Výroční zpráva GE Money Auto. infolinka:

Výroční zpráva 2012 GE Money Auto www.gemoney.cz infolinka: 800 10 30 50

Zpráva Text, text, jednatelů text... 1 OBSAH 1 Zpráva jednatelů 3 Výhled na rok 2013 5 Výrok auditora 9 Zpráva o vztazích mezi spřízněnými osobami 15 Roční účetní závěrka 23 Příloha roční účetní závěrky Zpráva jednatelů Společnost GE Money Auto, s. r. o., součást skupiny GE Money v ČR, nabízí již 17 let financování nových i ojetých vozů a motocyklů.

2 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Výhled na rok 2013 3 Úvěry na osobní i užitková vozidla, úvěry na motocykly a také finanční leasing poskytuje společnost GE Money Auto, s. r. o., v široké síti spolupracujících autobazarů a autodealerů po celé České republice. Mezi hlavní pilíře produktové nabídky patří i nadále úvěr autocredit, který za 11 let existence využilo již více než 200 000 spokojených klientů. Tento úvěr umožňuje financování až 100 % ceny automobilu, lze jej kompletně vyřídit přímo u prodejce automobilů a splátky nastavit tak, aby vyhovovaly potřebám klienta. Stejnou flexibilitu nabízí rovněž produkt motocredit, určený k financování nákupu motocyklů. Klienti mohou čerpat výhody věrnostního Programu plus, do kterého jsou automaticky zařazeni všichni klienti s dobrou platební morálkou. Program nabízí například výrazné cenové zvýhodnění při financování dalšího automobilu nebo CCS kartu na nákup paliva. V loňském roce se GE Money Auto, s. r. o., intenzivněji zaměřila na klienty, kteří si financování vozu vybírají prostřednictvím internetu, a představila tzv. autokalkulačku. Tento nástroj umožňuje zájemcům rychlý a jednoduchý způsob, jak získat konkrétní nabídku na financování vozu prostřednictvím internetu. Zjednodušení vlastnické struktury společnosti, která je od roku 2010 plně vlastněná společností GE Money Bank, a.s., umožnilo zefektivnit řízení obchodní činnosti s pozitivním dopadem na klienty. Úspěšně se daří udržovat podíl ve financování ojetých vozů a zvyšovat podíl ve financování vozů nových. Kromě standardní nabídky finančních produktů hledá GE Money Auto, s. r. o., i nové způsoby oslovení koncových zákazníků. Společnost dále pokračuje v rozšiřování atraktivní nabídky pro zaměstnavatele, jedná se například o zvýhodněné nákupy vozidel a finančních služeb jako součást benefitních programů pro zaměstnance. Finanční produkty GE Money Auto, s. r. o., klientům umožňují financovat téměř jakýkoliv ojetý i nový vůz. Rozsáhlé portfolio financovaných automobilů nejrůznějších značek, stáří i typů je toho důkazem. Minimální administrativní zátěž, rychlost služeb a také dostupnost produktů činí z GE Money Auto, s. r. o., jednu z nejoblíbenějších společností pro financování automobilů v České republice. Sean Morrissey Mathias Sebastian Thielen Výhled na rok 2013

4 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Výrok auditora 5 Většina ekonomů ve svých prognózách očekává, že výkon našeho hospodářství v roce 2013 bude nadále stagnovat. To, zda se jazýček na pomyslných vahách výsledků české ekonomiky nakonec vychýlí do černých nebo červených čísel, nebude ani tak záležet na tom, co se bude dít v České republice, jako spíš na tom, co se stane v Evropě. Po období změn daní a důchodového systému by nás mělo čekat období relativní stability podmínek, ve kterých podnikáme. Bohužel tato stabilita sama o sobě není a nebude zárukou ekonomického růstu. Chápeme, že letošní rok bude pro většinu našich klientů patřit k těm obtížnějším, a proto chceme i nadále podporovat vztahy s klienty obezřetným řízením rizik a širokou nabídkou kvalitních produktů. Zůstáváme mírnými optimisty a věříme, že ve druhé polovině roku přijde tolik očekávané ekonomické oživení, které vlije do žil českého hospodářství čerstvou krev a odstartuje následné období ekonomického růstu. Naše skupina zůstává kapitálově i likvidně silně vybavená a finanční stabilita je stále jednou z našich nejvyšších priorit. Také v roce 2013 budeme aktivní v oblasti sociální odpovědnosti a finanční gramotnosti a budeme podporovat projekty, které jsou tímto směrem zaměřeny. Jsme přesvědčeni, že díky našemu finančnímu zdraví, odhodlání poskytovat produkty se skutečnou přidanou hodnotou, inovacím a společenským aktivitám se můžeme stát partnerem podle vašich představ. Výrok auditora

6 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Výrok auditora 7

8 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Zpráva o vztazích mezi spřízněnými Text, text, osobami text... 9 Zpráva o vztazích mezi spřízněnými osobami

10 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Zpráva o vztazích mezi spřízněnými osobami 11 GE Money Auto, s. r. o. 2. VÝČET JINÝCH SMLUV A PRÁVNÍCH ÚKONŮ Dalším typem smlouvy, ze které plynou závazky, je smlouva o používání loga a ochranné známky GE. Dále má Auto V souladu s ustanovením 66a odst. 9 zákona č. 513/1991 Sb., Tato zpráva byla zpracována za účelem splnění infor- (a) Výčet smluv uzavřeny smlouvy o využívání podpory společností GE obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů, byla zpra- mační povinnosti dle ustanovení 66a odst. 9 zákona v Dublinu, Paříži a Stamfordu, kterou poskytují oddělením cována zpráva o vztazích mezi společností GE Money Bank, č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, ve znění pozdějších před- Závazky ze smluv na centrále a managementu Auta. a.s., se sídlem Vyskočilova 1422/1a, Praha 4, ČR, (dále jen pisů. Auto uzavřelo níže uvedené smlouvy se společnostmi sku- osoba ovládající ) jako osobou ovládající a společností piny GE, z nichž mu vyplývají závazky. Jedná se o mandátní GE Money Auto, s. r. o., se sídlem Vyskočilova 1422/1a, Pra- smlouvu a smlouvu o poskytování informačních technologií ha 4, (dále jen osoba ovládaná nebo Auto ) jako osobou s GE Money Bank, a.s., na jejichž základě banka přefaktu- ovládanou a mezi osobou ovládanou a ostatními osobami rovává poměrnou část nákladů. Dále se jedná o závazky ovládanými osobou ovládající za účetní období 1. 1. 2012 z podnájemních smluv na obchodních místech GE Money 31. 12. 2012. Bank, a.s., a smlouvu o využívání aplikace GE Money 1. PROPOJENÍ OSOB E-servicing s GE Money Bank, a.s. Dále GE Money Bank, a.s., vede několik běžných účtů GE Money Auto, s. r. o. General Electric Company Smlouvy s mateřskou společností závazky 100 % General Electric Capital Services, Inc. 100 % General Electric Capital Corporation 100 % GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb ze dne Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 30. 6. 2009 využívání aplikace GE Money E-servicing (UFO univerzální frontend) SA0000292 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 informačních technologií SM0000288 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 informačních technologií SM0002579 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 ze dne 22. 6. 2012 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. Mandátní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 SA00000018 100 % GE Capital International Holdings Corporation Global Consumer Finance Limited 100 % 100 % 100 % 100 % GE Money Bank, a.s. GE Money Multiservis, s.r.o. GE Capital (Czech) Holdings, s.r.o. GE Money, a.s. (SR) 100 % 100 % 100 % 100 % Inkasní Expresní Servis s.r.o. AgroConsult Bohemia s.r.o. GE Money Auto, s. r. o. GE Money Brokers, a.s. (SR) Auto patří do skupiny GE Capital, nadnárodní korporace General Electric, která se soustřeďuje na poskytování finančních služeb, a to především drobným a středním klientům. Auto nejvíce spolupracuje s dalšími společnostmi v rámci skupiny GE, které vzájemně využívají své distribuční sítě pro poskytování svých produktů, a to za obvyklých obchodních podmínek.

