Rozhodnutí, které vynáší Myslete na svoji budoucnost i na budoucnost svých dětí již nyní. Vytvářejte si finanční rezervu pravidelnými investicemi do vybraných fondů špičkových investičních manažerů. Conseq Invest Credit Suisse Fortis Franklin Templeton ING Parvest Investiční program životního cyklu Horizont Invest Vám přináší: výběr ze tří investičních strategií dle Vašich potřeb postupné snižování rizika s blížícím se koncem programu možnost jednorázových i pravidelných vkladů do regionálně rozloženého portfolia špičkových fondů možnost pojištění Vašeho života i zdraví pro případy nepředvídaných událostí možnost kombinace hypotéčního úvěru a programu Horizont Invest Horizont Invest Tato Smlouva podléhá obchodním podmínkám platným od 1. 12. 2008 Conseq Investment Management, a.s., Burzovní palác, Rybná 682/14, 110 05 Praha 1, Tel.: +420 225 988 222, 800 900 905, Fax: +420 225 988 285, IČO: 264 426 71, zapsaná v Obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7153
Rozhodnutí, které vynáší O společnosti Conseq Investment Management, a.s. Kořeny společnosti Conseq Investment Management sahají do roku 1994, kdy vznikla společnost Conseq Finance. Ta se ve svých počátcích specializovala na obchodování s dluhopisy, později rozšířila spektrum svých činností o obchodování s akciemi, oblast fi remních fi nancí a asset management, a v letech 1997-2002 byla největším nebankovním obchodníkem s cennými papíry v České republice z pohledu obratu obchodů s cennými papíry. Potřeba oddělit oblast obhospodařování individuálních portfolií a management a distribuci podílových fondů od ostatních činností vedla v roce 2001 k založení společnosti Conseq Investment Management. Tato ryze česká společnost obhospodařuje volné prostředky mnoha podnikům, pojišťovnám, státním institucím, městům, nadacím a podle objemu spravovaného majetku je největším nezávislým investičním manažerem v ČR. Společnost nabízí investiční příležitosti také fyzickým osobám, jimž nabízí nejen jí přímo obhospodařované fondy Conseq Invest, ale také kvalitní fondy zahraničních správců (zejména fondy Credit Suisse, Parvest, Franklin Templeton, Fortis a ING) a celou řadu investičních programů a typových portfolií. Naše další produkty: Active Invest Podle Vámi zvolené investiční strategie vybíráme fondy do Vašeho portfolia a toto portfolio pro Vás po celou dobu investice řídíme podle vývoje na fi nančních trzích. Classic Invest Máme pro Vás nejlepší fondy renomovaných investičních správců. K dispozici je Vám celá škála fondů různých investičních strategií. Investiční Hypotéka Kombinace hypotečního úvěru s odloženou splátkou jistiny a pravidelného investování do podílových fondů prostřednictvím investičního programu Horizont Invest. Zajištěné produkty V pravidelných intervalech pro Vás připravujeme nabídku zajištěných produktů, které Vám garantují návratnost vložených prostředků ke stanovenému datu s možností podílet se na vývoji akciových trhů.
ČÍSLO SMLOUVY: NÁZEV ÚČTU:... A SMLUVNÍ STRANY Klient: (Klient-dítě) Trvalé bydliště / sídlo: Zástupce Klienta: (Zákonný zástupce) Investiční manažer: Bankovní spojení: E PODPISY Conseq Investment Management a.s., se sídlem Rybná 682/14, 110 05 Praha 1, IČO: 26442671, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 7153, Telefon: 225 988 222, Fax 225 988 285, E-mail: fondy@conseq.cz Název banky: Smlouva o obhospodařování portfolia k realokačním investičním programům (S-PH-0812) Horizont Invest Horizont Invest - Baby* UniCredit Bank Czech Republic, a.s. Na Příkopě 858/20, 113 80 Praha 1 B JEDNORÁZOVÝ POKYN C TRVALÝ POKYN SWIFT Kód: BACXCZPP Číslo účtu pro investice v CZK: 6850 305 / 2700 (CZ98 2700 000 000 000 6850 305) Číslo účtu pro investice v EUR: 6850 313 / 2700 (CZ76 2700 000 000 000 6850 313) D ZKRÁCENÝ ZDRAVOTNÍ DOTAZNÍK K POJIŠTĚNÍ ZPROŠTĚNÍ OD PLACENÍ PRAVIDELNÝCH VKLADŮ Číslo účtu pro investice v USD: 6850 321 / 2700 (CZ54 2700 000 000 000 6850 321) Na základě Smlouvy a v souladu s Obchodními podmínkami Klient tímto vydává Investičnímu manažerovi Jednorázový pokyn k Obhospodařování Portfolia v souladu s níže vybranou Investiční politikou. Forma Finančních aktiv Investiční nástroje uvedené v příloze Plánovaná cílová Investiční politika doba (v letech) Výše Jednorázového vkladu Měna Vyvážené portfolio dle článku II. Sekce B Obchodních podmínek Peněžní prostředky Růstové portfolio dle článku III. Sekce B Obchodních podmínek Dynamické portfolio dle článku IV. Sekce B Obchodních podmínek Klient a Investiční manažer (společně též Smluvní strany ) uzavřeli v souladu s 37a Zákona o cenných papírech tuto smlouvu o obhospodařování portfolia (dále jen Smlouva ), jejíž text je uveden v sekcích G a H na zadní straně tohoto formuláře. Současně s uzavřením Smlouvy Klient vydává Investičnímu manažerovi Jednorázový pokyn uvedený v sekci B a/nebo Trvalý pokyn uvedený v sekci C výše. Klient prohlašuje, že se seznámil se zněním Smlouvy, Sazebníkem a Obchodními podmínkami a výslovně činí veškerá prohlášení a ujištění uvedená v sekci H Smlouvy. Na důkaz souhlasu připojuje svůj podpis. Místo: Datum: Podpis Klienta / Zákonného zástupce Průkaz totožnosti číslo: Platný do: OP......... pas...... Přílohy: 1) Obchodní podmínky; 2) VPP; 3) úředně ověřená plná moc podepsaná statutárním orgánem společnosti (v případě, že Smlouvu nepodepisuje statutární orgán společnosti); 4) úředně ověřená kopie výpisu z obchodního rejstříku; 5) kopie rodného listu Klienta-dítěte nebo doklad jej nahrazující; 6) Rozšířený zdravotní dotazník; 7) Ustanovení obmyšlené osoby F OBCHODNÍ ZÁSTUPCE Obchodní zástupce: Obchodní fi rma, sídlo: IČO: Osobní kód Investičního konsultanta: Zastoupený Jméno, příjmení, adresa: Rodné číslo / IČO: Telefon: E-mail: Investičním konsultantem: Prohlašuji, že jsem ověřil totožnost Klienta, resp. jeho zástupce, který vlastnoručně podepsal tuto Smlouvu, a to podle průkazu totožnosti a dalších dokladů uvedených výše. Potvrzuji, že se Klient (jeho zástupce) před podpisem Smlouvy seznámil s Obchodními podmínkami, VPP a Sazebníkem, byl mnou upozorněn na možná rizika spojená s investicemi do Investičních nástrojů a informován o Investičním manažerovi, jím poskytovaných investičních službách, režimu ochrany majetku Klienta a pravidlech pro provádění pokynů. Dále potvrzuji, že jsem před převzetím návrhu na uzavření