Finanční gramotnost zaměstnance
Rozsah a cíl kurzu Rozsah: 2 bloky (dny) po 8 hodinách, tj. 16 hodin celkem (dle přání je možno rozdělit do více bloků např. po 4 hodinách) Cíl kurzu: Účastníci si osvojí základní dovednosti zaměřené na optimalizaci hospodaření jednotlivce i domácnosti a naučí se rozeznat nástrahy a triky finančního světa a účinně se proti tomu bránit. Lektorky: Ing. Eliška Pastuszková, Ph.D. Ing. Eva Hrubošová Ing. Blanka Kameníková, Ph.D. Ing. Zuzana Crhová
První blok kurzu (8 hodin): Základní obsah kurzu 1. Rozpočet domácnosti 2. Kontrola a řízení příjmové stránky v rozpočtu 3. Kontrola a řízení výdajové stránky v rozpočtu 4. Platební styk a metody řízení nákladů Druhý blok kurzu (8 hodin): 5. Nedostatek finančních prostředků 6. Zadlužení dlouhodobý nedostatek peněžních prostředků 7. Insolvence 8. Exekuce 9. Osobní bankrot Součástí každého tématu bude praktické procvičení získaných dovedností, lektorky vždy přizpůsobí náplň kurzu vědomostem účastníků.
Témata prvního bloku kurzu 1. Rozpočet domácnosti proč sestavovat rozpočet způsoby sestavování rozpočtu kontrola a řízení příjmové a výdajové stránky rozpočtu pomůcky a metody rozpočtování rezerva v rozpočtu praktické cvičení (sestavení rozpočtu)
Témata prvního bloku kurzu 2. Kontrola a řízení příjmové stránky v rozpočtu zdroje příjmů mzda, DPP, DPČ zdanění příjmů, sociální a zdravotní pojištění pasivní příjem plánování a řízení příjmů rizika finančního trhu a jeho produktů důvody a motivy finančního poradce pro sjednání smluv investice a řízení peněz v čase spoření, spoření na důchod jednoduché a složené úročení praktické cvičení (výběr vhodného investičního a spořicího produktu s ohledem na rozpočet, nácvik zásad jednání s finančními institucemi)
Témata prvního bloku kurzu 3. Kontrola a řízení výdajové stránky v rozpočtu jak se stanovuje cena výrobků a služeb plánování a řízení výdajů rozlišení nutných a zbytných výdajů způsoby nakupování slevy, reklamní akce, předváděcí akce jak nenaletět pojištění jednotlivce a domácnosti, druhy pojištění, povinné ručení, havarijní pojištění, význam pojištění triky a výmluvy pojišťoven praktické cvičení (řízení výdajů, hodnocení výdajových operací)
Témata prvního bloku kurzu 4. Platební styk druhy platebního styku bankovky a jejich ochrana, jak poznat padělanou bankovku zřízení a využívání bankovního účtu internetové bankovnictví, telebanking platební vs. kreditní karta, druhy platebních karet, jejich využití SIPO klasické vs. nízkonákladové banky a jejich poplatková politika cizí měna, podstata směny, platby v zahraničí praktické cvičení (ovládání internetového bankovnictví)
Témata druhého bloku kurzu 5. Nedostatek peněžních prostředků deficit v rozpočtu způsoby řešení nedostatku peněžních prostředků
Témata druhého bloku kurzu 6. Zadlužení dlouhodobý nedostatek peněžních prostředků kdy má dluh smysl půjčka a úvěr druhy úvěrů a jejich výhody a nevýhody, směnky kde si půjčovat, kolik a na co, nástrahy nebankovních institucí řízení dluhu ve vztahu k rozpočtu úrok a RPSN (aneb z čeho žijí banky) základní pojmy související s dluhem výpočet splátek, pravidelné a nepravidelné splácení, umořovací plán nejčastější triky v úvěrových smlouvách praktické cvičení (jak velkou splátku si mohu dovolit ve vztahu k mým příjmům, identifikace největších chytáků v úvěrové smlouvě, srovnání nabídek podle RPSN aneb je úvěr bez navýšení vždy výhodný?)
Témata druhého bloku kurzu 7. Insolvence co dělat, když dluhy přerostly přes hlavu (aneb vždy existuje řešení) insolvenční zákon, oddlužení ochrana věřitele neplacení dluhů není řešení ochrana dlužníka, nakládání s jeho majetkem společnosti a organizace nabízející pomoc v platební neschopnosti společnosti, jejichž služby nevyužívat praktické cvičení (vizualizace časové prodlevy při neřešení insolvenčních problémů)
Témata druhého bloku kurzu 8. Exekuce co je exekuční řízení, kdo ho může vykonávat kdy dochází k exekuci nesplacené alimenty a pokuty po lhůtě splatnosti nařízení exekuce, úloha soudu způsoby provedení exekuce (srážky ze mzdy, prodej movitých a nemovitých věcí, dražby ) průběh exekučního řízení nezabavitelné věci falešné výzvy k úhradě jak nenaletět falešným exekutorům jak nemít cizí exekuci na svém majetku jak se vypořádat s touto životní situací praktické cvičení (videoukázky průběhu exekucí, příklady z praxe aneb jak předcházet exekucím)
Témata druhého bloku kurzu 9. Osobní bankrot osobní bankrot jako způsob oddlužení a řešení insolvence zákonná úprava osobního bankrotu v ČR, podmínky osobního bankrotu oddlužení zpeněžením majetkové podstaty oddlužení formou splátkového kalendáře povinnosti dlužníka při osobním bankrotu dokumenty související s osobním bankrotem praktické cvičení (určení, pro jaký typ dlužníka je a není vhodný osobní bankrot)
Centrum aplikovaného ekonomického výzkumu Mgr. Petr Janíček, 603 587 696, pjanicek@fame.utb.cz Mostní 5139, 760 01 Zlín