Politicky exponovaná osoba

Transkript

1 Politicky exponovaná osoba Pavel Polášek ČSOB Pojišťovna, a.s., člen holdingu ČSOB Obsah 1. Kdo patří mezi politicky exponované osoby 2. Detekce a identifikace PEP 3. Kontrola a další opatření v případě PEP 4. Přítomnost PEP v právnických osobách 2 1

2 Právní předpisy Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění účinném od Vyhláška č. 281/2008 Sb., o některých požadavcích na systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů Zákon č. 254/2004 Sb., o omezení plateb v hotovosti, ve znění pozdějších předpisů 3 1. Kdo patří mezi politicky exponované osoby 4 2

3 1. Politicky exponovaná osoba (PEP) vždy fyzická osoba, která ( 4 odst. 5, písm. a) je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem jako je zejména: hlava státu, člen bankovní rady centrální banky, předseda vlády, vedoucí ústředního orgánu státní správy a jeho zástupce (náměstek, státní tajemník), člen parlamentu, vysoký důstojník ozbrojených sil sboru, člen nebo zástupce člena, je-li jím právnická osoba, statutárního orgánu obchodní korporace ovládané státem, člen řídícího orgánu politické strany, velvyslanec nebo vedoucí dipl. mise, vedoucí představitel územní samosprávy, obdobnou funkci vykonává nebo vykonávala soudce nejvyššího soudu, ústavního soudu jiného nejvyššího justičního orgánu, proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky, v jiném státě, v orgánu Evropské unie anebo v mezinárodní organizaci 5 1. Politicky exponovaná osoba (PEP) Osoba blízká k PEP ( 4 odst. 5, písm. b) (předchozí úprava) fyzická osoba, která je ve vztahu k osobě uvedené pod písm. a) manželském, partnerském anebo v jiném obdobném vztahu nebo ve vztahu rodičovském, ve vztahu syna nebo dcery, ve vztahu zeť, snacha (nebyl uveden vztah sourozenců / jejich partnerů či manželů- nejednalo se o PEP) Osoba blízká ( 22 občanského zákoníku) příbuzný v řadě přímé, sourozenec a manžel nebo partner podle jiného zákona upravujícího registrované partnerství (dále jen partner ); jiné osoby v poměru rodinném nebo obdobném se pokládají za osoby sobě navzájem blízké, pokud by újmu, kterou utrpěla jedna z nich, druhá důvodně pociťovala jako újmu vlastní. Má se za to, že osobami blízkými jsou i osoby sešvagřené nebo osoby, které spolu trvale žijí. 6 3

4 1. Politicky exponovaná osoba (PEP) Majetková účast společně s PEP ( 4 odst. 5, písm. b) je společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svěřenectví nebo jiného obdobného právního uspořádání podle cizího právního řádu jako PEP, nebo je o ní povinné osobě známo, že je v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s PEP (viz k 4 odst. 11 taková materiální provázanost v rámci podnikatelské činnosti, kdy prospěch nebo újmu jedné osoby by mohla druhá osoba důvodně pociťovat jako prospěch či újmu vlastní.); Je skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti, o kterých je povinné osobě známo, že byly vytvořeny ve prospěch osoby PEP Detekce a identifikace PEP 8 4

5 2. Jak zjišťujeme PEP a) Prohlášením fyzické osoby - např. jsem/nejsem PEP a v minulosti jsem byl(a)/nebyl(a) PEP ve smyslu ustanovení 4 odst. 5 zákona č._253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve_znění_pozdějších předpisů. Klienta je vhodné zavázat (např. ve všeobecných obchodních podmínkách) i_k_oznámení případné změny, pokud by nastala v době trvání obchodního vztahu. V případě kladné odpovědi je třeba: uvést jakou funkci osoba zastává přijmout přiměřená opatření ke zjištění původu jejího majetku ( 9/2, písm. e) b) Z komerčních databází PEP c) Veřejně dostupné zdroje - tisk, televize, internet, další 9 2. Identifikace PEP - První identifikace klienta (povinná osoba zjistí a zaznamená PEP) - standardní identifikace (tváří tvář - face to face) - zprostředkovaná identifikace (notář veřejná správa) - převzetí identifikace x identifikace bez fyzické přítomnosti Odůvodňuje-li to hodnocení rizik (PEP), pak vedle standardních identifikačních údajů (viz 5 odst. 1), je dále možno získávat zejména tyto údaje (viz 5 odst. 2): - číslo telefonu - adresu pro doručování elektronické pošty - údaje o zaměstnání nebo zaměstnavateli 10 5

