INVESTIČNÍ CERTIFIKÁT

INVESTIČNÍ CERTIFIKÁT EVROPSKÉ BANKY 2023 Představujeme Tento produktový list popisuje parametry investičního certifikátu a také stanovuje poplatky za provedení pokynu k jeho nákupu či prodeji. Investiční certifikát je určen klientům, kteří chtějí investovat do cenného papíru vydaného ČSOB s potenciálem zajímavého výnosu ve formě podmíněného bonusu a jsou připraveni akceptovat riziko možné ztráty části či celé investice v důsledku podmíněné ochrany investované částky. Klient obdrží bonus v závislosti na vývoji akciového indexu EURO STOXX Banks v horizontu 5 let. Nominální hodnotu v plné výši obdrží v případě, že bude hodnota indexu na konci investice vyšší nebo rovna 50 % počáteční hodnoty indexu. Investiční certifikát bude předčasně splacen před Dnem expirace a vyplacen bonus, pokud bude hodnota indexu v jakýkoli Den ocenění (3) vyšší nebo rovna 85 % Počáteční hodnoty indexu nebo v jakýkoli Den ocenění (4) vyšší nebo rovna 75 % Počáteční hodnoty indexu, bude v závislosti na pořadí vyplacen bonus 16,5 % nebo 22 %, který bude ponížen o odložený poplatek za provedení nákupního pokynu. Pokud nedojde k předčasnému splacení Investičního certifikátu před Dnem expirace, bude Investiční certifikát splacen v Den expirace následovně: 1. bude-li závěrečná hodnota indexu vyšší nebo rovna 65 % Počáteční hodnoty indexu, bude splacena Nominální hodnota v plné výši a vyplacen bonus 27,5 %, který bude ponížen o odložený poplatek za provedení nákupního pokynu 2. bude-li závěrečná hodnota indexu nižší než 65 % Počáteční hodnoty indexu a zároveň rovna nebo vyšší než Bariéra 50 %, bude splacena Nominální hodnota v plné výši, bonus není vyplacen, 3. bude-li závěrečná hodnota indexu nižší než Bariéra 50 %, bude splacena Nominální hodnota snížená o pokles hodnoty indexu. Investice není chráněna proti poklesu hodnoty indexu, bonus není vyplacen. Index EURO STOXX Banks EURO STOXX Banks je akciový index zahrnujicí banky, které působí v zemích EMU. Index vznikl v roce 1991 s počáteční hodnotou 100 a je vážený dle tržní kapitalizace společnosti. Hlavní výhody Investice do cenného papíru vydaného ČSOB. Možnost dosáhnout výnosu 5,5 % za každý rok trvání investice. Možnost předčasného splacení každý rok i při postupném poklesu hodnoty indexu od 3. roku dále. Ochrana investované částky do poklesu hodnoty indexu až o 50 % při splatnosti. Před nákupem investičního certifikátu doporučujeme seznámit se s riziky především na stranách 6 a 7 a podmínkami investičního certifikátu na stranách 1 až 7. ČSOB nevyjadřuje ve vztahu k indexu jakékoliv investiční doporučení. Možnosti výnosu Maximální výnos: 27,5 % za celou dobu investice (4,98 % ročně). Minimální výnos: Ochrana nominální hodnoty při poklesu hodnoty indexu do 50 % včetně. Při poklesu hodnoty indexu o více než 50 % není zajištěna ochrana investice a klient plně nese pokles hodnoty indexu od počáteční hodnoty indexu. Výnosy nezohledňují poplatky a daně. Komu je investiční certifikát určený? Investiční certifikát je určen pro klienty s investičním profilem: Velmi odvážný. Pokud využíváte portfoliový způsob investičního poradenství, požádejte svého Premium bankéře, aby vyhodnotil, zda by se tento produkt měl stát součástí vašeho portfolia finančních produktů. Produktové skóre: Umožňuje srovnání spořicích a investičních produktů ze skupiny ČSOB/KBC. Bere v úvahu nejen kolísavost investice, ale také další prvky. 1 2 3 4 5 6 velmi opatrný opatrný odvážný velmi odvážný Detailní informace o významu Produktového skóre, způsobu jeho výpočtu a aktualizaci naleznete na www.csob.cz nebo získáte u svého Premium bankéře. 7 Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 2, 3, 4, 5, 6 a 7. Strana 1

Výplata ke dni splatnosti Výplata v den expirace v % Nominální hodnoty 127,5 % 100 % 50 % 0 50 % 65 % 100 % Hodnota indexu v % Počáteční hodnoty indexu Poplatky Poplatek za provedení nákupního pokynu Poplatek za provedení prodejního pokynu Ostatní náklady (mimo poplatky) Poplatky za Custody služby Poplatek je při provedení nákupního pokynu ve výši 0 %. Klient je ovšem povinen hradit následující výši poplatku za provedení nákupního pokynu v případě, že na základě realizace práv z Investičních certifikátů (před Dnem expirace nebo v Den expirace), které byly předmětem nákupního pokynu klienta, má dojít k výplatě bonusu. Výše tohoto poplatku je stanovena jako násobek n a 0,7 % z celkové Nominální hodnoty těchto Investičních certifikátů klienta, kde n je pořadí Dne ocenění (n) (viz níže 3. 5. pořadí), ke kterému se vztahuje příslušné vypořádání. Tento poplatek bude odečten od částky vyplácené klientovi v důsledku takové realizace práv, s čímž klient také souhlasí podpisem tohoto dokumentu. 1,5 % z celkové Nominální hodnoty zakoupených Investičních certifikátů, při investici 100 000 CZK bude poplatek činit 1 500 CZK 0 % z celkové Nominální hodnoty zakoupených Investičních certifikátů 0 % z celkové Nominální hodnoty zakoupených Investičních certifikátů Parametry Typ Lhůta pro nabídku Emitent Rating Emitenta ISIN Měna Nominální hodnota Minimální investice Cena Investiční certifikát 13. 8. 13. 9. 2018 (může být ukončena i dříve) Československá obchodní banka, a. s. ( ČSOB ) Investiční certifikáty ( Investiční certifikáty ) budou či jsou vydány na základě základního prospektu pro nabídkový program investičních certifikátů schválený Českou národní bankou dne 13. 9. 2017 ( Základní prospekt ), jehož součástí jsou společné emisní podmínky, včetně případných dodatků k prospektu, a emisního dodatku vypracovaného pro tuto emisi. Tyto dokumenty jsou či budou uveřejněny na internetových stránkách ČSOB (https://www.csob.cz/ portal/o-csob/povinne-uverejnovane-informace/emise-cennych-papiru/investicni-certifikaty). S&P A+, Moody s A2 CZ0000301809 CZK 100 CZK 5 000 CZK 100 % Nominální hodnoty Splatnost (Datum expirace) 12. 9. 2023 Datum emise 18. 9. 2018 Dny stanovení Počáteční hodnoty indexu 18. 9. 2018, 19. 9. 2018, 20. 9. 2018, 21. 9. 2018, 24. 9. 2018 Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 3, 4, 5, 6 a 7. Strana 2

Dny ocenění (n) Dny ocenění (3) 10. 9. 2021, 13. 9. 2021, 14. 9. 2021, 15. 9. 2021, 16. 9. 2021 Dny ocenění (4) 9. 9. 2022, 12. 9. 2022, 13. 9. 2022, 14. 9. 2022, 15. 9. 2022 Dny ocenění (5) 1. 8. 2023, 2. 8. 2023, 3. 8. 2023, 4. 8. 2023, 7. 8. 2023 Index Index EURO STOXX Banks, Bloomberg: BBG SX7E <Index> EURO STOXX Banks je akciový index zahrnujicí banky, které působí v zemích EMU. Index vznikl v roce 1991 s počáteční hodnotou 100 a je vážený dle tržní kapitalizace společnosti. Složení indexu k 10. 8. 