Povinně zveřejňované informace k

Transkript

1 Povinně zveřejňované informace k

2 Údaje o společnosti AKCENTA, spořitelní a úvěrní družstvo Datum zveřejnění údajů: Datum změny:

3 Obsah 1. Základní údaje 2. Údaje o složení akcionářů nebo členů společnosti 3. Údaje o struktuře konsolidačního celku 4. Údaje o činnosti společnosti 5. Údaje o finanční situaci

4 1. Základní údaje Obchodní firma: AKCENTA, spořitelní a úvěrní družstvo Právní forma: družstvo Adresa sídla družstevní záložny: Gočárova třída 312, Hradec Králové IČ družstevní záložny: Datum zápisu do OR: Datum zápisu poslední změny do OR: nový člen představenstva Výše ZK zapsaného v OR: Kč Výše splaceného ZK: Kč

5 Údaje o zvýšení základního kapitálu Způsob zvýšení ZK navýšení členských vkladů, vznik nových členství Rozsah zvýšení ZK (od do ) 406 Kč Počet členů družstevní záložny k Počet zaměstnanců a organizačních jednotek Počet organizačních jednotek bez centrály 1 Počet zaměstnanců pobočka SR 7 Počet zaměstnanců celkem 50

6 Organizační struktura k

7 Členové kontrolní komise Ing. Milan Lacina člen Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání: Slezská univerzita v Opavě Zkušenosti: 9 let ve finančním sektoru Členství v orgánech jiných PO: AKCENTA CZ, a.s. člen dozorčí rady AKCENTA ENERGIE a.s. místopředseda představenstva AKCENTA GROUP SE místopředseda představenstva FPSROK, spol. s r.o. jednatel TESTAMADO, a.s. místopředseda představenstva AKCENTA LOGISTIC, a.s. předseda dozorčí rady PROAKCENT a.s. předseda představenstva Martin Bříza člen Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání: SEŠ Choceň Zkušenosti: 15 let ve finančním sektoru Členství v orgánech jiných PO: Král řezník uzenář s.r.o. jednatel QARTA CZ s.r.o. jednatel

8 2. Údaje o složení akcionářů nebo členů společnosti Členové představenstva družstevní záložny Dr. Ing. Radovan Martínek předseda Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání: VŠCHT Pardubice Zkušenosti: 14 let praxe v bankovnictví Členství v orgánech jiných PO: žádné Bc. Jiří Macek místopředseda představenstva Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání: Univerzita Pardubice Zkušenosti: 9 let praxe v bankovnictví Členství v orgánech jiných PO: žádné PaedDr. František Štofila člen představenstva Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání: Pedagogická fakulta Univerzity Karlovy Praha Zkušenosti: 20 let praxe v personalistice Členství v orgánech jiných PO: žádné Mgr. Tomáš Brouček člen představenstva Datum posledního zvolení do funkce: Vzdělání: Matematicko-fyzikální fakulta Karlovy univerzity v Praze Zkušenosti: 20 let praxe v bankovnictví a ve financích Členství v orgánech jiných PO: žádné Souhrnná výše úvěrů poskytnutých členům kontrolní komise a členům představenstva 0,- CZK Souhrnná výše záruk vydaných AKCENTOU, spořitelním a úvěrním družstvem za členy kontrolní komise a členy představenstva 0,- CZK

9 Přehled kvalifikovaných účastí právnických osob na DZ Obchodní firma Právní forma Adresa sídla Výše podílu na hlasovacích právech v % FPSROK, spol. s r.o. Společnost s ručením omezeným Gočárova třída 312/52, Hradec Králové 100,00 Přehled kvalifikovaných účastí fyzických osob na DZ Jméno Příjmení Výše podílu na hlasovacích právech v %

10 3. Údaje o struktuře konsolidačního celku Osoby, které jsou ve vztahu k Akcentě, spořitelnímu a úvěrnímu družstvu ovládajícími osobami Obchodní firma: Milan Lacina Přímý podíl na ZK: 0 % Nepřímý podíl na ZK: 70 % Přímý podíl na hlasovacích právech: 0 % Nepřímý podíl na hlasovacích právech: 70 % Jiný způsob ovládání: Není Výše pohledávek vůči Akcentě, spořitelnímu a úvěrnímu družstvu: 0 Výše závazků vůči Akcentě, spořitelnímu a úvěrnímu družstvu: 0 Výše emitovaných CP, které má Akcenta, spořitelní a úvěrní družstvo v aktivitech: 0 Souhrnná výše povinnou osobou vydaných záruk za těmito osobami a souhrnná výše povinnou osobou přijatých záruk od takových osob je 0,-