6 2. Identifikace PEP - Další obchody s klientem - i bez fyzické přítomnosti identifikované osoby - totožnost identifikované osoby je nutno ověřit vhodným způsobem - Kontrola identifikačních údajů - kontroluje platnost a úplnost identifikačních údajů klienta, informací získaných v rámci kontroly klienta ( 9) - důvodnost zjednodušené kontroly nebo výjimky z kontroly klienta (zjednodušenou identifikaci a kontrolu není možno u PEP provést!!! viz 13 odst. 4) - zaznamenává změny Kontrola a další opatření v případě PEP 12 6

7 3. Kontrola PEP Kontrola (viz 9 odst. 1) - Před uskutečněním jednorázovém obchodu v hodnotě a nad Obchodu s PEP - Obchodu s osobou z rizikové země označené Evropskou komisí nebo z jiného důvodu považovanou za rizikovou - Podezřelý obchod - Vznik obchodního vztahu - Uzavření smlouvy o nájmu bezpečnostní schránky nebo smlouvy o úschově - V době trvání obchodního vztahu - Při provozování hazardních her od V případě hotovostních obchodů od Rozsah kontroly PEP Kontrola zahrnuje (viz 9 odst. 2) a) získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu, b) zjišťování vlastnické a řídící struktury klienta a jeho skutečného majitele, c) průběžné sledování obchodního vztahu včetně přezkoumávání obchodů, d) přezkoumávání zdrojů peněžních prostředků nebo jiného majetku, kterého se obchod nebo obchodní vztah týká a e) v rámci obchodního vztahu s politicky exponovanou osobou též přiměřená opatření ke zjištění původu jejího majetku. 14 7

8 3. Specifika kontroly PEP - Rizikový klient (viz 9 odst. 1 zákona, k 5 odst. 3 písm. c) Vyhlášky 281/2008 Sb.,). Při vzniku obchodního vztahu s klientem, jakož i v jeho průběhu, instituce věnuje zvýšenou pozornost obchodům s PEP. - Oprávněná osoba ze životního pojištění klienta povinná osoba zjišťuje a zaznamenává u PEP, všechny významné okolnosti a průběh obchodního vztahu. - Není možno provést zjednodušenou identifikaci a kontrolu!!! (viz 12 odst. 4). Je možno uplatnit výjimku z identifikace a kontroly klienta? Další opatření k PEP - Původ majetku užitého v obchodu musí být znám povinné osobě (viz 15 odst. 2) jinak neuskutečnit, odmítnout, ukončit obchodní vztah - Schvalovací proces (viz 15 odst. 3) je nutný souhlas statutárního orgánu povinné osoby nebo jím pověřené osoby k řízení AML k a) obchodnímu vztahu s PEP b) byť i jen částečnému postoupení plnění ze životního pojištění - Doba uplatňování povinností a omezení (viz 54 odst. 8) nejméně po dobu 12 měsíců ode dne, kdy PEP přestal vykonávat příslušnou funkci; vždy však do doby, než na základě hodnocení rizik vyloučí u klienta riziko PEP. ve stejném rozsahu uplatní také vůči klientovi, jehož skutečným majitelem je politicky exponovaná osoba, vůči osobě, o níž je povinné osobě známo, že jedná ve prospěch politicky exponované osoby. 16 8

9 4. Přítomnost PEP v právnických osobách Přítomnost PEP v právnických osobách - PEP jako jednající osoba PO (plná moc, zam. poměr) - PEP jako člen statutárního či dozorčího orgánu PO - Majetkový vztah PEP k PO - skutečný majitel, společník, svěřenectví (obdobný právní vztah), PO ve prospěch PEP nebo je toto povinné osobě známo Výše uvedené skutečnosti by měly vždy znamenat, že se jedná o rizikového klienta s uplatněním všech obezřetnostních opatření. 18 9

10 Dotazy??? Pavel Polášek Mobil: Telefon: