ČSOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB, Masarykovo náměstí 1458, Zelené Předměstí, 530 02 Pardubice Údaje o tuzemské pojišťovně, o složení akcionářů nebo členů, o skupině, jejíž je součástí, a o její činnosti, včetně finančních ukazatelů 1. Údaje o tuzemské pojišťovně: a) ČSOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB adresa sídla: Masarykovo náměstí 1458, Zelené Předměstí, 530 02 Pardubice identifikační číslo: 45534306 b) datum zápisu do obchodního rejstříku: 17. dubna 1992 datum zápisu poslední změny: 3. února 2016 - změny v představenstvu a v dozorčí radě pojišťovny c) výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 2 796 248 000,- Kč d) výše splaceného základního kapitálu: 2 796 248 000,- Kč (100 %) e) druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií s uvedením jejich jmenovité hodnoty: 1. CZ0008040516 30 kusů 16.700.000,- Kč www.csobpoj.cz Člen skupiny KBC infolinka 800 100 777
2. CZ0008040524 40 kusů 8.350.000,- Kč 3. CZ0008040532 30 kusů 14.028.000,- Kč 4. CZ0008040540 40 kusů 7.014.000,- Kč 5. CZ0008041159 100 kusů 6.847.000,- Kč 6. CZ0008041167 100 kusů 5.751.480,- Kč f) údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných účastnických cenných papírů, s uvedením druhu, formy, podoby a počtu: - společnost nenabyla vlastní akcie, zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry g) údaje o zvýšení základního kapitálu, pokud základní kapitál byl zvýšen od posledního uveřejnění, a to: 1. způsob a rozsah zvýšení základního kapitálu 2. jsou-li vydávány nové akcie, tuzemská pojišťovna uveřejňuje druh, formu, podobu a počet emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty, rozsah splacení nově upsaných akcií a lhůtu pro splacení nově upsaných akcií, 2
3. při zvýšení základního kapitálu z vlastních zdrojů tuzemská pojišťovna uveřejňuje částku, o níž se základní kapitál zvyšuje, označí vlastní zdroje, z nichž se základní kapitál zvyšuje. Tuzemská pojišťovna, která je akciovou společností dále uvede, zda se zvyšuje jmenovitá hodnota akcií a pokud se zvyšuje, o jakou částku se zvyšuje: - společnost nezvýšila základní kapitál h) organizační struktura tuzemské pojišťovny: https://www.csobpoj.cz/documents/10332/273463/organizacni_struktura_31_6_2016.pdf/b6b7 da69-d06a-44b1-8cda-d6ec4060f365 počet organizačních složek: Ústředí: 4 divize 23 odborů 12 oddělení Regiony: 8 počet zaměstnanců (přepočtený stav): 669 i) údaje o členech dozorčího rady: 1. Ing. Petr Hutla předseda datum zahájení výkonu 1. ledna 2015 (členem od 6. listopadu 2014) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: - vysokoškolské vzdělání České vysoké učení technické v Praze, fakulta elektrotechnická Tesla Pardubice, a.s. ekonomický náměstek Československá obchodní banka, a.s. ředitel pobočky, vrchní ředitel Korporátního a institucionálního bankovnictví, vrchní ředitel pro personální a strategické řízení, vrchní ředitel odpovědný za Lidské zdroje a služby, vrchní ředitel Distribuce, vrchní ředitel Specializované bankovnictví a pojištění, vrchní ředitel Integrované služby pro soukromou klientelu, člen představenstva KBC Global Services NV vedoucí organizační složky (KBC Global Services Czech Branch) Československá obchodní banka, a.s. Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 150 57 člen představenstva název: Nadace Karla Pavlíka Praha 4, Vídeňská 1958, PSČ 140 21 nadace člen správní rady název: Nadační fond Moderní léčba arytmií Praha 4, Vídeňská 1958/9, PSČ 140 21 nadační fond člen správní rady název: České vysoké učení technické v Praze 3
