PROVIZNÍ ŘÁD (Obecná část) PR-OC - O - 20130401/I stránka 1 ze 68
Obsah: 1. OBECNÁ USTANOVENÍ... 7 2. POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA PENZIJNÍ SPOŘENÍ... 7 2.1. Provize za zprostředkování smlouvy u KB Penzijní společnosti, a.s... 7 2.1.1. III. pilíř - Transformovaný fond u KB PS, a.s... 7 2.1.1.1. Provize za zvýšení smluvního měsíčního příspěvku TF... 7 2.1.1.2. Marketingová provize... 8 2.1.2. III. pilíř - Nové účastnické fondy u KB PS, a.s... 8 2.1.2.1. Provize za smlouvu DPS... 8 2.1.2.2. Provize za zvýšení smluvního měsíčního příspěvku DPS... 9 2.1.2.3. Marketingová provize... 9 2.1.2. II. pilíř - Důchodové spoření u KB PS, a.s... 9 2.1.2.1. Provize za smlouvu DS... 9 2.1.2.2. Marketingová provize... 9 2.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Penzijní společnosti České pojišťovny, a.s.... 10 2.2.1. III. pilíř Transformovaný fond u PS ČP, a.s... 10 2.2.1.1. Provize za navýšení transformovaného fondu ( TF )... 10 2.2.1.2. Marketingová provize... 10 2.2.2. III. pilíř Nové účastnické fondy u PS ČP... 11 2.2.2.1. Zprostředkování smlouvy DPS u PS ČP... 11 2.2.2.2. Marketingová provize... 11 2.2.3. II. pilíř Důchodové spoření u PS ČP, a.s... 12 2.2.3.1. Provize za smlouvu důchodového spoření ( DS )... 12 2.2.3.2. Odměna za podporu PS ČP... 12 2.2.3.3. Marketingová provize... 13 2.3. Provize za zprostředkování smlouvy u AXA Penzijní společnosti, a.s... 13 2.4. Provize za zprostředkování smlouvy České spořitelny Penzijní společnosti, a.s... 13 2.4.1. III. pilíř Transformovaný fond u ČS PS, a.s... 13 2.4.1.1. Provize za zvýšení příspěvku transformovaného fondu... 13 2.4.1.2. Provize za zvýšení nebo sjednání příspěvku zaměstnavatele transformovaného fondu... 13 2.4.1.3. Marketingová provize... 14 2.4.2. III. pilíř Nové účastnické fondy u ČS PS, a.s... 14 2.4.2.1. Provize za uzavření smlouvy důchodového spoření DPS... 14 2.4.2.2. Provize za zvýšení příspěvku DPS... 15 2.4.2.3. Provize za zvýšení nebo sjednání příspěvku zaměstnavatele DPS... 15 2.4.2.4. Marketingová provize... 15 2.4.3. II. pilíř Důchodové spoření u ČS PS, a.s... 16 2.4.3.1. Provize za smlouvu DS... 16 2.4.3.2. Marketingová provize... 16 2.5. Provize za zprostředkování smlouvy u ING Penzijního fondu, a.s.... 16 2.6. Provize za zprostředkování smlouvy u ČSOB Penzijní společnosti, a.s.... 16 2.6.1. III. pilíř Transformovaný fond u ČSOB PS, a.s.... 16 2.6.1.1. Provize za zvýšení měsíčního příspěvku... 17 2.6.1.2. Provize za první sjednání příspěvku zaměstnavatele... 17 2.6.1.3. Marketingová provize... 17 2.6.2. III. pilíř Nové účastnické fondy u ČSOB PS, a.s.... 17 2.6.2.1. Provize za sjednání smlouvy DPS... 18 2.6.2.2. Provize za zvýšení měsíčního příspěvku DPS... 18 2.6.2.3. Provize za první sjednání příspěvku zaměstnavatele... 18 2.6.2.4. Marketingová provize... 18 2.6.3. II. pilíř Důchodové spoření u ČSOB PS, a.s.... 18 2.6.3.1. Provize za sjednání smlouvy DS... 19 2.6.3.2. Marketingová provize... 19 2.7. Provize za zprostředkování smlouvy u Allianz penzijní společnosti, a. s.... 19 2.7.1. III. pilíř Transformovaný fond u Allianz PS, a.s... 19 2.7.1.1. Provize za navýšení příspěvků... 19 2.7.1.2. Provize za změnu penzijního plánu... 20 2.7.1.3. Provize za mimořádný jednorázový vklad... 20 2.7.1.4. Marketingová provize... 20 2.7.2. III. pilíř - Nové účastnické fondy u Allianz PS, a.s... 20 2.7.2.1. Základní provize za sjednání... 21 2.7.2.2. Provize za navýšení příspěvků... 21 2.7.2.3. Provize za mimořádný jednorázový vklad... 22 2.7.2.4. Marketingová provize... 22 PR-OC - O - 20130401/I stránka 2 ze 68
2.7.3. II. pilíř Důchodové spoření u Allianz PS, a.s.... 22 2.7.3.1. Provize za sjednání DS... 22 2.7.3.2. Marketingová provize... 22 2.8. Provize za zprostředkování smlouvy u Generali penzijního fondu a. s... 23 2.9. Provize za zprostředkování smlouvy u AEGON Penzijní fond, a. s.... 23 2.10. Provize za zprostředkování smlouvy u Raiffeisen Penzijní společnosti a. s.... 23 2.10.1. III. pilíř - Nové účastnické fondy u Raiffeisen PS, a.s.... 23 2.10.1.1. Základní provize za sjednání DPS... 23 2.10.1.2. Provize za navýšení příspěvků DPS... 24 2.10.1.3. Provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele DPS... 24 2.10.1.4. Provize za mimořádný jednorázový vklad DPS... 24 2.10.1.5. Marketingová provize... 24 2.10.2. II. pilíř Důchodové spoření u Raiffeisen PS, a.s... 24 2.10.2.1. Provize za sjednání DS... 25 2.10.2.2. Marketingová provize... 25 3. POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA POJIŠTĚNÍ... 25 3.1. Provize za zprostředkování smlouvy u České pojišťovny, a.s.... 25 3.1.1. Získatelská provize... 25 3.1.2. Následná provize... 28 3.1.3. Provize za dynamiku... 28 3.1.4. Provize za prolongaci... 28 3.1.5. Provize za změnu... 28 3.1.6. Marketingová provize... 29 3.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Pojišťovny České Spořitelny, a. s... 29 3.2.1. Flexibilní životní pojištění (včetně SŽP)... 30 3.2.2. Ostatní životní pojištění, úvěrové životní pojištění Hypotéka... 30 3.2.3. Komplexní pojištění pro účastníky penzijního připojištění a ostatní úrazová pojištění... 31 3.2.4. Pojištění pohřbu... 31 3.2.5. Jednorázové a mimořádné pojistné... 31 3.2.6. Marketingová provize... 31 3.3. Provize za zprostředkování smlouvy u D.A.S. Pojišťovny právní ochrany, a.s... 31 3.3.1. Základní provize... 32 3.3.2. Následná provize... 32 3.3.3. Marketingová provize... 32 3.4. Provize za zprostředkování smlouvy u Generali Pojišťovny a.s.... 32 3.4.1. Uzavírací provize... 33 3.4.2. Provize za trvalou péči o klienta následná provize... 33 3.4.3. Provize za pojištění majetku, průmyslových a podnikatelských rizik, dopravní a zemědělské pojištění, provize za pojištění motorových vozidel s výjimkou pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla 34 3.4.4. Provize za pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla... 34 3.4.5. Provize za pojištění úvěrů a záruk... 34 3.4.6. Marketingová provize... 34 3.5. Provize za zprostředkování smlouvy u Allianz pojišťovny, a.s.... 34 3.5.1. Provize za sjednání, následná provize za péči, průběžná provize neživotní pojitění... 35 3.5.2. Provize za sjednání, následná provize za péči životní pojištění... 35 3.5.3. Marketingová provize... 35 3.6. Provize za zprostředkování smlouvy u Kooperativa, pojišťovny, a.s., Vienna Insurance Group... 35 3.6.1. Pojištění průmyslu a malá rizika č. 314249 tj. pojištění průmyslu... 35 3.6.1.1. Základní provize... 36 3.6.1.2. Marketingová provize... 36 3.6.2. Neživotní pojištění č. 314872 pojištění retail + podnikatelé... 36 3.6.2.1. Získatelská provize... 37 3.6.2.2. Pečovatelská (následná) provize... 38 3.6.2.3. Marketingová provize... 38 3.6.3. Životní pojištění č. 314872... 38 3.6.3.1. Získatelská provize... 38 3.6.3.2. Pečovatelská (následná) provize... 38 3.6.3.3. Marketingová provize... 39 3.7. Provize za zprostředkování smlouvy u ING Životní pojišťovna N.V.... 39 3.8. Provize za zprostředkování smlouvy u České podnikatelské pojišťovny, a. s., Vienna Insurance Group... 39 3.8.1. Získatelská provize... 39 3.8.2. Následná provize... 39 PR-OC - O - 20130401/I stránka 3 ze 68
