Aktuální informace o GE Money Bank, a. s.

Aktuální informace o GE Money Bank, a. s. k 30. 9. 2012 podle 11a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část sedmá Zveřejněno v Praze dne 12.listopadu 2012 Obsah: 1. Základní údaje o bance 2 2. Přehled o činnostech banky 3 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým vlastníkem 5 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem 6 5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky 7 PŘÍLOHY č. 1 Organizační schéma 9 č. 2 Informace o členech dozorčí rady banky 10 č. 3 Informace o členech představenstva a vedení banky 11 č. 4 Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 14 č. 5 Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 18 č. 6 Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb 19 1/20

1. Základní údaje o bance 1.1 Základní údaje obchodní firma: GE Money Bank, a.s. sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4, Michle IČO: 25 67 27 20 právní forma: akciová společnost datum zápisu: 9. června 1998 datum poslední změny: 25. 9. 2012 (změna ve složení představenstva) základní kapitál: 510 000 000,- Kč splaceno: 100 % Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 510 ks kmenových zaknihovaných akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: GE Money Bank, a.s., nevlastní žádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry Údaje o zvýšení základního kapitálu: 25. 3. 2003 navýšení základního kapitálu o 10 000 000,- Kč. Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware Spojené státy americké 100 % podíl na hlasovacích právech 100 % přímý podíl na základním kapitálu banky Předmět podnikání: zakládání dceřiných společností se sídly mimo Spojené státy americké, výkon práv souvisejících s existencí příslušných majetkových účastí a poskytování peněžních prostředků těmto společnostem ve formě úvěrů nebo jinak 1.2. Organizační schéma: Organizační schéma banky platné k 30.9.2012 je uvedeno v příloze č.1. Počet zaměstnanců (přepočtený k 30.9.2012): centrála 1 185 obchodní místa 2 011 celkem 3 196 Počet obchodních míst banky (k 30.9. 2012): 260 2/20

1.3. Schéma regulovaného konsolidačního celku (podíl na základním kapitálu / podíl na hlasovacích právech) GE Money Bank, a.s. GE Money Auto, s.r.o. 100 % / 100 % AgroConsult Bohemia, s.r.o. 100 % / 100 % Inkasní Expresní Servis s.r.o. 100 % / 100 % CBCB Czech Banking Credit Bureau, a.s. 20 % / 20 % Společnosti zahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( RKC ) plnou metodou Společnosti nezahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( 6 odst. 2 písm. b) vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry 2. Přehled o činnostech banky 2.1. Přehled činností vyplývajících z licence 1. přijímání vkladů od veřejnosti 2. poskytování úvěrů 3. investování do cenných papírů na vlastní účet 4. finanční pronájem (finanční leasing) 5. platební styk a zúčtování 6. vydávání a správa platebních prostředků 3/20

7. poskytování záruk 8. otevírání akreditivů 9. obstarávání inkasa 10. poskytování investičních služeb zahrnující: doplňkovou investični službu podle 4 odst. 3 pism. d) zakona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu poradenská činnost týkající se struktury kapitalu, průmyslové strategie a s tím souvisejicích otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajicích se přeměn společností nebo převodů podniků 11. finanční makléřství 12. výkon funkce depozitáře 13. směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) 14. poskytování bankovních informací 15. obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu : - obchodování na vlastní účet s devizovými hodnotami a se zlatem - obchodování na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně a se zlatem 16. pronájem bezpečnostních schránek 17. činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci GEMB 2.2. Přehled základních činností a služeb, které banka skutečně vykonává: V korunové oblasti: 1. zřizování a vedení korunových běžných, termínovaných a spořících účtů a s tím související služby 2. šeková služba 3. vkladové knížky 4. tuzemské dokumentární akreditivy a inkasa 5. úvěrové a obchodní služby (úvěry podnikatelské, spotřební, hypotéční) 6. směnečné služby 7. bankovní záruky 8. odkup pohledávek V devizové oblasti: 1. zřizování a vedení devizových běžných a termínovaných účtů 2. směnárenské služby 3. zahraniční dokumentární akreditivy a inkasa 4. hladké platy 5. šekové služby 6. bankovní záruky 7. směnečné služby 8. poskytování úvěrů 9. factoring, forfaiting Ostatní produkty a služby: 1. karetní služby (podle typů karet) 2. informační a poradenské služby 3. poskytování bankovních informací 4. výměna bankovek a mincí 4/20

2.3. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem obchodní firma: GE Money Auto, s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 6 766 896 00 pořizovací cena obchodního podílu: 6 787 128 00 souhrnná výše pohledávek banky: 249 202Kč souhrnná výše závazků banky 1 474 755 646 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: obchodní firma: Inkasní Expresní Servis s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: 21 517 00 pořizovací cena obchodního podílu: 32 224 00 souhrnná výše pohledávek banky: 48 698 Kč souhrnná výše závazků banky 22 083 792 Kč souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: obchodní firma: AgroConsult Bohemia s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % 5/20

jiný způsob ovládání: ne výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 7 042 649 Kč 13 616 00 5 922 441 Kč 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem obchodní firma: GE Capital International Holdings Corporation právní forma: právní forma cizího státu sídlo: Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware, U.S.A. podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 6/20

