ZÁSADY KATEGORIZÁCIE KLIENTOV PRI ANALYTICKÝCH SLUŽBÁCH

Transkript

1 ZÁSADY KATEGORIZÁCIE KLIENTOV PRI ANALYTICKÝCH SLUŽBÁCH V súvislosti s európskou direktívou 2004/39/EC pod označením Markets in Financial Instruments (MiFID) prijatou 31. apríla 2004 a s jej implementáciou do právnych predpisov Slovenskej republiky, je spoločnosť TRIM Broker, a.s., Dunajská 15/A, Bratislava, IČO: (ďalej len spoločnosť ) povinná pri poskytovaní analytických služieb klasifikovať každého klienta v troch hlavných kategóriách: (1) profesionálny klient, (2) oprávnená protistrana, (3) neprofesionálny klient. Spoločnosť je povinná informovať klienta o jeho zaradení do niektorej z uvedenej kategórie pred poskytnutím analytickej služby ako vedľajšej služby podľa zákona č.566/2001 Z.z. o cenných papieroch a investičných službách (zákon o cenných papieroch) v platnom znení (ďalej len zákon č.566/2001 Z.z. ). Spoločnosť týmito zásadami zavádza interné pravidlá a postupy členenia klientov na jednotlivé kategórie. Pri poskytovaní služby finančného sprostredkovania, k otvoreniu obchodného účtu klienta u brokera, spoločnosť postupuje podľa 5 zákona č. 186/2009 Z.z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve v platnom znení podľa internej normy spoločnosti s označením: Zásady kategorizácie klientov samostatného finančného agenta. (A) Charakteristika klientov pre jednotlivé kategórie: Profesionálny klient ( 8a zákona č.566/2001 Z.z.) Profesionálnym klientom sa v zmysle zákona č.566/2001 Z.z. rozumie klient, ktorý má odborné znalosti, skúsenosti a poznatky na uskutočňovanie vlastných rozhodnutí o investíciách a na riadne posudzovanie rizík, ktoré sú s tým spojené. Za profesionálneho klienta sa považuje: (1) obchodník s cennými papiermi, zahraničný obchodník s cennými papiermi, finančná inštitúcia, obchodník s komoditami a komoditnými derivátmi, osoba podľa 54 ods. (3) písm. j) zákona č.566/2001 Z.z. a osoba, ktorá na vykonávanie svojej činnosti na finančnom trhu má povolenie príslušného orgánu alebo jej činnosť je osobitne upravená všeobecne záväznými právnymi predpismi, (2) veľká obchodná spoločnosť, za ktorú sa považuje obchodná spoločnosť spĺňajúca aspoň dve z týchto podmienok na individuálnej báze: (a) (b) (c) celková suma jej majetku prevyšuje EUR, čistý ročný obrat prevyšuje EUR, jej vlastné zdroje prevyšujú EUR. strana 1.

