A B CZK (.) Aktiva celkem Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám Finanční aktiva k obchodování Deriváty k obchodování s kladnou reálnou hodnotou Kapitálové nástroje k obchodování Dluhové cenné papíry k obchodování Pohledávky k obchodování Pohledávky k obchodování vůči úvěrovým institucím Pohledávky k obchodování vůči j. osobám než úvěr. institucím Ostatní pohledávky k obchod. sektorově nečleněné Finanční aktiva v reálné hodnotě vykáz. do zisku nebo ztráty Kapitálové nástroje v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Dluhové cenné papíry v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do zisku nebo ztráty Pohledávky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z vůči úvěr. inst. Pohledávky v RH vykázané do Z/Z vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky v RH vykázané do Z/Z sektorově nečleněné Realizovatelná finanční aktiva Kapitálové nástroje realizovatelné Dluhové cenné papíry realizovatelné Pohledávky realizovatelné Pohledávky realizovatelné vůči úvěrovým institucím Pohledávky realizovatelné vůči j.osobám než úvěr.institucím Ostatní pohledávky realizovatelné sektorově nečleněné Úvěry a jiné pohledávky Dluhové cenné papíry neobchodovatelné Pohledávky Pohledávky vůči úvěrovým institucím Pohledávky vůči osobám jiným než úvěrovým institucím Ostatní pohledávky sektorově nečleněné Finanční investice držené do splatnosti Dluhové cenné papíry držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti Pohledávky držené do splatnosti vůči úvěrovým institucím Pohledávky držené do splatnosti vůči j.osobám než úvěr.inst. Ostatní pohledávky držené do splatnosti sektorově nečleněné Zajišťovací deriváty s kladnou reálnou hodnotou Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění reálné hodnoty Zajišť. deriváty s kladnou RH - zajištění peněžních toků Zajišť.deriváty s kl.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. Zajišť.deriváty s kladnou RH-zajištění úrok.rizika - RH Zajišť.deriváty s kladnou RH- zajištění úrok.rizika-pen.toky Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Hmotný majetek Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitostí Nehmotný majetek Goodwill Ostatní nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol.podn. Daňové pohledávky Pohledávky ze splatné daně Pohledávky z odložené daně Ostatní aktiva Neoběžná aktiva a vyřazované skupiny určené k prodeji 1 712,323 2 54 3 54 4 5 56,217 6 7 56,217 8 9 1 11 12 13 14 15 16 17 18 19 2 3,398 21 3,398 22 23 24 25 26 27 66,716 28 29 66,716 3 221,41 31 32 385,315 33 34 35 36 37 38 39 4 41 42 43 44 45 46 25,5 47 25,5 48 49 19,712 5 51 19,712 52 53 54 55 56 276 57
Všechny měny CZK(,) A B 1 Závazky a vlastní kapitál celkem 1 2,8,52 Závazky celkem 2 2,549,537 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr.bankám 3 - Finanční závazky k obchodování 4 4,445 Deriváty k obchodování se zápornou reálnou hodnotou 5 - Závazky z krátkých prodejů 6 4,445 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky k obchodování 7 - Vklady, úvěry a ostatní fin.závazky k obch. vůči úvěr.inst. 8 - Vklady, úvěry a ost.fin.závaz.k obch.vůči j.os.než úvěr.inst 9 - Ostatní finanční závazky k obchodování sektorově nečleněné 1 - Emitované dluhové CP určené k odkupu v krátkém období 11 - Finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty 12 - Vklady,úvěry a ostatní finanční závazky v RH vykázané do Z/Z 13 - Vklady,úvěry a ost.fin.závaz.v RH vyk.do Z/Z vůči úvěr.inst. 14 - Vklady a ost.fin.záv.v RH vyk.do Z/Z vůči j.os.než úvěr.inst 15 - Ostatní fin.závazky v RH hodnotě vykáz.do Z/Z sektor.nečlen. 16 - Emitované dluhové CP v RH vykázané do zisku nebo ztráty 17 - Podřízené závazky v RH vykázané do zisku nebo ztráty 18 - Finanční závazky v naběhlé hodnotě 19 2,53,729 Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě 2 2,247,195 Vklady a ost.fin.závazky v naběhlé hodnotě vůči úvěr.inst. 21 9,927 Vklady a ost.fin.záv.v naběhlé hodn.vůči j.os.než úvěr.inst. 22 - Ostatní finanční závazky v naběhlé hodnotě sektor.nečleněné 23 2,237,268 Emitované dluhové cenné papíry v naběhlé hodnotě 24 - Podřízené závazky v naběhlé hodnotě 25 256,534 Finanční závazky spojené s převáděnými aktivy 26 Zajišťovací deriváty se zápornou reálnou hodnotou 27 113 Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění reálné hodnoty 28 - Zajišť. deriváty se zápornou RH - zajištění peněžních toků 29 113 Zajišť.deriváty s záp.rh- zaj.