Aktuální informace o GE Money Bank, a. s.

Aktuální informace o GE Money Bank, a. s. k 30. 9. 2011 podle 11a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část sedmá Zveřejněno v Praze dne 11. listopadu 2011 Obsah: 1. Základní údaje o bance 2 2. Přehled o činnostech banky 3 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým vlastníkem 5 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem 6 5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky 7 PŘÍLOHY Č. 1 Organizační schéma 9 Č. 2 Informace o členech dozorčí rady banky 10 Č. 3 Informace o členech představenstva a vedení banky 11 Č. 4 Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 13 Č. 5 Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 16 1/21

1. Základní údaje o bance 1.1 Základní údaje obchodní firma: GE Money Bank, a.s. sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4, Michle IČO: 25 67 27 20 právní forma: akciová společnost datum zápisu: 9. června 1998 datum poslední změny: 26. 7. 2011 (změna ve složení představenstva) základní kapitál: 510 000 000,- Kč splaceno: 100 % Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 510 ks kmenových zaknihovaných akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: GE Money Bank, a.s., nevlastní žádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry Údaje o zvýšení základního kapitálu: 25. 3. 2003 navýšení základního kapitálu o 10 000 000,- Kč. Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware Spojené státy americké 100 % podíl na hlasovacích právech 100 % přímý podíl na základním kapitálu banky Předmět podnikání: zakládání dceřiných společností se sídly mimo Spojené státy americké, výkon práv souvisejících s existencí příslušných majetkových účastí a poskytování peněžních prostředků těmto společnostem ve formě úvěrů nebo jinak 1.2. Organizační schéma: Organizační schéma banky platné k 30.9.2011 je uvedeno v příloze č.1. Počet zaměstnanců (přepočtený k 30.9.2011): centrála 1842 obchodní místa 1424 celkem 3266 Počet obchodních míst banky (k 30.9. 2011): 250 2/21

1.3. Schéma regulovaného konsolidačního celku (podíl na základním kapitálu / podíl na hlasovacích právech) GE Money Bank, a.s. GE Money Auto, s.r.o. 100 % / 100 % AgroConsult Bohemia, s.r.o. 100 % / 100 % Inkasní Expresní Servis s.r.o. 100 % / 100 % CBCB Czech Banking Credit Bureau, a.s. 20 % / 20 % Společnosti zahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( RKC ) plnou metodou Společnosti nezahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( 6 odst. 2 písm. b) vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry 2. Přehled o činnostech banky 2.1. Přehled činností vyplývajících z licence 1. přijímání vkladů od veřejnosti 2. poskytování úvěrů 3. investování do cenných papírů na vlastní účet 4. finanční pronájem (finanční leasing) 5. platební styk a zúčtování 3/21

6. vydávání a správa platebních prostředků 7. poskytování záruk 8. otevírání akreditivů 9. obstarávání inkasa 10. poskytování investičních služeb zahrnující: doplňkovou investični službu podle 4 odst. 3 pism. d) zakona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu poradenská činnost týkající se struktury kapitalu, průmyslové strategie a s tím souvisejicích otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajicích se přeměn společností nebo převodů podniků 11. finanční makléřství 12. výkon funkce depozitáře 13. směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) 14. poskytování bankovních informací 15. obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu : - obchodování na vlastní účet s devizovými hodnotami a se zlatem - obchodování na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně a se zlatem 16. pronájem bezpečnostních schránek 17. činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci GEMB 2.2. Přehled základních činností a služeb, které banka skutečně vykonává: V korunové oblasti: 1. zřizování a vedení korunových běžných, termínovaných a spořících účtů a s tím související služby 2. šeková služba 3. vkladové knížky 4. tuzemské dokumentární akreditivy a inkasa 5. úvěrové a obchodní služby (úvěry podnikatelské, spotřební, hypotéční) 6. směnečné služby 7. bankovní záruky 8. odkup pohledávek V devizové oblasti: 1. zřizování a vedení devizových běžných a termínovaných účtů 2. směnárenské služby 3. zahraniční dokumentární akreditivy a inkasa 4. hladké platy 5. šekové služby 6. bankovní záruky 7. směnečné služby 8. poskytování úvěrů 9. factoring, forfaiting Ostatní produkty a služby: 1. karetní služby (podle typů karet) 2. informační a poradenské služby 3. poskytování bankovních informací 4. výměna bankovek a mincí 4/21

2.3. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné 5/21

3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem obchodní firma: GE Money Auto, s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 6 766 896 00 pořizovací cena obchodního podílu: 6 787 128 00 souhrnná výše pohledávek banky: 237 912 Kč souhrnná výše závazků banky 625 795 948 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: obchodní firma: Inkasní Expresní Servis s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 21 517 00 pořizovací cena obchodního podílu: 32 224 00 souhrnná výše pohledávek banky: 300 648 Kč souhrnná výše závazků banky 17 519 421 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: obchodní firma: AgroConsult Bohemia s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Rudolfovská tř. 207/84, České Budějovice 4 podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 7 042 649 Kč pořizovací cena obchodního podílu: 13 616 00 souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky 4 467 218 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech 6/21

banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem obchodní firma: GE Capital International Holdings Corporation právní forma: právní forma cizího státu sídlo: Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware, U.S.A. podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 7/21