3.8.3. Marketingová provize... 39 3.9. Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot pojišťovny... 39 3.9.1. Získatelská provize... 40 3.9.2. Následná provize... 40 3.9.3. Provize za změnu a náhradu smlouvy... 40 3.9.4. Marketingová provize... 41 3.10. Provize za zprostředkování smlouvy u Komerční pojišťovny, a. s.... 41 3.10.1. Základní provize... 41 3.10.2. Marketingová provize... 42 3.11. Provize za zprostředkování smlouvy u ČSOB pojišťovny... 42 3.11.1. Získatelská provize... 42 3.11.2. Následná provize... 43 3.11.3. Marketingová provize... 43 3.12. Provize za zprostředkování smlouvy u AXA pojišťovna a.s... 43 3.12.1. Získatelská provize... 43 3.12.2. Následná provize... 43 3.13. Provize za zprostředkování smlouvy u UNIQA pojišťovny, a.s.... 44 3.13.1. Získatelská provize... 44 3.13.2. Následná provize... 44 3.13.3. Marketingová provize... 44 3.14. Provize za zprostředkování smlouvy u Agra pojišťovny,... 44 3.14.1. Provize... 44 3.14.2. Marketingová provize... 45 4. POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA BANKY... 45 4.1. Provize za zprostředkování smlouvy u Komerční banky, a.s... 45 4.1.1. Úvěry fyzický osobám... 45 4.1.1.1. Základní provize... 46 4.1.1.2. Marketingová provize... 46 4.1.2. Úvěry právnickým osobám... 46 4.1.2.1. Základní provize... 46 4.1.2.2. Marketingová provize... 47 4.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Hypoteční banky, a.s.... 47 4.2.1. Základní provize... 47 4.2.2. Marketingová provize... 47 4.3. Provize za zprostředkování smlouvy u ČSOB, a.s... 47 4.3.1. Základní provize... 47 4.3.2. Marketingová provize... 48 4.4. Provize za zprostředkování smlouvy u České spořitelny, a.s... 48 4.4.1. Základní provize... 48 4.4.2. Marketingová provize... 49 4.5. Provize za zprostředkování smlouvy u ING Bank N. V.... 49 4.5.1. Provize za ING Konto... 49 4.5.2. Marketingová provize... 49 4.6. Provize za zprostředkování smlouvy u Raiffeisenbank, a. s.... 49 4.6.1. Úvěry fyzickým osobám... 49 4.6.1.1. Základní provize... 50 4.6.1.2. Marketingová provize... 50 4.6.2. Úvěry právnickým osobám... 50 4.6.2.1. Provize za MICRO úvěrové produkty... 50 4.6.2.2. Marketingová provize... 50 4.7. Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot hypoteční banky, a. s... 50 4.7.1. Provize za hypoteční úvěr... 51 4.7.2. Marketingová provize... 51 4.8. Provize za zprostředkování smlouvy u UniCredit Bank Czech Republic, a. s... 51 4.8.1. Hypoteční úvěr pro fyzické osoby, pro výnosové nemovitosti, pro účelově založené společnosti... 51 4.8.2. Úvěry, bankovní záruky pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele, pro retailové klienty... 52 4.8.2.1. Rychlé úvěry provozní - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele... 52 4.8.2.2. Rychlé úvěry investiční - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele... 52 4.8.2.3. Úvěry provozní - úvěry pro právnické osoby a fyzické osoby podnikatele... 52 4.8.2.4. Úvěry investiční a hypoteční - úvěry pro právnické a fyzické osoby podnikatele... 52 4.8.2.5. Úvěry pro svobodná povolání úvěry pro právnické a fyzické osoby podnikatele... 52 4.8.2.6. Bankovní záruky - úvěry pro právnické a fyzické osoby podnikatele... 52 4.8.2.7. Specifický úvěr provozního nebo investičního charakteru určený k financování movitého nebo nemovitého majetku a developerské financování do 200 mil. Kč... 52 4.8.3. Spotřebitelské úvěry... 52 PR-OC - O - 20130401/I stránka 4 ze 68
4.8.4. Kreditní karty... 53 4.8.5. Marketingová provize... 53 4.9. Provize za zprostředkování u J&T Banky, a.s... 53 4.9.1. Provize za termínovaný vklad... 53 4.9.2. Provize za vklad s výpovědní lhůtou... 53 4.9.3. Marketingová provize... 53 4.10. Provize za zprostředkování u AXA Banky... 54 4.10.1. Provize za smlouvu... 54 4.11. Provize za zprostředkování smlouvy u Volksbank CZ, a.s.... 54 4.11.1. Provize za smlouvu hypoteční úvěr, americká hypotéka... 54 4.11.2 Provize za termínované vklady.... 54 4.11.3. Provize za investiční úvěr pro firmy a podnikatele do výše max. 20 mil. Kč... 55 4.11.4. Provize za spotřebitelský úvěr... 55 4.11.5. Marketingová provize... 55 5. POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA STAVEBNÍ SPOŘENÍ... 55 5.1. Provize za zprostředkování smlouvy u Stavební spořitelny České spořitelny, a.s. Buřinky55 5.1.1. Provize za smlouvu... 55 5.1.2. Provize za navýšení... 56 5.1.3. Provize za úvěry a Úvěr od Buřinky... 56 5.1.4. Provize za úvěr OBNOVA... 57 5.1.5. Marketingová provize... 57 5.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Modré pyramidy stavební spořitelny, a.s.... 57 5.2.1. Provize za smlouvu... 58 5.2.2. Provize za navýšení... 58 5.2.3. Provize za úvěry... 58 5.2.4. Provize za Červené produkty... 59 5.2.5. Marketingová provize... 59 5.3. Provize za zprostředkování smlouvy u Českomoravské stavební spořitelny, a.s. - Liška... 59 5.3.1. Provize za smlouvu... 60 5.3.2. Provize za navýšení... 60 5.3.3. Provize za úvěry... 60 5.3.4. Marketingová provize... 60 5.4. Provize za zprostředkování smlouvy u Wüstenrot stavební spořitelny, a.s... 60 5.4.1. Provize za smlouvu... 60 5.4.2. Provize za navýšení... 61 5.4.3. Provize za úvěry... 61 5.4.4. Marketingová provize... 61 5.5. Provize za za zprostředkování smlouvy u Raiffeisen stavební spořitelny... 61 5.5.1. Provize - fyzické osoby... 62 5.5.1.1. Provize za smlouvu pro fyzické osoby... 62 5.5.1.2. Provize za navýšení smlouvy pro fyzické osoby... 62 5.5.1.3. Provize za úvěr pro fyzické osoby... 62 5.5.1.4. Marketingová provize... 62 5.5.2. Provize - právnické osoby... 62 5.5.2.1. Provize za smlouvu pro právnické osoby... 62 5.5.2.2. Provize za navýšení smlouvy pro právnické osoby... 62 5.5.2.3. Provize za úvěr pro právnické osoby... 62 5.5.2.4. Provize za překlenovací úvěr pro právnické osoby... 62 5.5.2.5. Provize za stavební úvěr pro právnické osoby... 63 5.5.2.6. Marketingová provize... 63 6. POSKYTOVÁNÍ PROVIZÍ ZA INVESTICE... 63 6.1. Provize za zprostředkování smlouvy u ČP INVEST investiční společnosti, a.s.... 63 6.1.1. Provize za investování do podílových listů fondů... 63 6.1.2. Provize za výměnu podílových listů... 63 6.1.3. Provize za smlouvu s pravidelným investováním... 63 6.1.4. Provize za měsíční bonus... 63 6.1.5. Marketingová provize... 64 6.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Investiční kapitálové společnosti KB, a.s... 64 6.2.1. Získatelská provize... 64 6.2.2. Marketingová provize... 64 6.3. Provize za zprostředkování smlouvy u Investiční společnosti České spořitelny... 64 6.3.1. Zpracovatelská provize... 65 6.3.2. Marketingová provize... 65 6.4. Provize za zprostředkování smlouvy u Finod s.r.o... 65 6.4.1. Zpracovatelská provize... 65 PR-OC - O - 20130401/I stránka 5 ze 68
