Kreditní karta Friedrich Wilhelm Raiffeisen Exkluzivní služby a výhody pro Vás
Friedrich Wilhelm Raiffeisen není pouze jméno zakladatele naší finanční skupiny. Dnes je to také značka, pod kterou banka poskytuje služby privátního bankovnictví. Je to značka, která symbolizuje vysokou kvalitu bankovních služeb, širokou nabídku bankovních a investičních produktů, profesionální investiční poradenství a individuální přístup privátního bankéře ke klientovi založený na důvěře a diskrétnosti. První banka finanční skupiny Raiffeisen byla založena v roce 1886 v Rakousku. V souladu s evropskou tradicí byla banka pojmenována po svém zakladateli Friedrichu Wilhelmu Raiffeisenovi. Banka má za sebou více než 120 let úspěšného rozvoje. Dnes jsou banky skupiny Raiffeisen zastoupeny ve většině zemí střední a východní Evropy. Raiffeisenbank působí v České republice od roku 1993 a je významným členem finanční skupiny Raiffeisen Bank International. Nová kreditní karta Friedrich Wilhelm Raiffeisen Vám tak nabízí služby privátního bankovnictví, které jsou navrženy na míru potřebám a přáním našich klientů. V této brožuře naleznete všechny potřebné informace o jejích výhodách i používání.
Výhody, které získáváte s kreditní kartou Friedrich Wilhelm Raiffeisen: Exkluzivní kreditní kartu MasterCard World Elite dostupnou jen klientům privátního bankovnictví Jedinečnou službu Concierge, která přispívá k Vašemu komfortu, ať jste kdekoliv na světě Nadstandardní pojištění pro Vaše cesty a pohodlí Vstup do více než 600 letištních salonků ve 100 zemích Cestovní asistenční služby pro příjemnější cestování Concierge Splnit každé Vaše přání Služby Concierge Vám umožní si svůj život lépe prožít a starosti nechat na nás. S kreditní kartou Friedrich Wilhelm Raiffeisen získáváte profesionální služby při pracovních i osobních cestách, sportovních i odpočinkových akcích, a to jak doma, tak i v zahraničí. Služby Concierge, které jsou Vám bezplatně k dispozici: Aktuální zpravodajství o vývoji cen akcií, sportovní zpravodajství a nejnovější události Asistence v případě ztráty či krádeže karty Asistence v případě ztráty či krádeže mobilního telefonu Asistence v případě ztráty či krádeže cestovních dokladů Cestovní poradenství, které zahrnuje například informace o aktuálním počasí, letovém řádu, státních svátcích vízové povinnosti či o kontaktech na ambasády a konzuláty. Informace o golfových hřištích, včetně požadavků na handicap, individuálních cen, detailů o hřišti a zázemí apod. 4
Informace a poradenství o destinaci, do které cestujete, včetně informací o nákupních, sportovních a kulturních možnostech, měně, cenách, ubytování atp. Organizace doručení dárků, včetně výběru dárku, informace o ceně, termínu doručení i případných lokálních kulturních zvycích Zajištění doručení květin, včetně výběru květin, přiložení zprávy, informace o ceně a termínu doručení Zajištění doručení krátké zprávy jiné osobě prostřednictvím telefonu, faxu či e-mailu Zajištění kurýrní služby a informace o její dostupnosti, rozsahu, ceně atp. Právní asistence pro nalezení nejvhodnějšího právního servisu v zemi určení Předání zprávy do banky o požadavku držitele kreditní karty či zprostředkování kontaktu s bankou Překladatelské služby poskytované telefonicky Registrace dokumentů, informací, hesel a čísel pro jejich bezpečnou úschovu a přístup v případě potřeby Rezervace dovolené a informační služby pro sestavení dovolené dle požadavků klienta Rezervace hotelů a informační služby o hotelích, jejich úrovni, poskytovaných službách, ceně atp. Rezervace letenek a informační služby k leteckým spojům, cenám letenek, omezením atp. Rezervace pronájmu automobilu a informační služby o poskytovatelích pronájmu, jejich provozní době, dostupnosti vozidel, tarifech nájmu atp. Rezervace restaurací a informace o dostupnosti a restauračních službách Rezervace vstupenek na různé typy akcí Transfer finančních prostředků pro osobní účely Zajištění organizace eventů, včetně prostor, pozvánek, ubytování, dopravy a cateringu 5
