N Á V R H VYHLÁŠKA ze dne 2017 kterou se mění vyhláška č. 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob, ve znění pozdějších předpisů Česká národní banka stanoví podle 199 odst. 2 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění zákona č. 204/2017 Sb. a podle 65 odst. 1 zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření, ve znění pozdějších předpisů: Čl. I Vyhláška č. 233/2009 Sb., o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob, ve znění vyhlášky č. 192/2011 Sb., vyhlášky č. 58/2012 Sb., vyhlášky č. 372/2012 Sb., vyhlášky č. 248/2013 Sb., vyhlášky č. 171/2014 Sb., a vyhlášky č. 158/2016 Sb. se mění takto: 1. V úvodní větě vyhlášky se slova podle 199 odst. 2 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění zákona č. 241/2013 Sb., k provedení 7 odst. 2, 10 odst. 4, 10d odst. 4, 19 odst. 2, 20 odst. 2, 28 odst. 3, 30 odst. 6, 32c odst. 8, 38 odst. 2, 39 odst. 5, 43 odst. 4, 45 odst. 2, 46 odst. 2, 47 odst. 1, 90a odst. 3, 155a odst. 2, a 198 odst. 3 a 192b odst. 2 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, zrušují. 2. V 1 odst. 1 se písmeno c) zrušuje. Dosavadní písmena d) až p) se označují jako písmena c) až o). 3. V 1 odst. 1 písmenu e) se slova obchodníkem s cennými papíry, organizátorem regulovaného trhu, ústřední protistranou, zrušují. 4. V 1 odst. 1 písmeno f) zní: f) povolení k přeměně penzijní společnosti,. 5. V 1 odst. 1 písm. g) se slova a jeho činnosti nahrazují slovy k distribuci doplňkového penzijního spoření. 6. V 1 odst. 1 písmeni h) se slova likvidátorů a nucených správců, zrušují. 7. V 2 písmenu j) se bod 1 zrušuje. Dosavadní body 2 až 5 se označují jako body 1 až 4. 8. V 3 se odstavec 2 zrušuje. Dosavadní odstavce 3 a 4 se označují jako odstavce 2 a 3.
9. V 3 odst. 3 se text 1 až 3 nahrazuje textem 1 a 2. 10. V 4 odst. 2 písmenu a) se text 3 odst. 2 a 3 nahrazuje textem 3 odst. 2. 11. Hlava III včetně poznámek pod čarou 8 až 14 se zrušuje. 12. V 15 text pod nadpisem se slova 10 odst. 4, 43 odst. 4, 155a odst. 2 zákona o podnikání na kapitálovém trhu a zrušují. 13. V 18 v textu pod nadpisem se slova, 47 odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu zrušují. 14. V 18 odst. 1 se slova organizátorem regulovaného trhu, ústřední protistranou, zrušují. 15. 19 se zrušuje. 16. 21 včetně nadpisu zní: 21 Povolení k přeměně penzijní společnosti (K 65 odst. 1 zákona o doplňkovém penzijním spoření) (1) Žádost o povolení k přeměně penzijní společnosti se podává na tiskopisu, jehož vzor je uveden v příloze č. 8 k této vyhlášce. (2) Přílohami k žádosti podle odstavce 1 jsou a) uvedení zúčastněných společností a nástupnické společnosti s uvedením jejího názvu nebo obchodní firmy, identifikačního čísla osoby, adresy sídla, výše základního kapitálu, výše splacení základního kapitálu včetně počtu, výše a předmětu jednotlivých vkladů, jimiž byl základní kapitál upsán nebo splacen, dále s uvedením akcií nebo obchodního podílu spolu s uvedením počtu, jmenovité hodnoty, formy a podoby akcií nástupnické společnosti, b) seznam vedoucích osob nástupnické společnosti s uvedením jejich funkce, c) tiskopis, jehož vzor je v příloze č. 3 k této vyhlášce vyplněný a podepsaný každou vedoucí osobou nástupnické společnosti, d) životopis každé vedoucí osoby nástupnické společnosti obsahující 1. údaje o vzdělání [ 2 písm. i)] a 2. údaje o odborné praxi [ 2 písm. h)], e) doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem [ 2 písm. c)] každé vedoucí osoby nástupnické společnosti, f) projekt fúze penzijní společnosti obsahující zejména záměr žadatele, změny, ke kterým dojde v plánu obchodní činnosti, časový harmonogram přeměny a dále náležitosti podle 65 odst. 2 zákona o doplňkovém penzijním spoření, g) společné zprávy statutárních orgánů nebo zprávy statutárních orgánů zúčastněných společností o přeměně, případně souhlasy s upuštěním od jejich zpracování, 2
