PEZIJÍ PLÁ Allianz ransformovaný fond, Allianz penzijní společnos, a. s. Preambule Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu, Allianz penzijní společnos, a. s. (dále jen Allianz ransformovaný fond ), obsahuje změny přímo vyvolané ransformací penzijního fondu a změny vyvolané změnou pravidel pro poskyování sáního příspěvku podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření (dále jen "zákon o doplňkovém penzijním spoření"), keré jsou účinné ve smyslu uvedeného zákona bez souhlasu účasníka penzijního připojišění. Mění se název Allianz penzijního fondu, a. s., na Allianz penzijní společnos, a. s., (dále jen penzijní společnos ), a o ode dne zápisu změny obchodní firmy do obchodního rejsříku. Penzijní společnos prosřednicvím Allianz ransformovaného fondu provozuje penzijní připojišění podle zákona č. 42/1994 Sb., o penzijním připojišění se sáním příspěvkem a o změnách někerých zákonů souvisejících s jeho zavedením, ve znění pozdějších předpisů (dále jen zákon o penzijním připojišění") pro účasníky penzijního připojišění a příjemce dávek, vůči nimž byly závazky vyčleněny do Allianz ransformovaného fondu. ároky účasníků a příjemců dávek zůsávají s výjimkou omezení nároku na převod prosředků k jiné penzijní společnosi zachovány. Článek 1 Základní usanovení Pro penzijní připojišění se sáním příspěvkem (dále jen "penzijní připojišění") sjednané účasníkem penzijního připojišění (dále jen účasník ) s penzijní společnosí plaí zákon o penzijním připojišění, zákon o doplňkovém penzijním spoření, občanský zákoník a eno penzijní plán s přílohou, kerá je jeho nedílnou součásí. Penzijní připojišění se dále řídí sauem Allianz ransformovaného fondu a smlouvou o penzijním připojišění. Článek 2 Vznik a rvání penzijního připojišění 1. Penzijní připojišění vzniká na základě písemné smlouvy mezi fyzickou osobou, kerá je způsobilá bý účasníkem podle usanovení 2 zákona o penzijním připojišění, a penzijní společnosí. Penzijní připojišění vzniká dnem sanoveným ve smlouvě o penzijním připojišění ( dále jen smlouva ). 2. Před uzavřením smlouvy musí bý budoucí účasník seznámen se sauem Allianz ransformovaného fondu a penzijním plánem. 3. Při sjednávání smlouvy je účasník povinen veškeré údaje požadované penzijní společnosí uvés úplně a pravdivě. Penzijní společnos neodpovídá za případné škody vzniklé použiím nesprávných nebo neúplných údajů sdělených penzijní společnosi účasníkem. 4. Smlouvou se penzijní společnos zavazuje poskyova účasníkovi dávky penzijního připojišění za podmínek, ve výši a způsobem sanoveným penzijním plánem a smlouvou a účasník se zavazuje plai do Allianz ransformovaného fondu příspěvky za podmínek, ve výši a způsobem sanoveným penzijním plánem a smlouvou. 5. Ve smlouvě se vždy sjednává poskyování sarobní penze. Účasník si dále může sjedna penzi invalidní a výsluhovou, pozůsalosní penze je sjednána uvedením fyzické Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 1 / 10 Účinnos od 1.10.2004
osoby, keré vznikne v případě úmrí účasníka nárok na odbyné nebo pozůsalosní penzi (dále jen oprávněná osoba ), ve smlouvě. 6. Oprávněná osoba je ve smlouvě uvedena jménem, příjmením a daem narození. 7. Je-li ve smlouvě určeno více oprávněných osob, musí účasník současně vymezi způsob rozdělení odbyného nebo pozůsalosní penze jednolivým osobám. Oprávněné osoby a způsob rozdělení odbyného nebo pozůsalosní penze jednolivým osobám může účasník v průběhu rvání penzijního připojišění změni. Sdělení o éo změně musí bý písemné a je účinné doručením penzijní společnosi; spolu s jeho povrzením penzijní společnosí voří dodaek ke smlouvě. 8. Smlouva je vyhoovena nejméně ve dvou výiscích. Jeden výisk smlouvy obdrží účasník, jeden obdrží penzijní společnos. 9. Smluvním jazykem je český jazyk. Pokud písemnos v omo jazyce není, přiloží účasník její ověřený překlad. V případě, že překlad zařídí na své náklady penzijní společnos, je oprávněna požadova po účasníkovi úhradu nákladů spojených se zajišěním akového překladu. 10. Podle 19 ods. 3 zákona o penzijním připojišění lze další smlouvu o penzijním připojišění uzavří, pokud a) dříve vzniklé penzijní připojišění zaniklo způsobem uvedeným v čl. 14 písm. a) až e), b) dříve vzniklé penzijní připojišění bylo přerušeno podle čl. 11, nebo c) účasník, kerému vznikl nárok na dávky penzijního připojišění podle čl. 4, požádal o výplau dávky; další smlouvu lze uzavří nejdříve k prvnímu dni kalendářního měsíce následujícího po doručení písemné žádosi o výplau dávky penzijní společnosi. 