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada banky Funkce Ve funkci od Robert Charles Green Předseda dozorčí rady 13. 07. 2009 Aleš Blažek Člen dozorčí rady 10. 06. 2008 Iva Hamouzová Člen dozorčí rady volený zaměstnanci 14. 02. 2012 Představenstvo banky Funkce Ve funkci od Sean Morrissey Předseda představenstva 26. 07. 2011 Brett Matthew Belcher Člen představenstva 20. 12. 2007 Jiří Báča Člen představenstva 06. 04. 2010 Mathias Sebastian Thielen Člen představenstva 19. 12. 2012 Divize Ředitel divize Funkce Ve funkci od Sean Morrissey Chief Executive Officer 01. 07. 2011 Personální Radka Pekelská Chief Human Resources Officer 01. 06. 2010 Řízení rizik Brett Matthew Belcher Chief Risk Officer 01. 09. 2007 Právní Tomáš Černý Chief Legal Officer 12. 02. 2009 Compliance Martina Pecková Chief Compliance Officer 01. 08. 2011 Distribuce Christoph Glaser Chief Distribution Officer 12. 02. 2009 Komerční bankovnictví Jiří Báča Chief Commercial Banking Officer 05. 10. 2009 Marketing a Jarmila Plachá Chief Marketing & Communication 01. 01. 2011 komunikace Officer Informační systémy Radim Šilhánek Chief Information Officer 01. 07. 2012 Finanční Mathias Sebastian Chief Financial Officer 01. 07. 2011 Thielen Provozní (Operations) Michael Augustin Chief Operations Officer 01. 01. 2011 Produkty Ronald Boddy Chief Products Officer 01. 01. 2012 Interní audit Thomas Broadhurst Dodd Senior Manager Audit 01. 05. 2007 Detailní informace o členech dozorčí rady, představenstva a ředitelích jednotlivých divizí včetně jejich dosavadních zkušenostní a kvalifikačních předpokladů pro výkon funkce jsou součástí přílohy č. 2 a č. 3. Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům představenstva Souhrnná výše úvěrů poskytnutých vedoucím zaměstnancům* Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům dozorčí rady Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva, vedoucí zaměstnance Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady 20.662.523,-Kč 4.589.624,- Kč 587.610,- Kč 0,- Kč 0,- Kč *Pozn. Jedná se o zůstatek úvěrových pohledávek ke konci daného čtvrtletí 7/20

Ceny poskytovaných služeb jsou obsaženy v Sazebníku cen za peněžní a obchodní služby v GE Money Bank, a.s., úrokové sazby jednotlivých produktů jsou zveřejňovány formou Úrokového lístku. Oba dokumenty jsou průběžně aktualizovány a zpřístupněny, mimo jiné, na všech obchodních místech banky. Veškeré neanonymní vklady klientů jsou pojištěny podle 41 a násl. zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Sean Morrissey předseda představenstva a Chief Executive Officer GE Money Bank, a. s. Přílohy: 1. Organizační schéma 2. Informace o členech dozorčí rady 3. Informace o členech představenstva a vedení banky 4. Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 5. Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 8/20

Příloha č 1: Organizační schéma P Ř Í L O H Y Představenstvo S. Morrissey M. S. Thielen B.M. Belcher J. Báča Dozorčí rada R.Ch. Green A. Blažek I. Hamouzová Chief Executive Officer S. Morrissey Internal Audit Department Senior Manager Audit T. Dodd Distribution Division Chief Distribution Officer Ch. Glaser Commercial Banking Division Chief Commercial Banking Officer J. Báča Risk Division Chief Risk Officer B.M. Belcher Finance Division Chief Financial Officer M.S. Thielen Operations Division Chief Operations Officer M. Augustin Legal Division Chief Legal Officer T. Černý Products Division Chief Products Officer R. Boddy Marketing & Communication Division Chief Marketing & Communication Officer J. Plachá Human Resources Division Chief Human Resources Officer R. Pekelská Information Technologies Division Chief Information Officer R. Šilhánek Compliance Division Chief Compliance Officer M. Pecková 9/20

Příloha č 2: Informace o členech dozorčí rady Robert Charles Green vystudoval finančnictví na University of Maryland v USA. Do GE nastoupil v roce 1990 v rámci finančního manažerského programu a poté zastával řadu manažerských pozic jako např. Vice President & manager GE Capitaľs audit staff, Chief Financial Officer společnosti GE Healthcare ve Velké Británii a Chief Financial Officer GE Money - Americas. V současné době působí na pozici Vice President & Chief Financial Officer GE Capital Global Banking a od 13. 7. 2009 je předsedou dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Aleš Blažek vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. V roce 1998 nastoupil jako koncipient v advokátní kanceláři White & Case. Od roku 2000 pracoval jako ředitel právního oddělení Citibank v Praze, v roce 2002 se stal ředitelem právního oddělení Citibank pro střední a východní Evropu. V roce 2004 odešel do Londýna, kde zastával pozici zástupce ředitele právního oddělení pro region EMEA v Citigroup. V GE Money působí od roku 2007 ve funkci ředitele právního oddělení pro střední a východní Evropu. Od června 2008 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. Současně je členem České advokátní komory. Iva Hamouzová vystudovala Vysokou školu ekonomickou v Praze, obor Finance a úvěr. Svoji profesní kariéru zahájila ve Státní bance československé v odboru komerčních úvěrů. V bankovnictví pracuje více než 30 let. V GE Money Bank, a. s. zastávala řadu manažerských pozic v komerčním i retailovém bankovnictví, řídila řadu projektů a v současné době vede Customer Service v Operations Division. V letech 2001 až 2011 byla ombudsmanem pro zaměstnance. Od února 2012 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a. s. voleným zaměstnanci. 10/20

