Aktuální informace o GE Money Bank, a. s.

Aktuální informace o GE Money Bank, a. s. ke 31. 3. 2014 podle 11a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a vyhlášky č. 23/2014 Sb., o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část pátá Zveřejněno v Praze dne 12. května 2014 Obsah: 1. Základní údaje o bance 2 2. Přehled o činnostech banky 3 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým vlastníkem 5 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem 6 5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky 7 PŘÍLOHY č. 1 Organizační schéma 9 č. 2 Informace o členech dozorčí rady banky 10 č. 3 Informace o členech představenstva a vedení banky 11 č. 4 Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 13 č. 5 Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 17 č. 6 Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb 18 1/21

1. Základní údaje o bance 1.1 Základní údaje obchodní firma: GE Money Bank, a.s. sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4, Michle IČO: 25 67 27 20 právní forma: akciová společnost datum zápisu: 9. června 1998 datum poslední změny: 6. 12. 2013 (změna ve složení dozorčí rady) základní kapitál: 510 000 000,- Kč splaceno: 100 % Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 510 ks kmenových zaknihovaných akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1 000 000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: GE Money Bank, a.s., nevlastní žádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry Údaje o zvýšení základního kapitálu: 25. 3. 2003 navýšení základního kapitálu o 10 000 000,- Kč. Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware Spojené státy americké 100 % podíl na hlasovacích právech 100 % přímý podíl na základním kapitálu banky Předmět podnikání: zakládání dceřiných společností se sídly mimo Spojené státy americké, výkon práv souvisejících s existencí příslušných majetkových účastí a poskytování peněžních prostředků těmto společnostem ve formě úvěrů nebo jinak 1.2. Organizační schéma: Organizační schéma banky platné ke 31. 3. 2014 je uvedeno v příloze č.1. Počet zaměstnanců přepočtený ke 31. 3. 2014: centrála 1 610 obchodní místa 1 371 celkem 2 981 Počet obchodních míst banky ke 31. 3. 2014: 252 2/21

1.3. Schéma regulovaného konsolidačního celku (podíl na základním kapitálu / podíl na hlasovacích právech) GE Money Bank, a.s. GE Money Auto, s.r.o. 100 % / 100 % AgroConsult Bohemia s.r.o. 100 % / 100 % Inkasní Expresní Servis s.r.o. 100 % / 100 % CBCB Czech Banking Credit Bureau, a.s. 20 % / 20 % Společnosti zahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( RKC ) plnou metodou Společnosti nezahrnuté do regulovaného konsolidačního celku ( 6 odst. 2 písm. b) vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry 2. Přehled o činnostech banky 2.1. Přehled činností vyplývajících z licence 1. přijímání vkladů od veřejnosti 2. poskytování úvěrů 3. investování do cenných papírů na vlastní účet 4. finanční pronájem (finanční leasing) 5. platební styk a zúčtování 6. vydávání a správa platebních prostředků 3/21

7. poskytování záruk 8. otevírání akreditivů 9. obstarávání inkasa 10. poskytování investičních služeb zahrnující: doplňkovou investični službu podle 4 odst. 3 pism. d) zakona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu poradenská činnost týkající se struktury kapitalu, průmyslové strategie a s tím souvisejicích otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajicích se přeměn společností nebo převodů podniků 11. finanční makléřství 12. výkon funkce depozitáře 13. směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) 14. poskytování bankovních informací 15. obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu : - obchodování na vlastní účet s devizovými hodnotami a se zlatem - obchodování na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně a se zlatem 16. pronájem bezpečnostních schránek 17. činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci GEMB 2.2. Přehled základních činností a služeb, které banka skutečně vykonává: V korunové oblasti: 1. zřizování a vedení korunových běžných, termínovaných a spořících účtů a s tím související služby 2. šeková služba 3. vkladové knížky 4. tuzemské dokumentární akreditivy a inkasa 5. úvěrové a obchodní služby (úvěry podnikatelské, spotřební, hypotéční) 6. směnečné služby 7. bankovní záruky 8. odkup pohledávek V devizové oblasti: 1. zřizování a vedení devizových běžných a termínovaných účtů 2. směnárenské služby 3. zahraniční dokumentární akreditivy a inkasa 4. hladké platy 5. šekové služby 6. bankovní záruky 7. směnečné služby 8. poskytování úvěrů 9. factoring, forfaiting Ostatní produkty a služby: 1. karetní služby (podle typů karet) 2. informační a poradenské služby 3. poskytování bankovních informací 4. výměna bankovek a mincí 2.3. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné 4/21