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada banky Funkce Ve funkci od Robert Charles Green Předseda dozorčí rady 13. 07. 2009 Aleš Blažek Člen dozorčí rady 10. 06. 2008 Pavel Zídek Člen dozorčí rady volený zaměstnanci 01. 12. 2009 Představenstvo banky Funkce Ve funkci od Sean Morrissey Předseda představenstva 26. 07. 2011 Christoph Glaser Člen představenstva 05. 05. 2005 Brett Matthew Belcher Člen představenstva 20. 12. 2007 Jiří Báča Člen představenstva 06. 04. 2010 Wade Udell Robison Člen představenstva 07. 12. 2010 Divize Ředitel divize Funkce Ve funkci od Sean Morrissey Chief Executive Officer 01. 07. 2011 Personální Radka Pekelská Chief Human Resources Officer 01. 06. 2010 Řízení rizik Brett Matthew Belcher Chief Risk Officer 01. 09. 2007 Právní Tomáš Černý Chief Legal Officer 01. 08. 2011 Compliance Martina Pecková Chief Compliance Officer 01. 08. 2011 Distribuce Christoph Glaser Chief Distribution Officer 12. 02. 2009 Komerční bankovnictví Jiří Báča Chief Commercial Banking Officer 05. 10. 2009 Marketing a Jarmila Plachá Chief Marketing & Communication 01. 01. 2011 komunikace Officer Informační systémy Rajaram Ramalingam Chief Information Officer 01. 11. 2010 Finanční Mathias Thielen Chief Financial Officer 01. 07. 2011 Provozní (Operations) Michael Augustin Chief Operations Officer 01. 01. 2011 Produkty Wade Udell Robison Chief Products Officer 01. 04. 2009 Interní Audit Thomas Broadhurst Dodd Senior Manager Audit 01. 05. 2007 Detailní informace o členech dozorčí rady, představenstva a ředitelích jednotlivých divizí včetně jejich dosavadních zkušenostní a kvalifikačních předpokladů pro výkon funkce jsou součástí přílohy č. 2 a č. 3. Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům představenstva Souhrnná výše úvěrů poskytnutých vedoucím zaměstnancům* Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům dozorčí rady Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva, vedoucí zaměstnance Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady 21.477.639 Kč 5.913.212 Kč 0,- Kč 0,- Kč 0,- Kč *Pozn. Jedná se o zůstatek úvěrových pohledávek ke konci daného čtvrtletí 8/21

Ceny poskytovaných služeb jsou obsaženy v Sazebníku cen za peněžní a obchodní služby v GE Money Bank, a.s., úrokové sazby jednotlivých produktů jsou zveřejňovány formou Úrokového lístku. Oba dokumenty jsou průběžně aktualizovány a zpřístupněny, mimo jiné, na všech obchodních místech banky. Veškeré neanonymní vklady klientů jsou pojištěny podle 41 a násl. zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Sean Morrissey předseda představenstva a Chief Executive Officer GE Money Bank, a. s. Přílohy: 1. Organizační schéma 2. Informace o členech dozorčí rady 3. Informace o členech představenstva a vedení banky 4. Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 5. Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 9/21

Příloha č 1: Organizační schéma P Ř Í L O H Y Board of Directors S. Morrissey Ch. Glaser W.U. Robison B.M. Belcher J. Báča Supervisory Board R.Ch. Green A. Blažek P. Zídek Chief Executive Officer S. Morrissey Internal Audit Department Senior Manager Audit T. Dodd Distribution Division Chief Distribution Officer Ch. Glaser Commercial Banking Division Chief Commercial Banking Officer J. Báča Risk Division Chief Risk Officer B.M. Belcher Finance Divison Chief Financial Officer M. Thielen Operations Division Chief Operations Officer M. Augustin Legal Division Chief Legal Officer T. Černý Products Division Chief Products Officer W.U. Robison Marketing & Communication Division Chief Marketing & Communication Officer J. Plachá Human Resources Division Chief Human Resources Officer R. Pekelská Information Technologies Division Chief Information Officer R. Rajaram Compliance Division Chief Compliance Officer M. Pecková 10/21

Příloha č 2: Informace o členech dozorčí rady Robert Charles Green vystudoval finančnictví na University of Maryland v USA. Do GE nastoupil v roce 1990 v rámci finančního manažerského programu a poté zastával řadu manažerských pozic jako např. Vice President & manager GE Capitaľs audit staff, Chief Financial Officer společnosti GE Healthcare ve Velké Británii a Chief Financial Officer GE Money - Americas. V současné době působí na pozici Vice President & Chief Financial Officer GE Capital Global Banking a od 13. 7. 2009 je předsedou dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Aleš Blažek vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. V roce 1998 nastoupil jako koncipient v advokátní kanceláři White & Case. Od roku 2000 pracoval jako ředitel právního oddělení Citibank v Praze, v roce 2002 se stal ředitelem právního oddělení Citibank pro střední a východní Evropu. V roce 2004 odešel do Londýna, kde zastával pozici zástupce ředitele právního oddělení pro region EMEA v Citigroup. V GE Money působí od roku 2007 ve funkci ředitele právního oddělení pro střední a východní Evropu. Od června 2008 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Současně je členem České advokátní komory. Pavel Zídek vystudoval ČVUT v Praze, kde získal titul inženýra. Poté několik let pracoval u různých firem jako manažer informačních technologií. V roce 1991 nastoupil do Agrobanky, kde působil na různých pozicích v oddělení informačních technologií. Po akvizici společností GE se stal Senior IT manažerem a později i členem dozorčí rady GE Money Bank, a.s. voleným zaměstnanci banky (zaměstnanci zvolen v roce 2001, 2005 a 2009). Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. 11/21