Příloha č 3: Informace o členech představenstva a vedení banky Sean Morrissey vystudoval University of Plymouth a má více než dvacet let zkušeností z bankovnictví a z finančních služeb. Před příchodem do GE pracoval pro společnost Ford Credit Europe a pro skupinu BMW Financial Services, kde působil na manažerských pozicích v prodeji, marketingu, rozvoji a tréninku dealerů. Sean Morrissey nastoupil do GE v dubnu roku 2000, kde v rámci GE Money/GE Capital zastával vedoucí funkce, včetně řízení řady společností. Před příchodem do České republiky byl generálním ředitelem a předsedou představenstva Budapest Bank v Maďarsku, generálním ředitelem banky GE Money v Německu a generálním ředitelem společnosti GE Money v Dánsku. Od července 2011 je Chief Executive Officer a předsedou představenstva GE Money Bank, a. s. Christoph Glaser vystudoval Čínskou univerzitu v Hongkongu, ekonomiku na Svobodné univerzitě v Berlíně a lingvistiku na Humboldtově univerzitě v Berlíně. Do GE nastoupil v rámci dvouletého Programu rozvoje evropských manažerů. Po dokončení programu pracoval v korporátním auditu GE, kde postoupil na úroveň Executive Audit Manager pro GE Consumer Finance a GE Capital Europe a získal tak cenné zkušenosti ze světových trhů. Od roku 2005 zastával pozici Chief Financial Officer a zároveň byl členem představenstva GE Money Bank, a. s. V roce 2009 přešel na pozici Chief Distribution Officer GE Money Bank, a. s. Jiří Báča vystudoval ekonomii a management na Ekonomicko-správní fakultě Masarykovy univerzity v Brně a finance a finanční služby na VŠFS v Praze. Svou kariéru zahájil v Komerční bance, kde strávil pět let na různých pozicích jak v retailovém, tak korporátním bankovnictví. Poté pět let působil v HVB Bank, kde zastával řadu funkcí, včetně pozice ředitele divize pro komerční klienty. V roce 2005 odešel do Citibank, kde byl členem představensva a ředitelem prodeje a distribuce a odpovídal za retail i distribuci pro malé a střední podniky. Po krátkém působení ve finanční skupině PPF se stal generálním ředitelem mbank. Od roku 2009 zastává pozici Chief Commercial Banking Officer a od dubna 2010 je členem představenstva GE Money Bank, a. s. Brett Matthew Belcher je bakalářem věd (BS) v oboru tranzitivních ekonomik a držitelem titulu MBA z univerzity v Pittsburghu. Svou kariéru zahájil ve Spojených státech amerických, kde působil 7 let v rámci Úřadu pro dohled nad podnikáním. Do České republiky přišel v roce 1997 jako viceprezident Citigroup pro analýzu a správu rizik. Později povýšil do funkce manažera rizik pro osobní bankovnictví v ČR. Předtím, než nastoupil do GE Money, pracoval dva roky pro Raiffeisenbank jako ředitel rizik pro Českou republiku. Rovněž pomohl Raiffeisen zavést řízení rizik v osobním bankovnictví na Ukrajině. V roce 2006 začal pracovat pro GE Money jako manažer rizik pro osobní bankovnictví v regionu střední a východní Evropy. Od září 2007 zastává pozici Chief Risk Officer GE Money Bank, a.s. a od prosince 2007 je i členem představenstva GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Michael Augustin vystudoval statistiku a ekonomii a retail management na Vysoké škole ekonomické v Praze. Před svým nástupem do GE působil jako projektový a obchodní manažer ve společnostech ACOL a Porcus. Po příchodu do GE Money Bank, a. s. v roce 2003 zastával pozici managera odděleni Akvizic a oddělení Telefonického prodeje. Od roku 2007 vedl Centrum zákaznických služeb a od ledna 2011 zastává pozici Chief Operations Officer GE Money Bank, a. s. a od ledna 2012 je předsedou představenstva GE Money, a. s. na Slovensku. 11/20

