VÝROČNÍ ZPRÁVA GE Money Auto. infolinka:

VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011 GE Money Auto www.gemoney.cz infolinka: 800 10 30 50

Zpráva Text, text, jednatelů text... 1 OBSAH 1 Zpráva jednatelů 3 Výrok auditora 7 Zpráva o vztazích mezi spřízněnými osobami 13 Roční účetní závěrka 21 Příloha roční účetní závěrky ZPRÁVA JEDNATELŮ Společnost GE Money Auto, s.r.o., která je součástí skupiny GE Money v ČR, nabízí již 16 let financovaní nových i ojetých vozů a motocyklů. Úvěry na osobní i užitková vozidla, úvěry na motocykly a také finanční leasing poskytuje v široké síti spolupracujících autobazarů a autodealerů po celé České republice.

2 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Výrok auditora 3 Mezi základní produkty společnosti GE Money Auto, s.r.o. patří úvěr autocredit, který za 10 let existence využilo již více než 200 000 spokojených zákazníků. Tento úvěr umožňuje financování až 100% ceny automobilu, lze jej kompletně vyřídit přímo u prodejce automobilů a splátky nastavit tak, aby vyhovovaly potřebám klienta. Stejnou flexibilitu nabízí rovněž produkt motocredit, určený k financování nákupu motocyklů. Klienti oceňují výhody věrnostního Program plus, do něhož jsou automaticky zařazeni naši zákaznici s dobrou platební morálkou. Program nabízí například výrazné cenové zvýhodnění při financovaní dalšího automobilu nebo CCS kartu v hodnotě 2000 korun. Od roku 2010 je GE Money Auto, s.r.o., plně vlastněná společností GE Money Bank, a.s. Tato změna umožnila celkově zjednodušit a zefektivnit řízení obchodní činnosti s pozitivním dopadem na klienty. Úspěšně se nám daří udržet podíl ve financování ojetých vozů a zvyšovat podíl ve financování nových vozů. Kromě standardní distribuce finančních produktů hledáme i nové způsoby oslovení koncových zákazníků. V roce 2011 jsme zaměstnavatelům představili netradiční nabídku, a to zvýhodněné nákupy vozidel a finančních služeb, jako součást benefitních programů pro jejich zaměstnance. Naší významnou předností je šíře nabídky financování a koupě nových i ojetých vozidel. Rozsáhlé portfolio financovaných automobilů nejrůznějších značek, stáří i typů automobilů potvrzuje, že GE Money Auto, s.r.o. dokáže uspokojit téměř jakékoliv přání klienta. Dostupnost našich služeb, rychlost našich procesů a minimální administrativní požadavky nás činí stále jednou z nejoblíbenějších společností pro financování automobilů v České republice. Milan Beutl Markéta Chrudimská Jan Hrubý VÝROK AUDITORA

4 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Výrok auditora 5

6 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Zpráva o vztazích mezi spřízněnými Text, text, osobami text... 7 ZPRÁVA O VZTAZÍCH MEZI SPŘÍZNĚNÝMI OSOBAMI

8 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Zpráva o vztazích mezi spřízněnými osobami 9 GE Money Auto, s. r. o. 2. VÝČET JINÝCH SMLUV A PRÁVNÍCH ÚKONŮ Dalším typem smlouvy, ze které plynou závazky, je smlouva o používání loga a ochranné známky GE. Dále má Auto V souladu s ustanovením 66a odst. 9 zákona č. 513/1991 Tato zpráva byla zpracována za účelem splnění informační (a) Výčet smluv uzavřeny smlouvy o využívání podpory společností GE Sb., obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů, byla povinnosti dle ustanovení 66a odst. 9 zákona č. 513/1991 v Dublinu, Paříži a Stamfordu, kterou poskytují oddělením zpracována zpráva o vztazích mezi společností GE Money Sb, obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů. Smlouvy placené - závazky na centrále a managementu Auta. Bank, a.s. se sídlem Vyskočilova 1422/1a, Praha 4, ČR, (dále Auto uzavřelo níže uvedené smlouvy se společnostmi sku- jen osoba ovládající ) jako osobou ovládající a společností piny GE, z nichž mu vyplývají závazky. Jedná se o mandátní GE Money Auto, s.r.o., se sídlem Vyskočilova 1422/1a, Pra- smlouvu a smlouvu o poskytování informačních technologií ha 4, (dále jen osoba ovládaná nebo Auto ) jako osobou s GE Money Bank, a.s. na jejichž základě banka přefaktu- ovládanou a mezi osobou ovládanou a ostatními osobami rovává poměrnou část nákladů. Dále se jedná o závazky ovládanými osobou ovládající za účetní období 1. 1. 2011 z podnájemních smluv na obchodních místech GE Money 31. 12. 2011. Bank, a.s. smlouvu o využívání aplikace GE Money e-servi- 1. PROPOJENÍ OSOB cing s GE Money Bank, a.s. Dále GE Money Bank, a.s. vede několik běžných účtů GE Money Auto, s.r.o. General Electric Company Smlouvy s mateřskou společnosti - závazky General Electric Capital Services, Inc. General Electric Capital Corporation GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o kontokorentním úvěru* Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 využívání aplikace GE Money e.servicing (UFO- univerzální frontend) GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 informačních technologií SM0000288 GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 informačních technologií SB0002579 GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Mandátní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 ze dne 1. 7. 2000 služby OPS GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Mandátní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 * Smlouva ukončena 30. 9. 2011 GE Capital International Holdings Corporation Global Consumer Finance GE Money Bank, a.s. GE Money Multiservis, a.s. GE Capital (Czech) Holdings, s.r.o. GE Money, a.s. (SR) Inkasní Expresní Servis s.r.o. AgroConsult Bohemia s.r.o. GE Money Auto, s.r.o. GE Capital Swedish Holding B.V. GE Money Brokers, a.s. (SR) Název společnosti Inkasní Expresní Servis s.r.o. je platný od 20. července 2011. Do 19. Července se používal název Inkasní a exekuční servis s.r.o. Auto patří do skupiny GE Capital, nadnárodní korporace General Electrics, která se soustřeďuje na poskytování finančních služeb, a to především drobným a středním klientům. Auto nejvíce spolupracuje s dalšími společnostmi v rámci skupiny GE, které vzájemně využívají své distribuční sítě pro poskytování svých produktů, a to za obvyklých obchodních podmínek.