Příloha č 3: Informace o členech představenstva a vedení banky Sean Morrissey má více než 20 let zkušeností ve finančním sektoru. Před svým nástupem do GE zastával řadu manažerských pozic v sektoru spotřebitelských a firemních úvěrů, byl odpovědný za všechny aktivity autopůjčoven a autoparku společnosti Ford ve Velké Británii, dále založil společnost poskytující úvěrové služby spotřebitelům a firmám na nákup vozidel. Do GE nastoupil v dubnu 2000 a od té doby pracoval v řadě vedoucích pozic. Byl generálním ředitelem GE Money v Německu a v Dánsku a od roku 2008 vedl maďarskou Budapest Bank, se kterou úspěšně prošel náročným obdobím finanční krize. Od července 2011 zastává pozici Chief Executive Officer a je zároveň i předsedou představenstva GE Money Bank, a. s. Christoph Glaser studoval Čínskou univerzitu v Hong Kongu, poté ekonomiku na Svobodné univerzitě v Berlíně a lingvistiku na Humboldtově univerzitě v Berlíně. Do GE nastoupil v roce 1997 v rámci Programu rozvoje evropských manažerů. Od roku 1999 zastával pozici Executive Audit Manager v korporátním auditu GE. Během své více než desetileté kariéry v GE nasbíral řadu zkušeností na mnoha světových trzích působil v například v Německu, USA, Rusku, Velké Británii či Japonsku. Od prosince 2004 působil na pozici Chief Financial Officer GE Money Bank, a.s., od února 2009 zastává pozici Chief Distribution Officer a od roku 2005 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Jiří Báča má bohaté zkušenosti jak z retailového, tak z komerčního bankovnictví. V oboru působí přes patnáct let. Svou bankovní kariéru zahájil v Komerční bance, kde pět let zastával různé pozice v retailovém i korporátním bankovnictví. Poté pět let působil v HVB Bank, kromě jiných i na pozici vedoucího divize pro komerční klienty a ředitele distribuce pro retailové i komerční klienty. V roce 2005 odešel do Citibank, kde jako ředitel prodeje a distribuce byl odpovědný za retail i distribuci pro malé a střední podniky (SME). Po krátkém pobytu na Ukrajině, kde pracoval pro finanční skupinu PPF, se vrátil do Prahy a stanul v čele mbank. Od 2009 zastává pozici Chief Commercial Banking Officer a od dubna 2010 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Brett Matthew Belcher je bakalářem věd (BS) v oboru tranzitivních ekonomik a držitelem titulu MBA z univerzity v Pittsburghu. Svou kariéru zahájil ve Spojených státech amerických, kde působil 7 let v rámci Úřadu pro dohled nad podnikáním. Do České republiky přišel v roce 1997 jako viceprezident Citigroup pro analýzu a správu rizik. Později povýšil do funkce manažera rizik pro osobní bankovnictví v ČR. Předtím, než nastoupil do GE Money, pracoval dva roky pro Raiffeisenbank jako ředitel rizik pro Českou republiku. Rovněž pomohl Raiffeisen zavést řízení rizik v osobním bankovnictví na Ukrajině. V roce 2006 začal pracovat pro GE Money jako manažer rizik pro osobní bankovnictví v regionu střední a východní Evropy. Od září 2007 zastává pozici Chief Risk Officer GE Money Bank, a.s. a od prosince 2007 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Michael Augustin pracuje v GE Money Bank, a. s. od roku 2003 a předtím působil jako projektový a obchodní manažer v různých společnostech. Od roku 2007 vedl Centrum zákaznických služeb a od ledna 2011 zastává pozici Chief Operations Officer GE Money Bank, a. s. a je odpovědný za řízení všech provozních aktivit společnosti včetně zákaznického servisu a správy pohledávek. Tomáš Černý je absolventem Právnické fakulty University Karlovy a také řady studijních pobytů ve Velké Británii. Před příchodem do GE Money Bank, a.s. působil Tomáš Černý pět let v pražském zastoupení mezinárodní advokátní kanceláře Weil, Gotshal & Manges. Zaměřoval se zde zejména na oblast obchodního práva, bankovnictví a fúzí a akvizic. Před nástupem do Weil, Gotshal & Manges pracoval Tomáš dva roky v poradenské společnosti Deloitte & Touche a také v mezinárodní advokátní kanceláři Clifford Chance. Od dubna 2005 působil na pozici Chief Legal Counsel, od února 2009 zastával pozici 12/21

