Ing Ladislav Dvořák, CSc. Praha 7.12.2016 Financování inovací
1. Úvod 2. Program Inostart 2. EIB Global Loans 2. EIF InnovFin 2
Obecné možnosti financování Mohou platit za vybrané služby, v některých případech se podílet na jejich investičních nákladech crowd-funding. Velké banky mohou v rámci strategie corporate social responsibility financovat i projekty s nižší ziskovostí a/nebo náročnější přípravou. Občané Banky Energetické společnosti, technologické firmy, apod. mohou pokrýt část nákladů Sponzoři Financování chytrého projektu Dotace Evropské fondy v programovacím období 2014-2020 podporují inovace, ekologii a energetické úspory. Dodavatelé Města Velké firmy mohou dočasně subvencovat rozvoj perspektivních segmentů trhu. Malé firmy musí vydělat peníze. Primárním cílem měst je vytvořit pozitivní externality. Za ty jsou ochotny zaplatit z rozpočtu přiměřenou cenu.
Financování inovativních projektů Inovativní projekty mají v principu problém získat financování (problém zejména malých firem):
1. Úvod 2. Program Inostart 2. EIB Global Loans 2. EIF InnovFin 5
Program INOSTART Klíčové parametry Žadatel je MSP, tj. velikost do 250 zaměstnanců, roční obrat do 50 mil. EUR nebo výše aktiv do 43 mil. EUR (dříve jen pro malé podniky) Od zahájení podnikatelské činnosti do podání žádosti o podporu neuplynuly více jak 3 roky Realizace projektu v celé ČR www.csas.cz/inostart
Program INOSTART Délka úvěru maximálně 5 let od data první splátky, odložení zahájení splácení max. 3 roky, tj. maximálně 8 let Výše úvěru 0,5 15 mil. Kč Zajištění úvěru individuální, dohodnuto mezi bankou a klientem Podmínkou čerpání je poskytnutí záruky ČMZRB (do výše 60% nesplacené jistiny) Způsobilé výdaje: Pořízení dlouhodobého hmotného a nehmotného majetku, v případě nemovitého majetku pouze do 40 % předpokládaných způsobilých výdajů projektu, zásoby, drobný hmotný a nehmotný majetku, včetně DPH
Program INOSTART Příjemci podpory jsou oprávněni využívat zvýhodněných poradenských služeb: 1) Předporadenství; 2) Poradenství spojené s realizací projektu Dotace na předporadenství se může poskytovat až do výše 28.000,- Kč Dotace na poradenství bude poskytnuta až do výše 10% objemu příslušného úvěru, maximálně 150 000,- Kč včetně DPH (může být až 200 hodin poradenství) Poradenství bude poskytovat jako subdodavatel dceřiná společnost České spořitelny Erste Grantika Advisory (dříve Grantika CS) Oblasti poskytovaného poradenství ad1) Poradenství při zpracování business plánu, při zpracování analýzy trhu, ekonomické analýzy, plány ad2) řízení podniku, strategické plány, marketing, výběr zaměstnanců, ochrana duševního vlastnictví, dotační poradenství a management..
1. Úvod 2. Program Inostart 2. EIB Global Loans 2. EIF InnovFin 9
Programy financované ve spolupráci s EIB GLOBÁLNÍ ÚVĚR Úvěr poskytovaný ČS za zvýhodněných podmínek Pro projekty definované velikosti (EUR 40 tis. EUR 25 mil.) Určen pro financování: Malých a středních podniků / MidCaps (dle definice velikosti subjektu) a municipalit Projektů směřujících do oblastí: životní prostředí rozvoj znalostní ekonomiky racionální využití energie infrastruktura zdravotnictví vzdělávání
Programy financované ve spolupráci s EIB Definice dle Evropské komise SME Kritéria: 1. Počet zaměstnanců: maximálně 250 na HPP pro MSP 2. Roční obrat: méně než 50 mil. EUR nebo Roční bilanční suma: méně než 43 mil. EUR 3. Vlastnická struktura: Nezávislá, Partnerská, Propojená Mid Caps: - Méně než 3000 zaměstnanců ve skupině
Programy financované ve spolupráci s EIB Projektové podmínky Z globálního úvěru lze refinancovat až 100% celkových projektových nákladů, max. 12,5 mil. EUR Velikost projektu 40.000 25 mil. EUR Dokončení projektu do 3 let V případě, že je na projekt jiná dotace, EIB zvýhodnění je na nedotovanou část projektu Pouze nové projekty před realizací, v realizaci, maximálně však 6 měsíců od data dokončení projektu (zkolaudované, udělení licence aj.)