11 Struktura konsolidačního celku

12 4. Údaje o činnosti spořitelního a úvěrního družstva Předmět podnikání zapsaný v OR Družstevní záložna je výlučně za účelem zajištění povolených činností podle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, které jsou uvedeny v odst. 1), oprávněna: a) ukládat vklady v družstevních záložnách a bankách au poboček zahraničních bank, b) přijímat úvěry od družstevních záložen a bank, c) nabývat majetek a disponovat s ním, d) obchodovat na vlastní účet s devizami a nástroji směnných kurzů a úrokových sazeb za účelem zajištění povolených činností dle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, uvedených v odst. 1), e) obchodovat na vlastní účet s registrovanými cennými papíry, nestanoví-li zákon č. 87/1995 Sb., o spořitelních úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů, jinak. Družstevní záložna je oprávněna v rámci svého podnikání vykonávat níže uvedené činnosti dle 3 odst. 1 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech, ve znění pozdějších předpisů: a) přijímání vkladů od členů, b) poskytování úvěrů členům, c) finanční leasing pro členy, d) platební styk, zúčtování a vydávání a správa platebních prostředků pro členy, e) poskytování ručení za úvěry a půjčky členů, f) otvírání akreditivů pro členy, g) obstarání inkasa pro členy, h) pronájem bezpečnostních schránek členům, i) nákup a prodej cizí měny pro členy. Přehled činností skutečně vykonávaných a) přijímání vkladů od členů, b) poskytování úvěrů členům, c) platební styk. Přehled činností, jejichž vykonávání nebo poskytování bylo ČNB omezeno či vyloučeno Žádné činnosti nejsou ze strany ČNB omezeny či vyloučeny

13 5. Údaje o finanční situaci Aktiva k k k k Aktiva celkem (Σ) Pokladní hotovost a pohledávky vůči centrálním bankám (Σ) Pokladní hotovost Pohledávky vůči centrálním bankám k obchodování (Σ) v reálné hodnotě výkaz. do zisku nebo ztráty Realizovatelná finanční Úvěry a jiné pohledávky investice držené do splatnosti Zajišťovací deriváty s kladnou Kladné změny reálné hodnoty portfolia zajišťovacích nástrojů Hmotný majetek (Σ) Pozemky, budovy a zařízení Investice do nemovitosti Nehmotný majetek Účasti v přidružených a ovládaných osobách a ve spol. podn Daňové pohledávky Ostatní Neoběžná a vyřazované skupiny určené k prodeji

14 Závazky a vlastní kapitál k k k k Závazky a vlastní kapitál celkem (Σ) Závazky celkem (Σ) Vklady, úvěry a ostatní finanční závazky vůči centr. bankám závazky k obchodování závazky v reálné hodnotě vykázané do zisku/ztráty závazky v naběhlé hodnotě závazky spojené s převáděnými aktivy Zajišťovací deriváty se zápornou Záporné změny reál. hodnoty portfolia zajišťovaných nástrojů Rezervy Daňové závazky Ostatní závazky Základní kapitál družstevní záložny splatný na požádání (Σ) Splacený základní kapitál splatný na požádání Nesplacený základní kapitál splatný na požádání Závazky spojené s vyřazovanými skupinami určenými k prodeji Vlastní kapitál celkem (Σ) Základní kapitál (Σ) Splacený základní kapitál Nesplacený základní kapitál

15 Závazky a vlastní kapitál k k k k Další vlastní kapitál Fondy z přecenění a ostatní oceňovací rozdíly Rezervní fondy Nerozdělený zisk (neuhrazená ztráta) z předchozích období Zisk (ztráta) za běžné účetní období

