Aktuální informace o GE Money Bank, a. s.

Aktuální informace o GE Money Bank, a. s. k 30. 9. 2008 podle 11a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, a vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, část sedmá Zveřejněno v Praze dne 7. listopadu 2008 Obsah: 1. Základní údaje o bance 2 2. Přehled o činnostech banky 3 3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým vlastníkem 5 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem 5 5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a dalšími vedoucími zaměstnanci banky 6 PŘÍLOHY Č. 1 Organizační schéma 8 Č. 2 Informace o členech dozorčí rady 9 Č. 3 Informace o členech představenstva a vedení banky 10 Č. 4 Finanční výsledky podle českých účetních standardů 12 Č. 5 Kapitál a kapitálová přiměřenost 17 1/17

1. Základní údaje o bance 1.1 Základní údaje obchodní firma: GE Money Bank, a.s. sídlo: Vyskočilova 1422/1a, Praha 4 - Michle IČO: 25 67 27 20 právní forma: akciová společnost datum zápisu: 9. června 1998 datum poslední změny: 10. 7. 2008 (změna ve složení představenstva a dozorčí rady) základní kapitál: 510,000.000,- Kč splaceno: 100 % Druh, forma, podoba emitovaných akcií s uvedením jmenovité hodnoty: 510 ks kmenových listinných akcií na jméno o jmenovité hodnotě 1,000.000,- Kč Údaje o nabytí vlastních akcií a zatímních listů a jiných cenných papírů, s nimiž je spojeno právo na jejich výměnu za akcie: GE Money Bank, a.s., nevlastní žádné vlastní akcie ani podobné cenné papíry Údaje o zvýšení základního kapitálu: 25. 3. 2003 navýšení základního kapitálu o 10,000.000,- Kč. Údaje o akcionářích banky s kvalifikovanou účastí GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware Spojené státy americké 100 % podíl na hlasovacích právech 100 % přímý podíl na základním kapitálu banky Předmět podnikání: zakládání dceřiných společností se sídly mimo Spojené státy americké, výkon práv souvisejících s existencí příslušných majetkových účastí a poskytování peněžních prostředků těmto společnostem ve formě úvěrů nebo jinak 1.2. Organizační schéma: Organizační schéma banky platné k 30. 9. 2008 je uvedeno v příloze č.1. Počet zaměstnanců přepočtený (k 30. 9. 2008): centrála obchodní místa celkem 1078 zaměstnanců 1267 zaměstnanců 2345 zaměstnanců Počet obchodních míst banky (k 30.9. 2008): 218 2/17

1.3. Osoby tvořící konsolidační celek jsou zároveň osobami, které banka ovládá obchodní firma právní forma sídlo Banka neovládá žádnou osobu se kterou tvoří konsolidační celek. 2. Přehled o činnostech banky 2.1. Přehled činností vyplývajících z licence 1. přijímání vkladů od veřejnosti 2. poskytování úvěrů 3. investování do cenných papírů na vlastní účet 4. finanční pronájem (finanční leasing) 5. platební styk a zúčtování 6. vydávání a správa platebních prostředků 7. poskytování záruk 8. otevírání akreditivů 9. obstarávání inkasa 10. poskytování investičních služeb zahrnující: hlavní investiční služby - podle ustanovení 4 odst. 2 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, provádění pokynů týkajících se investičních nástrojů na účet jiné osoby, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 2 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, upisování nebo umisťování emisí investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, doplňkové investiční služby - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, správa investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, úschova investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. d) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poradenská činnost týkající se struktury kapitálu, průmyslové strategie a s tím souvisejících otázek, jakož i poskytování porad a služeb týkajících se přeměn společností nebo převodů podniků, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, poradenská činnost týkající se investování do investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. f) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, provádění devizových operací souvisejících s poskytováním investičních služeb, - podle ustanovení 4 odst. 3 písm. g) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, služby související s upisováním emisí investičních nástrojů, a to ve vztahu k investičním nástrojům podle 3 odst. 1 písm. b) téhož zákona, 11. finanční makléřství 3/17

12. výkon funkce depozitáře 13. směnárenská činnost (nákup devizových prostředků) 14. poskytování bankovních informací 15. obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta s devizovými hodnotami a se zlatem v rozsahu : - obchodování na vlastní účet s devizovými hodnotami a se zlatem - obchodování na účet klienta s peněžními prostředky v cizí měně a se zlatem 16. pronájem bezpečnostních schránek 17. činnosti, které přímo souvisejí s činnostmi uvedenými v bankovní licenci GEMB 2.2. Přehled základních činností a služeb, které banka skutečně vykonává: V korunové oblasti: 1. zřizování a vedení korunových běžných, termínovaných a spořících účtů a s tím související služby 2. šeková služba 3. vkladové knížky 4. tuzemské dokumentární akreditivy a inkasa 5. úvěrové a obchodní služby (úvěry podnikatelské, spotřební, hypotéční) 6. směnečné služby 7. bankovní záruky 8. odkup pohledávek V devizové oblasti: 1. zřizování a vedení devizových běžných a termínovaných účtů 2. směnárenské služby 3. zahraniční dokumentární akreditivy a inkasa 4. hladké platy 5. šekové služby 6. bankovní záruky 7. směnečné služby 8. poskytování úvěrů 9. factoring, forfaiting Ostatní produkty a služby: 1. karetní služby (podle typů karet) 2. informační a poradenské služby 3. poskytování bankovních informací 4. výměna bankovek a mincí 2.3. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo příslušným orgánem omezeno, dočasně pozastaveno nebo zastaveno: žádné 4/17