2018 Bloomberg Ticker Název společnosti Váha SAN SQ BANCO SANTANDER SA 16,01 % BNP FP BNP PARIBAS 12,81 % INGA NA ING GROEP NV 10,40 % BBVA SQ BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTA 8,54 % ISP IM INTESA SANPAOLO 7,58 % UCG IM UNICREDIT SPA 6,41 % GLE FP SOCIETE GENERALE SA 6,21 % DBK GY DEUTSCHE BANK AG-REGISTERED 4,21 % KBC BB KBC GROUP NV 3,62 % ACA FP CREDIT AGRICOLE SA 3,02 % CABK SQ CAIXABANK S.A 2,85 % ABN NA ABN AMRO GROUP NV-CVA 2,27 % EBS AV ERSTE GROUP BANK AG 2,24 % CBK GY COMMERZBANK AG 1,82 % SAB SQ BANCO DE SABADELL SA 1,65 % BIRG ID BANK OF IRELAND GROUP PLC 1,33 % BKT SQ BANKINTER SA 1,16 % KN FP NATIXIS 1,14 % MB IM MEDIOBANCA SPA 1,10 % FBK IM FINECOBANK SPA 0,85 % BAMI IM BANCO BPM SPA 0,84 % BKIA SQ BANKIA SA 0,80 % RBI AV RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL 0,79 % AIBG ID AIB GROUP PLC 0,78 % UBI IM UBI BANCA SPA 0,68 % BCP PL BANCO COMERCIAL PORTUGUES-R 0,46 % BPE IM BPER BANCA 0,42 % Počáteční hodnota indexu Závěrečná hodnota indexu Stanovena jako prostý aritmetický průměr Oficiálních uzavíracích hodnot Indexu v systému Bloomberg ve Dnech stanovení Počáteční hodnoty Indexu Stanovena jako prostý aritmetický průměr Oficiálních uzavíracích hodnot Indexu (Closing level) platných a zveřejněných v systému Bloomberg ve Dnech ocenění (5) Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 4, 5, 6 a 7. Strana 3

Výkonnost indexu Je stanovena pro Dny ocenění n = 3, 4 dle následujícího vzorce:, a pro Dny ocenění (5) je stanovena dle následujícího vzorce:, kde : pro n = 3, 4: Oficiální uzavírací hodnota Indexu (Closing level) platná a zveřejněná v systému Bloomberg v příslušný Den ocenění (n), : prostý aritmetický průměr Oficiálních uzavíracích hodnot Indexu (Closing level) platných a zveřejněných v systému Bloomberg ve Dnech stanovení Počáteční hodnoty Indexu, : prostý aritmetický průměr Oficiálních uzavíracích hodnot Indexu (Closing level) platných a zveřejněných v systému Bloomberg ve Dnech ocenění (5). Dny realizace práv z Investičního certifikátu Realizace práv z Investičního certifikátu před Dnem expirace 25. (dvacátý pátý) pracovní den bezprostředně následující po příslušném Dni ocenění, k němuž nastal případ předčasné realizace Pokud bude v kterýkoliv den z příslušných Dnů ocenění (n), kde n = 3, 4 vyšší nebo rovna Rozhodné hodnotě (n), bude Investiční certifikát realizován (tj. práva z něj budou vypořádána dle emisních podmínek) v Den realizace (n) a to tak, že bude splacena Nominální hodnota a vyplacen bonus (n) stanoven v procentech z Nominální hodnoty dle níže uvedené tabulky: Den realizace (n) 3 4 Rozhodná hodnota 0,85 0,75 Bonus (n) 16,5 % 22 % Výplata po zahrnutí Poplatků v % Nominální hodnoty 114,4 % 119,2 % Realizace práv z Investičního certifikátu v Den expirace Pokud nedojde k realizaci Investičních certifikátů před Dnem expirace, bude Investiční certifikát splacen v Den expirace následovně: Pokud bude vyšší nebo rovna 0,65, bude splacena Nominální hodnota a vyplacen bonus 27,5 % z Nominální hodnoty, výplata po zahrnutí poplatku bude 124 % Nominální hodnoty, pokud bude hodnota, pokud bude rovná nižší než 0,65 a zároveň vyšší nebo rovna 0,5 (Bariéra), bude splacena Nominální nižší než 0,5 (Bariéra), bude místo Nominální hodnoty splacena částka, která se. Taková částka bude nižší než Nominální hodnota. Bariéra 50 % Vývoj podkladového indexu EURO STOXX Banks od roku 2008 do současnosti 350 300 250 200 150 100 50 Ilustrativní Bariéra* 50 % z Počáteční hodnoty indexu 0 06/2008 06/2009 06/2010 06/2011 06/2012 06/2013 06/2014 06/2015 06/2016 06/2017 06/2018 * Počáteční hodnota indexu není v tuto chvíli známa, jedná se pouze o ilustraci Bariéry vycházející z aktuální hodnoty indexu v době přípravy tohoto popisu investičního nástroje, která neodpovídá či nemusí odpovídat reálnému budoucímu vývoji hodnoty indexu. Zdroj: Bloomberg. Údaje uvedené v grafu se týkají minulosti. Výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 3, 5, 6 a 7. Strana 4