12 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Zpráva o vztazích mezi spřízněnými osobami 13 Smlouvy s ostatními společnostmi GE závazky Pohledávky ze smluv GE Money Auto, s. r. o. GE Money EMEA MSA (Operational/Consulting Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 6 Agar Street, London, England Support Services) Great Ship Streat, Dublin, Ireland GE Money Auto, s. r. o. GE Money, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Bottova 7, 811 09 Bratislava, Slovenská republika informačních technologií SB0002375 GE Money Auto, s. r. o. Global Consumer Finance Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 International Holdings SAS Master Services Agreement tour Europlaza, LaDefense 4, 20 Av. Andre Prothin 92063 Paris, La Defense Cedex FR GE Money Auto, s. r. o. GE Capital Corporation, GE Consumer Finance Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Summer Street 1600, Stamford, USA (MSA) poradenské služby GE Money Auto, s. r. o. GE Capital Corporation, GE Consumer Finance Smlouva o poskytování Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Summer Street 1600, Stamford, USA služeb (MSA) IT služby GE Money Auto, s. r. o. GE Capital Registry, používání ochranné známky Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Inc. 260 Long Ridge Road, Stamford, USA GE Money Auto, s. r. o. General Electric Company 3135 Easton Turnpike, E-mailové služby Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Fairfield Connecticut 06431, USA GE Money Auto, s. r. o. General Electric Company 3135 Easton Turnpike, Smlouva o ochraně osobních údajů Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Fairfield Connecticut 06431, USA zasílaných mimo Evropskou unii SB0005112 GE Money Auto, s. r. o. General Electric Company, Globální smlouva mezi GE Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Fairfield, USA a Chub Insurance Company a Chub Insurance Company pojištění of Europe S.A. osob při zahraničních cestách GE Money Auto, s. r. o. General Electric Capital Corporation Globální smlouva mezi GE a GENPACT Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 a GENPACT INTERNATIONAL Swiss Branch Služby MSA poskytování systému Zug, Luxembourg Global AD GE Money Auto, s. r. o. Inkasní Expresní Servis s.r.o. Mandátní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 GE Money Auto, s. r. o. GE Capital Europe Limited Tempus House, 2200 Poskytování finančních a servisních Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Century House, Thorpe Park, Leeds LS15 8ZB, UK služeb k zastřešení ORACLE Auto uzavřelo podnájemní smlouvy se společností GE Money Bank, a.s., na základě kterých využívá část prostor obchodních míst banky pro prodej svých produktů. Za to vřelo podnájemní smlouvu na podnájem kancelářských prostor v budově BB Centra v Praze, Vyskočilova 1422/1a, které využívá jako své sídlo. platí bance obvyklé nájemné včetně poměrných souvisejících nákladů na provoz obchodního místa. Dále Auto uza- Podnájemní smlouvy závazky GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 v budově BB Centra, Praha 4, vyskočilova 1422/1a, SA0000048 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 Olomouc, Opletalova 2, SA0000228 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. podnájemní smlouva Hradec Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 Králové, Karla IV. 502, SA0000230 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 Brno, Lidická 31, SA0000232 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. podnájemní smlouva Jaroměř, Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 ve Sladovnách 37, SA0000229 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. podnájemní smlouva České Budějovice, Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 jírovcova 1863/1, SA0000231 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. podnájemní smlouva Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 v budově The Park č. p. 2294/2, praha 4-Chodov, SA0000227 Auto uzavřelo níže uvedené smlouvy se společnostmi skupiny GE, z níž jí vyplývají pohledávky. Jedná se o smlouvy o poskytování IT služeb v souvislosti s pronájmem serveru AS 400 a smlouvy o poskytování služeb informačních technologií. Smlouvy s mateřskou společností pohledávky GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 operování a dohled nad IBS90 a SWIFT, SB0003693 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování IT služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 v souvislosti s AS 400, SB0000484 GE Money Auto, s. r. o. GE Money Bank, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 informačních technologií, SB0002374 Smlouvy s ostatními společnostmi GE skupiny pohledávky GE Money Auto, s. r. o. GE Money Brokers, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Bottova 7, 811 09 Bratislava, Slovenská republika informačních technologií GE Money Auto, s. r. o. Inkasní Expresní Servis s.r.o. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 informačních technologií GE Money Auto, s. r. o. GE Money, a.s. Smlouva o poskytování služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Bottova 7, 811 09 Bratislava, Slovenská republika informačních technologií GE Money Auto, s. r. o. GE Capital Woodchester Ltd. Smlouva o poskytování IT služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Trading as GE Money Ireland, 31-36 Golden Lane, v souvislosti s AS 400 Ireland Dublin 8, UK GE Money Auto, s. r. o. GE Money EMEA Service Agreement služby CEE Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 3rd Floor Le Pole House Great Ship Street, Dublin 8, Ireland GE Money Auto, s. r. o. GE CAPITAL CORPORATION GLOBAL Smlouva o poskytování IT služeb Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 CONSUMER FINANCE v souvislosti s AS 400 1600 Summer Street Stamford, CT 06927, USA GE Money Auto, s. r. o. GE Aviation Czech s.r.o. Smlouvy o finančním leasingu Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Beranových 65, 199 02 Praha 9 vozidel (celkem 4 smlouvy) GE Money Auto, s. r. o. GE Medical Systems Česká republika, s.r.o. Smlouvy o finančním leasingu Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4 vozidel (celkem 27 smluv)

14 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Roční účetní závěrka 15 (b) Výčet jiných právních úkonů V průběhu účetního období nebyly ve prospěch osoby ovládající a osob ovládaných osobou ovládající učiněny žádné právní úkony mimo rámec běžných právních úkonů uskutečňovaných ovládající osobou v rámci výkonu jejích práv jako akcionáře ovládané osoby, než je uvedeno výše. roční účetní závěrka 3. JINÁ OPATŘENÍ, POSKYTNUTÁ PLNĚNÍ A PROTIPLNĚNÍ V průběhu účetního období nebyla v zájmu či na popud osoby ovládající a osob ovládaných osobou ovládající ze strany ovládané osoby přijata či uskutečněna žádná jiná opatření, plnění a protiplnění mimo rámec běžných opatření, plnění a protiplnění uskutečňovaných ovládanou osobou ve vztahu k osobě ovládající jako společníku ovládané osoby. Obchodní firma: GE Money Auto, s. r. o. Sídlo: Vyskočilova 1422/1a, 140 00 Praha 4 Identifikační číslo: 60112743 Okamžik sestavení účetní závěrky: 31. prosince 2012 4. ZHODNOCENÍ Společnost prohlašuje, že jí nevznikla z titulu uzavření výše uvedených smluv, výše uvedených jiných právních úkonů, ostatních opatření a poskytnutých plnění či přijatých protiplnění žádná újma. V Praze 31. března 2013

