INFORMACE O ZÁKAZNICKÝCH KATEGORIÍCH A MOŽNOSTECH PŘESTUPU MEZI TĚMITO KATEGORIEMI

Podobné dokumenty
INFORMACE O ZÁKAZNICKÝCH KATEGORIÍCH A MOŽNOSTECH PŘESTUPU MEZI TĚMITO KATEGORIEMI

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

KATEGORIZACE KLIENTŮ. Obsah:

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ/INVESTORŮ

Kategorizace zákazníků

Kategorizace zákazníků

Kategorizace zákazníků

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ A MOŽNOSTI PŘESTUPŮ MEZI JEDNOTLIVÝMI KATEGORIEMI OBSAH

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

Kategorizace zákazníků podle směrnice MiFID

Kategorizace zákazníků

ZNÍKŮ. Obsah: zákazníků Investiční. Kategorizace_intern. Stránka 1 z 5

KATEGORIZACE KLIENTA A VÝSLEDEK DOTAZNÍKU INVESTORA

Finanční právo. Přednáška. JUDr. Michael Kohajda, Ph.D. 16. dubna 2014

Politika umisťování investičních nástrojů. Československá obchodní banka a.s., Radlická 333/150, Praha 5 (ČSOB)

INFORMACE O INVESTIČNÍCH SLUŽBÁCH A NÁSTROJÍCH

Návrh. ZÁKON ze dne , kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o distribuci pojištění a zajištění

Investiční služby investiční nástroje

Informace o poskytování investičních služeb Raiffeisenbank a.s.

Informace o investičních službách a nástrojích ke Smlouvě o obstarávání obchodů s cennými papíry investičních fondů

Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky:

INFORMACE O ZPRACOVÁNÍ OSOBNÍCH ÚDAJŮ

INFORMACE O INVESTIČNÍCH SLUŽBÁCH A NÁSTROJÍCH

SMLOUVA O OBSTARÁVÁNÍ OBCHODŮ S CENNÝMI PAPÍRY KOLEKTIVNÍHO

Informace o rizicích a ochraně proti nim, investičních nástrojích a kategorizaci Klienta

Obecné informace o rizicích obchodu

KATEGORIZACE ZÁKAZNÍKŮ

SBÍRKA ZÁKONŮ. Ročník 2008 ČESKÁ REPUBLIKA. Částka 74 Rozeslána dne 30. čevna 2008 Cena Kč 66, O B S A H :

Bankovní právo - 4. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D.,

Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu - úplné znění zákona s vyznačením změn navrhovaných

PRAVIDLA PROVÁDĚNÍ POKYNŮ

256/2004 Sb. ZÁKON ČÁST PRVNÍ ZÁKLADNÍ USTANOVENÍ

Částka 74. Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: ČÁST PRVNÍ Změna zákona o podnikání na kapitálovém trhu

UVEŘEJŇOVÁNÍ INFORMACÍ

SBÍRKA ZÁKONŮ. Ročník 2008 ČESKÁ REPUBLIKA. Částka 112 Rozeslána dne 19. září 2008 Cena Kč 97, O B S A H :

VYHLÁŠKA ze dne 4. května 2009 o odbornosti osob, pomocí kterých provádí obchodník s cennými papíry své činnosti

ČÁST PRVNÍ ZÁKLADNÍ USTANOVENÍ. Předmět úpravy

Informace o investičních službách a nástrojích

o) schválení změny depozitáře, nebo

Ing. František Řezáč, Ph.D. Masarykova univerzita

Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu neoficiální znění

Pravidla internalizace vypořádání

INFORMAČNÍ LIST INVESTIČNÍHO ZPROSTŘEDKOVATELE. Informace pro zákazníky FINVOX Finanční služby s.r.o.

INFORMAČNÍ LIST INVESTIČNÍHO ZPROSTŘEDKOVATELE. Informace pro zákazníky Traficon s.r.o. INVESTIČNÍ SLUŽBY ÚVODNÍ USTANOVENÍ

INFORMAČNÍ LIST INVESTIČNÍHO ZPROSTŘEDKOVATELE. Informace pro zákazníky Traficon s.r.o. INVESTIČNÍ SLUŽBY ÚVODNÍ USTANOVENÍ

DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ

INVESTIČNÍ ZPROSTŘEDKOVATEL

DU V OBLASTI KAPITÁLOVÉHO KAPITÁLO TRHU TRH

- 4 - Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402. Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1129. Vymezení některých pojmů

N á v r h ZÁKON ze dne o finančním zajištění ČÁST PRVNÍ ZÁKLADNÍ USTANOVENÍ

VYHLÁŠKA ze dne 17. září 2013 o předkládání výkazů České národní bance osobami, které náleží do sektoru finančních institucí

Informace o investičních službách a nástrojích (Custody smlouva)

Podklad pro návrh vyhlášky o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry

DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ 1

INFORMAČNÍ LIST INVESTIČNÍHO ZPROSTŘEDKOVATELE

Česká národní banka stanoví podle 142 zákona č. 284/2009 Sb., o platebním styku, ve znění zákona č. 139/2011 Sb. a zákona č. 420/2011 Sb.

