Povinně zveřejňované údaje podle stavu k 30. 6.2013 Informace o Českém spořitelní družstvu Obchodní firma: Právní forma: Družstvo IČ: 274 44 376 Sídlo: Datum zápisu do obchodního rejstříku: 4. dubna 2006 Datum zápisu poslední změny do OR: 19. února 2013 Předmět poslední změny zápisu: změna sídla Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 504 tis. Kč Výše splaceného základního kapitálu: 35.476 tis. Kč V průběhu roku 2013 nedošlo ke zvýšení základního kapitálu Českého spořitelního družstva na základě vložení dalších členských vkladů. neeviduje žádnou organizační jednotku. Počet zaměstnanců (přepočtený stav): 4 není součástí konsolidačního celku. Organizační schéma Českého spořitelního družstva Č l e n s k á s ch ů z e P ř e d s t a v e n s t v o Úsek řízení rizik a compliance Ú v ě r o v á k o m i s e Obchodní úsek K o n t r o l n i k o m i s e Vnitřní audit Každý z úseku vede jeden z členů představenstva
Údaje o členech volených orgánů Českého spořitelního družstva Představenstvo: Ing. Luboš Svoboda předseda představenstva den vzniku funkce: 4. 7. 2012 absolvent VŠE, 10 let praxe v oboru finance a ekonomika Ing. Karel Matouš místopředseda představenstva den vzniku funkce: 24. 6. 2008 absolvent VŠE, 13 let praxe v bankovnictví Jan Lávička člen představenstava den vzniku funkce: 27. 6. 2012 ukončené úplné střední vzdělání, 9 let praxe v bankovnictví Kontrolní komise: Ing. František Šubrt předseda kontrolní komise den vzniku funkce: 4. 7. 2008 VŠFS, 3 roky praxe v řídící a kontrolní funkci TREND a.s. (předseda dozorčí rady) DESSO, spol. s r.o. (jednatel) Ing. Jiří Vltavský den vzniku funkce: 4. 4. 2006 absolvent ČVUT, 6 let praxe v oboru ekonomika a finance, z toho 4 roky v řádící funkci členství v orgánech: ČSAO Praha Hostivař a.s. (místopředseda představenstva)
Ing. Pavel Žižka den vzniku funkce: 30. 6. 2008 absolvent VŠE v Praze, 27 let praxe v bankovnictví, 3 roky praxe v oblasti financí Úvěrová komise: Ing. Jakub Šteinfeld předseda úvěrové komise den vzniku funkce: 4. 4. 2006 absolvent VŠE, 8 let praxe v oboru ekonomika členství v orgánech: FSG Svoboda Šteinfeld, s.r.o. (jednatel) FSG Educa, s.r.o. (jednatel) NADACE KROK SMĚREM (člen správní rady) FINAUDIT s.r.o. (jednatel) FSG Consulting s.r.o. (jednatel) Louša & Christensen spol. s r.o. (jednatel) AIDA Praha, a.s. (předseda dozorčí rady) FSG Partners, a.s. (předseda představenstva) Ing. Marek Ružič den vzniku funkce: 4.4.2006 VŠ, 9 let praxe v oboru ekonomika členství v orgánech: MADUR, s.r.o. (jednatel) R.R. - SOLID, s.r.o. (jednatel) MDE s.r.o. (jednatel) MADUR Construction s.r.o. (jednatel)
MADUR Group a.s. (člen představenstva) MADUR Estate a.s. (člen představenstva) DC ONE a.s. (člen představenstva) DC TWO a.s. (člen představenstva) DC THREE a.s. (člen představenstva) Tuscon Two s.r.o. (jednatel) Tuscon Four s.r.o. (jednatel) MDE Advertising a.s. (člen představenstva) C.S.I. a.s. v likvidaci (likvidátor) Českomoravská železárenská a.s. v likvidaci (likvidátor) Chata Kopřivná a.s. v likvidaci (likvidátor) Pavel Vladyka den vzniku funkce: 5.12.2008 ukončené úplné střední vzdělání, 14 let praxe v bankovnictví Údaje o úvěrech poskytnutých členům volených orgánů a vrcholnému vedení. neposkytlo žádné úvěry členům volených orgánů a vrcholnému vedení. Údaje o zárukách vydaných za členy volených organů a za členy vrcholného vedení. nevydalo žádnou záruku za členy volených orgánů a za členy vrcholného vedení.