2 (3) štátny orgán, obec, vyšší územný celok, štátny orgán alebo územný celok iného štátu, agentúra pre riadenie dlhu a likvidity, orgán iného štátu poverený alebo podieľajúci sa na správe štátneho dlhu, Národná banka Slovenska, centrálna banka iného štátu, Medzinárodný menový fond, Európska centrálna banka, Európska investičná banka a iné podobné medzinárodné organizácie, (4) právnická osoba neuvedená v bodoch (1) až (3) vyššie, ktorej hlavným predmetom činnosti je investovanie do finančných nástrojov, vrátane právnickej osoby, ktorá vykonáva transformáciu úverov a pôžičiek na cenné papiere alebo iné obchody na účely financovania, (5) osoba, s ktorou sa na jej žiadosť môže zaobchádzať ako s profesionálnym klientom, ak sú splnené minimálne dve z týchto podmienok: (a) (b) (c) za predchádzajúce štyri štvrťroky vykonala na trhoch s cennými papiermi priemerne desať významných obchodov za štvrťrok, pričom významným obchodom sa na účely zákona č.566/2001 Z.z. rozumie obchod s cennými papiermi, ktorého objem je vyšší ako EUR, veľkosť jej portfólia cenných papierov prevyšuje EUR, fyzická osoba pracuje alebo pracovala najmenej jeden rok vo finančnom sektore na pozícii, ktorá si vyžaduje znalosti investovania do cenných papierov. (6) Ak osoba podľa vyššie uvedených ustanovení v bodoch (1) až (4) usúdi, že nie je schopná riadne posúdiť alebo zvládnuť riziká spojené s príslušnou analytickou službou, môže požadovať, aby sa s ňou zaobchádzalo rovnako ako s klientom, ktorý nie je profesionálnym klientom (ďalej len neprofesionálny klient ). Také zaobchádzanie sa poskytne na základe písomnej zmluvy medzi klientom a spoločnosťou, v ktorej sa uvedie, že s takouto osobou sa nebude zaobchádzať ako s profesionálnym klientom pri uplatňovaní pravidiel pri výkone činnosti vo vzťahu ku klientom. (7) Profesionálny klient je povinný informovať spoločnosť o každej zmene, ktorá by mohla ovplyvniť jeho súčasné zaradenie do kategórie profesionálny klient. Ak spoločnosť získa informáciu, že klient už nespĺňa počiatočné podmienky, ktoré ho oprávňovali na zaradenie do kategórie profesionálny klient, je povinná prijať potrebné opatrenia na jeho preradenie do inej kategórie. 1. Oprávnená protistrana ( 73u zákona č.566/2001 Z.z.) Oprávnenou protistranou v zmysle zákona č.566/2001 Z.z. je: (1) obchodník s cennými papiermi alebo zahraničný obchodník s cennými papiermi, (2) úverová inštitúcia alebo zahraničná úverová inštitúcia, (3) poisťovňa, zahraničná poisťovňa alebo poisťovňa z iného členského štátu, (4) správcovská spoločnosť, zahraničná správcovská spoločnosť, podielový fond, európsky fond, zahraničná investičná spoločnosť alebo zahraničný podielový fond, (5) dôchodková správcovská spoločnosť, doplnková dôchodková spoločnosť, dôchodkový fond, doplnkový dôchodkový fond, obdobné zahraničné spoločnosti a fondy, (6) iná finančná inštitúcia povolená alebo regulovaná podľa práva Európskej únie alebo členského štátu, (7) osoby, ktoré spĺňajú tieto podmienky: (a) ich hlavný predmet činnosti spočíva v obchodovaní na vlastný účet s komoditami alebo komoditnými derivátmi; to neplatí, ak osoby, ktoré obchodujú na vlastný účet s komoditami alebo komoditnými derivátmi, sú súčasťou skupiny, ktorej hlavným predmetom činnosti je poskytovanie iných investičných služieb alebo investičných činností alebo bankových služieb; strana 2.