Zajištění prostor ke schůzkám a základní informace o prostoru (vybavení, počet míst, dostupné občertsvení atp.) Zajištění auta s řidičem informace o dostupnosti poskytovatelů služby a rezervace Zdravotní informace pro zjištění dostupnosti lékařů, nemocnic, zubařských ordinací či lékáren Služby jsou k dispozici v řadě destinací. Dostupnost služeb se může lišit v závislosti na požadavku - aktuální informace získáte od operátora, který bude Váš požadavek vyřizovat. Concierge služba na Vaší kreditní kartě Friedrich Wilhelm Raiffeisen Vám ráda vyjde vstříc i v případě jiných přání či požadavků mimo výše uvedené oblasti, a to v závislosti na možnostech poskytovatele, dostupnosti požadovaných služeb či případně místních omezeních, které by se k požadavku vztahovaly. Služba Concierge je pro Vás dostupná 24 hodin denně, 7 dní v týdnu, a to v češtině, angličtině a ruštině. Službu Concierge mohou bezplatně využívat pouze držitelé karty Friedrich Wilhelm Raiffeisen. Jak služby Concierge využít? Jednoduše kontaktujte Concierge Line (+420) 242 452 666 a sdělte operátorovi své přání. Splnit každé Vaše přání k tomu slouží kreditní karta Friedrich Wilhelm Raiffeisen a služba Concierge. 6
Pojištění a asistenční služby Buďte bez starosti Každý den je plný pracovních i osobních schůzek, plánovaných akcí a aktivit. S řešením těch neplánovaných Vám pomáhá široká škála pojištění na Vaší kreditní kartě Friedrich Wilhelm Raiffeisen. Jaká pojištění a asistenční služby Vám karta přináší? Pojištění pro Vaše cesty Rady na cesty a asistenční služby Zrušení cesty či předčasný návrat Zpožděný odjezd/ odlet Zpožděná zavazadla Ošetření v zahraničí Hospitalizace v zahraničí Dopravní nehoda Informace o zemi, počasí, jazycích, ambasádách, vízových a zdravotních požadavcích a další informace o cizí zemi. Asistenční služby včetně zprostředkování tlumočení, zaslání zprávy jiné osobě, asistence v případě ztráty dokumentů a řada dalších služeb Krytí zaplacených nákladů na cestu v případě, kdy je nezbytné či nevyhnutelné ji zrušit (až do výše 17 500 EUR) Má-li dopravní prostředek, který jste si rezervovali pro svoji cestu, zpoždění více než 4 hodiny, získáte kompenzaci (až do výše 500 EUR) Stane-li se Vám během cesty, že Vaše zavazadla budou zpožděna či ztracena, získáte odpovídající kompenzaci (až do výše 2 000 EUR) Úhrada nákladů za lékařskou i zubní pohotovost, převoz domů, ubytování při zranění či nemoci během cesty v zahraničí (různé limity) Je-li nezbytná hospitalizace v zahraničí, získáte odškodnění pro pokrytí vedlejších výdajů (až 2 250 EUR/pobyt) V případě tělesného zranění s trvalými následky či úmrtím během cesty v zahraničí, je vyplaceno krytí (až 3,5 mil. EUR/incident) 7
Pojištění pro Váš komfort a bezpečí Osobní odpovědnost Osobní majetek Obchodní vybavení Golfové vybavení Pojištění napadení u bankomatu Pojištění ochrany koupě Pojištění ochrany nejlepší ceny Pojištění zneužití kreditní karty Stanete-li se viníkem nehody či jiné události, při které dojde k újmě na zdraví či majetku třetí osoby, poskytneme krytí (až do výše 1 mil. EUR) Krytí Vašich osobních věcí, bez kterých se na cestách neobejdete jako jsou klíče, doklady, peněženka, elektronika (až do výše 1 000 EUR/incident) Přijdete-li na své cestě o přenosné vybavení, které využíváte k podnikání, poskytneme finanční náhradu (až do výše 2 500 EUR/incident) Nebojte se o své golfové vybavení na cestách, nyní je máte kryté pojištěním pro případ odcizení (až do výše 2 500 EUR/incident) Stane-li se nepříjemná událost, při které Vám bude odcizena hotovost vybraná z ATM, uhradíme Vám tuto částku (až do výše 1 500 EUR/incident) Jistota, že Vám nově koupenou věc uhradíme v případě jejího odcizení, požáru, nehody do 3 měsíců od koupě (až do výše 5 000 EUR/incident) Nakupujte komfortně, aniž byste srovnávali ceny v jiných obchodech případný rozdíl ceny do 30 dní Vám nahradíme (až do výše 1 000 EUR/koupě) V případě neoprávněného a podvodného zneužití odcizené nebo ztracené karty Vás odškodníme (až do výše 150 EUR/incident) 8
