Aktuální informace o GE Money Bank, a. s.

Aktuální informace o GE Money Bank, a. s. k 31. 3. 2009 podle 11a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část sedmá Zveřejněno v Praze dne 5. května 2009 Obsah: 1. Základní údaje o bance 2 2. Přehled o činnostech banky 3 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým vlastníkem 5 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem 5 5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky 6 PŘÍLOHY Č. 1 Organizační schéma 8 Č. 2 Informace o členech dozorčí rady 9 Č. 3 Informace o členech představenstva a vedení banky 10 Č. 4 Finanční výsledky podle českých účetních standardů 12 Č. 5 Kapitál a kapitálová přiměřenost 17 1/17

1. Základní údaje o bance 1.1 Základní údaje obchodní firma: GE Money Bank, a.s. sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle IČO: 25 67 27 20 právní forma: akciová společnost datum zápisu: 9. června 1998 datum poslední změny: 10. 7. 2008 (změna ve složení představenstva a dozorčí rady) základní kapitál: 510,000.000,- Kč splaceno: 100 % Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 510 ks kmenových listinných akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1,000.000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: GE Money Bank, a.s., nevlastní žádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry Údaje o zvýšení základního kapitálu: 25. 3. 2003 navýšení základního kapitálu o 10,000.000,- Kč. Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware Spojené státy americké 100 % podíl na hlasovacích právech 100 % přímý podíl na základním kapitálu banky Předmět podnikání: zakládání dceřiných společností se sídly mimo Spojené státy americké, výkon práv souvisejících s existencí příslušných majetkových účastí a poskytování peněžních prostředků těmto společnostem ve formě úvěrů nebo jinak 1.2. Organizační schéma: Organizační schéma banky platné k 31. 3. 2009 je uvedeno v příloze č.1. Počet zaměstnanců přepočtený (k 31. 3. 2009): centrála obchodní místa celkem 1012 zaměstnanců 1301 zaměstnanců 2313 zaměstnanců Počet obchodních míst banky (k 31.3. 2009): 221 2/17

1.3. Osoby tvořící konsolidační celek jsou zároveň osobami, které banka ovládá obchodní firma právní forma sídlo Banka neovládá žádnou osobu se kterou tvoří konsolidační celek. 2. Přehled o činnostech banky 2.1. Přehled činností vyplývajících z licence 1. přijímání vkladů od veřejnosti 2. poskytování úvěrů 3. investování do cenných papírů na vlastní účet 4. finanční pronájem (finanční leasing) 5. platební styk a zúčtování 6. vydávání a správa platebních prostředků 7. poskytování záruk 8. otevírání akreditivů 9. obstarávání inkasa 10. poskytování investičních služeb zahrnující: hlavní investiční služby - podle ustanovení 4 odst. 2 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, provádění pokynů týkajících se investičních nástrojů na účet jiné osoby, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 2 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, upisování nebo umisťování emisí investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, doplňkové investiční služby - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, správa investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, úschova investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. d) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se přeměn společností nebo převodů podniků, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poradenská činnost týkající se investování do investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. f) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. g) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, služby související s upisováním emisí investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, 11. finanční makléřství 3/17

12. výkon funkce depozitáře 13. směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) 14. poskytování bankovních informací 15. obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu : - obchodování na vlastní účet s devizovými hodnotami a se zlatem - obchodování na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně a se zlatem 16. pronájem bezpečnostních schránek 17. činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci GEMB 2.2. Přehled základních činností a služeb, které banka skutečně vykonává: V korunové oblasti: 1. zřizování a vedení korunových běžných, termínovaných a spořících účtů a s tím související služby 2. šeková služba 3. vkladové knížky 4. tuzemské dokumentární akreditivy a inkasa 5. úvěrové a obchodní služby (úvěry podnikatelské, spotřební, hypotéční) 6. směnečné služby 7. bankovní záruky 8. odkup pohledávek V devizové oblasti: 1. zřizování a vedení devizových běžných a termínovaných účtů 2. směnárenské služby 3. zahraniční dokumentární akreditivy a inkasa 4. hladké platy 5. šekové služby 6. bankovní záruky 7. směnečné služby 8. poskytování úvěrů 9. factoring, forfaiting Ostatní produkty a služby: 1. karetní služby (podle typů karet) 2. informační a poradenské služby 3. poskytování bankovních informací 4. výměna bankovek a mincí 2.3. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné 4/17