čistých investic do zahr.jedn. 3 - Zajišť.deriváty se zápornou RH-zajištění úrok.rizika - RH 31 - Zajišť.deriváty s záp.rh-zajištění úrok.rizika-peněžní toky 32 - Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů 33 - Rezervy 34 5,25 Rezervy na restrukturalizace 35 - Rezervy na daně a soudní spory 36 5,25 Rezervy na důchody a podobné závazky 37 - Rezervy na podrozvahové položky 38 - Rezervy na nevýhodné smlouvy 39 - Ostatní rezervy 4 - Daňové závazky 41 - Závazky ze splatné daně 42 - Závazky z odložené daně 43 - Ostatní závazky 44 - Základní kapitál družstev splatný na požádání 45 X Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji 46 - Vlastní kapitál celkem 47 25,515 Základní kapitál 48 6,75 Splacený základní kapitál 49 6,75 Nesplacený základní kapitál 5 - Emisní ážio 51 - Další vlastní kapitál 52 - Kapitálová složka finančních nástrojů 53 - Ostatní kapitálové nástroje 54 - Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly 55 - Oceňovací rozdíly z hmotného majetku 56 - Oceňovací rozdíly z nehmotného majetku 57 - Zajištění čistých investic do zahraničních jednotek 58 - Zajištění peněžních toků 59 - Oceňovací rozdíly z realizovatelných finančních aktiv 6 - Oceň.rozdíly z neoběž.aktiv a ukončov.čin.určených k prodeji 61 - Ostatní oceňovací rozdíly 62 - Rezervní fondy 63 8,38 Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období 64 154,422 Vlastní akcie 65 - Zisk (ztráta) za běžné účetní období 66 27,35
A B CZK(,) Zisk z finanční a provozní činnosti Úrokové výnosy Úroky z pohledávek vůči centrálním bankám 1 14,517. 2 4,735. 3 Úroky z finančních aktiv k obchodování Úroky z finančních aktiv v reálné hodnotě vykázaných do Z/Z Úroky z realizovatelných finančních aktiv Úroky z úvěrů a jiných pohledávek Úroky z finančních investic držených do splatnosti Zisk ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky z ostatních aktiv Úrokové náklady Úroky na vklady, úvěry a ost.fin.závazky vůči centr.bankám Úroky na finanční závazky k obchodování Úroky na finanční závazky v reálné hodnotě vykázané do Z/Z Úroky na finanční závazky v naběhlé hodnotě Ztráta ze zajišťovacích úrokových derivátů Úroky na ostatní závazky Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z dividend z finančních aktiv k obchodování Výnosy z dividend z finan.aktiv v RH vykázaných do Z/Z Výnosy z dividend z realizovatelných finančních aktiv Výnosy z dividend od přidružených a ovládaných osob 4 5 6 7 8 9 1 11 12 13 14 15 16 17 18 19 2 21 22 23 4,735-17,223. -17,223 56. 56 Výnosy z poplatků a provizí 24 145,952. Poplatky a provize z operací s finan.nástroji pro zákazníky Poplatky a provize z obstarání emisí Poplatky a provize z obstarání finančních nástrojů Poplatky a provize za poradenskou činnost Poplatky a provize z clearingu a vypořádání Poplatky a provize za obhospodařování hodnot Poplatky a provize za správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize z příslibů a záruk Poplatky a provize z platebního styku Poplatky a provize ze strukturovaného financování Poplatky a provize ze sekuritizace Poplatky a provize z ostatních služeb 25 26 27 28 29 3 31 32 33 34 35 36 144,851. 142,566 2,285 1,11 Náklady na poplatky a provize Poplatky a provize na operace s finančními nástroji Poplatky a provize na obhospodařování hodnot Poplatky a provize na správu, úschovu a uložení hodnot Poplatky a provize na clearing a vypořádání Poplatky a provize na sekuritizaci 37-51,63. 38-5,369. 