Možné scénáře vývoje Podkladového nástroje Jedná se o různé varianty možného vývoje hodnoty certifikátu v závislosti na vývoji indexu. Jednotlivé scénáře neslouží jako ukazatel skutečné budoucí výkonnosti a výnos je podmíněn vývojem hodnoty indexu, jehož hodnota může v průběhu investice kolísat. Scénář č. 1: Předčasné splacení v roce 2021 a vyplaceno 116,5 % Nominální hodnoty Výkonnost indexu 1,035 Výplata 116,5 % Výplata po zahrnutí Poplatků v % Nominální hodnoty 114,4 Scénář č. 2: Předčasné splacení v roce 2022 a vyplaceno 122 % Nominální hodnoty Výkonnost indexu 0,823 0,761 Výplata 122 % Výplata po zahrnutí Poplatků v % Nominální hodnoty 119,2 Scénář č. 3: Vyplaceno 127,5% Nominální hodnoty v roce 2023 Výkonnost indexu 0,839 0,748 0,724 Výplata 127,5 % Výplata po zahrnutí Poplatků v % Nominální hodnoty 124 Scénář č. 4: Vyplaceno 100 % Nominální hodnoty v roce 2023 Výkonnost indexu 0,836 0,710 0,642 Výplata 100 % Scénář č. 5: Vyplaceno 44,5 % Nominální hodnoty v roce 2023 Výkonnost indexu 0,716 0,583 0,445 Výplata 44,5 % Likvidita Investiční certifikát bude možno zpětně odprodat každý pracovní den za aktuální cenu a za normálních tržních podmínek ČSOB. V případě, že nastane mimořádná situace na trhu, je možné, že nebude možno příslušný den nebo období Investiční certifikát odprodat před splatností. Peníze jsou dostupné za 5 pracovních dnů od stanoveného obchodního dne. Zdanění Tento Investiční certifikát je převoditelný investiční cenný papír. Jelikož Investiční certifikát není dluhopisem ani akcií (nebo jiným účastnickým cenným papírem), tak z něj neplyne úrokový výnos nebo podíl na zisku společnosti. Jedná se o nepojmenovaný cenný papír, z něhož plyne povinnost emitenta vrátit při splatnosti předem definovanou částku s případným bonusem, který se odvíjí od vývoje ceny podkladového nástroje, na které je certifikát navázán. Příjmy z Investičního certifikátu nejsou zdaněny konečnou srážkovou daní, za zdanění těchto příjmů je odpovědný klient. Příjmem z Investičního certifikátu se rozumí jeho částka vyplacená v Den expirace nebo cena, za kterou klient certifikát prodá. Zdanitelné příjmy z obdržené částky v Den expirace Zdanitelným příjmem klienta je rozdíl mezi částkou obdrženou v Den expirace a cenou jeho pořízení. Zdanitelné příjmy při prodeji Investičního certifikátu klientem fyzickou osobou nepodnikatelem, který je zároveň českým daňovým rezidentem Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 3, 4, 6 a 7. Strana 5

Zdanitelným příjmem z prodeje Investičního certifikátu je rozdíl mezi cenou jeho nákupu a prodeje Investičního certifikátu, jestliže mezi jeho nákupem a prodejem uběhla lhůta kratší než tři roky (platí obecně pro cenné papíry nakoupené 1. 1. 2014 a později), ledaže úhrn příjmů (nikoli jen zisk) z prodeje všech cenných papírů klienta a příjmy z podílů klienta připadající na podílový list při zrušení podílového fondu nepřesáhnou ve zdaňovacím období 100 000 Kč. Upozorňujeme, že zdanění příjmů jednotlivých klientů se řídí aktuálně účinnými daňovými předpisy, závisí na osobních poměrech klientů a může se měnit. Upozornění na rizika Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat. Návratnost investované částky není zaručena a zaručeny nejsou ani předpokládané nebo možné výnosy. To znamená, že hrozí ztráta části i celé investice. Každá investice obsahuje riziko odvíjející se od jejího charakteru. Konkrétní míra rizika spočívající především v možném kolísání