Česká spořitelna Partner pro inovace. Program TOP Inovace

Transkript

1 Česká spořitelna Partner pro inovace Program TOP Inovace

2 Obsah Česká spořitelna Současná pozice na trhu Skupina Erste Inovace v České spořitelně Koncept Inovačního Centra Program TOP INOVACE Case Study 2

3 Česká spořitelna dnes V současnosti je Česká spořitelna klientsky orientovaná, moderní a konkurenceschopná banka evropské kvality Česká spořitelna nabízí kompletní škálu bankovních produktů a služeb určených pro Fyzické osoby Malé a střední podniky Města a obce Velké podniky Největší banka na českém trhu podle počtu klientů více než pět milionů klientů Vedoucí pozice na trhu v mnoha oblastech bankovnictví: Spotřebitelské úvěry Platební karty Síť bankomatů Objem poskytnutých hypotečních úvěrů Správa prostředků klientů 3

4 Česká spořitelna Hlavní ukazatele Konsolidované dle IFRS (v mil. Kč) 2010* 2011 YTY Change Rozvaha Aktiva celkem ,2% Pohledávky za klienty ,1% Závazky ke klientům ,2% 654 poboček 5,2 mil. klientů Výkaz zisků a ztrát Provozní zisk ,1% Čistý zisk ,2% Základní poměrové ukazatele Návratnost kapitálu - ROE 18,2% 18,2% Čistá úroková marže 3,9% 3,9% Poměr nákladů k výnosům 41,1% 41,8% pracovníků bankomatů * údaje reklasifikovány z důvodu srovnatelnosti Rating ČS Ratingová společnost Dlouhodobý Krátkodobý Výhled Fitch A F1 stabilní Moody's A1 Prime-1 v režimu sledování Standard & Poor's A A1 negativní Všeobecná prezentace Březen

5 Erste Group Vedoucí retailová banka ve východní části Evropské unie Česká republika Klientů: 5,2 mil. Úvěry retail: 24,3% Vklady retail: 28,2% Pobočky: 654 Slovensko Klientů: 2,4 mil. Úvěry retail: 26,4% Vklady retail: 25,8% Pobočky: 292 Maďarsko Erste Group Vedoucí retailová banka s 17,0 mil. klientů Jedna z vedoucích korporátních bank Erste Group je vedoucí emitent středoevropských dluhopisů Klientů: 0,9 mil. Rakousko Klientů: 3,2 mil. Úvěry retail: 19,3% Úvěry retail: 14,6% Vklady retail: 7,9% Pobočky: 184 Vklady retail: 18,9% Pobočky: Chorvatsko Rumunsko Ukrajina Klientů: 0,2 mil. Úvěry retail: 1,4% Klientů: 1,0 mil. Klientů: 3,7 mil. Vklady retail: 0,3% Úvěry retail: 13,9% Vklady retail: 13,0% Pobočky: 146 Členské nebo kandidátské země EU Srbsko Klientů: 0,3 mil. Úvěry retail: 3,3% Vklady retail: 2,5% Úvěry retail: 18,2% Vklady retail: 22,6% Pobočky: 667 Pobočky: 131 Není členská ani kandidátská země EU Pobočky: 66 Nepřímá přítomnost Všeobecná prezentace Březen

6 Erste Group Hlavní ukazatele Konsolidované dle IFRS (v mil. EUR) 2010* 2011 YTY Change Rozvaha Aktiva celkem ,1% Pohledávky za klienty ,8% Závazky ke klientům ,6% Výkaz zisků a ztrát Čistý zisk na 17,0 mil. klientů poboček pracovníků Základní poměrové ukazatele Návratnost kapitálu - ROE 7,0% 2,3% Čistá úroková marže 3,1% 3,0% Akcionářská struktura ( ) Poměr nákladů k výnosům 50,2% 51,5% *přepočteno z důvodu srovnatelnosti Privátní investoři 5,2% Spořitelny 4,1% Zaměstnanci 2,1% 24.8% EB ratings Ratingová společnost Dlouhodobý Krátkodobý Výhled Fitch A F1 stabilní Moody's A1 Prime-1 v režimu sledování Standard & Poor's A A-1 negativní Institucionální investoři 54,1% Criteria Caixa 9,7% Všeobecná prezentace Březen