11. Po 1. lednu 2013 lze smlouvu uzavří pouze v případě a) převodu prosředků ze zrušeného penzijního fondu, b) sloučení ransformovaných fondů a c) převodu prosředků účasníků zanikajícího ransformovaného fondu jiné penzijní společnosi. Článek 3 ávky penzijního připojišění Penzijní společnos poskyuje z Allianz ransformovaného fondu yo dávky: 1. Penze: a) sarobní penzi, b) invalidní penzi, c) výsluhovou penzi, d) pozůsalosní penzi. 2. Jednorázové vyrovnání. 3. Odbyné. Článek 4 Podmínky a vznik nároků na dávky z penzijního připojišění 1. oba pořebná pro vznik nároku na dávku (dále jen pojišěná doba ) se sanovuje jako poče kalendářních měsíců rvání penzijního připojišění sanovených penzijním plánem, za keré byl včas zaplacen na úče Allianz ransformovaného fondu vedený u jeho depoziáře příspěvek na penzijní připojišění účasníka v minimální výši sanovené zákonem o penzijním připojišění. o pojišěné doby se započíává i doba získaná v předchozím penzijním připojišění u jiného penzijního fondu a ransformovaného fondu jiné penzijní společnosi, pokud účasník převedl do Allianz ransformovaného fondu své prosředky ve smyslu čl. 8 penzijního plánu. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 2 / 10 Účinnos od 1.10.2004
2. árok na sarobní penzi má účasník, pokud a) dosáhl věku 60 le a současně b) pojišěná doba činí nejméně 60 kalendářních měsíců. Sarobní penze je účasníkovi vyplácena doživoně. 3. árok na invalidní penzi má účasník, byla-li ve smlouvě sjednána, pokud a) mu byl přiznán plný invalidní důchod z důchodového pojišění a současně b) pojišěná doba činí nejméně 36 kalendářních měsíců. Invalidní penze je účasníkovi vyplácena doživoně. 4. árok na výsluhovou penzi má účasník, byla-li ve smlouvě sjednána, pokud pojišěná doba činí nejméně 180 kalendářních měsíců. Výsluhová penze je účasníkovi vyplácena doživoně. 5. Penzijní společnos poskyuje yo druhy penze sarobní, invalidní a výsluhové: a) penze doživoní účasníkovi je vyplácena do konce jeho živoa, v případě úmrí účasníka nevzniká nárok na výplau oprávněné osobě ani dědicům, b) penze doživoní s pozůsalosní penzí - účasníkovi je vyplácena do konce jeho živoa, v případě úmrí účasníka vzniká nárok na výplau pozůsalosní penze po sjednanou dobu oprávněné osobě sjednané ve smlouvě, c) penze doživoní se zaručenou dobou výplay - účasníkovi je vyplácena do konce jeho živoa, v případě úmrí účasníka před uplynuím sjednané zaručené doby vzniká nárok na výplau pozůsalosní penze po zbývající čás zaručené doby oprávněné osobě sjednané ve smlouvě, d) penze doživoní se sjednanou čáskou pro případ smri - účasníkovi je vyplácena do konce jeho živoa, v případě úmrí účasníka je oprávněné osobě vyplacena sjednaná čáska. Sjednaná čáska může čini jednonásobek až deseinásobek desei isíc Kč, minimálně 10 000 Kč, maimálně 100 000 Kč, nikdy však nesmí překroči jednonásobek roční doživoní penze (viz příloha čás 1), e) penze doživoní s lineárně rosoucí výší (o p % ročně z počáeční hodnoy penze - viz příloha čás 1) - účasníkovi je vyplácena do konce jeho živoa, v případě úmrí účasníka nevzniká nárok na výplau oprávněné osobě ani dědicům. 6. árok na pozůsalosní penzi má oprávněná osoba pokud a) účasník zemřel, nebyla mu vyplácena sarobní penze, nebo vyplaceno jednorázové vyrovnání míso sarobní penze a uplynula pojišěná doba nejméně 36 kalendářních měsíců, nebo b) účasník zemřel po zahájení výplay penze a měl sjednánu doživoní výplau penze s pozůsalosní penzí (podle ods. 5, písm. b), nebo c) účasník měl sjednánu doživoní výplau penze se zaručenou dobou výplay a zemřel po zahájení výplay penze před uplynuím sjednané zaručené doby (podle ods. 5, písm. c). Pozůsalosní penzi lze sjedna při sjednání smlouvy nebo v průběhu rvání penzijního připojišění nebo při žádosi o výplau dávky. obu výplay pozůsalosní penze dle písm. a) sanovuje oprávněná osoba v žádosi o výplau pozůsalosní penze, nesanovil-li ji účasník ve smlouvě. obu výplay pozůsalosní penze dle písm. b) sanovuje účasník v žádosi o výplau penze. Pozůsalosní penze dle písm. c) je vyplácena po zbývající čás sjednané zaručené doby výplay. 7. árok na jednorázové vyrovnání má účasník, kerý splnil podmínky nároku na penzi a) míso penze před zahájením její výplay, b) při zániku ransformovaného fondu. Výplaa jednorázového vyrovnání míso penze po zahájení její výplay není možná s výjimkou uvedenou v písm. b). 8. árok na odbyné vzniká a) účasníkovi, kerý zaplail příspěvky alespoň na 12 kalendářních měsíců a jehož penzijní připojišění zaniklo výpovědí nebo dohodou, pokud mu není vyplácena penze, penzijní připojišění rvalo alespoň 12 kalendářních měsíců a nedošlo k převodu prosředků do ransformovaného fondu jiné penzijní společnosi, Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 3 / 10 Účinnos od 1.10.2004