Vstup do letištních salónků Užijte si cestu již na letišti Vaše cesta může probíhat komfortně a pohodlně už na letišti. Se službou Priority Pass, kterou nabízí kreditní karta Friedrich Wilhelm Raiffeisen svým držitelům, získáváte vstup do více než 600 letištních VIP salónků ve 100 zemích a na více než 325 letištích bez ohledu na leteckou společnost či třídu letenky. Návštěva VIP salónku Vám umožní organizovat schůzky, psát zprávy, využívat telefon, fax, počítač nebo jen odpočívat, sledovat televizi, číst noviny a občerstvit se v příjemném a privátním prostředí salónku, zatímco čekáte na své letadlo. Jako člen Priority Pass můžete do salonků pozvat své přátele, kolegy nebo rodinné příslušníky, kteří cestují s Vámi. Jak službu využít? Členskou kartu Priority Pass obdržíte automaticky společně s kreditní kartou Friedrich Wilhelm Raiffeisen. Karta Priority Pass Vás opravňuje ke vstupu do VIP salónků a je třeba se s ní vždy při vstupu prokázat. Seznam letištních salónků a více informací o dostupných službách naleznete na www.prioritypass.com. 9
MasterCard ELITE program Součástí Vaší kreditní karty Friedrich Wilhelm Raiffeisen je také program ELITE, se kterým můžete využívat nabídky vybraných hotelů, restaurací, módních značkových obchodů, wellness center, kosmetických salónů a dalších partnerů programu. K využití tohoto skvělého benefitu stačí u partnerů programu ELITE platit Vaší kreditní kartou Friedrich Wilhelm Raiffeisen a při platbě předložit identifikační kartičku ELITE programu. Seznam partnerů a podmínky programu naleznete na www.eliteprogram.cz a také v brožuře, kterou obdržíte společně s identifikační kartičkou ELITE programu. Přejeme Vám příjemné nakupování. Užitečné informace pro jednoduché využívání kreditní karty Aktivace kreditní karty Vaši kreditní kartu Vám předá osobně Váš privátní bankéř, který ji ihned aktivuje tak, aby byla připravena k okamžitému použití. Použití kreditní karty Kartu můžete ihned po aktivaci využít: K placení za zboží a služby v obchodech v ČR i v zahraničí (k tzv. bezhotovostním transakcím), na které se vztahuje bezúročné období K nákupům na internetu (internetové transakce je třeba aktivovat, při vydání kreditní karty jsou z důvodu bezpečnosti zablokovány pro aktivaci této služby se prosím obraťte na svého privátního bankéře) 10
K výběru hotovosti, například z bankomatu, na pokladnách vybraných obchodníků (Cash Back) nebo na pobočkách banky (Cash Advance). Jedná se o hotovostní transakce, které jsou úročeny od okamžiku výběru nevztahuje se na ně bezúročné období. Splácení kreditní karty Jedenkrát měsíčně obdržíte tištěný výpis s podrobným přehledem transakcí uskutečněných Vaší kartou Friedrich Wilhelm Raiffeisen. Na výpise naleznete: Celkovou dlužnou částku Povinnou minimální splátku (PMS) ve výši 3,5 % z čerpané částky nebo min. 300 Kč Datum splatnosti Číslo účtu pro splácení Variabilní a konstantní symbol pro platbu Do data splatnosti je třeba uhradit alespoň povinnou minimální splátku, a to buď převodem z účtu, inkasem z účtu nebo vkladem na pobočce. Pro Vaše bezstarostné splácení nabízíme službu inkasa z účtu, která se o splátku postará za Vás, a to ve výši buď povinné minimální splátky nebo celkové dlužné částky v závislosti na Vaší preferenci. Pro nastavení služby se prosím obraťte na svého privátního bankéře. Pokud budete splácet jiným způsobem než inkasem, je nutné uvést číslo účtu pro splácení a variabilní symbol (posledních 10 číslic Vaší karty). Platbu prosím proveďte nejpozději tři pracovní dny před dnem splatnosti. 11