Vyznačení navrhovaných změn a doplnění

1 Předmět a rozsah úpravy Tato vyhláška upravuje a) způsob určení výše odměny a způsob výplaty odměny

Politika výkonu hlasovacích práv

ZÁSADY KLIENTSKÉ KATEGORIZACE

UVEŘEJŇOVÁNÍ INFORMACÍ

Výroční zpráva Společnosti za rok 2011

Legislativa investičního bankovnictví

Metodické listy pro kombinované studium předmětu. Právo ve finaních a finančích službách

256/2004 Sb. ZÁKON. Strana 1 / 311. ze dne 14. dubna 2004 o podnikání na kapitálovém trhu

Informace pro zákazníky FINEZ Investment Management

Informace pro zákazníky FINEZ Investment Management

Základní ukazatele - obchodníci s cennými papíry

Akční plán na rok 2010 s přesahem do roku 2011

2. V 2 odst. 2 se na konci písmene e) čárka nahrazuje tečkou a písmeno f) se včetně poznámky pod čarou č. 1f zrušuje.

Seminář ČNB k oznámení podle ZDPZ prostřednictvím aplikace REGIS

Dohledová praxe v oblasti distribuce finančních produktů

SBÍRKA ZÁKONŮ. Ročník 2017 ČESKÁ REPUBLIKA. Částka 73 Rozeslána dne 14. července 2017 Cena Kč 207, O B S A H :

Informace o rizicích a ochraně proti nim, investičních nástrojích a kategorizaci klienta

Základní ukazatele - obchodníci s cennými papíry

uveřejněny na internetových stránkách této pobočky v samostatném dokumentu.

ze dne 9. prosince 2010 o finančním zajištění nástrojů se současně sjednaným zpětným prodejem,

Informace dle vyhlášky č.123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry

VYHLÁŠKA. č. 281/2008 Sb. ze dne 1. srpna 2008

10. funkční období. Návrh zákona, kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o spotřebitelském úvěru

142/2011 Sb. VYHLÁŠKA ze dne 13. května 2011

Metodické listy pro kombinované studium předmětu. Bankovní právo.

Informace dle vyhlášky č.123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry

N á v r h ZÁKON ze dne o finančním zajištění ČÁST PRVNÍ ZÁKLADNÍ USTANOVENÍ. Vymezení některých pojmů

Vládní návrh ZÁKON. ze dne ,

INFORMACE O INVESTIČNÍCH SLUŽBÁCH

Tato vyhláška stanoví obsah, formu, lhůty a způsob poskytování informací vykazujícími subjekty České národní bance.

Zprostředkovatelé v pojišťovnictví. dle zákona č. 38/2004 Sb., o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí

DEFINICE POJMŮ UŽÍVANÝCH VE SMLUVNÍ DOKUMENTACI A V DOKUMENTACI PRO INFORMOVÁNÍ ZÁKAZNÍKŮ

Dodatek Základního prospektu Nabídkový program investičních certifikátů a warrantů

Kč. Tento Dodatek Základního prospektu byl vyhotoven ke dni 8. dubna 2008 a informace v něm uvedené jsou aktuální pouze k tomuto dni.

UPRAVENÁ SYSTEMIZACE FONDŮ KOLEKTIVNÍHO INVESTOVÁNÍ: PŘEHLED ZÁKLADNÍCH REGULATORNÍCH PRAVIDEL

Název položky Banka Úvěrová instituce, která působí podle zákona č.21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů.

Informace o principech provádění pokynů klientů za nejlepších podmínek ( Informace )

Informace o investičních službách a nástrojích (institucionální, brokerage smlouva)

Transkript:

INFORMACE O ZÁKAZNICKÝCH KATEGORIÍCH A MOŽNOSTECH PŘESTUPU MEZI TĚMITO KATEGORIEMI Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.