Praha vysoká škola člen správní rady 2. Johan Basilius Paul Daemen člen datum zahájení výkonu 14. března 2005 (stávající funkční období od 16. března 2015) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Katholieke Universiteit Leuven (matematika, aktuárství) ABB pojistný matematik, vedoucí funkce v oblasti životního pojištění KBC Verzekeringen NV vedoucí funkce v oblasti životního pojištění KBC Group NV koordinace pojišťoven skupiny ve střední Evropě ČSOB Poisťovňa, a.s. Vajnorská 100/B, Bratislava 831 04, Slovenská republika předseda dozorčí rady K&H Insurance Zrt. Benczur, 1068 Budapest, Maďarsko předseda dozorčí rady DZI PLC 6 Tzar Osvoboditel Bld, 1000 Sofia, Bulharsko KBC Asset Management Ltd Havenlaan 6, 1080 Brussels, Belgie KBC Group Re SA 5 Place de la Gare, 1616 Lucembursko KBC Financial Idemnity Insurance SA 5 Place de la Gare, 1616 Lucembursko 3. Ing. Tomáš Kořínek člen datum zahájení výkonu 10. prosince 2015 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: - vysokoškolské vzdělání České vysoké učení technické v Praze, fakulta elektrotechnická GE Capital Bank, a.s. senior risk manager BAWAG Bank CZ, a.s. ředitel řízení úvěrového rizika Volksbank CZ, a.s. člen představenstva (odpovědnost za řízení rizik, finance a operations) Československá obchodní banka, a.s. ředitel útvaru Korporátní ohrožené pohledávky, ředitel útvaru Řízení rizik, ředitel útvaru Řízení rizik skupiny ČSOB, člen představenstva 4
(odpovědnost za řízení rizik skupiny ČSOB) Československá obchodní banka, a.s. Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 150 57 člen představenstva Hypoteční banka, a.s. Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 150 57 člen výboru pro audit j) údaje o členech představenstva: 1. Ing. Vladimír Bezděk, M.A. předseda datum zahájení výkonu 1. července 2015 (členství v představenstvu 1. července 2015) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání - Vysoká škola ekonomická v Praze, fakulta financí a účetnictví (obor finance) The University of Manchester, Velká Británie, Public Policy and Management (Master of Arts in Economic and Social Studies) finančnictví Česká národní banka analytik fiskální politiky, poradce člena Bankovní rady, koordinátor výzkumu fiskální politiky, zástupce ředitele odboru ekonomického výzkumu AEGON Penzijní fond, a.s. projektový manažer, předseda představenstva AEGON Pojišťovna, a.s. předseda představenstva Generali Poisťovňa, a.s. předseda představenstva VÚB Generali dochodková správcovská spoločnosť, a.s. člen dozorčí rady Penzijní společnost České pojišťovny, a.s. člen představenstva, předseda představenstva Generali PTE Polsko Generali SAFPP Rumunsko Česká kancelář pojistitelů Praha 4, Na Pankráci 1724/129, PSČ 140 00 subjekt zřízený zákonem č. 168/199 Sb. člen správní rady Česká asociace pojišťoven Praha (Praha 4, Na Pankráci 1724/129, PSČ 140 00) zájmové sdružení člen prezidia 5
2. Ing. Michal Kaněra místopředseda datum zahájení výkonu 24. září 2013 (členství v představenstvu 17. září 2013) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání České vysoké učení technické v Praze, fakulta elektrotechnická pojišťovnictví Česká pojišťovna - disponent velkých rizik Sedgwick člen představenstva Gerling generální ředitel pobočky Praha ČSOB Pojišťovna - ředitel divize neživotního pojištění ČSOB Poisťovňa, a.s. Vajnorská 100/B, Bratislava 831 04, Slovenská republika ČSOB Leasing, a.s. Praha 4, Na Pankráci 310/60, PSČ 140 00 3. Ing. Marek Nezveda místopředseda datum zahájení výkonu 22. června 2016(členství v představenstvu od 12. září 2011, stávající funkční období od 13. září 2015) dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Masarykova univerzita v Brně, fakulta ekonomicko-správní (finančnictví) finančnictví Ernst&Young Audit, auditor ABN AMRO Asset Management a ABN AMRO Penzijní fondy (compliance officer a interní auditor, později generální ředitel a člen představenstva) Stavební Penzijní Fond člen představenstva KBC Group Audit (koordinátor pro oblast pojišťovnictví) ČSOB Pojišťovna - ředitel divize životního pojištění ČSOB Penzijní společnost, a.s., člen skupiny ČSOB Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 150 57 HOCKEY CLUB DYNAMO PARDUBICE a.s. Pardubice - Zelené Předměstí, Sukova třída 1735, PSČ 530 02 člen představenstva 6