Smlouvy vyhodnotil informace o finančním zázemí, investičních... cílech, odborných znalostech a zkušenostech Klienta a sdělil jsem Klientovi jeho klientskou kategorii. Datum Kód portfolia Horizont Invest 151 152 153 Kód portfolia Horizont - Baby 351 352 353 Na základě Smlouvy a v souladu s Obchodními podmínkami Klient tímto vydává Investičnímu manažerovi Trvalý pokyn k Obhospodařování Portfolia v souladu s níže vybranou Investiční politikou. Klient se zavazuje předávat Investičnímu manažerovi v níže uvedených Časových intervalech níže uvedený Pravidelný vklad, a to po níže uvedenou dobu (Plánovaná cílová doba). Forma Finančních aktiv Peněžní prostředky Výše Pravidelného vkladu Měna Plánovaná cílová doba (v letech) Investiční politika Vyvážené portfolio dle článku II. Sekce B Obchodních podmínek Růstové portfolio dle článku III. Sekce B Obchodních podmínek Dynamické portfolio dle článku IV. Sekce B Obchodních podmínek Uvedené Pravidelné vklady se Klient zavazuje předávat Investičnímu manažerovi: měsíčně čtvrtletně ročně Klient v souladu s článkem V. sekce A Obchodních podmínek uhradí vstupní poplatek z celé Plánované vložené částky předem (Předpl. vstupní poplatek) a Poznámka: Jméno a příjmení, titul / Obchodní fi rma: Rodné číslo / IČO: Bankovní spojení: Datum narození: Ulice, město, PSČ: Telefon, e-mail: Místo narození: Jméno a příjmení, titul: Rodné číslo: Korespondenční adresa: Státní příslušnost: Trvalé bydliště: Ulice, město, PSČ: Muž Žena Kód portfolia Horizont Invest 251 252 253 Kód portfolia Horizont - Baby 451 452 453 žádá jej strhnout z prvního(ch) Vkladu(ů) Plánovaná vložená částka Výše Předpl. vstupního poplatku uhradí jej společně s prvním Vkladem Mám zájem o vznik pojištění zproštění od placení Pravidelných vkladů programu Horizont Invest dle článků III. až V. sekce D Obchodních podmínek: Pojištění invalidity Životní a úrazové pojištění. V případě programu Horizont Invest - Baby může vzniknout v souladu s podmínkami uvedenými v sekci C Obchodních podmínek pouze pojištění pro případ smrti zákonného zástupce. 1 Máte v současné době léčené či neléčené zdravotní obtíže, jste v pracovní neschopnosti nebo jste sledován nebo léčen pro nejaké onemocnění či úraz nebo jeho následky? Užíváte nějaké léky? Ano Ne 2 Byl(a) jste v posledních 5-ti letech hospitalizován(a)? Byl(a) jste v posledních 5-ti letech buď v pracovní neschopnosti nebo soustavně sledován či léčen déle než 4 týdny? Ano Ne 3 Máte změněnou pracovní schopnost nebo jste v invalidním důchodu částečném nebo plném? Ano Ne Klient, resp. Zákonný zástupce, prohlašuje, že na otázky č. 1-3 odpovídá pravdivě a úplně dle svého nejlepšího vědomí a svědomí. Klient, resp. Zákonný zástupce, odmítá vyplnit Zkrácený zdravotní dotazník a bere na vědomí, že Pojištění sjednané Investičním manažerem v souladu s Podmínkami inv. programů Horizont Invest a Horizont Invest - Baby nevzniká. V případě, že jste na některou z otázek Zkráceného zdravotního dotazníku odpověděli ANO, příp. pokud Vaše Plánovaná vložená částka přesahuje 450.000,- Kč, zvolte prosím také jedno z následujících prohlášení. Klient, resp. Zákonný zástupce, přikládá Rozšířený zdravotní dotazník a prohlašuje, že na všechny otázky v něm obsažené odpověděl pravdivě a úplně dle svého nejlepšího vědomí a svědomí. Klient, resp. Zákonný zástupce, vyplnil Zkrácený zdravotní dotazník, avšak odmítá vyplnit Rozšířený zdravotní dotazník. * Dle odstavce (4) sekce C Obchodních podmínek může výběr z programu Horizont Invest - Baby provést pouze Klient-dítě po dosažení osmnáctého roku věku. VZOR... Podpis
Smlouva o obhospodařování portfolia k realokačním investičním programům (S-PH-0812) G SMLUVNÍ UJEDNÁNÍ (1) Pojmy uvedené v této smlouvě o obhospodařování portfolia k realokačním investičním programům (dále jen Smlouva ) s velkými počátečními písmeny mají pro potřeby této Smlouvy význam defi novaný Smlouvou a/nebo obchodními podmínkami Investičního manažera pro obhospodařování portfolia k realokačním investičním programům (dále jen Obchodní podmínky ), jejichž aktuální znění je uvedeno v Příloze č. 1 této Smlouvy. Přílohy Smlouvy tvoří její nedílnou součást. Není-li ve Smlouvě výslovně uvedeno jinak, platí, že jde o Smlouvu k investičnímu programu Horizont Invest. (2) Klient pověřuje Investičního manažera, aby na základě vlastní úvahy Obhospodařoval Klientovo Portfolio. Investiční manažer bude v rámci Obhospodařování obstarávat Obchody svým jménem na účet Klienta, a nebude-li to možné, pak jménem Klienta na účet Klienta. Pověří-li Klient Investičního manažera k Obhospodařování několika Portfolií s odlišnou Investiční politikou, ustanovení této Smlouvy se vztahují na každé z těchto Portfolií. (3) Klient dále pověřuje Investičního manažera, aby prováděl vůči Investičním nástrojům Klienta Úschovu a Správu. Nebráníli tomu obecně závazné právní předpisy, Prospekty nebo vnitřní pravidla upravující činnost Převodních míst, Emitentů, Vypořádacích systémů, Registrů a/nebo Správců, budou Investiční nástroje, jejichž Nákup Investiční manažer pro Klienta obstaral, evidovány na majetkových Účtech zákazníků vedených Registry pro Investičního manažera. Nebude-li toto možné, Klient souhlasí a zmocňuje Investičního manažera, aby učinil jeho jménem úkony nutné k otevření majetkových Účtů vlastníka pro Klienta u dotčených Registrů, případně jeho jménem uzavřel příslušné smlouvy, jejichž obsahem bude vypořádání Obchodů, vedení evidence Investičních nástrojů a/nebo jejich Úschova a Správa, a to za podmínek na trhu obvyklých. (4) Investiční manažer toto pověření dle odstavců (2) a (3) za podmínek stanovených touto Smlouvou přijímá a zavazuje se, že bude vynakládat přiměřené úsilí, které lze na něm spravedlivě požadovat, aby dosáhl investičního cíle specifi kovaného Klientem vybranou Investiční politikou, avšak v žádném případě Klientovi za dosažení investičního cíle neručí. Investiční manažer je povinen při výkonu povinností stanovených touto Smlouvou jednat v souladu s platnými právními předpisy, Smlouvou, Obchodními podmínkami a Klientem zvolenou Investiční politikou. Odchýlit se od Investiční politiky může Investiční manažer pouze po předchozím písemném souhlasu Klienta. Za nedodržení Investiční politiky (porušení této Smlouvy) se výslovně nepovažují případy: a) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo v důsledku tržních pohybů cen Investičních nástrojů; nebo b) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo v důsledku okolností či skutečností na straně Emitentů, o kterých Investiční manažer v době obstarání Obchodu nevěděl; nebo c) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo bez zřejmého úmyslu Investičního manažera a Investiční manažer uvedl skutečný stav do souladu s Investiční politikou bez zbytečného odkladu poté, co se o tom dozvěděl či dozvědět měl a mohl; nebo d) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo v důsledku nemožnosti nakládat s Investičním nástrojem z důvodu zřízení zástavního práva k tomuto Investičnímu nástroji nebo z důvodu pozastavení výkonu práva vlastníka nakládat se zaknihovaným Investičním nástrojem; nebo e) kdy k odchýlení od Investiční politiky došlo v důsledku převzetí Finanční aktiv k Obhospodařování, výběru Finančních aktiv z Obhospodařování nebo změny Investiční politiky a Investiční manažer uvedl skutečný stav do souladu s Investiční politikou nejpozději do 1 měsíce ode dne, kdy k odchýlení došlo (tím není dotčena povinnost Investičního manažera podle sekce B. Obchodních podmínek použít Peněžní prostředky převzaté k Obhospodařování k Nákupu Investičních nástrojů do 10 pracovních dnů od převzetí). Investiční manažer není při Obhospodařování Portfolia povinen brát zřetel na daňovou pozici Klienta (optimalizovat daňové zatížení). (5) Pověření Investičního manažera dle odstavců (2) a (3) nabývá účinnosti k Datu zahájení obhospodařování. Pověření Investičního manažera dle odstavce (2) pozbývá účinnosti v okamžiku výběru resp. výpovědi veškerých Finančních aktiv z Obhospodařování v souladu s článkem VII. sekce A Obchodních podmínek, dosažením Cílového data nebo ukončením této Smlouvy. Pověření Investičního manažera dle odstavce (3) pozbývá účinnosti teprve okamžikem převodu, resp. předání, Investičních nástrojů Klienta jinému Správci v souladu s odstavcem (3) článku VIII. sekce A Obchodních podmínek. (6) Klient bere na vědomí a souhlasí s tím, že Investiční manažer je oprávněn pokyny prováděné na účet Klienta sdružit s pokyny prováděnými na účty dalších svých klientů, a že pokud k takovémuto sdružení dojde, zajistí Investiční manažer rozdělení nakoupených / prodaných Investičních nástrojů mezi všechny klienty, na jejichž účty byly takto sdružené pokyny provedeny, a to podle poměrů částek určených k nákupu / prodeji Investičních nástrojů na účty jednotlivých klientů. Investiční manažer je dále oprávněn v rámci Obhospodařování prodat Klientovi Investiční nástroje ze svého majetku nebo je od Klienta koupit. Investiční manažer je též oprávněn použít ke splnění svých povinností souvisejících s Obhospodařováním a s Úschovou a Správou Investičních nástrojů třetích osob. Při jejich výběru je povinen postupovat s odbornou péčí. (7) Za činnosti podle této Smlouvy náleží Investičnímu manažerovi odměna skládající se z poplatků stanovených platným Sazebníkem, nedohodnou-li se Smluvní strany jinak. Klient je dále povinen uhradit Investičnímu manažerovi Náklady a Roční pojistné. (8) Investiční manažer je oprávněn si ponechat odměny, které jsou mu hrazeny Emitenty Investičních nástrojů nebo osobami pověřenými Emitenty (administrátoři, distributoři atd.) za služby při administraci úpisů, zpětných odkupů, prodejů a nákupů Investičních nástrojů a při vedení příslušných evidencí. (9) Investiční manažer se zavazuje písemně informovat Klienta o uskutečněných Obchodech a stavu Investičního účtu, a to v souladu s článkem X. sekce A Obchodních podmínek. H PROHLÁŠENÍ KLIENTA, RESP. ZÁKONNÉHO ZÁSTUPCE (10) Investiční manažer neodpovídá za škody způsobené jednáním Klienta či třetích stran a za škody vzniklé v důsledku okolností vylučujících odpovědnost. Smluvní strany za takové okolnosti považují rovněž okolnosti na straně třetích stran, zejména Obchodních zástupců, Investičních konsultantů, Převodních míst, Emitentů, Vypořádacích systémů, Registrů a/nebo Správců, které Investičnímu manažerovi znemožňují řádné plnění jeho povinností podle této Smlouvy. Investiční manažer neodpovídá za pokles Tržní hodnoty Investičních nástrojů nebo za nedosažení očekávaného výnosu nebo kapitálového zhodnocení. Investiční manažer rovněž neodpovídá za porušení svých povinností podle této Smlouvy, pokud toto porušení bylo způsobeno třetí osobou, včetně třetí osoby, kterou Investiční manažer pověřil plněním některé ze svých povinností podle této Smlouvy, pokud Investiční manažer při výběru takové osoby postupoval s odbornou péčí. (11) Tato Smlouva se uzavírá na dobu neurčitou a může být ukončena: a) písemnou dohodou Smluvních stran; b) písemnou výpovědí kterékoli Smluvní strany s měsíční výpovědní lhůtou zaslanou druhé Smluvní straně, a to i bez udání důvodu. Výpovědní lhůta začíná běžet prvního dne měsíce následujícího po doručení výpovědi; c) písemným odstoupením od Smlouvy jednou Smluvní stranou v případě jejího podstatného porušení druhou Smluvní stranou, a to ke dni doručení písemnosti o odstoupení druhé Smluvní straně. Dnem doručení se pro tyto případy rozumí třetí pracovní den následující po odeslání písemnosti, není-li prokázán opak. Smluvní strany se zavazují, že v případě ukončení této Smlouvy v co nejkratší době vyrovnají své vzájemné závazky z této Smlouvy. Nebude-li to z objektivních důvodů možné, zůstanou v takovémto případě v platnosti veškerá ustanovení této Smlouvy a Obchodních podmínek, která upravují nebo se vztahují k vypořádání předmětných závazků. Klient je povinen nejpozději do 30 dní od ukončení Smlouvy písemně oznámit Investičnímu manažerovi osobu Správce, kterému má Investiční manažer Investiční nástroje vedené na Investičním účtu Klienta převést, resp. předat. Neučiní-li tak, je Investiční manažer oprávněn Investiční nástroje Klienta prodat. Utržené peníze po odečtení odměny a Nákladů Investičního manažera s tím spojenými pak Klientovi vyplatí. (12) Není-li Klient v době právního úkonu podle předchozího odstavce plně způsobilý k právním úkonům, musí být Investičnímu manažerovi doložen originál nebo úředně ověřená kopie rozhodnutí soudu o schválení tohoto právního úkonu Klienta ve smyslu 28 Občanského zákoníku. U nezletilých Klientů není schválení soudem vyžadováno v případě hodnoty Investičních nástrojů a Peněžních prostředků, jež