6.4.2. Následná provize... 65 6.4.3. Marketingová provize... 65 6.5. Provize za zprostředkování smlouvy u společnosti Atlantik finanční trhy, a.s.... 66 6.5.1. Zpracovatelská provize... 66 6.5.2. Následná provize... 66 6.5.3. Marketingová provize... 66 7. MIMOŘÁDNÁ ZÁLOHA NA PROVIZI... 66 8. VÝPLATA PROVIZÍ... 66 9. MARKETINGOVÁ PROVIZE ZA PROPAGACI MANDANTA... 67 10. REZERVNÍ FOND... 68 11. ZÁVĚREČNÁ USTANOVENÍ... 68 PR-OC - O - 20130401/I stránka 6 ze 68
Tento provizní řád upravuje: 1. Obecná ustanovení - poskytování úplaty (po dohodě v dalším textu provize) mandatářům společnosti FINANCE ALBATROS, s.r.o. za výkon činností dle mandátní smlouvy, - poskytování marketingových provizí za výkon rozšířené činnosti dle pokynu mandanta ve vymezené oblasti. 2. Poskytování provizí za penzijní spoření 2.1. Provize za zprostředkování smlouvy u KB Penzijní společnosti, a.s. 2.1.1. III. pilíř - Transformovaný fond u KB PS, a.s. Nárok na provizi za zprostředkování obchodu u KB PS, a.s. vzniká v případě, že mandatář na základě mandátní smlouvy uzavře dodatek ke smlouvě TF, tento dodatek je KB PS, a.s. přijat a klient uhradí dva měsíční příspěvky v minimální hodnotě 300,- Kč. Příspěvkem se rozumí součet vlastního měsíčního příspěvku účastníka a měsíčního příspěvku zaměstnavatele. Provize se vyplácí podle způsobu stanovení provize a sazby platné ke dni uzavření dodatku TF. Mandatář je povinen vrátit poměrnou část provize v případě, že smlouva s účastníkem TF byla ukončena před lhůtou 24 měsíců započtené pojištěné doby od vzniku dodatku TF. Započtenou pojištěnou dobou se rozumí měsíce, na které byl řádně uhrazen a připsán měsíční příspěvek účastníka nebo 3. osoby alespoň v minimální zákonné výši. vratka provize = počet měsíců období skutečný počet měsíců pojištěné doby při ukončení smlouvy počet měsíců období Vratka provize se bude počítat pro dodatky TF, ukončené z následujících důvodů: - převod k jiné penzijní společnosti - výplata odbytného, jednorázového vyrovnání, penze nebo jednorázového pojistného - provize za navýšení 2.1.1.1. Provize za zvýšení smluvního měsíčního příspěvku TF Při zvýšení smluvního příspěvku se provize vypočítá z rozdílu průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby či zaměstnavatele za první dva měsíce od oznámeného data zvýšení na schváleném formuláři a průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby či zaměstnavatele za tři měsíce před datem oznámeného zvýšení nebo průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby či zaměstnavatele od data vzniku smlouvy, pokud neuplynuly tři měsíce od vzniku smlouvy. Pro výpočet provize je možné zvýšení příspěvku realizovat pouze 1x za 12 měsíců od měsíce posledního ohlášeného zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby či zaměstnavatele. Mandatář je povinnen vrátit poměrnou část provize v případech: PR-OC - O - 20130401/I stránka 7 ze 68
- kdy učástnická smlouva byla ukončena před lhůtou 24 měsíců započtené pojištěné doby od zvýšení příspěvku účastníka či zaměstnavatele - kdy dojde v průběhu 24 měsíců od účinnostní účastnické smlouvy ke snížení příspěvku účastníka připsaných na účet účastníka a nastane-li stav, kdy součet měsíčních příspěvků účastníka za 24 měsíců od data účinnosti smlouvy lomeno 24, bude nižší než průměrný měsíční příspěvek účastníka, ze kterého se vypočítala provize. 2.1.1.2. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.1.1. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 2.1.2. III. pilíř - Nové účastnické fondy u KB PS, a.s. Nárok na provizi za zprostředkování smlouvy u KB PS, a.s. vzniká v případě, že mandatář na základě mandátní smlouvy uzavře smlouvu o doplňkovém penzijním spoření ( DPS ), tato smlouva je KB PS, a.s. přijat a klient uhradí dva měsíční příspěvky v minimální hodnotě 300,- Kč. Příspěvkem se rozumí součet vlastního měsíčního příspěvku účastníka a měsíčního příspěvku zaměstnavatele. Provize za novou smlouvu v účastnických fondech po převodu z TrF mandatáři nenáleží. Provize se vyplácí podle způsobu stanovení provize a sazby platné ke dni uzavření smlouvy o DPS. Mandatář je povinen vrátit poměrnou část provize v případě, že smlouva s účastníkem DPS byla ukončena před lhůtou 24 měsíců započtené pojištěné doby od vzniku DPS. Započtenou pojištěnou dobou se rozumí měsíce, na které byl řádně uhrazen a připsán měsíční příspěvek účastníka nebo 3. osoby alespoň v minimální zákonné výši. vratka provize = počet měsíců období skutečný počet měsíců pojištěné doby při ukončení smlouvy počet měsíců období Vratka provize se bude počítat pro smlouvy DPS, ukončené z následujících důvodů: - převod k jiné penzijní společnosti - výplata odbytného, jednorázového vyrovnání, penze nebo jednorázového pojistného - provize za smlouvu - provize za navýšení 2.1.2.1. Provize za smlouvu DPS Základem pro výpočet provize za smlouvu je průměr dvou prvních měsíčních příspěvků připsaných na individuální účet účastníka u KB PS, a.s. Příspěvkem účastníka se rozumí součet vlastního příspěvku účastníka a příspěvku třetí osoby a zaměstnavatele. Provize za smlouvu je stanovena % ze základu provize. Výplata provize bude prováděna následující měsíc po uhrazení druhého měsíčního příspěvku účastníka ve výši 100% hodnoty nároku na provizi. PR-OC - O - 20130401/I stránka 8 ze 68