3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem obchodní firma: GE Money Auto, s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: 6 766 896 00 pořizovací cena obchodního podílu: 6 787 128 00 souhrnná výše pohledávek banky: 7 04 souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 2 540 092 736 Kč obchodní firma: Inkasní Expresní Servis s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: 21 517 00 pořizovací cena obchodního podílu: 32 224 00 souhrnná výše pohledávek banky: 0 souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 30 132 568 Kč obchodní firma: AgroConsult Bohemia s.r.o. právní forma: společnost s ručením omezeným sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: 7 042 649 Kč pořizovací cena obchodního podílu: 13 616 00 5/21

souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 4 210 917 Kč 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem obchodní firma: GE Capital International Holdings Corporation právní forma: právní forma cizího státu sídlo: Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware, U.S.A. podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 6/21

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada banky Představenstvo banky Funkce Ve funkci od Todd Lamar Smith Předseda dozorčí rady 05. 02. 2014 Aleš Blažek Člen dozorčí rady 11. 06. 2012 Paul David Hurd Člen dozorčí rady 06. 12. 2013 Funkce Ve funkci od Sean Morrissey Předseda představenstva 26. 07. 2011 Carl Normann Vökt Člen představenstva 25. 01. 2013 Jan Novotný Člen představenstva 16. 12. 2013 Divize Ředitel divize Funkce Ve funkci od Sean Morrissey Chief Executive Officer 01. 07. 2011 Personální Radka Pekelská Chief Human Resources Officer 01. 06. 2010 Řízení rizik Carl Normann Vökt Chief Risk Officer 01. 11. 2012 Právní Tomáš Černý Chief Legal Officer 01. 04. 2005 Compliance Martina Pecková Chief Compliance Officer 01. 08. 2011 Komerční Jan Novotný Chief Commercial Banking 01. 05. 2013 bankovnictví Officer Informační systémy Radim Šilhánek Chief Information Officer 01. 07. 2012 Finanční Philip Holemans Chief Financial Officer 20. 01. 2014 Produkty a marketing Ronald Boddy Chief Products & Marketing 01. 01. 2012 Interní audit Thomas Broadhurst Dodd Officer Senior Manager Audit 01. 05. 2007 Detailní informace o členech dozorčí rady, představenstva a ředitelích jednotlivých divizí včetně jejich dosavadních zkušenostní a kvalifikačních předpokladů pro výkon funkce jsou součástí přílohy č. 2 a č. 3. Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům představenstva 3.271.848 Kč Souhrnná výše úvěrů poskytnutých vedoucím zaměstnancům* 17.150.62 Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům dozorčí rady 0,- Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva, vedoucí zaměstnance 0,- Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady 0,- Kč *Pozn. Jedná se o zůstatek úvěrových pohledávek ke konci daného čtvrtletí Ceny poskytovaných služeb jsou obsaženy v Sazebníku cen za peněžní a obchodní služby v GE Money Bank, a.s., úrokové sazby jednotlivých produktů jsou zveřejňovány formou Úrokového lístku. Oba dokumenty jsou průběžně aktualizovány a zpřístupněny, mimo jiné, na všech obchodních místech banky. 7/21

Veškeré neanonymní vklady klientů jsou pojištěny podle 41 a násl. zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Sean Morrissey předseda představenstva a Chief Executive Officer GE Money Bank, a. s. Přílohy: 1. Organizační schéma 2. Informace o členech dozorčí rady 3. Informace o členech představenstva a vedení banky 4. Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů 5. Kapitál a kapitálová přiměřenost banky 6. Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb 8/21

Příloha č 1: Organizační schéma P Ř Í L O H Y Představenstvo S. Morrissey J. Novotný C. N. Vökt Dozorčí rada T. L. Smith A. Blažek P. D. Hurd Chief Executive Officer S. Morrissey Internal Audit Department Senior Manager Audit T. Dodd Risk Division Chief Risk Officer C. N. Vökt Commercial Banking Division Chief Commercial Banking Officer J. Novotný Retail Sales Department Compliance Division Chief Compliance Officer M. Pecková Shared Services Center Finance Division Chief Financial Officer P. Holemans Communication Department Legal Division Chief Legal Officer T. Černý Products & Marketing Division Chief Products & Marketing Officer R. Boddy Human Resources Division Chief Human Resources Officer R. Pekelská Information Technologies Division Chief Information Officer R. Šilhánek 9/21