3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem obchodní firma: právní forma: sídlo: podíl na základním kapitálu: podíl na hlasovacích právech: jiný způsob ovládání: výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky Banka není většinovým společníkem v žádné osobě a ani žádnou osobu neovládá. souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem obchodní firma: právní forma: sídlo: GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware, U.S.A. podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 5/17

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada banky Funkce Ve funkci od Peter Morris Franklin Člen dozorčí rady 10. 07. 2008 Aleš Blažek Člen dozorčí rady 10. 06. 2008 Pavel Zídek Člen dozorčí rady volený zaměstnanci 29. 11. 2005 Představenstvo banky Funkce Ve funkci od Peter Ronald Herbert Předseda představenstva 10.07.2008 Christoph Glaser Člen představenstva 05.05.2005 Brett Matthew Belcher Člen představenstva 20.12.2007 Divize Ředitel divize Funkce Ve funkci od Peter Ronald Herbert Chief Executive Officer 26. 06. 2008 Personální Niamh Hegarty Chief Human Resources Officer 01. 07. 2005 Řízení rizik Brett Matthew Belcher Chief Risk Officer 01. 09. 2007 Právní a Compliance Tomáš Černý Chief Legal & Compliance Officer 12. 02. 2009 Distribuce Christoph Glaser Chief Distribution Officer 12. 02. 2009 Komerční bankovnictví Radomil Štumpa Chief Commercial Banking Officer 01. 11. 2003 Marketing & Strategie Ian Forrest Chief Marketing & Strategy Officer 01. 05. 2007 Informační Systémy Petr Beneš Chief Information Officer 01. 05. 2006 Finanční Rajesh Gupta Chief Financial Officer 09. 02. 2009 Provozní (Operations) Jonas Hasselrot Chief Operations Officer 01. 05. 2003 Produkty Peter Ronald Herbert Chief Products Officer 12. 02. 2009 (do doby obsazení pozice) Interní Audit Thomas B. Dodd Senior Internal Audit Manager 01. 05. 2007 Detailní informace o členech dozorčí rady, představenstva a ředitelích jednotlivých divizí včetně jejich dosavadních zkušenostní a kvalifikačních předpokladů pro výkon funkce jsou součástí přílohy č. 2. Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům představenstva 0,- Kč Souhrnná výše úvěrů poskytnutých vedoucím zaměstnancům 6.006.223,- Kč Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům dozorčí rady 91.808,- Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva, vedoucí zaměstnance Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady Pozn. Jedná se o zůstatek úvěrových pohledávek ke konci daného čtvrtletí 6/17

Ceny poskytovaných služeb jsou obsaženy v Sazebníku cen za peněžní a obchodní služby v GE Money Bank, a.s., úrokové sazby jednotlivých produktů jsou zveřejňovány formou Úrokového lístku. Oba dokumenty jsou průběžně aktualizovány a zpřístupněny, mimo jiné, na všech obchodních místech banky. Veškeré neanonymní vklady klientů jsou pojištěny podle 11 odst. 1 a 2 zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Banka nevykonává kontrolu nad žádnými právnickými osobami (podle 17a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů). Peter Ronald Herbert předseda představenstva a Chief Executive Officer GE Money Bank, a.s. Přílohy: 1. Organizační schéma 2. Informace o členech dozorčí rady 3. Informace o členech představenstva a vedení banky 4. Finanční výsledky podle českých účetních standardů 5. Kapitál a kapitálová přiměřenost 7/17

P Ř Í L O H Y Příloha č 1: Organizační schéma Board of Directors P.R. Herbert Ch. Glaser B.M. Belcher Supervisory Board P.M. Franklin A. Blažek P. Zídek Chief Executive Officer P. R. Herbert Internal Audit Department Senior Internal Audit Manager T. Dodd Distribution Division Chief Distribution Officer Ch. Glaser Commercial Banking Division Chief Commercial Banking Officer R. Štumpa Risk Division Chief Risk Officer B.M. Belcher Finance Divison Chief Financial Officer R. Gupta Operations Division Chief Operations Officer J. Hasselrot Legal & Compliance Division Chief Legal & Compliance Officer T. Černý Products Division Chief Products Officer P. R. Herbert (do doby obsazení pozice) Marketing & Strategy Division Chief Marketing & Strategy Officer I. Forrest Human Resources Division Chief Human Resources Officer N. Hegarty Information Technologies Division Chief Information Officer P. Beneš 8/17

