Údaje o Allianz pojišťovně k 30. září 2015
Obsah Údaje o Allianz pojišťovně 03 Organizační struktura pojišťovny 04 Dozorčí rada 06 Představenstvo 08 Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami 11 Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami 12 Organizační struktura skupiny 13 Přehled činností pojišťovny 15 Finanční část 16 Rozvaha 17 Výkaz zisku a ztráty 19 Deriváty sjednané za účelem zajišťování a za účelem obchodování nebo spekulace 22 Poměrové ukazatele 22 02 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Údaje o Allianz pojišťovně Obchodní firma: Allianz pojišťovna, a. s. Právní forma: akciová společnost Sídlo: Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Identifikační číslo podle zápisu v obchodním rejstříku: 471 15 971 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 23. prosince 1992 Datum poslední změny: 30. července 2015 Účel poslední změny: Základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku: zápis a výmaz člena dozorčí rady 600 000 000 Kč Pojišťovna od posledního zveřejnění údajů nenavýšila základní kapitál. Splacený základní kapitál: 100 % Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 600 ks akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 1 000 000 Kč Údaje o složení akcionářů: Obchodní firma, právní forma: Sídlo: Allianz New Europe Holding GmbH Hietzinger Kai 101-105, 1130 Vídeň, Rakousko Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 % 03 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura pojišťovny Představenstvo, 5 resortů, 2 zemská ředitelství Počet zaměstnanců (přepočtený stav k 30. září 2015): 823,91 FTE RESORT CEO RESORT CFO RESORT COO Interní a externí komunikace Controlling Likvidace pojistných událostí Péče a rozvoj zaměstnanců Řízení rizik Správa pojištění a dokumentů Právní, compliance a vyšetřování Investice a Treasury Call Centrum Interní audit Zajištění a CUO IT Market Management Daně Projektová kancelář Účetnictví Platby klientů Procurement a Hospodářská správa 04 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura pojišťovny RESORT CSO KOS a REBR Makléři Pojištění vozidel a flotil Úpis velkých rizik a rizikový servis RESORT CPO Datové analýzy a pojistně matematický reporting Pricing a technická implementace Produktový management neživotní pojištění Produktový management život, zdraví, penze Střední rizika a podpora Externí distribuční kanály 05 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Dozorčí rada Wolfgang Deichl Funkce: člen dozorčí rady, od 28. září 2011 K 10. listopadu 2014 zánik funkce předsedy dozorčí rady Vystudoval Technickou univerzitu v Mnichově. Ve skupině Allianz pracuje od roku 2008. V současné době zastává pozici vrchního ředitele Allianz SE pro řízení rizik v regionu střední a východní Evropy. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz Business Services, spol. s r.o., Bratislava, Slovensko. Veit Valentin Stutz Funkce: člen dozorčí rady Od: 11. listopadu 2011 Do: 30. května 2015 (zánik funkce člena dozorčí rady) Vystudoval Ludvik-Maximilians-Universität v Mnichově, fakultu podnikového hospodářství. Ve skupině Allianz pracuje od roku 2001. V současné době zastává pozici regionálního obchodního ředitele Allianz SE pro střední a východní Evropu. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz Direct New Europe Sp. Z o.o., Varšava, Polsko; Allianz Ukraine, Kyjev, Ukrajina; Allianz Zagreb d.d., Záhřeb, Chorvatsko. Petros Papanikolaou Funkce: předseda dozorčí rady, od 31. srpna 2015 Člen dozorčí rady, od 30. července 2015 Vystudoval Univerzitu v Atenách, obor filozofie a literatura. Dále vystudoval Uviversité catholiquede Louvain, obor podniková ekonomika. Ve skupině Allianz pracuje od roku 1998. Od roku 2005 do roku 2015 zastával pozici předsedy představenstva Allianz Hellas Insurance Company. V současné době zastává pozici výkonného ředitele Allianz SE pro region střední a východní Evropy. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz Hellas Insurance Company S.A., Athény, Řecko; Allianz Benelux S.A., Brusel, Belgie; Allianz New Europe Holding GmbH, Rakousko, Vídeň; Allianz Zagreb d.d., Chorvatsko, Záhřeb; Allianz - Slovenská poisťovňa a.s., Slovensko, Bratislava; TU Allianz Życie Polska S.A., Varšava, Polsko; TuiR Allianz Polska S. A., Polsko, Varšava; Allianz Bulgaria Holding AD, Bulharsko, Sofie; Open Joint Stock Company Insurance company Allianz, Rusko, Moskva. 06 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Kay Müller Funkce: člen dozorčí rady Od: 25. června 2015 Vystudoval Univerzitu v Münsteru a ve skupině Allianz pracuje na nejrůznějších vedoucích pozicích již od roku 2006. V současné době zastává funkci ředitele Allianz SE v oblasti životního pojištění pro region střední a východní Evropy. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a.s., Praha, Česká republika; Allianz Alapkezelő Zrt., Budapešť, Maďarsko; Allianz ZB d.o.o., Varšava, Polsko; Allianz Bank Bulgaria AD, Sofie, Bulharsko; TFI Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko; TUiR Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko; TU Allianz Zycie Polska S.A., Varšava, Polsko; PTE Allianz Polska S.A., Varšava, Polsko. Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům dozorčí rady. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy dozorčí rady. 07 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Představenstvo RNDr. Jakub Strnad, Ph.D. Funkce: předseda představenstva Od: 29. března 2010 Člen představenstva, od 26. března 2010 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy. Zde také absolvoval postgraduální studium (Ph.D.). V pojišťovnictví pracuje od roku 1996. V období 2005 až 2010 (únor) pracoval v České podnikatelské pojišťovně, a.s., naposledy zastával pozici generálního ředitele a předsedy představenstva. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Česká asociace pojišťoven (viceprezident, od 25. března 2010); Česká kancelář pojistitelů (člen správní rady, od 30. dubna 2010); Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 21. 12. 2011; předseda představenstva, od 10. 1. 2012); Allianz nadační fond (člen dozorčí rady od 28. 2. 2012, od 26. 3. 2012 předseda dozorčí rady); Diamond Point, a.s. (předseda dozorčí rady od 1. 5. 2013). Ing. Sonia Slavtcheva, MBA Funkce: členka představenstva Od: 1. července 2013 Vystudovala Univerzitu národní a světové ekonomiky v bulharské Sofii a dále University of Pittsburgh, kde získala titul MBA. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., zastávala od července 2008 do prosince 2012 pozici finanční ředitelky společnosti Home Credit Group. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a. s. (členka představenstva od 2. 7. 2013); Allianz nadační fond (členka dozorčí rady od 9. 7. 2013); Diamond Point, a.s. (členka představenstva od 1. 8. 2013, od 19. 3. 2014 předsedkyně představenstva). 08 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Aleš Jelínek, MBA Funkce: člen představenstva Od: 19. listopadu 2014 Je absolventem University of New York v Praze, obor Business Administration Marketing. Před nástupem do Allianz pojišťovny, a. s., pracoval více než 6 let ve společnosti Telefonica O2 Czech Republic, poslední dva roky jako ředitel služeb zákazníkům. V Allianz pojišťovně, a. s., pracoval od května 2013 jako ředitel nově vzniklého centra služeb zákazníkům. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 19. 11. 2014); Diamond Point, a. s. (člen dozorčí rady, od 5.6.2015) Mgr. Josef Lukášek Funkce: člen představenstva Od: 1. dubna 2015 Vystudoval matematicko-fyzikální fakultu Univerzity Karlovy, obor finanční a pojistná matematika. V pojišťovnictví pracuje od roku 1994. V období let 1994 až 1997 zastával pozici pojistného matematika ve společnosti Nationale- Nederlanden životní pojišťovna, a. s., a Nationale-Nederlanden pojišťovna, a. s. Do Allianz pojišťovny, a. s., nastoupil roku 2001 jako odpovědný pojistný matematik a ředitel úseku pojistné matematiky. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: člen České společnosti aktuárů (člen výboru); člen IAA (International Actuarial Association), Pension & Employee Benefit Sub-committee; Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 1. 4. 2015); Allianz nadační fond (člen dozorčí rady, od 28. 2. 2012); Diamond Point, a. s. (člen představenstva, od 20. 3. 2014). 09 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Ing. Petr Hrbáček Funkce: člen představenstva Od: 1. června 2015 Vystudoval Vysokou školu báňskou Technická univerzita Ostrava, obor finance. V pojišťovnictví pracuje od roku 2005. V období let 2005 až 2011 zastával funkci regionálního manažera a ředitele úseku korporátního prodeje v České pojišťovně, a. s. V Allianz pojišťovně, a. s., pracoval od roku 2011 jako ředitel pojištění průmyslu a makléřského obchodu. Členství ve statutárních orgánech jiných právnických osob: Allianz penzijní společnost, a. s. (člen představenstva, od 1. 6. 2015). Pojišťovna neposkytla žádné úvěry ani půjčky členům představenstva. Pojišťovna neposkytla žádné záruky za členy představenstva. 10 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami Allianz New Europe Holding GmbH, Hietzinger Kai 101-105, 1130 Vídeň, Rakousko Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 % Souhrnná výše pohledávek pojišťovny vůči ovládajícím osobám: žádná Souhrnná výše závazků pojišťovny vůči ovládajícím osobám: žádná Pojišťovna vlastní cenné papíry, které jsou emitovány ovládající osobou, jejichž souhrnná výše v aktivech je: 0 Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládajícími osobami. 11 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Údaje o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami Allianz penzijní společnost, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 % Pojišťovna nevlastní kromě akcií na jméno žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Allianz kontakt, s.r.o., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 % Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Allianz generální služby, s.r.o., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Podíl na základním kapitálu a podíl na hlasovacích právech: 100 % Pojišťovna nevlastní žádné cenné papíry, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Diamond Point, a. s., Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Karlín Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 100 % Pojišťovna vlastní cenné papíry (dluhopisy s pevným úrokovým výnosem) ve jmenovité hodnotě 876 000 000 Kč, které jsou emitovány ovládanou osobou. Pojišťovna nevydala a ani nepřijala záruky za osobami, které jsou v pojišťovně ovládanou osobou. Souhrnná výše pohledávek pojišťovny vůči ovládaným osobám: 435 630,43 Kč Souhrnná výše závazků pojišťovny vůči ovládaným osobám: 4 530 235,57 Kč 12 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Organizační struktura skupiny 100 % 100 % 99,99 % T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava Allianz pojišťovna, a. s. Praha Allianz Hungaria Biztosito Rt. Budapešť Allianz Services Sp. z.o.o., Varšava 100 % Allianz penzijní společnost, a. s., Praha 100 % Hungária Biztosító Számitastechnikai Kft., Bud. 100 % PTE Allianz Polska S.A. Varšava 58,28 % Allianz kontakt, s.r.o. Praha 100 % Allianz Bank Zrt. Budapešť 99,8 % 19,70 % T.U. Allianz Polska Zycie S.A. Varšava 80,30 % Allianz generální služby, s.r.o., Praha 100 % 100 % TFI Allianz Polska S.A. Varšava Diamond Point, a. s., Praha 100 % 100 % Allianz Bank Polska S.A. Varšava Allianz-Slovenská poisťovňa a. s. Bratislava 84,61 % Allianz Direct New Europe Sp. z.o.o., Varšava 99,98 % Allianz-Slovenská DSS a.s., Bratislava 100 % Allianz Business Services, spol. s r.o., Bratislava 85 % 13 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Allianz