Informace o členech s kvalifikovanou účastí na Českém spořitelním družstvu TOPRATE s.r.o. sídlo: Ostrava, Slezská Ostrava, Hradní 27/37, PSČ 710 00 výše podílu na hlasovacích právech: 32.62 % BOON COMPANION s.r.o. sídlo: Brno, Mlýnská 326/13, PSČ 602 00 výše podílu na hlasovacích právech: 32.62 % GRALET s.r.o. sídlo: Praha 3, Roháčova 188/37, PSČ 130 00 výše podílu na hlasovacích právech: 32.62 % Ing. Monika Košková bytem: Paceřice 93, PSČ 463 44 výše podílu na hlasovacích právech: 32.66% z toho přímý podíl: 0.04%
Údaje o finanční situací Českého spořitelního družstva podle stavu k 30. 6. 2013 Výkaz rozvaha podle vyhlášky č. 501/2002 Sb. v tis. Kč AKTIVA 1 2 3 brutto korekce netto 1. Pokladní hotovost a vklady u centrálních bank 755 755 2. Státní bezkupónové dluhopisy a ostatní cenné papíry přijímané centrální bankou k refinancování v tom: a) vydané vládními institucemi 0 b) ostatní 0 3. Pohledávky za bankami a družstevními záložnami 14 119 0 14 119 v tom: a) splatné na požádání 14 119 0 14 119 b) ostatní pohledávky 0 4. Pohledávky za klienty - členy družstevních záložen 55 942 0 55 942 v tom: a) splatné na požádání 0 b) ostatní pohledávky 55 942 0 55 942 5. Dluhové cenné papíry v tom: a) vydané vládními institucemi 0 b) vydané ostatními osobami 0 6. Akcie, podílové listy a ostatní podíly 0 7. Účasti s podstatným vlivem 0 z toho: v bankách 0 8. Účasti s rozhodujícím vlivem 0 z toho: v bankách 0 9. Dlouhodobý nehmotný majetek 0 z toho: a) zřizovací výdaje 0 b) goodwill 0 10. Dlouhodobý hmotný majetek 46-46 0 a) pozemky a budovy pro prov. z toho: činnost 0 11. Ostatní aktiva 50 50 12. Pohledávky z upsaného základního kapitálu 0 13. Náklady a příjmy příštích období 0 Aktiva celkem 70 912-46 70 866
Běžné účetní období (tis.kč) PASIVA 1 BÚO 1. Závazky vůči bankám a družstevním záložnám 0 v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky 2. Závazky vůči klientům - členům družstevních záložen 32 443 v tom: a) splatné na požádání b) ostatní závazky 32 443 3. Závazky z dluhových cenných papírů 0 v tom: a) emitované dluhové cenné papíry b) ostatní závazky z dluhových cenných papírů 4. Ostatní pasiva 262 5. Výnosy a výdaje příštích období 6. Rezervy 0 v tom: a) na důchody a podobné závazky b) na daně c) ostatní 7. Podřízené závazky 8. Základní kapitál 35 476 z toho: a) splacený základní kapitál 35 476 b) vlastní akcie 9. Emisní ážio 10. Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku 2 093 v tom: a) povinné rezervní fondy a rizikové fondy 2 093 b) ostatní rezervní fondy c) ostatní fondy ze zisku 11. Rezervní fond na nové ocenění 12. Kapitálové fondy 13. Oceňovací rozdíly z toho: a) z majetku a závazků b) ze zajišťovacích derivátů c) z přepočtu účastí 14. Ner. zisk nebo neuhr. ztráta z předchozích období 109 15. Zisk nebo ztráta za účetní období 483 Pasiva celkem 70 866
Výkaz zisku a ztráty podle vyhlášky č. 501/2002 Sb. Výkaz zisku a ztrát Běžné účetní období tis. Kč 1. Výnosy z úroků a podobné výnosy 2 074 z toho: úroky z dluhových cenných papírů 0 2. Náklady na úroky a podobné náklady 519 z toho: náklady na úroky z dluhových cenných papírů 0 3. Výnosy z akcií a podílů 0 v tom: a) výnosy z účastí s podstatným vlivem 0 b) výnosy z účastí s rozhodujícím vlivem 0 c) ostatní výnosy z ostatních akcií a podílů 0 4. Výnosy z poplatků a provizí 6 5. Náklady na poplatky a provize 3 6. Zisk nebo ztráta z finančních operací 0 7. Ostatní provozní výnosy 0 8. Ostatní provozní náklady 0 9. Správní náklady 1 075 v tom: a) náklady na zaměstnance 763 aa) na mzdy a z toho: platy 564 ab) sociální a zdravotní pojištění 199 b) ostatní správní náklady 312 10. Rozpuštění rezerv a opr. pol. k dlouh.hmot. a nehmotnému majetku 0 11. Odpisy, tvorba a použití rezerv a opr. pol. k dl.hm. a nehm. majetku 0 12. Rozpuštění opr. pol. a rezerv k pohledávkám a zárukám, výnosy z dříve odepsaných pohledávek 0 13. Odpisy, tvorba a použití oprav. pol. a rezerv k pohledávkám a zárukám 0 14. Rozpuštění opr. pol. k účastem s rozhod. a podst. vlivem 0 15. Ztráty z přev. úč. s rozh. a podst. vl., tvorba a použ. opr. pol. k úč. s roz. a pod. vl. 0 16. Rozpuštění ostatních rezerv 0 17. Tvorba a použití ostatních rezerv 0 18. Podíl na ziscích nebo ztrátách účastí s rozhod. nebo podst. vlivem 0 19. Zisk nebo ztr. za úč. období z běžné činnosti před zdaněním 483 20. Mimořádné výnosy 0 21. Mimořádné náklady 0 Zisk nebo ztráta za účetní období z mimořádné činnosti 23. před zdaněním 24. Daň z příjmů 26. Zisk nebo ztráta za účetní období po zdanění 483