h) znalecká zpráva nebo zprávy včetně stanoviska znalce k náležitostem projektu podle 65 odst. 3 zákona o doplňkovém penzijním spoření, i) konečné účetní závěrky zúčastněných společností a zahajovací rozvahu nástupnické společnosti a zprávy auditora o jejich ověření nebo mezitímní účetní závěrky a zprávy auditora o jejich ověření a j) uvedení skupin osob, mezi nimiž a nástupnickou společností vznikne v důsledku přeměny úzké propojení, a údaje 5) o osobách, které v důsledku přeměny získají kvalifikovanou účast na nástupnické společnosti s uvedením výše podílu nebo jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení žadatele.. 17. 22 se zrušuje. 18. V 23 v textu pod nadpisem se slova 32c odst. 8 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, zrušují. 19. 24 se zrušuje. 20. Název 25 včetně textu pod nadpisem zní: Registrace další podnikatelské činnosti penzijní společnosti (K 35 odst. 5 zákona o doplňkovém penzijním spoření). 21. V příloze č. 1 část B písm. a) odstavec první zní: a) banka Do tabulky budou zaznamenány činnosti uvedené v 1 odst. 1 písm. a) a b) a odst. 3 písm. a) až r) zákona o bankách, o které žadatel žádá (povolení, změna povolené činnosti - rozšíření nebo zúžení povolené činnosti). 22. V příloze č. 1 tabulce 5a obsahující výčet požadovaných činností podle zákona o bankách se slova Platební styk a zúčtování nahrazují slovy Platební služby a vydávání elektronických peněz, slova Vydávání a správa platebních prostředků, např. platebních karet a cestovních šeků se nahrazují slovy Vydávání a správa platebních prostředků, jestliže se nejedná o poskytování platebních služeb nebo vydávání elektronických peněz, a slova Činnosti, které přímo souvisejí s činností uvedenou v 1 odst. 1 a odst. 3 písm. a) až o) zákona o bankách se zrušují. Za slova Provádění administrace investičních fondů a zahraničních investičních fondů se na samostatných řádcích tabulky doplňují slova Činnost akreditované osoby podle zákona upravujícího podnikání na kapitálovém trhu Poskytování služby hlášení údajů Činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v 1 odst. 1 a odst. 3 písmenech a) až q) zákona o bankách. 3
23. V příloze č. 1 text tabulky č. 5aa zní: Investiční nástroje podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu 3 odst. 1 písm.: Hlavní investiční služby podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu 4 odst. 2 písm.: a) b) c) d) e) f) g) h) i) a) b) c) d) e) f) g) h) i) j) k) l) Doplňkové investiční služby podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu 4 odst. 3 písm.: a) b) c) d) e) f) g) 24. V příloze č. 1 tabulce 5b obsahující výčet požadovaných činností podle zákona o spořitelních a úvěrních družstvech se slova Platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy nahrazují slovy Platební služby a vydávání elektronických peněz pro členy a činnosti související s poskytováním platebních služeb nebo vydáváním elektronických peněz, a za slova Pronájem bezpečnostních schránek členům se na samostatném řádku doplňují slova Vydávání a správa platebních prostředků pro členy, jestliže se nejedná o poskytování platebních služeb nebo vydávání elektronických peněz podle 3 odst. 1 písm. b) zákona o spořitelních a úvěrních družstvech. 25. Přílohy č. 2 a 6 se zrušují. 26. V příloze č. 3 v textu pod nadpisem se slova podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů a zrušují. 4