Programy financované ve spolupráci s EIB Běžné typy projektů vhodných pro Globální úvěr: PRŮMYSL VÝSTAVBA, ROZŠÍŘENÍ, MODERNIZACE - chytré budovy, - provozní/administrativní/logistické budovy a areály, - technologická a vývojová centra, - nákup a modernizace výrobních a logistických technologií VÝROBA ENERGIE Z OBNOVITELNÝCH ZDROJŮ - solární elektrárny, - větrné elektrárny, - bioplynové stanice, - malé vodní elektrárny
Programy financované ve spolupráci s EIB Běžné typy projektů vhodné pro Globální úvěr: SLUŽBY - školící centra, kulturní střediska, inovační centra, doprava KOMUNÁLNÍ FINANCOVÁNÍ - výstavba a modernizace v oblasti energetiky, - nákup a modernizace technologií zdravotnických zařízení
Programy financované ve spolupráci s EIB Aktuální podpora Úrokové zvýhodnění 0,2% p.a. Výsledky spolupráce k 31.12.2015 Úvěr EIB ve výši 1 250 mil. EUR Počet podpořených projektů : 936
1. Úvod 2. Program Inostart 2. EIB Global Loans 2. EIF InnovFin
Obsah 1. Parametry linky 2. Příjemci garance 3. Parametry úvěrů - projekty 4. Proces zpracování 5. Vyhodnocení a konkrétní případy
Parametry linky EIF skupina EIB, rating AAA, tj. 100% uznatelnost záruky Rozsah garance 50%, bez omezení plnění Celkový objem úvěrů 100 mil. EUR Cílový segment malé a střední firmy (max. do 500 zaměstnanců) realizující inovační projekty Možno i Mid-Caps (do 500 zaměstnanců)
Příjemci garance Cílový segment: SME firmy do 250 zaměstnanců, 50 mil. EUR obrat nebo 43 mil. aktiva Tzv. Mid-caps, tj. firmy do 500 zaměstnanců, nezávisle na obratu, aktivech Cena záruky: 50 bps u SME (z expozice EIF, tj. z marže 25 bps) 80 bps Mid-caps (z expozice EIF, tj. z marže 40 bps) Tato cena se aplikuje i u projektů vyšších než 75 Mil CZK, popřípadě součtu více úvěrů jednomu klientovi v této výši.
Parametry úvěrů - projekty Účel úvěru inovativní projekty, například nová špičková technologie, patenty, růst obratu, zaměstnanosti o 20% Velikost úvěru - 25 tis. 7,- mil. EUR Měna úvěru CZK nebo EUR Splatnost úvěru do 7 let od podpisu smlouvy, nově až 10 let - výjimečně Výhoda pro klienty nižší úroková sazba díky nižším nákladům banky na riziko, kapitál
Co se dá ještě financovat? V případě splnění parametrů pro zařazení je možné financovat: Jakákoliv hmotná či nehmotná aktiva Je možné využít i na provozní financování (musí existovat splátkový kalendář poslední splátka nesmí být větší než 40% výše provozního úvěru, splatnost na 1 rok včetně možnosti opce na další rok)
Příklady projektů Klient A Výstavba nového výrobního závodu Předmět činnosti: Investiční úvěr Celková investice Výroba průmyslových krmiv pro hospodářská zvířata 240 mil. CZK Celkový objem úvěru se zárukou EIF InnovFin 152 mil. CZK Společnosti byl již poskytnut úvěr se zárukou EIF RSI Klient B Pořízení nové technologie na výrobu speciálního vozidla pro tělesně postižené Předmět činnosti Investiční úvěr Celková investice Výroba kovových konstrukcí a kovodělných výrobků, kromě strojů a zařízení 18 mil. CZK Celkový objem úvěru se zárukou EIF InnovFin 11,5 mil. CZK Společnosti byl již poskytnut úvěr se zárukou EIF RSI
Příklady projektů Klient C Instalace a provozování mikroelektráren Předmět činnosti Investiční úvěr Zprostředkování velkoobchodu a velkoobchod v zastoupení, výroba elektřiny atd. Celková investice 27,6 mil. CZK Celkový objem úvěru se zárukou EIF InnovFin 20 mil. CZK Společnosti byl již poskytnut úvěr se zárukou EIF RSI Klient D Financování provozních potřeb klienta Předmět činnosti Činnosti v oblasti informačních technologií Provozní financování Kontokorent se zárukou EIF 1,5 mil. CZK Provozní úvěr se zárukou EIF 3,5 mil. CZK Společnost se překlenula ze start-upového financování na standardní bankovní financování
Kontakt Děkuji za pozornost. Úsek řízení produktů korporátního bankovnictví Ladislav Dvořák e-mail: ldvorak@csas.cz tel. 956 714 256