39 4 41 42 Poplatky a provize na ostatní služby 43-1,261 Realizované Z/Z z finan.aktiv a závazků nevykáz. v RH do Z/Z Zisk (ztráta) z realizovatelných finančních aktiv Zisk (ztráta) z úvěrů a jiných pohledávek Zisk (ztráta) z finančních investic držených do splatnosti Zisk (ztráta) z finančních závazků v naběhlé hodnotě Zisk (ztráta) z ostatních závazků Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z kapitálových nástrojů a akciových derivátů Zisk (ztráta) z úrokových nástrojů (včetně úrok. derivátů) Zisk (ztráta) z měnových nástrojů (včetně měn. derivátů) Zisk (ztráta) z úvěrových nástrojů (včetně úvěr. derivátů) Zisk (ztráta) z komodit a komoditních derivátů Zisk (ztráta) z ostatních nástrojů včetně hybridních Zisk (ztráta) z finan. aktiv a závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji 44. 45 46 47 48 49 5 24,722. 51 24,722. 52 53 54 55 56 57 58 59-9,275. 6 Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady 61 62 7,6. -384 Správní náklady Náklady na zaměstnance 63-64,236. 64-4,528. Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje Náklady na dočasné zaměstnance Odměny - vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance 65 66 67 68 69 7-36,213-4,221-94 Ostatní správní náklady Náklady na reklamu 71-23,78. 72 Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné 73 74 75 76-2,285-439 -12,436-1,554 Odpisy Jiné správní náklady 77-6,994. 78-3,286. Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty ze znehodnocení Ztráty ze znehodnocení finan.aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení finančních aktiv v pořizovací ceně Ztráty ze znehodnocení realizovatelných finančních aktiv Ztráty ze znehodnocení úvěrů a jiných pohledávek Ztráty ze znehodnocení finan.investic držených do splatnosti Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Ztráty ze znehodnocení pozemků, budov a zařízení Ztráty ze znehodnocení z investic do nemovitostí Ztráty ze znehodnocení goodwillu Ztráty ze znehodnocení nehmotného majetku Ztráty ze znehodnocení účastí v přidr.a ovlád.os.a sp.podn. Ztráty ze znehodnocení ostatních nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin 79 8 81 82 83 84 85 86 87 88 89 9 91 92 93 94 95 96 97 98-2,31-976 Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním 99 36,995. Náklady na daň z příjmů 1-9,96 Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění 11 27,35. 12 13 27,35.
A B CZK (.) Kapitál 1 98,568 Původní kapitál (Tier 1) 2 75,456 Splacený základní kapitál zapsaný v obchodním rejstříku 3 6,75 Vlastní akcie 4 Emisní ážio 5 Rezervní fondy a nerozdělený zisk 6 23,225 Povinné rezervní fondy 7 8,38 Ostatní fondy z rozdělení zisku 8 Nerozdělený zisk z předchozích období 9 14,917 Zisk za účetní období po zdanění 1 Neuhrazená ztráta z předchozích období 11 Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace 12 Zisk za běžné účetní období 13 Ztráta za běžné účetní období 14 Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace 15 Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. rizika 16 Další odčitatelné položky z původního kapitálu 17-8,519 Goodwill 18 Nehmotný majetek jiný než goodwill 19-8,519 Negat. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů 2 Účastnické CP vydané osobou s kvalifikov. účastí v bance 21 Dodatkový kapitál (Tier 2) 22 37,728 Hlavní dodatkový kapitál- přebytek v krytí oč.úv.ztrát u IRB 23 Vedlejší dodatkový kapitál 24 37,728 Podřízený dluh A 25 37,728 Pozit. oceň. rozdíl ze změn RH realiz. akcií a podíl. listů 26 Odčitatelné položky od původ. a dodat.kapitálu (Tier1+Tier2) 27-14,616 Kapitálové investice nad 1 % do bank a ost.fin.institucí 28 Kapitálové investice nad 1 % do pojišťoven 29 Kapitálové investice do 1 % do institucí a fin. institucí 3 Význ.obezř.úpravy při tržním oceňování n. oceňování modelem 31 Expozice ze sekuritizace s rizik. váhou 125% 32 Nedostatek v krytí očekávaných úvěrových ztrát u IRB 33 Převýšení jiných než význ.obezř.úprav nad podříz.dluhem B 34-14,616 Odpočet u volných dodávek 35 Kapitál na krytí tržního rizika (Tier 3) 36 Podřízený dluh B 37 Jiné než význ. obezř. úpravy při trž.oceň. nebo oceň.modelem 38
A B CZK (,) Kapitálové požadavky celkem 1 82,668 Kap. pož. k úvěrovému riziku celkem 2 18,141 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA celkem 3 18,141 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k expozicím celkem 4 18,141 Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. vládám a bankám 5 Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a míst. orgánům 6 Kap. pož. při STA k expoz. vůči org.veřejného sektoru a ost. 7 Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám 8 Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím 9 Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím 1 9,49 Kap. pož. při STA k podnikovým expoz. 11 8,732 Kap. pož. při STA k retailovým expoz. 12 Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi 13 Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti 14 Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz. 15 Kap. pož. při STA k expoz. v krytých dluhopisech 16 Kap. pož. při STA ke krátkod.expoz.vůči inst. a podn. expoz. 17 Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolekt. investování 18 Kap. pož. při STA k ostatním expoz. 19 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA v IRB k expozicím celkem 2 Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči centr.vládám a bankám 21 Kap. pož. při STA v IRB k expoz. vůči institucím 22 Kap. pož. při STA v IRB k podnikovým expoz. 23 Kap. pož. při STA v IRB k retailovým expoz. 24 Kap. pož. při STA v IRB k akciovým expoz. 25 Kap. pož. při STA v IRB k ostatním expoz. 26 Kap. pož. k úvěr. riziku při STA k sekuritizovaným expozicím 27 Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB celkem 28 Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k vybr. expozicím celkem 29 Kap. pož. při IRB k expoz. vůči centr. vládám a bankám 3 Kap. pož. při IRB k expoz. vůči institucím 31 Kap. pož. při IRB k podnikovým expoz. 32 Kap. pož. při IRB k retailovým expoz. 33 Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k akciovým expozicím 34 Kap.pož. k úvěr.riziku při IRB k sekuritizovaným expozicím 35 Kap. pož. k úvěr. riziku při IRB k ostatním expozicím 36 Kap. pož. k vypořádacímu riziku 37 Kap.pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem 38 22,266 Kap. pož. k trž. riziku při stand. přístupu (STA) celkem 39 22,266 Kap. pož. při STA k úrokovému riziku 4 Kap. pož. při STA k akciovému riziku 41 5,829 Kap. pož. při STA k měnovému riziku 42 16,437 Kap. pož. při STA ke komoditnímu riziku 43 Kap. pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech 44 Kap. pož. k operačnímu riziku celkem 45 42,8 Kap. pož. k oper. riziku při BIA 46 42,8 Kap. pož. k oper. riziku při TSA 47 Kap. pož. k oper. riziku při ASA 48 Kap. pož. k oper. riziku při AMA 49 Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia 5 Kap. pož k ostatním nástrojům obch. portfolia 51 181
A B CZK (.) Původní kapitál (Tier 1) pro propočet kapit. přiměřenosti 1 6,84 Dodatkový kapitál (Tier 2) pro propočet kapit. přiměřenosti 2 37728 Kapitál relev. pro výpočet limitů ang.a limitů kval. účastí 3 98,568 Přebyt./nedost. kapitálu před zápočtem přech. kap. pož. 4 15,9 Kapit. přiměřenost před zápočtem přech. kap. pož. 5 9.54 Přebytek/nedostatek kapitálu 6 15,9 Kapitálová přiměřenost 7 9.54 Přebytek/nedostatek v krytí oček. ztrát při IRB 8 Úpravy ocenění expozic a rezervy k podrozv. položkám při IRB 9 OP k portfoliím a odpisy z portfolií při IRB 1 OP k indiv.expoz., odpisy a rezervy k podrozv.polož.při IRB 11 Kumul. ztráta z ocenění expozice RH (úvěrové riziko) při IRB 12 Očekávané úvěrové ztráty při IRB 13 Celková výše podřízeného dluhu 14 37728
Poměrové ukazatele k 31.3.28 Kapitálová přiměřenost 9.54 Zadluženost I 91.5 Zadluženost II 1,17.71 Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) 12.29 Rentabilita průměrného kapitálu tier 1 (ROAE) 45.61 Rentabilita tržeb 18.82 Správní náklady na jednoho zaměstnance 3,425.92
Deriváty k 31.3.28 Deriváty o obchodování - aktiva - - reálná hodnota - - jmenovitá hodnota - Deriváty o obchodování - závazky - - reálná hodnota - - jmenovitá hodnota - Deriváty zajišťovací - aktiva - reálná hodnota - - jmenovitá hodnota 226,765. Deriváty zajišťovací - závazky - reálná hodnota 113. - jmenovitá hodnota 226,652.