2.1.2.2. Provize za zvýšení smluvního měsíčního příspěvku DPS Při zvýšení smluvního příspěvku se provize vypočítá z rozdílu průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby či zaměstnavatele za první dva měsíce od oznámeného data zvýšení na schváleném formuláři a průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby či zaměstnavatele za tři měsíce před datem oznámeného zvýšení nebo průměru skutečných příspěvků účastníka a třetí osoby či zaměstnavatele od data vzniku smlouvy, pokud neuplynuly tři měsíce od vzniku smlouvy. Pro výpočet provize je možné zvýšení příspěvku realizovat pouze 1x za 12 měsíců od měsíce posledního ohlášeného zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby či zaměstnavatele. Mandatář je povinnen vrátit poměrnou část provize v případech: - kdy učástnická smlouva byla ukončena před lhůtou 24 měsíců započtené pojištěné doby od zvýšení příspěvku účastníka či zaměstnavatele - kdy dojde v průběhu 24 měsíců od účinnostní účastnické smlouvy ke snížení příspěvku účastníka připsaných na účet účastníka a nastane-li stav, kdy součet měsíčních příspěvků účastníka za 24 měsíců od data účinnosti smlouvy lomeno 24, bude nižší než průměrný měsíční příspěvek účastníka, ze kterého se vypočítala provize. 2.1.2.3. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.1.2. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 2.1.2. II. pilíř - Důchodové spoření u KB PS, a.s. Mandatář je povinen vrátit poměrnou část provize v případě, že účastnická smlouva byla ukončena před lhůtou 24 měsíců započtené pojištěné doby. vratka provize = počet měsíců období skutečný počet měsíců pojištěné doby při ukončení smlouvy počet měsíců období Započtenou pojištěnou dobou se rozumí měsíce, na které byl řádně uhrazen a připsán měsíční příspěvek účastníka nebo zaměstnavatele. - provize za smlouvu 2.1.2.1. Provize za smlouvu DS Výplata provize bude provedena v následujícím měsíci po měsíci, ve kterém nabude právní moci rozhodnutí CRS o registraci účastnické smlouvy, a to ve výši 100% hodnoty nároku provize 2.1.2.2. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.1.2. tohoto provizního řádu v dané oblasti. PR-OC - O - 20130401/I stránka 9 ze 68
2.2. Provize za zprostředkování smlouvy u Penzijní společnosti České pojišťovny, a.s. 2.2.1. III. pilíř Transformovaný fond u PS ČP, a.s. - provize za navýšení transformovaného fondu 2.2.1.1. Provize za navýšení transformovaného fondu ( TF ) Provizí za navýšení se rozumí provize za sjednání zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby dodatkem ke Smlouvě o penzijním připojištění transformovaný fond. Příspěvkem účastníka nebo třetí osoby není příspěvek placený zaměstnavatelem. Nárok na provizi náleží mandatáři, pokud sjedná dodatkem ke Smlouvě zvýšení příspěvku účastníka a třetí osoby, a to v minimální výši o Kč 100,--, a takto zvýšený příspěvek je připsán na účet účastníka nejpozději poslední den 4. kalendářního měsíce od účinnosti dodatku ke Smlouvě. V období 12 kalendářních měsíců předcházejících navýšení účastníka nedošlo ke sjednání dodatku na snížení příspěvku účastníka. Datum účinnosti dodatku ke Smlouvě je nejvýše 3 kalendářní měsíce po datu podpisu dodatku TF DPS, datum sjednání dodatku ke Smlouvě dodatku TF je mezi 1.1.2013 31.12.2013 a současně se jedná o první navýšení v uvedeném období. Dodatek ke Smlouvě o navýšení musí být u PS ČP akceptován, smlouva je platná a účinná alespoň 24 měsíců po sjednání dodatku a je uhrazeno alespoň 20 příspěvků účastníka. Částka provize za navýšení příspěvku účastníka nebo třetí osoby dodatkem ke Smlouvě se vypočítá jako příslušné procento z celkového skutečně zaplaceného, maximálně však sjednaného navýšení příspěvku, Pokud je zaplacený příspěvek nižší než sjednaný, provize není vyplacena. Mandatář je povinnen vrátit PSČP: - 100% vyplacené provize za navýšení příspěvku účastníka v případě, že dodatek ke Smlouvě TF, byl ukončen do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku nebo do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 10 navýšených příspěvků účastníka anebo třetí osoby. - 70% vyplacené provize za navýšení příspěvku účastníka v případě, že dodatek ke Smlouvě TF, byl ukončen v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po účinnosti uvedeného dodatku a nebo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 10 navýšených příspěvků účastníka anebo třetí osoby. - 100% poměrné části vyplacené provize za navýšení příspěvku účastníka odpovídající snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka nebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti dodatku ke Smlouvě TF. - 70% poměrné části vyplacené provize za navýšení příspěvku účastníka odpovídající snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka nebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti dodatku ke Smlouvě TF. Výše uvedené ustanovení se neuplatní, jestliže Smlouva TF zanikla z důvodu smrti účastníka. 2.2.1.2. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.2.1. tohoto provizního řádu v dané oblasti. PR-OC - O - 20130401/I stránka 10 ze 68
2.2.2. III. pilíř Nové účastnické fondy u PS ČP - provize za smlouvu 2.2.2.1. Zprostředkování smlouvy DPS u PS ČP Provizí za smlouvu se rozumí provize za sjednání Smlouvy o DPS PS ČP, a.s. (dále jen Smlouvy) s příspěvkem účastníka a třetí osoby bez příspěvku zaměstnavatele. Provize se nevyplácí za převod smlouvy z transformovaného fondu. Nárok na provizi za smlouvu náleží mandatáři, pokud uzavře Smlouvu s minimálním příspěvkem účastníka a třetí osoby ve výši Kč 100,- a tento příspěvek je připsán na účet účastníka nejpozději poslední den 4. kalendářního měsíce od účinnosti Smlouvy. Nárok vzniká za předpokladu, že Smlouva bude akceptována PS ČP, a.s..smlouva je platná a účinná 24 měsíců a je uhrazeno alespoň 20 příspěvků účastníka nebo třetí osoby nejméně ve sjednané výši. Částka provize za každou uzavřenou Smlouvu se vypočítá jako příslušné procento, podle vstupního věku účastníka a účastnického fondu ve smlouvě DPS z celkové výše skutečně zaplaceného, maximálně však sjednaného měsíčního příspěvku účastníka anebo třetí osoby. Pokud je zaplacený příspěvek nižší než sjednaný, provize není vyplacena. V případě, že je ve smlouvě DPS definováno více účastnických fondů, použije se pro výpočet základní provize sazba účastnického fondu z nejnižší sazbou provize. Mandatář je povinnen vrátit PS ČP: - 100% vyplacené provize v případě, že Smlouva DPS, kterou uzavřel s účastníkem, byla ukončena do konce 12. kalendářního měsíce následujího po datu účinnosti Smlouvy DPS nebo do konce 12. kalendářního měsíce následujího po měsíci, v němž byl uhrazen první příspěvek účastníka nebo třetí osoby, nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 10 příspěvků účastníka nebo třetí osoby. - 70% vyplacené provize v případě, že Smlouva DPS, kterou uzavřel s účastníkem, byla ukončena v období od počátku 13. kalendářního měsíce do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti Smlouvy nebo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po měsíci, v němž byl uhrazen první příspěvek účastníka nebo třetí osoby, nebylo uhrazeno na účet účastníka alespoň 10 příspěvků účastníka anebo třetí osoby. - 100% poměrné části vyplacené provize odpovídající snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka anebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 1. do konce 12. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti Smlouvy DPS. - 70% poměrné části vyplacené provize odpovidající snížení celkové výše sjednaného příspěvku účastníka anebo třetí osoby, ke kterému došlo v období od počátku 13. do konce 24. kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti Smlouvy DPS. Výše uvedené ustanovení se neuplatní, jestliže Smlouva DPS zanikla z důvodu smrti účastníka. 2.2.2.2. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.2.2. tohoto provizního řádu v dané oblasti. PR-OC - O - 20130401/I stránka 11 ze 68
