Metodický list pro první a druhé soustředění kombinovaného studia předmětu Zprostředkovatelé v pojišťovnictví Název tématického celku: Úvod do problematiky Cíl: Vysvětlit vývoj právního rámce pro činnost pojišťovacích zprostředkovatelů v České republice ve vzájemných souvislostech v čase, v návaznosti na směrnici Evropského parlamentu a Rady 2002/92/ES o zprostředkování pojištění Tento tématický celek je rozložen do dvou následujících dílčích témat: 1. Právní rámec existence pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných, jejich význam a členění. 2. Podmínky podnikání pojišťovacích zprostředkovatelů v tuzemsku a v zahraničí K prvnímu z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Praha: Vysoká škola finanční a správní,o.p.s. 2005, ISBN 80-86754-48-0 Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2002/92/ES, o zprostředkování pojištění, ze dne 9. prosince 2002 Při studiu věnujte pozornost zejména těmto hlavním problémům: Charakteristika a význam profese pojišťovacího zprostředkovatele pro pojistný trh Charakteristika a význam profese samostatného likvidátora pojistných pro pojistitele Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku těchto základních pojmů: - vázaný pojišťovací zprostředkovatel, - podřízený pojišťovací zprostředkovatel, - pojišťovací agent, - výhradní pojišťovací agent, - pojišťovací makléř, - pojišťovací zprostředkovatel, jehož domovským členským státem není Česká republika 1. Dobře porozumět vymezení výše uvedených hlavních problémů, 2. Uspokojivě vysvětlit výše uvedené základní pojmy, 3. Být schopni zodpovědět tyto otázky: 1
- Co znamenají pojmy: obchodní sítě, finanční zprostředkovatelé a poradci? - Které činnosti jsou vyloučené z působnosti zákona? - Jaký význam má registrace pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných? - Jak lze charakterizovat vývoj struktury pojišťovacích zprostředkovatelů do roku 2000, po účinnosti zákona o pojišťovnictví a po účinnosti zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných? - Jaký význam má pojišťovací zprostředkovatel (ve všech formách činnosti) pro pojistitele a pro pojistníka? Co se rozumí podle zákona zprostředkovatelskou činností? Jak je chápáno poradenství v činnosti pojišťovacího zprostředkovatele? Může pojišťovací zprostředkovatel nižšího kvalifikačního stupně provádět činnost příslušející vyššímu kvalifikačnímu stupni? Co je to analýza rizika, kterou musí provádět pojišťovací makléř? Jakou úlohu má Česká asociace pojišťovacích makléřů? Pokud jste čemukoliv z výše uvedených textů a zadání (pojmu, problému či otázce) neporozuměli, pokuste se přesně (písemně) zformulovat to, co se Vám zdá nejasné. Ke druhému z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Kutina, Z.: Vademekum pojišťovacího makléře. Praha: Havlíček brain team 2005, ISBN 80-903609- 0-4 Praha: Vysoká škola finanční a správní,o.p.s. 2005, ISBN 80-86754-48-0 Hora, J., Šulcová, J., Zuzaňák, A.: Příručka pro zprostředkovatele pojištění. 1.dotisk. Praha: Linde Praha 2004, ISBN 80-7201-488-9 Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2002/92/ES, o zprostředkování pojištění, ze dne 9. prosince 2002. Při studiu věnujte pozornost zejména těmto hlavním problémům: Podmínky podnikání pojišťovacích zprostředkovatelů v České republice Podmínky zahájení činnosti pojišťovacích zprostředkovatelů na základě práva zřizovat pobočky (usazovat se) nebo svobody dočasně poskytovat služby Výkon dohledu nad činností pojišťovacích zprostředkovatelů tuzemských a zahraničních Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku pojmů: 2
Evropský pas v činnosti zprostředkovatelů v pojišťovnictví Domovský členský stát a hostitelský členský stát Právo zřizovat pobočky Svoboda dočasně poskytovat služby 1. Dobře porozumět vymezení výše uvedených hlavních problémů, 2. Uspokojivě vysvětlit výše uvedené základní pojmy 3. Být schopni zodpovědět tyto otázky: Jaké aktivity může provozovat a co musí splňovat pojišťovací zprostředkovatel, jehož domovským členským státem není Česká republika, který chce podnikat v České republice? Koho informuje pojišťovací zprostředkovatel s domovským členským státem jiným, než je Česká republika, chce-li zahájit svou činnost na území České republiky a jaký je další postup dohledu a zprostředkovatele? Má pojišťovací zprostředkovatel s bydlištěm nebo sídlem na území České republiky, chce-li působit v jiném členském státě, povinnost informovat Českou národní banku? Jak má postupovat? Jak se zajišťuje ve výše uvedených případech prokazování důvěryhodnosti, resp. bezúhonnosti? Pokud jste čemukoliv z výše uvedených textů a zadání (pojmu, problému či otázce) neporozuměli, pokuste se přesně (písemně) zformulovat to, co se Vám zdá nejasné. 3