Informace zveřejňované podle přílohy 25 vyhlášky České národní banky č. 123/2007 Sb. podle stavu k 30. 6. 2013 Údaje o kapitálu: a) souhrnná výše původního kapitálu (složka tier 1): 37 678 tis. Kč výše jednotlivých kladných složek kapitálu: splacené členské vklady členů DZ: povinné rezervní a rizikové fondy: nerozdělený zisk: 35 476 tis 2.093 tis 109 tis b) souhrnná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2): - c) souhrnná výše kapitálu ke krytí tržního rizika (tier 3): - d) souhrnná výše odčitatelných položek: e) souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovených limitů pro dodatkový kapitál: Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků: a) souhrnná výše kapitálových požadavků: 5 841 tis. Kč výše jednotlivých kapitálových požadavků: kapitálový požadavek k úvěrovému riziku při STA k expozicím celkem: 5 406 tis Kč z toho: kapitálový požadavek při STA k expoz. centr.bankám: 0 tis Kč kapitálový požadavek při STA k expoz. vůči institucím: 226 tis Kč kapitálový požadavek při STA k podnikovým expoz.: 5 176 tis Kč kapitálový požadavek při STA k ostatním expoz.: 4 tis Kč kapitálový požadavek k operačnímu riziku celkem: 435 tis Kč z toho kapitálový požadavek k operačnímu riziku při BIA: 435 tis Kč b) ukazatel kapitálové přiměřenosti: 51,60%
Informace o pohledávkách Pohledávky bez znehodnocení a se znehodnocením (v tis Kč) podle stavu k 30. 6. 2013 Hodnota před znehodnocením Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou Opravné položky Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou Účetní hodnota (netto) Finanč. aktiva oceňovaná naběhlou hodnotou nebo pořiz. cenou Pohledávky bez znehodnocení (Σ) 70 866 0 70 866 Pohledávky bez znehodnocení za centrálními bankami 704 0 704 Pohledávky bez znehodnocení za úvěrovými institucemi 14 119 0 14 119 Pohledávky bez znehodnocení za vládními institucemi Pohledávky bez znehodnocení za ostatními klienty/zákazníky 55 942 0 55 942 Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné 50 0 50 Pohledávky se znehodnocením (Σ) Pohledávky se znehodnocením za centrálními bankami Pohledávky se znehodnocením za úvěrovými institucemi Pohledávky se znehodnocením za vládními institucemi Pohledávky se znehodnocením za ostat. klienty/zákazníky Ostatní pohledávky se znehodnocením sektorově nečleněné Pohledávky z finanční činnosti bez selhání a se selháním Hodnota před znehodn. Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotliv. pohled. (v tis. Kč) 1 2 3 Pohledávky z finančních činností celkem (Σ) 70 061 70 061 0 Pohledávky za úvěrovými institucemi (Σ) 14 119 14 119 0 Pohledávky za úvěrovými institucemi bez selhání (Σ) 14 119 14 119 0 Standardní pohledávky za úvěrovými institucemi 14 119 14 119 0 Sledované pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za úvěrovými institucemi se selháním (Σ) Nestandardní pohledávky za úvěrovými institucemi Pochybné pohledávky za úvěrovými institucemi Ztrátové pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi (Σ) 55 942 55 942 0 Pohledávky za j. osobami než úvěr.institucemi bez selhání (Σ) 55 942 55 942 0 Standardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi 55 942 55 942 0 Sled.úvěry a ost.pohled. za j.osobami než úvěr.institucemi Pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi se selháním (Σ) Nestandardní pohledávky za jinými osobami než úvěr.instituce Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi Ztrátové pohledávky za jinými osobami než úvěr.institucemi
Souhrnná výše pohledávek družstevní záložny z finanční činnosti, které byly v průběhu účetního období restrukturalizovány: 0 Poměrové ukazatele podle stavu k 30. 6. 2013 Poměrové ukazatele Kapitálová přiměřenost (počítaná z tier 1) 51,60 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 0,681% Rentabilita průměrného kapitálu (ROAE) 1,282% Aktiva na 1 zaměstnance (v tis. Kč) 17 717 Správní náklady na 1 zaměstnance (v tis. Kč) 269 Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance (v tis. Kč) 121