2.2.3. II. pilíř Důchodové spoření u PS ČP, a.s. - provize za smlouvu - odměna za podporu PS ČP 2.2.3.1. Provize za smlouvu důchodového spoření ( DS ) Nárok na provizi vzniká mandatáři za sjednání smlouvy DS pokud je smlouva DS akceptována PS ČP. Splněním smlouvy DS se rozumí, že smlouva je registrována v Centrálním regitru ( CRS ) a na účet účastníka v období 24 kalendářních měsíců následujících po registraci v CRS je uhrazen alespoň 1 příspěvek účastníka. Dále v období 24 kalendářních měsíců od data registrace CRD nedojde ke změně strategie spoření definované dodatkem ke smlouvě DS. Změnou strategie spoření se rozumí, že součástí strategie spoření účastníka je důchodový fond státních dluhopisů, který před touto změnou součástí jeho strategie spoření nebyl. Výše provize je stanovena fixní částkou podle vstupního věku účastníka a podle důchodového fondu definovaného ve smlouvě DS. V případě, že je ve smlouvě definováno více důchodových fondů použije se sazba důchodového fondu s nejnižší sazbou provize. V případě nesplnění smlouvy DS je mandant oprávněn nevyplatit provizi. Mandatář je povinnen vrátit PSČP: - 100% vyplacené provize, v případě, že smlouva DS byla zrušena, vypovězena nebo skončena do konce 12 kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy DS - 70% vyplacené provize, v případě, že smlouva DS byla zrušena, vypovězena nebo skončena v období od počátku 13 kalendářního měsíce do konce 24 kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy DS - 100% provize, v případě, že v období 24 kalendářních měsíců následujících po registraci v CRS nebyl na účet účastníka uhrazen žádný příspěvek - částku odpovídající rozdílu vyplacené provize a nově vypočtené provize na základě změny strategie spoření definované dodatkem ke smlouvě DS v období 24 kalendářních měsíců od data registrace v CRS. Změnou strategie spoření se rozumí, že součástí strategie spoření účastníka je důchodový fond státních dluhopisů, který před touto změnou součástí jeho strategie spoření nebyl. Výše uvedené ustanovení se neuplatní, jestliže Smlouva DS zanikla z důvodu smrti účastníka. 2.2.3.2. Odměna za podporu PS ČP Mandatáři je v roce 2013 za každou uzavřenou smlouvu DS vyplacena fixní částka ve výši 500,- Kč bez ohledu na věk účastníka nebo typ zvoleného fondu. Mandatář je povinnen vrátit PSČP: - 100% vyplacené provize, v případě, že smlouva DS byla zrušena, vypovězena nebo skončena do konce 12 kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy DS - 70% vyplacené provize, v případě, že smlouva DS byla zrušena, vypovězena nebo skončena v období od počátku 13 kalendářního měsíce do konce 24 kalendářního měsíce následujícího po datu účinnosti smlouvy DS - 100% provize, v případě, že v období 24 kalendářních měsíců následujících po registraci v CRS nebyl na účet účastníka uhrazen žádný příspěvek Výše uvedené ustanovení se neuplatní, jestliže Smlouva DS zanikla z důvodu smrti účastníka. PR-OC - O - 20130401/I stránka 12 ze 68
2.2.3.3. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.2.3. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 2.3. Provize za zprostředkování smlouvy u AXA Penzijní společnosti, a.s. Spolupráce s PF ukončena k 31.12.2012 2.4. Provize za zprostředkování smlouvy České spořitelny Penzijní společnosti, a.s. 2.4.1. III. pilíř Transformovaný fond u ČS PS, a.s. - provize za zvýšení příspěvku transformovaného fondu - provize za zvýšení nebo sjednání příspěvku zaměstnavatele transformovaného fondu 2.4.1.1. Provize za zvýšení příspěvku transformovaného fondu Nárok na provizi vzniká uplynutím sledovaného období ( 6 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti zvýšení ) při splnění následujících podmínek: - zvýšení měsíčního příspěvku účastníka nabylo účinnosti nejdříve po uplynutí 6 měsíců po nabytí účinnosti Smlouvy TF nebo od předchozí změny měsíčního příspěvku účastníka. - účastník ve sledovaném období svůj smluvní příspěvek nesnížil, - účastník byl na konci sledovaného období nadále účastníkem ČS PS, a.s. Maximální základní provize za zvýšení příspěvku účastníka TF je 4200,- Kč. Základem pro výpočet provize je rozdíl mezi průměrným příspěvkem účastníka ve sledovaném období a průměrným příspěvkem účastníka za období 6 měsíců před účinností příslušného dodatku Smlouvy TF, který je vynásoben procentní sazbou v závislosti na věku. Provize za zvýšení příspěvku účastníka je vyplácena zálohově ve výši 80% a vypočítá se jako rozdíl příspěvku účastníka v prvním měsíci po datu účinnosti dodatku Smlouvy TF a průměrného příspěvku účastníka za období 6 měsíců před účinností tohoto dodatku, vynásobeno procentní sazbou. Maximální výše zálohy je stanovena na 3360,- Kč. Doplatek, resp.přeplatek provize za zvýšení příspěvku účastníka Smlouvy TF se vyplácí formou následné provize,, resp. předepisuje k vrácení, po měsíci po ukončení sledovaného období. 2.4.1.2. Provize za zvýšení nebo sjednání příspěvku zaměstnavatele transformovaného fondu Nárok na provizi za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele či zvýšení vzniká po uplynutí sledovaného období ( 6 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti smluvního sjednání ) při splnění následujících podmínek: - ujednání o sjednání či zvýšení příspěvku zaměstnavatele nabylo účinnosti nejdříve po uplynutí 6 měsíců ode dne účinnosti Smlouvy TF, nebo od poslední předchozí změny sjednání nebo zrušení příspěvku zaměstnavatele, - účastník byl na konci sledovaného období nadále účastníkem ČS PS, a.s. Základem pro výpočet provize za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele je průměrný příspěvek zaměstnavatele ve sledovaném období, který je vynásoben procentní sazbou v závislosti na věku. Základem pro výpočet provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele je rozdíl mezi průměrným příspěvkem zaměstnavatele ve sledovaném období a průměrným příspěvkem zaměstnavatele za PR-OC - O - 20130401/I stránka 13 ze 68