Metodický list pro třetí a čtvrté soustředění kombinovaného studia předmětu Zprostředkovatelé v pojišťovnictví Název tématického celku: Odborná způsobilost zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných, význam, práva a povinnosti samostatných likvidátorů pojistných podle platného zákona Cíl: Vysvětlit pojem samostatný likvidátor pojistných v kontextu zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných a připravit studenty pro možnost vykonání odborné zkoušky na úrovni základního kvalifikačního stupně odborné způsobilosti pro výkon zprostředkovatelské činnosti a činnosti samostatných likvidátorů pojistných. Tento tématický celek je rozložen do dvou následujících dílčích témat: 1. Význam, práva a povinnosti samostatných likvidátorů pojistných podle platného zákona. 2. Odborná způsobilost zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných,právní rámec existence pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných, jejich význam a členění. K prvnímu z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Praha: Vysoká škola finanční a správní,o.p.s. 2005, ISBN 80-86754-48-0 Hradec, M.: Pojištění odpovědnosti za škodu v likvidační praxi. Učební texty VŠFS. 1.vydání. Praha: Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2001 Při studiu věnujte pozornost zejména těmto hlavním problémům: Pojistné plnění Podmínky likvidace pojistných ze strany pojišťoven Posouzení platnosti a rozsahu pojištění Posouzení právního základu nároku na náhradu škody Úloha policie, znalců, lékařů, orgánů státní správy, advokátů apod. Alternativy zabezpečování likvidace pojistných 4
Specifika likvidace velkých pojistných (průmyslových, zemědělských), zejména faktor času, skrytých škod, záloh atd. Nutné náležitosti smluvního vztahu samostatného likvidátora pojistných s pojistitelem Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku těchto základních pojmů: Samostatný likvidátor pojistných odpovědnost za škodu způsobenou činností Odpovědný zástupce samostatného likvidátora pojistných Zápis do registru vedeného orgánem dohledu v pojišťovnictví 1. Dobře porozumět vymezení výše uvedených hlavních problémů, 2. Uspokojivě vysvětlit výše uvedené základní pojmy. 3. Být schopni zodpovědět tyto otázky: - Kdo je samostatný likvidátor pojistných, jaká jsou jeho práva a povinnosti? - Jaké podmínky musejí být splněny pro činnost likvidátorů pojistných na území České republiky? - Jsou samostatní likvidátoři pojistných dozorováni orgánem dohledu v pojišťovnictví? - Pokud jste čemukoliv z výše uvedených textů a zadání (pojmu, problému či otázce) neporozuměli, pokuste se přesně (písemně) zformulovat to, co se Vám zdá nejasné. K druhému z těchto dílčích témat si pečlivě prostudujte: Praha: Vysoká škola finanční a správní,o.p.s. 2005, ISBN 80-86754- Hora, J., Šulcová, J., Zuzaňák, A.: Příručka pro zprostředkovatele pojištění. 1.dotisk. Praha: Linde Praha 2004, ISBN 80-7201-488-9 Vyhláška č. 582/2004 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích a likvidátorech pojistných Při studiu věnujte pozornost zejména těmto problémům: - Náležitosti žádosti a osvědčení o zápisu do registru. - Odborná příprava pro zkoušku odborné způsobilosti v plném rozsahu zkušebních testů Dobře si zapamatujte vymezení a charakteristiku těchto základních pojmů: registr pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných, odborné zkoušky pro základní, střední a vyšší kvalifikační stupeň odborné způsobilosti, 5
roční výkaz činnosti pojišťovacího agenta a pojišťovacího makléře 1. Dobře porozumět vymezení výše uvedených hlavních problémů 2. Uspokojivě vysvětli výše uvedené základní pojmy. 3. Být schopni vykonat zkoušku odborné způsobilosti dle požadavku zákona Hlouběji a obšírněji se můžete s touto tematikou seznámit v těchto publikacích: Kolektiv autorů České asociace pojišťoven.: Studijní texty odborného minima znalostí pro základní kvalifikační stupeň odborné způsobilosti pojišťovacích zprostředkovatelů a samostatných likvidátorů pojistných. Pokud jste zvládli celý tento tematický celek, pokuste se formou písemného testu vykonat zkoušku odborné způsobilosti 6
Metodický list pro páté soustředění kombinovaného studia předmětu Zprostředkovatelé v pojišťovnictví Název tématického celku: Závěrečný souhrn problematiky Cíl: Vysvětlit očekávaný vývoj právního rámce pro činnost pojišťovacích zprostředkovatelů v České republice ve vzájemných souvislostech v čase. Tento tématický celek nemá dílčí témata 7