Výkazy podle metodiky České národní banky Aktiva Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky řádek (v tis. Kč) Aktiva celkem (Σ) 1 70 866 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám (Σ) 2 755 Pokladní hotovost 3 51 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 704 Finanční aktiva k obchodování 5 0 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 6 0 Realizovatelná finanční aktiva 7 0 Úvěry a jiné pohledávky 8 70 061 Finanční investice držené do splatnosti 9 0 Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou 10 0 Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 11 0 Hmotný majetek (Σ) 12 0 Pozemky, budovy a zařízení 13 0 Investice do nemovitostí 14 0 Nehmotný majetek 15 0 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 16 0 Daňové pohledávky 17 0 Ostatní aktiva 18 50 Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 19 0 Závazky a vlastní kapitál řádek (v tis. Kč) Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) 1 70 866 Závazky celkem (Σ) 2 68 181 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 3 0 Finanční závazky k obchodování 4 0 Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 5 0 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 6 32 443 Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 7 0 Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou 8 0 Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 9 0 Rezervy 10 0 Daňové závazky 11 0 Ostatní závazky 12 262 Základní kapitál družstev splatný na požádání (Σ) 13 35 476 Splacený zákl. kapitál druž. záložny splatný na požádání 14 35 476 Nesplacený zákl. kapitál. druž. záložny splatný na požádání 15 0 Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 16 0 Vlastní kapitál celkem (Σ) 17 2 685 Základní kapitál (Σ) 18 0 Splacený základní kapitál 19 0 Nesplacený základní kapitál 20 0 Další vlastní kapitál 21 0 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 22 0 Rezervní fondy 23 2 093
Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 24 109 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 25 483 Přehled výnosů a nákladů, zisků a ztrát řádek (v tis. Kč) Zisk z finanční a provozní činnosti (Σ) 1 1558 Úrokové výnosy 2 2074 Úrokové náklady 3-519 Náklady na základní kapitál splatný na požádání 4 0 Výnosy z dividend 5 0 Výnosy z poplatků a provizí 6 6 Náklady na poplatky a provize 7-3 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 8 0 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 9 0 Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z 10 0 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 11 0 Kurzové rozdíly 12 0 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 13 0 Ostatní provozní výnosy 14 0 Ostatní provozní náklady 15 0 Správní náklady (Σ) 16-1 075 Náklady na zaměstnance 17-763 Mzdy a platy 18-564 Sociální a zdravotní pojištění 19-199 Penzijní a podobné výdaje 20 0 Náklady na dočasné zaměstnance 21 0 Odměny - vlastní kapitálové nástroje 22 0 Ostatní náklady na zaměstnance 23 0 Ostatní správní náklady (Σ) 24-312 Náklady na reklamu 25 0 Náklady na poradenství 26 0 Náklady na informační technologie 27-6 Náklady na outsourcing 28-127 Nájemné 29-40 Jiné správní náklady 30-139 Odpisy (Σ) 31 0 Odpisy pozemků, budov a zařízení 32 0 Odpisy investic do nemovitostí 33 0 Odpisy nehmotného majetku 34 0 Tvorba rezerv 35 0 Ztráty ze znehodnocení (Σ) 36 0 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 37 0 Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv 38 0 Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z 39 0 Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků 40 0 Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 41 0 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 42 483 Náklady na daň z příjmů 43 0 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 44 483 Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění 45 0 Zisk nebo ztráta po zdanění 46 483