Obsah: 1 ÚVODNÍ USTANOVENÍ... 3 2 PŘEHLED POUŽITÝCH POJMŮ A ZKRATEK... 3 3 KATEGORIE ZÁKAZNÍKŮ... 3 4 PŘESTUPY MEZI ZÁKAZNICKÝMI KATEGORIEMI... 5 2

1 Úvodní ustanovení Informace o zákaznických kategoriích společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. byla vypracována v souladu s právním řádem České republiky a právními předpisy EU k datu 3. 1. 2018. Informace o zákaznických kategoriích je k dispozici na požádání v sídle společnosti nebo na jejích webových stránkách http://www.generaliinvestments.cz. Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. si vyhrazuje právo kdykoliv tyto Informace o zákaznických kategoriích pozměnit či doplnit bez předchozího upozornění. O významných změnách bude Zákazník předem vyrozuměn. Pojmy uvedené v tomto dokumentu s velkými počátečními písmeny mají pro potřeby tohoto dokumentu význam definovaný Obchodními podmínkami pro poskytování investičních služeb obhospodařování majetku zákazníka a investiční poradenství Generali Investments CEE, investiční společnost, a. s., není-li dále uvedeno jinak. Pojmy uvedené v tomto dokumentu v jednotném čísle mají rovněž význam stejného pojmu v množném čísle. 2 Přehled použitých pojmů a zkratek Společnost Generali Investments CEE, investiční společnost a.s.,, se sídlem, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze oddíl B, vložka 1031 ZISIF zákon č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, v platném znění ZPKT zákon č. 256/2004 Sb. o podnikání na kapitálovém trhu, v platném znění Zákazník fyzická či právnická osoba, které je na základě smluvního vztahu se Společností poskytována Investiční služba, a to bez ohledu na jeho zákaznickou kategorizaci. Investiční služba obhospodařování majetku zákazníka nebo investiční poradenství ve smyslu ust. 11 odst. 1 písm. c) a f) ZISIF 3 Kategorie Zákazníků Dle příslušných evropských právních předpisů a související prováděcí regulace (ZPKT) existují ve vztahu k Investiční službě dvě kategorie zákazníků, a to: - neprofesionální Zákazník, - profesionální Zákazník. Profesionálnímu Zákazníkovi je Společnost jako poskytovatel Investiční služby povinna poskytnout základní úroveň ochrany, která odpovídá znalostem, zkušenostem a finančnímu zázemí profesionálního Zákazníka. Neprofesionální Zákazník požívá ze strany Společnosti jako poskytovatele Investiční služby maximální a právními předpisy detailně předepsanou míru ochrany. Základní důvody a rozdíly v zacházení s neprofesionálním Zákazníkem oproti profesionálnímu Zákazníkovi spočívají zejména ve: - větším detailu předávaných informací a poskytovaných poučení, - podrobném provádění testů vhodnosti či přiměřenosti investičních nástrojů resp. služeb bez možnosti automatického předpokládání některých odpovědí, - podrobnější struktuře reportingu transakcí. Profesionální Zákazník Profesionálním Zákazníkem je bez dalšího ve smyslu ustanovení 2a odst. 1 ZPKT a) banka, b) spořitelní a úvěrní družstvo c) obchodník s cennými papíry 3

d) pojišťovna e) zajišťovna f) investiční společnost, g) investiční fond, h) penzijní společnost, i) jiná osoba, která vykonává svou podnikatelskou činnost na finančním trhu na základě povolení uděleného orgánem dohledu nad finančním trhem nebo na základě zápisu do registru provedeného orgánem dohledu nad finančním trhem, zejména platební instituce, instituce elektronických peněz, vydavatel elektronických peněz malého rozsahu, poskytovatel platebních služeb malého rozsahu, nebankovní poskytovatel spotřebitelského úvěru, hlavní administrátor, investiční zprostředkovatel, pojišťovací agent, pojišťovací makléř, samostatný zprostředkovatel spotřebitelského úvěru, samostatný likvidátor pojistných událostí, provozovatel platebních systémů s neodvolatelností zúčtování, provozovatel vypořádacího systému s neodvolatelností vypořádání a centrální depozitář, avšak s výjimkou vázaného zástupce investičního zprostředkovatele, vázaného zástupce podle zákona o spotřebitelském úvěru, vázaného zástupce obchodníka s cennými papíry, vázaného zástupce penzijní společnosti, vázaného pojišťovacího zprostředkovatele, podřízeného pojišťovacího zprostředkovatele a výhradního pojišťovacího agenta, j) osoba, která jako svou rozhodující činnost provádí sekuritizaci, k) osoba, která obchoduje na vlastní účet s investičními nástroji za účelem snížení rizika (hedging) z obchodů s investičními nástroji uvedenými v 3 odst. 1 písm. d) až k) ZPKT a tato činnost patří mezi její rozhodující činnosti, l) osoba, která obchoduje na vlastní účet s investičními nástroji uvedenými v 3 odst. 1 písm. g) až i) ZPKT nebo komoditami a tato činnost patří mezi její rozhodující činnosti, m) právnická osoba, která je příslušná hospodařit s majetkem státu při zajišťování nákupu, prodeje nebo správy jeho pohledávek nebo jiných aktiv, anebo při restrukturalizaci obchodních společností nebo jiných právnických osob s majetkovou účastí státu, n) zahraniční osoba s obdobnou činností jako některá z osob uvedených v písmenech a) až m), o) stát nebo členský stát federace, p) Česká národní banka, zahraniční centrální banka nebo Evropská centrální banka a q) Světová banka, Mezinárodní měnový fond, Evropská investiční banka nebo jiná mezinárodní finanční instituce. Dále je profesionálním Zákazníkem ve smyslu ustanovení 2a odst. 2 ZPKT a) právnická osoba založená za účelem podnikání, která podle poslední účetní závěrky splňuje alespoň 2 ze 3 kritérií, kterými jsou 1. aktiva celkem odpovídající částce alespoň 20 000 000 EUR, 2. roční úhrn čistého obratu odpovídající částce alespoň 40 000 000 EUR, 3. vlastní kapitál odpovídající částce alespoň 2 000 000 EUR, b) zahraniční osoba založená za účelem podnikání, která splňuje podmínky stanovené v písmenu a). Profesionální Zákazník na žádost Profesionálním Zákazníkem na žádost se ve smyslu ustanovení 2b odst. 1 ZPKT může stát neprofesionální Zákazník, který písemně požádá Společnost o zařazení do kategorie profesionální Zákazník a současně splňuje alespoň 2 z těchto 3 kritérií: 4

a) provedl za každé z posledních 4 po sobě jdoucích čtvrtletí v příslušné oblasti finančního trhu obchody s investičním nástrojem, jehož se žádost týká, ve významném objemu a v průměrném počtu alespoň 10 obchodů za čtvrtletí, b) objem jeho majetku tvořeného peněžními prostředky a investičními nástroji odpovídá částce alespoň 500 000 EUR, c) vykonával po dobu nejméně jednoho roku nebo vykonává v souvislosti s výkonem svého zaměstnání, povolání nebo funkce činnost v oblasti finančního trhu, která vyžaduje znalost obchodů nebo služeb, jichž se žádost týká. Žádost musí mít písemnou formu a musí z ní být zřejmé, jakého obchodu nebo obchodů s investičním nástrojem nebo jaké investiční služby se týká. Přílohou žádosti je písemné prohlášení žadatele o tom, že si je vědom, že a) tato změna může znamenat ztrátu nároku na náhradu ze zahraničního garančního systému účelem obdobnému systému zabezpečovanému Garančním fondem obchodníků s cennými papíry, b) povinnosti stanovené v 15 až 15r ZPKT ve vztahu k profesionálnímu Zákazníkovi plní Společnost v užším rozsahu než ve vztahu k Zákazníkovi, který není profesionálním Zákazníkem; na tyto skutečnosti Společnost žadatele výslovně upozorní. Společnost není povinna žádosti vyhovět. Společnost žádosti nevyhoví zejména, pokud při jejím vyhodnocení žádosti zjistí, že žadatel nesplňuje kritéria uvedená výše nebo nemá ohledně obchodu nebo obchodů s investičním nástrojem nebo investiční služby, jichž se žádost týká, potřebné zkušenosti a odborné znalosti nebo není schopen činit vlastní investiční rozhodnutí nebo nechápe související rizika. Neprofesionální Zákazník Každý Zákazník, který je fyzickou osobou a Zákazník, který není profesionálním Zákazníkem, ani profesionálním Zákazníkem na žádost. 4 Přestupy mezi zákaznickými kategoriemi Profesionální Zákazník neprofesionální Zákazník Profesionální Zákazník se může stát ve smyslu ust. 2a odst. 3 ZPKT neprofesionálním Zákazníkem na základě dohody se Společností, a to v rozsahu obchodů s investičním nástrojem nebo investičních služeb. Společnost není povinna takovou dohodu uzavřít. Profesionální Zákazník na žádost neprofesionální Zákazník Profesionální Zákazník na žádost se stane neprofesionálním Zákazníkem, pokud o to ve smyslu ust. 2b odst. 4 ZPKT Společnost požádá, a to v rozsahu jím vymezeného obchodu nebo obchodů s investičním nástrojem nebo investiční služby. Žádost musí mít písemnou formu a musí z ní být zřejmé, jakého obchodu nebo obchodů s investičním nástrojem nebo jaké investiční služby se týká. Společnost této žádosti vyhoví. 5