27. V příloze č. 3 bod 3 zní: 3. Žádost o udělení předchozího souhlasu k výkonu funkce vedoucí osoby schválení vedoucí osoby v souvislosti s jinou žádostí penzijní společnosti Uveďte o jakou žádost se jednalo 3/. 28. V názvu příloze č. 4 se slova, investiční zprostředkovatel zrušují. 29. V příloze č. 4 bod 2 se slova investiční zprostředkovatel zrušují. 30. V příloze č. 5 část 3C. odstavec první zní: Do tabulky budou zaznamenány činnosti uvedené v 1 odst. 1 písm. a) a b) a odst. 3 písm. a) až r) zákona o bankách, o které žadatel žádá (povolení, změna povolené činnosti - rozšíření nebo zúžení povolené činnosti). 31. V příloze č. 5 části 3C. písm. a) se ve výčtu požadovaných činností podle zákona o bankách slova Platební styk a zúčtování nahrazují slovy Platební služby a vydávání elektronických peněz, slova Vydávání a správa platebních prostředků, např. platebních karet a cestovních šeků se nahrazují slovy Vydávání s práva platebních prostředků, jestliže se nejedná o poskytování platebních služeb nebo vydávání elektronických peněz, a slova Činnosti, které přímo souvisejí s činností uvedenou v 1 odst. 1 a odst. 3 písm. a) až o) zákona o bankách se zrušují. Za slova Provádění administrace investičních fondů a zahraničních investičních fondů se na samostatných řádcích doplňují slova Činnost akreditované osoby podle zákona upravujícího podnikání na kapitálovém trhu Poskytování služby hlášení údajů Činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v 1 odst. 1 a odst. 3 písmenech a) až q) zákona o bankách. 32. V příloze č. 5 části 3C. tabulka uvedená v písmenu b) zní: Investiční nástroje podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu 3 odst. 1 písm.: Hlavní investiční služby podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu 4 odst. 2 písm.: a) b) c) d) e) f) a) b) c) d) e) f) g) h) i) j) k) l) 5
Doplňkové investiční služby podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu 4 odst. 3 písm.: g) h) i) a) b) c) d) e) f) g) 33. V příloze č. 7 k vyhlášce v textu pod nadpisem se slova, podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů zrušují. 34. V příloze č. 7 bod 4 zní: 4. Žádost o souhlas k nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti na souhlas k ovládnutí bance družstevní záložně penzijní společnosti banky družstevní záložny penzijní společnosti 35. Název přílohy č. 8 včetně textu pod názvem zní: Žádost o povolení k přeměně penzijní společnosti podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření. 36. V příloze č. 8 bod 3 zní: 3. Žádost o povolení k přeměně penzijní společnosti formou vnitrostátní fúze 6
Činnosti podle zákona o doplňkovém penzijním spoření 37. Název přílohy č. 9 včetně textu pod názvem zní: Žádost o registraci investičního zprostředkovatele k distribuci doplňkového penzijního spoření podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření. 38. V příloze č. 9 bod 4 zní: 4. Žádost o registraci investičního zprostředkovatele k činnostem spojených s distribucí účastnických fondů podle zákona o doplňkovém penzijním spoření 39. V příloze č. 10 v textu pod nadpisem se slova podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o podnikání na kapitálovém trhu ) zrušují. 40. V příloze č. 10 bod 7 zní: 7. Činnost vázaného zástupce Poř. č. Identifikační číslo osoby/rodné číslo a) vyvíjet činnosti směřující k uzavření smlouvy o doplňkovém penzijním spoření Obchodní firma/ jméno(a), příjmení podle 74 odst. 1 písm. a) zákona o doplňkovém penzijním spoření b) uzavírat jménem a na účet penzijní společnosti smlouvy o doplňkovém penzijním spoření podle 74 odst. 1 písm. b) zákona o doplňkovém penzijním spoření 41. Příloha č. 11 se zrušuje. 7
42. Název přílohy č. 12 včetně textu pod názvem zní: Žádost o registraci další podnikatelské činnosti penzijní společnosti podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření. 43. V příloze č. 12 bod 3 zní: 3. Žádost o registraci další podnikatelské činnosti penzijní společnosti Čl. II Účinnost Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 3. ledna 2018 s výjimkou částí bodů 22, 24 a 31 týkajících se platebních služeb, které nabývají účinnosti dnem 13. ledna 2018. Guvernér: 8