SE, Mnichov Allianz Holding eins GmbH, Vídeň Allianz New Europe Holding GmbH, Vídeň AZ Bulgaria Holding Co. Ltd. Sofie 66,16 % 83,16 % 100 % - 1akcie Allianz Zagreb d. d. Záhřeb ROSNO Moskva 1 akcie 78,04 % AZ Bulgaria Ins and Reinsurance Co., Sofie 51% Allianz ZB d.o.o. Záhřeb 99,9 % Allianz ROSNO Jiznj LPP Moskva 0,1 % 50 % Energy Insurance Co.Ltd., Sofie 99,98 % Riskon AG Moskva 94,93 % Bulgaria Net Co. Sofie 52,16 % Allianz Tiriac Insurance S.A. Bukurešť 49 % Allianz Russia Moskva 51 % 99 % AZ Bulgaria Life Ins. Co. Sofie S.C. ASIT Real Estate SRL Bukurešť 100 % 62,64 % Progress-Garant Moskva 65,4 % AZ Bulgaria Pension Assurance Co., Sofie AS.C. Allianz-Tiriac Pensii Private, Bukurešť 99,8 % 79,9 % Allianz Bank Bulgaria Ltd. Sofie 14 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Přehled činností pojišťovny (předmět podnikání) Provozování pojišťovací činnosti, zajišťovací činnosti a činností souvisejících v následujícím rozsahu: 1. Pojišťovací činnost dle 7 odst. 3 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákona o pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů: - v rozsahu pojistných odvětví I. písm. a), b), c), II., III., VI., VII. životních pojištění v části A přílohy č. 1 k zákonu č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví; - v rozsahu pojistných odvětví 1; 2 a),b),c);3;4;5;6;7;8;9;10;11;12;13;15;16 b),c),d),e),f),h),i),j); 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy č. 1 k zákonu č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví. 2. Zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění. 3. Činnost související s pojišťovací a zajišťovací činností ( 3 odst. 4 zákona č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví): - zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví; - poradenská činnost související s pojištěnímfyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví; - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví; - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření nebo v oblasti penzijního připojištění; - vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí; - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti hypotéčních úvěrů. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno nebo pozastaveno: žádné 15 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Finanční část 16 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Rozvaha AKTIVA Hrubá výše Úprava Čistá výše A. Pohledávky za upsaný základní kapitál 0,00 0,00 0,0 B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 727 482 915,52 607 918 584,73 119 564 330,79 a) zřizovací výdaje 0,00 0,00 0,0 b) goodwill 0,00 0,00 0,0 C. Finanční umístení (investice) 18 173 088 743,11 0,00 18 173 088 743,11 I. Pozemky a stavby (nemovitosti),z toho: 0,00 0,00 0,0 a) provozní nemovitosti 0,00 0,00 0,0 II. Finanční umísť. Podnikatelských seskupeních 918 469 252,72 0,00 918 469 252,72 1. Podíly v ovládaných osobách 918 469 252,72 0,00 918 469 252,72 2. Dluhové cenné papíry vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 0,00 0,00 0,00 3. Podíly s podstatným vlivem 0,00 0,00 0,00 4. Dluhové cenné papíry vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv a půjčky těmto osobám 0,00 0,00 0,00 III. Jiná financní umístení 17 254 619 490,39 0,00 17 254 619 490,39 1. Akcie a ostatní cenné papíry s promenlivým výnosem, ostatní podíly 1 432 102 941,76 0,00 1 432 102 941,76 2. Dluhové cenné papíry 15 780 971 986,47 0,00 15 780 971 986,47 a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů 13 355 142 148,41 0,00 13 355 142 148,41 b) dluhopisy"oecd" držené do splatnosti 2 425 829 838,06 0,00 2 425 829 838,06 c) ostatní cenné papíry držené do splatnosti 0,00 0,00 0,00 3. Financní umístení v investicních sdruženích 0,00 0,00 0,00 4.Ostatní pujcky 16 646 427,70 0,00 16 646 427,70 5.Depozita u financních institucí 54 364 142,89 0,00 54 364 142,89 6.Ostatní financní umístení -29 466 008,43 