Čtvrtletní zpráva Direct pojišťovny, a.s. k Obsah

Transkript

1 Čtvrtletní zpráva Direct pojišťovny, a.s. k

2 Obsah 1. Údaje o Direct pojišťovně, a.s Činnost Akcie Držení akcií Základní kapitál Zaměstnanci Organizační struktura Direct pojišťovny, a.s Členové představenstva Členství členů představenstva Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob Členové dozorčí rady; Členství členů dozorčí rady Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob Úvěry a půjčky Akcionář Direct pojišťovny, a. s Pohledávky Závazky Záruky Struktura skupiny VIGO Finanční ukazatele Direct pojišťovny, a.s... 8 Direct pojišťovna, a.s. Výkaz zisku a ztráty k 30. červnu Direct pojišťovna, a.s. Rozvaha k 30. červnu

3 1. Údaje o Direct pojišťovně, a.s. Obchodní firma: Direct pojišťovna, a.s. Právní forma: akciová společnost Sídlo: Nové sady 996/25, Brno, Brno, Identifikační číslo: Daňové identifikační číslo: CZ Vznik společnosti: akciová společnost Direct pojišťovna, a.s. byla založena podle zakladatelské smlouvy sepsané dne , a to jednorázově, bez veřejné nabídky akcií v souladu s ust. 172 ObchZ Datum zápisu do Obchodního rejstříku: Poslední změna v Obchodním rejstříku: Účel poslední změny: zánik členství Ing. Martiny Jandové v představenstvu společnosti a změna počtu členů představenstva na 4; změna předsedy dozorčí rady na Libora Maturu Základní kapitál Kč, splaceno Předmět podnikání provozování pojišťovací činnosti podle zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů, v rozsahu odvětví neživotních pojištění uvedených v příloze č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, část B bod 1, 3, 7, 8, 9, 10, 13, 16 a 18; provozování činností souvisejících s pojišťovací činností: zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví, poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob, šetření pojistných událostí, vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí; provozování zajišťovací činnosti pro neživotní zajištění. 2. Činnost Všechny činnosti uvedené v Obchodním rejstříku viz výše, Direct pojišťovna, a.s. skutečně vykonává. Žádná činnost vykonávaná nebo poskytovaná nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. 3. Akcie Druh... kmenové Forma... na jméno Podoba... zaknihované Počet ks Jmenovitá hodnota Kč Celkový objem Kč 3

4 4. Držení akcií Direct pojišťovna k nedržela žádné vlastní akcie, zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. 5. Základní kapitál V průběhu 2. čtvrtletí 2019 ho nebyl základní kapitál navýšen. 6. Zaměstnanci Ve 2. čtvrtletí roku 2019 činil průměrný přepočtený stav zaměstnanců 303 osob. 7. Organizační struktura Direct pojišťovny, a. s. Valná hromada Přestavenstvo Předseda představensva Místopředseda představenstva Člen představentstva pro obchod Člen přestavenstva Kancelář představenstva společnos Obchod Finance Interní audit Služby klientům Projektový manažer 2x Compliance manažer Finanční ředitel Výkonná asistentka/projektový manažer Týmová asistentka 2x Analy cký tým Rozvoj strategických aliancí IT 4

5 8. Členové představenstva Pavel Řehák Vznik funkce Vznik členství předseda představenstva McKinsey & Company, Česká pojišťovna, VIGO Investments, Vysoká škola ekonomická v Praze, Northwestern University-Kellog School of Management Martin Frko Vznik funkce Vznik členství místopředseda představenstva McKinsey & Company, Česká pojišťovna, VIGO Investments, Fakulta Managementu, Univerzita Komenského, Bratislava, London Business School Robert Dohnal člen představenstva Vznik členství McKinsey & Company, VIGO Investments Vysoká škola ekonomická v Praze, HEC School of Management Michal Řezníček člen představenstva Vznik členství Penzijní fond České pojišťovny, a.s., Česká pojišťovna VOŠ Olomouc, Aplikace IT v ekonomii 9. Členství členů představenstva Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob: Pavel Řehák je předsedou představenstva ve společnostech: VIGO Investments a.s., VIGO Finance a.s., VIGO Project Financing a.s. a Direct finance Europe, a.s., jednatelem ve společnostech VIGO One s.r.o. a Direct Echo, s.r.o. a členem správní rady ve společnostech Aspen Institute Central Europe o.p.s a Nadace Vigo Foundation. Martin Frko je místopředsedou představenstva VIGO Investments a.s., členem dozorčí rady ve společnostech VIGO Finance a.s a VIGO Project Financing a.s. a jednatelem Direct Echo, s.r.o. Robert Dohnal je členem představenstva ve společnostech VIGO Investments a.s. a VIGO Project Financing a.s. a členem dozorčí rady Direct finance Europe, a.s. 5