10 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Zpráva o vztazích mezi spřízněnými osobami 11 Smlouvy s ostatními společnostmi GE závazky Smlouvy placené pohledávky GE Money Auto, s.r.o. GE Money EMEA MSA (Operational/consulting Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 6 Agar Street, London, Englnand Support Services) Great Ship Streat, Dublin, Ireland GE Money Auto, s.r.o. GE Money, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Bottova 7, 811 09 Bratislava informačních technologií GE Money Auto, s.r.o. Global Consumer Finance Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 International Holdings SAS Master Services Agreement Tour Europlaza, LaDefense 4, 20 Av. Andre Prothin 92063 Paris, La Defense Cedex FR GE Money Auto, s.r.o. GE capital Corporation, Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 GE Consumer Finance (MSA) poradenské služby Summer Street 1600, Stamford, U.S.A GE Money Auto, s.r.o. GE Capital Corporation, GE Consumer Smlouva o poskytování Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Finance Summer Street 1600, Stamford, USA služeb (MSA) IT služby GE Money Auto, s.r.o. GE Capital Registry, Používání ochranné známky Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Inc. 260 Long Ridge road, Stamford, USA GE Money Auto, s.r.o. General Electric Company 3135 Easton Turnpike, E-mailové služby Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Fairfield Connecticut 06431, USA GE Money Auto, s.r.o. General Electric Company, Globální smlouva mezi GE Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Fairfield, USA a Chub Insurance Company a Chub Insurance Company pojištění of Europe S.A osob při zahraničních cestách GE Money Auto, s.r.o. General Electric Capital Corporation Globální smlouva mezi GE a GENPACT Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 a GENPACT INTERNATIONAL Swiss Branch Služby MSA-poskytování systému Zug, Luxembourg Global AD GE Money Auto, s.r.o. Inkasní Expresní Servis s.r.o. Mandátní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 GE Money Auto, s.r.o. GE Capital Europe Limited Tempus House, 2200 Poskytování finančních a servisních Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Century House, Thorpe Park, Leeds LS15 8ZB, UK služeb k zastřešení ORACLE Auto uzavřelo podnájemní smlouvy se společností GE Money Bank, a.s., na základě kterých využívá část prostor obchodních míst Banky pro prodej svých produktů. Za to platí Bance obvyklé nájemné včetně poměrných souvi- sejících nákladů na provoz obchodního místa. Dále Auto uzavřel podnájemní smlouvu na podnájem kancelářských prostor v budově BB Centra v Praze, Vyskočilova 1422/1a, které využívá jako své sídlo. Podnájemní smlouvy - závazky GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 v budově BB Centra, Praha 4, Vyskočilova 1422/1a GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 Olomouc, Opletalova 2 GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 Hradec Králové, Karla IV. 502 GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 Brno, Lidická 31 GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 Jaroměř, Ve Sladovnách 37 GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 České Budějovice, Jírovcova 1863/1 GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 v budově The Park č.p.2294/2, Praha 4-Chodov Auto uzavřelo níže uvedené smlouvy se společnostmi skupiny GE, z níž jí vyplývají pohledávky. Jedná se o smlouvy o poskytování IT služeb v souvislosti s pronájmem serveru AS 400 a smlouvy o poskytování služeb informačních technologií Smlouvy s mateřskou společnosti pohledávky GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 operování a dohled nad IBS90 a SWIFT GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování IT služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 v souvislosti s AS 400 GE Money Auto, s.r.o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 informačních technologií Smlouvy s ostatními společnostmi GE pohledávky GE Money Auto, s.r.o. GE Money Brokers, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Bottova 7, 811 09 Bratislava informačních technologií GE Money Auto, s.r.o. Inkasní Expresní Servis s.r.o. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 informačních technologií GE Money Auto, s.r.o. GE Money, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Bottova 7, 811 09 Bratislava informačních technologií Smlouvy s ostatními společnostmi GE skupiny pohledávky GE Money Auto, s.r.o. GE Capital Woodchester Ltd.; Smlouva o poskytování IT služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Trading as GE Money Ireland; 31-36 Golden Lane; v souvislosti s AS 400 Ireland Dublin 8; UK; GE Money Auto, s.r.o. GE Money Servicing Limited, Smlouva o poskytování IT služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Malvern House, Croxley Business Prak, v souvislosti s AS 400* Watford Hertfordshire WD 18 8Y, UK GE Money Auto, s.r.o. GE Money EMEA Service Agreement služby CEE Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 3rd Floor Le Pole House Great Ship Street, Dublin 8, Ireland GE Money Auto, s.r.o. GE CAPITAL CORPORATION GLOBAL Smlouva o poskytování IT služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 CONSUMER FINANCE v souvislosti s AS 400 1600 Summer Street Stamford, CT 06927, USA GE Money Auto, s.r.o. GE Aviation Czech s.r.o. Smlouvy o finančním leasingu Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Beranových 65; 199 02 Praha 9 vozidel (celkem 4 smlouvy) GE Money Auto, s.r.o. GE Medical Systems Česká republika, s.r.o., Smlouvy o finančním leasingu Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 vozidel (celkem 27 smluv) * Smlouva ukončena 30. 9. 2011

12 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Roční účetní závěrka 13 (b) Výčet jiných právních úkonů V průběhu účetního období nebyly ve prospěch osoby ovládající a osob ovládaných osobou ovládající učiněny žádné právní úkony mimo rámec běžných právních úkonů uskutečňovaných ovládající osobou v rámci výkonu jejích práv jako akcionáře ovládané osoby, než je uvedeno výše. ROČNÍ ÚČETNÍ ZÁVĚRKA 3. JINÁ OPATŘENÍ, POSKYTNUTÁ PLNĚNÍ A PROTIPLNĚNÍ V průběhu účetního období nebyla v zájmu či na popud osoby ovládající a osob ovládaných osobou ovládající ze strany ovládané osoby přijata či uskutečněna žádná jiná opatření, plnění a protiplnění mimo rámec běžných opatření, plnění a protiplnění uskutečňovaných ovládanou osobou ve vztahu k osobě ovládající jako akcionáři ovládané osoby. Obchodní firma: GE Money Auto, s.r.o. Sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 Identifikační číslo: 60112743 Okamžik sestavení účetní závěrky: 31. prosince 2011 4. ZHODNOCENÍ Společnost prohlašuje, že jí nevznikla z titulu uzavření výše uvedených smluv, výše uvedených jiných právních úkonů, ostatních opatření a poskytnutých plnění či přijatých protiplnění žádná újma. V Praze 31. března 2012