7 Obsah Česká spořitelna Současná pozice na trhu Skupina Erste Inovace v České spořitelně Koncept Inovačního Centra Program TOP INOVACE Case Study 7

8 Proč inovace v České spořitelně? - Inovace jsou jednou ze stěžejních oblastí strategie konkurenceschopnosti ČR - Vysoká míra podpory národních i EU zdrojů této oblasti a to i v dalším programovacím období - Důležitost kvalitní úrovně inovací při prosazování firem na tuzemském i zahraničním trhu - Zvyšující se výdaje firem do Inovací a VaV - Podpora inovací je jednou z nosných oblastí rozvoje a strategie ČS v období

9 Co nabízíme v oblasti inovací? Česká spořitelna nabízí ucelený systém služeb v oblasti inovací pro firmy v různých stádiích životního cyklu a s rozdílnými zkušenostmi s inovacemi. Start-up Existující firma s minimální zkušeností s Inovacemi Existující firma se zkušenstmi s Inovacemi Poradenství Networking podnikatelské inkubátory a inovační centra Equity / Venture fondy IPO poradenství Dotační consulting Financování v programu TOP INOVACE Podpora vzdělávání v oblasti inovací Poradenství ČS / strukturování financování inovace Poradenství našich expertních partnerů / posuzování inovačního projektu, nastavení cílů, metodika a vyhodnocování úspěšnosti inovace atd. Výhody a služby našich partnerů Financování v programu TOP Inovace Podpora vzdělávání v oblasti inovací Podpora inovačního prostředí (transfer technologií a networking) Partnerství a odbornost specializovaného týmu bankovních poradců Výhody a služby našich partnerů 9

10 Koncept Inovačního Centra Projekt inovačního centra České spořitelny představuje program podpory rozvoje inovačního prostředí s cílem zlepšení dostupnosti a možnosti financování inovačních projektů. Jak toho dosáhneme? - Aktivní participace na vytváření inovačního prostředi - Vzdělávání, mentoring, konzultace v rámci podnikatelských inkubátorů, VTP, soutěží, prezentací - Materiální podpora zvýhodněným financováním Nápad Uvedení na trh Inovační projekt Prototyping 10

11 Koncept Inovačního Centra START-UP / NÁPAD soukromé venture fondy, stát (MPO, ČMZRB), EIB/EIF/IFC hub, IC, inkubátory, univerzity ČS PROJEKT / PROTOTYP poradci, interim management, inovační akademie, inkubátory, transfer technologií UVEDENÍ NA TRH financování ČS Grantika poradenství 11

12 Program TOP INOVACE Česká spořitelna nabízí specializovaný program TOP INOVACE Program určený firemním klientům Financování investic do dalšího rozvoje firem realizovaných formou inovací Inovace existujících produktů, služeb, procesů či technologií Program TOP INOVACE představuje investiční úvěr se zvýhodněnou úrokovou sazbou, který je uplatněna na 50% celkového úvěrového financování konkrétního inovačního projektu. Zvýhodnění je poskytnuto ze zdrojů ČS a není v rozporu s finanční podporou z veřejných zdrojů (dotace, granty apod.) Úvěry jsou částečně refinancovány ze zdrojů EIB (dodatečné úrokové zvýhodnění) 12

13 Program TOP INOVACE Pro koho je program určen: Segment: - SME firmy s obratem od CZK 30 mil. do mil. - Existující firmy, s podnikatelskou historií min. za 3 uzavřená účetní období - Firmy realizující Inovační projekt Inovační projekt - projekt zaměřený na inovaci stávajícího produktu (výrobek, služba), výrobního a technologického procesu, zařízení, marketingu a prodeje, příp. jiné inovace s jasně definovaným dopadem na zlepšení finančních ukazatelů žadatele (růst tržeb, snížení nákladů, růst ziskovosti, růst podílu tržeb z inovací, a jiné) a jasně definovanými parametry aplikovaného inovačního přístupu. 13

