dnem výběru (v den nahlášení do 12:00 hodin) Směnárenské operace Nákup valut: 1%

7 minimálně: 30 CZK Prodej valut: 1% minimálně: 30 CZK Konverze mezi dvěma cizími měnami: 1% minimálně: 30 CZK Konverze nad limitovanou částku ,- CZK jsou prováděny podle směnných kurzů vyplývajících z aktuální situace na mezibankovním devizovém trhu Tuzemský platební styk Příkaz k úhradě podaný na přepážce: Příkaz k úhradě pořízený elektronickým bankovnictvím: Příchozí platba: Spěšná platba do jiné banky: 3. Platební styk Bezhotovostní převody za položku 3 CZK za položku 6 CZK za položku 1 za položku Provedení: Dohoda o inkasu 8 CZK Elektronicky: - zřízení: - změna: - zrušení: Na přepážce - zřízení: - změna: 30 CZK - zrušení: 30 CZK Trvalý příkaz k úhradě Provedení: 8 CZK Na přepážce - zřízení: - změna: 30 CZK - zrušení: 30 CZK Zřízení: Provedení: Změna: Zrušení: Trvalý příkaz Oberbank PROFIT 20 CZK Trvalý příkaz Oberbank PROFIT umožňuje převod nadlimitního zůstatku na běžném účtu na spořicí účet Zahraniční platební styk Nedokumentární platby Příjem platby ze zahraničí, příjem cizoměnové platby z ČR a příjem platby z ČR v CZK na cizoměnový účet. V rámci filiálek Oberbank AG pobočka Česká republika: V rámci Oberbank Payment Area: Mimo Oberbank AG: - Platby SHA-EU*: 2 - Platby SHA-EU* - firemní účet Business / Business Plus: - Ostatní platby: 0,50% (min. 250 Kč; max. 950 Kč) Provedení platby do zahraničí, provedení cizoměnové platby v rámci ČR, provedení platby v CZK z cizoměnového účtu a provedení platby v CZK na cizoměnový účet.

8 V rámci filiálek Oberbank AG pobočka Česká republika - Platby v EUR do výše EUR (vždy IBAN a BIC): 1 - Platby v EUR do výše EUR (vždy IBAN a BIC) firemní účet Business / Business Plus: - Platby v EUR nad EUR a platby ve všech ostatních měnách (vždy IBAN a BIC): 0,05% (min. 200 CZK; max CZK) V rámci Oberbank Payment Area - Platby v EUR do výše EUR (vždy IBAN a BIC): 200 CZK - Platby v EUR do výše EUR (vždy IBAN a BIC) firemní účet Business / Business Plus: - Platby v EUR nad EUR a platby ve všech ostatních měnách (vždy IBAN a BIC): 0,05% (min. 200 CZK; max CZK) Mimo Oberbank AG - Platby SHA-EU*: 2 - Platby SHA-EU* firemní účet Business / Business Plus: - Ostatní platby - SHA a BEN**: 0,90% (min. 2; max CZK) Ostatní poplatky: Platby bez popl. pro příjemce (OUR-příplatek)*** CZK - Příplatek za platbu šekem: 500 CZK - Příplatek za spěšnou platbu: 400 CZK - Příplatek za neúplné údaje o bankovním spojení příjemce platby: 200 CZK - Reklamace platby: 500 CZK + skutečné náklady - Žádost o odvolání platby před jejím provedením: 200 CZK - Příplatek za příkaz k úhradě podaný na přepážce: 200 CZK - Poplatek za vedení kódu CID v registru příjemců inkas SEPA v ČR: 300 CZK/rok * Platby SHA-EU: platby prováděné v EUR v rámci států Evropské unie a států tvořících Evropský hospodářský prostor do výše ,- EUR (dále jen EU/EHP) s uvedeným BIC a IBAN. ** Poplatek BEN je možný pouze v případě platebních transakcí do zemí mimo EU/EHP, nebo v případě platebních transakcí v rámci zemí EH/EHP v cizí měně (=jiná měna než EUR, CZK nebo jiná měna členského státu EU/EHP stojícího mimo eurozónu). *** Poplatek OUR je možný pouze v případě platebních transakcí do zemí mimo EU/EHP, v případě EU/EHP musí platební transakce zahrnovat směnu měn nebo musí být prováděna mimo měny těchto států. Konverze nad limitovanou částku CZK jsou prováděny podle směnných kurzů vyplývajících z aktuální situace na mezibankovním devizovém trhu. Oberbank Payment Area - platby v rámci poboček banky v Rakousku, Německu, Maďarsku a na Slovensku. Použité zkratky: SHA - plátce hradí poplatky své banky, příjemce hradí poplatky korespondenčních bank a banky příjemce OUR - všechny poplatky hradí plátce, pro příjemce BEN - všechny poplatky hradí příjemce, pro plátce IBAN - číslo účtu v mezinárodním tvaru BIC, SWIFT - kód banky v mezinárodním tvaru Šeky Šek přijatý k připsání s výhradou Základní poplatek: 0,50% (min. 2; max. 950 CZK) Poplatky cizích bank / šek: 75 CZK Šek přijatý k inkasu Základní poplatek: 0,50% (min. 2; max. 950 CZK) Příplatek za inkaso šeku / šek: 2 Vrácení neproplaceného šeku: 7 Příplatek za šek, jehož měna není národní měnou státu, ve kterém je šek splatný: 6

9 Poštovné dle skutečných nákladů + příslušná DPH. Další poplatky mohou být případně účtovány bankou příjemce Dokumentární platby Exportní dokumentární akreditiv Nezávazné avízo/navýšení (nezávisle na čase): Potvrzení akreditivu Odložená platba v rámci potvrzeného akreditivu: 0,2%, min CZK 2,4%, min CZK Předběžná kontrola dokumentů - prvotní předběžná kontrola úplných případně neúplných dokumentů: CZK - každá další provedená předběžná kontrola: CZK Převzetí dokumentů, výplata akreditivu: 0,3%, min CZK Převod akreditivu: Změna akreditivu: CZK Příslib postoupení plnění z akreditivu: Dokumentární inkasa a inkasa směnek Akceptace převzetí k inkasu/inkasní poplatek: Vrácení neakceptovaných a neproplacených směnek: Změna inkasních instrukcí: Protest směnky: Úschova směnek za účelem pozdějšího inkasa: Uvolnění zboží: Importní dokumentární akreditiv Otevření/navýšení/prodloužení: Odložená platba: Převzetí dokumentů, výplata akreditivu: Změna akreditivu: 0,2%, min CZK 500 CZK CZK + notářské poplatky CZK 0,3%, min CZK CZK Platby související se zpracováním dokumentace budou účtovány ve výši platných poplatků pro platební styk. Poštovné a další výlohy (např. zprávy SWIFT, faxy, kurýrní služby atd.) budou účtovány dle skutečných nákladů. Poplatek za poskytnuté poradenství, vypracování návrhů apod. bude stanoven. 4. Elektronické bankovnictví 4.1. ebanking Business Zaslání obálky s 99 kódy TAN: (TAN = transakční autorizační kód) Aktivace zablokovaného následného seznamu kódů TAN: Zaslání SMS s xtan (xtan = TAN zasílaný elektronicky pomocí SMS): Servisní poplatek (měsíčně): Aktivace služby: 20 CZK 140 CZK 90 CZK Aktivace služby: (vč. instalačního CD) Aktivace služby se zaškolením u klienta: (vč. instalačního CD) Servisní poplatek (měsíčně): 4.2. Homebanking (Gemini) CZK CZK CZK za každou započatou hodinu MultiCash Poplatek za zřízení služby: 1 2 Aktivace se zaškolením u klienta - jedna pracovní stanice (pro první 3 hodiny): CZK - více pracovních stanic (pro první 4 hodiny): CZK Za každou další započatou hodinu: CZK Aktivace služby přes telefon nebo Netviewer - za každých započatých 30 minut: CZK Servisní poplatek pro každou zemi (měsíčně): 310 CZK Servisní poplatek za cizí přístup pro každou zemi (měsíčně): 170 CZK