jsou předmětem právního úkonu, nižší než 10 000,- Kč (v případě více právních úkonů se limit vztahuje k součtu jejich hodnoty za posledních 6 měsíců), bude-li doložen písemný souhlas druhého z rodičů s právním úkonem, který v zastoupení Klienta činí jeden z rodičů (nebyla-li rodičovská zodpovědnost upravena jinak). Tento odstavec se obdobně použije i na Avízo o výběru. (13) Klient tímto současně zmocňuje Investičního manažera, aby jménem Klienta činil všechny právní úkony nezbytné k plnění této Smlouvy. Klient se zavazuje, že v případě potřeby vystaví Investičnímu manažerovi bez zbytečného odkladu další písemnou plnou moc k úkonům souvisejícím s plněním této Smlouvy. (14) Klient tímto uděluje souhlas Investičnímu manažerovi a osobám Investičním manažerem pověřeným ke zpracovávání osobních údajů Klienta v rozsahu jméno a příjmení, datum narození, korespondenční adresa, telefon a e-mail za účelem nabídky produktů a služeb Investičního manažera Klientovi. Investiční manažer může uvedené údaje předat třetím osobám v tuzemsku i v zahraničí (zejména Emitentovi, Obchodnímu zástupci, Investičnímu konsultantovi a Pojistiteli) za účelem nabízení produktů a služeb. Souhlas podle tohoto odstavce Klient uděluje na dobu, po kterou mu budou poskytovány služby některou z uvedených osob, a může být kdykoliv odvolán. (15) Tato Smlouva se řídí právním řádem České republiky. Práva a povinnosti Smluvních stran neupravená touto Smlouvou se řídí Obchodními podmínkami. K řešení sporů z této Smlouvy nebo sporů s ní souvisejících jsou příslušné soudy České republiky. Tuto Smlouvu lze měnit pouze písemnou dohodou Smluvních stran. Ujednání této Smlouvy se použijí na závazkové právní vztahy mezi Klientem a Investičním manažerem vzniklé podle dříve uzavřených smluv o obhospodařování portfolia k realokačním investičním programům v případech, kdy tato Smlouva stanoví něco jiného než dříve uzavřená smlouva. (16) Obchodní podmínky je možné změnit pouze na základě dohody Klienta a Investičního manažera. Klient a Investiční manažer se dohodli na dále uvedeném postupu jejich změny. Investiční manažer navrhne Klientovi změnu Obchodních podmínek z důvodu změny právního nebo podnikatelského prostředí relevantního pro činnost Investičního manažera podle této Smlouvy, a to zveřejněním úplného znění nových Obchodních podmínek v sídle a na webových stránkách Investiční manažer, o čemž Klienta písemně informuje nejméně 30 dní před navrhovaným datem účinnosti nových Obchodních podmínek. Pokud Klient písemně Investičnímu manažerovi nesdělí svůj nesouhlas s navrhovanou změnou Obchodních podmínek nejpozději v pracovní den předcházející navrženému dni účinnosti, platí, že navrženou změnu Obchodních podmínek přijal. V případě, že Klient vysloví svůj nesouhlas s navrženou změnou Obchodních podmínek, je Investiční manažer oprávněn vypovědět tuto Smlouvu. (17) Tento návrh Klienta Investičnímu manažerovi na uzavření Smlouvy je neodvolatelný po dobu 30 dní. Návrh zaniká, nepřijmeli jej Investiční manažer ve lhůtě 90 dnů od jeho obdržení. V případě, že Investiční manažer návrh přijme, převezme první Vklad a přijetí návrhu Klientovi potvrdí na prvním Potvrzení o převzetí. Smlouva je uzavřena dnem doručení prvního Potvrzení o převzetí v souladu s článkem III., resp. IV., sekce A Obchodních podmínek Klientovi, a to s účinností ke dni úhrady Peněžních prostředků k prvnímu Vkladu Klientem na Bankovní účet. Dnem doručení Potvrzení o převzetí se rozumí třetí pracovní den následující po jeho odeslání, není-li Klientem prokázán opak. (1) Klient tímto v souvislosti s podpisem Smlouvy prohlašuje a ujišťuje Investičního manažera, že: a) je osobou mající právní způsobilost k uzavření Smlouvy a plnění závazků z ní vyplývajících; b) uzavřením Smlouvy, plněním povinností a výkonem práv z ní vyplývajících neporušuje právní předpisy ani jakékoli závazkové vztahy, jimiž je vázán; c) neexistují ani nehrozí žádné okolnosti, jako např. insolvenční řízení, jehož předmětem je úpadek nebo hrozící úpadek Klienta, soudní, rozhodčí nebo správní řízení, likvidace apod., které by zabránily Klientovi v plnění jeho závazků ze Smlouvy; d) Finanční aktiva Klienta, která předává Investičnímu manažerovi k Obhospodařování, nepocházejí z trestné činnosti a že se jedná o Finanční aktiva nabytá v souladu s právními předpisy; e) si je vědom povinností Investičního manažera podle Zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti zahrnujících mimo jiné povinnost identifi kace a kontroly Klienta a přezkoumávání zdrojů Peněžních prostředků; f) veškeré informace, které Investičnímu manažerovi a/nebo Obchodnímu zástupci a/nebo Investičnímu konsultantovi poskytl v souvislosti s uzavřením a plněním Smlouvy, jsou úplné, přesné a pravdivé. (2) Klient tímto potvrzuje, že byl Investičním manažerem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem před podpisem Smlouvy přehledně, jasně a srozumitelně informován o: a) osobě Investičního manažera a výkonu dohledu nad Investičním manažerem Českou národní bankou; b) investičních službách, které Investiční manažer poskytuje; c) investičních nástrojích, kterých se investiční služba podle Smlouvy týká; d) možných rizicích, která mohou být spojena s investiční službou a investičními nástroji podle Smlouvy; e) způsobu výpočtu konečné ceny investiční služby, tj. se Sazebníkem a způsobem stanovení výše Nákladů; f) režimu ochrany majetku Klienta včetně informace o záručním systému zabezpečovaném Garančním fondem obchodníků s cennými papíry ( GFO ); g) obsahu závazkového vztahu podle této Smlouvy; h) své zákaznické kategorii; i) pravidlech Investičního manažera pro provádění pokynů; j) tom, že Investiční manažer není členem žádných Vypořádacích systémů; k) zásadách vyřizování reklamací a stížností; a l) tom, že veškerá komunikace mezi Klientem a Investičním manažerem týkající se Obhospodařování bude zaznamenávána a v souladu s právními předpisy uchovávána. Klient podpisem Smlouvy uděluje ve smyslu 15f písm. c) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu souhlas s poskytováním informací uvedených v předchozí větě pod písmeny a) až g) a i) způsobem umožňujícím dálkový přístup a dále podle 45 vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb, v platném znění souhlas s pravidly provádění Pokynů a s prováděním Pokynů mimo regulovaný