Příloha č 2: Informace o členech dozorčí rady Peter Morris Franklin vystudoval moderní historii na univerzitě v Oxfordu. Má 30 let zkušeností v oblasti finančních služeb, zejména z prodeje, risku a treasury, které získal ve společnostech HSBC, Chase Morgan a GE Capital, kam nastoupil v roce 1992. V současné době působí na pozici Chief Financial Officer GE Money pro region střední a východní Evropy, kde je odpovědný za finanční reporty, náklady, finanční analýzy, daně a treasury v 10 společnostech tohoto regionu. Aleš Blažek vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. V roce 1998 nastoupil jako koncipient v advokátní kanceláři White & Case. Od roku 2000 pracoval jako ředitel právního oddělení Citibank v Praze, v roce 2002 se stal ředitelem právního oddělení Citibank pro střední a východní Evropu. V roce 2004 odešel do Londýna, kde zastával pozici zástupce ředitele právního oddělení pro region EMEA v Citigroup. V GE Money působí od roku 2007 ve funkci ředitele právního oddělení pro střední a východní Evropu. Současně je členem České advokátní komory. Pavel Zídek vystudoval ČVUT v Praze, kde získal titul inženýra. Poté několik let pracoval u různých firem jako manažer informačních technologií. V roce 1991 nastoupil do Agrobanky, kde působil na různých pozicích v oddělení informačních technologií. Po akvizici společností GE se stal Senior IT manažerem a později i členem dozorčí rady GE Money Bank, a.s. voleným zaměstnanci banky (zaměstnanci zvolen v roce 2001 a 2005). Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. 9/17

Příloha č 3: Informace o členech představenstva a vedení banky Peter Ronald Herbert řady GE rozšířil již s více než 30letou zkušeností v mezinárodním bankovnictví, kterou získal převážně během svého působení ve skupině Barclays Bank. Zastával zde mimo jiné funkci generálního ředitele Barclaycard International, kterou dokázal pozvednout doslova z nuly na post předního hráče trhu, nebo pozici finančního ředitele bankovní divize Barclays UK. Byl také ředitelem pro strategii skupiny Barclays Bank a vykonával řadu dalších významných pozic v korporátním a retailovém bankovnictví. Před svým nástupem do GE Money Bank, a. s. se jako zástupce generálního ředitele skupiny National Bank of Kuwait zaměřoval na strategii růstu banky v regionu Blízkého východu a severní Afriky. Od 26. června 2008 je generálním ředitelem a od 10. července 2008 je zároveň i předsedou představenstva GE Money Bank, a. s. Christoph Glaser studoval Čínskou univerzitu v Hong Kongu, poté ekonomiku na Svobodné univerzitě v Berlíně a lingvistiku na Humboldtově univerzitě v Berlíně. Do GE nastoupil v roce 1997 v rámci Programu rozvoje evropských manažerů. Od roku 1999 zastával pozici Executive Audit Manager v korporátním auditu GE. Během své více než desetileté kariéry v GE nasbíral řadu zkušeností na mnoha světových trzích působil v například v Německu, USA, Rusku, Velké Británii či Japonsku. Od prosince 2004 působil na pozici finančního ředitele společnosti GE Money Bank, a.s., od února 2009 zastává pozici ředitele distribuce a od roku 2005 je i členem představenstva. Brett Matthew Belcher je bakalářem věd (BS) v oboru tranzitivních ekonomik a držitelem titulu MBA z univerzity v Pittsburghu. Svou kariéru zahájil ve Spojených státech amerických, kde působil 7 let v rámci Úřadu pro dohled nad podnikáním. Do České republiky přišel v roce 1997 jako viceprezident Citigroup pro analýzu a správu rizik. Později povýšil do funkce manažera rizik pro osobní bankovnictví v ČR. Předtím, než nastoupil do GE Money, pracoval dva roky pro Raiffeisenbank jako ředitel rizik pro Českou republiku. Rovněž pomohl Raiffeisen zavést řízení rizik v osobním bankovnictví na Ukrajině. V roce 2006 začal pracovat pro GE Money jako manažer rizik pro osobní bankovnictví v regionu střední a východní Evropy. Od 1. září 2007 je ředitelem divize Risk GE Money Bank, a.s. a od prosince 2007 je i členem představenstva. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Jonas Hasselrot (titul BA) dříve pracoval jako vedoucí stockholmského Cestovního centra společnosti American Express. Řídil přes 100 cestovních zástupců a odpovídal přímo za hospodářské výsledky centra, které má 40% podíl na trhu v celé Skandinávii. Následně pak pracoval jako ředitel zákaznických služeb této společnosti pro Benelux a Skandinávii, kdy odpovídal za kompletní řadu procesů od služeb zákazníkům, udržení zákazníka, cross-sell nových produktů stávajícím zákazníkům, schvalování úvěrů až po vymáhání plateb v prodlení. Od 1. května 2003 je ředitelem provozu GE Money Bank, a.s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Radomil Štumpa vystudoval Právnickou fakultu Masarykovy Univerzity v Brně, kde získal titul Mgr. Za 10 let své právní praxe získal zkušenosti z práce soudu v Brně, prokuratury v Praze a v roce 1994 se stal členem České advokátní komory. Jako advokát pracoval pro mezinárodní právní kanceláře McKenna & Co a Allen & Overy se sídlem v Londýně. V roce 1997 nastoupil jako Vice President na pozici ředitele právní divize Citibank a v této roli zodpovídal za veškeré právní záležitosti týkající se skupiny Citicorp v České republice. Po akvizici Agrobanky nastoupil v roce 1998 jako ředitel právní divize GE Money Bank, a.s. a zároveň působil jako oficiální zástupce akcionáře GE. V roce 2000 nastoupil do vedení GE Money 10/17