6 10. Členové dozorčí rady Libor Matura předseda dozorčí rady Vznik funkce Vznik členství Rothschild, Natland Investment Group, Česká spořitelna Slezská univerzita, Obchodně podnikatelská fakulta Martin Kúšík člen dozorčí rady Vznik členství Odyssey 44, Penta Investment Univerzita Karlova Hani Himmat člen dozorčí rady Vznik členství Odyssey 44, AXA, Winterthur Asset Management Univerzita Karlova, University of Pittsburgh 11. Členství členů dozorčí rady Direct pojišťovny, a.s. v orgánech jiných právnických osob Libor Matura je členem představenstva ve společnostech VIGO Investments a.s., VIGO Project Financing a.s., Direct finance Europe, a.s. a VIGO Finance a.s., jednatelem Direct Echo, s.r.o. a revizorem Nadace Vigo Foundation. Martin Kúšík je členem představenstva ve společnostech Odyssey 44, a.s. a Liferoad a.s. a předsedou dozorčí rady VIGO Finance a.s. Hani Himmat je předsedou dozorčí rady Odyssey 44, a.s. a členem představenstva VIGO Finance a.s. 12. Úvěry a půjčky K Direct pojišťovna, a.s. neevidovala žádné úvěry nebo půjčky poskytnuté členům dozorčí rady nebo představenstva a žádné záruky vydané za členy dozorčí rady nebo představenstva. 13. Akcionář Direct pojišťovny, a.s. Jediným akcionářem Direct pojišťovny, a.s. je VIGO Finance a.s. Obchodní firma VIGO Finance a.s. Právní forma akciová společnost Sídlo U Průhonu 1589/13a, Holešovice, Praha 7 Podíl na kapitálu 100%, přímý Podíl na hlasovacích právech 100%, přímý 6

7 14. Pohledávky Direct pojišťovna má k v aktivech dluhové cenné papíry emitované osobami ve skupině ve výši tis. Kč (+ naběhlý úrok). Ostatní pohledávky vůči podnikům ve skupině k činí tis. Kč. 15. Závazky Direct pojišťovna má k závazky vůči podnikům ve skupině v hodnotě tis. Kč. 16. Záruky K Direct pojišťovna, a.s. nevydala žádné záruky a ani nepřijala žádné záruky od VIGO Finance a.s. 17. Struktura skupiny VIGO VIGO One s.r.o. nad 51 % Odyssey 44, a.s. VIGO Investments a.s. 50 % 50 % VIGO Finance a.s. Direct pojišťovna, a.s. Direct finance Europe, a.s. VIGO Project Financing a.s. Direct echo s.r.o. VIGO Beta s.r.o. VIGO Delta s.r.o. VIGO Omega s.r.o. VIGO Smart s.r.o. VIGO SICAV, a.s. 7

8 18. Finanční ukazatele Direct pojišťovny, a. s Q 2019 anualizace Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) -3,7 % -1,3 % Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) -17,9 % -5,1 % Kombinovaný poměr 94,3 % 97,0 % 8

9 Direct pojišťovna, a.s. Výkaz zisku a ztráty za období k 30. červnu 2019 (V tisících Kč) Sídlo společnosti: Nové sady 996/25, Brno, IČO: I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: Za období k a) předepsané hrubé pojistné Za období k b) pojistné postoupené zajišťovatelům (-) c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 2. Převedené výnosy z investic z Netechnického účtu (položka III.6.) 3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: a) náklady na pojistná plnění: Za období k Za rok k Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek aa) hrubá výše bb) podíl zajišťovatelů (-) b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: aa) hrubá výše bb) podíl zajišťovatelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) Bonusy a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů: a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) c) správní režie d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích (-) 8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.)

10 III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) 3. Výnosy z investic: Za období k Za období k Za období k Za rok k Základna Mezisoučet Výsledek Výsledek a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob b) výnosy z ostatních investic, se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: bb) výnosy z ostatních investic c) změny hodnoty investic d) výnosy z realizace investic Náklady na investice: a) náklady na správu investic, včetně úroků 676 b) změny hodnoty investic c) náklady spojené s realizací investic Převod výnosů z investic na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) Ostatní výnosy Ostatní náklady Daň z příjmů z běžné činnosti Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách Zisk nebo ztráta za účetní období

11 Direct pojišťovna, a.s. Rozvaha k 30. červnu 2019 (V tisících Kč) Sídlo společnosti: Nové sady 996/25, Brno, IČO: AKTIVA K K K K Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: C. Investice I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: Pozemky Stavby 0 0 III. Jiné investice Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry, v tom: a) cenné papíry oceňované reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů b) realizovatelné cenné papíry Investice v investičních sdruženích 5. Ostatní zápůjčky a úvěry Depozita u finančních institucí Ostatní investice E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění Pojistníci Pojišťovací zprostředkovatelé II. Pohledávky z operací zajištění III. Ostatní pohledávky F. Ostatní aktiva I. II. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně G. Přechodné účty aktiv I. Naběhlé úroky a nájemné II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv: AKTIVA CELKEM

12 PASIVA K K K K Hrubá výše Úprava Čistá výše Čistá výše A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál IV. Ostatní kapitálové fondy VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období C. Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné 3. a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Rezerva na pojistná plnění nevyřízených pojistných událostí a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) Ostatní technické rezervy a) hrubá výše b) hodnota zajištění (-) E. Rezervy Ostatní rezervy G. Věřitelé I. Závazky z operací přímého pojištění II. Závazky z operací zajištění V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv PASIVA CELKEM