1. Informace o a) Obchodní firma: Právní forma: Sídlo: IČ: spořitelním družstvu b) Datum zápisu do obchodního rejstříku: 26.červencee 1999 Datum zápisu poslední změny: 21.ledna 29 Účel poslední změny: zápis změny názvu družstva, zápis změny sídla zápis nového člena představenstva změna výše základního členského vkladu c) Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 35 Kč d) Výše splaceného základního kapitálu: 36 53 Kč CITFIN, spořitelní družstvo družstvo Radlická 751/113e, Praha 5, PSČ 158 25 78 33 1 e) Základní kapitál nebyl od posledního uveřejnění zvýšen Počet členů spořitelního družstva k 31.12.28 je: 53 f) Organizační struktura a počet zaměstnanců: Počet organizačních jednotek 6 úseků 16 oddělení Přepočtený stav zaměstnanců k 31.12.28: 19 1/13
2/13
g) Údaje o členech kontrolní komise, členech představenstva, členech vrcholnéhoo vedení Členové kontrolní komise: Doc.Ing. Karel Kopp, CSc. Předseda kontrolní komise od 3.6.28 Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 17 let v ekonomicko-pedagogickém oboru VŠE Praha, 2 roky poradce Úřadu vlády, 18 let členství ve statutárních orgánech průmyslových a finančních společností, předseda dozorčí rady Komerční banky 1998-21 CITCO Finanční trhy, a.s. předseda dozorčí rady CACM, a.s. místopředseda představenstva Český Investiční Trust, a.s. předseda dozorčí rady V.C.S. Trade a.s. předseda dozorčí rady GUMOTE, a.s. předseda dozorčí rady FIRST ADVERTISING CZ, a.s. předseda dozorčí rady Nadace český talent předseda správní rady Úspěch 2 Alfa a.s. člen dozorčí rady MAKROPULOS, spol. s r.o. v likvidaci jednatel U.D. Real - jednatel Doc. RNDr. Jarmila Radová, Ph.D Členn kontrolní komise od 3.6.28 Kvalifikační předpoklady MFF UK Praha. Leeds Metropolitan University, VŠE Praha Zkušenosti 3 let v ekonomicko-pedagogickém oboru VŠE Praha, vedoucí katedry bankovnictví a pojišťovnictví Bytové družstvo Radhošťská předseda představenstva Společenství vlastníků Ke Dvoru předseda výboru Nadační fond Prolomené ticho - předseda správní rady Ing. Taťjana Reichlová Členn kontrolní komise od 3.6.28 Kvalifikační předpoklady VŠE Praha, Komora daňových poradců Praha Zkušenosti 17 let v ekonomicko-poradenském oboru, daňový poradce; účetní a daňový expert Strojírna Pálava, a.s. člen dozorčí rady HEPP a.s. člen představenstva PF 21, spol. s r.o. jednatel MD 2 s.r.o. jednatel Ambus spol. s r.o. - jednatel 3/13
Členové představenstva: Ing. Gabriel Kovács Předseda představenstva od 3.6.28 Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 4 roky ekonomické poradenství, 13 let v oboru řízení ekonomického rozvoje společností, podnikových financí a obchodování na finančních trzích žádné Ing. Jaroslav Struhala Místopředseda představenstva od 3.6.28 Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 1 let v oboru obchodování na finančních trzích žádné Ing. Ivan Spálenský Členn představenstva od 17.12.28 Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 8 let v oboru finančního řízení obchodních společností žádné Členové úvěrové komise: Ing. Andrea Dvořáčková, CSc. Předseda úvěrové komise od 17.12..28 Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 16 let praxe v ekonomicko-pedagogickém oboru, 14 let praxe v bankovnictví žádné Mgr. Iveta Závodská Členn úvěrové komise od 17.12..28 Kvalifikační předpoklady MIPP Praha Zkušenosti - 17 let praxe v ekonomicko-poradenském oboru, daňové a ekonomické poradenství Bodie s.r.o. - jednatel Ing. Věra Jonášová Členn úvěrové komise od 17.12..28 Kvalifikační předpoklady VŠE Praha Zkušenosti - 15 let praxe v auditu finačních institucí žádné Členům Kontrolní komise, Představenstva, Úvěrové komise a vrcholného vedení nebyly poskytnuty žádné úvěry. Citfin s.d. nevydalo záruky za členy Kontrolní komise, Představenstva, Úvěrové komise a vrcholného vedení. 4/13
