rozhodnutí Komise pro cenné papíry č.j. 51/So/40/2003/32 ze dne 19.3.2004 ve znění rozhodnutí prezídia Komise pro cenné papíry o rozkladu č.j. 10/SoO/8/2004/1 ze dne 22.9.2004 rozhodnutí Komise pro cenné papíry č.j. 51/So/40/2003/32 ze dne 19.3.2004 Účastníku řízení, společnosti Americas International Brokers, a.s., IČ 26439506, se sídlem Praha 1, Václavské nám. 62, se za porušení povinností stanovených zákonem o cenných papírech, kterých se dopustil tím, že: (i) (ii) (iii) (iv) (v) (vi) (vii) nezpřístupnil zákazníkům reklamační řád i bez vyžádání, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ve vazbě na 12 odst. 1 písm. c) a odst. 4 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; zákazníkům nevyplácel úroky z prostředků uložených na zákaznických účtech, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; účtoval zákazníkům poplatky dle netransparentních pravidel, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) zákona a cenných papírech ve vazbě na 12 odst. 1 písm. d) a odst. 5 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; nevedl povinnou evidenci informací o zákaznících, čímž porušil 47b odst. 1 písm. d) zákona o cenných papírech ve vazbě na 15 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; dostatečně ve vnitřních předpisech neupravil a nezavedl pravidla svého vnitřního provozu, čímž porušil ustanovení 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; nezajistil náležitý výkon činnosti compliance a interního auditu, čímž porušil 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; pro své zákazníky prováděl intra-day obchody, přestože provádění těchto transakcí nebylo výslovně sjednáno v zákaznických smlouvách a přestože zákazníci nebyli poučeni o rizicích spojených s těmito obchody, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) a e) zákona o cenných papírech; (viii) při obchodech prováděných v rámci investiční služby poskytované podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, tzv. asset management nebral v úvahu individuální zájmy zákazníků a nejednal v jejich nejlepším zájmu, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; (ix) (x) v souvislosti s poskytováním investičních služeb na základě komisionářských smluv o obstarání nákupu a prodeje investičních instrumentů neevidoval pokyny zákazníků k nákupu a prodeji, čímž porušil 47 odst. 1 a 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ve vazbě na 2 odst. 2 písm. h) a j) vyhlášky č. 466/2002 Sb.; v případě obchodů zákazníka Petra Vrby sám rozhodoval o prodeji cenného papíru (načasování druhé nohy intra-day obchodu), přestože na základě uzavřené komisionářské smlouvy měl i tyto pokyny zadávat zákazník, čímž porušil 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech
a v deníku uváděl nepravdivé informace o pokynech k prodeji podaných zákazníkem Petrem Vrbou, čímž porušil 47 odst. 1 zákona o cenných papírech; (xi) (xii) deník obchodníka s cennými papíry vedl v rozporu s 47 odst. 1 písm. c), d), e), f), g), h), i), k) zákona o cenných papírech; nevytvořil dostatečné personální ani materiální předpoklady pro sledování kapitálové přiměřenosti a kapitálovou přiměřenost na denní bázi nesledoval, čímž porušil 47b odst. 1 písm. h) zákona o cenných papírech ve vazbě na 19 odst. 5 písm. a) vyhlášky č. 466/2002 Sb.; (xiii) čerpal úvěr, a to na zákaznické sběrné účty, přičemž jako ručení za tento úvěr byly používány prostředky zákazníků a zákazníci o této skutečnosti nebyli informováni a ani s tímto postupem nevyslovili řádný souhlas, čímž porušil 47b odst. 1) písm. a) a g) zákona o cenných papírech a 47a odst. 1) písm. b) a e) zákona o cenných papírech; (xiv) v zákonné lhůtě nepředložil Komisi výroční zprávu za rok 2002, čímž porušil 47c odst. 1 zákona o cenných papírech; I. podle ustanovení 86 odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ukládá opatření k nápravě: a) nezatěžovat zákaznické sběrné účty maržovým úvěrem, jestliže by zákazníci ručili za splacení úvěru svými prostředky uloženými na tomto sběrném účtu; b) vést průkaznou a hodnověrnou evidence všech zadaných pokynů a zadané pokyny řádně archivovat; c) stanovit transparentní pravidla pro účtování poplatků a zajistit jejich dodržování v praxi; d) zajistit transparentní způsob úročení zákaznických prostředků uložených na zahraničních sběrných účtech a řádné informování zákazníků o tomto postupu; v případě, že takto získané úroky hodlá započítávat do poplatků za vedení účtu, zajistit, že výše poplatku za vedení účtu je předem stanovena, výše úroků