b) účasníkovi, kerý nesplnil podmínky nároku na penzi, při zániku ransformovaného fondu, pokud se penzijní společnos nedohodne s účasníkem o převedení prosředků do ransformovaného fondu jiné penzijní společnosi, nebo na převodu prosředků do účasnických fondů penzijní společnosi, c) oprávněným osobám, pokud účasník zemřel a nebyla mu vyplácena penze nebo vyplaceno jednorázové vyrovnání a pokud nevznikl nárok na pozůsalosní penzi, nebo pokud se nároku na pozůsalosní penzi všechny oprávněné osoby písemně vzdaly. 9. Zemře-li účasník, kerému nebyla vyplácena penze, a nevznikl-li nárok na odbyné nebo pozůsalosní penzi, sává se čáska ve výši odbyného (viz. čl. 13, ods. 10) předměem dědicví, pokud jsou dědici. 10. Pokud v okamžiku úmrí účasníka oprávněná osoba určená ve smlouvě pro případ jeho smri již nežije, přechází nároky na podíl éo oprávněné osoby na dědice po účasníkovi. 11. árok na dávku penzijního připojišění vzniká dnem splnění podmínek sanovených zákonem o penzijním připojišění, ímo penzijním plánem a smlouvou. 12. Souběh sarobní, invalidní a výsluhové penze je možný. 13. Souběh více pozůsalosních penzí je možný. 14. Způsob výpoču výše penzí je přílohou penzijního plánu. Článek 5 Vznik nároku na výplau dávky penzijního připojišění a její výplaa 1. árok na výplau dávky penzijního připojišění vzniká splněním podmínek sanovených pro vznik nároku na dávku a doručením písemné žádosi o výplau dávky penzijního připojišění penzijní společnosi. ároky oprávněných osob je řeba doloži ověřenou kopií úmrního lisu účasníka, nárok na výplau invalidní penze je řeba doloži ověřenou kopií dokladu příslušného úřadu, kerý povrzuje přiznání invalidního důchodu. árok na výplau dávek dědicům je řeba doloži ověřenou kopií pravomocného rozhodnuí soudu o povrzení nebo vypořádání dědicví. 2. Účasníkovi nebo fyzické osobě určené ve smlouvě, kerým vznikl nárok na dávku penzijního připojišění a keří nemají rvalý poby na území České republiky a nemají bydlišě na území členského sáu Evropské unie, je penzijní společnos povinna na jejich žádos vypláce dávku do ciziny ve výši a ve lhůách sanovených penzijním plánem. ávka se považuje za vyplacenou dnem jejího odepsání z bankovního úču penzijní společnosi vedeného u depoziáře. 3. ávky penzijního připojišění se vyplácejí na adresu nebo na úče banky uvedený v žádosi o výplau dávky. ení-li žádos o výplau dávky na úče předložena osobně příjemcem dávky v sídle penzijní společnosi nebo zplnomocněnému zásupci penzijní společnosi, musí bý podpis na éo žádosi úředně ověřen. ávky vyplácené na adresu jsou zasílány do vlasních rukou a jsou sníženy o přímé náklady na jejich výplau. Pro účely výplay dávek plaí pro oznámení o změně adresy nebo úču obdobné podmínky jako pro žádos o výplau. Oznámení spolu s povrzením o jeho přijeí penzijní společnosí voří dodaek ke smlouvě. 4. Penzijní společnos poukazuje dávky dopředu v pravidelných ročních lhůách. Lhůa výplay dávky může bý dohodnua i kraší (měsíčně, čvrleně, pololeně). ezabezpečuje-li úhrn všech prosředků, z nichž se penze vypočíá roční penzi alespoň ve výši 500 Kč, vyplaí penzijní společnos jednorázové vyrovnání míso penze. 5. Výplaa penze, jednorázového vyrovnání, odbyného, nebo převod prosředků do ransformovaného fondu jiné penzijní společnosi nebo účasnických fondů penzijní společnosi budou provedeny nejpozději ve lhůách sanovených zákonem o penzijním připojišění. Při první spláce sarobní, výsluhové nebo invalidní penze budou zpěně doplaceny spláky penze za období od vzniku nároku na výplau dávky. Při první spláce pozůsalosní penze budou zpěně doplaceny spláky penze za období od vzniku nároku na dávku. Spláky pozůsalosní penze na kerou vznikl nárok podle čl. 4, ods. 6, písm. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 4 / 10 Účinnos od 1.10.2004