Příloha č 2: Informace o členech dozorčí rady Informace o členech dozorčí rady Todd Lamar Smith vystudoval obor Business Administration na University of Florida. Svoji kariéru v GE Capital zahájil v roce 1997, kde mimo jiné pracoval i jako auditor komerčních aktivit v GE Commercial Finance. V roce 2005 nastoupil jako CFO do GE Commercial Finance Australia & New Zealand v Sydney. Po krátkém působení v Japonsku na pozici CFO GE Capital Real Estate Asia Pacific se vrátil v roce 2009 do Spojených států, kde působil jako Global Controller v GE Capital Real Estate. V letech 2012 až 2013 vykonával funkci CFO v GE Life Sciences. Od roku 2013 působí Todd Lamar Smith jako CFO v GE Capital International v Londýně. Od 5.2. 2014 je předsedou dozorčí rady GE Money Bank, a.s. Aleš Blažek vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. V roce 1998 nastoupil jako koncipient v advokátní kanceláři White & Case. Od roku 2000 pracoval jako ředitel právního oddělení Citibank v Praze, v roce 2002 se stal ředitelem právního oddělení Citibank pro střední a východní Evropu. V roce 2004 odešel do Londýna, kde zastával pozici zástupce ředitele právního oddělení pro region EMEA v Citigroup. V GE Money působí od roku 2007 ve funkci ředitele právního oddělení pro střední a východní Evropu. Od června 2008 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a.s. Současně je členem České advokátní komory. Paul David Hurd vystudoval Loughborough University, obor ekonomika. Začal pracovat v britské centrální bance, Bank of England, kde odpovídal za regulaci a dohled nad bankami. Poté nastoupil do Standard Chartered Bank ve Velké Británii. Pro Standard Chartered pracoval 12 let, během nichž působil ve Velké Británii, Singapuru a Thajsku a zastával pozice v oblasti treasury managementu, řízení trhů a řízení rizik, včetně funkce Deputy Group Treasurer. V roce 2006 se stal součástí skupiny Cooperative Financial Services Group, v jejímž britském zastoupení působil jako Group Treasurer. V roce 2008 nastoupil do GE Capital na pozici výkonného ředitele Treasury & ALM Risk pro společnost GE Money. Od roku 2013 až do současnosti vykonává tuto funkci v GE Capital International. Od prosince 2013 je členem dozorčí rady GE Money Bank, a.s. 10/21

Příloha č 3: Informace o členech představenstva a vedení banky Informace o členech představenstva a vedení banky Sean Morrissey vystudoval University of Plymouth a má více než dvacet let zkušeností z bankovnictví a finančních služeb. Před příchodem do GE pracoval pro společnost Ford Credit Europe a pro skupinu BMW Financial Services, kde působil na manažerských pozicích v prodeji, marketingu, rozvoji a tréninku dealerů. Sean Morrissey nastoupil do GE v dubnu roku 2000, kde v rámci GE Money/GE Capital zastával vedoucí funkce, včetně řízení řady společností. Před příchodem do České republiky byl generálním ředitelem a předsedou představenstva Budapest Bank v Maďarsku, generálním ředitelem banky GE Money v Německu a generálním ředitelem společnosti GE Money v Dánsku. Od července 2011 je Chief Executive Officer a předsedou představenstva GE Money Bank, a.s. Carl Normann Vökt vystudoval Karl Franzens University v rakouském Grazu se specializací na finance a marketing. Věnoval se také studiu španělštiny, kterou studoval na Národní autonomní univerzitě v Mexico City. Od roku 2004 působil jako Chief Risk Officer v BPH Bank v Polsku. Během své sedmileté kariéry v BPH Bank nasbíral mnoho zkušeností s řízením, modelováním a upisováním rizik. V posledních třech letech se profesně zaměřil především na řízení rizik v segmentech velkých firem, SME i u retailových klientů. Působil v představenstvech i dozorčích radách několika firem a podílel se také na realizaci bankovních fúzí (např. PBK a BPH). Od listopadu 2012 zastává pozici Chief Risk Officer a od ledna 2013 je členem představenstva GE Money Bank, a.s. Philip Holemans vystudoval MBA v oboru aplikovaná ekonomie na univerzitě Leuven (Belgie). Philip Holemans nastoupil do skupiny GE v roce 1998 v centrále společnosti Capital Fleet Services, která působí v Bruselu a od té doby zastával postupně stále vyšší pozice v oblasti financí napříč společností GE Capital. Poslední čtyři roky byl ředitelem financí (CFO) ve společnosti GE Capital Germany & Benelux. Od ledna 2014 působí na pozici Chief Financial Officer GE Money Bank, a.s. Jan Novotný pracuje v GE Money Bank, a.s., již od roku 2003, od té doby působil na několika pozicích. Začínal jako analytik komerčního bankovnictví, později se stal manažerem data týmu, vedl také vývoj produktů a nakonec i celý produktový management. V roce 2007 odjel v rámci skupiny GE Capital získávat zkušenosti do Singapuru, kde zastával pozici ředitele produktů pro malé a střední podniky pro oblast jihovýchodní Asie (Singapur, Filipíny, Thajsko, Čína). V následujícím roce se vrátil zpět do České republiky, kde postupně pracoval jako manažer segmentu mikro a malých podniků a posléze i jako ředitel celého segmentu malých a středních firem. Od května 2013 zastává pozici Chief Commercial Banking Officer GE Money Bank, a.s., a od prosince 2013 je členem představenstva GE Money Bank, a.s. Radim Šilhánek vystudoval obory informační technologie a bankovnictví na VŠE Praha a teoretické znalosti k financím získával také na Stockholm School of Economics. V oboru informačních technologií pracuje již více než 15 let a od roku 1999 pro skupinu GE. V roce 2001 implementoval finanční systémy v divizi GE European Equipment Finance v irském Dublinu. V České republice měl v rámci GE Money Bank, a.s., na starosti řízení technologických projektů, definici a realizaci IT strategie, vedl celou oblast projektového managementu a naposledy 11/21