je vyčíslena a zákazník je o ní informován, a rozdíl mezi úroky a poplatkem za vedení účtu je zákazníkům vyplacen; při tomto postupu je účastník řízení povinen zajistit, že do výše poplatku za vedení účtu není započítáváno víc, než kolik činí skutečné náklady s vedením účtu; e) informovat před uzavřením smlouvy zákazníky prokazatelným a podrobným způsobem o tom, že na jejich účet bude provádět intra-day obchody a poučit je o rizicích s těmito obchody spojenými a vyžádat si od zákazníků souhlas s tímto způsobem poskytování služeb; f) zajistit, aby deník vedený dle 47 zákona o cenných papírech obsahoval všechny zákonné náležitosti a aby údaje do deníku zaznamenané byly hodnověrné a odpovídaly skutečnému stavu;
g) zajistit, aby byl do deníku zaznamenán čas zadání hromadného pokynu portfoliomanažerem; h) zajistit zachycování a archivaci záznamů o přístupech a o změnách provedených v elektronickém obchodním systému; i) změnit investiční dotazník tak, aby zohledňoval skutečnost, že značnou část prováděných obchodů tvoří intra-day transakce; součástí investičního dotazníku by mělo být prohlášení zákazníka, že od účastníka řízení obdržel písemné informace o problematice a rizicích intra-day obchodů; j) zajistit, aby aplikace pokyny on-line řádně evidovala datum a čas zadání pokynu zákazníkem; k) o přijetí opatření uvedených v bodech a) až j) výroku tohoto rozhodnutí informovat písemně Komisi, a to bez zbytečného odkladu po jejich přijetí, nejpozději však do 20 pracovních dní ode dne nabytí právní moci tohoto rozhodnutí; II. III. podle ustanovení 86 odst. 1 písm. b) zákona o cenných papírech ukládá pokuta ve výši 3 500 000 Kč (slovy tři miliony pět set tisíc korun českých), přičemž úhradu uložené pokuty je účastník řízení povinen provést na bankovní účet Komise pro cenné papíry vedený u České národní banky, číslo účtu: 3754-2827001/0710, symbol konstantní: 1148, symbol variabilní: 5134003, a to do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí předběžné opatření č.j. 51/So/40/2003/3 vydané dne 13.8.2003 a předběžné opatření č.j. 51/So/40/2003/25 vydané dne 5.11.2003 se tímto rozhodnutím ruší. rozhodnutí prezídia Komise pro cenné papíry o rozkladu č.j. 10/SoO/8/2004/1 ze dne 22.9.2004 Rozhodnutí Komise pro cenné papíry č.j. 51/So/40/2003/32 ze dne 19.3.2004 se dle ustanovení 59 odst. 2 správního řádu mění takto: Společnosti Americas International Brokers, a.s., se za porušení povinností stanovených zákonem o cenných papírech, kterých se dopustila tím, že: (xv) (xvi) nezpřístupnila zákazníkům reklamační řád i bez vyžádání, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ve vazbě na 12 odst. 1 písm. c) a odst. 4 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; zákazníkům nevyplácela úroky z prostředků uložených na zákaznických účtech, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; (xvii) účtovala zákazníkům poplatky dle netransparentních pravidel, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) zákona a cenných papírech ve vazbě na 12 odst. 1 písm. d) a odst. 5 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; (xviii) nevedla povinnou evidenci informací o zákaznících, čímž porušila 47b odst. 1 písm. d) zákona o cenných papírech ve vazbě na 15 písm. c) a d) vyhlášky č. 466/2002 Sb.;
(xix) (xx) (xxi) dostatečně ve vnitřních předpisech neupravila a nezavedla pravidla vnitřního provozu, čímž porušila ustanovení 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech a ustanovení 2 odst. 2 písm. c), e) a f), 3 odst. 3, 9 odst. 1 písm. b), c) a odst. 2, 15, 19 odst. 4, 21 a 23 odst. 1 vyhlášky č. 466/2002 Sb; nezajistila náležitý výkon činnosti compliance a interního auditu, čímž porušila 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; pro své zákazníky prováděla intra-day obchody, přestože tito zákazníci nebyli dostatečně poučeni o rizicích spojených s těmito obchody a nebyli o jejich provádění v rámci správy portfolia ani informováni, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) a e) zákona o cenných papírech; (xxii) při obchodech prováděných v rámci investiční služby poskytované podle 8 odst. 2 písm. d) zákona o cenných papírech, tzv. asset management, nebrala v úvahu individuální zájmy zákazníků a nejednala v jejich nejlepším zájmu, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech; (xxiii) v souvislosti s poskytováním investičních služeb na základě komisionářských smluv o obstarání nákupu a prodeje investičních instrumentů neevidovala pokyny zákazníků k nákupu a prodeji, čímž porušila 