a) za období od zahájení výplay do uplynuí již započaé lhůy výplay vyplaí penzijní společnos s měsíční lhůou výplay. 6. Příjemce penze se může s penzijní společnosí dohodnou na změně lhůy, ve keré je penze vyplácena. Článek 6 Příspěvky účasníků, pravidla a způsob jejich placení a posup při nesprávném placení 1. Účasník nemůže plai příspěvek současně na penzijní připojišění do více ransformovaných fondů. 2. Měsíční výše příspěvku účasníka (dále jen "příspěvek") činí minimálně výši sanovenou zákonem o penzijním připojišění, maimální výše příspěvku není omezena. Skuečná výše příspěvku sanovená na kalendářní měsíc je sjednána ve smlouvě. Příspěvek se dělí rovným dílem na sarobní a na výsluhovou penzi. Příspěvky připsané na úče účasníka po vzniku nároku na výplau výsluhové penze nebo jednorázového vyrovnání míso výsluhové penze se evidují celé ve prospěch sarobní penze. 3. Účasník má právo změni výši svého příspěvku. Oznámení o změně výše příspěvku musí bý písemné. Oznámení spolu s jeho povrzením penzijní společnosí voří dodaek ke smlouvě. Účasník má právo změni výši příspěvků nejdříve od následujícího měsíce. Ve smlouvě lze sjedna průběžnou valorizaci příspěvku; v akovém případě je sjednaný příspěvek dohodnuým způsobem zvyšován v ročních inervalech penzijní společnosí a změna výše příspěvku je planá oznámením výše příspěvku pro příší období účasníkovi. 4. Příspěvky jsou splané vždy do konce kalendářního měsíce, na kerý se plaí, přičemž příspěvek se považuje za zaplacený včas, je-li příspěvek do konce kalendářního měsíce připsán na úče Allianz ransformovaného fondu u jeho depoziáře. Pokud se příspěvky plaí dopředu na delší období, jsou splané vždy do konce prvního kalendářního měsíce ohoo období. Za součás příspěvku na daný měsíc se považuje přeplaek z předchozích kalendářních měsíců. 5. Výše příspěvku účasníka se sanoví na kalendářní měsíc. Účasník má právo změni období, na něž plaí příspěvky. 6. Za účasníka může s jeho souhlasem plai příspěvky nebo jejich čás řeí osoba; účasník je povinen uo skuečnos předem písemně penzijní společnosi oznámi. Účasník je povinen oznámi penzijní společnosi jakou čás svého příspěvku na penzijní připojišění si plaí sám, jakou za něj plaí jeho zaměsnavael a jakou plaí další řeí osoby. Účasník je povinen penzijní společnosi neprodleně oznamova změny údajů dle předchozí věy, včeně změn jednorázových. 7. Při placení příspěvku uvede pláce vždy jako variabilní symbol číslo smlouvy. V případě placení příspěvku nebo jeho čási řeí osobou je účasník povinen zabezpeči idenifikaci pláce na prováděných plabách pod plaebními symboly určenými ve smlouvě. 8. a každý kalendářní měsíc náleží účasníkovi, kerý zaplail nebo v jehož prospěch byl na eno měsíc zaplacen příspěvek, jeden sání příspěvek ve výši odpovídající sjednané výši příspěvku účasníka na eno měsíc, nejvýše však ve výši odpovídající příspěvku účasníka na eno měsíc skuečně zaplaceného. Sání příspěvek se neposkyuje na čás příspěvků účasníka placenou jeho zaměsnavaelem. Pokud celkový příspěvek zaplacený na někerý kalendářní měsíc ve prospěch účasníka snížený o příspěvek zaměsnavaele nedosáhne minimální čásku sanovenou zákonem o doplňkovém penzijním spoření pro vznik nároku na sání příspěvek, nenáleží účasníkovi na eno měsíc sání příspěvek. 9. Pokud byl ve prospěch účasníka zaplacen příspěvek vyšší než bylo sanoveno ve smlouvě, je přeplaek veden jako čás příspěvků účasníka na budoucí období. Pokud byl ve prospěch účasníka zaplacen příspěvek nižší, než bylo sanoveno ve smlouvě, je příspěvek dle sjednané výše přednosně evidován jako příspěvek účasníka, případně řeí osoby jiné než zaměsnavaele. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 5 / 10 Účinnos od 1.10.2004
10. V okamžiku vzniku nároku na dávku penzijního připojišění končí povinnos plai příspěvky na uo dávku, nedohodne-li se penzijní společnos s účasníkem jinak. Článek 7 Sání příspěvky 1. Sá poskyuje účasníkům ze sáního rozpoču sání příspěvky. 2. a každý kalendářní měsíc náleží každému účasníkovi, kerý včas zaplail na eno měsíc příspěvek ve výši alespoň 300 Kč, jeden sání příspěvek. 3. Příspěvek účasníka se považuje za zaplacený včas, je-li příspěvek do konce kalendářního měsíce připsán na úče Allianz ransformovaného fondu u jeho depoziáře. Pokud se příspěvky plaí dopředu na delší období, musí bý příspěvky připsány na úče Allianz ransformovaného fondu u jeho depoziáře do konce prvního kalendářního měsíce ohoo období. 4. Podle usanovení 14 ods. 2 zákona o doplňkovém penzijním spoření výše sáního příspěvku na kalendářní měsíc se sanoví podle měsíční výše příspěvku účasníka placeného na penze sanovené podle příspěvkového penzijního plánu ako: výše příspěvku účasníka v Kč výše sáního příspěvku v Kč 300 až 999 90 + 20 % z čásky nad 300 Kč 1000 a více 230 Kč 5. Pokud účasník plaí příspěvek za delší období než kalendářní měsíc, sanoví se výše měsíčního sáního příspěvku podle průměrné výše příspěvku připadající na kalendářní měsíc, za kerý se poskyuje sání příspěvek. 