14 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Roční účetní závěrka 15 AKTIVA (nekonsolidovaná) Rozvaha k 31. prosinci 2011 Označ. A K T I VA řád Běžné Min. účetní účetní období období Brutto Korekce Netto Netto a b c 1 2 3 4 AKTIVA CELKEM (ř. 02+03+31+63) 001 11 761 876-3 925 170 7 836 706 7 921 896 A. Pohledávky za upsaný základní kapitál 002 B. Dlouhodobý majetek (ř. 04+13+23) 003 2 144 892-1 535 372 609 520 1 064 282 B.I. Dlouhodobý nehmotný majetek (ř. 05 až 12) 004 75 827-60 847 14 980 23 233 B.I.1. Zřizovací výdaje 005 47-47 2. Nehmotné výsledky výzkumu a vývoje 006 3. Software 007 66 481-54 277 12 204 18 627 4. Ocenitelná práva 008 5. Goodwill 009 6. Jiný dlouhodobý nehmotný majetek 010 8 161-6 523 1 638 2 558 7. Nedokončený dlouhodobý nehmotný majetek 011 1 138 1 138 2 048 8. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý nehmotný majetek 012 B.II. Dlouhodobý hmotný majetek (ř. 14 až 22) 013 2 069 065-1 474 525 594 540 1 041 049 B.II.1. Pozemky 014 2. Stavby 015 81-81 3. Samostatné movité věci a soubory movitých věcí 016 1 937 218-1 430 522 506 696 920 187 4. Pěstitelské celky trvalých porostů 017 5. Dospělá zvířata a jejich skupiny 018 6. Jiný dlouhodobý hmotný majetek 019 7. Nedokončený dlouhodobý hmotný majetek 020 77 8. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý hmotný majetek 021 9. Oceňovací rozdíl k nabytému majetku 022 131 766-43 922 87 844 120 785 B.III. Dlouhodobý finanční majetek (ř. 24 až 30) 023 B.III.1. Podíly ovládaná osoba 024 2. Podíly v účetních jednotkách pod podstatným vlivem 025 3. Ostatní dlouhodobé cenné papíry a podíly 026 4. Půjčky a úvěry ovládaná nebo ovládající osoba, podstatný vliv 027 5. Jiný dlouhodobý finanční majetek 028 6. Pořizovaný dlouhodobý finanční majetek 029 7. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý finanční majetek 030 pokračování na další straně Označ. A K T I VA řád Běžné Min. účetní účetní období období Brutto Korekce Netto Netto a b c 1 2 3 4 C. Oběžná aktiva (ř. 32+39+48+58) 031 9 551 077-2 389 798 7 161 279 6 801 673 C.I. Zásoby (ř. 33 až 38) 032 4 188 4 188 9 157 C.I.1. Materiál 033 369 369 652 2. Nedokončená výroba a polotovary 034 3. Výrobky 035 4. Mladá a ostatní zvířata a jejich skupiny 036 5. Zboží 037 3 819 3 819 8 505 6. Poskytnuté zálohy na zásoby 038 C.II. Dlouhodobé pohledávky (ř. 40 až 47) 039 3 650 657-198 945 3 451 712 3 959 037 C.II.1. Pohledávky z obchodních vztahů 040 3 426 521-198 945 3 227 576 3 766 318 2. Pohledávky ovládaná nebo ovládající osoba 041 3. Pohledávky podstatný vliv 042 4. Pohledávky za společníky, členy družstva a za účastníky sdružení 043 5. Dlouhodobé poskytnuté zálohy 044 6. Dohadné účty aktivní 045 7. Jiné pohledávky 046 8. Odložená daňová pohledávka 047 224 136 224 136 192 719 C.III. Krátkodobé pohledávky (ř. 49 až 57) 048 4 968 004-2 190 853 2 777 151 2 754 220 C.III.1. Pohledávky z obchodních vztahů 049 4 843 631-2 190 853 2 652 778 2 566 781 2. Pohledávky ovládaná nebo ovládající osoba 050 11 193 11 193 9 041 3. Pohledávky podstatný vliv 051 4. Pohledávky za společníky, členy družstva a za účastníky sdružení 052 5. Sociální zabezpečení a zdravotní pojištění 053 6. Stát daňové pohledávky 054 1 548 1 548 3 494 7. Krátkodobé poskytnuté zálohy 055 4 953 4 953 14 809 8. Dohadné účty aktivní 056 105 281 105 281 160 095 9. Jiné pohledávky 057 1 398 1 398 C.IV. Krátkodobý finanční majetek (ř. 59 až 62) 058 928 228 928 228 79 259 C.IV.1. Peníze 059 12 037 12 037 9 322 2. Účty v bankách 060 916 191 916 191 69 937 3. Krátkodobé cenné papíry a podíly 061 4. Pořizovaný krátkodobý finanční majetek 062 D.I. Časové rozlišení (ř. 64+65+66) 063 65 907 65 907 55 941 D.I.1. Náklady příštích období 064 2 202 2 202 1 483 2. Komplexní náklady příštích období 065 3. Příjmy příštích období 066 63 705 63 705 54 458

16 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Roční účetní závěrka 17 PASIVA (nekonsolidovaná) Rozvaha k 31. prosinci 2011 Označ. P A S I V A řád Běžné období Minulé období a b c 5 6 PASIVA CELKEM (ř. 68+85+119) 067 7 836 706 7 921 896 A. Vlastní kapitál (ř. 69+73+79+82+85) 068 7 060 000 6 576 018 A.I. Základní kapitál (ř. 70+71+72) 069 4 427 829 4 427 829 A.I.1. Základní kapitál 070 4 427 829 4 427 829 2. Vlastní akcie a vlastní obchodní podíly (-) 071 3. Změny základního kapitálu 072 A.II. Kapitálové fondy (ř. 74 až 78) 073 700 000 700 000 A.II.1. Emisní ážio 074 2. Ostatní kapitálové fondy 075 700 000 700 000 3. Oceňovací rozdíly z přecenění majetku a závazků 076 4. Oceňovací rozdíly z přecenění při přeměnách společností 077 5. Rozdíl z přeměn společností 078 A.III. Rezervní fondy, nedělitelný fond a ostatní fondy ze zisku (ř. 80+81) 079 11 062 11 062 A.III.1. Zákonný rezervní fond/nedělitelný fond 080 11 062 11 062 2. Statutární a ostatní fondy 081 A.IV. Výsledek hospodaření minulých let (ř. 83+84) 082 1 437 127 1 510 574 A.IV.1. Nerozdělený zisk minulých let 083 1 437 127 1 510 574 2. Neuhrazená ztráta minulých let 084 A.V. Výsledek hospodaření běžného účetního období (+/-) 085 483 982-73 447 B. Cizí zdroje (ř. 87+92+103+115) 086 758 513 1 284 798 B.I. Rezervy (ř. 88 až 91) 087 116 822 22 644 B.I.1. Rezervy podle zvláštních právních předpisů 088 2. Rezerva na důchody a podobné závazky 089 3. Rezerva na daň z příjmů 090 113 898 15 163 4. Ostatní rezervy 091 2 924 7 481 B.II. Dlouhodobé závazky (ř. 93 až 102) 092 194 912 262 126 B.II.1. Závazky z obchodních vztahů 093 2. Závazky ovládaná nebo ovládající osoba 094 3. Závazky podstatný vliv 095 4. Závazky ke společníkům, členům družstva a k účastníkům sdružení 096 5. Dlouhodobé přijaté zálohy 097 194 912 262 126 6. Vydané dluhopisy 098 7. Dlouhodobé směnky k úhradě 099 8. Dohadné účty pasivní 100 9. Jiné závazky 101 10. Odložený daňový závazek 102 pokračování na další straně Označ. P A S I V A řád Běžné období Minulé období a b c 5 6 B.III. Krátkodobé závazky (ř. 104 až 114) 103 446 779 1 000 028 B.III.1. Závazky z obchodních vztahů 104 209 560 233 790 2. Závazky ovládaná nebo ovládající osoba 105 2 581 499 241 3. Závazky podstatný vliv 106 4. Závazky ke společníkům, členům družstva a k účastníkům sdružení 107 5. Závazky k zaměstnancům 108 6 962 7 167 6. Závazky ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění 109 3 616 3 948 7. Stát daňové závazky a dotace 110 5 552 8. Krátkodobé přijaté zálohy 111 11 182 28 731 9. Vydané dluhopisy 112 10. Dohadné účty pasivní 113 203 485 218 632 11. Jiné závazky 114 3 841 8 519 B.IV. Bankovní úvěry a výpomoci (ř. 116+117+118) 115 B.IV.1. Bankovní úvěry dlouhodobé 116 2. Krátkodobé bankovní úvěry 117 3. Krátkodobé finanční výpomoci 118 C.I. Časové rozlišení (ř. 120+121) 119 18 193 61 080 C.I.1. Výdaje příštích období 120 2. Výnosy příštích období 121 18 193 61 080