14 Program TOP INOVACE Úrokové sazby Výše úrokového zvýhodnění: individuálně v návaznosti na kvalitu Inovačního projektu, hodnotící kritéria inovace a finanční analýzu klienta - Minimální úrokové zvýhodnění ve výši 1,00% p.a. - Maximální úrokové zvýhodnění ve výši 2,00% p.a. Úrokové zvýhodnění se váže pouze na podporovanou část úvěru, tzn. na 50% celkového investičního úvěru konkrétního Inovačního projektu. Doba trvání úrokového zvýhodnění: max 5 let Splatnost: max. 7 let Výše úvěru (část s úrokovým zvýhodněním): - Minimální výše: CZK 10 mil - Maximální výše: CZK 100 mil 14

15 Program TOP INOVACE Podmínky zařazení do programu TOP INOVACE Vyplnění Žádosti o zařazení do programu TOP INOVACE. Součástí této Žádosti je: Dotazník inovačního prostředí ve firmě žadatele o úvěr, který je nedílnou součástí Žádosti a musí být povinně vyplněn Přílohy listy v xls souboru (vlastnická struktura, struktura tržeb, odběratelů, dodavatelů, financování atd.) vyplnění všech informací v přílohách je povinné Žádost o zařazení do programu TOP INOVACE je dostupná na webu ČS pod odkazem Klient vyplňuje Žádost online. Po úplném vyplnění bude Žádost automaticky zaslána na mail: topinovace@csas.cz, 15

16 Další služby a produkty doplňující program TOP INOVACE - Provozní financování - Krátkodobý úvěr k překlenutí příjmu dotací - Použití dotace jako jednorazové splátky úvěru zcela bez sankcí - Možnost profinancovani DPH projektu - Refinancovaní již dokončených projektů - Možnost garance úvěru ze strany IFC (projekty v oblasti OZE) - Komplexní zabezpečení celého procesu získání a čerpaní dotací na inovační projekt prostřednictvím dceřiné společnosti GRANTIKA, a.s. za zvýhodněných podmínek - Výhradni nabídka České spořitelny zajistit cenu elektrické energie proti jejímu negativnímu vývoji (nabízí pouze ČS) - Zajištění (fixace) měnového kurzu a úrokových sazeb - Nadstandardní nabídka produktů financovaní obchodů (bankovní záruky, akreditivy, odkup pohledávek, exportní financovaní, apod.) - Cash management vč. individuálnich podmínek zahraničního platebního styku 16

17 Case Study A Nový biologický fungicidní přípravek na ochranu potravinářských plodin (brambory, řepa), rozpočet 67Mio B Zcela nový business model v ČR v segmentu doručování zásilek, alternativa ke stávajícím standardním způsobům doručení, rozpočet 60Mio C Alternativní, inovovaná technologie výroby monokrystalů drahých kamenů včetně vstupní suroviny pro jejich výrobu, rozpočet Mio (etapové čerpání) D Nová technologie výroby povrchové úpravy hliníku, přechod ze standardního eloxu na lesklý, rozpočet 75Mio 17

18 Kontakty Odděleni Specializovaného Financovaní České spořitelny tým Inovace Česká spořitelna vytvořila specializovaný tým, který pro celou sít ČS centrálně strukturuje financování inovací a buduje know-how. Kontaktní údaje: topinovace@csas.cz Případně vyplňte online žádost o zařazeni do programu TOP INOVACE. Odkaz naleznete na adrese: a my Vás budeme obratem kontaktovat. Specializované poradenství v síti Komerčních Center Program TOP INOVACE je součástí produktové nabídky sítě komerčních center České spořitelny. Jste-li již našim klientem, obraťte se na Vašeho osobního bankovního poradce. Pokud našim klientem ještě nejste, kontaktujte Vaše nejbližší komerční centrum. Kontaktní údaje: 18

19 Kontakty Petra Pařízková tel Kompetenční centrum pro financování inovací Ladislav Dvořák tel Specializované financování Tým TOP Programy Budějovická 13a, Praha 4 Tomáš Hanáček thanacek@csas.cz Václav Urbánek tel vurbanek@csas.cz tel topinovace@csas.cz 19

20 Contacts Česká spořitelna, a. s. Olbrachtova 1929/ Praha 4 Tel: Fax: Zelená linka: csas@csas.cz Internet: SWIFT: GIBA CZ PX Reuters: SPOPsp.PR 20