6. Při změně depoziáře náleží sání příspěvek podle ods. 2, i pokud byl příspěvek účasníka zaplacen ve lhůě sanovené v 27 ods. 3 zákona o penzijním připojišění u depoziáře Allianz ransformovaného fondu před provedením jeho změny, ješě po dobu šesi kalendářních měsíců po skončení planosi depoziářské smlouvy. 7. Pro účely poskynuí sáního příspěvku se výše příspěvku účasníka zaokrouhluje na celé koruny směrem dolů. Článek 8 Podmínky převzeí peněžních prosředků z ransformovaného fondu jiné penzijní společnosi 1. o Allianz ransformovaného fondu nemohou vsupova noví účasníci, s výjimkou a) převodu prosředků ze zrušeného penzijního fondu, b) sloučení ransformovaných fondů a c) převodu prosředků účasníků zanikajícího ransformovaného fondu jiné penzijní společnosi. 2. Penzijní společnos může převzeí prosředků z penzijního připojišění u jiné penzijní společnosi odmínou bez udání důvodu. 3. Pojišěná doba, kerou účasník splnil u ransformovaného fondu jiné penzijní společnosi, od kerého přechází, se započíává do pojišěné doby u Allianz ransformovaného fondu. Článek 8a Podmínky převodu prosředků z Allianz ransformovaného fondu penzijní společnosi do účasnických fondů penzijní společnosi 1. Převedení prosředků účasníka z Allianz ransformovaného fondu do účasnických fondů penzijní společnosi je možné na základě uzavření smlouvy o doplňkovém penzijním spoření a je bezplané. 2. Při převodu prosředků účasníka z Allianz ransformovaného fondu do účasnického fondu, je penzijní společnos povinna zaevidova převáděné prosředky v rozdělení na Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 6 / 10 Účinnos od 1.10.2004
příspěvky účasníka, příspěvky poskynué zaměsnavaelem, sání příspěvky a podíly na výnosech hospodaření Allianz ransformovaného fondu penzijní společnosi v souladu s povinnosí podle 121 zákona o doplňkovém penzijním spoření; původně vedené příspěvky řeích osob se zaevidují pod příspěvky účasníka s výjimkou příspěvků zaměsnavaele, keré se i nadále vedou odděleně. Při omo převodu prosředků se do spořící doby započíá dosažená pojišěná doba podle zákona o penzijním připojišění. Článek 9 Podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu 1. Podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu připadající na přispívající účasníky je připisován na účy účasníků formou měsíčního složeného úročení všech prosředků evidovaných ve prospěch účasníka. 2. Podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu se u vyplácených penzí připisuje účasníkům buď formou valorizace nebo jednorázovou výplaou mimořádné penze, podle oho co bylo sjednáno. K úhrnu prosředků evidovaných ve prospěch příjemců invalidních, výsluhových a sarobních penzí je podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu připisován sejným způsobem a ve sejné výši jako přispívajícím účasníkům dle ods. 1. V případě valorizace jsou penze vyplácené účasníkům následně zvýšeny o olik procen, o kolik akuální sav prosředků evidovaných ve prospěch příjemců invalidních, výsluhových a sarobních penzí po připsání podílu na zisku Allianz ransformovaného fondu převyšuje úhrn prosředků sanovený ve prospěch příjemců ěcho penzí dle přílohy, čás 3. V druhém případě je mimořádná penze vyplacena společně s nejbližší výplaou řádné penze. 3. Účasníci musí bý každoročně penzijní společnosí písemně informováni o výši všech prosředků, keré penzijní společnos eviduje v Allianz ransformovaném fondu penzijní společnosi ve prospěch jejich nároků z penzijního připojišění, a o savu ěcho nároků, včeně údaje o výši připsaného podílu na zisku Allianz ransformovaného fondu. Součásí éo informace je informace o výsledku hospodaření Allianz ransformovaného fondu penzijní společnosi včeně přehledu o uložení a umísění prosředků ransformovaného fondu, jejich výši a poču účasníků. Informaci je penzijní společnos povinna zasla nejpozději do jednoho měsíce ode dne konání řádné valné hromady, kerá rozhoduje o rozdělení zisku, a dále éž na žádos účasníka. Za odeslání druhé a další informace je penzijní společnos oprávněna požadova na účasníku úhradu účelně vynaložených nákladů. 4. Penzijní společnos má nárok na úplau za provozování penzijního připojišění prosřednicvím ransformovaného fondu, a o v souladu se sauem Allianz ransformovaného fondu. Článek 10 Odklad a přerušení placení příspěvků 1. Placení příspěvků se odkládá, jesliže se ak účasník a penzijní společnos písemně dohodli. oba odkladu se po doplacení příspěvků započíá do pojišěné doby. 2. Placení příspěvků na penzijní připojišění se přerušuje dnem, kerý uvedl účasník v oznámení o přerušení placení příspěvků, nejdříve však prvním dnem kalendářního měsíce následujícího po doručení písemného oznámení penzijní společnosi. Účasník může placení příspěvků na penzijní připojišění přeruši, jen pokud a) uplynula pojišěná doba 12 měsíců, nebo b) uplynula pojišěná doba 12 měsíců od předchozího přerušení placení příspěvků. Účasník může placení příspěvků na penzijní připojišění přeruši nejvýše na dobu 12 měsíců. oba, po kerou došlo k přerušení placení příspěvků, se nezapočíává do pojišěné doby. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 7 / 10 Účinnos od 1.10.2004