trh či mnohostranný obchodní systém. Klient tímto dále potvrzuje, že informoval Investičního manažera a/nebo Obchodního zástupce a/nebo Investičního konsultanta o svém fi nančním zázemí, svých odborných znalostech a zkušenostech v oblasti investic a investičních cílech, kterých chce předáním Finančních aktiv Investičnímu manažerovi k Obhospodařování dosáhnout. (3) Klient dále prohlašuje, že si je vědom, že předpokládané či možné výnosy plynoucí z Obhospodařování Portfolia nejsou zaručené a že nemusí být zaručena ani návratnost Finančních aktiv předaných k Obhospodařování. V souvislosti s tím si je vědom, že informace mu poskytnuté Investičním manažerem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem o minulé výkonnosti portfolií Obhospodařovaných Investičním manažerem či jednotlivých Investičních nástrojů slouží pouze pro informaci a nejsou zárukou jakéhokoli budoucího výnosu a že Tržní hodnota jednotlivých Investičních nástrojů v Portfoliu, stejně jako Tržní hodnota Portfolia jako celku, může v čase jak růst, tak i klesat. (4) Klient dále prohlašuje, že Smlouvu uzavírá a Pokyn(y) podává vlastním jménem a nikoliv za třetí osobu (to neplatí, je-li Smlouva uzavírána zákonným zástupcem za Klienta, který není plně způsobilý k právním úkonům, např. za Klienta-dítě), že není státním příslušníkem USA a že žádné Investiční nástroje, které na základě Smlouvy nabude, nemá v úmyslu převést na nikoho, kdo je státním příslušníkem USA. (5) Klient fyzická osoba prohlašuje, že byl Investičním manažerem a/nebo Obchodním zástupcem a/nebo Investičním konsultantem: a) poučen o ochraně svých osobních údajů na základě Zákona o ochraně osobních údajů; b) informován, že Investiční manažer je podle 5 odst. 2 Zákona o ochraně osobních údajů oprávněn za účelem plnění Smlouvy a dodržování právních povinností Investičního manažera i bez souhlasu Klienta shromažďovat a zpracovávat sám nebo prostřednictvím Investičním manažerem pověřeného zpracovatele osobní údaje Klienta v rozsahu ve Smlouvě uvedených osobních údajů, a to od okamžiku jejich sdělení Investičnímu manažerovi do doby trvání povinností Investičního manažera podle 17 Zákona o podnikání na kapitálovém trhu a 16 Zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti; a c) upozorněn, že může souhlas ve smyslu odstavce (14) sekce G Smlouvy odmítnout udělit. Klient právnická osoba prohlašuje, že: a) je právnickou osobou řádně založenou a existující; b) uzavření Smlouvy ze strany Klienta bylo řádně schváleno v souladu s jeho vnitřními pravidly upravujícími proces příjímání rozhodnutí; c) po uzavření Smlouvy budou závazky Klienta z ní vyplývající platné a vynutitelné; d) osoba nebo osoby podepisující Smlouvu jménem Klienta a udělující jménem Klienta Pokyny má nebo mají plnou způsobilost Klienta zavazovat ve vztahu k závazkům vyplývajícím pro Klienta ze Smlouvy. (6) Klient se zavazuje: a) oznámit Investičnímu manažerovi bez zbytečného odkladu všechny změny údajů o své osobě uvedených v sekci A Smlouvy; b) poskytnout zde obsažená prohlášení a záruky znovu, kdykoli o ně Investiční manažer požádá, a na vyžádání taktéž poskytnout potvrzení nebo doklady, které může Investiční manažer požadovat k ověření daných prohlášení; c) ihned Investičního manažera uvědomit, dozví-li se, že zde uvedená prohlášení a záruky nejsou již nadále ve všech ohledech přesné, úplné a pravdivé a d) nahradit Investičnímu manažerovi, Převodním místům, Emitentům, Vypořádacím systémům, Registrům, Správcům, Obchodnímu zástupci, Investičnímu konsultantovi, Pojistiteli či ostatním investorům veškeré případné škody, které jim všem společně nebo kterémukoli z nich jednotlivě vzniknou z důvodu, že uvedené záruky a prohlášení nebudou ve všech ohledech pravdivá, úplná nebo pokud budou zavádějící. (7) Klient, resp. Zákonný zástupce, prohlašuje, že souhlasí s tím, aby Pojistitel zpracovával jeho osobní a citlivé údaje ve smyslu Zákona o ochraně osobních údajů, a že byl poučen o svých právech vyplývajících z tohoto zákona. Klient, resp. Zákonný zástupce, dále tímto zmocňuje Pojistitele k nahlédnutí do úředních, lékařských či jiných podkladů a podkladů jiných pojišťoven v souvislosti s uzavřením pojištění podle Smlouvy a s vyřizováním pojistných událostí. Tímto zmocněním Klient, resp. Zákonný zástupce, zprošťuje dotazované instituce povinnosti zachovávat mlčenlivost, a to i na dobu po jeho smrti. Klient, resp. Zákonný zástupce, souhlasí, aby Pojistitel podle potřeby zjišťoval jeho zdravotní stav. Klient, resp. Zákonný zástupce, dále prohlašuje, že všechny lékaře a zdravotnická zařízení, kteří jej léčili nebo s nimiž svůj stav konzultoval, zbavuje povinnosti zachovávat mlčenlivost vůči Pojistiteli. Na základě tohoto prohlášení je zmocňuje k vyhotovení a vydání lékařských zpráv, výpisu ze zdravotní dokumentace. Prohlášení v tomto odstavci uvedená činí Klient, resp. Zákonný zástupce, pouze v případě, že na základě Obchodní podmínek požádá o vznik Pojištění HI, resp. Pojištění HIB. (8) Klient bere na vědomí, že Investiční manažer není při Obhospodařování Portfolia dle této Smlouvy povinen přihlížet k daňové pozici Klienta. Provedené Obchody mohou mít vliv na jeho daňový základ a mohou zakládat povinnost uhradit daň z příjmu. V případě jakýchkoliv pochybností by měl Klient konzultovat daňové důsledky Obchodů uskutečněných v rámci Obhospodařování s daňovým poradcem. (9) Uzavírá-li se Smlouva na dálku tak, jak je stanoveno v článku XI. sekce A Obchodních podmínek, potvrzuje dále Klient, který je fyzickou osobou a který při uzavírání a plnění Smlouvy nejedná v rámci své obchodní nebo jiné podnikatelské činnosti, že mu byly s dostatečným předstihem před uzavřením Smlouvy poskytnuty informace o Investičním manažerovi, o poskytované službě, o Smlouvě a o možných způsobech mimosoudního řešení sporů nebo možných náhradách z GFO v souladu s 54b Občanského zákoníku a že mu byl Investičním konsultantem sdělen titul, na základě kterého jedná Obchodní zástupce a/nebo Investiční konsultant s Klientem. Klient souhlasí s tím, aby komunikace mezi ním a Investičním manažerem během trvání Smlouvy probíhala v českém jazyce a aby mu smluvní podmínky a další informace podle 54b Občanského zákoníku byly poskytnuty rovněž v českém jazyce.