období 6 měsíců před účinností příslušného dodatku Smlouvy TF, který je vynásoben procentní sazbou v závislosti na věku. Maximální výše provize za sjednání příspěvku zaměstnavatele či zvýšení je 4200,- Kč. Provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele je vyplácena zálohově ve výši 80% a vypočítá se jako rozdíl příspěvku zaměstnavatele v prvním měsíci po datu účinnosti dodatku Smlouvy TF a průměrného příspěvku zaměstnavatele za období 6 měsíců před účinností tohoto dodatku, vynásobeno procentní sazbou a procentem zálohy. Záloha za sjednání příspěvku zaměstnavatele dle Smlouvy TF se vypočítá jako příspěvek zaměstnavatele v prvním měsíci po účinnosti dodatku vynásobený procentní sazbou a procentem zálohy. Maximální výše zálohy sjednání či zvýšení příspěvku zaměstnavatele je 3360,- Kč. Doplatek, resp.přeplatek provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele Smlouvy TF se vyplácí formou následné provize,, resp. předepisuje k vrácení, po měsíci po ukončení sledovaného období. 2.4.1.3. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.4.1. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 2.4.2. III. pilíř Nové účastnické fondy u ČS PS, a.s. - provize za uzavření smlouvy DPS - provize za zvýšení příspěvku DPS - provize za zvýšení nebo sjednání příspěvku zaměstnavatele DPS 2.4.2.1. Provize za uzavření smlouvy důchodového spoření DPS Výpočet provize vychází z příspěvků zaplacených ve sledovaném období ( 6 kalendářních měsíců ) po nabytí účinnosti Smlouvy DPS. Nárok na provizi za uzavření Smlouvy DPS vzniká jsou-li splněny následující podmínky: - založení DPS u ČS PS, a.s. bylo do konce sledovaného období potvrzeno Ministerstvem financí, - účastník byl na konci sledovaného období účastníkem ČS PS, a.s. Provize se vypočítá dle vzorce: průměrný příspěvek účastníka + průměrný příspěvek zaměstnavatele * % dle věku účastníka Výše zálohy je stanovena na 100% a vyplácí se po připsání prvního příspěvku účastníka či zaměstnavatele na jeho osobní účet. Záloha se spočítá jako první příspěvek účastníka vynásobeno procentní sazbou. Maximální výše zálohy za sjednání příspěvku účastníka je 476,- Kč. Záloha za příspěvek zaměstnavatele se spočítá jako první příspěvek zaměstnavatele vynásobeno procentní sazbou. Maximální výše zálohy za sjednání příspěvku zaměstnavatele je 140,- Kč. Doplatek, resp.přeplatek provize za uzavření Smlouvy DPS se vyplácí formou následné provize,, resp. předepisuje k vrácení, po měsíci po ukončení sledovaného období. Jestliže nebyly splněny podmínky vzniku nároku na provizi za uzavření Smlouvy DPS, předepisuje se k vrácení vyplacená záloha. Ustanovení tohoto článku platí obdobně pro provize za Smlovy DPS, uzavírané spolu s žádostí o převod prostředků z jiné penzijní společnosti a platí obdobně i pro smlouvy DPS uzavírané spolu PR-OC - O - 20130401/I stránka 14 ze 68
s žádostí o převod prostředků ze smlouvy transformovaného fondu ČS PS nebo TF jiné penzijní společnosti. 2.4.2.2. Provize za zvýšení příspěvku DPS Nárok na provizi vzniká uplynutím sledovaného období ( 6 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti zvýšení ) při splnění následujících podmínek: - zvýšení měsíčního příspěvku účastníka nabylo účinnosti nejdříve po uplynutí 6 měsíců po nabytí účinnosti Smlouvy o DPS nebo od předchozí změny měsíčního příspěvku účastníka. - účastník ve sledovaném období svůj smluvní příspěvek nesnížil, - účastník byl na konci sledovaného období nadále účastníkem ČS PS, a.s. Základem pro výpočet provize je rozdíl mezi průměrným příspěvkem účastníka ve sledovaném období a průměrným příspěvkem účastníka za období 6 měsíců před účinností příslušného dodatku Smlouvy DPS, který je vynásoben procentní sazbou v závislosti na věku. Provize za zvýšení příspvěvku účastníka je vyplácena zálohově ve výši 100% a vypočítá se jako rozdíl příspěvku účastníka v prvním měsíci po datu účinnosti dodatku Smlouvy DPS a průměrného příspěvku účastníka za období 6 měsíců před účinností tohoto dodatku, vynásobeno procentní sazbou. Maximální výše zálohy je stanovena na 616,- Kč. Doplatek, resp.přeplatek provize za zvýšení příspěvku účastníka Smlouvy DPS se vyplácí formou následné provize,, resp. předepisuje k vrácení, po měsíci po ukončení sledovaného období. 2.4.2.3. Provize za zvýšení nebo sjednání příspěvku zaměstnavatele DPS Nárok na provizi za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele či zvýšení vzniká po uplynutí sledovaného období ( 6 kalendářních měsíců po nabytí účinnosti smluvního sjednání ) při splnění následujících podmínek: - ujednání o sjednání či zvýšení příspěvku zaměstnavatele nabylo účinnosti nejdříve po uplynutí 6 měsíců ode dne účinnosti Smlouvy DPS, nebo od poslední předchozí změny sjednání nebo zrušení příspěvku zaměstnavatele, - účastník byl na konci sledovaného období nadále účastníkem ČS PS, a.s. Základem pro výpočet provize za smluvní sjednání příspěvku zaměstnavatele je průměrný příspěvek zaměstnavatele ve sledovaném období, který je vynásoben procentní sazbou v závislosti na věku. Základem pro výpočet provize je rozdíl mezi průměrným příspěvkem zaměstnavatele ve sledovaném období a průměrným příspěvkem zaměstnavatele za období 6 měsíců před účinností příslušného dodatku Smlouvy DPS, který je vynásoben procentní sazbou v závislosti na věku. Provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele je vyplácena zálohově ve výši 100% a vypočítá se jako rozdíl příspěvku zaměstnavatele v prvním měsíci po datu účinnosti dodatku Smlouvy DPS a průměrného příspěvku zaměstnavatele za období 6 měsíců před účinností tohoto dodatku, vynásobeno procentní sazbou. Záloha za sjednání příspěvku zaměstnavatele dle Smlouvy DPS se vypočítá jako příspěvek zaměstnavatele v prvním měsíci po účinnosti dodatku vynásobený procentní sazbou. Maximální výše zálohy sjednání či zvýšení příspěvku zaměstnavatele je 616,- Kč. Doplatek, resp.přeplatek provize za zvýšení příspěvku zaměstnavatele Smlouvy DPS se vyplácí formou následné provize,, resp. předepisuje k vrácení, po měsíci po ukončení sledovaného období. 2.4.2.4. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.4.2. tohoto provizního řádu v dané oblasti. PR-OC - O - 20130401/I stránka 15 ze 68