3. Při přerušení placení nebo odkladu placení příspěvků nenáleží účasníkovi za příslušné měsíce sání příspěvek. 4. Při přerušení placení nebo odkladu placení příspěvků má účasník nárok na podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu. 5. Při přerušení placení nebo odkladu placení příspěvků nemůže účasník uzavří další smlouvu. Článek 11 Přerušení penzijního připojišění 1. Penzijní připojišění se přerušuje dnem, kerý uvedl účasník v oznámení o přerušení penzijního připojišění, nejdříve však prvním dnem kalendářního měsíce následujícího po doručení písemného oznámení penzijní společnosi. Účasník může penzijní připojišění přeruši, jen pokud a) uplynula pojišěná doba 36 měsíců, nebo b) uplynula pojišěná doba 12 měsíců od předchozího přerušení. 2. Po dobu přerušení penzijního připojišění má účasník nárok na podíl na zisku Allianz ransformovaného fondu. 3. Pokud je penzijní připojišění přerušeno, nelze uzavří další smlouvu, pokud zákon o doplňkovém penzijním spoření nesanoví jinak. Článek 12 Výpověď penzijního připojišění 1. Účasník může penzijní připojišění kdykoliv písemně vypovědě. Výpovědní doba je dvouměsíční a začíná běže od prvního dne kalendářního měsíce, kerý následuje po doručení výpovědi penzijní společnosi. Jejím uplynuím penzijní připojišění zanikne. 2. Penzijní společnos může penzijní připojišění písemně vypovědě pouze účasníkovi, a) kerý po dobu alespoň šesi kalendářních měsíců neplail příspěvky nebo plail příspěvky nižší než minimální výši sanovenou zákonem o penzijním připojišění na jeden měsíc a byl na možnos výpovědi z ohoo důvodu nejméně jeden měsíc předem písemně upozorněn, b) kerý při uzavírání smlouvy uvedl nepravdivé údaje mající vliv na nárok na poskyování sáního příspěvku nebo dávky z penzijního připojišění nebo kerý zaajil skuečnosi, keré jsou rozhodné pro uzavření smlouvy, nebo c) kerý nesplňuje podmínky bý účasníkem sanovené zákonem o penzijním připojišění. Výpovědní doba je dvouměsíční a začíná běže od prvního dne kalendářního měsíce, kerý následuje po doručení výpovědi účasníkovi. Jejím uplynuím penzijní připojišění zanikne. 3. Penzijní společnos nemůže penzijní připojišění podle ods. 2 vypovědě, jesliže účasník splnil podmínku pro vznik nároku na penzi spočívající v placení příspěvků po dobu alespoň 60 kalendářních měsíců nebo by splnil uo podmínku do konce výpovědní lhůy sanovené v ods. 2. Článek 13 Způsob výpoču dávek z penzijního připojišění a výše ěcho dávek 1. Způsob výpoču dávek poskyovaných z penzijního připojišění je založen na pojisně maemaických zásadách. Při sanovení výše dávky se vychází ze všech nebo z čási prosředků evidovaných ve prospěch účasníka s výjimkou prosředků evidovaných ve prospěch již vyplácených penzí. Výši echnické úrokové míry sanovuje předsavensvo penzijní společnosi nejméně jedenkrá ročně. Změny echnické úrokové míry se neýkají již přiznaných penzí. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 8 / 10 Účinnos od 1.10.2004
2. Vyplacené dávky jsou příjemci sníženy o daň z příjmu dle plané právní úpravy v době výplay. ávky vyplácené pošovní poukázkou se při výplaě zaokrouhlují směrem dolů na celé koruny. 3. Sarobní penze se sanoví na základě příspěvkového principu z úhrnu prosředků, keré penzijní společnosi eviduje ve prospěch účasníka. Výše sarobní penze závisí na pohlaví, věku, od kerého se sarobní penze vyplácí, a případně délce sjednané pozůsalosní penze, nebo zaručené doby výplay (viz. příloha, čás 2). Účasníkovi může bý na základě jeho písemné žádosi první spláka sarobní penze zvýšena až o řeinu prosředků určených k výplaě penze. V akovém případě se o uo čásku sníží čáska, ze keré se vychází při výpoču sarobní penze. 4. Výše invalidní penze se sanoví obdobně jako výše penze sarobní na základě příspěvkového principu z úhrnné výše prosředků evidovaných ve prospěch účasníka ke dni vzniku nároku na výplau penze nebo z její čási, kerou sanoví účasník v žádosi o výplau (viz. příloha, čás 2). 5. Výše výsluhové penze se sanoví obdobně jako výše penze sarobní na základě příspěvkového principu z čási úhrnné výše prosředků evidovaných ve prospěch účasníka na výsluhovou penzi ke dni vzniku nároku na výplau penze, kerou sanoví účasník v žádosi o výplau (viz. příloha, čás 2). 6. Pokud vznikl nárok na výplau pozůsalosní penze podle čl. 4, ods. 6, písm. a), určí se výše pozůsalosní penze na základě příspěvkového principu z úhrnu prosředků, keré penzijní společnos eviduje ve prospěch účasníka v okamžiku zahájení výplay penze. Výše pozůsalosní penze závisí v omo případě na době vyplácení éo penze (viz. příloha, čás 2). 7. Pokud vznikl nárok na výplau pozůsalosní penze podle čl. 4, ods. 6, písm. b), nebo čl. 4, ods6, písm. c), je výše pozůsalosní penze v den vzniku nároku na výplau rovna dosud vyplácené penzi (viz. příloha, čás 2). 8. Výše jednorázového vyrovnání po vzniku nároku na penzi před vznikem nároku na její výplau se sanoví jako úhrn všech prosředků, keré penzijní společnos eviduje ve prospěch nároku účasníka na penzi, míso keré se vyplácí. Výše jednorázového vyrovnání pro příjemce penze dle čl. 4, ods.7, písm. b) se sanoví z úhrnu prosředků, keré penzijní společnos evidovala v okamžiku vzniku nároku na výplau penze, po odečení úhrnu vyplacených spláek příslušné penze a po připsání podílu na zisku Allianz ransformovaného fondu za období, po keré byla příslušná penze vyplácena. 9. o výpoču jednorázového vyrovnání a penzí pro účasníka je zahrnu zálohově přiznaný sání příspěvek, na kerý má účasník nárok a dosud není na jeho úče připsán. 10. Výše odbyného se sanoví jako úhrn příspěvků zaplacených účasníkem a podílu na zisku Allianz ransformovaného fondu odpovídajícího výši jím zaplacených příspěvků. Čásky sáního příspěvku je penzijní společnos povinna vrái minisersvu. 11. Plaby připsané na úče účasníka po ukončení smlouvy a náležející účasníku jsou mu dodaečně doplaceny bez zbyečného odkladu. V případě, že čáska u bankovního převodu nebo u výplay pošovní poukázkou je nižší než penzijní společnosí sanovené minimální čásky, výplaa doplaků se neprovádí. Jedná-li se o převod prosředků do jiného ransformovaného fondu jsou doplaky převedeny vždy v jakékoliv výši. Článek 14 Zánik penzijního připojišění Penzijní připojišění účasníka zaniká dnem a) ukončení výplay poslední penze, b) výplay jednorázového vyrovnání míso poslední penze, c) na kerém se účasník a penzijní společnos písemně dohodli, d) ke kerému bylo penzijní připojišění vypovězeno podle čl. 12, Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 9 / 10 Účinnos od 1.10.2004
e) výplay odbyného při zániku Allianz ransformovaného fondu, pokud nedošlo ke sloučení ransformovaných fondů nebo k převodu prosředků účasníka do ransformovaného fondu jiné penzijní společnosi, f) ukončení rvalého pobyu účasníka na území České republiky, g) zráy bydlišě na území členského sáu Evropské unie nebo ukončení účasi v důchodovém pojišění nebo ve veřejném zdravoním pojišění v České republice, h) úmrí účasníka. Článek 15 Žádosi a oznámení ení-li v omo penzijním plánu uvedeno jinak, mají veškeré žádosi a oznámení ýkající se penzijního připojišění právní účinek jen ehdy, jsou-li penzijní společnosi doručeny písemně a jesliže jsou podepsané účasníkem, v případě smri účasníka oprávněnou osobou, dědicem nebo jejich zákonným zásupcem. Článek 16 alší práva a povinnosi vyplývající z penzijního připojišění 1. Účasník je povinen písemně oznámi penzijní společnosi všechny skuečnosi, keré mají význam pro rvání penzijního připojišění a dále změnu ěch skuečnosí, keré jsou podmínkou pro splnění informační povinnosi penzijní společnosi podle zákona. Za škody vzniklé nedodržením ěcho povinnosí odpovídá účasník. 2. Informace, keré se ýkají jednolivého účasníka, je možné poskyova jen s jeho souhlasem, pokud zákon nebo zvlášní zákon nesanoví jinak. To neplaí, jde-li o poskynuí údajů minisersvu při výkonu sáního dozoru nebo o žádos o sání příspěvek. Článek 17 Závěrečná usanovení 1. Teno penzijní plán je součásí smlouvy mezi penzijní společnosí a účasníkem. 2. Penzijní společnos je povinna písemně informova účasníky o změnách penzijního plánu, keré se ýkají nároků a dávek z penzijního připojišění. 3. ojde-li ke změně penzijního plánu, na kerý se smlouva odvolává, sává se změna penzijního plánu součásí smlouvy, jen pokud se účasník a penzijní společnos písemně dohodli na změně smlouvy. 4. Teno penzijní plán byl schválen Minisersvem financí ČR pod č. j. 32/94.141/2004-326/EO ze dne 8. 9. 2004 a účinnosi nabyl dnem 1.10.2004. Článek 18 1. Změny penzijního plánu vyvolané zákonem schválilo předsavensvo penzijní společnosi dne 10.12.2012. 2. Změny penzijního plánu vyvolané zákonem byly schváleny Českou národní bankou pod č.j. 2012/10254/570 dne 24. 10. 2012 a jsou účinné dnem 1.1.2013. Penzijní plán Allianz ransformovaného fondu 10 / 10 Účinnos od 1.10.2004