Chief Legal & Compliance Officer a od srpna 2011 zastává pozici Chief Legal Officer GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Radka Pekelská vystudovala Ekonomicko správní fakultu a Dopravní fakultu University v Pardubicích. Poté pracovala pro americkou společnost Babcock & Wilcox na zavádění řídícího kontrolního systému pro elektrárnu ve Chvaleticích. Dále působila ve společnosti Tesco Stores ČR s. r. o., kde zastávala řadu manažerských pozic. Před příchodem do GE Money Bank, a. s. byla ředitelkou lidských zdrojů v Tesco Stores ČR s. r. o. a zároveň i členkou představenstva této společnosti. Od června 2010 zastává pozici Chief Human Resources Officer GE Money Bank, a. s. Ramalingam Rajaram je bakalářem věd (BS) v oboru počítačových věd na univerzitě v New Yorku. Má bohaté zkušenosti zejména v oblasti informačních technologií. Během své kariéry zastával řadu manažerských pozic ve společnostech Siebel Systems, Lotus Development a Sybase. Před svým příchodem do GE Money Bank, a. s. působil na pozici ředitele informačních technologií v GE Commercial Distribution Finance v USA. Od listopadu 2010 zastává pozici Chief Information Officer v GE Money Bank, a.s. Jarmila Plachá má rozsáhlé zkušenosti v oblasti marketingu a reklamy. V posledních šesti letech zastávala řadu manažerských pozic v rámci finanční skupiny Erste Group v České republice a v Rakousku. Vedle funkce ředitelky korporátního marketingu a sponzoringu byla předsedkyní správní rady Nadace České spořitelny a později rovněž ředitelkou reklamy. Od ledna 2011 zastává pozici Chief Marketing Officer a od října 2011 pozici Chief Marketing & Communication Officer GE Money Bank, a. s. Thomas Broadhurst Dodd vystudoval Manchesterskou metropolitní univerzitu a Warwickovu univerzitu ve Spojeném království Velké Británie a Severního Irska. Je držitelem titulu MBA. Má zároveň kvalifikaci finančního poradce. Je velmi zkušený zejména v oblasti mezinárodního bankovnictví a auditu. Před nástupem do GE Money Bank, a. s., byl odpovědný za provádění inspekcí bank pro centrální banku Spojených Arabských Emirátů. Od května 2007 nastoupil na pozici Senior manažera Interního auditu v GE Money Bank, a. s. Současně je členem českého Klubu ředitelů interních auditů. Mathias Thielen nastoupil do GE v roce 1998 a za 12 let svého působení získal řadu mezinárodních zkušeností a zastával řadu manažerských pozic. V průběhu svého působení v Paříži a Mnichově pracoval v oblasti fúzí, akvizic a integrace. V roce 2000 nastoupil do týmu korporátního auditu, kde pracoval na finančních auditech, fúzích a akvizicích v GE Capital po celém světě a další zkušenosti sbíral v Asii, USA a v mnoha evropských zemích. Po čtyřech letech nastoupil na pozici senior audit manager na centrále GE Money v USA, kde odpovídal za globální alokace kapitálu. V roce 2007 přijal funkci finančního ředitele GE Money Bank AG ve Švýcarsku a od července 2011 zastává pozici Chief Financial Officer GE Money Bank, a. s. Wade Udell Robison má značné znalosti v oblasti bankovních a finančních služeb, které získal při svém dlouholetém působení v bankovní slupině Citigroup, kde zastával řadu manažerských pozic. V roce 1997 nastoupil jako manažer pobočky v USA, dále v roce 2000 přešel na pozici produktového manažera v maďarské Citibank a v následujících letech zastával pozice Country Business Managera a Head of Assets v Maďarsku, Rumunsku a Polsku. Od dubna 2009 zastává pozici Chief Products Officer a od prosince 2010 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Martina Pecková absolvovala Fakultu řízení a informatiky na Žilinské univerzitě. Před svým nástupem do GE působila v Dexia Banka Slovensko v oblasti marketingu a controllingu. V roce 2001 nastoupila do GE, kde zastávala řadu manažerských pozic ve finanční oblasti v České republice a ve Velké Británii. 13/21

V letech 2003 až 2006 byla členkou představenstva GE Money Multiservis, a. s. v České i ve Slovenské republice. Od května 2006 působila v GE Money Bank, a. s. v manažerských pozicích v oblasti financí a produktů, kde se zaměřovala na projektové a procesní řízení a implementaci systémových a legislativních změn. V roce 2010 nastoupila na pozici Senior Manager Compliance a od srpna 2011 zastává pozici Chief Compliance Officer GE Money Bank, a. s. 14/21