Tomáš Černý je absolventem Právnické fakulty University Karlovy a také řady studijních pobytů ve Velké Británii. Před příchodem do GE Money Bank, a.s. působil Tomáš Černý pět let v pražském zastoupení mezinárodní advokátní kanceláře Weil, Gotshal & Manges. Zaměřoval se zde zejména na oblast obchodního práva, bankovnictví a fúzí a akvizic. Před nástupem do Weil, Gotshal & Manges pracoval Tomáš dva roky v poradenské společnosti Deloitte & Touche a také v mezinárodní advokátní kanceláři Clifford Chance. Od dubna 2005 působil na pozici Chief Legal Counsel, od února 2009 zastával pozici Chief Legal & Compliance Officer a od srpna 2011 zastává pozici Chief Legal Officer GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Radka Pekelská vystudovala Ekonomicko správní fakultu a Dopravní fakultu University v Pardubicích. Poté pracovala pro americkou společnost Babcock & Wilcox na zavádění řídícího kontrolního systému pro elektrárnu ve Chvaleticích. Dále působila ve společnosti Tesco Stores ČR s. r. o., kde zastávala řadu manažerských pozic. Před příchodem do GE Money Bank, a. s. byla ředitelkou lidských zdrojů v Tesco Stores ČR s. r. o. a zároveň i členkou představenstva této společnosti. Od června 2010 zastává pozici Chief Human Resources Officer GE Money Bank, a. s. Radim Šilhánek vystudoval obory informační technologie a bankovnictví na VŠE Praha a teoretické znalosti k financím získával také na Stockholm School of Economics. V oblasti informačních technologií pracuje již více než 15 let a od roku 1999 pro skupinu GE. V roce 2001 implementoval finanční systémy v divizi GE European Equipment Finance v irském Dublinu. V GE Money Bank, a. s. měl na starosti řízení technologických projektů, definici a realizaci IT strategie, vedl celou oblast projektového managementu a naposledy odpovídal za provoz IT systémů. Od července 2012 zastává pozici Chief Information Officer GE Money Bank, a. s. Jarmila Plachá má rozsáhlé zkušenosti v oblasti marketingu a reklamy. V posledních šesti letech zastávala řadu manažerských pozic v rámci finanční skupiny Erste Group v České republice a v Rakousku. Vedle funkce ředitelky korporátního marketingu a sponzoringu byla předsedkyní správní rady Nadace České spořitelny a později rovněž ředitelkou reklamy. Od ledna 2011 zastává pozici Chief Marketing Officer a od října 2011 pozici Chief Marketing & Communication Officer GE Money Bank, a. s. Thomas Broadhurst Dodd vystudoval Manchesterskou metropolitní univerzitu a Warwickovu univerzitu a je držitelem titulu MBA. Má bohaté zkušenosti zejména v oblasti mezinárodního bankovnictví a auditu. Před nástupem do GE Money Bank, a. s. byl odpovědný za provádění inspekcí bank pro centrální banku Spojených arabských emirátů. V květnu 2007 nastoupil na pozici senior manažera interního auditu v GE Money Bank, a. s. Současně je členem českého Klubu ředitelů interních auditů. Mathias Thielen vystudoval právo na University of Munich. Do GE nastoupil v roce 1998 a získal zde řadu mezinárodních zkušeností. V Paříži a Mnichově pracoval v oblasti fúzí, akvizic a integrace. V roce 2000 nastoupil do týmu korporátního auditu, kde pracoval na finančních auditech, fúzích a akvizicích v GE Capital po celém světě. Po čtyřech letech přešel na pozici senior audit manager na centrálu GE Money v USA, kde odpovídal za globální alokace kapitálu. V roce 2007 přijal funkci finančního ředitele GE Money Bank AG ve Švýcarsku a od července 2011 zastává pozici Chief Financial Officer a je členem představenstva GE Money Bank, a. s. 12/20

Ronald Boddy vystudoval podnikání a management na University of Liverpool. V GE Money Bank, a. s. pracuje od roku 2010, kdy nastoupil na pozici ředitele kreditních karet. Zkušenosti čerpá z řady vysokých manažerských pozic, které zastával v jedné z předních britských bank Barclays. V minulosti vytvořil například strategii mezinárodní expanze Barclaycard a řídil její plošné nasazení v Evropě a Asii. Od ledna 2012 zastává pozici Chief Products Officer GE Money Bank, a. s. Martina Pecková absolvovala Fakultu řízení a informatiky na Žilinské univerzitě. Před svým nástupem do GE působila v Dexia Banka Slovensko v oblasti marketingu a kontrolingu. V roce 2001 nastoupila do GE, kde zastávala řadu manažerských pozic ve finanční oblasti v České republice a ve Velké Británii. V letech 2003 až 2006 byla členkou představenstva GE Money Multiservis, a. s. Od května 2006 působila v GE Money Bank, a. s. v manažerských pozicích v oblasti financí a produktů. V roce 2010 nastoupila na pozici senior manažer compliance a od srpna 2011 zastává pozici Chief Compliance Officer v GE Money Bank, a. s. 13/20