18 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Roční účetní závěrka 19 VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY DRUHOVÉ ČLENĚNÍ (nekonsolidovaná) Rozvaha k 31. prosinci 2011 Označ. T E X T číslo Skutečnost v účet. obd. řádku běžném minulém a b c 1 2 I. Tržby za prodej zboží 01 71 727 33 365 A. Náklady vynaložené na prodané zboží 02 66 490 29 593 + Obchodní marže (ř. 01-02) 03 5 237 3 772 II. Výkony (ř. 05+06+07) 04 1 877 908 1 584 295 II.1. Tržby za prodej vlastních výrobků a služeb 05 1 877 908 1 584 295 II.2. Změna stavu zásob vlastní činnosti 06 II.3. Aktivace 07 B. Výkonová spotřeba (ř. 09+10) 08 520 325 293 817 B.1. Spotřeba materiálu a energie 09 16 415 22 995 B.2. Služby 10 503 910 270 822 + Přidaná hodnota (ř. 03+04-08) 11 1 362 820 1 294 250 C. Osobní náklady (ř. 13 až 16) 12 163 662 128 029 C.1. Mzdové náklady 13 122 618 98 313 C.2. Odměny členům orgánů společnosti a družstva 14 C.3. Náklady na sociální zabezpečení a zdravotní pojištění 15 37 117 27 232 C.4. Sociální náklady 16 3 927 2 484 D. Daně a poplatky 17 23 182 605 E. Odpisy dlouhodobého nehmotného a hmotného majetku 18 452 025 804 021 III. Tržby z prodeje dlouhodobého majetku a materiálu (ř. 20+21) 19 76 769 75 167 III.1 Tržby z prodeje dlouhodobého majetku 20 76 769 75 167 III.2 Tržby z prodeje materiálu 21 F. Zůstatková cena prodaného dlouhodobého majetku a materiálu (ř. 23+24) 22 65 976 81 430 F.1. Zůstatková cena prodaného dlouhodobého majetku 23 65 976 81 430 F.2. Prodaný materiál 24 G. Změna stavu rezerv a opravných položek v provozní oblasti a komplexních nákladů příštích období 25 131 148 466 090 IV. Ostatní provozní výnosy 26 119 398 124 465 H. Ostatní provozní náklady 27 79 820 108 209 V. Převod provozních výnosů 28 I. Převod provozních nákladů 29 * Provozní výsledek hospodaření 30 643 174-94 502 (ř. 11-12-17-18+19-22-25+26-27+28-29) Označ. T E X T číslo Skutečnost v účet. obd. řádku běžném minulém a b c 1 2 VI. Tržby z prodeje cenných papírů a podílů 31 J. Prodané cenné papíry a podíly 32 VII. Výnosy z dlouhodobého finančního majetku (ř. 34+35+36) 33 VII.1. Výnosy z podílů v ovládaných osobách a v účetních jednotkách pod podstatným vlivem 34 VII.2. Výnosy z ostatních dlouhodobých cenných papírů a podílů 35 VII.3. Výnosy z ostatního dlouhodobého finančního majetku 36 VIII. Výnosy z krátkodobého finančního majetku 37 K. Náklady z finančního majetku 38 IX. Výnosy z přecenění cenných papírů a derivátů 39 L. Náklady z přecenění cenných papírů a derivátů 40 M. Změna stavu rezerv a opravných položek ve finanční oblasti 41 X. Výnosové úroky 42 408 1 056 N. Nákladové úroky 43 2 399 8 318 XI. Ostatní finanční výnosy 44 1 170 1 612 O. Ostatní finanční náklady 45 36 731 34 287 XII. Převod finančních výnosů 46 P. Převod finančních nákladů 47 * Finanční výsledek hospodaření 48-37 552-39 937 (ř. 31-32+33+37-38+39-40-41+42-43+44-45+46-47) Q. Daň z příjmů za běžnou činnost (ř. 50+51) 49 121 640-60 992 Q.1. splatná 50 153 057 45 688 Q.2. odložená 51-31 417-106 680 ** Výsledek hospodaření za běžnou činnost 52 483 982-73 447 (ř. 30+48-49) XIII. Mimořádné výnosy 53 R. Mimořádné náklady 54 S. Daň z příjmů z mimořádné činnosti (ř. 56+57) 55 S.1. splatná 56 S.2. odložená 57 * Mimořádný výsledek hospodaření (ř. 53-54-55) 58 T. Převod podílu na výsledku hospodaření společníkům (+/-) 59 *** Výsledek hospodaření za účetní období (+/-) 60 483 982-73 447 (ř. 52+58-59) **** Výsledek hospodaření před zdaněním 61 605 622-134 439 (ř. 30+48+53-54)

20 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Příloha roční účetní závěrky 21 PŘÍLOHA ROČNÍ ÚČETNÍ ZÁVĚRKY Rok končící 31. prosince 2011