3 (b) poskytujú investičné služby alebo vykonávajú investičné činnosti spočívajúce výhradne v obchodovaní na vlastný účet na trhoch finančných futures, opcií alebo iných derivátov a na peňažných trhoch na účely zaistenia pozícií na derivátových trhoch, alebo pre obchodné spoločnosti, ktoré obchodujú na účet iných členov týchto trhov alebo tvoria pre nich ceny a ktoré sú garantované, kde zodpovednosť za plnenie zmlúv uzatvorených takýmito obchodnými spoločnosťami prevzali členovia zúčtovacích systémov týchto trhov; (8) orgán verejnej moci Slovenskej republiky alebo iného štátu, vrátane Agentúry pre riadenie dlhu a likvidity poverenej vykonávaním niektorých činností súvisiacich so správou štátneho dlhu a riadenia likvidity podľa osobitného predpisu, a orgán iného štátu poverený alebo podieľajúci sa na správe verejného dlhu, (9) Národná banka Slovenska alebo centrálna banka iného štátu, Európska centrálna banka, (10) medzinárodná organizácia, (11) profesionálny klient, (12) profesionálny klient na jeho žiadosť a len vo vzťahu k vedľajšej službe, pri ktorej ho možno považovať za profesionálneho klienta. Spoločnosť je povinná získať od budúcej protistrany potvrdenie obsahujúce jej vyhlásenie o tom, že súhlasí, aby sa s ňou zaobchádzalo ako s oprávnenou protistranou. Takéto potvrdenie sa môže vydať na všetky obchody alebo len na jednotlivé obchody. 2. Neprofesionálny klient (1) všetky fyzické osoby, okrem osôb, ktoré písomne požiadajú, aby sa s nimi zaobchádzalo ako s profesionálnym klientom, (2) všetky právnické osoby, ktoré nespĺňajú kritériá pre kategóriu profesionálny klient, resp. písomne nepožiadali o zaradenie do inej kategórie, (3) Žiadosť o zmenu zaradenia je potrebné doručiť písomne do sídla spoločnosti TRIM Broker, a.s. s úradne osvedčeným podpisom klienta. (B) Povinnosti zamestnancov spoločnosti ku klientom oddelenia analytických služieb (1) Zamestnanci oddelenia analytických služieb spoločnosti TRIM Broker, a.s. sú povinní pristupovať ku všetkým klientom tohto oddelenia ako k neprofesionálnym klientom podľa týchto zásad, pokiaľ takýto klient nie je vedený ako profesionálny klient na základe ním riadne vyplneného súhlasu, ktorý v spoločnosti takýto klient uložil. V prípade, že zamestnanec oddelenia analytických služieb bude kategóriu klienta meniť, je povinný tak vykonať len na základe klientom riadne vyplnenej písomnej Žiadosti o zmenu zaradenia do kategórie neprofesionálneho klienta podľa týchto zásad. Žiadosť musí obsahovať úradne osvedčený podpis klienta. (2) Zamestnanec oddelenia analytických služieb je povinný pri každom klientovi oddelenia analytických služieb, ktorý je v zmysle týchto zásad kategorizovaný ako neprofesionálny klient, vykonať Test vhodnosti a primeranosti, a to podľa zásad: Test vhodnosti a primeranosti (TVaP) ešte pred sprístupnením požadovanej analytickej služby takémuto klientovi; to neplatí, ak je test vykonaný elektronicky. strana 3.

4 OZNÁMENIE O ZARADENÍ KLIENTA PRI POSKYTOVANÍ ANALYTICKÝCH SLUŽIEB Vážený klient, spoločnosť TRIM Broker, a.s., Dunajská 15/A, Bratislava, IČO: , zapísaná v obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, v oddieli: Sa, vo vložke číslo: 3190/B (ďalej len spoločnosť alebo spoločnosť TRIM Broker ) vás, v zmysle zákona č. 566/2001 Z.z. o cenných papieroch a investičných službách (ďalej stručne zákon č.566/2001 Z.z. ) v súvislosti s poskytovaním analytických služieb podľa uvedeného zákona, informuje o vašom zaradení do jednej z troch kategórií klientov, a to podľa pravidiel s označením: Markets in Financial Instruments (MiFID), implementovaných do právnych predpisov Slovenskej republiky, ako aj o úrovni ochrany každej kategórie a o právach klientov. (1) Profesionálny klient V prípade, že ste klientom zaradeným do kategórie profesionálny klient, je spoločnosť TRIM Broker oprávnená predpokladať, že máte dostatočné skúsenosti s investičnými službami a že ste klientom schopným riadne posúdiť riziká operácií z nich vyplývajúcich. Prijatím tohto oznámenia už ako profesionálny klient súčasne potvrdzujete, že ste si plne vedomý právnych dôsledkov straty práv viažucich sa na kategóriu neprofesionálny klient. Ako profesionálny klient môžete pred uzatváraním akýchkoľvek zmlúv s našou spoločnosťou písomne požiadať spoločnosť TRIM Broker, aby sa s vami zaobchádzalo rovnako ako s neprofesionálnym klientom v prípade, ak usúdite, že nie ste schopný riadne posúdiť alebo zvládnuť riziká spojené s analytickými službami poskytovanými našou spoločnosťou. Povinnosť profesionálneho klienta: Informovať spoločnosť TRIM Broker o každej zmene, ktorá by mohla ovplyvniť vaše zaradenie do kategórie profesionálny klient. (2) Oprávnená protistrana V prípade, že ste ako klient zaradený do kategórie oprávnená protistrana, môžete našu spoločnosť požiadať, aby sa s vami zaobchádzalo ako: (a) s profesionálnym klientom alebo (b) s neprofesionálnym klientom a naša spoločnosť bude s vami zaobchádzať ako s klientom podľa vašej žiadosti. (3) Neprofesionálny klient V prípade, že ste ako klient zaradený do kategórie neprofesionálny klient, je spoločnosť TRIM Broker povinná vás ako klienta zaradeného do tejto kategórie informovať týmto spôsobom: (a) informácie o poskytovaných analytických službách vám bude spoločnosť predkladať zrozumiteľným spôsobom, aby ste správne porozumeli charakteru a rizikám analytickej služby, a následne zodpovedne prijali investičné rozhodnutie, (b) informácie nebudú zastierať alebo znejasňovať dôležité skutočnosti, vyhlásenia alebo varovania, a ani znižovať ich význam, (c) informácie nebudú porovnávať investičné služby alebo vedľajšie služby, ak porovnanie nebude mať svoj význam, porovnávania budú predkladané čestným spôsobom, pričom bude uvedený zdroj informácií použitý pri porovnávaní a spoločnosťou vám budú uvedené podstatné fakty a predpoklady pri porovnávaní, strana 4.