4. Ing. Stanislav Uma člen datum zahájení výkonu 24. května 2016 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání Vysoká škola ekonomická v Praze, fakulta řízení(obor automatizované systémy řízení v ekonomice) pojišťovnictví a finančnictví Komerční banka, a.s. ředitel odboru Zpracování plateb Česká pojišťovna, a.s. vrchní ředitel divize Klientského servisu, vrchní ředitel divize Klientských center, vrchní ředitel divize Platebního styku RAI a.s. (pojišťovna, Rumunsko) předseda představenstva ARDAF a.s. (pojišťovna, Rumunsko) předseda představenstva Generali Poisťovňa, a.s. člen představenstva Všeobecná úverová banka, a.s. ředitel odboru Alternativních distribučních kanálů ČSOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB ředitel Odboru Projektové a procesní kanceláře ne 5. Mgr. Jiří Střelický M.A., Ph.D. člen datum zahájení výkonu 21. června 2016 dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon Kvalifikace: vysokoškolské vzdělání, Masarykova univerzita v Brně, přírodovědecká fakulta (matematika), Univerzita Karlova v Praze (doktorandské studium ekonomická teorie), The University of the State of New York CERGE EI (postgraduální studium ekonomická teorie) pojišťovnictví a finančnictví Generali pojištovna vrchní ředitel, člen představenstva, Generali Polsko člen představenstva, Generali Penzijní fond předseda představenstva, Generali PPF Holding business development manager, Mc Kinsey- management consulting název: Nadace CERGE - EI Politických vězňů 7, Praha 1, PSČ 110 00 nadace předseda správní rady k) Souhrnná výše úvěrů, půjček poskytnutých členům dozorčí rady nebo představenstva: 0 CZK l) Souhrnná výše záruk vydaných za členy dozorčí rady nebo představenstva: 0 CZK 7
2. Údaje o složení akcionářů: 1. KBC Verzekeringen NV adresa sídla: 3000 Leuven, Professor Roger Van Overstratenplein 2, Belgické království výše podílu na hlasovacích právech: 60 % 2. Československá obchodní banka, a. s. adresa sídla: Praha 5, Radlická 333/150, PSČ 15057 výše podílu na hlasovacích právech: 40 % 3. Údaje o struktuře skupiny, jejíž je tuzemská pojišťovna součástí: a) informace o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně zajišťovně ovládajícími osobami: 1. KBC Verzekeringen NV adresa sídla: B - 3000 Leuven, Professor Roger Van Overstratenplein 2, Belgické království přímý podíl na základním kapitálu: 99,76 % přímý podíl na hlasovacích právech: 60 % (Pozn.: Rozdíl mezi podílem na základním kapitálu a podílem na výkonu hlasovacích práv je na základě dohody o výkonu hlasovacích práv v rozsahu 39,76 % uzavřené mezi KBC Verzekeringen NV a Československou obchodní bankou, a. s.). souhrnná výše pohledávek vůči této osobě: 254 TCZK souhrnná výše závazků vůči této osobě: 2 TCZK souhrnná výše cenných papírů, které má tuzemská pojišťovna v aktivech a které jsou emitovány touto osobou a souhrnná výše závazků tuzemské pojišťovny z těchto cenných papírů: 0 CZK souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0 CZK souhrnná výše přijatých záruk od této osoby: 0 CZK 2. KBC Group NV adresa sídla: B 1080 Brussels (Sint Jans Molenbeek), Havenlaan 2, Belgické království nepřímý podíl na základním kapitálu: 100 % nepřímý podíl na hlasovacích právech: 100 % souhrnná výše pohledávek vůči této osobě: 0 TCZK souhrnná výše závazků vůči této osobě: 1 962 TCZK souhrnná výše cenných papírů, které má tuzemská pojišťovna v aktivech a které jsou emitovány touto osobou a souhrnná výše závazků tuzemské pojišťovny z těchto cenných papírů: 0 CZK souhrnná výše vydaných záruk za touto osobou: 0 CZK souhrnná výše přijatých záruk od této osoby: 0 CZK 8
b) informace o osobách, které jsou ve vztahu k tuzemské pojišťovně ovládanými osobami: ČSOB Pojišťovací servis, s.r.o., člen holdingu ČSOB společnost s ručením omezeným adresa sídla: Pardubice, Zelené Předměstí, Masarykovo náměstí 1458, PSČ 532 18 přímý podíl na základním kapitálu: 100 % přímý podíl na hlasovacích právech: 100 % výše a pořizovací cena obchodního podílu: 400 TCZK souhrnná výše pohledávek vůči této osobě: 210 TCZK souhrnná výše závazků vůči této osobě: 154 TCZK souhrnná výše cenných papírů, které má tuzemská pojišťovna v aktivech a které jsou emitovány touto osobou a souhrnná výše závazků z těchto cenných papírů: 0 CZK souhrnná výše vydaných záruk za tuto osobu: 0 CZK souhrnná výše přijatých záruk od této osoby: 0 CZK c) grafické znázornění skupiny, které zahrnuje všechny ovládané a přidružené osoby tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny, všechny její ovládající osoby a všechny ovládané nebo přidružené osoby ovládajících osob tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny. Pokud ovládající osoby tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny podléhají dohledu ve skupině nebo dohledu na konsolidovaném základě nebo doplňkovému dohledu nad finančním konglomerátem a uveřejňují informace o své skupině, grafické znázornění může zahrnovat pouze ovládané a přidružené osoby tuzemské pojišťovny nebo tuzemské zajišťovny a všechny její ovládající osoby: https://www.csobpoj.cz/documents/10332/273463/kbc_group_nv_31_06_2016- f05yqhaq.pdf/b09fba29-b8c2-412c-8352-93b2463c8dee d) pokud tuzemská pojišťovna nebo tuzemská zajišťovna nebo její ovládající osoba podléhá povinnosti dodržovat upravenou míru solventnosti, tuzemská pojišťovna nebo tuzemská zajišťovna uvede, které osoby se zahrnují do výpočtu upravené míry solventnosti: - nevykazujeme 4. Údaje o činnosti: a) předmět podnikání (činnosti) zapsaný v obchodním rejstříku: Pojišťovací činnost dle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví - v rozsahu pojistných odvětví životního pojištění č. I, II, III, VI, VII, IX uvedených v části A přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, - v rozsahu pojistných odvětví neživotního pojištění č. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18 uvedených v části B přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví Zajišťovací činnost dle 49 odst. 1 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví pouze v rozsahu zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění Činnosti související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnosti podle zákona o pojišťovnictví, - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví, - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření, 9
- provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti penzijního připojištění, - vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí, - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti spotřebitelských úvěrů, hypotečních úvěrů a dalších bankovních a leasingových služeb - zprostředkování jiných finančních služeb. b) přehled činností skutečně vykonávaných: - Shodně s předmětem činnosti c) přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo Českou národní bankou omezeno, nebo pozastaveno: - Výkon žádných činností nebyl omezen nebo zastaven. d) výkaz finanční pozice: e) výkaz zisků a ztráty + výkaz úplného výsledku: https://www.csobpoj.cz/documents/10332/273463/vykazy_31_06_2016.pdf/b13aed14-b4fc- 4467-8e8f-822198984199 f) reálné a jmenovité (pomyslné) hodnoty derivátů souhrnně za deriváty sjednané za účelem zajišťování a souhrnně za deriváty sjednané za účelem obchodování nebo spekulace: Deriváty ČSOB Pojišťovny, a.s., člen holdingu ČSOB Datum: 30. 6. 2016 Měna: CZK Derivát Jmenovitá hodnota (jistiny) Reálná hodnota (včetně úroků) Zajišťovací deriváty 2 019 698 000,00-428 093 289,57 Deriváty k obchodování 232 924 890,00 5 849 958,69 Celkem 2 252 622 890,00-422 243 339,88 g) poměrové ukazatele: 1. ukazatelé solventnosti pro životní pojištění, neživotní pojištění, zajištění - disponibilní míra solventnosti, požadovaná míra solventnosti, výše garančního fondu, poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti a poměr výše garančního fondu a součtu položek podle 27: https://www.csobpoj.cz/documents/10332/273463/solvence.pdf/bc595ce5-aab9-43fb-b4c7-3eaabee9a676 2. ukazatel upravené míry solventnosti ke dni sestavení účetní závěrky, včetně jejího výpočtu, v členění podle příslušného odstavce 32, v případě, že je nad tuzemskou pojišťovnou nebo tuzemskou zajišťovnou vykonáván dohled ve skupině podle 87 odst. 1 písm. a) a b) zákona o pojišťovnictví: - nevykazujeme 3. rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 100 % * Zisk nebo ztráta za účetní období / Aktiva celkem: 10
= 0,71 % 4. rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 100 % * Zisk nebo ztráta za účetní období / Vlastní kapitál: = 6,64 % 5. Combined ratio v neživotním pojištění 100 % * (náklady na pojistná plnění, včetně změny stavu rezervy na pojistná plnění, očištěných od zajištění + čistá výše provozních nákladů) / zasloužené pojistné, očištěné od zajištění. = 99,75 % 11