22 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Příloha roční účetní závěrky 23 1. CHARAKTERISTIKA A HLAVNÍ AKTIVITY Založení a charakteristika společnosti Společnost byla založena 1. dubna 1994 jako IMP Leas, a.s. Dne 1. října 1999 byla společnost přejmenována na GE Capital Leasing, a.s. Dne 17. ledna 2005 byla společnost přejmenována na GE Money Auto a.s. a dne 8. března 2006 byl název společnosti upraven na GE Money Auto, a.s. Dne 28. července 2010 společnost změnila právní formu na společnost s ručením omezeným. Tato změna proběhla na základě Projektu změny právní formy společnosti ze dne 21. 6. 2010. Tento projekt je součástí notářského zápisu NZ 439/2010 ze dne 26. 7. 2010. Název společnosti od 28. 7. 2010 je GE Money Auto, s.r.o. (dále společnost ). Hlavním předmětem činnosti je finanční leasing automobilů a poskytování úvěrů na pořízení automobilů. Vlastníci společnosti 15. 12. 2004 byla veškerá akcionářská práva společnosti odkoupena společností GE Money Multiservis, a.s. od společnosti GE Capital International Holdings Corporation (dále GECIHC), která akcie odkoupila dne 1. června 1997 od společnosti IMP Leas, a.s. Před odkoupením akcií společností GECIHC byla společnost vlastněna třemi osobami. Původními majiteli společnosti byli Ing. Vít Volhejn (48,5%), Ing. Aleš Vrátný (34,7%) a Luboš Berkovec (16,8%). V roce 2010 došlo ke změně vlastníka společnosti, kdy společnost GE Money Multiservis, a.s. převedla celý svůj obchodní podíl na společnost GE Money Bank, a.s. Subjekty GE Money v České republice prošly v roce 2010 níže uvedenou právní restrukturalizací: společnost GE Money Auto, a.s. (GEMA) změnila právní formu z akciové společnosti na společnost s ručením omezeným, společnost GE Money Multiservis, a.s. (GEMM) byla rozdělena na tři části, první část, která představovala podnikání v oblasti financování nákupu automobilů (portfolio půjček v zůstatkové hodnotě 4,3 miliardy Kč), byla vložena do společnosti GEMA a GE Money Multiservis, a.s. jako jediný vlastník následně převedl svůj majetkový podíl ve společnosti GEMA na GE Money Bank, a.s. (GEMB), druhá část, která představovala podnikání v oblasti kreditních karet a spotřebitelských úvěrů (pohledávky za klienty v zůstatkové hodnotě 5,9 miliardy Kč), byla vložena do společnosti GE Money, s.r.o., nově pořízené dceřiné společnosti GEMB, majetkové podíly ve společnostech Inkasní a exekuční servis s.r.o. a AgroConsult Bohemia s.r.o., byly převedeny na GEMB, poté se společnost GE Money, s.r.o. sloučila 30. září 2010 s GEMB (rozhodné datum fúze bylo 1. ledna 2010) a přestala existovat, zbývající část GEMM, která zahrnovala peněžní prostředky a vlastní kapitál, je od 31. 12. 2010 mimo skupinu GE Money Česká republika. Sídlo společnosti Obchodní firma a sídlo Identifikační číslo GE Money Auto, s.r.o. 60112743 Vyskočilova 1422/1a Praha 4 Česká republika Jednatelé společnosti k 31. 12. 2011 Ing. Jan Hrubý od 20. března 2007 (zapsáno 28. července 2010) Milan Beutl od 22. března 2007 (zapsáno 28. července 2010) Markéta Chrudimská od 6. prosince 2010 (zapsáno 3. února 2011) Způsob jednání za společnost: Jménem společnosti jednají vždy alespoň dva jednatelé společně. Organizační struktura Společnost je rozdělena do úseků obchodu a marketingu, provozního, úseku informačních systémů, personálního a ekonomického. 2. ZÁSADNÍ ÚČETNÍ POSTUPY POUŽÍVANÉ SPOLEČNOSTÍ a) Dlouhodobý hmotný a nehmotný majetek Hmotný a nehmotný dlouhodobý majetek je evidován v pořizovací ceně. Dlouhodobý hmotný majetek v pořizovací ceně do 40 tis. Kč a dlouhodobý nehmotný majetek v pořizovací ceně do 60 tis. Kč je účtován do nákladů v účetním období, ve kterém byl zařazen do používání a dále evidován v operativní evidenci. Počítače jsou považovány dle interní směrnice za dlouhodobý hmotný majetek bez ohledu na výši pořizovací ceny. b) Odpisování dlouhodobého majetku Dlouhodobý hmotný majetek je odpisován na základě ekonomické životnosti. V následující tabulce jsou uvedeny metody a doby odpisování podle skupin majetku: 2. ZÁSADNÍ ÚČETNÍ POSTUPY POUŽÍVANÉ SPOLEČNOSTÍ (pokračování) Majetek Metoda Doba odpisování Budovy vlastní Lineární 40 let Dlouhodobý hmotný majetek leasing Lineární na základě leasingové smlouvy Dlouhodobý hmotný majetek vlastní Lineární - motorová vozidla 4 roky - PC 3 roky - tiskárny, kancelářská technika 5 let Software Lineární 5 let Oceňovací rozdíl Lineární 4 roky Technická zhodnocení na pronajatém majetku jsou odpisována lineární metodou po dobu trvání nájemní smlouvy, nebo po dobu odhadované životnosti, a to vždy po tu, která je kratší. c) Zásoby Nakoupené zásoby jsou účtovány v pořizovací ceně. Pořizovací cena zahrnuje cenu pořízení a vlastní náklady na dopravu. Zásoby jsou oceňovány metodou FIFO. d) Dlouhodobé závazky Dlouhodobé závazky jsou tvořeny přijatými zálohami od nájemců vozidel a jsou časově rozlišovány po dobu trvání leasingové smlouvy. e) Pronajatý majetek Majetek, který je pronajatý klientům, společnost aktivuje a odpisuje po dobu trvání leasingové smlouvy. Výnosy z leasingu jsou účtovány lineárně po dobu trvání leasingové smlouvy. Zálohy přijaté společností od klientů jsou účtovány na účet dlouhodobých přijatých závazků, popřípadě výnosů příštích období a jsou po dobu trvání leasingové smlouvy účtovány do výnosů. f) Opravné položky a rezervy Opravné položky tvoří společnost netto způsobem, tj. do nákladů se vždy účtuje částka ve výši rozdílu stavu opravných položek a rezerv na počátku a konci účetního období. Rizikový majetek Společnost vytváří opravné položky k leasingovému rizikovému majetku, u kterého není možnost zajistit jeho okamžité navrácení nebo včasné splacení dlužných pohledávek. Opravná položka k rizikovému majetku je tvořena ve výši zůstatkové ceny. Zabavený leasingový majetek Společnost vytváří opravné položky k zabavenému leasingovému majetku, jejichž výše je odvozována z průměrných ztrát z prodeje zabaveného majetku vykázaných v minulých letech. Pohledávky Společnost využívá ke klasifikaci pohledávek členění vycházející s postupů používaných mateřskou společností. Toto členění je následující: Pohledávky bez selhání dlužníka Pohledávky bez selhání dlužníka společnost zařazuje do těchto podkategorií: a) Standardní pohledávky Standardní pohledávkou se rozumí pohledávka, o jejímž úplném splacení není důvod pochybovat. Společnost do této kategorie zařazuje pohledávky, kde splátky jistiny a příslušenství jsou řádně hrazeny, žádná z nich není po splatnosti déle než 30 dní, žádná z pohledávek za dlužníkem nebyla v posledních dvou letech z důvodu zhoršení jeho finanční situace restrukturalizována a společnost má dostatek informací o finanční situaci dlužníka. b) Sledované pohledávky Sledovanou pohledávkou se rozumí pohledávka, jejíž úplné splacení je zejména s ohledem na finanční a ekonomickou situaci dlužníka pravděpodobné. Společnost do této kategorie zařazuje pohledávky, kde splátky jistiny nebo příslušenství jsou hrazeny s dílčími problémy, avšak žádná z nich není po splatnosti déle než 90 dní, žádná z pohledávek za dlužníkem nebyla v posledních šesti měsících z důvodu zhoršení jeho finanční situace restrukturalizována. Dále jsou do této kategorie zařazeny pohledávky splňující alespoň jednu z následujících podmínek: dlužníkovi byl proveden odklad splátek spotřebitelského úvěru před více než 12 měsíci a méně než 30 měsíci.