5 (d) informácie o analytických službách zverejňujeme na internetových stránkach našej spoločnosti a v listinnej podobe sú vám dostupné v sídle našej spoločnosti. Tieto informácie obsahujú údaje o: spoločnosti TRIM Broker, mieste výkonu analytických služieb, nákladoch a poplatkoch súvisiacich s analytickými službami. Na základe dostupných informácií vás spoločnosť TRIM Broker eviduje ako: *) a) profesionálneho klienta b) oprávnenú protistranu c) neprofesionálneho klienta Prijatím tohto oznámenia spoločnosť TRIM Broker berie na vedomie, že vy, klient spoločnosti, súhlasíte so svojím zaradením do vyznačenej kategórie, a súčasne súhlasíte s tým, aby sa s vami zaobchádzalo podľa vyššie uvedených kritérií až dovtedy, pokiaľ nepožiadate o zmenu zaradenia do inej kategórie, a to podľa pravidiel zverejnených na webovej stránke spoločnosti TRIM Broker: Toto oznámenie o zaradení sa vzťahuje na spoločnosťou TRIM Broker poskytované analytické služby. Bratislava,... *) doplniť x do štvorca podľa zvolenej kategórie strana 5.

6 ŽIADOSŤ O ZMENU ZARADENIA Klient: meno a priezvisko / obchodné meno: adresa / adresa sídla: rodné číslo / IČO: doterajšie zaradenie: profesionálny klient Po zvážení a riadnom posúdení všetkých rizík spojených s analytickými službami, poskytovanými spoločnosťou TRIM Broker, a.s., Dunajská 15/A, Bratislava, PSČ , IČO: , ktorá je zapísaná v obchodnom registri Okresného súdu Bratislava I, v oddieli: Sa, vo vložke číslo: 3190/B (ďalej len spoločnosť ), vyššie uvedený klient, v zmysle ust. 8a ods. (4) zákona č.566/2001 Z.z. o cenných papieroch a investičných službách, podpisom tohto dokladu žiadam/žiadame, aby sa so mnou/s nami, pri poskytovaní analytických služieb spoločnosťou TRIM Broker, a.s., zaobchádzalo ako s neprofesionálnym klientom. Táto žiadosť klienta sa vzťahuje na: analytické služby áno/nie *)... miesto a dátum vyhotovenia žiadosti... podpis klienta**) *) čo sa nehodí, škrtnúť **) vyžaduje sa úradné osvedčenie pravosti podpisu klienta strana 6.

7 Potvrdenie o vydaní internej normy: Zásady kategorizácie klientov pri analytických službách Úplné znenie schválené v Bratislave 2. januára Ing. Martin Moravčík predseda predstavenstva... Ing. Ronald Ižip člen predstavenstva... Ing. Valér Demjan, PhD. člen predstavenstva strana 7.