Příloha č 4: Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů rozsah údajů k zveřejnění z účetní závěrky k 30.9. 2012 Rozvaha a) Rozvaha Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Aktiva celkem 1 141 555 898 141 708 428 142 645 420 139 600 913 136 912 802 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 2 8 765 010 12 945 251 14 065 371 12 800 386 11 323 578 Pokladní hotovost 3 1 989 399 1 960 597 1 914 244 1 586 699 1 852 859 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 6 775 611 10 984 654 12 151 127 11 213 688 9 470 718 Finanční aktiva k obchodování 5 19 554 32 843 27 053 5 914 36 242 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 19 554 32 843 27 053 5 914 36 242 Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 13 12 165 274 0 0 0 0 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty 16 12 165 274 0 0 0 0 Pohledávky v reálné hodnotě vykáz. do Z/Z vůči úvěr. Inst 17 12 165 274 0 0 0 0 Realizovatelná finanční aktiva 20 11 276 066 17 200 535 18 608 297 14 448 562 13 166 177 Kapitálové nástroje realizovatelné 21 47 947 49 431 49 998 44 751 45 014 Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 11 228 120 17 151 104 18 558 298 14 403 811 13 121 163 Úvěry a jiné pohledávky 27 98 253 062 99 735 002 99 056 245 101 115 303 101 530 796 Pohledávky 29 98 253 062 99 735 002 99 056 245 101 115 303 101 530 796 Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 512 625 2 555 487 3 125 604 4 283 492 3 655 221 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 97 017 955 96 302 052 94 758 723 96 205 447 97 070 489 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 722 481 877 463 1 171 917 626 364 805 085 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou 39 0 0 0 0 0 Zajišťovací deriváty s kladnou hodnotou RH - zajištění reálné hodnody 40 0 0 0 0 0 Hmotný majetek 46 801 563 801 517 760 668 751 651 737 488 Pozemky, budovy a zařízení 47 801 563 801 517 760 668 751 651 737 488 Investice do nemovitostí 48 0 0 0 0 0 Nehmotný majetek 49 1 210 635 1 172 680 1 108 368 1 059 114 985 632 Goodw ill 50 0 0 0 0 0 Ostatní nehmotný majetek 51 1 210 635 1 172 680 1 108 368 1 059 114 985 632 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 52 6 833 208 6 833 208 6 833 208 6 833 208 6 833 208 Daňové pohledávky 53 1 205 506 1 241 597 1 241 597 1 239 339 1 238 211 Pohledávky ze splatné daně 54 0 0 0 0 0 Pohledávky z odložené daně 55 1 205 506 1 241 597 1 241 597 1 239 339 1 238 211 Ostatní aktiva 56 1 026 021 1 745 797 944 614 1 347 436 1 061 470 tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč a) Rozvaha ( pokračování) Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITAL CELKEM 1 141 555 898 141 708 428 142 645 420 139 600 913 136 912 802 ZÁVAZKY CELKEM 2 112 456 480 111 898 682 111 787 371 107 561 822 103 816 119 Finanční závazky k obchodování 4 6 050 15 768 9 959 28 227 6 548 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 6 050 15 768 9 959 28 227 6 548 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 109 531 508 108 927 720 108 640 905 104 324 488 100 807 401 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 20 109 531 508 108 927 720 108 640 905 104 324 488 100 807 401 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 234 847 267 093 314 007 471 705 181 895 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 108 399 639 107 430 359 107 308 366 102 871 901 99 622 657 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 897 022 1 230 268 1 018 532 980 883 1 002 849 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 28 164 714 0 0 0 0 Rezervy 34 1 011 854 1 263 272 1 488 343 767 954 1 005 731 Rezervy na daně a soudní spory 36 772 191 1 020 970 1 246 042 525 653 763 430 Rezervy na podrozvahové položky 38 0 0 0 0 0 Ostatní rezervy 40 239 663 242 302 242 302 242 302 242 302 Ostatní závazky 44 1 742 354 1 691 923 1 648 163 2 441 152 1 996 438 VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM 47 29 099 419 29 809 747 30 858 049 32 039 091 33 096 683 Základní kapitál 48 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 Splacený kapitál 49 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 Emisní ážio 51 4 726 087 4 726 087 4 726 087 4 726 087 4 726 087 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 47 106-12 654 43 597 141 864 207 397 Oceňovací rozdíly z hmotného majetku 56 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 60 47 106-12 654 43 597 141 864 207 397 Rezervní fondy 63 102 000 102 000 102 000 102 000 102 000 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 20 585 315 20 585 315 24 484 313 24 484 313 24 484 313 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 3 128 911 3 898 998 992 052 2 074 827 3 066 885 14/20