2. Údaje o složení členů CITFIN s.d. a) Přehled kvalifikovaných účastí právnických osob: b) Přehled kvalifikovaných účastí fyzických osob: Ing. Gabriel Kovás, výše podílu na hlasovacích právech 98.86 % 3. Údaje o činnosti CITFIN s.d. a) Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku Citfin s.d. je oprávněno vykonávat tyto činnosti a. přijímání vkladů od členů, b. poskytování úvěrů členům c. finanční leasing pro členy d. platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy, e. poskytování záruk ve formě ručení nebo bankovní záruky za členy f. otvírání akreditivů pro členy g. obstarání inkasa pro členy, h. nákup a prodej cizí měny pro členyy i. pronájem bezpečnostních schránek členům Citfin s.d. je oprávněno výlučně za účelem zajištění výše uvedených činností a. ukládat vklady v družstevních záložnách a bankách a u poboček zahraničních bank b. přijímat úvěry od družstevních záložen a bank, c. nabývat majetek a disponovat s ním, d. obchodovat na vlastní účet s devizami a nástroji směnných kurzů a úrokových sazeb za účelem zajištění rizik e. obchodovat na vlastní účet s registrovanými cennými papíry b) Přehled činností skutečně vykonávaných a. přijímání vkladů od členů, b. poskytování úvěrů členům c. platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy, d. nákup a prodej cizí měny pro členyy c) Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Č eskou národní bankou omezeno nebo vyloučeno v současné době nejsou žádné 5/13
4. Údaje o finanční situaci a) Rozvaha k 31.12.28 Část 1. Aktiva (v tis. Kč) Údaj nekompenzovaný o Opravné opravné položky a položky a oprávky (Σ) oprávky Aktiva celkem (Σ) Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám (Σ) Pokladní hotovost vůči centrálním bankám Finanční k obchodování Finanční v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Realizovatelná finanční Úvěry a jiné pohledávky Finanční investice držené do splatnosti Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek (Σ) Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky Ostatní Neoběžná a vyřazované skupiny určené k prodeji 47 395 19 19 46 156 1 118 1 118 12 89 89 89 Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky 47 37 19 19 46 156 1 3 1 3 12 6/13
Část 2. Závazky a vlastní kapitál (v tis. Kč) Závazky a vlastní kapitál 47 38 celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) 46 645 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Finanční závazky v naběhlé 7 119 hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Daňové závazky 43 Ostatní závazky 3 122 Základní kapitál družstev 36 splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem (Σ) 663 Základní kapitál (Σ) Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Další vlastní kapitál Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy 3 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z -83 předchozích období Zisk (ztráta) za běžné 716 účetní období 7/13
b) Výkaz zisku a ztráty k 31.12.28 V tis. Kč Zisk z finanční a provozní činnosti (Σ) Úrokové výnosy Úrokové náklady Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady (Σ) Náklady na zaměstnance (Σ) Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady (Σ) Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy (Σ) Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze (Σ) Ztráty ze finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění 6 886 25-58 -4 6 7 2-4 -5 794-3 919-2 929-99 -1 875-3 -48-396 -14-937 -88-88 1 2-286 716 716 8/13
c) Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a v selhání 1) podle selhání a jejich ( v tis. Kč) A z finančních činností celkem (Σ) za (Σ) za bez selhání (Σ) Standardní pohledávky za Sledované pohledávky za za v selhání (Σ) Nestandardní pohledávky za Pochybné pohledávky za Ztrátové pohledávky za za jinými osobami než úvěr.institucemi (Σ) za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání (Σ) Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Sled.úvěry a ost.pohled. za j.osobami než úvěr.institucemi za jinými osobami než úvěr.institucemi v selhání (Σ) Nestandardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.instituce Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Hodnota před m Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k port. pohled. jednotlivě bez 1 2 3 4 46 4 46 4 45 151 45 151 45 151 45 151 45 151 45 151 889 889 889 889 889 889 Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění reálnou 5 6 9/13