10 5. Platební karty 5.1. Platební karty Maestro, MasterCard Vedení karty, výběry Maestro (platnost karty - 4 roky) Měsíční poplatek za vedení karty: 35 CZK Výběr v hotovosti v bankomatu v tuzemsku - v síti bankomatů Oberbank AG pobočka ČR: 6 CZK - v síti bankomatů ČSOB: 12 CZK - v síti bankomatů ostatních bank: 39 CZK Výběr v hotovosti v bankomatu v zahraničí - v bankomatech ČSOB:* 12 CZK - v síti bankomatů ostatních bank: 100 CZK Výběr v hotovosti na přepážce /směnárně - v tuzemsku: 200 CZK - v zahraničí: 200 CZK Platba za zboží a služby: Cash Back k platební kartě: Změna PIN - v síti bankomatů Oberbank a ČSOB v tuzemsku: *na Slovensku MasterCard Standard (platnost karty - 4 roky) Měsíční poplatek za vedení karty: Výběr v hotovosti v bankomatu v tuzemsku - v síti bankomatů Oberbank AG pobočka ČR: 6 CZK - v síti bankomatů ČSOB: 12 CZK - v síti bankomatů ostatních bank: 39 CZK Výběr v hotovosti v bankomatu v zahraničí - v síti bankomatů ČSOB*: 12 CZK - v síti bankomatů ostatních bank: 100 CZK Výběr v hotovosti na přepážce / směnárně - v tuzemsku: 200 CZK - v zahraničí: 200 CZK Platba za zboží a služby: Cash Back k platební kartě: Změna PIN v síti bankomatů Oberbank a ČSOB v tuzemsku: *na Slovensku MasterCard bezkontaktní (platnost karty - 4 roky) Měsíční poplatek za vedení karty: 60 CZK Výběr v hotovosti v bankomatu v tuzemsku - v síti bankomatů Oberbank AG pobočka ČR: 6 CZK - v síti bankomatů ČSOB: 12 CZK - v síti bankomatů ostatních bank: 39 CZK Výběr v hotovosti v bankomatu v zahraničí - v síti bankomatů ČSOB*: 12 CZK - v síti bankomatů ostatních bank: 100 CZK Výběr v hotovosti na přepážce / směnárně - v tuzemsku: 200 CZK - v zahraničí: 200 CZK Platba za zboží a služby: Cash Back k platební kartě: Změna PIN v síti bankomatů Oberbank a ČSOB v tuzemsku: *na Slovensku Pojištění ke kartám Cestovní pojištění (roční) k debetní kartě Maestro Standard: Standard Family: Cestovní pojištění (roční) k debetní kartě MasterCard Standard / Debit MasterCard bezkontaktní Standard: 300 CZK 800 CZK 300 CZK

11 Standard Family: Exclusive: Exclusive Family: Gold: Gold Family: Pojištění pro případ ztráty/krádeže (roční) k debetní kartě Maestro Basic: MasterCard Standard / Debit MasterCard bezkontaktní Basic: Classic: Extra: 800 CZK CZK CZK CZK CZK 135 CZK 135 CZK 390 CZK 800 CZK Ostatní služby Dočasná blokace platební karty Maestro (na žádost klienta či z důvodu exekuce): 200 CZK Trvalá blokace platební karty Maestro (z důvodu ztráty nebo krádeže): 200 CZK Dočasná blokace elektronických (on-line) transakcí platební kartou MasterCard 200 CZK Standard / MasterCard bezkontaktní: Trvalá blokace platební karty MasterCard Standard / MasterCard bezkontaktní (tj CZK zařazení na "stoplist"): Opakované vydání PIN: 300 CZK Obnovené vydání karty s původní platností (z důvodu poškození, ztráty): 300 CZK Předčasné vydání platební karty (na žádost klienta): 300 CZK Expresní vydání karty: 500 CZK Vydání náhradní platební karty nebo hotovosti v zahraničí (pouze pro MasterCard): CZK Neodůvodněná reklamace transakce (zneužití reklamačního řízení): dle skutečných nákladů Změny provedené na žádost klienta (údaje o držiteli/majiteli, limit): 30 CZK Poplatky účtované partnerskou bankou za speciální služby na základě žádosti klienta (autorizace, telex, fax apod.): dle sazeb zahraniční banky Dotaz na zůstatek - v síti bankomatů Oberbank AG pobočka ČR a ČSOB v ČR: - v síti bankomatů ostatních bank v ČR a v zahraničí: 9 CZK Odvolání automatického vydání nové karty je nutné učinit nejméně 5 kalendářních týdnů před ukončením platnosti stávající karty. 