Výkaz zisku a ztrát Výkaz zisku a ztrát Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Zisk z finanční a provozní činnosti 1 9 237 210 12 616 956 3 154 834 6 355 291 9 535 127 Úrokové výnosy 2 7 560 432 10 222 679 2 537 041 5 052 524 7 571 211 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 58 555 78 662 25 054 51 334 65 539 Úroky zrealizovatelných finančních aktiv 6 149 539 208 804 75 409 138 682 193 890 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 7 352 339 9 935 213 2 436 578 4 862 507 7 311 782 Úrokové náklady 11-990 399-1 278 383-272 686-521 128-738 787 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 15-990 275-1 278 206-272 665-521 107-738 707 Úroky na ostatní závazky 17-124 -178-21 -21-80 Výnosy z dividend 19 7 027 7 041 0 6 516 7 125 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 22 7 027 6 436 0 6 516 6 516 Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 0 605 0 0 609 Výnosy z poplatků a provizí 24 2 783 917 3 695 100 927 718 1 866 465 2 764 541 Poplatky a provize z operací s finan. nástroji pro zákazníky 25 1 507 3 503 576 3 102 4 981 Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 27 1 507 3 503 576 3 102 4 981 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 0 0 0 0 0 Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 66 86 10 36 52 Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 7 064 9 437 2 464 5 006 7 663 Poplatky a provize z platebního styku 33 2 739 850 3 654 079 917 042 1 843 768 2 731 206 Poplatky a provize z ostatních služeb 36 35 430 27 995 7 626 14 552 20 639 Náklady na poplatky a provize 37-266 201-332 134-103 685-212 195-298 494 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38-42 247-53 755-14 651-27 725-39 797 Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41-121 434-162 366-36 247-74 307-111 841 Poplatky a provize na ostatní služby 43-102 520-116 013-52 786-110 162-146 856 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z 44-6 -6 0 21 928 21 928 Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv 45-6 -6 0 21 928 21 928 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 50-8 886 54 471-21 851-35 664 11 956 Zisk(ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52-7 847-7 847 0 0 0 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53-1 039 62 318-21 851-35 664 11 956 Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví 58 90 499 120 300 0 0 0 Kurzové rozdíly 59 157 094 155 863 67 484 146 517 153 285 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60-1 955-3 590-2 614-3 191-3 028 Ostatní provozní výnosy 61 413 862 711 575 137 697 263 254 398 883 Ostatní provozní náklady 62-508 174-735 959-114 270-229 735-353 493 Správní náklady 63-3 497 742-4 831 240-1 207 980-2 357 262-3 548 474 Náklady na zaměstnance 64-1 764 480-2 402 288-595 280-1 201 863-1 810 054 Mzdy a platy 65-1 243 623-1 695 754-413 114-843 288-1 259 319 Sociální a zdravotní pojištění 66-406 206-544 219-139 069-272 718-402 728 Penzijní a podobné výdaje 67-11 700-15 763-4 103-8 207-12 271 Náklady na dočasné zaměstnance 68-51 867-82 062-21 806-43 351-79 931 Ostatní náklady na zaměstnance 70-51 084-64 489-17 187-34 299-55 805 Ostatní správní náklady 71-1 733 261-2 428 952-612 700-1 155 399-1 738 420 Náklady na reklamu 72-223 944-337 573-96 075-161 080-215 807 Náklady na poradenství 73-47 160-48 857-358 -6 128-9 463 Náklady na informační technologie 74-268 305-343 488-101 096-183 346-267 656 Náklady na outsourcing 75-348 507-485 935-72 285-187 305-292 616 Nájemné 76-270 662-363 836-94 906-174 898-270 426 Jiné správní náklady 77-574 683-849 264-247 980-442 642-682 452 Odpisy 78-396 982-601 384-183 287-361 117-552 515 Odpisy pozemků, budov a zařízení 79-174 559-212 766-63 619-112 526-167 121 Odpisy nehmotného majetku 81-222 423-388 618-119 668-248 591-385 394 Tvorba rezerv 82 197 868 203 144 18 335 18 335 18 335 Ztráty ze znehodnocení 83-1 605 089-2 390 528-546 443-1 061 424-1 627 685 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84-1 605 089-2 390 528-546 443-1 061 424-1 627 685 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87-1 605 089-2 390 528-546 443-1 061 424-1 627 685 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 3 935 264 4 996 948 1 235 459 2 593 823 3 824 788 Náklady na daň z příjmů 100-806 353-1 097 950-243 407-518 996-757 902 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 3 128 911 3 898 998 992 052 2 074 827 3 066 885 Zisk nebo ztráta po zdanění 103 3 128 911 3 898 998 992 052 2 074 827 3 066 885 15/20