hodnoty cenného papíru, případně i pod investovanou částku, se odvíjí od typu cenného papíru. Zajištění ochrany hodnoty investované částky se váže ke dni splatnosti investičního certifikátu, avšak pouze v případě, že konečná Výkonnost podkladového nástroje nebude nižší než 50 %. Mezi významná rizika tohoto investičního nástroje patří: Riziko ztráty části nebo celé investice: Investiční certifikáty jsou vysoce rizikové investiční nástroje. Při investování do Investičních certifikátů mohou investoři přijít o celou svou investici nebo její část. Konečná výhodnost či nevýhodnost této transakce pro investora může být ovlivněna tržním rizikem, zejména náhlými změnami ceny a volatility akcie a úrokových sazeb. Kreditní riziko: Riziko, že Emitent, tedy ČSOB nebude schopen plnit své závazky. Toto může být způsobeno například jeho špatnou finanční situací nebo hrozbou či zahájením insolvenčního řízení. Riziko likvidity: Riziko, kdy investiční nástroj může být obtížné zobchodovat za přijatelnou cenu (před maturitou/expirací), resp. kdy je obtížné daný instrument zobchodovat za jakoukoliv cenu. Rizika spojená s vnějšími vlivy: Riziko, kdy hodnota investice nebo investičního nástroje je ovlivněna vnějšími vlivy, jako např. daňovým režimem nebo ekonomickým, finančním a politickým vývojem, které mohou mít materiální dopad na výkonnost podkladového nástroje nebo investice jako takové. Riziko koncentrace: Riziko vztahující se k velké koncentraci v určitém aktivu nebo specifickém tržním segmentu. Ostatní rizika: Potencionální investoři by zejména vzhledem k úzce zaměřenému podkladovému nástroji snadno ovlivnitelnému vývojem hospodářského cyklu nebo vývojem vymezeného odvětví měli investovat do certifikátu až poté, co posoudili podmínky certifikátu a směr, načasování a rozsah možných budoucích změn v hodnotě nebo úrovni podkladového nástroje. Současný výskyt dvou nebo více událostí, na které se upozorňuje v těchto rizikových faktorech, může mít společný nebo složený účinek, takže je obtížné předpovídat nebo poskytovat jakékoliv ujištění, co se týče celkového dopadu takových událostí na hodnotu certifikátu nebo jeho výnos. Více informací o rizicích spojených s produkty finančních trhů a klasifikací jednotlivých produktů najdete na adrese www.csob.cz/mifid. Produktové skóre: 6 na stupnici od 1 (nízké) do 7 (vysoké). Produktové skóre umožňuje srovnání spořících a investičních produktů ze skupiny ČSOB/KBC. Bere v úvahu nejen kolísavost investice, ale také další prvky (ochranu kapitálu, úvěrové ratingy, alokaci aktiv, expozici s cizími měnami a likviditu). Investoři budou informováni o aktuálním Produktovém skóre produktu prostřednictvím výpisu z majetkového účtu. Detailní informace o významu Produktového skóre, způsobu jeho výpočtu a aktualizaci naleznete na www.csob.cz/webcsob/pb/csob_pb_jak_se_ stanovuje_ produktove_skore.pdf. Upozornění Tento materiál vydává Československá obchodní banka, a. s., jako informaci o investičních nástrojích. Veškeré informace jsou poskytnuty za předpokladu, že budou využity pouze vámi. Každému zájemci doporučujeme provést vlastní zhodnocení a analýzu každého investičního nástroje. Rovněž nemůžeme zaručit přesnost ocenění či jeho vhodnost pro vaše účetní či jiné účely. Jakékoli odhady výnosů nebo údaje o minulých výnosech slouží pouze pro informační účely a nejsou zárukou budoucích výnosů. Investiční certifikáty jsou sofistikovaným investičním produktem. Československá obchodní banka, a. s., vás upozorňuje na skutečnost, že při obstarání koupě tohoto cenného papíru může být ve střetu zájmů, neboť emitentem tohoto cenného papíru je Československá obchodní banka, a. s., a stanovuje tržní cenu tohoto cenného papíru. Tento materiál není nabídkou podle 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku, ve znění pozdějších předpisů (dále jen občanský zákoník ), ani veřejnou nabídkou podle 1780 občanského zákoníku, ve znění pozdějších předpisů. Informace uvedené v tomto dokumentu se vztahují k datu jeho vypracování, tj. 10. 