A OBECNÁ USTANOVENÍ Příloha 1: Obchodní podmínky pro obhospodařování portfolia k realokačním investičním programům (OP-OPH-0812) (platné od 01/12/2008) I. STATUT OBCHODNÍCH PODMÍNEK Tyto obchodní podmínky společnosti Conseq Investment Management, a.s., pro obhospodařování portfolia k realokačním investičním programům ( Obchodní podmínky ) stanovují práva a povinnosti společnosti Conseq Investment Management, a.s., ( Investiční manažer ) a jejího klienta ( Klient ) neobsažené ve smlouvě o obhospodařování portfolia k realokačním investičním programům ( Smlouva ) mezi nimi uzavřené. V případě rozporu mezi Obchodními podmínkami a Smlouvou mají přednost ustanovení Smlouvy. II. DEFINICE POJMŮ Následující pojmy uvedené ve Smlouvě a v těchto Obchodních podmínkách s velkými počátečními písmeny mají pro potřeby Smlouvy a Obchodních podmínek následující význam: Akcie je cenný papír uvedený v 3 odst. (2) písm. a) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Akciový fond je Fond, který dle svého Prospektu investuje zejména do Akcií a jiných majetkových cenných papírů obchodovaných na Převodních místech. Bankovní účet je libovolný z bankovních účtů Investičního manažera uvedených v kolonce Bankovní spojení v sekci A Smlouvy nebo takový odlišný bankovní účet, který Investiční manažer písemně oznámil Klientovi. Cílové datum je datum předpokládaného ukončení investičního programu. Datum zahájení programu je den převzetí prvního Vkladu Investičním manažerem. Datum zahájení obhospodařování je datum, kdy Investiční manažer zahájil v souladu s odstavcem (4) článku III., resp. odst. (3) článku IV., Obhospodařování Klientova Portfolia. Devizová operace je nákup nebo prodej Peněžních prostředků v cizí měně. Dluhopis je cenný papír uvedený v 3 odst. (2) písm. b) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Dluhopisový fond je Fond, který dle svého Prospektu investuje minimálně 80% svého celkového čistého obchodního majetku do Dluhopisů a Nástrojů peněžního trhu, avšak jeho investiční politika nenaplňuje defi nici Fondu peněžního trhu. Emitent je osoba, která vydala Investiční nástroje. Finanční aktiva jsou Investiční nástroje a/nebo Peněžní prostředky. Fond je fond kolektivního investování ve smyslu Zákona o kolektivním investování a/nebo obdobný subjekt kolektivního investování podle zahraniční právní úpravy. Fond peněžního trhu je Fond, který dle svého Prospektu může investovat pouze do Nástrojů peněžního trhu a Dluhopisů investičního stupně, přičemž průměrná doba splatnosti veškerých jeho aktiv je Prospektem omezena na maximálně jeden a půl roku. Investiční konsultant je osoba, jejímž prostřednictvím vykonává Obchodní zástupce odborné činnosti (zaměstnanec Obchodního zástupce nebo osoba, např. vázaný zástupce, která jedná na základě smlouvy uzavřené s Obchodním zástupcem nebo na základě zmocnění Obchodního zástupce) a která splňuje zákonné podmínky pro výkon těchto odborných činností. Investičním konsultantem je i Investiční poradce podle Smlouvy uzavřené před účinností těchto Obchodních podmínek. Investiční nástroj je nástroj uvedený v 3 Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Investiční periodou je základní časový úsek, za který Investiční manažer provádí zúčtování Manažerského poplatku. Investiční perioda začíná každého prvního dne kalendářního čtvrtletí a končí posledního dne kalendářního čtvrtletí nebo dnem výběru, resp. dnem účinnosti výpovědi veškerých Finančních aktiv Klienta z Obhospodařování ve smyslu článku VII. První Investiční perioda začíná Datem zahájení obhospodařování. Investiční politika je investiční politika, kterou Klient zvolí v Pokynu s ohledem na vymezení investičních politik v sekci B Obchodních podmínek. Jednorázový pokyn je pokyn k Obhospodařování ve smyslu odstavce (1) článku III. Jiný dětský investiční program je jakýkoliv jiný investiční program Investičního manažera určený nezletilým Klientůmdětem s životním pojištěním zákonného zástupce. Limitní výše pro pojistnou částku je maximální částka, které může suma všech Pojistných částek vážících se k jedné pojistné události dosáhnout. Limitní výše pro Pojistnou částku se rovná částce 1 500 000,-- korun českých, a to za předpokladu, že Klient vyplnil Rozšířený zdravotní dotazník a Pojistitel potvrdil vznik pojištění. V opačném případě se Limitní výše pro pojistnou částku rovná částce 450 000,-- korun českých. Modifikací se rozumí a) snížení nebo zvýšení Pravidelného vkladu; b) prodloužení nebo zkrácení Časového intervalu, c) prodloužení nebo zkrácení Plánované cílové doby, d) změna Investiční politiky. Náklady jsou poplatky a náklady účtované třetími stranami v souvislosti s realizací Obchodů, zejména poplatky Převodních míst, Vypořádacích systémů, Registrů a Správců, dále poplatky bank za bezhotovostní převody Peněžních prostředků do/ze zahraničí, operace s hotovostí a Devizové operace, dále náklady na zasílání informací o Investičním účtu Klienta a Potvrzení o převzetí (poštovné, balné) a dále výdaje Investičního manažera vyplývající z jeho povinnosti hradit příspěvek do Garančního fondu obchodníků s cennými papíry. Nákup je úplatné nabytí Investičních nástrojů včetně jejich upsání. Nástroje peněžního trhu jsou cenné papíry uvedené v 3 odst. (c) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Občanský zákoník je zákon č. 40/1964 Sb., občanský zákoník, ve znění pozdějších předpisů. Obhospodařování je činnost Investičního manažera ve smyslu 37a Zákona o cenných papírech, a to za účelem dosažení investičního cíle defi novaného Investiční politikou. Obchod je Nákup a/nebo Prodej a/nebo Devizová operace. Obchodní zástupce je investiční zprostředkovatel ve smyslu 29 nebo vázaný zástupce podle 32a Zákona o podnikání na kapitálovém trhu, který na základě smlouvy o obchodním zastoupení zastupuje Investičního manažera při uzavírání Smluv a přijímání Pokynů. Objem Portfolia k určitému dni je součet Objemu portfolia k prvnímu dni Investiční periody a Tržní hodnoty Finančních aktiv Klienta převzatých Investičním manažerem od Klienta k Obhospodařování v průběhu Investiční periody po odečtení Tržní hodnoty Finančních aktiv (zjištěné ke dni výběru) vybíraných Klientem z Obhospodařování v průběhu Investiční periody. K prvnímu dni první Investiční periody (k Datu zahájení obhospodařování) je Objem Portfolia roven Tržní hodnotě Finančních aktiv převzatých Investičním manažerem od Klienta k