16 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Roční účetní závěrka 17 AKTIVA (nekonsolidovaná) Rozvaha k 31. prosinci 2012 Označ. A K T I V a číslo řádku Běžné období Minulé období Brutto Korekce Netto Netto a b c 1 2 3 4 AKTIVA CELKEM (ř. 02 + 03 + 31 + 63) 001 11 671 170-3 590 661 8 080 509 7 836 706 A. Pohledávky za upsaný základní kapitál 002 B. Dlouhodobý majetek (ř. 04 + 13 + 23) 003 1 695 688-1 412 517 283 171 609 520 B.I. Dlouhodobý nehmotný majetek (ř. 05 až 12) 004 76 458-68 434 8 024 14 980 B.I.1. Zřizovací výdaje 005 47-47 2. Nehmotné výsledky výzkumu a vývoje 006 3. Software 007 68 074-60 977 7 097 12 204 4. Ocenitelná práva 008 5. Goodwill 009 6. Jiný dlouhodobý nehmotný majetek 010 8 161-7 410 751 1 638 7. Nedokončený dlouhodobý nehmotný majetek 011 176 176 1 138 8. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý nehmotný majetek 012 B.II. Dlouhodobý hmotný majetek (ř. 14 až 22) 013 1 619 230-1 344 083 275 147 594 540 B.II.1. Pozemky 014 2. Stavby 015 81-81 3. Samostatné movité věci a soubory movitých věcí 016 1 487 383-1 267 138 220 245 506 696 4. Pěstitelské celky trvalých porostů 017 5. Základní stádo a tažná zvířata 018 6. Jiný dlouhodobý hmotný majetek 019 7. Nedokončený dlouhodobý hmotný majetek 020 8. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý hmotný majetek 021 9. Oceňovací rozdíl k nabytému majetku 022 131 766-76 864 54 902 87 844 B.III. Dlouhodobý finanční majetek (ř. 24 až 30) 023 B.III.1. Podíly v ovládaných a řízených osobách 024 2. Podíly v účetních jednotkách pod podstatným vlivem 025 3. Ostatní dlouhodobé cenné papíry a podíly 026 4. Půjčky a úvěry ovládající a řídící osoba, podstatný vliv 027 5. Jiný dlouhodobý finanční majetek 028 6. Pořizovaný dlouhodobý finanční majetek 029 7. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý finanční majetek 030 pokračování na další straně Označ. A K T I V a číslo řádku Běžné období Minulé období Brutto Korekce Netto Netto a b c 1 2 3 4 C. Oběžná aktiva (ř. 32 + 39 + 48 + 58) 031 9 899 273-2 178 144 7 721 129 7 161 279 C.I. Zásoby (ř. 33 až 38) 032 4 967 4 967 4 188 C.I.1. Materiál 033 105 105 369 2. Nedokončená výroba a polotovary 034 3. Výrobky 035 4. Zvířata 036 5. Zboží 037 4 862 4 862 3 819 6. Poskytnuté zálohy na zásoby 038 C.II. Dlouhodobé pohledávky (ř. 40 až 47) 039 3 405 558-191 262 3 214 296 3 451 712 C.II.1. Pohledávky z obchodních vztahů 040 3 149 436-191 262 2 958 174 3 227 576 2. Pohledávky ovládající a řídící osoba 041 3. Pohledávky podstatný vliv 042 4. Pohledávky za společníky, členy družstva a za účastníky sdružení 043 5. Dlouhodobé poskytnuté zálohy 044 6. Dohadné účty aktivní 045 7. Jiné pohledávky 046 8. Odložená daňová pohledávka 047 256 122 256 122 224 136 C.III. Krátkodobé pohledávky (ř. 49 až 57) 048 4 751 774-1 986 882 2 764 892 2 777 151 C.III.1 Pohledávky z obchodních vztahů 049 4 623 414-1 986 882 2 636 532 2 652 778 2. Pohledávky ovládající a řídící osoba 050 25 058 25 058 11 193 3. Pohledávky podstatný vliv 051 4. Pohledávky za společníky, členy družstva a za účastníky sdružení 052 5. Sociální zabezpečení a zdravotní pojištění 053 6. Stát daňové pohledávky 054 2 759 2 759 1 548 7. Krátkodobé poskytnuté zálohy 055 2 859 2 859 4 953 8. Dohadné účty aktivní 056 96 955 96 955 105 281 9. Jiné pohledávky 057 729 729 1 398 C.IV. Krátkodobý finanční majetek (ř. 59 až 62) 058 1 736 974 1 736 974 928 228 C.IV.1. Peníze 059 7 327 7 327 12 037 2. Účty v bankách 060 1 729 647 1 729 647 916 191 3. Krátkodobé cenné papíry a podíly 061 4. Pořizovaný krátkodobý finanční majetek 062 D.I. Časové rozlišení (ř. 64 + 65 + 66) 063 76 209 76 209 65 907 D.I.1. Náklady příštích období 064 2 955 2 955 2 202 2. Komplexní náklady příštích období 065 3. Příjmy příštích období 066 73 254 73 254 63 705

18 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Roční účetní závěrka 19 PAsiva (nekonsolidovaná) Rozvaha k 31. prosinci 2012 Označ. P A S I V a číslo řádku Běžné období Minulé období a b c 5 6 PASIVA CELKEM (ř. 68 + 86 + 119) 067 8 080 509 7 836 706 A. Vlastní kapitál (ř. 69 + 73 + 79 + 82 + 85) 068 7 457 386 7 060 000 A.I. Základní kapitál (ř. 70 + 71 + 72) 069 4 427 829 4 427 829 A.I.1. Základní kapitál 070 4 427 829 4 427 829 2. Vlastní akcie a vlastní obchodní podíly (-) 071 3. Změny základního kapitálu 072 A.II. Kapitálové fondy (ř. 74 až 78) 073 700 000 700 000 A.II.1. Emisní ážio 074 2. Ostatní kapitálové fondy 075 700 000 700 000 3. Oceňovací rozdíly z přecenění majetku a závazků 076 4. Oceňovací rozdíly z přecenění při přeměnách 077 5. Rozdíl z přeměn společností 078 6. Rozdíly z ocenění při přeměnách společností 079 A.III. Rezervní fondy, nedělitelný fond a ostatní fondy ze zisku (ř. 80 + 81) 080 35 261 11 062 A.III.1. Zákonný rezervní fond / Nedělitelný fond 081 35 261 11 062 2. Statutární a ostatní fondy 082 A.IV. Výsledek hospodaření minulých let (ř. 83 + 84) 083 1 896 910 1 437 127 A.IV.1. Nerozdělený zisk minulých let 084 1 896 910 1 437 127 2. Neuhrazená ztráta minulých let 085 A.V. Výsledek hospodaření běžného účetního období (+/-) 086 397 386 483 982 B. Cizí zdroje (ř. 87 + 92 + 103 + 115) 087 623 123 758 513 B.I. Rezervy (ř. 88 až 91) 088 34 940 116 822 B.I.1. Rezervy podle zvláštních právních předpisů 089 2. Rezerva na důchody a podobné závazky 090 3. Rezerva na daň z příjmů 091 33 937 113 898 4. Ostatní rezervy 092 1 003 2 924 B.II. Dlouhodobé závazky (ř. 93 až 102) 093 139 542 194 912 B.II.1. Závazky z obchodních vztahů 094 2. Závazky ovládající a řídící osoba 095 3. Závazky podstatný vliv 096 4. Závazky ke společníkům, členům družstva a k účastníkům sdružení 097 5. Dlouhodobé přijaté zálohy 098 139 542 194 912 6. Vydané dluhopisy 099 7. Dlouhodobé směnky k úhradě 100 8. Dohadné účty pasivní 101 9. Jiné závazky 102 10. Odložený daňový závazek 103 pokračování na další straně Označ. P A S I V a číslo řádku Běžné období Minulé období a b c 5 6 B.III. Krátkodobé závazky (ř. 103 až 113) 104 448 641 446 779 B.III.1. Závazky z obchodních vztahů 105 206 238 209 560 2. Závazky ovládající a řídící osoba 106 3 358 2 581 3. Závazky podstatný vliv 107 4. Závazky ke společníkům, členům družstva a k účastníkům sdružení 108 5. Závazky k zaměstnancům 109 5 579 6 962 6. Závazky ze sociálního zabezpečení a zdravotního pojištění 110 2 896 3 616 7. Stát daňové závazky a dotace 111 1 114 5 552 8. Krátkodobé přijaté zálohy 112 1 828 11 182 9. Vydané dluhopisy 113 10. Dohadné účty pasivní 114 222 746 203 485 11. Jiné závazky 115 4 882 3 841 B.IV. Bankovní úvěry a výpomoci (ř. 115 + 116 + 117) 116 B.IV.1. Bankovní úvěry dlouhodobé 117 2. Krátkodobé bankovní úvěry 118 3. Krátkodobé finanční výpomoci 119 C.I. Časové rozlišení (ř. 119 + 120) 120 18 193 C.I.1. Výdaje příštích období 121 2. Výnosy příštích období 122 18 193

20 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Roční účetní závěrka 21 Výkaz zisku a ztráty druhové členění (nekonsolidovaná) Rozvaha k 31. prosinci 2012 Označ. T E X T Č číslo Skutečnost v období řádku běžném minulém a b c 1 2 I. Tržby za prodej zboží 01 57 517 71 727 A. Náklady vynaložené na prodané zboží 02 63 380 66 490 + Obchodní marže (ř. 01-02) 03-5 863 5 237 II. Výkony (ř. 05 + 06 + 07) 04 1 520 830 1 877 908 II.1. Tržby za prodej vlastních výrobků a služeb 05 1 520 830 1 877 908 II.2. Změna stavu zásob vlastní činnosti 06 II.3. Aktivace 07 B. Výkonová spotřeba (ř. 09 + 10) 08 582 403 520 325 B.1. Spotřeba materiálu a energie 09 22 121 16 415 B.2. Služby 10 560 282 503 910 + Přidaná hodnota (ř. 03 + 04-08) 11 932 564 1 362 820 C. Osobní náklady (ř. 13 až 16) 12 138 775 163 662 C.1. Mzdové náklady 13 104 467 122 618 C.2. Odměny členům orgánů společnosti a družstva 14 C.3. Náklady na sociální zabezpečení a zdravotní pojištění 15 30 814 37 117 C.4. Sociální náklady 16 3 494 3 927 D. Daně a poplatky 17 9 945 23 182 E. Odpisy dlouhodobého nehmotného a hmotného majetku 18 320 578 452 025 III. Tržby z prodeje dlouhodobého majetku a materiálu (ř. 20 + 21) 19 42 414 76 769 III.1 Tržby z prodeje dlouhodobého majetku 20 42 414 76 769 III.2 Tržby z prodeje materiálu 21 F. Zůstatková cena prodaného dlouhodobého majetku a materiálu (ř. 23 + 24) 22 34 099 65 976 F.1. Zůstatková cena prodaného dlouhodobého majetku 23 34 099 65 976 F.2. Prodaný materiál 24 G. Změna stavu rezerv a opravných položek v provozní oblasti a komplexních nákladů příštích období 25-226 480 131 148 IV. Ostatní provozní výnosy 26 224 698 119 398 H. Ostatní provozní náklady 27 419 653 79 820 V. Převod provozních výnosů 28 I. Převod provozních nákladů 29 * Provozní výsledek hospodaření 30 503 106 643 174 (ř. 11-12 - 17-18 + 19-22 - 25 + 26-27 + 28-29) pokračování na další straně Označ. T E X T Č číslo Skutečnost v období řádku běžném minulém a b c 1 2 VI. Tržby z prodeje cenných papírů a podílů 31 J. Prodané cenné papíry a podíly 32 VII. Výnosy z dlouhodobého finančního majetku (ř. 34 + 35 + 36) 33 VII.1. Výnosy z podílů v ovládaných a řízených osobách a v účetních jednotkách pod podstatným vlivem 34 VII.2. Výnosy z ostatních dlouhodobých cenných papírů a podílů 35 VII.3. Výnosy z ostatního dlouhodobého finančního majetku 36 VIII. Výnosy z krátkodobého finančního majetku 37 K. Náklady z finančního majetku 38 IX. Výnosy z přecenění cenných papírů a derivátů 39 L. Náklady z přecenění cenných papírů a derivátů 40 M. Změna stavu rezerv a opravných položek ve finanční oblasti 41 X. Výnosové úroky 42 1 319 408 N. Nákladové úroky 43 2 399 XI. Ostatní finanční výnosy 44 114 1 170 O. Ostatní finanční náklady 45 1 810 36 731 XII. Převod finančních výnosů 46 P. Převod finančních nákladů 47 * Finanční výsledek hospodaření 48-377 -37 552 (ř. 31-32 + 33 + 37-38 + 39-40 - 41 + 42-43 + 44-45 + 46-47) Q. Daň z příjmů za běžnou činnost (ř. 50 + 51) 49 105 343 121 640 Q.1. splatná 50 137 329 153 057 Q.2. odložená 51-31 986-31 417 ** Výsledek hospodaření za běžnou činnost (ř. 30 + 48-49) 52 397 386 483 982 XIII. Mimořádné výnosy 53 R. Mimořádné náklady 54 S. Daň z příjmů z mimořádné činnosti (ř. 56 + 57) 55 S.1. splatná 56 S.2. odložená 57 * Mimořádný výsledek hospodaření (ř. 53-54 - 55) 58 T. Převod podílu na výsledku hospodaření společníkům (+/-) 59 *** Výsledek hospodaření za účetní období (+/-) (ř. 52 + 58-59) 60 397 386 483 982 **** Výsledek hospodaření před zdaněním 61 502 729 605 622 (ř. 30 + 48 + 53-54)

22 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Příloha roční účetní závěrky 23 Příloha roční účetní závěrky Rok končící 31. prosince 2012