24 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Příloha roční účetní závěrky 25 2. ZÁSADNÍ ÚČETNÍ POSTUPY POUŽÍVANÉ SPOLEČNOSTÍ (pokračování) Pohledávky se selháním dlužníka Pohledávky se selháním dlužníka se považují za ohrožené pohledávky. Společnost je zařazuje do těchto podkategorií: a) Nestandardní pohledávky Nestandardní pohledávkou se rozumí pohledávka, jejíž úplné splacení je zejména s ohledem na finanční a ekonomickou situaci dlužníka nejisté, částečné splacení je však vysoce pravděpodobné. Společnost do této kategorie zahrnuje pohledávky, kde splátky jistiny nebo příslušenství jsou hrazeny s problémy, avšak žádná z nich není po splatnosti déle než 180 dní. Za nestandardní se také považuje pohledávka splňující alespoň jedno z následujících kritérií: pohledávka za dlužníkem byla v posledních 6 měsících restrukturalizována z důvodu zhoršení finanční situace, dlužníkovi byl proveden odklad splátek spotřebitelského úvěru před méně než 12 měsíci. b) Pochybné pohledávky Pochybnou pohledávkou se rozumí pohledávka, jejíž úplné splacení je zejména s ohledem na finanční a ekonomickou situaci dlužníka vysoce nepravděpodobné, částečné splacení je možné a pravděpodobné. Společnost do této kategorie zařazuje pohledávky, kde splátky jistiny nebo příslušenství jsou hrazeny s problémy, avšak žádná z nich není po splatnosti déle než 360 dní. Za pochybnou se také považuje pohledávka za dlužníkem, u něhož došlo k rozhodnutí soudu o řešení úpadku formou oddlužení nebo reorganizace. c) Ztrátové pohledávky Ztrátovou pohledávkou se rozumí pohledávka, jejíž úplné splacení je zejména s ohledem na finanční a ekonomickou situaci dlužníka nemožné. Předpokládá se, že tato pohledávka nebude uspokojena nebo bude uspokojena pouze částečně ve velmi malé částce. Společnost do této kategorie zařazuje pohledávky, kde splátky jistiny nebo příslušenství jsou po splatnosti déle než 360 dní. Za ztrátovou se také považuje pohledávka za dlužníkem, který je v konkursním nebo vyrovnacím řízení. Výpočet opravných položek Opravné položky jsou za použití koeficientů a statistických metod. Statistické metody jsou používány pro nezajištěné produkty od roku 2010. V minulosti byly pro výpočet opravných položek ke všem produktům používány koeficienty. Metoda koeficientů: Je použita k tvorbě opravných položek k pohledávkám vyplývající z produktů financování auto dealerů. Koeficienty jsou uplatněny na hrubou účetní hodnotu individuální pohledávky sníženou o realizovatelnou hodnotu zajištění následovně: sledované 1% nestandardní 20% pochybné 50% ztrátové 100% Statistická metoda: Je použita k tvorbě opravných položek k pohledávkám z produktů leasing a AutoCredit. Úroveň krytí (poměr statistického odhadu ztrát vůči celkové hodnotě portfolia) odvozená od modelů pro určitý produkt je aplikována na hrubou účetní hodnotu jednotlivých pohledávek. Statistické modely pro standardní pohledávky vycházejí z principu vzniklé, ale nevykázané ztráty a používají pravděpodobnost selhání (PD) a diskontované peněžní toky od okamžiku selhání. Pravděpodobnost selhání je modelována pro šestiměsíční období identifikace ztráty. Statistické metody pro sledované pohledávky a pohledávky se selháním dlužníka vycházejí z diskontovaných výnosů v průběhu životnosti omezené na 48 měsíců. Jako diskontní sazba je použita průměrná smluvní úroková míra pro dané portfolio. Společnost dále vytváří na základě historické analýzy pohledávek všeobecnou rezervu na budoucí nesplacené pohledávky z leasingových splátek. Všeobecná rezerva na budoucí pohledávky z leasingových splátek je na základě nového objemu leasingů pravidelně upravována. Společnost účtuje o rezervách na základě finančního objemu předmětů leasingu. g) Účtování nákladů a výnosů Náklady a výnosy jsou účtovány na bázi časového rozlišení, a to na základě dodání služeb a zboží, bez ohledu na to, kdy jsou uskutečněny platby. h) Daň z příjmů Daň z příjmů za dané období se skládá ze splatné daně a odložené daně. Splatná daň zahrnuje daň vypočtenou z daňového základu s použitím daňové sazby platné v běžném roce a veškeré doměrky a vratky za minulá období. 2. ZÁSADNÍ ÚČETNÍ POSTUPY POUŽÍVANÉ SPOLEČNOSTÍ (pokračování) Společnost účtuje o rezervě na splatnou daň. Tuto rezervu vykazuje sníženou o zaplacené zálohy. Odložená daň vychází z veškerých dočasných rozdílů mezi účetní a daňovou hodnotou aktiv a pasiv, případně dalších dočasných rozdílů, s použitím očekávané daňové sazby platné pro období, ve kterém budou daňový závazek nebo pohledávka uplatněny. O odložené daňové pohledávce se účtuje pouze tehdy, je-li pravděpodobné, že bude v následujících účetních obdobích uplatněna. i) Přepočty cizích měn Společnost používá pro přepočet cizích měn denní kurz, který se stanovuje na základě denního kurzu ČNB. V průběhu roku se účtuje pouze o realizovaných kurzových ziscích a ztrátách. Aktiva a pasiva v zahraniční měně jsou k rozvahovému dni přepočítávána podle oficiálního kurzu ČNB. Nerealizované kurzové zisky a ztráty jsou zachyceny v hospodářském výsledku. j) Konsolidace Společnost je k 31. 12. 2011 součástí regulovaného konsolidačního celku GE Money Bank, a.s., se sídlem Vyskočilova 1422/1a, Praha 4. k) Změny účetních metod Společnost v roce 2011 nezměnila žádné účetní metody.