Příloha č 4: Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů rozsah údajů k zveřejnění z účetní závěrky k 30.9. 2011 Rozvaha a) Rozvaha Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Aktiva celkem 1 141 852 065 140 427 805 144 904 813 146 704 529 141 555 898 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bank 2 13 106 453 5 435 776 11 414 387 12 978 655 8 765 010 Pokladní hotovost 3 1 789 812 1 996 008 1 783 076 1 811 896 1 989 399 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 11 316 641 3 439 768 9 631 311 11 166 759 6 775 611 Finanční aktiva k obchodování 5 12 429 1 640 5 461 4 634 19 554 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 12 429 1 640 5 461 4 634 19 554 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 13 11 078 093 11 975 012 11 273 053 12 028 096 12 165 274 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 16 11 078 093 11 975 012 11 273 053 12 028 096 12 165 274 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do Z/Z vůči úvěr. Inst 17 11 078 093 11 975 012 11 273 053 12 028 096 12 165 274 Realizovatelná finanční aktiva 20 11 281 117 11 891 031 13 153 888 11 494 216 11 276 066 Kapitálové nástroje realizovatelné 21 42 561 47 015 46 824 47 365 47 947 Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 11 238 556 11 844 016 13 107 064 11 446 850 11 228 120 Úvěry a jiné pohledávky 27 102 311 439 99 426 765 97 622 650 99 068 802 98 253 062 Pohledávky 29 102 311 439 99 426 765 97 622 650 99 068 802 98 253 062 Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 1 716 556 1 288 055 482 864 574 477 512 625 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 97 492 349 97 261 696 95 785 264 96 980 187 97 017 955 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 3 102 534 877 014 1 354 522 1 514 139 722 481 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou 39 101 785 0 374 359 0 0 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou RH - zajištění reálné 40 101 785 374 359 0 Hmotný majetek 46 791 685 774 965 760 045 757 245 801 563 Pozemky, budovy a zařízení 47 791 685 774 965 760 045 757 245 801 563 Investice do nemovitostí 48 0 0 0 Nehmotný majetek 49 1 075 144 1 140 489 1 142 070 1 208 675 1 210 635 Goodw ill 50 0 0 0 Ostatní nehmotný majetek 51 1 075 144 1 140 489 1 142 070 1 208 675 1 210 635 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spo 52 46 080 6 833 208 6 833 208 6 833 208 6 833 208 Daňové pohledávky 53 841 294 1 227 630 1 227 630 1 205 506 1 205 506 Pohledávky ze splatné daně 54 0 0 0 Pohledávky z odložené daně 55 841 294 1 227 630 1 227 630 1 205 506 1 205 506 Ostatní aktiva 56 1 206 546 1 721 289 1 098 062 1 125 493 1 026 021 tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč a) Rozvaha ( pokračování) Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2010 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITAL CELKEM 1 141 852 065 140 427 805 144 904 813 146 704 529 141 555 898 ZÁVAZKY CELKEM 2 116 802 063 114 440 887 117 949 063 118 644 260 112 456 480 Finanční závazky k obchodování 4 33 389 22 187 3 676 6 182 6 050 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 33 389 22 187 3 676 6 182 6 050 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněn 10 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 113 486 657 111 326 372 114 536 700 114 536 316 109 531 508 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 20 113 486 657 111 326 372 114 536 700 114 536 316 109 531 508 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 306 817 296 674 242 537 303 084 234 847 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 112 568 746 109 940 656 113 154 247 113 400 009 108 399 639 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněn 23 611 094 1 089 042 1 139 916 833 223 897 022 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 28 0 315 098 0 384 673 164 714 Rezervy 34 1 401 853 1 475 402 1 724 603 1 753 802 1 011 854 Rezervy na daně a soudní spory 36 557 091 1 037 872 1 281 028 1 514 139 772 191 Rezervy na podrozvahové položky 38 5 951 0 0 0 Ostatní rezervy 40 838 810 437 530 443 575 239 663 239 663 Ostatní závazky 44 1 880 165 1 301 828 1 684 084 1 963 287 1 742 354 VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM 47 25 050 001 25 986 919 26 955 750 28 060 269 29 099 419 Základní kapitál 48 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 Splacený kapitál 49 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 Emisní ážio 51 4 726 087 4 726 087 4 726 087 4 726 087 4 726 087 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 77 046 63 517 46 157 48 411 47 106 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 60 77 046 63 517 46 157 48 411 47 106 Rezervní fondy 63 102 000 102 000 102 000 102 000 102 000 Ne rozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích o64 17 367 804 17 367 804 20 585 314 20 585 315 20 585 315 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 2 267 064 3 217 511 986 191 2 088 457 3 128 911 15/21