ODŮVODNĚNÍ vyhlášky, kterou se mění vyhláška č. 233/2009 Sb. o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob, ve znění pozdějších předpisů A. OBECNÁ ČÁST 1. Vysvětlení nezbytnosti navrhované právní úpravy, odůvodnění jejích hlavních principů Stávající vyhláška č. 233/2009 Sb. o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob upravuje podávání žádostí o povolení či registraci podle několika zákonů (zákon o bankách, zákon o spořitelních a úvěrních družstvech, zákon o doplňkovém penzijním spoření, zákon o podnikání na kapitálovém trhu). Návrh novely vyhlášky je reakcí na novelu zákona o podnikání na kapitálovém trhu (zákon č. 204/2017 Sb.), která provádí transpozici směrnice 2014/65/EU o trzích finančních nástrojů, a zákon, kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o platebním styku (sněmovní tisk 1060), jehož součástí jsou i dílčí novely zákona o bankách a zákona o spořitelních a úvěrních družstvech (dále jen změnový zákon ). V souvislosti s novelou zákona o podnikání na kapitálovém trhu byl připraven návrh nové samostatné vyhlášky upravující žádosti a oznámení podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu. V návaznosti na tuto novou samostatnou vyhlášku a změnový zákon je nutné provést úpravu vyhlášky č. 233/2009 Sb. spočívající ve vypuštění všech ustanovení týkajících se podávání žádostí podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu a v úpravě činností, které jsou banka, pobočka zahraniční banky a spořitelní a úvěrní družstvo oprávněny vykonávat. V rámci této technické novely vyhlášky se provádí další dílčí změny, které jsou v zásadě vynuceny zrušením výše uvedených ustanovení (jde např. o změnu ustanovení týkající přeměny společností, které se nově vztahují již pouze na penzijní společnosti). 2. Zhodnocení souladu navrhované právní úpravy se zákonem, k jehož provedení je navržena, včetně souladu se zákonným zmocněním Návrh vyhlášky v návaznosti na vydání nové vyhlášky o žádostech podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu zrušuje veškerá ustanovení týkající se žádostí a oznámení podle tohoto zákona, dosud upravených ve vyhlášce č. 233/2009 Sb. 3. Zhodnocení souladu navrhované právní úpravy s předpisy Evropské unie, judikaturou soudních orgánů Evropské unie a obecnými právními zásadami práva Evropské unie Navrhovaná vyhláška není transpozičním předpisem. Předkládaný návrh vyhlášky je slučitelný s právem Evropské unie. 4. Zhodnocení platného právního stavu a odůvodnění nezbytnosti jeho změny Zákon o podnikání na kapitálovém trhu s vydáním prováděcího předpisu, který upraví náležitosti žádostí, výslovně počítá. Vzhledem k tomu, že bude vydána nová vyhláška 9
upravující samostatně žádosti a oznámení podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu, je nutné příslušná ustanovení z vyhlášky č. 233/2009 Sb. vypustit. 5. Předpokládaný hospodářský a finanční dosah navrhované právní úpravy na státní rozpočet, ostatní veřejné rozpočty, na podnikatelské prostředí České republiky, dále sociální dopady, včetně dopadů na specifické skupiny obyvatel, zejména osoby sociálně slabé, osoby se zdravotním postižením a národnostní menšiny, a dopady na životní prostředí Navrhovaná úprava nebude mít dopad na státní rozpočet ani na ostatní veřejné rozpočty. Z navrhovaných změn nevyplývají zvýšené náklady ani pro ČNB. Návrh vyhlášky nemá dopad na podnikatelské prostředí, případné administrativní náklady vyplývají již přímo ze zákona. Předkládaný návrh vyhlášky nemá žádné negativní sociální dopady, ani nemá žádné dopady na specifické skupiny obyvatel, na osoby sociálně slabé, ani na osoby se zdravotním postižením a národnostní menšiny. Předkládaný návrh vyhlášky nemá žádné negativní dopady na životní prostředí. 6. Zhodnocení současného stavu a dopadů navrhovaného řešení ve vztahu k zákazu diskriminace Navrhovaná právní úprava neobsahuje ustanovení, která by byla předmětem diskriminace. 7. Zhodnocení dopadů navrhovaného řešení ve vztahu k ochraně soukromí a osobních údajů Navrhovaná právní úprava je v souladu se zákonem č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, ve znění pozdějších předpisů. 