16 Výkaz zisku a ztrát k k k k Zisk z finanční a provozní činnosti (Σ) Úrokové výnosy Úrokové náklady Náklady na základní kapitál splatný na požádání Výnosy z dividend Výnosy z poplatků a provizí Náklady na poplatky a provize Realizované Z/Z z finan. aktiv a závazků nevykáz. V RH do Z/Z Zisk (ztráta) z finančních aktiv a závazků k obchodování Zisk (ztráta) z finan. Aktiva závazků v RH vykázané do Z/Z Zisk (ztráta) ze zajišťovacího účetnictví Kurzové rozdíly Zisk (ztráta) z odúčtování aktiv j. než držených k prodeji Ostatní provozní výnosy Ostatní provozní náklady Správní náklady (Σ) Náklady na zaměstnance (Σ) Mzdy a platy Sociální a zdravotní pojištění Penzijní a podobné výdaje

17 Výkaz zisku a ztrát k k k k Náklady na dočasné zaměstnance Odměny vlastní kapitálové nástroje Ostatní náklady na zaměstnance Ostatní správní náklady Náklady na reklamu Náklady na poradenství Náklady na informační technologie Náklady na outsourcing Nájemné Jiné správní náklady Odpisy (Σ) Odpisy pozemků, budov a zařízení Odpisy investic do nemovitostí Odpisy nehmotného majetku Tvorba rezerv Ztráty za znehodnocení (Σ) Ztráty za znehodnocení finan. aktiv nevykázaných v RH do Z/Z Ztráty ze znehodnocení nefinančních aktiv Negativní goodwill bezprostředně zahrnutý do výkazu Z/Z Podíl na Z/Z přidr. a ovládaných osob a společných podniků Zisk nebo ztráta z neoběžných aktiv a vyřazovaných skupin

18 Výkaz zisku a ztrát k k k k Zisk nebo ztráta z pokračujících činností před zdaněním Náklady na daň z příjmů Zisk nebo ztráta z pokračujících činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta z ukončované činnosti po zdanění Zisk nebo ztráta po zdanění

19 Informace o pohledávkách z finančních činností bez selhání a v selhání k Hodnota před znehodnocením Účetní hodnota (netto) Opravné položky k jednotlivým pohledávkám Opravné položky k portfoliu pohledávek jednotlivě bez znehodnocení Opravné položky k portfoliu jednotlivě nevýznam. pohledávek Kumulovaná ztráta z ocenění Pohledávky z finanční činnosti celkem (Σ) Pohledávky za úvěrovými (Σ) Pohledávky za úvěrovými bez selhání (Σ) Standartní pohledávky za úvěrovými Sledované pohledávky za úvěrovými Pohledávky za úvěrovými se selháním (Σ) Nestandartní pohledávky za úvěrovými Pochybné pohledávky za úvěrovými Ztrátové pohledávky za úvěrovými Pohledávky za jinými osobami než úvěr. (Σ) Pohledávky za j. osobami než úvěr bez selhání (Σ) Standartní pohledávky za jinými osobami než úvěr. Institucemi Sled. úvěry a ost. pohled.za j osobami než úvěr Pohledávky za jinými osobami než úvěr. se selháním (Σ) Nestandartní pohledávky za jinými osobami než. úvěr. Pochybné pohledávky za jinými osobami než úvěr Ztrátové pohledávky za jinými os. než úvěr

23 Hodnota před znehodnocením Informace o pohledávkách bez znehodnocení a se znehodnocením k Opravné položky Kumulovaná ztráta z ocenění Účetní hodnota (netto) naběhlou nebo pořizovací cenou naběhlou nebo pořizovací cenou oceňované naběhlou nebo pořizovací cenou naběhlou nebo pořizovací cenou oceňované Kapitálové nástroje X X Dluhové cenné papíry X X Pohledávky bez znehodnocení X X X X Pohledávky bez znehodnocení za centrálními bankami Pohledávky bez znehodnocení za úvěrovými Pohledávky bez znehodnocení za vládními Pohledávky bez znehodnocení za ostatními klienty/zákazník Ostatní pohledávky bez znehodnocení sektorově nečleněné X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X 0 0 Pohledávky se znehodnocením X X Pohledávky se znehodnocením za centrálními bankami Pohledávky se znehodnocením za úvěrovými Pohledávky se znehodnocením za vládními Pohledávky se znehodnocením za ostatními klienty/zákazník Ostatní pohledávky se znehodnocením sektorově nečleněné X X X X X X X X X X 0 0 0