Výkaz zisku a ztrát Výkaz zisku a ztrát Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Zisk z finanční a provozní činnosti 1 8 293 686 10 856 352 3 128 279 6 023 284 9 237 210 Úrokové výnosy 2 6 597 305 9 250 167 2 515 774 5 040 314 7 560 432 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 90 404 110 736 18 914 41 149 58 555 Úroky zrealizovatelných finančních aktiv 6 141 819 190 531 45 788 96 973 149 539 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 6 365 082 8 948 900 2 451 072 4 902 192 7 352 339 Úrokové náklady 11-1 145 947-1 485 164-342 239-678 608-990 399 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 15-1 145 781-1 484 930-342 201-678 531-990 275 Úroky na ostatní závazky 17-166 -235-37 -77-124 Výnosy z dividend 19 7 211 7 211 0 6 416 7 027 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 22 6 598 6 598 0 6 416 7 027 Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 614 614 0 0 0 Výnosy z poplatků a provizí 24 2 597 585 3 595 657 919 167 1 852 043 2 783 917 Poplatky a provize z operací s finan. nástroji pro zákazníky 25 37 367 98 1 196 1 507 Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 27 37 367 98 1 196 1 507 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 124 124 0 0 0 Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 69 84 28 50 66 Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 5 386 7 625 2 282 4 811 7 064 Poplatky a provize z platebního styku 33 2 499 026 3 476 104 900 321 1 813 886 2 739 850 Poplatky a provize z ostatních služeb 36 92 943 111 352 16 437 32 100 35 430 Náklady na poplatky a provize 37-326 594-426 225-87 284-173 206-266 201 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38-77 537-96 534-14 488-29 088-42 247 Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41-110 646-151 567-36 490-77 865-121 434 Poplatky a provize na ostatní služby 43-138 411-178 124-36 306-66 253-102 520 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z 44 0-6 -6 Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv 45-135 678 0-7 847-7 847-6 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodová50-125 651-124 008-32 955-43 250-8 886 Zisk(ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 0 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52-135 678-130 884-7 847-7 847-7 847 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53 10 028 6 876-25 108-35 403-1 039 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 58 50 232 95 023 28 004 8 490 90 499 Kurzové rozdíly 59 293 476 200 915 69 728 129 719 157 094 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60-814 -1 247 102 30-1 955 Ostatní provozní výnosy 61 397 115 535 498 153 961 279 669 413 862 Ostatní provozní náklady 62-278 413-791 476-95 980-398 325-508 174 Správní náklady 63-2 932 686-4 241 622-1 153 242-2 302 932-3 497 742 Náklady na zaměstnance 64-1 379 095-1 989 251-558 674-1 144 650-1 764 480 Mzdy a platy 65-937 178-1 369 429-387 406-794 712-1 243 623 Sociální a zdravotní pojištění 66-312 775-449 492-131 168-265 274-406 206 Penzijní a podobné výdaje 67-8 662-12 327-3 796-7 714-11 700 Náklady na dočasné zaměstnance 68-84 171-103 271-20 124-42 407-51 867 Ostatní náklady na zaměstnance 70-36 310-54 731-16 179-34 543-51 084 Ostatní správní náklady 71-1 553 591-2 252 372-594 568-1 158 281-1 733 261 Náklady na reklamu 72-296 328-396 727-87 851-179 936-223 944 Náklady na poradenství 73-113 743-202 623-16 679-22 607-47 160 Náklady na informační technologie 74-222 172-327 343-84 014-167 379-268 305 Náklady na outsourcing 75-242 463-406 545-73 278-206 244-348 507 Nájemné 76-247 950-340 322-93 558-177 233-270 662 Jiné správní náklady 77-430 934-578 812-239 189-404 882-574 683 Odpisy 78-353 267-495 646-140 100-275 107-396 982 Odpisy pozemků, budov a zařízení 79-157 287-213 792-56 819-117 637-174 559 Odpisy nehmotného majetku 81-195 980-281 854-83 281-157 470-222 423 Tvorba rezerv 82-38 810 359 809-6 045 197 868 197 868 Ztráty ze znehodnocení 83-1 931 156-2 627 778-599 544-1 056 877-1 605 089 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z 84-1 931 156-2 627 778-599 544-1 056 877-1 605 089 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87-1 931 156-2 627 778-599 544-1 056 877-1 605 089 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněn 99 2 809 586 3 851 115 1 229 347 2 586 237 3 935 264 Náklady na daň z příjmů 100-542 521-633 604-243 156-497 780-806 353 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 2 267 064 3 217 511 986 191 2 088 457 3 128 911 Zisk nebo ztráta po zdanění 103 2 267 064 3 217 511 986 191 2 088 457 3 128 911 16/21

Členění pohledávek dle kategorií a opravné položky a) informace o pohledávkách z fin. činnosti bez selhání a se selháním Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Hodnota před znehodnocením Pohledávky z finanční činnosti celkem 123 542 736 124 035 379 121 266 033 123 372 690 123 609 631 Pohledávky za úvěrovými institucími 12 794 649 13 263 067 11 755 917 12 602 572 12 677 900 Pohledávky bez selhání 12 794 649 13 263 067 11 755 917 12 602 572 12 677 900 Standardní 12 794 649 13 263 067 11 755 917 12 602 572 12 677 900 Sledované Pohledávky se selháním 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými 110 748 087 110 772 312 109 510 116 110 770 118 110 931 732 Pohledávky bez selhání 92 244 850 92 294 949 89 166 118 90 638 974 91 296 986 Standardní 86 753 086 88 843 615 85 341 772 86 982 015 87 673 378 Sledované 5 491 764 3 451 334 3 824 346 3 656 959 3 623 608 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 18 503 237 18 477 364 20 343 998 20 131 144 19 634 745 Nestandardní 3 104 003 3 299 926 2 815 584 2 535 999 2 184 089 Pochybné 2 719 283 2 639 767 2 659 576 2 555 872 2 524 372 Ztrátové 12 679 951 12 537 670 14 868 838 15 039 273 14 926 284 Účetní hodnota (netto) Pohledávky z finanční činnosti celkem 110 286 998 110 524 763 107 541 181 109 582 759 109 695 855 Pohledávky za úvěrovými institucími 12 794 649 13 263 067 11 755 917 12 602 572 12 677 900 Pohledávky bez selhání 12 794 649 13 263 067 11 755 917 12 602 572 12 677 900 Standardní 12 794 649 13 263 067 11 755 917 12 602 572 12 677 900 Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými 89 021 738 88 611 650 87 492 728 88 908 106 89 429 795 Pohledávky bez selhání 89 021 738 88 611 650 87 492 728 88 908 106 89 429 795 Standardní 83 737 934 85 576 877 84 232 354 85 891 632 86 586 440 Sledované 5 283 803 3 034 772 3 260 374 3 016 473 2 843 355 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 8 470 611 8 650 047 8 292 536 8 072 081 7 588 160 Nestardadní 2 101 362 1 808 964 1 486 346 1 390 344 1 249 295 Pochybné 1 032 021 1 535 091 1 407 342 1 332 644 1 288 514 Ztrátové 5 337 228 5 305 991 5 398 848 5 349 093 5 050 351 Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanční činnosti celkem 13 255 738 13 510 616 13 724 852 13 789 931 13 913 776 Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované 0 0 0 0 0 Pohledávky se selháním 0 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými 207 960 1 218 053 1 347 528 1 418 601 1 546 911 Pohledávky bez selhání 207 960 1 218 053 1 347 528 1 418 601 1 546 911 Standardní 801 492 783 556 778 115 766 664 Sledované 207 960 416 561 563 972 640 485 780 247 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 9 617 979 9 385 360 11 580 588 11 563 430 11 517 186 Pohledávky se selháním 9 617 979 9 385 360 11 580 588 11 563 430 11 517 186 Nestandardní 1 002 641 1 490 962 1 329 238 1 145 655 934 794 Pochybné 1 687 262 1 104 676 1 252 234 1 223 228 1 235 858 Ztrátové 6 928 076 6 789 722 8 999 117 9 194 547 9 346 534 Opravné položky k porfoliu jednotlivě nevýzmaných 3 429 799 2 907 203 796 735 807 901 849 679 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi bez selhání selháním 3 015 152 2 465 246 325 862 312 268 320 280 stardardní 3 015 152 2 465 246 325 862 312 268 320 280 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 414 647 441 957 470 873 495 633 529 399 Ztrátové 414 647 441 957 470 873 495 633 529 399 17/21

b) Informace o pohledávkách bez zhodnocení a se znehodnocením Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Pohledávky bez znehodnocení 113 549 662 101 381 815 114 514 118 120 041 133 115 122 632 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 113 549 662 101 381 815 103 241 065 108 013 038 102 957 357 Pohledávky oceńované realnou hodnotou 11 078 093 11 975 012 11 273 053 12 028 096 12 165 274 Pohledávky bez znehodnocení - netto účetní hodnota 113 549 662 101 381 815 114 514 118 120 041 133 115 122 632 Pohledávky se znehodnocením 13 422 840 15 086 963 17 830 276 16 104 860 16 077 484 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 13 422 840 15 086 963 17 830 276 16 104 860 16 077 484 Hodnota před zhodnocením 13 344 423 13 602 244 13 817 379 13 882 337 14 006 168 Opravné položky u pohledávek oceňovaných naběhlou hodnotou 13 344 423 13 602 244 13 817 379 13 882 337 14 006 168 Kumulovaná ztráta u pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou Opravné položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky se znehodnocením - netto účetní hodnota 78 418 1 484 719 4 012 896 2 222 523 2 071 315 c) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 398 947 2 038 533 135 520 469 575 525 266 Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením 398 947 2 038 533 135 520 469 575 525 266 Deriváty sjednané za účelem obchodování *) tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč Informace o derivátech Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota 12 429 1 640 5 461 4 634 19 554 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 2 332 223 2 546 319 1 163 011 1 312 489 1 341 506 Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota 33 389 22 187 3 676 6 182 6 050 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 2 353 183 2 566 866 1 161 226 1 314 037 1 328 001 Deriváty zajišťovací - aktiva Reálná hodnota 102 140 374 359 0 0 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 11 226 513 11 703 367 11 673 105 11 695 392 12 039 161 Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota 355 315 098 0 384 673 164 714 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 11 124 728 12 018 465 11 298 747 12 080 065 *) Deriváty slouží výhradně k zajištění úrokového rizika investičního portfolia. 12 203 875 Poměrové ukazatele Poměrové ukazatele Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Rentabilita průměrných aktiv( ROAA) v % 1,91% 2,32% 2,76% 2,88% 2,89% Rentabilita průměrného vlast.kapitálu(roae) v % 12,54% 15,26% 18,29% 18,22% 17,78% Aktiva na 1 zaměstnance v tis.kč 44 372 52 763 44 641 44 962 43 333 Správní náklady na l zaměstnance v tis.kč 1 214 1 603 1 429 1 419 1 428 Čistý zisk na l zaměstnance v tis.kč 824 1 216 1 222 1 287 1 277 18/21