3. Informace o vztazích s bankou ovládanými osobami a osobami, v nichž je banka většinovým společníkem obchodní firma: právní forma: sídlo: podíl na základním kapitálu: podíl na hlasovacích právech: jiný způsob ovládání: výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky Banka není většinovým společníkem v žádné osobě a ani žádnou osobu neovládá. souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 4. Informace o vztazích s ovládajícími osobami a osobou, která je v bance většinovým vlastníkem obchodní firma: právní forma: sídlo: GE Capital International Holdings Corporation Corporation Trust, 1209 Orange Street, Wilmington, Delaware, U.S.A. podíl na základním kapitálu: 100 % podíl na hlasovacích právech: 100 % jiný způsob ovládání: Ne výše obchodního podílu: pořizovací cena obchodního podílu: souhrnná výše pohledávek banky: souhrnná výše závazků banky souhrnná výše cenných papírů emitovaných ovládanou osobou v aktivech banky: souhrnná výše závazků banky z těchto cenných papírů: souhrnná výše záruk vydaných bankou za ovládanou osobou: souhrnná výše záruk přijatých bankou od ovládané osoby: 5/17

5. Informace o vztazích se členy dozorčí rady, členy představenstva a s dalšími vedoucími zaměstnanci banky Dozorčí rada banky Funkce Ve funkci od Peter Morris Franklin Člen dozorčí rady 10. 07. 2008 Aleš Blažek Člen dozorčí rady 10. 06. 2008 Pavel Zídek Člen dozorčí rady volený zaměstnanci 29. 11. 2005 Představenstvo banky Funkce Ve funkci od Peter Ronald Herbert Předseda představenstva 10.07.2008 Christoph Glaser Člen představenstva 05.05.2005 Jan Rollo Člen představenstva 29.10. 2003 Brett Matthew Belcher Člen představenstva 20.12.2007 Divize Ředitel divize Funkce Ve funkci od Peter Ronald Herbert Chief Executive Officer 26. 06. 2008 Personální Niamh Hegarty Chief Human Resources Officer 01. 07. 2005 Řízení rizik Brett Matthew Belcher Chief Risk Officer 01. 09. 2007 Právní Tomáš Černý Chief Legal Counsel 01. 04. 2005 Drobné bankovnictví Jan Rollo Chief Retail Banking Officer 01. 11. 2003 Komerční bankovnictví Radomil Štumpa Chief Commercial Banking Officer 01. 11. 2003 Marketing Ian Forrest Chief Marketing Officer 01. 05. 2007 Informační Systémy Petr Beneš Chief Information Officer 01. 05. 2006 Finanční Christoph Glaser Chief Financial Officer 01. 12. 2004 Provozní (Operations) Jonas Hasselrot Chief Operations Officer 01. 05. 2003 Compliance Petr Karel Chief Compliance Officer 01. 07. 2002 Interní Audit Thomas B. Dodd Senior Internal Audit Manager 01. 05. 2007 Detailní informace o členech dozorčí rady, představenstva a ředitelích jednotlivých divizí včetně jejich dosavadních zkušenostní a kvalifikačních předpokladů pro výkon funkce jsou součástí přílohy č. 2. Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům představenstva 2.639.063,- Kč Souhrnná výše úvěrů poskytnutých vedoucím zaměstnancům 14.356.068,- Kč Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům dozorčí rady 137.369,- Kč Souhrnná výše vydaných záruk za členy představenstva, vedoucí zaměstnance Souhrnná výše vydaných záruk za členy dozorčí rady Pozn. Jedná se o zůstatek úvěrových pohledávek ke konci daného čtvrtletí 6/17

Ceny poskytovaných služeb jsou obsaženy v Sazebníku cen za peněžní a obchodní služby v GE Money Bank, a.s., úrokové sazby jednotlivých produktů jsou zveřejňovány formou Úrokového lístku. Oba dokumenty jsou průběžně aktualizovány a zpřístupněny, mimo jiné, na všech obchodních místech banky. Veškeré neanonymní vklady klientů jsou pojištěny podle 11 odst. 1 a 2 zákona č. 21/1992 Sb. o bankách, ve znění pozdějších předpisů. Banka nevykonává kontrolu nad žádnými právnickými osobami (podle 17a zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů). Peter Ronald Herbert předseda představenstva a Chief Executive Officer GE Money Bank, a.s. Přílohy: 1. Organizační schéma 2. Informace o členech dozorčí rady 3. Informace o členech představenstva a vedení banky 4. Finanční výsledky podle českých účetních standardů 5. Kapitál a kapitálová přiměřenost 7/17