0,00-29 466 008,43 IV. Depozita pri aktivním zajištení 0,00 0,00 0,00 D. Financní umístení životního pojištení, je-li nositelem investičního rizika pojistník 8 151 998 839,39 0,00 8 151 998 839,39 E. Dlužníci 1 457 858 718,90 294 735 062,95 1 163 123 655,95 I. Pohledávky z operací prímého pojištění 1 090 868 608,00 278 934 695,23 811 933 912,77 1. Pohledávky za pojistníky, z toho: 958 401 503,32 162 365 217,54 796 036 285,78 2. Pohledávky za pojištovacími zprostredkovatele 132 467 104,68 116 569 477,69 15 897 626,99 II. Pohledávky z operací zajištení, z to 96 822 849,42 0,00 96 822 849,42 III. Ostatní pohledávky, z toho: 270 167 261,48 15 800 367,72 254 366 893,76 F. Ostatní aktiva 2 037 892 904,16 76 885 089,72 1 961 007 814,44 I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a staby (nemovitosti), a zásoby 191 901 539,38 76 885 089,72 115 016 449,66 II. Hotovost na úctech u financních institucí a hotovost v pokladně 1 845 991 364,78 0,00 1 845 991 364,78 III. Jiná aktiva 0,00 0,00 0,00 G. Prechodné úcty aktiv 566 662 711,59 0,00 566 662 711,59 I. Nabehlé úroky a nájemné 157 221,32 0,00 157 221,32 II. Odložené porizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 331 917 027,57 0,00 331 917 027,57 a) v životním pojištení 158 949 762,86 0,00 158 949 762,86 b) v neživotním pojištení 172 967 264,71 0,00 172 967 264,71 III. Ostatní prechodné úcty aktiv, z toho 234 588 462,70 0,00 234 588 462,70 a) z toho dohadne polozky 229 574 727,35 0,00 229 574 727,35 AKTIVA CELKEM 31 114 984 832,67 979 538 737,40 30 135 446 095,27 17 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Rozvaha PASIVA Hrubá výše Úprava Čistá výše A. Vlastní kapitál 4 336 689 173,43 0,00 4 336 689 173,43 I. Základní kapitál, z toho: 600 000 000,00 0,00 600 000 000,00 a) změny základního kapitálu 0,00 0,00 0,00 b) vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy 0,00 0,00 0,00 II.Emisní ažio 29 781 693,69 0,00 29 781 693,69 III. Rezervní fond na nové ocenění 0,00 0,00 0,00 IV.Ostatní kapitálové fondy 465 409 064,09 0,00 465 409 064,09 V.Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku 534 463 171,82 0,00 534 463 171,82 VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období 2 213 984 051,37 0,00 2 213 984 051,37 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období 493 051 192,46 0,00 493 051 192,46 B. Podřízená pasiva 0,00 0,00 0,00 C. Technické rezervy 17 215 115 753,19 1 217 196 747,35 15 997 919 005,84 1.Rezerva na nezasloužené pojistné 2 719 963 892,83 279 715 457,99 2 440 248 434,84 2.Rezerva pojistného životních pojištění 5 861 329 489,43 12 904 992,00 5 848 424 497,43 3.Rezerva na pojistná plnění 6 760 483 694,39 924 576 297,36 5 835 907 397,03 4.Rezerva na prémie a slevy 368 784 160,54 0,00 368 784 160,54 5.Vyrovnávací rezerva 0,00 0,00 0,00 6.Rezerva na splnění závazků z TÚM 1 125 622 516,00 0,00 1 125 622 516,00 7.Rezerva pojistného neživotních pojištění 0,00 0,00 0,00 8.Jiné technické rezervy 378 932 000,00 0,00 378 932 000,00 D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 8 151 998 648,57 0,00 8 151 998 648,57 E. Ostatní rezervy 109 551 642,00 0,00 109 551 642,00 1.Rezerva na důchody a podobné závazky 0,00 0,00 0,00 2.Rezerva na daně 83 501 269,34 0,00 83 501 269,34 3.Ostatní rezervy 26 050 372,66 0,00 26 050 372,66 F. Depozita při pasívním zajištění 12 904 992,00 0,00 12 904 992,00 G. Věřitelé 697 377 653,32 0,00 697 377 653,32 I. Závazky z operací přímého pojištění 657 270 779,92 0,00 657 270 779,92 II. Závazky z operací zajištění -150 907 876,73 0,00-150 907 876,73 III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, 0,00 0,00 0,00 a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky 0,00 0,00 0,00 IV. Závazky vůči finančním institucím 0,00 0,00 0,00 V. Ostatní závazky 191 014 750,13 0,00 191 014 750,13 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 34 029 213,86 0,00 34 029 213,86 VI. Garanční fond Kanceláře 