Životní pojištění - pojistných odvětví 1a 3 životních pojištění uvedených v části A přílohy k zákonu o pojišťovnictví,

Transkript

1 Čtvrtletní zpráva o společnosti k

2 Základní údaje o společnosti Název společnosti: MAXIMA pojišťovna, a. s. Právní forma: Akciová společnost Adresa společnosti: Italská 1583/24, Praha 2 IČ: Datum zápisu: 1. července 1994 Obchodní rejstřík: Městský soud v Praze, oddíl B, vl Telefon: Fax: info@maxima-as.cz Datum a účel poslední změny dat společnosti v obchodním rejstříku: Společnost se podřídila zákonu jako celku postupem podle 777 odst. 5 zákona č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech a družstvech ( ) Základní kapitál: 275 mil. Kč, splaceno 100% Předmět podnikání 1) pojišťovací činnost dle 7 odst. 3 zák. č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví, v rozsahu Životní pojištění - pojistných odvětví 1a 3 životních pojištění uvedených v části A přílohy k zákonu o pojišťovnictví, Neživotní pojištění - pojistných odvětví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, aktivní zajištění 2) činnosti související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišťovnictví - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění 2

3 Všechny výše uvedené činnosti zapsané v obchodním rejstříku společnost vykonává. Žádná společností vykonávaná nebo poskytovaná činnost nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. Akcie vydané Maxima pojišťovnou, a.s. K 30. červnu 2015 zahrnoval základní kapitál: ks akcie na majitele ve jmenovité hodnotě 576,- Kč ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 424,-Kč ks nově emitovaných akcii v zaknihované podobě na majitele o jmenovité hodnotě 1.000,- Kč Celkový objem Kč. Údaje o přijetí k obchodování na regulovaném (veřejném) trhu neregistrovaný CP (neobchodovatelné na veřejném trhu). V průběhu prvního pololetí končícího 30. června 2015 Maxima pojišťovna nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. K 30. červnu 2015 neměla společnost organizační složky. Počet zaměstnanců k 30. červnu 2015 činil 41 osob. Organizační struktura společnosti MAXIMA pojišťovna, a.s. má 41 zaměstnanců v hlavním pracovním poměru a je členěna na úsek vedení ( zaměstnanci), obchodní úsek (12 zaměstnanců), provozní úsek a úsek likvidace škod (15 zaměstnanců), ekonomický úsek (3 zaměstnanci) a ostatní (8 zaměstnanců). 3

4 ORGANIZAČNÍ SCHÉMA MAXIMA POJIŠŤOVNA A.S. 4

5 Orgány společnosti (ke dni zpracování čtvrtletní zprávy) Představenstvo společnosti Předseda: Ing. Petr Sedláček Dolákova 551/20, Bohnice Praha 8 Ve funkci od: 15. prosince 2014 Vzdělání Praxe VŠE Praha PricewaterhouseCoopers ČR, ředitel consultingu pro finanční sektor Ministerstvo dopravy ČR, náměstek ministra dopravy Česká pošta, s.p. Praha, generální ředitel Global Payments Europe, generální ředitel a předseda představenstva Home Credit, executivní předseda představenstva ČP Leasing, generální ředitel a předseda představenstva Česká pojišťovna, poradce generálního ředitele Evrobanka a.s., náměstek generálního ředitele Místopředseda: Ing. Siarhei Khimaroda Nad Lávkou 847, Zeleneč, PSČ Ve funkci od: 15. prosince 2009 Vzdělání Běloruská ekonomická univerzita, Minsk, Bělorusko, finance a úvěr Praxe ORION-trust,s.r.o., Praha, ČR, jednatel Člen: Ing. Ondřej Roček Nepelova 950/4, Hloubětín, Praha 9, PSČ Ve funkci od: 20. května 2015 Vzdělání Praxe VŠE Praha, Fakulta financí a účetnictví supervizor v KPMG Audit, associate manager v KPMG Česká republika Jménem společnosti jedná předseda představenstva nebo místopředseda představenstva samostatně nebo společně další dva členové představenstva. Dozorčí rada společnosti Předseda: Ing. Rudolf Bubla Střímelická 2499, Praha 4, PSČ Ve funkci od: 20. května 2015 Vzdělání Praxe ČVUT Praha, fakulta strojního inženýrství generální ředitel Celadon Group s.r.o ředitel Státní léčebné lázně Janské Lázně 5