zodpovídal za provoz IT systémů. Od července 2012 zastává pozici Chief IT Officer v GE Money Bank, a.s. Radka Pekelská vystudovala Fakultu ekonomicko-správní a Dopravní fakultu Univerzity v Pardubicích. Poté pracovala pro americkou společnost Babcock & Wilcox na zavádění řídicího kontrolního systému pro elektrárnu ve Chvaleticích. Před příchodem do GE Money Bank, a.s., působila 11 let ve společnosti Tesco Stores ČR s.r.o., kde byla členkou představenstva a řídila lidské zdroje v České republice a na Slovensku. Má také dlouholeté zkušenosti s řízením lidských zdrojů v mezinárodních korporacích. Od června 2010 zastává pozici Chief Human Resources Officer GE Money Bank, a.s. Tomáš Černý je absolventem Právnické fakulty Univerzity Karlovy. Před příchodem do GE Money Bank, a.s., působil 5 let v pražském zastoupení mezinárodni advokátní kanceláře Weil, Gotshal & Manges. Zaměřoval se zde zejména na oblast obchodního práva, bankovnictví a fúzí a akvizic. Před nástupem do Weil, Gotshal & Manges pracoval dva roky v poradenské společnosti Deloitte & Touche a v mezinárodní advokátní kanceláři Clifford Chance. Od dubna 2005 působil na pozici Chief Legal Counsel, od února 2009 zastával pozici Chief Legal & Compliance Officer a od srpna 2011 zastává pozici Chief Legal Officer GE Money Bank, a.s. Martina Pecková absolvovala Fakultu řízení a informatiky na Žilinské univerzitě. Před svým nástupem do GE působila v Dexia Banka Slovensko v oblasti marketingu a kontrolingu. V roce 2001 nastoupila do GE, kde zastávala řadu manažerských pozic v České republice a ve Velké Británii. V letech 2003 až 2006 byla členkou představenstva GE Money Multiservis, a.s. Od května 2006 působila v GE Money Bank, a.s., na manažerských pozicích v oblasti financí a produktů. V roce 2010 nastoupila na pozici Senior Manager Compliance a od srpna 2011 zastává pozici Chief Compliance Officer GE Money Bank, a.s. Thomas Broadhurst Dodd vystudoval Manchesterskou metropolitní univerzitu a Warwickovu univerzitu. Má bohaté zkušenosti zejména v oblasti mezinárodního bankovnictví a auditu. Před nástupem do GE Money Bank, a.s. byl odpovědný za provádění inspekcí bank pro centrální banku Spojených arabských emirátů. Mimo jiné pracoval i pro české společnosti Expandia Finance a Expandia a.s. V květnu 2007 nastoupil na pozici senior manažer interního auditu GE Money Bank, a.s. Současně je členem českého Klubu ředitelů interních auditů. Ronald Boddy vystudoval podnikání a management na University of Liverpool. V GE Money Bank, a.s., pracuje od roku 2010, kdy nastoupil na pozici ředitele kreditních karet. Zkušenosti čerpá z řady vysokých manažerských pozic, které zastával v Barclays, jedné z předních britských bank. V minulosti vytvořil například strategii mezinárodní expanze Barclaycard a řídil její plošné nasazení v Evropě a Asii. Do GE Money Bank, a.s., nastoupil v roce 2010 na pozici Manažer kreditních karet. Od ledna 2012 působil na pozici Chief Products Officer a od července 2013 zastává pozici Chief Products and Marketing Officer v GE Money Bank, a.s. 12/21