d) Struktura finančních aktiv podle jejich (v tis.kč) Kapitálové nástroje Dluhové cenné papíry bez (Σ) bez za centrálními bankami bez za úvěrovými institucemi bez za vládními institucemi bez za ostatními klienty/zákazní ky Ostatní pohledávky bez sektorově nečleněné se m (Σ) se m za centrálními bankami se m za úvěrovými institucemi se m za vládními institucemi Hodnota před m Finanč. a á naběhlou nebo pořiz. cenou 46 156 3 231 42 89 116 Finanční á reálnou Opravné položky Finanč. á naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční á reálnou Kumulovaná ztráta ocenění reálnou Finanč. á naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční a á reálnou z Účetní hodnota (netto) Finanč. á naběhlou nebo pořiz. cenou Finanční á reálnou 46 156 3 231 42 89 116 1/13
se m za ostatní klienty/zákazní ky Ostatní pohledávky se m sektorově nečleněné e) Restrukturalizované pohledávky Citfin s.d. neevidovalo k 31.12.28 žádné restrukturalizované pohledávky Restrukturalizované pohledávky za účetní období v hodnotě před m é naběhlou é reálnou f) Deriváty Citfin s.d. neevidovalo k 31.12.28 žádné deriváty Deriváty k obchodování - reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty k obchodování - závazky reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací - reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací - pasiva reálná hodnota jmenovitá hodnota k ultimu vykazovan ého období k ultimu vykazované ho období k ultimu 1. předcházejí cího čtvrtletí k ultimu 1. předcházející ho čtvrtletí k ultimu 2. předcházejí cího čtvrtletí k ultimu 2. předcházející ho čtvrtletí k ultimu 3. předcházejí cího čtvrtletí k ultimu 3. předcházející ho čtvrtletí 11/13
g) Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) Aktiva na jednoho zaměstnance (v tis.kč) Správní náklady na jednoho zaměstnance (v tis.kč) Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (v tis.kč) 216,78% 1,8% 1,42% 249 35 38 75,25% -,16% -,34% 591 442-9 8,% -,7% -,98% 25 255 1 293-179 h) Údaje o kapitálu k ultimu vykazovaného období k ultimu 1. předcházejícího čtvrtletí Kapitál (v tis. Kč) Kapitál (Σ) Původní kapitál (Tier 1) (Σ) Splacený základní kapitál Rezervní fondy a nerozdělený zisk (Σ) Povinné rezervní fondy Ostatní fondy z rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu (Σ) Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v družstevní záložně Dodatkový kapitál (Tier 2) (Σ) Podřízený dluh A Uhrazovací povinnost členů Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) k ultimu 2. předcházejícího čtvrtletí k ultimu 3. předcházejícího čtvrtletí 75,75% 1,63% 2,3% PCU nemělo žádné zaměstnance PCU nemělo žádné zaměstnance PCU nemělo žádné zaměstnance 36 663 36 663 36 663 3 716-83 12/13
Kapitálové požadavky ( v tis. Kč) Kapitálové požadavky celkem (Σ) Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem (Σ) STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům STA k expoz. vůči správ. orgánům a nekom.podn. STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím STA k expoz. vůči institucím STA k podnikovým expoz. STA k retailovým expoz. STA k expoz. zajištěným nemovitostmi STA k expoz. po splatnosti STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. STA k expoz. v krytých dluhopisech STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz. STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování STA k ostatním expoz. STA k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k vypořádacímu riziku Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem (Σ) Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem (Σ) STA k úrokovému riziku STA k akciovému riziku STA k měnovému riziku STA ke komoditnímu riziku Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech Kap. pož. k operačnímu riziku celkem (Σ) Kap. pož. k oper. riziku při BIA Kap. pož. k oper. riziku při TSA Kap. pož. k oper. riziku při ASA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia 1 353 893 722 71 1 46 46 13/13