24 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Příloha roční účetní závěrky 25 1. Charakteristika a hlavní aktivity Založení a charakteristika společnosti Společnost byla založena 1. dubna 1994 jako IMP Leas, a.s. Dne 1. října 1999 byla společnost přejmenována na GE Capital Leasing, a.s. Dne 17. ledna 2005 byla společnost přejmenována na GE Money Auto, a.s. Dne 28. července 2010 společnost změnila právní formu, a to na společnost s ručením omezeným. Tato změna proběhla na základě projektu změny právní formy společnosti ze dne 21. června 2010. Tento projekt je součástí notářského zápisu NZ 439/2010 ze dne 26. července 2010. Název společnosti od 28. července 2010 je GE Money Auto, s. r. o. (dále společnost ). Hlavním předmětem činnosti je finanční leasing automobilů a poskytování úvěrů na pořízení automobilů. Vlastníci společnosti 15. 12. 2004 byla veškerá akcionářská práva společnosti odkoupena společností GE Money Multiservis, a.s., od společnosti GE Capital International Holdings Corporation (dále GECIHC), která akcie odkoupila dne 1. června 1997 od společnosti IMP Leas, a.s. Před odkoupením akcií společností GECIHC byla společnost vlastněna třemi osobami. Původními majiteli společnosti byli: Ing. Vít Volhejn (48,5 %), Ing. Aleš Vrátný (34,7 %) a Luboš Berkovec (16,8 %). V roce 2010 došlo ke změně vlastníka společnosti, kdy společnost GE Money Multiservis, a.s., převedla celý svůj obchodní podíl na společnost GE Money Bank, a.s. Subjekty GE Money v České republice prošly v roce 2010 níže uvedenými změnami v korporátní struktuře: společnost GE Money Auto, a.s., (GEMA) změnila právní formu z akciové společnosti na společnost s ručením omezeným, podnik společnosti GE Money Multiservis, a.s., (GEMM) byl rozdělen na tři části, první část podniku, která vykonávala činnosti v oblasti financování nákupu automobilů (portfolio půjček v čisté účetní hodnotě 4,3 miliardy Kč), byla vložena do společnosti GEMA a GEMM jako její jediný společník následně převedl svůj obchodní podíl ve společnosti GEMA na GE Money Bank, a.s. (GEMB), druhá část podniku, která vykonávala činnosti v oblasti poskytování kreditních karet a spotřebitelských úvěrů (pohledávky za klienty v čisté účetní hodnotě 5,9 miliardy Kč), byla vložena do společnosti GE Money, s. r. o., nově pořízené dceřiné společnosti GEMB, obchodní podíly ve společnostech Inkasní a exekuční servis s.r.o. (nyní Inkasní Expresní Servis s.r.o.) a AgroConsult Bohemia s.r.o. byly z GEMM převedeny na GEMB, společnost GE Money, s. r. o., následně s účinností ke dni 30. září 2010 zanikla sloučením s GEMB (přičemž rozhodné datum fúze bylo stanoveno na 1. ledna 2010), GEMB přestala vykonávat kontrolu nad zbývající částí GEMM, která zahrnovala peněžní prostředky a vlastní kapitál, dne 31. prosince 2010, kdy byl GEMM vyčleněn ze skupiny GE Money Česká republika. Sídlo společnosti Obchodní firma a sídlo Identifikační číslo GE Money Auto, s. r. o. 60112743 Vyskočilova 1422/1a 140 00 Praha 4 Česká republika Jednatelé společnosti k 31. 12. 2012 Ing. Jan Hrubý od 20. března 2007 (zapsáno 28. července 2010) Milan Beutl od 22. března 2007 (zapsáno 28. července 2010) Markéta Chrudimská od 6. prosince 2010 (zapsáno 3. února 2011) 27. 5. 2013 zanikla funkce jednatele Milanu Beutlovi a Janu Hrubému a novými jednateli byli k tomuto datu jmenováni Sean Morrissey a Mathias Sebastian Thielen. 14. 6. 2013 zanikla funkce jednatele Markétě Chrudimské. Způsob jednání za společnost: Jménem společnosti jednají vždy alespoň dva jednatelé společně. Organizační struktura Společnost je rozdělena do úseků obchodu a marketingu, provozního, úseku informačních systémů, personálního a ekonomického. 2. Zásadní účetní postupy používané společností a) Dlouhodobý hmotný a nehmotný majetek Hmotný a nehmotný dlouhodobý majetek je evidován v pořizovací ceně. Dlouhodobý hmotný majetek v pořizovací ceně do 40 tis. Kč a dlouhodobý nehmotný majetek v pořizovací ceně do 60 tis. Kč je účtován do nákladů v účetním období, ve kterém byl zařazen do používání a dále evidován v operativní evidenci. Počítače jsou považovány dle interní směrnice za dlouhodobý hmotný majetek bez ohledu na výši pořizovací ceny. b) Odpisování dlouhodobého majetku Dlouhodobý hmotný majetek je odpisován na základě ekonomické životnosti. V následující tabulce jsou uvedeny metody a doby odpisování podle skupin majetku: 2. Zásadní účetní postupy používané společností (pokračování) Majetek Metoda Doba odpisování Budovy vlastní lineární 40 let Dlouhodobý hmotný majetek leasing lineární na základě leasingové smlouvy Dlouhodobý hmotný majetek vlastní lineární motorová vozidla 4 roky PC 3 roky tiskárny, kancelářská technika 5 let Software lineární 5 let Oceňovací rozdíl lineární 4 roky Technická zhodnocení na pronajatém majetku jsou odpisována lineární metodou po dobu trvání nájemní smlouvy, nebo po dobu odhadované životnosti, a to vždy po tu, která je kratší. c) Zásoby Nakoupené zásoby jsou účtovány v pořizovací ceně. Pořizovací cena zahrnuje cenu pořízení a vlastní náklady na dopravu. Zásoby jsou oceňovány metodou FIFO. d) Dlouhodobé závazky Dlouhodobé závazky jsou tvořeny přijatými zálohami od nájemců vozidel a jsou časově rozlišovány po dobu trvání leasingové smlouvy. e) Pronajatý majetek Majetek, který je pronajatý klientům, společnost aktivuje a odpisuje po dobu trvání leasingové smlouvy. Výnosy z leasingu jsou účtovány lineárně po dobu trvání leasingové smlouvy. Zálohy přijaté společností od klientů jsou účtovány na účet dlouhodobých přijatých závazků, popřípadě výnosů příštích období a jsou po dobu trvání leasingové smlouvy účtovány do výnosů. f) Opravné položky a rezervy Opravné položky tvoří společnost netto způsobem, tj. do nákladů se vždy účtuje částka ve výši rozdílu stavu opravných položek a rezerv na počátku a konci účetního období. Rizikový majetek Společnost vytváří opravné položky k leasingovému rizikovému majetku, u kterého není možnost zajistit jeho okamžité navrácení nebo včasné splacení dlužných pohledávek. Opravná položka k rizikovému majetku je tvořena ve výši 100 % zůstatkové ceny. Zabavený leasingový majetek Společnost vytváří opravné položky k zabavenému leasingovému majetku, jejichž výše je odvozována z průměrných ztrát z prodeje zabaveného majetku vykázaných v minulých letech. Pohledávky Společnost využívá ke klasifikaci pohledávek členění vycházející z postupů používaných mateřskou společností. Toto členění je následující: Pohledávky bez selhání dlužníka Pohledávky bez selhání dlužníka společnost zařazuje do těchto podkategorií: a) Standardní pohledávky Standardní pohledávkou se rozumí pohledávka, o jejímž úplném splacení není důvod pochybovat. Společnost do této kategorie zařazuje pohledávky, kde splátky jistiny a příslušenství jsou řádně hrazeny, žádná z nich není po splatnosti déle než 30 dní, žádná z pohledávek za dlužníkem nebyla v posledních dvou letech z důvodu zhoršení jeho finanční situace restrukturalizována a společnost má dostatek informací o finanční situaci dlužníka. b) Sledované pohledávky Sledovanou pohledávkou se rozumí pohledávka, jejíž úplné splacení je zejména s ohledem na finanční a ekonomickou situaci dlužníka pravděpodobné. Společnost do této kategorie zařazuje pohledávky, kde splátky jistiny nebo příslušenství jsou hrazeny s dílčími problémy, avšak žádná z nich není po splatnosti déle než 90 dní, žádná z pohledávek za dlužníkem nebyla v posledních šesti měsících z důvodu zhoršení jeho finanční situace restrukturalizována. Dále jsou do této kategorie zařazeny pohledávky splňující následující podmínku: dlužníkovi byl proveden odklad splátek spotřebitelského úvěru před více než 12 měsíci a méně než 30 měsíci.