PŘÍLOHA K PEZIJÍMU PLÁU 1. Používané symboly věk účasníka k dau příslušného výpoču r sjednaná doba výplay pozůsalosní penze v leech, r = 1 až 15 le s sjednaná zaručená doba výplay penze v leech, s = 10 až 20 le PČ sjednaná čáska, celočíselný násobek (1 až 10) desei isíc Kč, maimálně však jednonásobek roční doživoní penze p sjednané proceno ročního navýšení penze, p = 1 %, 2 % nebo 3 % pořadový rok vyplácení penze od počáku její výplay rok kalendářní rok i roční pojisně echnická úroková míra pro výpoče penzí v i diskonní fakor odpovídající úrokové míře i počáeční hodnoa jednokové penze vyplácené po dobu n le (předelhůní) a n a n 1+ vi +... + n 1 = vi (pro n 0, a = n 0 ) diskonovaný poče žijících ve věku. Poče žijících je sanoven zvlášť pro muže a zvlášť pro ženy. K výpoču se používají úmrnosní abulky publikované Českým saisickým úřadem a projekované do budoucnosi na základě údajů z projekcí obyvaelsva ČR vydávané Českým saisickým úřadem ( q ČSÚ, rok ). o výsledné hodnoy úmrnosi je dále zahrnu sociální selekční fakor určený jako podíl skuečné a očekávané úmrnosi akivních účasníků s daným penzijním plánem ( sfs, rok ) a medicínský selekční fakor ( sfm, rok ), jehož hodnoa je z inervalu <70%, 100%>. ČSÚ q, rok = q, rok sfs, rok sfm, rok w = + = 0 C w M = C + = 0 S, kde w je horní mez věku v úmrnosních abulkách diskonovaný poče zemřelých ve věku w = + = 0 K úhrnný objem naspořených prosředků použiý v souladu s penzijním plánem na příslušnou penzi P výše příslušné roční penze v roce m P P = výpoče področní penze, kde m je frekvence výplay penze (12 pro měsíční, 4 pro čvrlení, 2 m pro pololení frekvenci) H výše prosředků, keré Allianz ransformovaný fond eviduje ve prospěch výplay příslušné penze v roce 2. Způsob výpoču výše penzí 2.1. Výpoče výše doživoní sarobní, invalidní a výsluhové penze s pozůsalosní penzí Výše doživoní penze s pozůsalosní penzí na r le se určí ze vzahu (není-li sjednána pozůsalosní penze, r=0): P 1 = K M + a r 2.2. Výpoče výše doživoní sarobní, invalidní a výsluhové penze se zaručenou dobou výplay Výše doživoní penze se zaručenou dobou výplay s le se určí z rovnice (není-li sjednána zaručená doba výplay penze, s=0): Příloha k penzijnímu plánu Allianz ransformovaného fondu 1/3 Účinnos od 1.10.2004
P 1 = +s K + a s 2.3. Výpoče výše doživoní sarobní, invalidní a výsluhové penze se sjednanou čáskou pro případ smri Výše doživoní penze se sjednanou čáskou pro případ smri se určí z rovnice (není-li sjednána čáska, PČ=0): P 1 M K - PČ = 2.4. Výpoče výše doživoní sarobní, invalidní a výsluhové penze s lineárně rosoucí výší (o p % ročně z počáeční hodnoy penze) K P1 = p S + 100 2.5. Výpoče výše pozůsalosní penze, pokud účasník zemřel před vznikem nároku na výplau sarobní penze Pokud účasník zemřel před vznikem nároku na výplau sarobní penze, určí se výše pozůsalosní penze na dobu r le z rovnice: P 1 = a K r 3. Výše prosředků, keré Allianz ransformovaný fond eviduje ve prospěch účasníka nebo pozůsalých osob 3.1. Výše prosředků, keré Allianz ransformovaný fond eviduje ve prospěch účasníka na doživoní penzi s pozůsalosní penzí H = P ( + + + a r M + + ) 3.2. Výše prosředků, keré Allianz ransformovaný fond eviduje ve prospěch účasníka na doživoní penzi se zaručenou dobou výplay + s = P ( + a (s- ), pokud <s H ) + H P + =, pokud s + 3.3. Výše prosředků, keré Allianz ransformovaný fond eviduje ve prospěch účasníka na doživoní penzi se sjednanou čáskou pro případ smri + M + H = P + PČ + + 3.4. Výše prosředků, keré Allianz ransformovaný fond eviduje ve prospěch účasníka na lineárně rosoucí doživoní penzi (o p % ročně z počáeční hodnoy penze) Příloha k penzijnímu plánu Allianz ransformovaného fondu 2/3 Účinnos od 1. 10. 2004
H = P + + + P 1 p 100 S + + + 3.5. Výše prosředků, keré Allianz ransformovaný fond eviduje ve prospěch pozůsalých osob po smri účasníka po dobu rvání nároků na výplau pozůsalosní penze H = P a z, kde z je zbývající doba výplay pozůsalosní penze v leech 4. Zaokrouhlení V průběhu výpoču se mezivýsledky nezaokrouhlují. Konečné výsledky všech výpočů se zaokrouhlují maemaicky na celé koruny. Příloha k penzijnímu plánu Allianz ransformovaného fondu 3/3 Účinnos od 1. 10. 2004