Příloha č 4: Finanční výsledky banky podle českých účetních standardů Údaje o finanční situaci povinné osoby Informace platné k datu Čtvrtletní rozvaha povinné osoby (v tis.kč) Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s kl.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 31.3.2014 K ultimu vykazovaného K ultimu 1. K ultimu 2. K ultimu 3. Q1/2014 Q4/2013 Q3/2013 Q2/2013 139 377 628 136 722 636 135 826 417 137 089 866 13 095 978 8 064 106 9 031 445 14 314 370 1 995 370 2 302 368 1 975 373 1 910 131 11 100 608 5 761 738 7 056 072 12 404 240 4 693 5 753 1 508 12 480 4 693 5 753 1 508 12 480 23 027 696 22 834 163 21 301 066 17 825 573 30 566 30 566 28 867 28 873 22 997 130 22 803 598 21 272 199 17 796 700 92 747 397 94 437 942 95 138 893 94 506 527 92 747 397 94 437 942 95 138 893 94 506 527 562 151 1 104 489 888 951 543 004 90 881 011 92 242 978 93 456 016 93 467 414 1 304 235 1 090 474 793 926 496 109 561 124 603 129 634 246 683 732 561 124 603 129 634 246 683 732 815 108 886 731 631 801 733 966 815 108 886 731 631 801 733 966 6 823 251 6 823 251 6 823 601 6 823 601 1 397 931 1 399 060 1 289 774 1 290 903 1 397 931 1 399 060 1 289 774 1 290 903 904 450 1 668 502 974 083 898 714 13/21

Závazky a vlastní kapitál vykaz.subjektu v základním členění Závazky a vlastní kapitál celkem Závazky celkem Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám Finanční závazky k obchodování Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou Závazky z krátkých prodejů Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty Finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě Podřízené závazky v naběhlé hodnotě Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s záp.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s záp.rh-zajištění úrok.rizika-peněžní toky Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Rezervy na restrukturalizace Rezervy na daně a soudní spory Rezervy na důchody a podobné závazky Rezervy na podrozvahové položky Rezervy na nevýhodné smlouvy Ostatní rezervy Daňové závazky Závazky ze splatné daně Závazky z odložené daně Ostatní závazky Základní kapitál družstevní záložny splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem Základní kapitál Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál Emisní ážio Další vlastní kapitál Kapitálová složka finančních nástrojů Ostatní kapitálové nástroje Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Oceňovací rozdíly z hmotného majetku Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek Zajištění peněžních toků Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji Ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích Vlastní akcie Zisk (ztráta) za běžné účetní K ultimu vykazovaného K ultimu 1. K ultimu 2. K ultimu 3. 139 377 628 136 722 636 135 826 417 137 089 866 101 068 175 99 471 035 99 659 758 101 908 996 1 959 5 235 5 381 2 070 1 959 5 235 5 381 2 070 0 0 0 0 0 0 0 0 97 890 614 97 276 015 97 244 600 99 947 310 97 890 614 97 276 015 97 244 600 99 947 310 129 761 123 004 257 501 310 876 96 752 342 95 924 852 96 032 950 98 634 929 1 008 511 1 228 159 954 149 1 001 505 1 523 891 1 278 183 911 873 665 393 1 263 667 1 018 970 647 894 408 739 9 000 9 000 9 000 9 000 2 562 2 551 2 825 2 700 248 663 247 663 252 154 244 954 1 651 712 1 651 712 1 651 712 1 651 712 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 510 000 4 726 087 4 726 087 4 726 087 4 726 087 109 398 1 151-53 218-66 187 109 398 1 151-53 218-66 187 102 000 102 000 102 000 102 000 31 912 363 28 301 114 28 301 114 28 301 114 949 604 3 611 249 2 580 675 1 607 854 14/21

Výkaz zisku a ztrát Údaje o finanční situaci povinné osoby Informace platné k datu Čtvrtletní výkaz zisku a ztráty povinné osoby (v tis. Kč) Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob Výnosy z poplatků a provizí Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci Poplatky a provize na ostatní služby 31.3.2014 K ultimu vykazovaného K ultimu 1. K ultimu 2. K ultimu 3. Q1/2014 Q4/2013 Q3/2013 Q2/2013 2 808 809 12 345 712 9 279 441 6 248 175 2 260 527 9 467 971 7 156 840 4 796 780 1 434 5 837 4 811 3 585 30 286 98 185 69 822 44 884 2 228 808 9 363 948 7 082 207 4 748 311-89 207-558 732-451 216-332 407 0 0 0 0-89 207-558 731-451 215-332 406 0-1 -1-1 0 8 551 8 551 7 855 0 7 988 7 988 7 855 0 563 563 0 767 261 3 352 751 2 534 143 1 694 258 5 306 21 870 15 600 14 483 5 306 21 870 15 600 14 483 0 0 0 0 16 77 51 31 3 557 13 378 9 637 6 440 747 262 3 296 575 2 494 553 1 663 543 11 121 20 851 14 301 9 761-108 904-418 115-309 513-210 366-11 456-57 472-42 664-27 949-38 352-151 933-113 329-75 464-59 095-208 711-153 520-106 953 15/21