26 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Příloha roční účetní závěrky 27 2. Zásadní účetní postupy používané společností (pokračování) Pohledávky se selháním dlužníka Pohledávky se selháním dlužníka se považují za ohrožené pohledávky. Společnost je zařazuje do těchto podkategorií: a) Nestandardní pohledávky Nestandardní pohledávkou se rozumí pohledávka, jejíž úplné splacení je zejména s ohledem na finanční a ekonomickou situaci dlužníka nejisté, částečné splacení je však vysoce pravděpodobné. Společnost do této kategorie zahrnuje pohledávky, kde splátky jistiny nebo příslušenství jsou hrazeny s problémy, avšak žádná z nich není po splatnosti déle než 180 dní. Za nestandardní se také považuje pohledávka splňující alespoň jedno z následujících kritérií: pohledávka za dlužníkem byla v posledních 6 měsících restrukturalizována z důvodu zhoršení finanční situace, dlužníkovi byl proveden odklad splátek spotřebitelského úvěru před méně než 12 měsíci. b) Pochybné pohledávky Pochybnou pohledávkou se rozumí pohledávka, jejíž úplné splacení je zejména s ohledem na finanční a ekonomickou situaci dlužníka vysoce nepravděpodobné, částečné splacení je možné a pravděpodobné. Společnost do této kategorie zařazuje pohledávky, kde splátky jistiny nebo příslušenství jsou hrazeny s problémy, avšak žádná z nich není po splatnosti déle než 360 dní. Za pochybnou se také považuje pohledávka za dlužníkem, u něhož došlo k rozhodnutí soudu o řešení úpadku formou oddlužení nebo reorganizace. c) Ztrátové pohledávky Ztrátovou pohledávkou se rozumí pohledávka, jejíž úplné splacení je zejména s ohledem na finanční a ekonomickou situaci dlužníka nemožné. Předpokládá se, že tato pohledávka nebude uspokojena nebo bude uspokojena pouze částečně ve velmi malé částce. Společnost do této kategorie zařazuje pohledávky, kde splátky jistiny nebo příslušenství jsou po splatnosti déle než 360 dní. Za ztrátovou se také považuje pohledávka za dlužníkem, který je v konkursním nebo vyrovnacím řízení. Výpočet opravných položek Opravné položky jsou vypočítány za použití koeficientů a statistických metod. Statistické metody jsou používány pro nezajištěné produkty od roku 2010. V minulosti byly pro výpočet opravných položek ke všem produktům používány koeficienty. Metoda koeficientů: Je použita k tvorbě opravných položek k pohledávkám vyplývající z produktů financování auto dealerů. Koeficienty jsou uplatněny na hrubou účetní hodnotu individuální pohledávky sníženou o realizovatelnou hodnotu zajištění následovně: sledované 1 % nestandardní 20 % pochybné 50 % ztrátové 100 % Statistická metoda: Je použita k tvorbě opravných položek k pohledávkám z produktů Leasing a AutoCredit. Úroveň krytí (poměr statistického odhadu ztrát vůči celkové hodnotě portfolia) odvozená od modelů pro určitý produkt je aplikována na hrubou účetní hodnotu jednotlivých pohledávek. Statistické modely pro standardní pohledávky vycházejí z principu vzniklé, ale nevykázané ztráty a používají pravděpodobnost selhání (PD) a diskontované peněžní toky od okamžiku selhání. Pravděpodobnost selhání je modelována pro šestiměsíční období identifikace ztráty. Statistické metody pro sledované pohledávky a pohledávky se selháním dlužníka vycházejí z diskontovaných výnosů v průběhu životnosti omezené na 48 měsíců. Jako diskontní sazba je použita průměrná smluvní úroková míra pro dané portfolio. Společnost dále vytváří na základě historické analýzy pohledávek všeobecnou rezervu na budoucí nesplacené pohledávky z leasingových splátek. Všeobecná rezerva na budoucí pohledávky z leasingových splátek je na základě nového objemu leasingů pravidelně upravována. Společnost účtuje o rezervách na základě finančního objemu předmětů leasingu. g) Účtování nákladů a výnosů Náklady a výnosy jsou účtovány na bázi časového rozlišení, a to na základě dodání služeb a zboží, bez ohledu na to, kdy jsou uskutečněny platby. h) Daň z příjmů Daň z příjmů za dané období se skládá ze splatné daně a odložené daně. Splatná daň zahrnuje daň vypočtenou z daňového základu s použitím daňové sazby platné v běžném roce a veškeré doměrky a vratky za minulá období. 2. Zásadní účetní postupy používané společností (pokračování) Společnost účtuje o rezervě na splatnou daň. Tuto rezervu vykazuje sníženou o zaplacené zálohy. Odložená daň vychází z veškerých dočasných rozdílů mezi účetní a daňovou hodnotou aktiv a pasiv, případně dalších dočasných rozdílů, s použitím očekávané daňové sazby platné pro období, ve kterém budou daňový závazek nebo pohledávka uplatněny. O odložené daňové pohledávce se účtuje pouze tehdy, je-li pravděpodobné, že bude v následujících účetních obdobích uplatněna. i) Přepočty cizích měn Společnost používá pro přepočet cizích měn denní kurz, který se stanovuje na základě denního kurzu ČNB. V průběhu roku se účtuje pouze o realizovaných kurzových ziscích a ztrátách. Aktiva a pasiva v zahraniční měně jsou k rozvahovému dni přepočítávána podle oficiálního kurzu ČNB. Nerealizované kurzové zisky a ztráty jsou zachyceny v hospodářském výsledku. j) Konsolidace Společnost je k 31. 12. 2012 součástí regulovaného konsolidačního celku GE Money Bank, a.s., se sídlem Vyskočilova 1422/1a, Praha 4. k) Změny účetních metod Společnost v roce 2012 nezměnila žádné účetní metody.