0,00 0,00 0,00 H. Přechodné účty pasiv 829 004 980,11 0,00 829 004 980,11 I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 21 258 127,34 0,00 21 258 127,34 II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho 807 746 852,77 0,00 807 746 852,77 a) dohadné položky pasivní 807 746 852,77 0,00 807 746 852,77 PASIVA CELKEM 31 352 642 842,62 1 217 196 747,35 30 135 446 095,27 18 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Výkaz zisku a ztráty Technicky účet k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění 610 108 991,20 Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění 5 672 955 127,99 Předepsané pojistné, očištěné od zajištění 5 808 027 381,85 Předepsané hrubé pojistné 6 703 308 861,66 Pojistné postoupené zajišťovatelům 895 281 479,81 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěné od zajištění 135 072 253,86 Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné 206 134 783,94 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů 71 062 530,08 Převedené výnosy z finančního umístění z netechnického účtu 165 021 596,49 Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 277 734 872,21 Náklady na pojistná plnění včetně změny technických rezerv, očištěné od zajištění 3 510 822 404,35 Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění 3 220 032 519,62 Hrubá výše nákladů na pojistná plnění 3 527 590 449,26 Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 307 557 929,64 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, očištěné od zajištění 290 789 884,73 Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění 135 513 840,40 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů -155 276 044,33 Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění -8 749 920,00 Prémie a slevy, očištěné od zajištění 169 628 623,10 Čistá výše provozních nákladů 1 504 478 690,38 Pořizovací náklady na pojistné smlouvy 402 720 999,98 Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů -7 416 935,25 Správní režie 1 227 561 166,45 Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 118 386 540,80 Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 329 422 807,66 Změna stavu vyrovnávací rezervy 0,00 19 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Výkaz zisku a ztráty Technicky účet k životnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění -79 143 324,86 Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění 2 383 435 113,22 Předepsané pojistné, očištěné od zajištění 2 371 201 890,29 Předepsané hrubé pojistné 2 414 651 329,29 Pojistné postoupené zajišťovatelům 43 449 439,00 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěné od zajištění -12 233 222,93 Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné -12 226 840,93 Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů 6 382,00 Výnosy z finančního umístění 3 345 387 529,63 Výnosy z podílů 0,00 Výnosy z ostatního finančního umístění 49 639 275,00 Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 0,00 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) 49 639 275,00 Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 490 797 091,95 Výnosy z realizace finančního umístění 2 804 951 162,68 Přírůstky hodnoty finančního umístění 857 475 057,65 Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 33 115 009,41 Náklady na pojistné plnění včetně změny technických rezerv, očištěné od zajištění 2 286 766 472,80 Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění 2 234 476 296,22 Hrubá výše nákladů na pojistná plnění 2 245 642 594,22 Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 11 166 298,00 Změna stavu rezervy na pojistné plnění, očištěné od zajištění 52 290 176,58 Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění 53 356 964,58 Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů 1 066 788,00 Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění -490 787 229,07 Změna stavu rezervy pojistného životního