P Ř Í L O H Y Příloha č 1: Organizační schéma Board of Directors P.R. Herbert Ch. Glaser J. Rollo B.M. Belcher Supervisory Board P.M. Franklin A. Blažek P. Zídek Chief Executive Officer P. R. Herbert Internal Audit Department Senior Internal Audit Manager T. Dodd Retail Banking Division Chief Retail Banking Officer J. Rollo Commercial Banking Division Chief Commercial Banking Officer R. Štumpa Risk Division Chief Risk Officer B.M. Belcher Finance Divison Chief Financial Officer Ch. Glaser Operations Division Chief Operations Officer J. Hasselrot Legal Division Chief Legal Counsel T. Černý Compliance Division Chief Compliance Officer P. Karel Marketing Division Chief Marketing Officer I. Forrest Human Resources Division Chief Human Resources Officer N. Hegarty Information Technologies Division Chief Information Officer P. Beneš 8/17

Příloha č 2: Informace o členech dozorčí rady Peter Morris Franklin vystudoval moderní historii na univerzitě v Oxfordu. Má 30 let zkušeností v oblasti finančních služeb, zejména z prodeje, risku a treasury, které získal ve společnostech HSBC, Chase Morgan a GE Capital, kam nastoupil v roce 1992. V současné době působí na pozici Chief Financial Officer GE Money pro region střední a východní Evropy, kde je odpovědný za finanční reporty, náklady, finanční analýzy, daně a treasury v 10 společnostech tohoto regionu. Aleš Blažek vystudoval Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. V roce 1998 nastoupil jako koncipient v advokátní kanceláři White & Case. Od roku 2000 pracoval jako ředitel právního oddělení Citibank v Praze, v roce 2002 se stal ředitelem právního oddělení Citibank pro střední a východní Evropu. V roce 2004 odešel do Londýna, kde zastával pozici zástupce ředitele právního oddělení pro region EMEA v Citigroup. V GE Money působí od roku 2007 ve funkci ředitele právního oddělení pro střední a východní Evropu. Současně je členem České advokátní komory. Pavel Zídek vystudoval ČVUT v Praze, kde získal titul inženýra. Poté několik let pracoval u různých firem jako manažer informačních technologií. V roce 1991 nastoupil do Agrobanky, kde působil na různých pozicích v oddělení informačních technologií. Po akvizici společností GE se stal Senior IT manažerem a později i členem dozorčí rady GE Money Bank, a.s. voleným zaměstnanci banky (zaměstnanci zvolen v roce 2001 a 2005). Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. 9/17

Příloha č 3: Informace o členech představenstva a vedení banky Peter Ronald Herbert řady GE rozšířil již s více než 30letou zkušeností v mezinárodním bankovnictví, kterou získal převážně během svého působení ve skupině Barclays Bank. Zastával zde mimo jiné funkci generálního ředitele Barclaycard International, kterou dokázal pozvednout doslova z nuly na post předního hráče trhu, nebo pozici finančního ředitele bankovní divize Barclays UK. Byl také ředitelem pro strategii skupiny Barclays Bank a vykonával řadu dalších významných pozic v korporátním a retailovém bankovnictví. Před svým nástupem do GE Money Bank, a. s. se jako zástupce generálního ředitele skupiny National Bank of Kuwait zaměřoval na strategii růstu banky v regionu Blízkého východu a severní Afriky. Od 26. června 2008 je generálním ředitelem a od 10. července 2008 je zároveň i předsedou představenstva GE Money Bank, a. s. Christoph Glaser studoval Čínskou univerzitu v Hong Kongu, poté ekonomiku na Svobodné univerzitě v Berlíně a lingvistiku na Humboldtově univerzitě v Berlíně. Do GE nastoupil v roce 1997 v rámci Programu rozvoje evropských manažerů. Od roku 1999 zastával pozici Executive Audit Manager v korporátním auditu GE. Během své více než desetileté kariéry v GE nasbíral řadu zkušeností na mnoha světových trzích působil v například v Německu, USA, Rusku, Velké Británii či Japonsku. Od prosince 2004 působil na pozici finančního ředitele společnosti GE Money Bank, a.s., a od roku 2005 je i členem představenstva. Jan Rollo vystudoval ČVUT v Praze, kde získal titul inženýra. Od roku 1989 pracoval jako specialista v oddělení informačních technologií společnosti Swissair ve Švýcarsku. Poté působil jako projektový manažer programu PHARE na Delegaci Evropské Unie v Praze. V bankovnictví pracuje od roku 1994 a to nejprve v Bank Austria, kde byl zodpovědný za vztahy s klíčovými zákazníky, marketing a přímé bankovnictví a poté v Citibank kde vedl oddělení řízení produktů a podílel se na vedení sekce malých a středních podniků. Do GE Money Bank, a.s., nastoupil jako ředitel komerčního prodeje. Od roku 2000 řídil komerční bankovnictví a stal se členem nejvyššího vedení, od roku 2003 je ředitelem retailového bankovnictví a členem představenstva. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Brett Matthew Belcher je bakalářem věd (BS) v oboru tranzitivních ekonomik a držitelem titulu MBA z univerzity v Pittsburghu. Svou kariéru zahájil ve Spojených státech amerických, kde působil 7 let v rámci Úřadu pro dohled nad podnikáním. Do České republiky přišel v roce 1997 jako viceprezident Citigroup pro analýzu a správu rizik. Později povýšil do funkce manažera rizik pro osobní bankovnictví v ČR. Předtím, než nastoupil do GE Money, pracoval dva roky pro Raiffeisenbank jako ředitel rizik pro Českou republiku. Rovněž pomohl Raiffeisen zavést řízení rizik v osobním bankovnictví na Ukrajině. V roce 2006 začal pracovat pro GE Money jako manažer rizik pro osobní bankovnictví v regionu střední a východní Evropy. Od 1. září 2007 je ředitelem divize Risk GE Money Bank, a.s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Petr Karel vystudoval právnickou fakultu Univerzity Karlovy, kde získal titul Mgr., a Vysokou školu ekonomickou v Praze, kde získal PhD. Od roku 1995 působil v konsorciu mezinárodních poradenských firem, které se zabývalo konzultační činností pro českou vládu. Od roku 1999 pracoval pro GE Money Bank, a.s. jako právník. Poté působil dva roky v Komerční bance jako regionální manažer speciálních obchodů. V roce 2002 přijal nabídku GE a dnes zastává pozici ředitele divize Compliance. Od září 2006 je odpovědný rovněž za rozvoj podnikání a vyhledávání nových příležitostí pro GE Money Bank, a.s. Současně vykonává funkci předsedy Komise pro spotřebitelské otázky České bankovní asociace a funkci prezidenta dobrovolnického a charitativního sdružení - GE Elfun. 10/17