28 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Příloha roční účetní závěrky 29 3. Dlouhodobý majetek 5. Pohledávky z obchodních vztahů (a) Dlouhodobý nehmotný majetek zřizovací Jiný pořízení Software výdaje nehm. majetek nehm. majetku Celkem Pořizovací cena Zůstatek k 1. 1. 2012 66 481 47 8 161 1 138 75 827 Přírůstky 0 0 0 631 631 Úbytky 0 0 0 0 0 Přeúčtování 1 593 0 0-1 593 0 Zůstatek k 31. 12. 2012 68 074 47 8 161 176 76 458 Oprávky Zůstatek k 1. 1. 2012 54 277 47 6 523 0 60 847 Odpisy 6 700 0 887 0 7 587 Zůstatek k 31. 12. 2012 60 977 47 7 410 0 68 434 Zůstatková hodnota 1. 1. 2012 12 204 0 1 638 1 138 14 980 Zůstatková hodnota 31. 12. 2012 7 097 0 751 176 8 024 (b) Dlouhodobý hmotný majetek Technické Vlastní stroje, zhodnocení zařízení, zabavený Leasingový Oceňovací budov a rizikový majetek majetek rozdíl Celkem Pořizovací cena Zůstatek k 1. 1. 2012 81 411 275 1 525 943 131 766 2 069 065 Přírůstky 0 1 528 33 265 0 34 793 Úbytky 0-24 920-459 708 0-484 628 Přeúčtování 0 6 948-6 948 0 0 Zůstatek k 31. 12. 2012 81 394 831 1 092 552 131 766 1 619 230 Oprávky Zůstatek k 1. 1. 2012 81 77 888 1 042 815 43 922 1 164 706 Odpisy 0 19 845 260 204 32 942 312 991 Oprávky k úbytkům 0-1 038-429 490 0-430 528 Zůstatek k 31. 12. 2012 81 96 695 873 529 76 864 1 047 169 Opravná položka Opravná položka k 1. 1. 2012 0 309 819 0 0 309 819 Změna opravných položek -12 905 0 0-12 905 Opravná položka k 31. 12. 2012 0 296 914 0 0 296 914 Zůstatková hodnota 1. 1. 2012 0 23 568 483 128 87 844 594 540 Zůstatková hodnota 31. 12. 2012 0 1 222 219 023 54 902 275 147 Celková výše pohledávek z obchodních vztahů společnosti (včetně pohledávek vůči mateřské společnosti GE Money Bank, a.s.) v roce 2012 činí 7 797 908 tis. Kč (2011: 8 281 345 tis. Kč). Z hodnoty těchto pohledávek je 2 134 836 tis. Kč (2011: 2 394 535 tis. Kč) po splatnosti. Společnost eviduje pohledávky se splatností delší než 5 let ve výši 54 331 tis Kč (2011: 33 694 tis. Kč). K pohledávkám byla vytvořena opravná položka ve výši 2 178 144 tis. Kč (2011: 2 389 798 tis. Kč). Detaily k pohledávkám jsou uvedeny v následující tabulce: Pohledávky z obchodních vztahů 2012 2011 Brutto Opravná položka netto netto Krátkodobé: Produkt Leasing 539 921 462 260 77 661 88 172 Produkt AutoCredit 4 041 103 1 505 875 2 535 228 2 552 595 Ostatní 67 448 18 747 48 701 23 204 Krátkodobé celkem 4 648 472 1 986 882 2 661 590 2 663 971 Dlouhodobé: Produkt Leasing 0 0 0 0 Produkt AutoCredit 3 149 436 191 262 2 958 174 3 227 576 Ostatní 0 0 0 0 Dlouhodobé celkem 3 149 436 191 262 2 958 174 3 227 576 CELKEM 7 797 908 2 178 144 5 619 764 5 891 547 V rámci ostatních krátkodobých pohledávek je vykázaná pohledávka vůči mateřské společnosti GE Money Bank, a.s., ve výši 25 058 tis. Kč (2011: 11 193 tis. Kč). 6. Opravné položky op k zabavenému OP k rizikovému OP k provozním OP ke klientským majetku majetku pohledávkám pohledávkám Celkem Zůstatek k 1. 1. 2012 532 309 287 24 082 2 365 716 2 699 617 Tvorba 0 0 0 0 0 Použití -309-12 596-21 344-190 310-224 559 Zůstatek k 31. 12. 2012 223 296 691 2 738 2 175 406 2 475 058 7. Ostatní aktiva 4. Zásoby Částku zásob ve výši 4 967 tis. Kč (2011: 4 188 tis. Kč) představují zejména automobily zabavené klientům produktu AutoCredit. Krátkodobé poskytnuté zálohy ve výši 2 859 tis. Kč (2011: 4 953 tis. Kč) jsou převážně tvořeny zálohami zaplacenými společnosti LLCB za ověřování klientů. Dohadné účty aktivní ve výši 96 955 tis. Kč (2011: 105 281 tis. Kč) představují především předpokládané pohledávky za pojišťovnami ve výši 66 444 tis. Kč (2011: 77 903 tis. Kč) v souvislosti s pojistnými nároky u poškozeného pronajatého majetku společnosti a nevyplacenými finančními bonusy a dohadnou položku na služby faktu- rovaných na základě smlouvy o poskytování služeb (CEE Service Agreement) ve výši 3 768 tis. Kč (2011: 4 506 tis. Kč). Příjmy příštích období ve výši 73 254 tis. Kč (2011: 63 705 tis. Kč) reprezentují především budoucí příjem z leasingových smluv se zvýšenou poslední splátkou. Náklady příštích období ve výši 2 955 tis. Kč (2011: 2 202 tis. Kč) zahrnují zejména náklady na údržbu softwaru vztahující se k následujícímu účetnímu období.