Jak probíhá úročení kreditní karty S kreditní kartou získáváte bezúročné období až 50 dní v závislosti na dni zúčtování platby v prvním měsíci a počtu dní v daných měsících. Bezúročné období se vztahuje na bezhotovostní platby a můžete jej využít, pokud zaplatíte celou dlužnou částku v bezúročném období. V případě, že zaplatíte jen povinnou minimální splátku, budou Vám u bezhotovostních transakcí naúčtovány úroky až ve výpisu v následujícím měsíci. Bezúročné období se nevztahuje na hotovostní transakce (například výběr z bankomatu či Cash Back výběr hotovosti u obchodníka). Úroky z hotovostních transakcí jsou účtovány již na prvním výpisu po jejich provedení. Bezpečné používání kreditní karty Kreditní kartu chrání PIN kód, který Vám byl předán Vaším privátním bankéřem spolu s kartou. Tento kód je znám pouze Vám a slouží k potvrzení bezhotovostních či hotovostních transakcí. Chraňte ho odděleně od karty nebo si ho zapamatujte a dbejte na to, aby Vás při jeho zadávání nikdo nesledoval. Banka Vám nabízí možnost změny PIN kódu tak, aby byl pro Vás lépe zapamatovatelný. Změnu PIN kódu můžete provést na kterémkoli bankomatu Raiffeisenbank v ČR. Pro používání kreditní karty je nutné ji podepsat na zadní straně v podpisovém proužku. Stav čerpání limitu a přehled transakcí získáte v měsíčním výpise nebo si jej můžete ověřit na Help Line (+420) 412 446 419. Pokud si přejete kreditní kartu aktivovat pro platby na internetu, obraťte se prosím na svého privátního bankéře pro nastavení této služby. 12
Pokud zjistíte ztrátu, odcizení nebo zneužití specifických dat své kreditní karty, kontaktujte v nejkratším možném termínu Help Line (+420) 412 446 419. Karta bude zdarma zablokována ihned v průběhu hovoru a od toho okamžiku již nikdo nebude moci provést žádnou autorizovanou transakci a Vy tak značně omezíte riziko ztráty finančních prostředků. Chraňte bezpečnostní prvky kreditní karty zejména PIN kód a CVC2 kód, který slouží pro potvrzování plateb na internetu. Podrobné informace o bezpečnostních opatřeních při užívání karty naleznete v Obchodních podmínkách pro vydávání a používání kreditních karet. Před potvrzením platby u obchodníka si zkontrolujte správnost částky. Doklad o platbě vždy překontrolujte a je-li vyžadován podpis, podepište ho dle podpisového vzoru. Nikdy nepodepisujte nevyplněný prodejní doklad. Personál prodejny by nikdy neměl s Vaší kartou odejít mimo Váš dosah. Pravidelně kontrolujte výpis z karetního účtu, v případě nesrovnalostí se ihned obraťte na svého privátního bankéře nebo na Help Line (+420) 412 446 419. Platby na internetu s použitím CVC2 kódu provádějte na důvěryhodných webových stránkách zabezpečených tzv. 3D Secure. 13
Slovníček PIN (Personal Identification Number) Číselný osobní identifikační kód, který je znám výlučně držiteli karty za účelem prokázání oprávnění držitele k provádění platebních transakcí. Změna PIN kódu je možná prostřednictvím bankomatu Raiffeisenbank v ČR. CVC2 (Card Verification Code) Bezpečnostní kód, trojčíslí, předtištěné na/nebo vedle podpisového proužku na zadní straně karty. Cash Back Výběr hotovosti u vybraných obchodníků na pokladně prostřednictvím karty. Cash Advance Výběr hotovosti na vybraných přepážkách bank nebo směnáren prostřednictvím karty. Kreditní limit karty Kreditní limit je celková částka, kterou můžete využít pro čerpání. Celkový limit se dělí na bezhotovostní (platby) a hotovostní (výběry). Výši přidělených limitů naleznete v dopise, se kterým jste obdrželi Vaši kreditní kartu. Aktuální limit (zůstatek limitu pro čerpání) naleznete ve výpisu nebo jej kdykoli zjistíte na Help Line (+420) 412 446 419. PMS (Povinná minimální splátka) PMS je minimální hodnota z celkové čerpané částky, kterou musíte uhradit k datu splatnosti. Datum splatnosti naleznete ve výpisu z Vašeho karetního účtu. Minimální splátka je 3,5 % z čerpané částky, minimálně však 300 Kč. Pokud je čerpaná částka nižší než 300 Kč, je minimální splátka rovna výši čerpané částky. 14
Kontakty Pobočka Praha: Hvězdova 1716/2b, 140 78 Praha 4 Telefon: (+420) 234 405 059 Pobočka Brno: Česká 12, 602 00 Brno Telefon: (+420) 517 545 042 Pobočka Ostrava: Dlouhá 3, 702 00 Ostrava Telefon: (+420) 596 128 866 Zastoupení Olomouc: náměstí Národních hrdinů 1, Olomouc Telefon: (+420) 585 206 931 Help Line (+420) 412 446 419 Concierge Line (+420) 242 452 666 www.fwr.cz