Členění pohledávek dle kategorií a opravné položky a) informace o pohledávkách z fin. činnosti bez selhání a se selháním Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Hodnota před znehodnocením Pohledávky z finanční činnosti celkem 123 609 631 112 264 947 111 389 883 114 133 439 114 221 823 Pohledávky za úvěrovými institucemi 12 677 900 2 555 487 3 125 604 4 283 492 3 655 221 Pohledávky bez selhání 12 677 900 2 555 487 3 125 604 4 283 492 3 655 221 Standardní 12 677 900 2 555 487 3 125 604 4 283 492 3 655 221 Sledované Pohledávky se selháním 0 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 110 931 732 109 709 460 108 264 278 109 849 947 110 566 602 Pohledávky bez selhání 91 296 986 92 277 200 90 608 414 91 821 491 92 553 769 Standardní 87 673 378 88 324 403 86 680 541 87 724 462 88 195 644 Sledované 3 623 608 3 952 797 3 927 873 4 097 029 4 358 125 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 19 634 745 17 432 260 17 655 865 18 028 456 18 012 834 Nestandardní 2 184 089 1 848 356 1 792 696 1 819 068 1 900 418 Pochybné 2 524 372 2 466 326 2 523 278 2 566 378 2 554 410 Ztrátové 14 926 284 13 117 579 13 339 891 13 643 010 13 558 005 Účetní hodnota (netto) Pohledávky z finanční činnosti celkem 117 284 015 104 714 717 103 910 086 106 616 164 106 914 323 Pohledávky za úvěrovými institucemi 12 677 900 2 555 487 3 125 604 4 283 492 3 655 221 Pohledávky bez selhání 12 677 900 2 555 487 3 125 604 4 283 492 3 655 221 Standardní 12 677 900 2 555 487 3 125 604 4 283 492 3 655 221 Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 97 017 955 96 302 052 94 758 723 96 205 447 97 070 489 Pohledávky bez selhání 89 429 795 90 444 873 88 732 965 90 078 223 90 881 877 Standardní 86 586 440 87 528 901 85 898 965 86 940 070 87 392 392 Sledované 2 843 355 2 915 973 2 834 000 3 138 152 3 489 485 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 7 588 160 5 857 178 6 025 759 6 127 225 6 188 613 Nestardadní 1 249 295 1 068 999 1 043 593 1 040 320 1 147 347 Pochybné 1 288 514 1 230 331 1 290 348 1 305 026 1 284 731 Ztrátové 5 050 351 3 557 848 3 691 818 3 781 879 3 756 535 Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanční činnosti celkem 13 913 776 13 407 408 13 505 555 13 644 500 13 496 113 Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované 0 0 0 0 0 Pohledávky se selháním 0 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 1 546 911 1 633 592 1 658 465 1 542 233 1 447 440 Pohledávky bez selhání 1 546 911 1 633 592 1 658 465 1 542 233 1 447 440 Standardní 766 664 696 617 673 694 678 191 672 312 Sledované 780 247 936 975 984 771 864 043 775 128 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 11 517 186 10 872 283 10 900 036 11 130 347 11 020 249 Pohledávky se selháním 11 517 186 10 872 283 10 900 036 11 130 347 11 020 249 Nestandardní 934 794 707 507 680 130 706 744 687 399 Pochybné 1 235 858 1 217 251 1 215 454 1 243 997 1 251 267 Ztrátové 9 346 534 8 947 524 9 004 451 9 179 605 9 081 584 Opravné položky k porfoliu jednotlivě nevýzmaných pohledávek 849 679 901 533 947 054 971 920 1 028 424 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi bez selhání selháním 320 280 198 734 216 984 201 035 224 452 stardardní, sledované 320 280 198 734 216 984 201 035 224 452 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 529 399 702 799 730 070 770 885 803 972 Se selháním 529 399 702 799 730 070 770 885 803 972 16/20

b) Informace o pohledávkách bez zhodnocení a se znehodnocením Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Pohledávky bez znehodnocení 115 122 632 106 783 953 107 137 147 108 020 200 106 585 148 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 102 957 357 106 783 953 107 137 147 108 020 200 106 585 148 Pohledávky oceńované realnou hodnotou 12 165 274 0 0 0 0 Pohledávky bez znehodnocení - netto účetní hodnota 115 122 632 106 783 953 107 137 147 108 020 200 106 585 148 Pohledávky se znehodnocením 16 077 484 17 430 141 17 662 805 18 040 392 18 008 942 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 16 077 484 17 430 141 17 662 805 18 040 392 18 008 942 Hodnota před zhodnocením 14 006 168 13 494 439 13 592 581 13 731 602 13 592 577 Opravné položky u pohledávek oceňovaných naběhlou hodnotou 14 006 168 13 494 439 13 592 581 13 731 602 13 592 577 Kumulovaná ztráta u pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou Opravné položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky se znehodnocením - netto účetní hodnota 2 071 315 3 935 702 4 070 224 4 308 790 4 416 366 c) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 525 266 2 164 921 629 069 2 439 351 2 245 135 Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením 525 266 2 164 921 629 069 2 439 351 2 245 135 Deriváty sjednané za účelem obchodování *) Informace o derivátech Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota 19 554 32 843 27 053 5 914 36 242 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 1 341 506 1 584 382 1 969 642 3 045 873 1 905 429 Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota 6 050 15 768 9 959 28 227 6 548 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 1 328 001 1 567 307 1 952 548 3 068 187 1 875 735 Deriváty zajišťovací - aktiva Reálná hodnota 0 0 0 0 0 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 12 039 161 0 0 0 0 Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota 164 714 0 0 0 0 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 12 203 875 0 0 0 0 *) Deriváty slouží výhradně k zajištění úrokového rizika investičního portfolia. Poměrové ukazatele Poměrové ukazatele Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Rentabilita průměrných aktiv( ROAA) v % 2,89% 2,71% 2,79% 2,92% 2,91% Rentabilita průměrného vlast.kapitálu(roae) v % 17,78% 16,41% 16,03% 15,67% 15,05% Aktiva na 1 zaměstnance v tis.kč 43 333 42 924 43 812 43 391 42 609 Správní náklady na l zaměstnance v tis.kč 1 428 1 472 1 495 1 471 1 480 Čistý zisk na l zaměstnance v tis.kč 1 277 1 188 1 229 1 295 1 279 17/20