8. 2018, není-li výslovně v tomto dokumentu uvedeno jinak. Investiční certifikáty ČSOB mohou ve srovnání s běžnými bankovními vklady dosahovat významně vyšší výnos. Ten je za určitých okolností vyvážen rizikem možné ztráty z investované částky, která se v krajním případě může rovnat celé investici. Na rozdíl od bankovních vkladů se na investované prostředky do Investičních Certifikátů nevztahuje systém pojištění vkladů. Československá obchodní banka, a. s., podle Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1286/2014 o sděleních klíčových informací týkajících se strukturovaných retailových investičních produktů a pojistných produktů s investiční složkou (nařízení PRIIPs) poskytuje klientovi k uvedenému produktu sdělení klíčových informací, které je navíc k dispozici na internetové stránce https://www.csob.cz/portal/o-csob/povinne-uverejnovane-informace/priips, v Investičním portále u daného produktu v sekci obchodování certifikáty a vždy také u bankéře klienta. Tvůrcem uvedeného produktu je Československá obchodní banka, a. s. Více informací lze nalézt na její internetové stránce www.csob.cz. Bližší informace o organizačních a administrativních opatřeních přijatých k řízení potenciálních střetů zájmů při poskytování investičních služeb a k zamezení jejich vlivu na zájmy svých klientů, a popisy činností, které takto ČSOB řídí, jsou popsány v dokumentu Přístup ČSOB k omezování střetů zájmů při poskytování investičních služeb, který je k dispozici na internetové stránce www.csob.cz/webcsob/csob/mifid/mifid_pb_omezovani_stretu_zajmu.pdf. Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 3, 4, 5 a 7. Strana 6

Klient prohlašuje, že obdržel od Československé obchodní banky, a. s., tento popis investičního nástroje, sdělení klíčových informací a je si vědom skutečnosti, že v případě jakýchkoliv nejasností či pochybností souvisejících s charakteristikou, podmínkami, chováním či riziky tohoto investičního nástroje se mohl dotázat svého privátního bankéře. Klient bere na vědomí, že je v diskreci Emitenta od emise zcela nebo částečně bez náhrady upustit, a prohlašuje, že případný pokyn na nákup Investičního certifikátu učiní s tímto vědomím. Emitent bude klienta o upuštění od emise informovat. Převýší-li objednávky celkový objem emise, tak klient souhlasí, že je Emitent bude poměrně krátit a zaokrouhlovat dolů. Klient dále prohlašuje, že se před učiněním pokynu na nákup Investičního certifikátu seznámí s prospektem k Investičním certifikátům ve znění případných dodatků. V návaznosti na skutečnosti uvedené v předchozím odstavci klient prohlašuje, že zcela rozumí charakteristice, podmínkám, chování i rizikům tohoto investičního nástroje. Datum podpisu: Podpis klienta: Československá obchodní banka, a. s., se sídlem Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 150 57, IČO: 00001350, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B: XXXVI, vložka 46. Tento popis produktu je úplný pouze s uvedením stran 1, 2, 3, 4, 5 a 6. Strana 7