Auto, a.s., a stal se generálním ředitelem a předsedou představenstva. Od 1. listopadu 2003 vede komerční bankovnictví GE Money Bank, a.s. Tomáš Černý je absolventem Právnické fakulty University Karlovy a také řady studijních pobytů ve Velké Británii. Před příchodem do GE Money Bank, a.s. působil Tomáš Černý pět let v pražském zastoupení mezinárodní advokátní kanceláře Weil, Gotshal & Manges. Zaměřoval se zde zejména na oblast obchodního práva, bankovnictví a fúzí a akvizic. Před nástupem do Weil, Gotshal & Manges pracoval Tomáš dva roky v poradenské společnosti Deloitte & Touche a také v mezinárodní advokátní kanceláři Clifford Chance. Od dubna 2005 zastával pozici ředitele právní divize v GE Money Bank, a. s. a od února 2009 je ředitelem divize právní a compliance. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Niamh Hegarty vystudovala University College v Dublinu se zaměřením na cizí jazyky a v roce 1989 získala univerzitní titul bakaláře. V roce 1995 získala na Trinity College v Dublinu titul MBA. Dříve, než nastoupila k GE, pracovala na různých pozicích v Dunnes Stores a pro společnosti Ann O'Brien Personnel Consultants a Quaestus Management Consultants v Irsku, převážně v oblastech marketingu a lidských zdrojů. V roce 1996 začala pracovat pro společnost GE Plastics a postupně zastávala různé funkce v oddělení lidských zdrojů. V roce 2004 byla jmenována manažerkou lidských zdrojů společnosti GE Advanced Materials Americas a od července 2005 je ředitelkou divize lidských zdrojů GE Money Bank, a.s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Petr Beneš je absolventem Vysoké školy ekonomické v Praze, kde po vystudování mezinárodního obchodu získal titul inženýra, a studoval také Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. Před nástupem do GE pracoval 3 roky pro společnost DHL a 7 let ve společnosti Accenture na různých bankovních projektech ve střední Evropě. Do GE nastoupil v roce 2002 jako projektový manažer odpovědný za implementaci nových bankovních systémů, od roku 2004 působil jako projektový IT manažer GE Money Bank v Thajsku. Od května 2006 je ředitelem informačních technologií GE Money Bank, a. s. Současně je členem Obecního zastupitelstva. Ian Forrest absolvoval Fakultu ekonomie Kalifornské univerzity v Los Angeles a Fakultu managementu P. F. Druckera v Claremontu. Je držitelem titulu MBA. V oblasti marketingu pracuje již 12 let, má zkušenosti především s produktovým marketingem a produktovým managementem u významných společností jako jsou Johnson & Johnson, Newell Rubbermaid a Verizon. Od května 2007 je ředitelem marketingu v GE Money Bank, a. s. a od února 2009 ředitelem marketingu a strategie. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Thomas B. Dodd vystudoval Manchesterskou metropolitní univerzitu a Warwickovu univerzitu ve Spojeném království Velké Británie a Severního Irska. Je držitelem titulu MBA. Má zároveň kvalifikaci finančního poradce. Je velmi zkušený zejména v oblasti mezinárodního bankovnictví a auditu. Před nástupem do GE Money Bank, a. s., byl odpovědný za provádění inspekcí bank pro centrální banku Spojených Arabských Emirátů. Od května 2007 nastoupil na pozici Senior manažera Interního auditu v GE Money Bank, a. s. Současně je členem českého Klubu ředitelů interních auditů. Rajesh Gupta nastoupil do společnosti General Electric v roce 1994. V rámci finančního manažerského programu pracoval ve společnosti Godrej-GE Appliances v Indii. Dále zastával v rámci koncernu General Electric řadu manažerských pozic v oblasti financí, především v centrále společnosti GE Capital ve Stamfordu v USA a v Londýně. Od února 2009 je finančním ředitelem GE Money Bank, a. s. 11/17