8. Zhodnocení korupčních rizik Vyhláška je navrhována v návaznosti na návrh novely zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Problematika náležitostí žádostí a oznámení podle tohoto zákona bude přesunuta do nové vyhlášky. Předmětná úprava nepřesahuje kompetence ČNB. S ohledem na technický charakter prováděné novely vyhlášky je potenciální korupční riziko minimální. U navrhované vyhlášky nebyla po jejím vyhodnocení podle metodiky CIA (Corruption Impact Assessment), korupční rizika zjištěna. 9. Zhodnocení dopadů na bezpečnost nebo obranu státu Navrhovaná právní úprava nemá žádný dopad na bezpečnost nebo obranu státu. 10. Konzultace Návrh vyhlášky byl konzultován s Ministerstvem financí a příslušnými asociacemi subjektů finančního trhu (Asociace pro kapitálový trh, Česká bankovní asociace, Unie společností finančního zprostředkování a poradenství, Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců ČR) K předloženému návrhu vyhlášky byly uplatněny doporučující, legislativně 10
technické připomínky, které byly do textu vyhlášky promítnuty. Vypořádání připomínek bylo s připomínkovými místy projednáno a odsouhlaseno. Návrh vyhlášky nepodléhá konzultaci s Evropskou centrální bankou podle Rozhodnutí Rady č. 98/415/ES ze dne 29. června 1998 o konzultacích vnitrostátních orgánů s Evropskou centrální bankou k návrhům právních předpisů. Předkládaný návrh neobsahuje řešení, která by představovala zvýšené riziko z hlediska proveditelnosti a vynutitelnosti. Na základě návrhu České národní banky (Plán vyhlášek na rok 2017) potvrdil ministr pro lidská práva, rovné příležitosti a legislativu dne 10. ledna 2017, že se u této vyhlášky neprovede hodnocení dopadů regulace podle obecných zásad (RIA). B. ZVLÁŠTNÍ ČÁST Článek I K bodům 1 až 20 Navrhované změny ve vyhlášce souvisejí s nutností vypustit ustanovení podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu, neboť problematika žádostí a oznámení podle tohoto zákona bude upravena novou samostatnou vyhláškou. Změny provedené v souvislosti s vydáním nové samostatné vyhlášky si vynutily drobné změny některých ustanovení, zejména v oblasti žádosti o přeměnu penzijní společnosti. K bodům 21 a 22, 24, 30 a 31 Součástí předkládaného zákona, kterým se mění zákon o podnikání na kapitálovém trhu, je i novela zákona o bankách. Tato novele obsahuje rozšíření činností ( 1 odst. 3), které banka i pobočka zahraniční banky, mohou na základě udělené licence vykonávat. V důsledku toho, bylo nutné upravit v přílohách příslušné tabulky, kde je výčet činností uveden. Dále v souvislosti se zákonem, kterým se mění některé zákony v souvislosti přijetím zákona o platebním styku, dochází rovněž k novele zákona o bankách a k novele zákona o spořitelních a úvěrních družstvech. V obou případech se změny týkají drobných změn v oblasti výčtu činností, které mohou banky, pobočky zahraničních bank a spořitelní a úvěrní družstva vykonávat. K bodům 23, 25 až 29, 32 až 43 Jde o změny příloh k vyhlášce č. 233/2009 Sb., přičemž důvod pro tyto úpravy je stejný, tj. vydání nové samostatné vyhlášky upravující náležitost žádostí a oznámení podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Dále v souvislosti se změnami v zákonu o podnikání na kapitálovém trhu, konkrétně s rozšířením investičních nástrojů o povolenky na emise skleníkových plynů / 3 odst. 1 písm. l)/ a rozšířením hlavních investičních služeb o provozování organizovaného obchodního systému / 4 odst. 2 písm. nově vložené písmeno g)/, dochází v příloze č. 1 ke změně tabulky č. 5aa (výčet investičních služeb a doplňkových investičních služeb, které banka hodlá poskytovat) a v příloze č. 5 ke změně tabulky v části 3C. písmeno a). 11
Článek II Účinnost vyhlášky se navrhuje stejná jako v případě novely zákona o podnikání na kapitálovém trhu, tj. dnem 3. ledna 2018 s výjimkou bodů 22, 24 a 31 zohledňující změny provedené zákonem, kterým se mění některé zákony v souvislosti s přijetím zákona o platebním styku, které nabývají účinnosti dnem 13. ledna 2018. 12