Údaje o finanční situaci povinné osoby (pokračování) Informace platné k datu 31.3.2014 Čtvrtletní výkaz zisku a ztráty povinné osoby (v tis. Kč) K ultimu vykazovaného K ultimu 1. K ultimu 2. K ultimu 3. Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady Náklady na zaměstnance Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení goodwillu Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění Q1/2014 Q4/2013 Q3/2013 Q2/2013 0 164 441 164 441 164 440 0 164 441 164 441 164 440-3 005-7 556-21 372-5 042 0 0 0 0-3 005-7 556-21 372-5 042 0 0 0 0 67 356 258 474 197 914 121 894-1 778-4 353-14 465-3 161 119 163 541 381 367 392 241 574-202 605-459 100-353 274-227 650-1 013 557-4 400 385-3 273 771-2 189 298-518 961-2 233 181-1 713 815-1 162 804-357 647-1 581 787-1 230 389-841 874-117 035-501 400-388 954-264 537-3 868-16 689-12 737-8 636-21 784-65 398-38 139-18 054-18 627-67 907-43 597-29 704-494 596-2 167 204-1 559 956-1 026 494-66 798-280 744-199 517-128 711-6 347-15 560-9 906-6 186-69 126-298 432-236 036-162 847 0-426 528-306 591-204 442-93 609-446 809-300 923-183 901-258 716-699 130-506 983-340 406-142 992-492 910-598 245-392 015-43 306-201 268-154 260-105 196-99 686-291 641-443 985-286 819-1 011-11 441-16 207-8 882-455 820-2 870 832-2 160 127-1 642 314-455 820-2 870 832-2 160 127-1 642 314-455 820-2 863 982-2 153 627-1 635 814 0 0 0 0 0 0 0 0 1 195 429 4 570 144 3 231 090 2 015 666-245 825-958 896-650 414-407 812 949 604 3 611 249 2 580 675 1 607 854 949 604 3 611 249 2 580 675 1 607 854 16/21

Členění pohledávek dle kategorií a opravné položky a) informace o pohledávkách z fin. činnosti bez selhání a se selháním Hodnota před znehodnocením Stav k 31.3.2014 Stav k 31.12.2013 Stav k 30.9.2013 Stav k 30.6.2013 Pohledávky z finanční činnosti celkem 105 902 865 108 042 605 108 652 320 108 164 670 Pohledávky za úvěrovými institucemi 562 151 1 104 489 888 951 543 004 Pohledávky bez selhání 562 151 1 104 489 888 951 543 004 Standardní 562 151 1 104 489 888 951 543 004 Sledované Pohledávky se selháním 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 105 340 714 106 938 116 107 763 369 107 621 666 Pohledávky bez selhání 87 781 594 89 101 641 89 895 160 89 910 470 Standardní 84 199 471 85 538 145 86 226 423 86 191 532 Sledované 3 582 123 3 563 496 3 668 736 3 718 938 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 17 559 120 17 836 475 17 868 209 17 711 196 Nestandardní 1 195 286 1 232 220 1 483 824 1 660 039 Pochybné 1 888 832 2 110 783 2 316 739 2 188 738 Ztrátové 14 475 001 14 493 472 14 067 646 13 862 418 Účetní hodnota (netto) Pohledávky z finanční činnosti celkem 95 832 113 97 831 804 99 347 391 99 017 044 Pohledávky za úvěrovými institucemi 562 151 1 104 489 888 951 543 004 Pohledávky bez selhání 562 151 1 104 489 888 951 543 004 Standardní 562 151 1 104 489 888 951 543 004 Sledované Pohledávky se selháním Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 90 881 011 92 242 978 93 456 016 93 467 414 Pohledávky bez selhání 86 492 059 87 758 642 88 453 592 88 460 788 Standardní 83 559 252 84 873 968 85 476 661 85 430 088 Sledované 2 932 807 2 884 674 2 976 931 3 030 700 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 4 388 951 4 484 336 5 002 424 5 006 626 Nestardadní 544 593 540 792 749 794 837 384 Pochybné 615 577 685 791 790 463 769 836 Ztrátové 3 228 781 3 257 754 3 462 166 3 399 406 Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanční činnosti celkem 14 459 703 14 695 137 14 307 353 14 154 252 Pohledávky za úvěrovými institucemi Pohledávky bez selhání Standardní Sledované 0 0 0 0 Pohledávky se selháním 0 0 0 0 Nestandardní Pochybné Ztrátové Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 1 073 840 1 103 479 1 193 391 1 080 961 Pohledávky bez selhání 1 073 840 1 103 479 1 193 391 1 080 961 Standardní 541 933 543 783 615 154 502 275 Sledované 531 907 559 697 578 238 578 686 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 12 169 630 12 062 024 11 599 976 11 459 883 Pohledávky se selháním 12 169 630 12 062 024 11 599 976 11 459 883 Nestandardní 575 572 609 175 648 035 723 629 Pochybné 1 246 650 1 396 525 1 494 649 1 388 286 Ztrátové 10 347 408 10 056 324 9 457 292 9 347 969 Opravné položky k porfoliu jednotlivě nevýzmaných pohledávek 1 216 234 1 529 634 1 513 986 1 613 409 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi bez selhání selháním 215 696 239 519 248 176 368 721 stardardní, sledované 215 696 239 519 248 176 368 721 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 1 000 538 1 290 115 1 265 809 1 244 687 Se selháním 1 000 538 1 290 115 1 265 809 1 244 687 17/21