6 člen: Ing. Jaromír Florián Stojická 827/5, Praha 9 Vinoř, PSČ Ve funkci od: 30. listopadu 2009 Vzdělání Praxe Fakulta sociálně ekonomická na Univerzitě J. E. Purkyně v Ústí n.l. Manager auditu Deloitte + Touche Ekonomický ředitel BCD CZ a.s. Výkonný ředitel KŠD Šťovíček Finanční ředitel STZ a.s. Člen: Jaroslav Jenerál Toruňská 329/4, Praha 8 - Bohnice, PSČ Ve funkci od: 30. ledna 2015 Vzdělání Pedagogická fakulta UJEP Brno Praxe OSVČ v oblasti finančního a pojišťovacího poradenství Člen: Ing. Miroslav Kimminich Jílovská 1153, Praha 4, PSČ Ve funkci od: 31. ledna 2007 Vzdělání Praxe Vysoká škola ekonomická v Praze, obor národní hospodářství Účetní ve firmě Lusico s.r.o. Ředitel ekonomického úseku Lusico s.r.o. Činnost účetních poradců Údaje o osobách s řídící pravomocí U žádného člena představenstva a dozorčí rady společnosti nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů. Aktivity členů představenstva a dozorčí rady v jiných společnostech: Ing. Siarhei Khimaroda ORION - trust s.r.o. jednatel, společník, M Securities o.c.p., a.s. předseda představenstva, ČAP člen pracovních skupin Solvency II, B Efekt člen představenstva Ing. Rudolf Bubla Státní léčebné lázně Janské Lázně, státní podnik ředitel (od ) Ing. Jaromír Florián FAUCARIA, s.r.o. jednatel, společník, Spolchemie a.s. člen představenstva, Spolchemie Elektrolysis a.s. člen dozorčí rady Jaroslav Jenerál Bytové družstvo "TORUŇ" Společenství vlastníků jednotek Toruňská č.p. 328, 329, 330, 331, 332, Praha 8 předseda výboru Žádný z členů představenstva ani dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin. K 30. červnu 2015 společnost neevidovala žádné půjčky nebo zálohy poskytnuté členům představenstva a dozorčí rady a žádné záruky vydané za členy představenstva a dozorčí rady. 6

7 Akcionářská struktura společnosti (podstatný podíl) Zeveta Bojkovice, a.s. Tovární Bojkovice IČO: Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj,výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26, 55%. Společnost k 30. červnu 2015 neměla ovládající osobu ve smyslu ustanovení 66a obchodního zákoníku, a proto nesestavuje zprávu o vztazích mezi ovládající a ovládanou osobou a o vztazích mezi ovládanou osobou a ostatními osobami ovládanými stejnou ovládající osobou. 7

8 Grafické znázornění struktury skupiny s úzkým propojením ZEVETA Bojkovice,a.s. 26,55% 1 MAXIMA pojišťovna, a.s. 2 50% 2 41,00% 2 100,00% EGIDA, a.s. M Securities o.c.p., a.s. B - Efekt a.s. 1= 3 odst. 6, písm. i), bod 1 zákona č. 277/2009 Sb. 2= 3 odst. 6, písm. i), bod 2 zákona č. 277/2009 Sb. Maxima pojišťovna má ve svých aktivech CP na základě uvedené struktury. Společnost nepřijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky těmto osobám. 8

9 Osoby ovládané a s podstatným vlivem společnosti Maxima pojišťovna, a.s. Stav k Název Právní forma Adresa sídla M- Securities o.c.p. obchodník s cennými papíry Panenská 21, Bratislava, SR Egida a.s. akciová společnost Italská 1583/24, Praha 2 B-Efekt a.s. Akciová společnost Na Dlouhém lánu 508/41, Praha 6 Název Podíl na ZK (%) Reálná účetní hodnota akcii - výše podílu (tis. Kč) Podíl na hlasovacích právech Počet akcii držených Maxima poj. M- Securities o.c.p Egida a.s B-Efekt a.s Název Pořizovací cena akcii - obchodního podílu v tis. Kč (ke dni pořízení) Výše pohledávek v tis. Kč Výše závazků v tis. Kč Výše cenných papírů, emitovaných ovl. os. v aktivech společnosti v tis. Kč M- Securities o.c.p Egida a.s B-Efekt a.s

10 Ukazatel solventnosti a garanční fond v tis. Kč Životní pojištění Požadovaná míra solventnosti Disponibilní míra solventnosti Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 1,341 1,371 1,365 1,401 Neživotní pojištění Požadovaná míra solventnosti Disponibilní míra solventnosti Poměr disponibilní a požadované míry solventnosti 1,351 1,319 1,335 1,287 Garanční fond Poměr garančního fondu a součtu položek podle 18 0,37 0,37 0,37 0,37 Poměrové ukazatele Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) -0,12 % -0,21 % 0,34 % 0,61 % Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) -0,20 % -0,36 % 0,61 % 1,10 % "Combined ratio" v neživotním pojištění 77 % 77 % 88 % 83 % 10

11 11

12 12

13 13

14 14