30 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Příloha roční účetní závěrky 31 8. Krátkodobé závazky a ostatní pasiva 9. Dlouhodobé závazky 11. Vlastní kapitál Krátkodobé závazky v celkové výši 448 641 tis. Kč (2011: 446 779 tis. Kč) jsou tvořeny zejména těmito položkami: Závazky z obchodních vztahů ve výši 206 238 tis. Kč (2011: 209 560 tis. Kč) tvoří závazky z titulu přijatých faktur týkajících se provozu společnosti a z titulu přijatých předplatků od klientů. Z těchto závazků je 26 922 tis. Kč (2011: 11 673 tis. Kč) po době splatnosti. Mezi krátkodobé závazky náleží také mzdy za prosinec 2012 a požitky zaměstnanců včetně zdravotního a sociálního pojištění ve výši 8 475 tis. Kč (2011: 10 578 tis. Kč). Tyto závazky nejsou po splatnosti. Společnost eviduje závazek vůči státu ve výši 1 114 tis. Kč (2011: 5 552 tis. Kč) z titulu neuhrazené daně z příjmů ze závislé činnosti. Krátkodobé přijaté zálohy činí 1 828 tis. Kč (2011: 11 182 tis. Kč) a představují zejména předplatky na leasingových smlouvách. Dohadné účty pasivní ve výši 222 746 tis. Kč (2011: 203 485 tis. Kč) jsou tvořeny především na dosud nevyfakturované provozní náklady časově a věcně související s rokem 2012. Dále jsou zde zahrnuty dosud nevyfakturované provize dealerů a dohadné položky tvořené na nevyfakturované platby pojišťovnám. Společnost neeviduje závazky, jejichž splatnost by byla vyšší než 5 let. Leasingové zálohy K 31. prosinci 2012 měla společnost dlouhodobé závazky ve výši 139 542 tis. Kč (2011: 194 912 tis. Kč), které představují zůstatek z titulu leasingových záloh přijatých od zákazníků. 10. Základní kapitál K 31. prosinci 2012 činila výše základního kapitálu společnosti 4 427 829 tis. Kč (2011: 4 427 829 tis. Kč). Veškerý základní kapitál byl splacený. a) Přehled pohybů vlastního kapitálu Základní Zisk / ztráta Nerozdělený Zákonný Ostatní kapitál běž. období zisk rez. fond kapit. fondy Celkem Zůstatek k 1. 1. 2012 4 427 829 483 982 1 437 127 11 062 700 000 7 060 000 Převod zisku / ztráty roku 2011 0-483 982 459 783 24 199 0 0 Zisk běžného období 0 397 386 0 0 0 397 386 Zůstatek k 31. 12. 2012 4 427 829 397 386 1 896 910 35 261 700 000 7 457 386 b) Plánované rozdělení zisku vytvořeného v běžném období Společnost plánuje část zisku za rok 2012 ve výši stanovené zákonem převést do zákonného rezervního fondu a zbylá část bude převedena do nerozděleného zisku. 12. Rezervy (bez rezervy na daň z příjmů) Všeobecná rezerva na leasingové operace Zůstatek k 1. 1. 2012 2 924 Tvorba rezerv 0 Čerpání rezerv -1 921 Zůstatek k 31. 12. 2012 1 003 13. Operace s podniky ve skupině Níže uvedená tabulka uvádí pohledávky a závazky vůči podnikům ve skupině k 31. prosinci 2012 a k 31. prosinci 2011. Název společnosti 31. prosince 2012 31. prosince 2011 pohledávky Závazky Pohledávky závazky GE Money Bank, a.s. 1 744 651 3 358 919 739 2 581 Inkasní Expresní Servis s.r.o. 0 1 875 0 829 GE Capital Corporation Global Consumer Finance 253 0 95 0 GE Money Bank AG, DE 0 0 65 0 GE Capital Woodchester Ltd. 1 366 0 974 0 GENERAL ELECTRIC COMPANY BUC 0 0 228 0 GE Money EMEA 15 929 0 27 582 0 GE MONEY, Lotyšsko 0 0 179 0 GENERAL ELECTRIC INTERNATIONAL, INC. 34 0 0 355 Celkem 1 762 233 5 233 948 862 3 765

32 GE Money Auto Výroční zpráva 2012 Příloha roční účetní závěrky 33 13. operace s podniky ve skupině (pokračování) Níže uvedená tabulka obsahuje dohadné položky aktivní a pasivní vůči podnikům ve skupině k 31. prosinci 2012 a k 31. prosinci 2011 v tis. Kč: Název společnosti 31. prosince 2012 31. prosince 2011 aktivní pasivní aktivní pasivní GE Money Bank, a.s. 2 183 94 877 1 092 52 528 Inkasní Expresní Servis s.r.o. 0 0 0 691 GE Money, a.s., SK 258 2 172 2 GE Money EMEA 4 506 4 581 4 506 1 884 GE Capital Corporation, GE Consumer Finance 0 0 0 1 424 Celkem 6 947 99 460 5 770 56 529 14. Zaměstnanci Průměrný přepočtený počet zaměstnanců a vedoucích pracovníků a osobní náklady na tyto zaměstnance v roce 2012 a 2011: 2012 P počet Mzdové náklady Sociální zaměstnanců náklady na sociální náklady zabezpečení a zdravotní pojištění Zaměstnanci 157 86 269 28 874 3 494 Vedoucí pracovníci 5 18 198 1 940 0 Celkem 162 104 467 30 814 3 494 2011 P počet Mzdové náklady Sociální zaměstnanců náklady na sociální náklady zabezpečení a zdravotní pojištění Zaměstnanci 202 104 343 33 643 3 927 Vedoucí pracovníci 7 18 275 3 474 0 Celkem 209 122 618 37 117 3 927 15. Daň z příjmů (pokračování) Odložená daňová pohledávka a závazek: Hmotný Neuhrazené penalizační Opravné položky Oceňovací majetek faktury a rezervy rozdíl Celkem pohledávka Závazek Pohledávka Závazek Pohledávka Závazek Pohledávka Závazek Stav k 1. 1. 2012 0-51 445 0-3 634 295 905 0 0-16 690 224 136 změna 0 24 824 0 758 145 0 0 6 259 31 986 Stav k 31. 12. 2012 0-26 621 0-2 876 296 050 0 0-10 431 256 122 16. Výnosy Společnost poskytuje úvěry na zakoupení automobilů a finanční leasing automobilů. V následující tabulce je uvedena struktura výnosů společnosti dle oblastí činnosti. Všechny výnosy plynou z aktivit poskytovaných na území České republiky. 2012 2011 Tržby z prodeje zboží a služeb 1 520 830 1 877 908 Leasingové portfolio 309 925 469 058 AutoCreditové portfolio 1 161 717 1 338 959 Tržby nesouvisející s portfolii 49 188 69 891 Prodej zboží 57 517 71 727 Prodej dlouhodobého majetku 42 414 76 769 Ostatní provozní výnosy 224 698 119 398 Leasingové portfolio 95 689 52 831 AutoCreditové portfolio 129 008 66 567 Celkem 1 845 459 2 145 802 Ostatní provozní výnosy k jednotlivým portfoliím zahrnují především úroky z prodlení a přijatá pojistná plnění. 17. Ostatní provozní náklady 18. Informace o odměnách statutárním auditorům Tyto informace jsou uvedeny v příloze konsolidované účetní závěrky GE Money Bank, a.s., ve které je společnost zahrnuta. 19. Významné události po datu účetní závěrky Po datu účetní závěrky nenastaly žádné významné události, které by ovlivnily účetní závěrku společnosti k 31. prosinci 2012. V roce 2012 nebyly vyplaceny žádné odměny členům statutárních orgánů. Společnost neeviduje k 31. prosinci 2012 závazky vůči institucím zdravotního a sociálního pojištění po lhůtě splatnosti. 15. Daň z příjmů Společnost vykázala za rok 2012 daňovou povinnost ve výši 135 566 tis. Kč (2011: daňová povinnost 142 001 tis. Kč). Daňová povinnost vztahující se k předchozím obdobím činí 1 763 tis. Kč (2011: 11 056 tis. Kč). Zaplacené zálohy z titulu daně z příjmů činily 101 629 tis. Kč (2011: 28 103 tis. Kč). Odložená daňová pohledávka a závazek: V souladu s bodem 2, odst. h) je pro výpočet odložené daně použita sazba 19 %. K 31. prosinci 2012 byla zaúčtována odložená daňová pohledávka ve výši 256 122 tis. Kč (2011: pohledávka ve výši 224 136 tis. Kč). Rozpad odložené daňové pohledávky je vidět v následující tabulce. Ostatní provozní náklady zahrnují především odpisy nedobytných pohledávek, zůstatkovou cenu automobilů vyřazených v důsledku odcizení nebo totální havárie a náklady z DPH koeficientu.

GE Money Auto GE Money Auto, s. r. o., Vyskočilova 1422/1a, 140 28 Praha 4-Michle, zapsáno u MS v Praze, odd. C, vl. 168410, IČ: 60112743, tel. +420 224 446 262