b) Informace o pohledávkách bez zhodnocení a se znehodnocením Stav k 31.3.2014 Stav k 31.12.2013 Stav k 30.9.2013 Stav k 30.6.2013 Pohledávky bez znehodnocení 100 919 372 97 188 527 98 813 273 103 551 217 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 100 919 372 97 188 527 98 813 273 103 551 217 Pohledávky oceńované realnou hodnotou 0 0 0 0 Pohledávky bez znehodnocení - netto účetní hodnota 100 919 372 97 188 527 98 813 273 103 551 217 Pohledávky se znehodnocením 17 490 199 17 797 691 17 783 909 17 605 723 Pohledávky oceńované naběhlou hodnotou 17 490 199 17 797 691 17 783 909 17 605 723 Hodnota před zhodnocením 14 561 566 14 786 538 14 402 218 14 246 174 Opravné položky u pohledávek oceňovaných naběhlou hodnotou 14 561 566 14 786 538 14 402 218 14 246 174 Kumulovaná ztráta u pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou Opravné položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Pohledávky se znehodnocením - netto účetní hodnota 2 928 632 3 011 153 3 381 692 3 359 550 c) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách Stav k 31.3.2014 Stav k 31.12.2013 Stav k 30.9.2013 Stav k 30.6.2013 Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 1 819 094 1 936 341 1 978 278 782 1 791 337 Pohledávky oceňované reálnou hodnotou Restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením 1 819 094 1 936 341 1 978 278 782 1 791 337 Deriváty sjednané za účelem obchodování *) Informace o derivátech Stav k 31.3.2014 Stav k 31.12.2013 Stav k 30.9.2013 Stav k 30.6.2013 Deriváty k obchodování - aktiva Reálná hodnota 4 693 5 753 1 508 12 480 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 940 463 320 883 928 957 1 464 372 Deriváty k obchodování - závazky Reálná hodnota 1 959 5 235 5 381 2 070 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 937 757 320 364 932 845 1 453 961 Deriváty zajišťovací - aktiva Reálná hodnota 0 0 0 0 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 0 0 0 0 Deriváty zajišťovací - závazky Reálná hodnota 0 0 0 0 Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 0 0 0 0 *) Deriváty slouží výhradně k zajištění úrokového rizika investičního portfolia. Poměrové ukazatele Poměrové ukazatele Stav k 31.3.2014 Stav k 31.12.2013 Stav k 30.9.2013 Stav k 30.6.2013 Rentabilita průměrných aktiv( ROAA) v % 2,72% 2,63% 2,51% 2,34% Rentabilita průměrného vlast.kapitálu(roae) v % 11,60% 11,40% 12,28% 12,40% Aktiva na 1 zaměstnance v tis.kč 46 332 44 317 43 888 43 848 Správní náklady na l zaměstnance v tis.kč 1 360 1 437 1 417 1 404 Čistý zisk na l zaměstnance v tis.kč 1 274 1 179 1 117 1 031 18/21