6. Úvěrové produkty 6.1. Úvěry Poplatky za služby poskytované v souvislosti s úvěrovou činností 1. Poplatek za zpracování: 2. Správa úvěru a kontokorentního úvěru: (Za každý i započatý měsíc, po celou dobu trvání úvěrového vztahu.), min. 500 CZK/měs. 3. Vystavení úvěrového příslibu: 4. Poplatek za provedení mimořádné splátky: 3 % z částky 5. Poplatek za stornování avizované mimořádné splátky 0,2 % z částky 6. Změna smluvních podmínek z podnětu klienta: (Procentní sazba je kalkulována ze zůstatkové hodnoty úvěru.) min CZK 7. Písemná upomínka ohledně neuhrazené splátky úvěru: - 1. upomínka 500 CZK - 2. upomínka 800 CZK - 3. upomínka CZK (Platba je jednorázová, nevratná.) 8. Písemná upomínka při nedodržení jiných smluvních podmínek: 500 CZK (Platba je jednorázová, nevratná.) 9. Písemná upomínka ohledně neuhrazené splátky úvěru zaslaná spoludlužníkovi a/nebo poskytovateli zajištění 100 CZK 10. Výpis z úvěrového účtu: 11. Stejnopis výpisu z úvěrového účtu: 100 CZK 12. Rezervační poplatek z nevyčerpané části úvěrového rámce: 0,5% p.a. 13. Poplatek za vystavení kvitance příslib vzdání se zástavního práva k nemovitostem 500 CZK 6.2. Záruky Poplatky související s bankovními zárukami Záruky přijaté 1. Poplatek za avizování klientovi: CZK

12 2. Poplatek za avizování změny: CZK 3. Poplatek za uplatnění přijaté záruky: 0,1% min CZK Záruky vystavené 1. Poplatek za poskytnutí rámce: 2. Záruční provize - navýšení / prodloužení:: 3. Poplatek za vystavení záruky: (Procentní sazba je kalkulována z částky požadované záruky) 4. Správa záruky (za každý i započatý měsíc, po celou dobu trvání záručního, min. 300 vztahu): 5. Změna vystavené záruky, resp. smluvních podmínek z podnětu klienta (mimo navýšení či prodloužení): (Procentní sazba je kalkulována ze zůstatkové hodnoty záruky) CZK / měs CZK 6. Písemná upomínka k zaplacení dlužné částky, resp. upomínky při nedodržení 500 CZK jiných smluvních podmínek: (Platba je jednorázová, nevratná.) 7. Výpis ze záručního účtu: 8. Stejnopis výpisu ze záručního účtu: 100 CZK 9. Storno záruky: 10. Poplatek za uplatnění záruky: 0,1%, min CZK 11. Rezervační poplatek z nevyčerpané části rámce: Další poplatky mohou být případně účtovány ve výši nákladů zahraniční banky. Poštovné a další výlohy (např. zprávy SWIFT, faxy, kurýrní služby atd.) budou účtovány dle skutečných nákladů + přísl. DPH. Poplatek za poskytnuté poradenství, vypracování návrhů apod. bude stanoven + příslušná DPH Ostatní poplatky Konzultační a informační služby 1. Obstarání informace o bonitě zahraniční firmy a banky, event. zprostředkování ověření podpisu zahraniční banky: 2. Poskytnutí informace o tuzemských subjektech - klientech Oberbank (k sazbě budou připočítány náklady za telekomunikační poplatky): 3. Poradenská a konzultační činnost - poplatek hrazen jednorázově za každých započatých 30 minut: min. 500 CZK; max CZK (jednorázově) + přísl. DPH min. 100 CZK; max CZK (jednorázově) + přísl. DPH min. 2; max CZK + příslušná DPH 4. Ověřování záruky na žádost klienta: + přísl. DPH 5. Vyhotovení elektronického výpisu listu vlastnictví z katastru nemovitostí: dle skutečných nákladů + příslušná DPH Oberbank si vyhrazuje právo změnit poplatky podle aktuálních tržních podmínek. 7. Vkladové produkty 7.1. Depozitní účty Depozitní účet TOP LIKVIDITA (CZK, EUR) Vklad na účet/příchozí platba v měně účtu: Výběr / provedení platby z účtu v měně účtu: zasílaný poštou: 30 CZK Provádění běžného platebního styku není povoleno s výjimkou převodů mezi vlastními účty klienta v Oberbank. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku Spořicí účet LIMIT (CZK, EUR) Vklad na účet/převod na vlastní účet v měně účtu: Výběr z účtu v měně účtu: Provádění běžného platebního styku není povoleno s výjimkou převodů mezi vlastními účty klienta v Oberbank. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. *Tento produkt již není v aktuální nabídce banky Spořicí účet SPECIÁL (CZK, EUR)

13 Vklad na účet/převod na vlastní účet v měně účtu: Výběr z účtu v měně účtu: Provádění běžného platebního styku není povoleno s výjimkou převodů mezi vlastními účty klienta v Oberbank. Zahraniční platební styk je zpoplatněn dle kapitoly 3.2. Sazebníku. *Tento produkt již není v aktuální nabídce banky Termínované vklady Založení vkladu: Minimální vklad: Termínovaný vklad (CZK) CZK V případě předčasné výpovědi části vkladu nebo zrušení vkladu má Oberbank AG právo na náhradu nutných a objektivně odůvodněných nákladů, které jí v této souvislosti vznikly. Založení vkladu: Minimální vklad (v ekvivalentu CZK): Devizový termínovaný vklad CZK V případě předčasné výpovědi části vkladu nebo zrušení vkladu má Oberbank AG právo na náhradu nutných a objektivně odůvodněných nákladů, které jí v této souvislosti vznikly. 8. Ostatní služby 8.1. Depozitní služby Noční trezor Měsíční poplatek (poplatek je účtován souhrnně za rok): Záloha na kazetu: Sejfová schránka Roční poplatek Schránka - velikost 1: Schránka - velikost 2: Schránka - velikost 3: Schránka - velikost 4: Záloha (vratná kauce) na klíč k sejfové schránce: 100 CZK 100 CZK 500 CZK + přísl. DPH CZK + přísl. DPH CZK + přísl. DPH CZK + přísl. DPH CZK V případě ztráty klíčů k nočnímu trezoru nebo k sejfové schránce nebo schránce na výpisy z účtu si banka účtuje skutečné náklady na pořízení náhradních klíčů + příslušná DPH Poplatky za vystavená potvrzení, ostatní poplatky Potvrzení o sražené částce daně: 300 CZK + příslušná DPH Písemné upozornění o neprovedené splátce privátního úvěru, opakovaná žádost o 200 CZK poskytnutí dokladů k privátnímu úvěru: Žádost o odvolání platby před jejím provedením: 200 CZK Vrácení platby na žádost klienta z důvodu uvedení nesprávného jedinečného 400 CZK identifikátoru: Poplatek za telekomunikační a poštovní služby (telefax za stránku) - v rámci ČR: 60 CZK + příslušná DPH - v Evropě: 100 CZK + příslušná DPH - ostatní státy: 300 CZK + příslušná DPH Písemná upomínka ohledně nepovoleného debetu na účtu: - 1. upomínka 500 CZK - 2. upomínka 800 CZK - 3. upomínka CZK Písemná upomínka k úhradě upomínky při nedodržení jiných smluvních podmínek: 500 CZK Telefonické upozornění na debet na BÚ: Potvrzení o vinkulaci prostředků: 500 CZK + příslušná DPH Potvrzení pro účely auditu: CZK + příslušná DPH Vydání bankovní informace o klientovi na žádost klienta: 500 CZK + příslušná DPH Poplatek za vrácení platebního příkazu z důvodu nedostatku prostředků na účtu: 100 CZK Žalobní upomínka k vyrovnání debetu a nekrytých plateb: 2% z dlužné částky

14 Písemné potvrzení vystavené na žádost klienta: Vedení jistotního účtu: Potvrzení o zúčtované platbě platebního styku: Výše sazby úroku z prodlení: (min. 200 CZK; max CZK) min. 200 CZK; max CZK + přísl. DPH 0,2 % z částky (min CZK; max CZK) 2 + příslušné DPH 20 % p.a.