26 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Příloha roční účetní závěrky 27 3. DLOUHODOBÝ MAJETEK 5. POHLEDÁVKY Z OBCHODNÍCH VZTAHŮ (a) Dlouhodobý nehmotný majetek Zřizovací Jiný Pořízení Software výdaje nehm. majetek nehm. maj. Celkem Pořizovací cena Zůstatek k 1. 1. 2011 64 790 47 8 161 2 048 75 046 Přírůstky 1 691 1 691 Úbytky -910-910 Přeúčtování Zůstatek k 31. 12. 2011 66 481 47 8 161 1 138 75 827 Oprávky Zůstatek k 1. 1. 2011 46 163 47 5 603 0 51 813 Odpisy 8 114 920 9 034 Přeúčtování 0 Zůstatek k 31. 12. 2011 54 277 47 6 523 0 60 847 Zůstatková hodnota 1. 1. 2011 18 627 0 2 558 2 048 23 233 Zůstatková hodnota 31. 12. 2011 12 204 0 1 638 1 138 14 980 (b) Dlouhodobý hmotný majetek Technické Vlastní stroje, Pořízení hodnocení zařízení, zabavený Leasingový Oceňovací hmotného budov a rizikový majetek majetek rozdíl majetku Celkem Pořizovací cena Zůstatek k 1. 1. 2011 81 401 321 2 301 422 131 766 77 2 834 667 Přírůstky 19 150 56 001 75 151 Úbytky -25 959-814 717-77 -840 753 Přeúčtování 16 763-16 763 0 Zůstatek k 31. 12. 2011 81 411 275 1 525 943 131 766 0 2 069 065 Oprávky Zůstatek k 1. 1. 2011 81 63 544 1 403 324 10 981 0 1 477 930 Odpisy 17 314 392 736 32 941 442 991 Oprávky k úbytkům -2 970-753 245-756 215 Přeúčtování 0 Zůstatek k 31. 12. 2011 81 77 888 1 042 815 43 922 0 1 164 706 Opravná položka Opravná položka k 1. 1. 2011 0 315 688 0 0 0 315 688 Změna opravných položek -5 869-5 869 Opravná položka k 31. 12. 2011 0 309 819 0 0 0 309 819 Zůstatková hodnota 1. 1. 2011 0 22 089 898 098 120 785 77 1 041 049 Zůstatková hodnota 31. 12. 2011 0 23 568 483 128 87 844 0 594 540 4. ZÁSOBY Částku zásob ve výši 4 188 tis. Kč (2010: 9 157 tis. Kč) představují auta zabavená klientům produktu AutoCredit, zabezpečovací zařízení Construct a Defend Lock, navigace a reklamní předměty. Celková výše pohledávek z obchodních vztahů Společnosti (včetně pohledávek vůči mateřské společnosti GE Money Bank, a.s.) v roce 2011 činí 8 281 345 tis. Kč (2010: 8 590 364 tis. Kč). Společnost eviduje pohledávky se splatností delší než 5 let ve výši 33 694 tis Kč (2010: 0 tis. Kč). K pohledávkám byla vytvořena opravná položka ve výši 2 389 798 tis. Kč (2010: 2 248 224 tis. Kč). Z hodnoty těchto pohledávek je 2 394 535 tis. Kč (2010: 2 939 270 tis. Kč) po splatnosti. Detaily k pohledávkám jsou uvedeny v následující tabulce: Pohledávky z obchodních vztahů 2011 2010 Brutto Opravná položka Netto Netto Krátkodobé: Produkt Leasing 667 458 579 286 88 172 122 095 Produkt AutoCredit 4 140 080 1 587 485 2 552 595 2 433 157 Ostatní 47 286 24 082 23 204 20 570 Krátkodobé celkem 4 854 824 2 190 853 2 663 971 2 575 822 Dlouhodobé: Produkt Leasing 0 0 0 0 Produkt AutoCredit 3 426 521 198 945 3 227 576 3 766 318 Ostatní 0 0 0 0 Dlouhodobé celkem 3 426 521 198 945 3 227 576 3 766 318 CELKEM 8 281 345 2 389 798 5 891 547 6 342 140 V rámci ostatních krátkodobých pohledávek Společnost je vykázána pohledávka vůči mateřské společnosti GE Money Bank, a.s. ve výši 11 193 tis. Kč (2010: 9 041 tis. Kč). 6. OPRAVNÉ POLOŽKY OP OP OP k zabavenému majetku k rizikovému majetku k pohledávkám Celkem Zůstatek k 1.1.2011 485 315 203 2 248 224 2 563 912 Tvorba/ Použití 47-5 916 141 574 135 705 Zůstatek k 31.12.2011 532 309 287 2 389 798 2 699 617 7. OSTATNÍ AKTIVA Krátkodobé poskytnuté zálohy ve výši 4 953 tis. Kč (2010: 14 809 tis. Kč) jsou převážně tvořeny zálohou poskytnutou společnosti CCS Česká republika na předplacené karty CCS a zálohami zaplacenými společnosti LLCB za ověřování klientů. Dohadné účty aktivní ve výši 105 281 tis. Kč (2010: 160 095 a dohadnou položku na služby fakturovaných na základě smlouvy o poskytování služeb (CEE Service Agreement) ve výši 4 506 tis. Kč (2010: 16 585 tis. Kč). Příjmy příštích období ve výši 63 705 tis. Kč (2010: 54 458 tis. Kč), které reprezentují především budoucí příjem z leasingových smluv se zvýšenou poslední splátkou. tis. Kč) představují především předpokládané pohledávky za pojišťovnami ve výši 77 903 tis. Kč (2010: 89 176 tis. Kč) v souvislosti s pojistnými nároky u poškozeného pronajatého majetku společnosti a nevyplacenými finančními bonusy Náklady příštích období ve výši 2 202 tis. Kč (2010: 1 483 tis. Kč) zahrnují zejména náklady na údržbu softwaru vztahující se k následujícímu účetnímu období.

28 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Příloha roční účetní závěrky 29 8. KRÁTKODOBÉ ZÁVAZKY A OSTATNÍ PASIVA 9. DLOUHODOBÉ ZÁVAZKY 11. VLASTNÍ KAPITÁL Krátkodobé závazky v celkové výši 446 779 tis. Kč (2010: 1 000 028 tis. Kč) jsou tvořeny zejména těmito položkami: Závazky z obchodních vztahů ve výši 209 560 tis. Kč (2010: 233 790 tis. Kč) tvoří závazky z titulu přijatých faktur týkajících se provozu společnosti a z titulu přijatých předplatků od klientů. Z těchto závazků je 11 673 tis. Kč (2010: 62 613 tis. Kč) po době splatnosti. Závazek z titulu přijatého úvěru od GE Money Bank, a.s. ve výši 0 tis. Kč (2010: 498 343 tis. Kč). Mezi krátkodobé závazky náleží také mzdy za prosinec 2011 a požitky zaměstnanců včetně zdravotního a sociálního pojištění ve výši 10 578 tis. Kč (2010: 11 115 tis. Kč). Tyto závazky nejsou po splatnosti. Společnost eviduje závazek vůči státu ve výši 5 552 tis. Kč (2010: 0 Kč) z titulu neuhrazené daně z přidané hodnoty. Krátkodobé přijaté zálohy činí 11 182 tis. Kč (2010: 28 731 tis. Kč) a představují přijaté zálohy od klientů a provozní zálohy od odběratelů. Leasingové zálohy K 31. prosinci 2011 měla společnost dlouhodobé závazky ve výši 194 912 tis. Kč (2010: 262 126 tis. Kč), které představují zůstatek z titulu leasingových záloh přijatých od zákazníků. 10. ZÁKLADNÍ KAPITÁL K 31. prosinci 2011 činila výše základního kapitálu společnosti 4 427 829 tis. Kč (2010: 4 427 829 tis. Kč). Veškerý základní kapitál byl splacený. a) Přehled pohybů vlastního kapitálu b) Plánované rozdělení zisku vytvořeného v běžném období Společnost plánuje zisk za rok 2011 převést do nerozděleného zisku z předchozích let. 12. REZERVY (BEZ REZERVY NA DAŇ Z PŘÍJMŮ) Všeobecná rezerva na leasingové operace Zůstatek k 1.1.2011 7 481 Tvorba rezerv 0 Čerpání rezerv -4 557 Zůstatek k 31.12.2011 2 924 Zákl. Zisk / ztráta Nerozdělený Neuhrazená Zákonný Ostatní kapitál běž. období zisk ztráta rez. fond kapit. fondy Celkem Zůstatek k 1.1.2011 4 427 829-73 447 1 510 574 0 11 062 700 000 6 576 018 Převod zisku/ztráty roku 2010 0 73 447-73 447 0 0 0 0 Zisk běžného období 0 483 982 0 0 0 0 483 982 Zůstatek k 31.12.2011 4 427 829 483 982 1 437 127 0 11 062 700 000 7 060 000 Dohadné účty pasivní ve výši 203 485 tis. Kč (2010: 218 632 tis. Kč) jsou tvořeny především na dosud nevyfakturované provozní náklady časově a věcně související s rokem 2011. Dále jsou zde zahrnuty dosud nevyfakturované provize dealerů a dohadné položky tvořené na nevyfakturované platby pojišťovnám. Společnost neeviduje závazky, jejichž splatnost by byla vyšší než 5 let. Časové rozlišení pasiv tvoří výnosy příštích období ve výši 18 193 tis. Kč (2010: 61 080 tis. Kč), kde jsou uvedeny výnosy vyplývající z leasingových smluv, které časově patří do následujícího období. 13. OPERACE S PODNIKY VE SKUPINĚ Níže uvedená tabulka uvádí pohledávky a závazky vůči podnikům ve skupině k 31. prosinci 2011 a k 31. prosinci 2010. Název společnosti 31. prosince 2011 31. prosince 2010 Pohledávky Závazky Pohledávky Závazky GE Money Bank, a.s. 919 739 2 581 69 009 499 241 GE Money Multiservis, a.s. 0 0 114 0 Inkasní Expresní Servis s.r.o. 0 829 0 0 GE Capital Corporation Global Consumer Finance 95 0 157 0 GE Money Bank AG, DE 65 0 65 0 GE Capital Woodchester Ltd. 974 0 1 425 0 GE Money Servicing Limited 0 0 3 713 0 GENERAL ELECTRIC COMPANY BUC 228 0 0 0 GE Money EMEA 27 582 0 2 473 1 303 GE MONEY, Lotyšsko 179 0 0 0 GENERAL ELECTRIC INTERNATIONAL, INC. 0 355 0 1 062 Celkem 948 862 3 765 76 956 501 605