Příloha č. 5: Kapitál a kapitálová přiměřenost banky Na individuálním základě Údaje o kapitálu Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 Souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 21 630 747 21 565 402 21 563 821 24 714 727 24 712 767 Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 1 352 1 283 974 1 652 2 214 Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 0 0 0 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 21 632 099 21 566 685 21 564 795 24 716 379 24 714 981 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 a) Kapitálová přiměřenost v % 15,90 15,26 15,14 17,05 17,42 b) Výše kapitálových požadavků v tis.kč 10 886 129 11 306 191 11 393 674 11 595 314 11 352 253 K úvěrovému riziku v členění na: 9 636 545 10 056 607 10 144 090 10 332 913 10 089 852 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 95 159 39 360 57 957 42 103 39 011 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 321 324 2 507 228 2 465 387 2 488 161 2 498 914 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 4 664 614 4 600 957 4 557 300 4 575 134 4 528 349 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 2 109 888 2 146 201 2 208 183 2 244 486 2 217 810 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 27 477 20 850 8 364 129 814 9 228 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 418 085 742 010 846 899 853 214 796 539 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 1 249 584 1 249 584 1 249 584 1 262 401 1 262 401 Kap. Požadavek k operač. riziku při TSA 1 249 584 1 249 584 1 249 584 1 262 401 1 262 401 Na konsolidovaném základě Údaje o kapitálu na konsolidovaném základě Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 29 861 340 21 565 402 21 469 439 24 621 428 24 622 536 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 1 352 1 283 974 1 652 2 214 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 0 0 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 29 862 692 21 566 685 21 470 413 24 623 080 24 624 750 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků na konsolidovaném základě Stav k 30.9.2010 Stav k 31.12.2010 Stav k 31.3.2011 Stav k 30.6.2011 Stav k 30.9.2011 a) Kapitálová přiměřenost v % 19,88 14,73 14,47 16,46 16,59 b) Výše kapitálových požadavků v tis.kč 12 014 822 11 690 025 11 873 347 11 967 990 11 875 747 K úvěrovému riziku v členění na: 10 423 864 10 099 067 10 282 389 10 369 000 10 276 757 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 95 159 39 360 57 957 42 103 39 011 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 345 802 2 342 541 2 319 639 2 346 991 2 526 231 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 5 009 833 4 946 544 4 882 142 4 896 336 4 841 551 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 2 400 064 2 441 709 2 501 127 2 546 046 2 518 788 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.e 27 477 20 850 8 364 129 814 9 228 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 545 530 308 063 513 160 407 710 341 948 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 1 590 958 1 590 958 1 590 958 1 598 990 1 598 990 Kap. pož. k oper. riziku při TSA 1 590 958 1 590 958 1 590 958 1 598 990 1 598 990 Kap. pož. k oper. riziku při ASA 0 0 0 0 0 19/21

Příloha č. 6 Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb za 1. čtvrtletí 2011 za 2. čtvrtletí 2011 za 3. čtvrtletí 2011 Objem obchodů s cennými papíry celkem 37 428 470 645 182 112 obchody pro klienty 19 053 235 420 91 948 obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty 19 053 235 420 91 948 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování 17 459 184 715 56 060 nástroje peněžního trhu 1 593 50 705 35 888 obchody na vlastní účet 18 375 235 225 90 164 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování 16 782 184 618 54 877 nástroje peněžního trhu 1 593 50 607 35 287 20/21

Souhrnná informace o přístupu k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem Vnitřní kapitálový požadavek vyjadřuje velikost kapitálu, která je potřebná pro pokrytí neočekávaných ztrát v následujících 12 měsících na zvolené hladině spolehlivosti. V současné době používá banka pro stanovení vnitřního kapitálového požadavku model ECAP, který byl vyvinut v roce 2008. Tento model pokrývá všechna pravidelná rizika, která jsou pro RKC identifikována jako materiální a na jejichž pokrytí se banka rozhodla držet kapitál. Model ECAP je nastaven tak, aby respektoval cílový rating GE, AAA. Riziky pokrytými modelem ECAP jsou: - úvěrové riziko, včetně rizika koncentrace, - úrokové riziko, - operační riziko, - obchodní riziko: riziko, že RKC nedosáhne plánované úrovně zisku z důvodu výkyvů objemů obchodů. Dále vždy ke konci účetního období proběhne workshop s vedoucími zaměstnanci banky, na kterém jsou identifikována případná další rizika nepokrytá modelem ECAP, která by pro skupinu mohla být v následujícím účetním období materiální. Na základě expertní analýzy se následně ALCO 1 rozhodne podle charakteru rizika, zda banka riziko pokryje přijetím opatření k omezení dopadu, kapitálem či vytvořením specifické rezervy. Kapitálové zdroje pro krytí vnitřně stanoveného kapitálového požadavku jsou stejné jako kapitál pro pokrytí regulatorního kapitálového požadavku. Banka rovněž sestavuje jednou ročně tříletý kapitálový výhled a minimálně jednu jeho stresovou variantu. Součástí kapitálového výhledu je výhled regulatorního kapitálového požadavku, výhled vnitřně stanoveného kapitálového požadavku a výhled kapitálových zdrojů. Stresové varianty jsou vytvořeny na základě stresových scénářů, které jsou sestaveny tak, aby odpovídaly zhoršení nejvýznamnějších rizikových faktorů, které může nastat průměrně jednou za 25 let. Stresové scénáře jsou vyvíjeny ve spolupráci s vedoucími zaměstnanci banky. 1 Asset & Liability Committee, výbor pro řízení aktiv a pasiv, tržních rizik a rizika likvidity a systém vnitřně stanoveného kapitálu. 21/21