Jonas Hasselrot (titul BA) dříve pracoval jako vedoucí stockholmského Cestovního centra společnosti American Express. Řídil přes 100 cestovních zástupců a odpovídal přímo za hospodářské výsledky centra, které má 40% podíl na trhu v celé Skandinávii. Následně pak pracoval jako ředitel zákaznických služeb této společnosti pro Benelux a Skandinávii, kdy odpovídal za kompletní řadu procesů od služeb zákazníkům, udržení zákazníka, cross-sell nových produktů stávajícím zákazníkům, schvalování úvěrů až po vymáhání plateb v prodlení. Od 1. května 2003 je ředitelem provozu GE Money Bank, a.s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Radomil Štumpa vystudoval Právnickou fakultu Masarykovy Univerzity v Brně, kde získal titul Mgr. Za 10 let své právní praxe získal zkušenosti z práce soudu v Brně, prokuratury v Praze a v roce 1994 se stal členem České advokátní komory. Jako advokát pracoval pro mezinárodní právní kanceláře McKenna & Co a Allen & Overy se sídlem v Londýně. V roce 1997 nastoupil jako Vice President na pozici ředitele právní divize Citibank a v této roli zodpovídal za veškeré právní záležitosti týkající se skupiny Citicorp v České republice. Po akvizici Agrobanky nastoupil v roce 1998 jako ředitel právní divize GE Money Bank, a.s. a zároveň působil jako oficiální zástupce akcionáře GE. V roce 2000 nastoupil do vedení GE Money Auto, a.s., a stal se generálním ředitelem a předsedou představenstva. Od 1. listopadu 2003 vede komerční bankovnictví GE Money Bank, a.s. Tomáš Černý je absolventem Právnické fakulty University Karlovy a také řady studijních pobytů ve Velké Británii. Před příchodem do GE Money Bank, a.s. působil Tomáš Černý pět let v pražském zastoupení mezinárodní advokátní kanceláře Weil, Gotshal & Manges. Zaměřoval se zde zejména na oblast obchodního práva, bankovnictví a fúzí a akvizic. Před nástupem do Weil, Gotshal & Manges pracoval Tomáš dva roky v poradenské společnosti Deloitte & Touche a také v mezinárodní advokátní kanceláři Clifford Chance. Od dubna 2005 je ředitelem právní divize v GE Money Bank, a.s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Niamh Hegarty vystudovala University College v Dublinu se zaměřením na cizí jazyky a v roce 1989 získala univerzitní titul bakaláře. V roce 1995 získala na Trinity College v Dublinu titul MBA. Dříve, než nastoupila k GE, pracovala na různých pozicích v Dunnes Stores a pro společnosti Ann O'Brien Personnel Consultants a Quaestus Management Consultants v Irsku, převážně v oblastech marketingu a lidských zdrojů. V roce 1996 začala pracovat pro společnost GE Plastics a postupně zastávala různé funkce v oddělení lidských zdrojů. V roce 2004 byla jmenována manažerkou lidských zdrojů společnosti GE Advanced Materials Americas a od července 2005 je ředitelkou divize lidských zdrojů GE Money Bank, a.s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. Petr Beneš je absolventem Vysoké školy ekonomické v Praze, kde po vystudování mezinárodního obchodu získal titul inženýra, a studoval také Právnickou fakultu Univerzity Karlovy. Před nástupem do GE pracoval 3 roky pro společnost DHL a 7 let ve společnosti Accenture na různých bankovních projektech ve střední Evropě. Do GE nastoupil v roce 2002 jako projektový manažer odpovědný za implementaci nových bankovních systémů, od roku 2004 působil jako projektový IT manažer GE Money Bank v Thajsku. Od května 2006 je ředitelem informačních technologií GE Money Bank, a. s. Současně je členem Obecního zastupitelstva. Ian Forrest absolvoval Fakultu ekonomie Kalifornské univerzity v Los Angeles a Fakultu managementu P. F. Druckera v Claremontu. Je držitelem titulu MBA. V oblasti marketingu pracuje již 12 let, má zkušenosti především s produktovým marketingem a produktovým managementem u významných společností jako jsou Johnson & Johnson, Newell Rubbermaid a Verizon. Od května 2007 je ředitelem marketingu v GE Money Bank, a. s. Současně není členem orgánu jiné právnické osoby. 11/17