Příloha č. 5: Kapitál a kapitálová přiměřenost banky* Na individuálním základě Údaje o kapitálových poměrech Stav k 31.3.2014 Stav k 31.12.2013 Stav k 30.9.2013 Stav k 30.6.2013 Kapitálový poměr pro kmenový kapitál tier 1 23,31% 23,83% 23,95% 23,99% Kapitálový poměr pro kapitál tier 1 23,31% 23,83% 23,95% 23,99% Kapitálový poměr pro celkový kapitál 23,31% 23,83% 23,95% 23,99% Na konsolidovaném základě Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků na konsolidovaném základě Stav k 31.3.2014 Stav k 31.12.2013 Stav k 30.9.2013 Stav k 30.6.2013 Výše kapitálových požadavků v tis.kč 11 143 095 11 355 043 11 442 545 11 317 295 K úvěrovému riziku v členění na: 9 647 901 9 859 849 9 947 351 9 822 101 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 35 498 34 987 33 862 11 181 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 899 213 2 857 532 2 858 707 2 809 985 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 4 345 869 4 283 392 4 328 934 4 392 122 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 2 334 578 2 301 016 2 306 066 2 296 331 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 29 970 29 539 28 304 20 481 Kap. požadavek při STA k akciovým expoz. 2 773 2 773 2 773 2 773 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 491 118 350 610 388 705 289 228 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 1 495 194 1 495 194 1 495 194 1 495 194 Kap. pož. k oper. riziku při TSA 1 495 194 1 495 194 1 495 194 1 495 194 Kap. pož. k oper. riziku při ASA *Vzhledem k posunutí termínu výkazu Hlášení o kapitálové přiměřenosti banky k 31. 3. 2014 na 31. 5. 2014 odpovídají údaje v tiskové zprávě údajům dostupným k datu zveřejnění. 19/21

Příloha č. 6 Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb Struktura údajů o objemu obchodů v rámci poskytování investičních služeb za 1. čtvrtletí 2014 za 4. čtvrtletí 2013 za 3. čtvrtletí 2013 za 2. čtvrtletí 2013 Objem obchodů s cennými papíry celkem 1 257 791 1 386 032 1 048 827 1 319 738 obchody pro klienty 1 257 791 1 386 032 1 048 827 1 319 738 obchody pro klienty v rámci obhospodařování investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu ostatní obchody pro klienty 1 257 791 1 386 032 1 048 827 1 319 738 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování 1 257 791 857 275 343 685 511 158 nástroje peněžního trhu 0 528 757 705 142 808 581 obchody na vlastní účet 0 0 0 0 investiční cenné papíry - akcie a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - dluhopisy a obdobné cenné papíry investiční cenné papíry - ostatní cenné papíry kolektivního investování nástroje peněžního trhu 20/21

Souhrnná informace o přístupu k posuzování dostatečnosti vnitřně stanoveného kapitálu vzhledem k současným a budoucím činnostem Vnitřní kapitálový požadavek vyjadřuje velikost kapitálu, která je potřebná pro pokrytí neočekávaných ztrát v následujících 12 měsících na zvolené hladině spolehlivosti. V současné době používá banka pro stanovení vnitřního kapitálového požadavku model ECAP, který byl vyvinut v roce 2008. Tento model pokrývá všechna pravidelná rizika, která jsou pro RKC identifikována jako materiální a na jejichž pokrytí se banka rozhodla držet kapitál. Model ECAP je nastaven tak, aby respektoval cílový rating GE, AAA. Riziky pokrytými modelem ECAP jsou: - úvěrové riziko, včetně rizika koncentrace, - úrokové riziko, - operační riziko, - obchodní riziko: riziko, že RKC nedosáhne plánované úrovně zisku z důvodu výkyvů objemů obchodů. Dále vždy ke konci účetního proběhne workshop s vedoucími zaměstnanci banky, na kterém jsou identifikována případná další rizika nepokrytá modelem ECAP, která by pro skupinu mohla být v následujícím účetním materiální. Na základě expertní analýzy se následně ALCO 1 rozhodne podle charakteru rizika, zda banka riziko pokryje přijetím opatření k omezení dopadu, kapitálem či vytvořením specifické rezervy. Kapitálové zdroje pro krytí vnitřně stanoveného kapitálového požadavku jsou stejné jako kapitál pro pokrytí regulatorního kapitálového požadavku. Banka rovněž sestavuje jednou ročně tříletý kapitálový výhled a minimálně jednu jeho stresovou variantu. Součástí kapitálového výhledu je výhled regulatorního kapitálového požadavku, výhled vnitřně stanoveného kapitálového požadavku a výhled kapitálových zdrojů. Stresové varianty jsou vytvořeny na základě stresových scénářů, které jsou sestaveny tak, aby odpovídaly zhoršení nejvýznamnějších rizikových faktorů, které může nastat průměrně jednou za 25 let. Stresové scénáře jsou vyvíjeny ve spolupráci s vedoucími zaměstnanci banky. 1 Asset & Liability Committee, výbor pro řízení aktiv a pasiv, tržních rizik a rizika likvidity a systém vnitřně stanoveného kapitálu. 21/21