27 Restrukturalizované pohledávky k k k k Před znehodnocením Oceňované naběhlou Oceňované Deriváty k k k k Deriváty k obchodování reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty k obchodování závazky reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací reálná hodnota jmenovitá hodnota Deriváty zajišťovací pasiva reálná hodnota jmenovitá hodnota

28 Poměrové ukazatele k k k k Kapitálová přiměřenost 11,05% 10,41% 11,07% 9,76% Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) -0,17% 0,15% -0,37% 0,05% Rentabilita průměrného původního kapitálu (tier1) (ROAE) -1,70% 1,51% -3,60% 0,57% Aktiva na jednoho zaměstnance Správní náklady na jednoho zaměstnance Zisk nebo ztráta po zdanění na jednoho zaměstnance

29 Kapitál a kapitálové požadavky Údaje o kapitálu na individuálním základě k k k k Kapitál (Σ) Původní kapitál (Tier 1) (Σ) Splacené členské vklady členů DZ Rezervní fondy a nerozdělený zisk (Σ) Povinné rezervní a rizikové fondy Ostatní fondy a rozdělení zisku Nerozdělený zisk z předchozích období Zisk za účetní období po zdanění Neuhrazená ztráta z předchozích období Výsledné kurzové rozdíly z konsolidace Zisk za běžné účetní období Ztráta za běžné účetní období Čistý zisk z kapitalizace budouc. příjmů ze sekuritizace Zisk/ztráta z ocenění závazků v RH z titulu úvěr. Rizika Další odčitatelné položky z původního kapitálu (Σ) Goodwill Nehmotný majetek jiný než goodwill Negat. Oceň. Rozdíl ze změn RH realiz. kapitál. nástrojů Hybridní nástroje celkem (Σ)

30 Kapitál a kapitálové požadavky Údaje o kapitálu na individuálním základě k k k k Hybridní nástroje zohledňované do výše původního kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 3,5 % původ kapitálu Hybridní nástroje zohledňované do výše 15 % původ kapitálu Dodatkový kapitál (Tier 2) (Σ) Podřízený dluh A Pozit. Oceň rozdíl ze změn RH realiz akcií a podíl listů Uhrazovací povinnost členů DZ Odčitatelné položky od původ. A dodat. Kapitálu (Tier 1 + Tier 2) Kapitál na krytí tržního rizika (Tier3)

31 Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě Kapitál a kapitálové požadavky k k k k Kapitálové požadavky celkem (Σ) Kap. pož. K úvěr riziku při STA k expozicím celkem (Σ) Kap. pož. při STA k expoz. vůči centr. Vládám a bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči reg. vládám a mís. orgánům Kap. pož. při STA k expoz. vůči org. veřejného sektoru a ost Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním rozvoj. bankám Kap. pož. při STA k expoz. vůči mezinárodním organizacím Kap. pož. při STA k expoz. vůči institucím Kap. pož. při STA k podnikovým expoz Kap. pož. při STA k retailovým expoz Kap. pož. při STA k expoz. zajištěným nemovitostmi Kap. pož. při STA k expoz. po splatnosti Kap. pož. při STA k regulatorně vysoce rizikovým expoz Kap. pož. při STA k expooz. v krytých dluhopisech Kap. pož. při STA ke krátkod. expoz.vůči inst. a podn. expoz Kap. pož. při STA k expoz. vůči fondům kolet. investování Kap. pož. při STA k ostatním expoz Kap. pož. při STA k sekuritizovaným expozicím Kap. pož. k vypořádacímu riziku

32 Údaje o kapitálových požadavcích na individuálním základě Kapitál a kapitálové požadavky k k k k Kap. pož. k pozičnímu, měnovému a komoditnímu riziku celkem (Σ) Kap. pož. k trž. Riziku při stand. Přístupu (STA) celkem (Σ) Kap.pož. při STA k úrokovému riziku Kap.pož. při STA k akciovému riziku Kap.pož. při STA k měnovému riziku Kap.pož. při STA ke komoditnímu riziku Kap.pož. k trž. riziku při přístupu založ. na vl. modelech Kap. pož. k operačnímu riziku celkem (Σ) Kap. pož. k oper. riziku při BIA Kap. pož. k oper. riziku při TSA Kap. pož. k oper. riziku při ASA Kap. pož. k riziku angažovanosti obch. portfolia Kap. pož. k ostatním nástrojům obch. portfolia