Příloha č. 5: Kapitál a kapitálová přiměřenost banky Na individuálním základě Údaje o kapitálu Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 Souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 24 712 767 24 750 722 24 815 034 28 763 286 28 836 768 Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 2 214 3 153 3 523 4 631 4 860 Souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 24 714 981 24 753 875 24 818 557 28 767 917 28 841 628 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků Stav k 30.9.2011 Stav k 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 a) Kapitálová přiměřenost v % 17,42 17,97 17,83 20,40 20,33 b) Výše kapitálových požadavků v tis.kč 11 352 253 11 022 462 11 135 348 11 281 885 11 347 409 K úvěrovému riziku v členění na: 10 089 852 9 760 061 9 872 947 10 018 522 10 084 046 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 39 011 40 458 184 185 174 268 130 385 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 498 914 2 368 927 2 352 585 2 515 841 2 621 201 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 4 528 349 4 494 071 4 444 892 4 398 673 4 395 554 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 2 217 810 2 001 198 2 041 883 2 122 563 2 111 565 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 9 228 41 694 17 034 21 227 21 276 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 796 539 813 711 832 366 785 949 804 067 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 1 262 401 1 262 401 1 262 401 1 263 363 1 263 363 Kap. Požadavek k operač. riziku při TSA 1 262 401 1 262 401 1 262 401 1 263 363 1 263 363 Na konsolidovaném základě Stav k Stav k 30.9.2011 Údaje o kapitálu na konsolidovaném základě 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 souhrná výše původního kapitálu (složka tier 1) 24 695 984 24 706 253 24 778 265 29 212 022 29 287 169 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 2 214 3 153 3 523 4 631 4 860 souhrná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 0 0 0 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 24 698 198 24 709 406 24 781 788 29 216 653 29 292 029 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků na konsolidovaném Stav k Stav k 30.9.2011 základě 31.12.2011 Stav k 31.3.2012 Stav k 30.6.2012 Stav k 30.9.2012 a) Kapitálová přiměřenost v % 16,64 17,10 17,00 19,81 19,77 b) Výše kapitálových požadavků v tis.kč 11 875 747 11 558 970 11 658 820 11 801 579 11 852 180 K úvěrovému riziku v členění na: 10 276 757 9 959 980 10 059 830 10 213 569 10 264 170 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 39 011 40 458 184 185 174 268 130 385 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 526 231 2 389 919 2 378 721 2 545 553 2 650 856 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 4 841 551 4 805 768 4 751 948 4 705 838 4 695 996 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 2 518 788 2 333 952 2 369 018 2 450 033 2 434 899 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 9 228 42 004 17 034 21 539 21 276 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 341 948 347 879 358 924 316 338 330 758 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 1 598 990 1 598 990 1 598 990 1 588 010 1 588 010 Kap. pož. k oper. riziku při TSA 1 598 990 1 598 990 1 598 990 1 588 010 1 588 010 Kap. pož. k oper. riziku při ASA 0 0 0 0 0 18/20

Příloha č. 6 Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb za 3. čtvrtletí 2011 za 4. čtvrtletí 2011 za 1. čtvrtletí 2012 za 2. čtvrtletí 2012 za 3. čtvrtletí 2012 Objem obchodů s cennými papíry celkem 91 948 117 395 197 560 585 733 398 398 obchody pro klienty 91 948 117 395 197 560 585 733 398 398 obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty 91 948 117 395 197 560 585 733 398 398 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování 56 060 48 232 28 368 105 932 99 347 nástroje peněžního trhu 35 888 69 163 169 192 479 801 299 052 obchody na vlastní účet 0 0 0 0 0 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu 19/20

Souhrnná informace o přístupu k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem Vnitřní kapitálový požadavek vyjadřuje velikost kapitálu, která je potřebná pro pokrytí neočekávaných ztrát v následujících 12 měsících na zvolené hladině spolehlivosti. V současné době používá banka pro stanovení vnitřního kapitálového požadavku model ECAP, který byl vyvinut v roce 2008. Tento model pokrývá všechna pravidelná rizika, která jsou pro RKC identifikována jako materiální a na jejichž pokrytí se banka rozhodla držet kapitál. Model ECAP je nastaven tak, aby respektoval cílový rating GE, AAA. Riziky pokrytými modelem ECAP jsou: - úvěrové riziko, včetně rizika koncentrace, - úrokové riziko, - operační riziko, - obchodní riziko: riziko, že RKC nedosáhne plánované úrovně zisku z důvodu výkyvů objemů obchodů. Dále vždy ke konci účetního období proběhne workshop s vedoucími zaměstnanci banky, na kterém jsou identifikována případná další rizika nepokrytá modelem ECAP, která by pro skupinu mohla být v následujícím účetním období materiální. Na základě expertní analýzy se následně ALCO 1 rozhodne podle charakteru rizika, zda banka riziko pokryje přijetím opatření k omezení dopadu, kapitálem či vytvořením specifické rezervy. Kapitálové zdroje pro krytí vnitřně stanoveného kapitálového požadavku jsou stejné jako kapitál pro pokrytí regulatorního kapitálového požadavku. Banka rovněž sestavuje jednou ročně tříletý kapitálový výhled a minimálně jednu jeho stresovou variantu. Součástí kapitálového výhledu je výhled regulatorního kapitálového požadavku, výhled vnitřně stanoveného kapitálového požadavku a výhled kapitálových zdrojů. Stresové varianty jsou vytvořeny na základě stresových scénářů, které jsou sestaveny tak, aby odpovídaly zhoršení nejvýznamnějších rizikových faktorů, které může nastat průměrně jednou za 25 let. Stresové scénáře jsou vyvíjeny ve spolupráci s vedoucími zaměstnanci banky. 1 Asset & Liability Committee, výbor pro řízení aktiv a pasiv, tržních rizik a rizika likvidity a systém vnitřně stanoveného kapitálu. 20/20