47 odst. 1 a 47a odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ve vazbě na 2 odst. 2 písm. h) a j) vyhlášky č. 466/2002 Sb.; (xxiv) v případě obchodů zákazníka Petra Vrby sama rozhodovala o prodeji cenného papíru (načasování druhé nohy intra-day obchodu), přestože na základě uzavřené komisionářské smlouvy měl tyto pokyny zadávat zákazník, čímž porušila 47b odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech, a v deníku uváděla nepravdivé informace o pokynech k prodeji podaných uvedeným zákazníkem, čímž porušila 47 odst. 1 zákona o cenných papírech; (xxv) deník obchodníka s cennými papíry vedla v rozporu s 47 odst. 1 písm. c), d), e), f), g), h), i), k) zákona o cenných papírech; (xxvi) nepoužívala informační systém umožňující statutárnímu orgánu a zaměstnancům pověřeným řízením finančních rizik získávat včasné a věrohodné informace nezbytné pro efektivní řízení finančních rizik, čímž porušila 47 odst. 1 písm. h) zákona o cenných papírech ve vazbě na 19 odst. 3 vyhlášky č. 466/2002 Sb.; (xxvii) čerpala úvěr, a to na zákaznické sběrné účty, přičemž jako ručení za tento úvěr byly používány prostředky zákazníků a zákazníci o této skutečnosti nebyli informováni a ani s tímto postupem nevyslovili řádný souhlas, čímž porušila 47b odst. 1) písm. a) a g) zákona o cenných papírech a 47a odst. 1) písm. b) a e) zákona o cenných papírech; (xxviii)v zákonné lhůtě nepředložila Komisi výroční zprávu za rok 2002, čímž porušila 47c odst. 1 zákona o cenných papírech; I. podle ustanovení 86 odst. 1 písm. a) zákona o cenných papírech ve spojení s 203 odst. 1 zákona o kapitálovém trhu ukládá opatření k nápravě:
a) nezatěžovat zákaznické sběrné účty maržovým úvěrem, jestliže by zákazníci ručili za splacení úvěru svými prostředky uloženými na tomto sběrném účtu; b) vést průkaznou a hodnověrnou evidence všech zadaných pokynů a zadané pokyny řádně archivovat; c) stanovit transparentní pravidla pro účtování poplatků a zajistit jejich dodržování v praxi; d) zajistit transparentní způsob úročení zákaznických prostředků uložených na zahraničních sběrných účtech a řádné informování zákazníků o tomto postupu; v případě, že takto získané úroky hodlá započítávat do poplatků za vedení účtu, zajistit, že výše poplatku za vedení účtu je předem stanovena, výše úroků je vyčíslena a zákazník je o ní informován, a rozdíl mezi úroky a poplatkem za vedení účtu je zákazníkům vyplacen; při tomto postupu je společnost Americas International Brokers, a.s., povinna zajistit, že do výše poplatku za vedení účtu není započítáváno víc, než kolik činí skutečné náklady s vedením účtu; e) informovat před uzavřením smlouvy zákazníky prokazatelným a podrobným způsobem o tom, že na jejich účet bude provádět intra-day obchody a poučit je o rizicích s těmito obchody spojenými a vyžádat si od zákazníků souhlas s tímto způsobem poskytování služeb; f) zajistit, aby deník vedený dle 47 zákona o cenných papírech obsahoval všechny zákonné náležitosti a aby údaje do deníku zaznamenané byly hodnověrné a odpovídaly skutečnému stavu; g) zajistit, aby byl do deníku zaznamenán čas zadání hromadného pokynu portfoliomanažerem; h) zajistit zachycování a archivaci záznamů o přístupech a o změnách provedených v elektronickém obchodním systému; i) změnit investiční dotazník tak, aby zohledňoval skutečnost, že značnou část prováděných obchodů tvoří intra-day transakce; součástí investičního dotazníku by mělo být prohlášení zákazníka, že od účastníka řízení obdržel písemné informace o problematice a rizicích intra-day obchodů; j) zajistit, aby aplikace pokyny on-line řádně evidovala datum a čas zadání pokynu zákazníkem; k) o přijetí opatření uvedených v bodech a) až j) výroku tohoto rozhodnutí informovat písemně Komisi, a to bez zbytečného odkladu po jejich přijetí, nejpozději však do 20 pracovních dní ode dne nabytí právní moci tohoto rozhodnutí; II. podle ustanovení 86 odst. 1 písm. b) zákona o cenných papírech ve spojení s 203 odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ukládá pokuta ve výši 3 500 000 Kč (slovy tři miliony pět set tisíc korun českých), přičemž úhradu uložené pokuty je účastník řízení povinen provést na bankovní účet Komise pro cenné papíry vedený u České národní banky, číslo účtu: 3754-2827001/0710, symbol konstantní: 1148, symbol variabilní: 5134003, a to do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí
III. předběžné opatření č.j. 51/So/40/2003/3 vydané dne 13.8.2003 a předběžné opatření č.j. 51/So/40/2003/25 vydané dne 5.11.2003 se tímto rozhodnutím ruší.