Obhospodařování k tomuto dni. K prvnímu dni druhé a další Investiční periody je Objem Portfolia roven součtu Tržní hodnoty Portfolia k poslednímu dni předcházející Investiční periody a Tržní hodnoty Finančních aktiv převzatých Investičním manažerem od Klienta k Obhospodařování k tomuto dni, jsou-li k tomuto dni další Finanční aktiva přebírána. Peněžní prostředky jsou peníze v hotovosti ve volně směnitelných měnách a/nebo zůstatek peněžních prostředků ve volně směnitelných měnách na bankovním účtu splatný na požádání. Plánovaná cílová doba je doba, po kterou se Klient hodlá účastnit investičního programu a uvedl ji, popř. Cílové datum, v Pokynu. Plánovaná cílová doba začíná běžet Datem zahájení programu a končí Cílovým datem. Plánovaná vložená částka je suma všech Peněžních prostředků, které se Klient zavázal předat Investičnímu manažerovi k Obhospodařování na základě příslušného Trvalého pokynu za celou Plánovanou cílovou dobu. Podílové listy jsou cenné papíry vydané Fondy. Pojistitel je UNIQA pojišťovna, a.s., se sídlem Evropská 136, 160 12 Praha 6, IČ: 49240480, registrovaná u rejstříkového soudu v Praze oddíl B, č. vložky 2012, e-mail: uniqa@uniqa.cz, telefon: 800 120 020. Pojistná částka je částka, která slouží k výpočtu výše Ročního pojistného a výše pojistného plnění pro jednotlivé druhy pojištění k investičním programům Horizont Invest a Horizont Invest - Baby. Pokyn znamená Jednorázový pokyn a/nebo Trvalý pokyn. Portfolio je soubor majetkových hodnot Klienta tvořených Finančními aktivy, pohledávkami a závazky, které Investiční manažer Obhospodařuje dle jedné Investiční politiky stanovené Klientem. Investiční manažer může na základě Smlouvy Obhospodařovat několik Portfolií, která mají odlišné Investiční politiky určené Klientem v Pokynu. Prodej je úplatné zcizení Investičních nástrojů včetně jejich zpětného prodeje Emitentovi. Prospekty jsou ofi ciální prospekty Investičních nástrojů nebo ofi ciální statuty Fondů, které jsou vydány Emitenty za účelem veřejné nabídky Investičních nástrojů a schváleny regulačními orgány, a jejich případné dodatky. Průměrný denní Objem Portfolia (také jen PrObj ) je vážený průměr Objemů Portfolia vypočtený dle následujícího vzorce: PrObj = (C1+C2+...+CDny)/Dny, kde Dny je počet dní v Investiční periodě, popřípadě v jiném hodnoceném časovém úseku, a Ci je Objem Portfolia v i-tém dni Investiční periody. Převodní místo je místo realizace Obchodu s Investičním nástrojem, které splňuje podmínky 2 odst. (2) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Registr je osoba oprávněná k vedení evidence Investičních nástrojů na Účtech vlastníků nebo Účtech zákazníků. Roční pojistné je roční cena pojištění pro jednotlivá pojištění k investičním programům Horizont Invest a Horizont Invest - Baby. Roční pojistné je stanoveno jako procentní podíl z Pojistné částky. Rozšířený zdravotní dotazník je dotazník, jímž zjišťuje Pojistitel zdravotní stav Klienta, resp. Zákonného zástupce, v případě, že Pojistná částka, resp. Souhrnná pojistná částka, přesáhne 450 000,-- korun českých. Sazebník je dokument stanovující výši odměny Investičního manažera za jednotlivé jím poskytované služby, výši Nákladů a minimální Objem Portfolia, minimální Vklad a minimální Plánovanou cílovou dobu, jehož aktuální znění je Klientovi k dispozici v sídle a na webových stránkách Investičního manažera. Smíšený fond je Fond, který je oprávněn investovat jak do Nástrojů peněžního trhu a Dluhopisů, tak do Akcií a jiných majetkových cenných papírů obchodovaných na Převodních místech, přičemž do Akcií a jiných majetkových cenných papírů je oprávněn investovat více než 20% svého celkového čistého obchodního majetku. Speciální operace jsou operace s Investičními nástroji vyvolané jednáním jejich Emitenta. Jedná se zejména o tyto operace: změna identifi kačního kódu Investičního nástroje, výplata výnosů z Investičních nástrojů, splacení jmenovité hodnoty Investičních nástrojů, splynutí cenných papírů, štěpení cenných papírů, změna jmenovité hodnoty Investičních nástrojů, bezplatné vydání nových Investičních nástrojů apod. Správa je činnost uvedená v 36 Zákona o cenných papírech. Správce je osoba provádějící Úschovu a/nebo Správu. Trvalý pokyn je trvalý pokyn k Obhospodařování ve smyslu odstavce (1) článku IV. Tržní hodnota je hodnota stanovená dle tržních zvyklostí s přihlédnutím k pravidlům stanoveným vyhláškou č. 270/2004 Sb., o způsobu stanovení reálné hodnoty majetku a závazků fondu kolektivního investování a o způsobu stanovení aktuální hodnoty akcie nebo podílového listu fondu kolektivního investování, nebo právním předpisem upravujícím způsob stanovení hodnoty majetku a závazků fondu kolektivního investování platným v době stanovení této hodnoty. Tržní hodnota Portfolia je celkový součet Tržních hodnot všech Investičních nástrojů držených v Portfoliu, Peněžních prostředků a všech pohledávek vyplývajících z Obchodů, z držby Investičních nástrojů a Speciálních operací, po odečtení všech závazků vyplývajících z Obchodů, držby Investičních nástrojů, Speciálních operací a úhrad Nákladů a poplatků Investičního manažera. Účet vlastníka znamená majetkový účet ve smyslu 94 odstavec (1) písm. a) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu vedený pro osobu, která je vlastníkem Investičních nástrojů evidovaných na tomto účtu. Účet zákazníků je majetkový účet ve smyslu 94 odstavec (1) písm. b) Zákona o podnikání na kapitálovém trhu vedený pro osobu, která není vlastníkem Investičních nástrojů evidovaných na tomto účtu a která vede v samostatné evidenci nebo v navazující evidenci majetkové Účty vlastníků pro konkrétní vlastníky Investičních nástrojů. Úschova je činnost uvedená v 34 Zákona o cenných papírech. Vklad znamená Jednorázový vklad (ve smyslu odstavce (1) článku III.) a/nebo Pravidelný vklad (ve smyslu odstavce (1) článku IV.). VPP jsou všeobecné pojistné podmínky Pojistitele, aktuálně Všeobecné pojistné podmínky - obecná část UCZ/05, Všeobecné pojistné podmínky pro životní pojištění zvláštní část UCZ/Ž/05 a Všeobecné pojistné podmínky pro úrazové pojištění - zvláštní část - UCZ/U/05. Aktuální znění VPP tvoří Přílohu č. 2 Smlouvy. Zákon proti legalizaci výnosů z trestné činnosti je zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a fi nancování terorismu, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o