30 GE Money Auto Výroční zpráva 2011 Příloha roční účetní závěrky 31 13. OPERACE S PODNIKY VE SKUPINĚ (pokračování) Níže uvedená tabulka obsahuje dohadné položky aktivní a pasivní vůči podnikům ve skupině k 31. prosinci 2011 a k 31. prosinci 2010 v tis. Kč: Název společnosti 31. prosince 2011 31. prosince 2010 Aktivní Pasivní Aktivní Pasivní GE Money Bank, a.s. 1 092 52 528 6 064 9 763 Inkasní Expresní Servis s.r.o. 0 691 301 0 GE Money, a.s. SK 172 2 5 987 0 GE Money EMEA 4 506 1 884 16 585 844 GE capital Corporation, GE Consumer Finance 0 1 424 0 5 200 Celkem 5 770 56 529 28 937 15 807 15. DAŇ Z PŘÍJMŮ (pokračování) Odložená daňová pohledávka a závazek: Hmotný Neuhrazené penalizační Opravné položky Oceňovací majetek faktury a rezervy rozdíl Celkem Pohledávka Závazek Pohledávka Závazek Pohledávka Závazek Pohledávka Závazek Stav k 1. 1. 2011 0-59 795 0-5 087 280 550 0 0-22 949 192 719 Tvorba 0 0 0 0 15 355 0 0 0 15 355 Použití 0 8 350 0 1 453 0 0 0 6 259 16 062 Stav k 31. 12. 2011 0-51 445 0-3 634 295 905 0 0-16 690 224 136 16. VÝNOSY 18. BANKOVNÍ ÚVĚRY 14. ZAMĚSTNANCI Průměrný přepočtený počet zaměstnanců a vedoucích pracovníků a osobní náklady na tyto zaměstnance v roce 2011 a 2010: 2011 Počet Mzdové Náklady Sociální zaměstnanců náklady na sociální náklady zabezpečení a zdravotní pojištění Zaměstnanci 202 104 343 33 643 3 927 Vedoucí pracovníci 7 18 275 3 474 0 Celkem 209 122 618 37 117 3 927 2010 Počet Mzdové Náklady Sociální zaměstnanců náklady na sociální náklady zabezpečení a zdravotní pojištění Zaměstnanci 130 76 730 23 270 2 484 Vedoucí pracovníci 10 21 583 3 962 0 Celkem 140 98 313 27 232 2 484 V roce 2011 nebyly vyplaceny žádné odměny členům statutárních Odložená daňová pohledávka a závazek: orgánů. V souladu s bodem 2 odst. (h) je pro výpočet odložené daně Společnost neeviduje k 31. prosinci 2011 závazky vůči institucím použita sazba 19 %. zdravotního a sociálního pojištění po lhůtě splatnosti. K 31. prosinci 2011 byla zaúčtována odložená daňová pohledávka 15. DAŇ Z PŘÍJMŮ ve výši 224 136 tis. Kč (2010: pohledávka ve výši 192 719 tis. Kč). Rozpad odložené daňové pohledávky je vidět Společnost vykázala za rok 2011 daňovou povinnost ve v následující tabulce. výši 142 001 tis. Kč (2010: daňová povinnost 45 366 tis. Kč). Daňová povinnost vztahující se k předchozím obdobím činí 11 056 tis. Kč. Zaplacené zálohy z titulu daně z příjmu činily 28 103 tis. Kč. Společnost poskytuje úvěry na zakoupení automobilů a finanční leasing automobilů. V následující tabulce je uvedena struktura výnosů společnosti dle oblastí činnosti. Všechny výnosy plynou z aktivit poskytovaných na území České republiky. 2011 2010 Tržby z prodeje zboží a služeb 1 877 908 1 584 295 Leasingové portfolio 469 058 934 566 AutoCreditové portfolio 1 338 959 528 057 Tržby nesouvisející s portfolii 69 891 121 672 Prodej zboží 71 727 33 365 Prodej dlouhodobého majetku 76 769 75 167 Ostatní provozní výnosy 119 398 124 465 Leasingové portfolio 52 831 85 501 AutoCreditové portfolio 66 567 38 964 Celkem 2 145 802 1 817 292 Ostatní provozní výnosy k jednotlivým portfoliím zahrnují především úroky z prodlení a přijatá pojistná plnění. 17. OSTATNÍ PROVOZNÍ NÁKLADY Ostatní provozní náklady zahrnují především zůstatkovou cenu automobilů vyřazených v důsledku havárie nebo odcizení a odpisy nedobytných pohledávek. Společnost měla v průběhu roku 2011 otevřenou úvěrovou linku u společnosti GE Money Bank, a.s. ve výši 4 000 000 tis. Kč. Tato úvěrové linka byla poskytnuta na základě smlouvě o kontokorentním úvěru ze dne 1.10.2010. Vyčerpaná částka úvěru byla úročena sazbou 1M PRIBOR + 2,23 % p.a. Úvěrová provize, která se počítá z úvěrového rámce byla úročena sazbou 0,10 % p.m. Smlouva byla ukončena k 30.9.2011. Společnost k 31.12.2011 neeviduje žádné bankovní úvěry (2010: 498 343 tis. Kč). 19. INFORMACE O ODMĚNÁCH STATUTÁRNÍM AUDITORŮM Tyto informace jsou uvedeny v příloze konsolidované účetní závěrky GE Money Bank, a.s., ve které je společnost zahrnuta. 20. VÝZNAMNÉ UDÁLOSTI PO DATU ÚČETNÍ ZÁVĚRKY Po datu účetní závěrky nenastaly žádné významné události, které by ovlivnily účetní závěrku společnosti k 31. prosinci 2011.

GE Money Auto GE Money Auto, s.r.o., Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4-Michle, zapsáno u MS v Praze, odd. C, vl. 168410, IČ: 60112743, tel. +420 224 446 262