Thomas B. Dodd vystudoval Manchesterskou metropolitní univerzitu a Warwickovu univerzitu ve Spojeném království Velké Británie a Severního Irska. Je držitelem titulu MBA. Má zároveň kvalifikaci finančního poradce. Je velmi zkušený zejména v oblasti mezinárodního bankovnictví a auditu. Před nástupem do GE Money Bank, a. s., byl odpovědný za provádění inspekcí bank pro centrální banku Spojených Arabských Emirátů. Od května 2007 nastoupil na pozici Senior manažera Interního auditu v GE Money Bank, a. s. Současně je členem českého Klubu ředitelů interních auditů. Příloha č 4: Finanční výsledky podle českých účetních standardů rozsah údajů k zveřejnění z účetní závěrky k 30. 9. 2008 Rozvaha a) Rozvaha 31.12.2007 31.3.2008 30.6.2008 30.9.2008 Aktiva celkem 1 85 282 229 88 979 602 92 894 318 96 670 543 Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám 2 4 050 716 5 532 324 4 234 188 4 542 882 Pokladní hotovost 3 2 159 262 1 511 767 1 505 823 1 475 600 Pohledávky vůči centrálním bankám 4 1 891 454 4 020 557 2 728 365 3 067 282 Finanční aktiva k obchodování 5 11 569 19 923 27 867 16 690 Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou 6 11 569 19 923 27 867 16 690 Realizovatelná finanční aktiva 20 30 645 320 940 905 128 1 499 048 Kapitálové nástroje realizovatelné 21 30 645 30 677 30 576 30 595 Dluhové cenné papíry realizovatelné 22 0 290 263 874 552 1 468 453 Úvěry a jiné pohledávky 27 77 772 188 80 375 384 85 123 628 87 853 890 Pohledávky 29 77 772 188 80 375 384 85 123 628 87 853 890 Pohledávky vůči úvěrovým institucím 30 2 113 823 2 491 809 2 348 400 1 737 881 Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím 31 74 850 920 77 127 650 81 796 691 85 315 388 Ostatní pohledávky sektorově nečleněné 32 807 445 755 924 978 537 800 621 Hmotný majetek 46 871 859 838 545 838 878 826 673 Pozemky, budovy a zařízení 47 871 859 838 545 838 878 826 673 Investice do nemovitostí 48 Nehmotný majetek 49 565 278 576 376 640 272 695 071 Goodwill 50 0 Ostatní nehmotný majetek 51 565 278 576 376 640 272 695 071 Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. 52 240 240 240 240 Daňové pohledávky 53 471 846 471 846 471 846 471 846 Pohledávky ze splatné daně 54 Pohledávky z odložené daně 55 471 846 471 846 471 846 471 846 Ostatní aktiva 56 1 507 888 844 024 652 271 764 203 tis.kč tis.kč tis.kč tis.kč a) Rozvaha ( pokračování) 31.12.2007 31.3.2008 30.6.2008 30.9.2008 ZÁVAZKY A VLASTNÍ KAPITAL CELKEM 1 85 282 229 88 979 602 92 894 318 96 670 543 ZÁVAZKY CELKEM 2 64 284 871 67 144 975 70 371 794 73 342 140 Finanční závazky k obchodování 4 332 833 4 642 29 435 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 332 783 4 642 29 435 Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 50 0 0 Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 10 50 Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 63 021 465 64 299 169 66 948 338 70 215 936 12/17

Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 20 63 021 465 64 299 169 66 948 338 70 215 936 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 37 923 44 223 685 610 895 242 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 61 110 532 62 717 648 65 527 314 68 633 898 Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 1 873 010 1 537 298 735 414 686 796 Rezervy 34 809 726 997 559 1 205 926 1 398 697 Rezervy na daně a soudní spory 187 833 396 200 588 971 Rezervy na podrozvahové položky 38 9 726 9 726 9 726 9 726 Ostatní rezervy 40 800 000 800 000 800 000 800 000 Ostatní závazky 44 453 345 1 847 414 2 212 888 1 698 072 VLASTNÍ KAPITÁL CELKEM 47 20 997 361 21 834 627 22 522 524 23 328 403 Základní kapitál 48 510 000 510 000 510 000 510 000 Splacený kapitál 49 510 000 510 000 510 000 510 000 Emisní ážio 51 4 701 979 4 701 979 4 701 979 4 701 979 Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 14 401 13 930 12 794 14 972 Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 60 14 401 13 930 12 794 14 972 Rezervní fondy 63 102 000 102 000 102 000 102 000 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 13 302 889 15 668 982 15 668 981 15 668 981 Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 2 366 092 837 736 1 526 770 2 330 471 Výkaz zisku a ztrát Výkaz zisku a ztrát 31.12.2007 31.3.2008 30.6.2008 30.9.2008 Zisk z finanční a provozní činnosti 1 9 014 021 2 305 417 4 680 774 7 049 166 Úrokové výnosy 2 5 823 012 1 681 092 3 435 273 5 272 964 Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 3 148 990 60 793 111 279 146 075 Úroky z úvěrů a jiných pohledávek 7 5 674 022 1 617 803 3 315 210 5 106 165 Úroky z realizovatelných finančních aktiv 8 2 496 8 784 20 724 Úrokové náklady 11-327 250-195 062-398 982-634 130 Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě 15-324 717-195 060-398 691-632 043 Úroky na ostatní závazky 17-2 533-2 -291-2 087 Výnosy z dividend 19 10 110 0 0 9 671 Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv 22 9 643 9 163 Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 23 467 508 Výnosy z poplatků a provizí 24 3 126 082 784 271 1 595 146 2 389 247 Poplatky a provize z operací s finan. nástroji pro zákazníky 25 95 154 Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů 27 95 154 Poplatky a provize z clearingu a vypořádání 29 7 Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot 31 96 22 47 62 Poplatky a provize z příslibů a záruk 32 2 549 1 022 2 057 3 211 Poplatky a provize z platebního styku 33 2 923 533 735 948 1 497 756 2 241 750 Poplatky a provize z ostatních služeb 36 199 897 47 279 95 191 144 070 Náklady na poplatky a provize 37-337 417-85 482-186 041-289 706 Poplatky a provize na operace s finančními nástroji 38-23 214-6 908-15 983-36 985 Poplatky a provize na clearing a vypořádání 41-169 554-38 106-81 578-125 098 Poplatky a provize na ostatní služby 43-144 649-40 468-88 480-127 623 Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování 50-12 745 7 895 12 028-37 060 Zisk(ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů 51 16 Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) 52 5 639 7 777 11 879-40 938 Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) 53-18 384 102 149 3 878 Kurzové rozdíly 59 209 770 47 143 96 931 148 925 Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 60 3 716-32 1 659 1 625 13/17

Ostatní provozní výnosy 61 722 399 105 830 207 466 324 263 Ostatní provozní náklady 62-203 656-40 238-82 706-136 633 Správní náklady 63-3 824 249-869 412-1 888 847-2 866 258 Náklady na zaměstnance 64-1 671 115-399 806-895 311-1 320 583 Mzdy a platy 65-1 120 537-254 679-598 429-884 410 Sociální a zdravotní pojištění 66-393 944-86 527-201 330-289 622 Penzijní a podobné výdaje 67-10 016-2 717-5 418-8 073 Náklady na dočasné zaměstnance 68-102 327-46 313-70 257-108 956 Ostatní náklady na zaměstnance 70-44 290-9 570-19 877-29 522 Ostatní správní náklady 71-2 153 134-469 606-993 536-1 545 675 Náklady na reklamu 72-368 136-37 590-153 819-255 034 Náklady na poradenství 73-264 178-79 088-114 838-162 622 Náklady na informační technologie 74-333 001-73 949-149 019-218 723 Náklady na outsourcing 75-13 168-56 454-165 986-262 781 Nájemné 76-266 127-70 068-137 932-209 899 Jiné správní náklady 77-908 523-152 457-271 942-436 616 Odpisy 78-474 253-122 996-224 517-325 287 Odpisy pozemků, budov a zařízení 79-298 174-72 525-130 479-190 991 Odpisy nehmotného majetku 81-176 079-50 471-94 038-134 296 Tvorba rezerv 82-798 616 0-34 000-34 000 Ztráty ze znehodnocení 83-962 490-287 440-599 984-927 723 Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z 84-962 490-287 440-599 984-927 723 Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek 87-962 490-287 440-599 984-927 723 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 2 954 413 1 025 569 1 933 426 2 895 898 Náklady na daň z příjmů 100-588 321-187 833-406 656-565 427 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění 101 2 366 092 837 736 1 526 770 2 330 471 Zisk nebo ztráta po zdanění 103 2 366 092 837 736 1 526 770 2 330 471 Členění pohledávek dle kategorií a opravné položky c) informace o pohledávkách z finan. činnosti bez selhání a se selháním Stav k 31.12.2007 Stav k 31.3.2008 Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Hodnota před znehodnocením Pohledávky z finanční činnosti celkem 82 479 301 85 299 873 90 082 653 93 179 680 Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 113 823 2 491 809 2 348 400 1 737 881 Pohledávky bez selhání 2 113 823 2 491 809 2 348 400 1 737 881 Standardní 2 113 823 2 491 809 2 348 400 1 737 881 Sledované 0 0 Pohledávky se selháním Nestandardní 0 0 Pochybné 0 0 Ztrátové 0 0 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 80 365 478 82 808 064 87 734 253 91 441 799 Pohledávky bez selhání 74 363 145 76 591 913 81 221 945 84 819 742 Standardní 67 207 128 70 123 973 74 566 669 79 351 149 Sledované 7 156 017 6 467 940 6 655 276 5 468 593 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 6 002 333 6 216 151 6 512 308 6 622 057 Nestandardní 574 292 575 234 503 977 434 005 Pochybné 171 714 184 532 219 009 277 079 Ztrátové 5 256 327 5 456 385 5 789 322 5 910 973 14/17

Účetní hodnota (netto) Pohledávky z finanční činnosti celkem 76 964 737 79 619 459 83 405 108 86 373 938 Pohledávky za úvěrovými institucemi 2 113 823 2 491 809 2 348 400 1 737 881 Pohledávky bez selhání 2 113 823 2 491 809 2 348 400 1 737 881 Standardní 2 113 823 2 491 809 2 348 400 1 737 881 Sledované 0 0 0 Pohledávky se selháním 0 0 0 Nestandardní 0 0 Pochybné 0 0 Ztrátové 0 0 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 74 850 914 77 127 650 81 796 691 85 315 387 Pohledávky bez selhání 74 199 286 76 505 567 81 056 708 84 636 057 Standardní 67 207 128 70 123 973 74 491 664 79 271 429 Sledované 6 992 158 6 381 595 6 565 044 5 364 628 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 651 628 622 083 739 983 679 330 Nestandardní 517 888 528 365 460 338 359 157 Pochybné 88 656 86 678 108 361 143 778 Ztrátové 45 084 7 040 171 284 176 395 Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Pohledávky z finanční činnosti celkem 5 174 903 5 321 630 5 571 433 6 126 411 Pohledávky za úvěrovými institucemi 0 0 0 0 Pohledávky bez selhání 0 0 0 0 Standardní 0 0 0 0 Sledované 0 0 Pohledávky se selháním 0 0 0 Nestandardní 0 0 0 0 Pochybné 0 0 0 0 Ztrátové 0 0 0 0 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi 87 308 86 345 90 233 103 965 Pohledávky bez selhání 87 308 86 345 90 233 103 965 Standardní Sledované 87 308 86 345 90 233 103 965 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 5 087 595 5 235 285 5 481 200 5 638 258 Pohledávky se selháním 5 087 595 5 235 285 5 481 200 5 638 258 Nestandardní 56 404 46 869 43 639 74 848 Pochybné 83 058 97 854 110 647 133 301 Ztrátové 4 948 133 5 090 562 5 326 914 5 430 109 Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznamných pohledávek 339 654 358 784 366 129 384 188 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi bez selhání selháním 76 551 67 635 75 005 79 720 standardní 76 551 67 635 75 005 79 720 Pohledávky za jinými osobami než úvěrovými institucemi se selháním 263 103 291 149 291 124 304 468 Ztrátové 263 103 358 784 291 124 304 468 15/17

tis.kč tis.kč d) Informace o pohledávkách bez zhodnocení a se znehodnocením Stav k 31.12.2007 Stav k 31.3.2008 Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Pohledávky bez znehodnocení 79 137 900 83 841 369 87 257 461 90 407 090 Pohledávky oceněné naběhlou hodnotou 79 137 900 83 841 369 87 257 461 90 407 090 Pohledávky oceněné naběhlou hodnotou 0 0 Pohledávky bez znehodnocení - netto účetní hodnota Pohledávky se zhodnocením 6 133 623 6 328 724 6 627 700 6 740 827 Pohledávky oceněné naběhlou hodnotou 6 133 623 6 328 724 6 627 700 6 740 827 Pohledávky oceněné naběhlou hodnotou 0 0 Hodnota před zhodnocením 5 607 880 5 774 153 6 033 169 6 226 746 Opravné položky u pohledávek oceňovaných naběhlou hodnotou 5 607 880 5 774 153 6 033 169 6 226 746 Kumulovaná ztráta u pohledávek oceňovaných reálnou hodnotou 0 0 Opravné položky a kumulovaná ztráta celkem Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou Pohledávky oceňované reálnou hodnotou 0 0 Pohledávky se znehodnocením - netto účetní hodnota 85 271 523 84 395 940 87 851 992 90 921 171 e) Informace o restrukturalizovaných pohledávkách Stav k 31.12.2007 Stav k 31.3.2008 Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Pohledávky oceňované naběhlou hodnotou 60 946 19 041 63 335 9 933 Pohledávky oceňované reálnou hodnotou restrukturalizované pohledávky v hodnotě před znehodnocením 60 946 19 041 63 335 9 933 tis.kč tis.kč Deriváty sjednané za účelem obchodování *) f) Informace o derivátech Stav k 31.12.2007 Stav k 31.3.2008 Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Deriváty k obchodování - aktiva 11 569 19 087 27 093 438 Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 2 368 000 4 635 531 5 547 505 6 165 304 Deriváty k obchodování - závazky 332 0 3 906 26 734 Reálná hodnota Jmenovitá (pomyslná ) hodnota 2 368 000 4 635 531 5 547 505 6 165 304 *) Deriváty slouží výhradně k zajištění úrokového rizika investičního portfolia. Poměrové ukazatele g) Poměrové ukazatele Stav k 30.9.2007 Stav k 31.12.2007 Stav k 31.3.2008 Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 Rentabilita průměrných aktiv( ROAA) v % 3,83 3,07 3,78 3,38 3,39 Rentabilita průměrného vlast.kapitálu(roae) v % 15,90 13,11 18,57 15,01 15,32 Aktiva na 1 zaměstnance v tis.kč 32 709 37 095 38 025 39 563 41 224 Správní náklady na l zaměstnance v tis.kč 1 532 1 663 1 486 1 609 1 630 Čistý zisk na l zaměstnance v tis.kč 1 259 1 029 1 432 1 300 1 325 16/17