podnikání na kapitálovém trhu je zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o cenných papírech je zákon č. 591/1992 Sb., o cenných papírech, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o ochraně osobních údajů je zákon č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, ve znění pozdějších předpisů. Zákon o kolektivním investování je zákon č. 189/2004 Sb., o kolektivním investování, ve znění pozdějších předpisů. Zkrácený zdravotní dotazník je dotazník, jímž zjišťuje Pojistitel zdravotní stav Klienta, resp. Zákonného zástupce, v případě, že Pojistná částka, resp. Souhrnná pojistná částka, nepřesáhne 450 000,-- korun českých včetně. III. JEDNORÁZOVÝ POKYN (1) Jednorázovým pokynem dává Klient Investičnímu manažerovi pokyn k Obhospodařování Portfolia dle zvolené Investiční politiky po Plánovanou cílovou dobu, zavazuje se předat Investičnímu manažerovi bez zbytečného odkladu po vydání Jednorázového pokynu Finanční aktiva uvedená v Jednorázovém pokynu ( Jednorázový vklad ) a pověřuje jej, aby pro něj tato Finanční aktiva do dosažení Cílového data Obhospodařoval v souladu s Investiční politikou. Nevydal-li Klient před vydáním prvního Jednorázového pokynu pro zvolenou Investiční politiku Trvalý pokyn, potom první Jednorázový pokyn pro zvolenou Investiční politiku musí mít písemnou formu a musí obsahovat: a) identifi kaci Klientem zvolené Investiční politiky; b) Plánovanou cílovou dobu nebo Cílové datum; c) formu předávaných Finančních aktiv (Peněžní prostředky, a/nebo Investiční nástroje); d) předává-li Investiční nástroje, tak rovněž jednoznačnou identifi kaci předávaných Investičních nástrojů; e) množství předávaných Peněžních prostředků a/nebo Investičních nástrojů (výše Jednorázového vkladu). Investiční manažer stanoví minimální Objem Portfolia, kterého musí Klient prvním Jednorázovým vkladem dosáhnout, a dále minimální výši následného Jednorázového vkladu (tato minima jsou uvedena v Sazebníku). (2) Peněžní prostředky předávané Klientem na základě Jednorázového pokynu je Klient povinen bez zbytečného odkladu po vydání Pokynu poukázat ve prospěch Bankovního účtu. Ve variabilním symbolu platby je Klient povinen uvést číslo Smlouvy a ve specifi ckém symbolu identifi kační kód zvolené Investiční politiky ( Kód portfolia ) pro Jednorázový pokyn. Za Jednorázový pokyn je považován rovněž případ, kdy Klient poukáže ve prospěch Bankovního účtu Peněžní prostředky (aniž by předal písemný Jednorázový pokyn), jestliže do variabilního symbolu takové platby uvede číslo Smlouvy a do specifi ckého symbolu uvede Kód portfolia pro Jednorázový pokyn. Za Cílové datum, resp. Plánovanou cílovou dobu, se v tomto případě bude považovat Cílové datum, resp. Plánovaná cílová doba, uvedené na posledním písemně vydaném Pokynu pro zvolenou Investiční politiku. (3) Předává-li Klient Investičnímu manažerovi k Obhospodařování Finanční aktiva ve formě Investičních nástrojů, které nejsou v době vydání Jednorázového pokynu u Investičního manažera v Úschově, resp. Správě, je povinen bez zbytečného odkladu po vydání Pokynu tyto Investiční nástroje předat, resp. převést, dle instrukcí Investičního manažera Investičnímu manažerovi do Úschovy, resp. Správy, nebo udělit Investičnímu manažerovi řádnou plnou moc, která mu umožní s Investičními nástroji disponovat. (4) Investiční manažer je povinen předávaná Finanční aktiva převzít a zahájit Obhospodařování Portfolia bez zbytečného odkladu poté, co mu ve prospěch Bankovního účtu byla ve smyslu odstavce (2) a v souladu s Jednorázovým pokynem připsána platba nesoucí ve variabilním symbolu číslo Smlouvy a ve specifi ckém symbolu Kód portfolia, resp. poté, co mu byly ve smyslu odstavce (3) předány do Úschovy, resp. převedeny do Správy, Investiční nástroje uvedené v Jednorázovém pokynu, nebo poté, co obdržel od Klienta plnou moc umožňující mu s Investičními nástroji uvedenými v Jednorázovém pokynu disponovat. Liší-li se částka (resp. součet částek) skutečně poukázaná Klientem ve prospěch Bankovního účtu od výše Jednorázového vkladu uvedeného v Jednorázovém pokynu, má se za to, že Jednorázovým vkladem je částka (resp. součet částek), která byla skutečně připsána ve prospěch Bankovního účtu. Převzetí Jednorázového vkladu je Investiční manažer povinen Klientovi bez odkladu potvrdit písemným potvrzením ( Potvrzení o převzetí ). (5) Klient má právo u Jednorázového pokynu kdykoli písemně požádat investičního manažera o Modifi kaci. Investiční manažer je oprávněn žádost v odůvodněných případech odmítnout. K posouzení odůvodněnosti odmítnutí takové žádosti se přiměřeně použijí ustanovení odstavce (1) článku VI. IV. TRVALÝ POKYN (1) Trvalým pokynem dává Klient Investičnímu manažerovi pokyn k Obhospodařování Portfolia dle zvolené Investiční politiky a zavazuje se předávat Investičnímu manažerovi v pravidelných časových intervalech ( Časový interval ) Peněžní prostředky ( Pravidelné vklady ), a to po Plánovanou cílovou dobu. Trvalý pokyn musí mít písemnou formu a musí obsahovat a) identifi kaci Klientem zvolené Investiční politiky; b) výši Pravidelného vkladu; c) Časový interval; d) Plánovanou cílovou dobu nebo Cílové datum. Na základě Trvalého pokynu může Klient Investičnímu manažerovi předávat pouze Peněžní prostředky (nikoliv Investiční nástroje). Investiční manažer stanoví minimální výši Pravidelného vkladu a minimální délku Plánované cílové doby (tato minima jsou uvedena v Sazebníku). (2) Pravidelné vklady je Klient povinen převádět ve prospěch Bankovního účtu tak, aby byly připsány vždy nejpozději do pracovního dne předcházejícího dvacátému dni každého měsíce, resp. každého třetího měsíce, resp. každého dvanáctého měsíce (dle zvoleného Časového intervalu) od Data zahájení programu, a to po celou Plánovanou cílovou dobu. První Pravidelný vklad je Klient povinen poukázat ve prospěch Bankovního účtu bez zbytečného odkladu po vydání Trvalého pokynu. Ve variabilním symbolu platby je Klient povinen uvést číslo Smlouvy a ve specifi ckém symbolu Kód portfolia pro Trvalé pokyny. Poznámka: Pojmy uvedené v Obchodních podmínkách a Důležitých upozorněních s velkými počátečními písmeny mají, nevyplývá-li z textu jinak, význam defi novaný Smlouvou o obhospodařování portfolia k realokačním investičním programům společnosti Conseq Investment Management, a.s.