pojištění, očištěná od zajištění -80 108 047,92 Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojištění -74 388 095,92 Změna stavu rezervy pojistného životních pojištění, podíl zajišťovatelů 5 719 952,00 Změna stavu ostatních technických rezerv (mimo rezervy životního pojištění), očištěné od zajištění -410 679 181,15 Prémie a slevy, očištěné od zajištění 15 460 845,61 Čistá výše provozních nákladů 653 262 620,27 Pořizovací náklady na pojistné smlouvy 188 383 249,60 Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů 182 883 032,29 Správní režie 302 342 430,38 Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 20 346 092,00 Náklady na finanční umístění 2 536 462 267,31 Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků 2 865 446,80 Změna hodnoty finančního umístění - náklady 0,00 Náklady spojené s realizací finančního umístění 2 533 596 820,51 Úbytky hodnoty finančního umístění 1 429 446 290,21 Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 61 493 436,19 Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet 206 451 331,45 20 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Výkaz zisku a ztráty Netechnický účet Zisk nebo ztráta za účetní období 493 051 192,46 Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 493 167 101,70 Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění 610 108 991,20 Výsledek technického účtu k životnímu pojištění -79 143 324,86 Výnosy z finančního umístění 0,00 Výnosy z podílů 0,00 Výnosy z ostatního finančního umístění 0,00 Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 0,00 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) 0,00 Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 0,00 Výnosy z realizace finančního umístění 0,00 Převedené výnosy finančního umístění z technického účtu k životnímu pojištění 206 451 331,45 Náklady na finanční umístění 0,00 Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků 0,00 Změna hodnoty finančního umístění - náklady 0,00 Náklady spojené s realizací finančního umístění 0,00 Převod výnosů z finančního umístění na technický účet k neživotnímu pojištění 165 021 596,49 Ostatní výnosy 114 227 458,55 Ostatní náklady 101 584 069,71 Daň z příjmů z běžné činnosti 91 871 688,44 Mimořádný zisk nebo ztráta 0,00 Mimořádné výnosy 0,00 Mimořádné náklady 0,00 Daň z příjmů z mimořádné činnosti 0,00 Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 115 909,24 21 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Deriváty sjednané za účelem zajišťování a za účelem obchodování nebo spekulace Jmenovitá hodnota deriváty zajišťovací 2 167 661 540,00 Kč deriváty určené k obchodování nebo spekulaci 0,00 Kč Reálná hodnota deriváty zajišťovací -25 053 878,05 Kč deriváty určené k obchodování nebo spekulaci 0,00 Kč Pojišťovna v souladu se zákonnými předpisy používá deriváty výhradně jako instrumenty k zajištění kurzových nebo úrokových rizik. Poměrové ukazatele Ukazatele solventnosti Neživotní pojištění Životní pojištění Disponibilní míra solventnosti 3 653 499 Kč 923 637 Kč Požadovaná míra solventnosti 1 149 965 Kč 720 780 Kč Výše garančního fondu 383 322 Kč 240 260 Kč Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 3,18 1,28 Poměr výše garančního fondu a součtu položek dle 18 0,10 0,26 2Q2014 anualizace Název ukazatele Vzorec Hodnota Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 100% x zisk / ztráta po zdanění / aktiva celkem 2,1 % Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) 100% x zisk / ztráta po zdanění / vlastní kapitál 19,9 % Combined Ratio u neživotního pojištění 100% x (náklady na pojistná plnění včetně stavu rezerv na pojistná plnění netto + čistá výše 90,3 % provozních nákladů) / zasloužené pojistné netto 22 Čtvrtletní zpráva III.2015 Allianz pojišťovna, a. s.
Vydal 2015 Allianz pojišťovna, a. s. Ke Štvanici 656/3, 186 00 Praha 8 Tel.: 224 405 111 Fax: 242 455 555 www.allianz.cz Produkce TAC-TAC agency s.r.o. www.tac-tac.cz