Příloha č. 5: Kapitál a kapitálová přiměřenost Údaje o kapitálu Stav k 31.12.2007 Stav k 31.12.2007 Stav k 31.3.2008 Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 souhrnná výše původního kapitálu (složka tier 1) 18 051 590 18 051 590 18 040 492 20 342 688 20 287 889 souhrnná výše dodatkového kapitálu (složka tier 2l) 0 0 0 souhrnná výše dodatkového kapitálu (složka tier 3) 0 0 Souhrnná výše všech odčitatelných položek 240 240 240 240 240 Souhrnná výše kapitálu po zohlednění odčitatelných položek a stanovení limitů pro dodatkový kapitál 18 051 350 18 051 350 18 040 252 20 342 448 20 287 649 Údaje o kapitálové přiměřenosti a výši kapitálových požadavků Stav k 31.12.2007 Stav k 31.12.2007 Stav k 31.3.2008 Stav k 30.6.2008 Stav k 30.9.2008 a) Kapitálová přiměřenost v % 21,55 21,55 19,73 20,84 20,20 b) výše kapitálových požadavků v tis.kč 7 313 652 7 810 488 8 034 559 K úvěrovému riziku v členění na: 6 635 191 7 049 908 7 273 979 Kap. požadavek při STA k expoz. vůči institucím 7 268 6 239 6 325 Kap. požadavek při STA k podnikovým expoz. 2 126 699 2 268 010 2 369 796 Kap. požadavek při STA k retailovým expoz. 3 776 897 3 985 992 4 121 721 Kap. požadavek při STA k expoz.po splatnosti 529 171 544 743 544 859 Kap. požadavek při STA ke krátkod.expoz.vůči inst.a podn.expoz. 40 355 37 994 28 248 Kap. požadavek při STA k ostatním expoz. 154 801 206 930 203 030 Kap.požadavek k operačnímu riziku celkem v tis.kč 678 461 760 580 760 580 Kap. Požadavek k operač. riziku při ASA 678 461 760 580 760 580 Řízení velikosti kapitálu pro interní účely GEMB probíhá v rámci centralizovaného řízení kapitálu skupiny GE Money s cílem udržet úroveň kapitálu odpovídající cílovému ratingu AAA pro společnost General Electric. Tomu odpovídá interní úroveň kapitálu pokrývající úvěrové a operační riziko na hladině spolehlivosti 99,99 % v jednoročním horizontu. V současné době se detailně stanovuje interní potřeba kapitálu (Tier 1) prostřednictvím modelu ecap pro období 1 roku. Celková výše interně požadovaného kapitálu stanoveného podle modelu ecap je v současné době nižší než regulatorní kapitálový požadavek k úvěrovému a operačnímu riziku. V případě nedostatečnosti kapitálu by bylo provedeno navýšení kapitálu mateřskou společností na základě interní skupinové politiky řízení kapitálu. V současné době probíhá v rámci GE Money vývoj nového modelu pro výpočet vnitřně stanoveného kapitálu, který bude na rozdíl od stávajícího modelu ecap zahrnovat další rizika, která jsou v GEMB identifikována jako materiální a nejsou standardně pokryta kapitálem v rámci Pilíře I (např. reputační riziko, strategické riziko, koncentrační riziko). Mimo samotný výpočet vnitřně stanoveného kapitálu provádí GEMB stresový test kreditního rizika na tříletém horizontu, který je určen pro plánování kapitálové přiměřenosti. Tento stresový test je založen na makroekonomickém stresovém scénáři simulujícím nejhorší možný vývoj makroekonomických veličin, který může nastat jednou za 25 let. 17/17