2.4.3. II. pilíř Důchodové spoření u ČS PS, a.s. - provize za smlouvu 2.4.3.1. Provize za smlouvu DS Nárok na provizi za uzavření smlouvy DS vzniká při splnění následujících podmínek: - centrální registr smluv písemně potvrdí PS ČS datum registrace smluvy DS - smlouva DS nabyla účinnosti - na osobní účet účastníka byla připsána první platba 2.4.3.2. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.4.3. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 2.5. Provize za zprostředkování smlouvy u ING Penzijního fondu, a.s. Spolupráce s ING Penzijním fondem, a.s. dočasně pozastavena od 1.8.2011. 2.6. Provize za zprostředkování smlouvy u ČSOB Penzijní společnosti, a.s. 2.6.1. III. pilíř Transformovaný fond u ČSOB PS, a.s. Nárok na provizi vzniká za sjednání řádně vyplněného a podepsaného dodatku ke smlouvě DPS a zaplacení první splátky příspěvků či navýšení. Pokud předcházející smlouva účastníka u ČSOB Penzijního fondu Progres, a.s., člena skupiny ČSOB nebo ČSOB Penzijního fondu Progres, a.s., člena skupiny ČSOB skončila výpovědí v období 10 let před vznikem nové smlouvy účastníka (nikoli výplatou jednorázového vyrovnání nebo výplatou penze) a trvání této smlouvy bylo kratší než 5 let, je maximální provize pro výplatu provize ve výši 75% stanovené výše. Stornopodmínky: - Pokud bude smlouva ukončena do 12 měsíců (včetně) od účinnosti jejího vzniku nebo od účinnosti prvního sjednání PZ nebo účinnosti zvýšení PÚ, je výše storna na tyto vyplacené provize ve výši 100%. - Výše storna vyplacené provize za nepravidelné placení účastníka PÚ, od účinnosti vzniku smlouvy nebo účinnosti zvýšení PÚ, se stanoví dle následující tabulky a to pouze za první období, kdy bude storno uplatněné. Do sledovaného období se zahrnují měsíce až do konce tohoto období i v případě ukončení smlouvy před koncem sledovaného období. sledované období ( včetně ) podíl sjednaných a zároveň připsaných PÚ storno ve výši 12 měsíců 80% 24 měsíců pod 75% 50% 36 měsíců 20% - V případě, že bylo uplatněno storno na některou z provizí, dle prvního odstavce Stornopodmínek, storno za nepravidelné placení se pro již uplatněné storno z prvního bodu nevztahuje. - Při úmrtí účastníka se storno provize neuplatní. Ke dni úmrtí účastníka zaniká nárok na případné PR-OC - O - 20130401/I stránka 16 ze 68
splátky provizí. - Storno bude uplatněno podle provizních podmínek platných v době sjednání změny smlouvy. - provize za zvýšení měsíčního příspěvku - provize za první sjednání příspěvku zaměstnavatele 2.6.1.1. Provize za zvýšení měsíčního příspěvku Nárok na provizi vzniká za smluvně sjednané zvýšení příspěvku účastníka v případě, že od předchozího zvýšení nebo vzniku smlouvy uplynulo alespoň 12 měsíců a dále jestliže bude do 4 měsíců, od účinnosti zvýšení, připsán alespoň 2 krát sjednaný zvýšený PÚ. Jednorázové připsání sjednaného zvýšeného PÚ se nepovažuje za zvýšení a nárok na provizi nevzniká. Maximální hodnota sjednaného PÚ pro výpočet zvýšení je stanovena na 2000 Kč. Provize je stanovena zvýšeným příspěvkem účastníka násobeným sazbou provize v závislosti na věku, maximálně však zvýšeným příspěvkem sjednaným. 2.6.1.2. Provize za první sjednání příspěvku zaměstnavatele Nárok na provizi vzniká v případě prvního sjednání příspěvku zaměstnavatele ( PZ ) dodatkem ke smlouvě, nejdříve však od 7 měsíce po vzniku smlouvy, a připsání jednoho PZ, během 4 měsíců od účinnosti tohoto sjednání PZ. 2.6.1.3. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.6.1. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 2.6.2. III. pilíř Nové účastnické fondy u ČSOB PS, a.s. Nárok na provizi vzniká za sjednání řádně vyplněné a podepsané smlouvy či dodatku smlouvy DPS a zaplacení první splátky příspěvku nebo navýšení. Pokud předcházející smlouva účastníka u ČSOB Penzijního fondu Progres, a.s., člena skupiny ČSOB nebo ČSOB Penzijního fondu Progres, a.s., člena skupiny ČSOB skončila výpovědí v období 10 let před vznikem nové smlouvy účastníka (nikoli výplatou jednorázového vyrovnání nebo výplatou penze) a trvání této smlouvy bylo kratší než 5 let, je maximální provize pro výplatu provize ve výši 75% stanovené výše. Při převodu smlouvy z TF do Nového účastnického fondu nevzniká nárok na provizi za sjednání smlouvy. Pokud byla v TF vyplacena provize za příspěvek zaměstnavatele, nevzniká také nárok na případnou provizi za první sjednání příspěvku zaměstnavatele dodatkem ke smlouvě. Stornopodmínky: - Pokud bude smlouva ukončena do 12 měsíců (včetně) od účinnosti jejího vzniku nebo od účinnosti prvního sjednání PZ nebo účinnosti zvýšení PÚ, je výše storna na tyto vyplacené provize ve výši 100%. - Výše storna vyplacené provize za nepravidelné placení účastníka PÚ, od účinnosti vzniku smlouvy nebo účinnosti zvýšení PÚ, se stanoví dle následující tabulky a to pouze za první období, kdy bude storno uplatněné. Do sledovaného období se zahrnují měsíce až do konce tohoto období i v případě ukončení smlouvy před koncem sledovaného období. PR-OC - O - 20130401/I stránka 17 ze 68
sledované období ( včetně ) podíl sjednaných a zároveň připsaných PÚ storno ve výši 12 měsíců 80% 24 měsíců pod 75% 50% 36 měsíců 20% - V případě, že bylo uplatněno storno na některou z provizí, dle prvního odstavce Stornopodmínek, storno za nepravidelné placení se pro již uplatněné storno z prvního bodu nevztahuje. - Při úmrtí účastníka se storno provize neuplatní. Ke dni úmrtí účastníka zaniká nárok na případné splátky provizí. - Storno bude uplatněno podle provizních podmínek platných v době sjednání změny smlouvy. - provize za sjednání smlouvy DPS - provize za zvýšení měsíčního příspěvku DPS - provize za první sjednání příspěvku zaměstnavatele DPS 2.6.2.1. Provize za sjednání smlouvy DPS Nárok na provizi vzniká, pokud součet připsaných PÚ a PZ v měsíci je alespoň 300 Kč. Při nesplnění této podmínky do 4 měsíců od vzniku smlouvy, zaniká nárok na provizi. Provize je stanovena příspěvkem účastníka násobeným sazbou provize v závislosti na věku, maximálně však příspěvkem sjednaným. 2.6.2.2. Provize za zvýšení měsíčního příspěvku DPS Nárok na provizi vzniká za smluvně sjednané zvýšení příspěvku účastníka v případě, že od předchozího zvýšení nebo vzniku smlouvy uplynulo alespoň 12 měsíců a dále jestliže bude do 4 měsíců, od účinnosti zvýšení, připsán alespoň 2 krát sjednaný zvýšený PÚ. Jednorázové připsání sjednaného zvýšeného PÚ se nepovažuje za zvýšení a nárok na provizi nevzniká. Maximální hodnota sjednaného PÚ pro výpočet zvýšení je stanovena na 2000 Kč. Provize je stanovena zvýšeným příspěvkem účastníka násobeným sazbou provize v závislosti na věku, maximálně však zvýšeným příspěvkem sjednaným. 2.6.2.3. Provize za první sjednání příspěvku zaměstnavatele Nárok na provizi vzniká v případě prvního sjednání příspěvku zaměstnavatele ( PZ ) dodatkem ke smlouvě, nejdříve však od 7 měsíce po vzniku smlouvy, a připsání jednoho PZ, během 4 měsíců od účinnosti tohoto sjednání PZ. 2.6.2.4. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.6.2. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 2.6.3. II. pilíř Důchodové spoření u ČSOB PS, a.s. Nárok na provizi vzniká za sjednání řádně vyplněné a podepsané smlouvy DS a za podmínky, že bude možno vyhotovit a zaslat účastníkovi Potvrzení o zaregistrování smlouvy a dále po zaplacení první splátky příspěvku. Pokud předcházející smlouva účastníka u ČSOB PS skončila převodem k jiné penzijní společnosti a trvání této smlouvy bylo kratší než 5 let, je maximální výše provize ve výši 75% stanovené výše. PR-OC - O - 20130401/I stránka 18 ze 68