Příloha č 4: Finanční výsledky podle českých účetních standardů rozsah údajů k zveřejnění z účetní závěrky k 31. 3. 2009 Rozvaha a) Rozvaha 30.6.2008 30.9.2008 31.12.2008 31.3.2009 Aktiva celkem 1 92 894 318 96 670 543 99 369 899 117 474 179 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním 2 bankám 4 234 188 4 542 882 5 444 957 18 714 545 Pokladní hotovost 3 1 505 823 1 475 600 2 111 831 1 754 454 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 2 728 365 3 067 282 3 333 126 16 960 091 Finanční aktiva k obchodování 5 27 867 16 690 45 851 31 433 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 27 867 16 690 45 851 31 433 Realizovatelná finanční aktiva 20 905 128 1 499 048 2 317 287 2 407 237 Kapitálové nástroje realizovatelné 21 30 576 30 595 34 713 35 199 Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 874 552 1 468 453 2 282 574 2 372 038 Úvěry a jiné pohledávky 27 85 123 628 87 853 890 87 562 265 93 277 713 Pohledávky 29 85 123 628 87 853 890 87 562 265 93 277 713 Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 2 348 400 1 737 881 513 286 3 015 905 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 81 796 691 85 315 388 85 882 441 89 040 637 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 978 537 800 621 1 166 538 1 221 171 Hmotný majetek 46 838 878 826 673 838 356 822 440 Pozemky, budovy a zařízení 47 838 878 826 673 838 356 822 440 Investice do nemovitostí 48 Nehmotný majetek 49 640 272 695 071 913 633 913 684 Goodwill 50 0 0 Ostatní nehmotný majetek 51 640 272 695 071 913 633 913 684 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve 52 240 240 240 240 spol.podn. Daňové pohledávky 53 471 846 471 846 504 180 504 180 Pohledávky ze splatné daně 54 Pohledávky z odložené daně 55 471 846 471 846 504 180 504 180 Ostatní aktiva 56 652 271 764 203 1 743 130 802 707 tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč a) Rozvaha ( pokračování) 30.6.2008 30.9.2008 31.12.2008 31.3.2009 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITAL CELKEM 1 92 894 318 96 670 543 99 369 899 117 474 179 ZÁVAZKY CELKEM 2 70 371 794 73 342 140 75 396 966 92 928 536 Finanční závazky k obchodování 4 4 642 29 435 122 296 109 101 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 4 642 29 435 122 296 109 101 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 0 0 0 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 66 948 338 70 215 936 74 039 145 90 445 383 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 20 66 948 338 70 215 936 74 039 145 90 445 383 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 685 610 895 242 178 659 201 696 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 65 527 314 68 633 898 71 955 437 88 738 458 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 735 414 686 796 1 905 049 1 505 229 Rezervy 34 1 205 926 1 398 697 841 141 960 044 Rezervy na daně a soudní spory 396 200 588 971 34 000 152 903 Rezervy na podrozvahové položky 38 9 726 9 726 7 141 7 141 12/17

Ostatní rezervy 40 800 000 800 000 800 000 800 000 Ostatní závazky 44 2 212 888 1 698 072 394 384 1 414 008 VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM 47 22 522 524 23 328 403 23 972 933 24 545 643 Základní kapitál 48 510 000 510 000 510 000 510 000 Splacený kapitál 49 510 000 510 000 510 000 510 000 Emisní ážio 51 4 701 979 4 701 979 4 701 979 4 701 979 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 12 794 14 972 16 563 15 248 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 60 12 794 14 972 16 563 15 248 Rezervní fondy 63 102 000 102 000 102 000 102 000 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 15 668 981 15 668 981 15 668 981 18 642 391 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 1 526 770 2 330 471 2 973 410 574 025 Výkaz zisku a ztrát tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč Výkaz zisku a ztrát 30.6.2008 30.9.2008 31.12.2008 31.3.2009 Zisk z finanční a provozní činnosti 1 4 680 774 7 049 166 9 535 456 2 426 478 Úrokové výnosy 2 3 435 273 5 272 964 7 212 767 1 923 689 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 111 279 146 075 183 783 43 758 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 3 315 210 5 106 165 6 992 124 1 862 742 Úroky zrealizovatelných finančních aktiv 6 8 784 20 724 36 860 17 189 Úrokové náklady 11-398 982-634 130-914 463-305 196 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 15-398 691-632 043-912 166-305 146 Úroky na ostatní závazky 17-291 -2 087-2 297-50 Výnosy z dividend 19 0 9 671 15 210 5 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 22 9 163 14 702 5 Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 508 508 Výnosy z poplatků a provizí 24 1 595 146 2 389 247 3 195 157 816 753 Poplatky a provize z operací s finan. nástroji pro zákazníky 25 95 154 171 8 Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 27 95 154 171 8 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 47 62 73 26 Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 2 057 3 211 4 530 1 235 Poplatky a provize z platebního styku 33 1 497 756 2 241 750 3 002 609 779 375 Poplatky a provize z ostatních služeb 36 95 191 144 070 187 774 36 109 Náklady na poplatky a provize 37-186 041-289 706-406 112-108 000 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38-15 983-36 985-51 690-13 948 Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41-81 578-125 098-173 700-43 933 Poplatky a provize na ostatní služby 43-88 480-127 623-180 722-50 119 realizované Z/Z z finan. Aktiv a závazků nevykáz. V RH 44 0 0 0 0 realizované Z/Z z finan. Aktiv 45 0 0 0 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 50 12 028-37 060-44 215 1 897 Zisk(ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52 11 879-40 938-126 440 7 720 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53 149 3 878 82 225-5 823 Kurzové rozdíly 59 96 931 148 925 125 005 55 786 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60 1 659 1 625 19 150 43 Ostatní provozní výnosy 61 207 466 324 263 548 039 99 840 Ostatní provozní náklady 62-82 706-136 633-215 082-58 339 13/17

Správní náklady 63-1 888 847-2 866 258-3 911 829-939 709 Náklady na zaměstnance 64-895 311-1 320 583-1 759 521-426 975 Mzdy a platy 65-598 429-884 410-1 194 518-283 956 Sociální a zdravotní pojištění 66-201 330-289 622-378 668-94 590 Penzijní a podobné výdaje 67-5 418-8 073-10 692-2 536 Náklady na dočasné zaměstnance 68-70 257-108 956-133 082-38 912 Ostatní náklady na zaměstnance 70-19 877-29 522-42 561-6 980 Ostatní správní náklady 71-993 536-1 545 675-2 152 308-512 734 Náklady na reklamu 72-153 819-255 034-355 718-116 403 Náklady na poradenství 73-114 838-162 622-230 380-43 303 Náklady na informační technologie 74-149 019-218 723-318 390-86 014 Náklady na outsourcing 75-165 986-262 781-409 901-50 129 Nájemné 76-137 932-209 899-282 145-63 532 Jiné správní náklady 77-271 942-436 616-555 774-153 353 Odpisy 78-224 517-325 287-431 950-100 032 Odpisy pozemků, budov a zařízení 79-130 479-190 991-251 577-52 910 Odpisy nehmotného majetku 81-94 038-134 296-180 373-47 122 Tvorba rezerv 82-34 000-34 000-31 415 0 Ztráty ze znehodnocení 83-599 984-927 723-1 431 950-693 809 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84-599 984-927 723-1 431 950-693 809 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87-599 984-927 723-1 431 950-693 809 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 1 933 426 2 895 898 3 728 312 692 928 Náklady na daň z příjmů 100-406 656-565 427-754 902-118 903 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 1 526 770 2 330 471 2 973 410 574 025 Zisk nebo ztráta po zdanění 103 1 526 770 2 330 471 2 973 410 574 025 Členění pohledávek dle kategorií a opravné položky c) informace o pohledávkách z fin. činnosti bez selhání a se selháním Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Stav k31.12.2008 Stav 31.3.2009 Hodnota před znehodnocením Pohledávky z finanční činnosti celkem 90 082 653 93 179 680 92 794 961 99 013 548 Pohledávky za úvěrovými institucími 2 348 400 1 737 881 513 286 3 015 905 Pohledávky bez selhání 2 348 400 1 737 881 513 286 3 015 905 Standardní 2 348 400 1 737 881 513 286 3 015 905 Sledované 0 0 0 Pohledávky se selháním Nestandardní 0 0 0 Pochybné 0 0 0 Ztrátové 0 0 0 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 87 734 253 91 441 799 92 281 675 95 997 643 Pohledávky bez selhání 81 221 945 84 819 742 85 203 407 88 217 698 Standardní 74 566 669 79 351 149 78 110 279 82 978 767 Sledované 6 655 276 5 468 593 7 093 128 5 238 931 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 6 512 308 6 622 057 7 078 268 7 779 945 Nestandardní 503 977 434 005 604 639 559 367 Pochybné 219 009 277 079 303 546 567 944 14/17

Ztrátové 5 789 322 5 910 973 6 170 083 6 652 634 Účetní hodnota (netto) Pohledávky z finanční činnosti celkem 83 405 108 86 373 938 86 362 090 92 056 541 Pohledávky za úvěrovými institucími 2 348 400 1 737 881 513 286 3 015 905 Pohledávky bez selhání 2 348 400 1 737 881 513 286 3 015 905 Standardní 2 348 400 1 737 881 513 286 3 015 905 Sledované 0 0 0 Pohledávky se selháním 0 0 0 Nestandardní 0 0 0 Pochybné 0 0 0 Ztrátové 0 0 0 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 81 796 691 85 315 387 85 006 119 87 991 489 Pohledávky bez selhání 81 056 708 84 636 057 85 006 119 87 991 489 Standardní 74 491 664 79 271 429 78 038 533 82 907 911 Sledované 6 565 044 5 364 628 6 967 586 5 083 578 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 739 983 679 330 842 685 1 049 147 Nestardadní 460 338 359 157 523 016 468 989 Pochybné 108 361 143 778 178 793 367 355 Ztrátové 171 284 176 395 140 876 212 803 Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanční činnosti celkem 5 571 433 6 126 411 6 399 234 6 957 005 Pohledávky za úvěrovými institucími 0 0 0 Pohledávky bez selhání 0 0 0 Standardní 0 0 0 Sledované Pohledávky se selháním 0 0 0 0 Nestandardní 0 0 0 Pochybné 0 0 0 Ztrátové 0 0 0 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 90 233 103 965 125 542 155 353 Pohledávky bez selhání 90 233 103 965 125 542 155 353 Standardní Sledované 90 233 103 965 125 542 155 353 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 5 481 200 5 638 258 5 880 467 6 394 036 Pohledávky se selháním 5 481 200 5 638 258 5 880 467 6 394 036 Nestandardní 43 639 74 848 81 624 90 378 Pochybné 110 647 133 301 124 753 200 588 Ztrátové 5 326 914 5 430 109 5 674 090 6 103 070 Opravné položky k porfoliu jednotlivě nevýzmaných pohledávek 366 129 384 188 393 225 407 616 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi bez selhání selháním 75 005 79 720 71 746 70 856 stardardní 75 005 79 720 71 746 70 856 15/17

Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 291 124 304 468 321 479 336 760 Ztrátové 291 124 304 468 321 479 336 760 tis.kč tis.kč d) Informace o pohledávkách bez zhodnocení a se znehodnocením Stav k 31.3.2008 Stav k 30.6.2008 Stav k 31.12.2008 Stav 31.3.2009 Pohledávky bez znehodnocení 83 841 369 87 257 461 90 196 534 109 395 199 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 83 841 369 87 257 461 90 196 534 109 395 199 Pohledávky oceńované realnou hodnotou 0 0 Pohledávky bez znehodnocení - netto účetní hodnota Pohledávky se zhodnocením 6 328 724 6 627 700 7 196 746 7 898 605 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 6 328 724 6 627 700 7 196 746 7 898 605 Pohledávky oceńované realnou hodnotou 0 0 Hodnota před zhodnocením 5 774 153 6 033 169 6 497 889 7 056 000 Opravné položky u pohledávek oceňovaných naběhlou hodnotou 5 774 153 6 033 169 6 497 889 7 056 000 Kumulovaná ztráta u pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou 0 0 Opravné položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0 0 Pohledávky se znehodnocením - netto účetní hodnota 84 395 940 87 851 992 90 895 391 110 237 804 e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Stav k 31.12.2008 Stav 31.3.2009 Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 63 335 9 933 92 566 85 388 Pohledávky oceňované reálnou hodnotou restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením 63 335 9 933 92 566 85 388 Deriváty sjednané za účelem obchodování *) f) Informace o derivátech Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Stav k 31.12.2008 Stav 31.3.2009 Deriváty k obchodování - aktiva 27 093 438 45 851 31 433 Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 5 547 505 6 165 304 11 313 304 13 372 486 Deriváty k obchodování - závazky 3 906 26 734 122 296 109 101 Reálná hoidnota Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 5 547 505 6 165 304 11 313 304 13 372 486 *) Deriváty slouží výhradně k zajištění úrokového rizika investičního portfolia. Poměrové ukazatele g) Poměrové ukazatele Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Stav k 31.12.2008 Stav 31.3.2009 16/17

Rentabilita průměrných aktiv( ROAA) v % 3,38 3,39 3,83 2,19 Rentabilita průměrného vlast.kapitálu(roae) v % 15,01 15,32 15,90 11,44 Aktiva na 1 zaměstnance v tis.kč 39 563 41 224 32 709 50 723,00 Správní náklady na l zaměstnance v tis.kč 1 609 1 630 1 532 1 623,00 Čistý zisk na l zaměstnancev tis.kč 1 300 1 325 1 259 991,00 Příloha č. 5: Kapitál a kapitálová přiměřenost Údaje o kapitálu Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Stav k 31.12.2008 Stav 31.3.2009 souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 20 342 688 20 287 889 20 069 327 20 069 276 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 0 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek 240 240 240 240 Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 20 342 448 20 287 649 20 069 087 20 069 036 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Stav k 31.12.2008 Stav 31.3.2009 a) Kapitálová přiměřenost v % 20,84 20,20 19,84 19,16 b) výše kapitálových požadavků v tis.kč 7 810 488 8 034 559 8 093 557,00 8 378 097 K úvěrovému riziku v členění na: 7 049 908 7 273 979 7 332 977 7 617 517 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 6 239 6 325 7 327 7 291 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 268 010 2 369 796 2 292 410 2 460 720 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 3 985 992 4 121 721 4 224 484 4 240 034 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 544 743 544 859 596 658 663 585 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 37 994 28 248 8 396 48 412 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 206 930 203 030 203 702 197 475 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 760 580 760 580 760 580 760 580 Kap. Požadavek k operač. riziku při ASA 760 580 760 580 760 580 760 580 Řízení velikosti kapitálu pro interní účely GEMB probíhá v rámci centralizovaného řízení kapitálu skupiny GE Money s cílem udržet úroveň kapitálu odpovídající cílovému ratingu AAA pro společnost General Electric. Tomu odpovídá interní úroveň kapitálu pokrývající úvěrové a operační riziko na hladině spolehlivosti 99,99 % v jednoročním horizontu. V současné době se detailně stanovuje interní potřeba kapitálu (Tier 1) prostřednictvím modelu ecap pro období 1 roku. Celková výše interně požadovaného kapitálu stanoveného podle modelu ecap je v současné době nižší než regulatorní kapitálový požadavek k úvěrovému a operačnímu riziku. V případě nedostatečnosti kapitálu by bylo provedeno navýšení kapitálu mateřskou společností na základě interní skupinové politiky řízení kapitálu. V současné době probíhá v rámci GE Money vývoj nového modelu pro výpočet vnitřně stanoveného kapitálu, který bude na rozdíl od stávajícího modelu ecap zahrnovat další rizika, která jsou v GEMB identifikována jako materiální a nejsou standardně pokryta kapitálem v rámci Pilíře I (např. reputační riziko, strategické riziko, koncentrační riziko). 17/17

Mimo samotný výpočet vnitřně stanoveného kapitálu provádí GEMB stresový test kreditního rizika na tříletém horizontu, který je určen pro plánování kapitálové přiměřenosti. Tento stresový test je založen na makroekonomickém stresovém scénáři simulujícím nejhorší možný vývoj makroekonomických veličin, který může nastat jednou za 25 let. 18/17