Pokud bude smlouva ukončena převodem k jiné penzijní společnosti do 18 měsíců od měsíce platnosti smlouvy, je výše storna vyplacené provize ve výši 100% Při úmrtí účastníka se storno provize neuplatní. Ke dni úmrtí účastníka zaniká nárok na případné splátky provizí. - provize za sjednání smlouvy DS 2.6.3.1. Provize za sjednání smlouvy DS Nárok na provizi vzniká připsáním první platby na účet účastníka u penzijní společnosti nejdéle do 8 měsíců od měsíce platnosti smlouvy. Jinak nárok na provizi nevzniká. 2.6.3.2. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.6. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 2.7. Provize za zprostředkování smlouvy u Allianz penzijní společnosti, a. s. 2.7.1. III. pilíř Transformovaný fond u Allianz PS, a.s. Nárok na provizi vzniká za uzavřenou smlouvu, pokud v průběhu 12-ti měsíců od vzniku penzijního připojištění byl zaplacen alespoň jeden příspěvek účastníka (příp. jedna platba zaměstnavatele), smlouva nebyla vypovězena nebo ukončena jednorázovým vyrovnáním a základ pro výpočet provize činí minimálně 100 Kč. - provize za navýšení příspěvků - provize za změnu penzijního plánu - provize za mimořádný jednorázový vklad 2.7.1.1. Provize za navýšení příspěvků Provize za navýšení se vyplácí pouze u smluv, které mají sjednaný penzijní plán s účinností od 13.2.2004 a pozdější. Provize za navýšení se nevztahuje na další navýšení proměnného příspěvku zaměstnavatele. Výjimku z tohoto omezení může udělit AZPF po předchozím projednání za předpokladu, že navýšení bude dojednáno pro více než 50 zaměstnanců a jeho výše bude minimálně 200,- měsíčně. V případě zaplacení prvních dvou měsíčních příspěvků později než v prvních dvou měsících od počátku sjednaného navýšení, hodnota výše měsíčního příspěvku jako základ pro výpočet provize se stanoví jako průměrná hodnota za měsíce od počátku navýšení příspěvku do měsíce, ve kterém byl druhý příspěvek zaplacen, včetně. Provize za navýšení příspěvků se vypočítává ve dvou fázích jako záloha a doúčtování. Záloha provize se vypočítává a vyplácí nejdříve po dvou měsících od účinnosti navýšení, po zaplacení dvou navýšených příspěvku účastníka, třetí osoby nebo příspěvku zaměstnavatele. Záloha se vyplácí ve výši 100% vypočtené provize ze zaplaceného příspěvku (nejvýše však sjednaného příspěvku, sjednaným příspěvkem se rozumí měsíční příspěvek dle smlouvy) a zaplaceného příspěvku zaměstnavatele (nejvýše však sjednaného příspěvku v případě fixně sjednaného příspěvku) za období, kdy byla splněna podmínka pro výplatu zálohy. PR-OC - O - 20130401/I stránka 19 ze 68
Doúčtování vyplacené provize se provádí po 12 měsících od účinnosti navýšení příspěvku na základě skutečně připsaných (nejvýše však sjednaných) příspěvků účastníka a skutečně zaplacených příspěvků zaměstnavatele (nejvýše však sjednaného příspěvku v případě fixně sjednaného příspěvku). Ve výši doúčtování se zohledňuje již vyplacená záloha. Pokud dojde k dalšímu navýšení sjednaného příspěvku ve vyhodnocovacím období ( 12 měsíců od účinnosti navýšení ), zakládá se nárok na novou nezávislou provizi za navýšení. Pokud zanikne smlouva výpovědí, výplatou jednorázového vyrovnání nebo účastník přejde do účastnických fondů na základě uzavření smlouvy o DPS v průběhu prvních 12 měsíců od sjednání navýšeného příspěvku, vrací mandatář celou vyplacenou provizi za navýšení příspěvků, v dalších 12 měsících vrací 60% skutečně vyplacené provize 2.7.1.2. Provize za změnu penzijního plánu Provize náleží za sjednání dodatku Změna penzijního plánu s uvedením sjednatelského čísla a podpisu a pouze za změnu penzijního plánu 2,H,Ž a A ( s datem podpisu před 1.5.2001 ). Provize za zprostředkování změny penzijního plánu účastníka se vypočítává a vyplácí nejdříve po dvou měsících od účinnosti změny penzijního plánu a je stanovena % ze základu, maximálně však ve výši 1680 Kč ( příspěvek zaměstnavatele se do částky nezapočítává ) Za změnu penzijního plánu účastníka ručí mandatář 24 měsíců. Pokud zanikne smlouva výpovědí, výplatou jednorázového vyrovnání nebo účastník přejde do účastnických fondů v průběhu prvních 24 měsíců od sjednání změny penzijního plánu, vrací mandatář celou provizi za změnu penzijního plánu. Současně mandatář vrací celou vyplacenou provizi v případě, že do ukončení smlouvy nebylo od sjednání změny penzijního plánu zaplaceno alespoň 24 sjednaných příspěvků. 2.7.1.3. Provize za mimořádný jednorázový vklad Za mimořádný jednorázový vklad je považována platba účastníka došlá v měsíci, na který bylo sjednáno navýšení účastnického příspěvku o minimálně 6.000 Kč, za předpokladu, že došlá platba bude ve výši minimálně o 6.000 Kč větší než sjednaná výše účastnického příspěvku v předcházejícím měsíci. Navýšení účastnického příspěvku musí být sjednáno právě na 1 měsíc. Provize za mimořádný jednorázový vklad se vyplácí po dvou měsících od účinnosti navýšení příspěvku účastníka a to pouze u smluv, které mají sjednaný penzijní plán s účinností od 13.2.2004 nebo pozdější. Provize je vyplacena mandatáři, který mimořádný jednorázový vklad zprostředkoval, což bude doloženo číslem a podpisem mandatáře na oznámení o změně výše příspěvku účastníka. Pokud zanikne smlouva výpovědí, výplatou jednorázového vyrovnání nebo účastník přejde do účastnických fondů na základě uzavření smlouvy o DPS v průběhu prvních 12 měsíců od sjednání mimořádného jednorázového vkladu, vrací mandatář celou vyplacenou provizi za mimořádný jednorázový vklad, v dalších 12 měsících vrací 60% skutečně vyplacené provize 2.7.1.4. Marketingová provize objemu obchodů realizovaných dle čl. 2.7.1. tohoto provizního řádu v dané oblasti. 2.7.2. III. pilíř - Nové účastnické fondy u Allianz PS, a.s. Nárok na provizi vzniká za uzavřenou smlouvu, pokud v průběhu 12-ti měsíců od vzniku DPS byl zaplacen alespoň jeden příspěvek účastníka (příp. jedna platba zaměstnavatele), smlouva nebyla vypovězena nebo ukončena jednorázovým vyrovnáním a základ pro výpočet provize činí minimálně 100 Kč. PR-OC - O - 20130401/I stránka 20 ze 68