Údaje k UNIQA pojišťovna, a.s.

Transkript

1 Údaje k UNIQA pojišťovna, a.s. Q1

2 Úvodní slovo předsedy představenstva Obsah Údaje o pojišťovně 2 Údaje o akcionáři 6 Údaje o struktuře skupiny 6 Údaje o činnosti pojišťovny 8 Příloha finanční část 10 Údaje o pojišťovně Základní údaje o pojišťovně Obchodní firma UNIQA pojišťovna, a.s. Právní forma akciová společnost Adresa sídla Evropská 136/810, Praha 6, PSČ IČO Datum zápisu do obchodního rejstříku Datum poslední změny Účel poslední změny změny v dozorčí radě Výše zákl. kapitálu zapsaného do OR Kč Výše splaceného zákl. kapitálu 100 % Druh, forma a podoba zákl. kapitálu akcie na jméno v zaknihované podobě Počet emitovaných akcií ks Jmenovitá hodnota akcie Kč Organizační struktura pojišťovny Počet organizačních složek 138 Počet zaměstnanců (přepočtený stav) 508

3 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Orgány pojišťovny Členové představenstva Ing. Martin Žáček, CSc. předseda představenstva, od Absolvent postgraduálního studia na ČVUT, do UNIQA pojišťovny (tehdejší Česko-rakouské pojišťovny) nastoupil r jako vedoucí odd. controllingu, od r členem představenstva, od r místopředseda představenstva, od r předseda představenstva a generální ředitel UNIQA pojišťovny. Mimo to působil v UNIQA pojišťovně v letech 1995 až 2007 jako ředitel ekonomického úseku, od roku 2007 jako ředitel pojistně-technického úseku. Absolvoval kurz pojištění a zajištění v Munich Re a kurzy managementu v pojišťovnictví ve Swiss Re. Je předsedou představenstva a generálním ředitelem UNIQA poisťovňa, a.s. a členem dozorčí rady ve společnostech InsData, spol. s r.o. a SUPIN s.r.o. Ing. Zbyněk Veselý místopředseda představenstva, od Vystudoval obor Ekonomika průmyslu na VŠE. V letech 1995 až 1998 vedoucí obchodní skupiny Nationale Nederlanden. Od roku 1998 až 2001 působil ve vrcholovém vedení finanční skupiny České pojišťovny, od vykonával funkci předsedy představenstva a generálního ředitele ve společnosti Komerční pojišťovna, odkud v roce 2003 přešel do Allianz pojišťovny na post člena představenstva zodpovědného za obchodní úsek. Do UNIQA pojišťovny nastoupil v roce 2007 na místo člena představenstva po půl roční stáži v UNIQA Group ve Vídni. Od roku 2008 vykonává v UNIQA pojišťovně funkci místopředsedy představenstva a obchodního ředitele. Během své kariéry se účastnil odborných kursů v tuzemsku i v zahraničí organizovaných společnostmi Swiss Re, Munich Re, Limra int. Ing. Lucie Urválková členka představenstva, od Absolventka Slezské univerzity, Obchodně-podnikatelské fakulty v Karviné. Funkci členky představenstva a odborné ředitelky ekonomického úseku vykonává od 1. července Před nástupem do UNIQA působila na manažerských pozicích v poradenských společnostech KPMG Česká republika a Deloitte Czech Republic, kde byla zodpovědná za finanční audity a finanční poradenství českým i zahraničním investorům. Během svého působení absolvovala řadu tuzemských i zahraničních seminářů a kursů k vybrané problematice v oblasti financí. Od je zároveň členkou představenstva a odbornou ředitelkou ekonomického úseku ve společnosti UNIQA poisťovňa, a.s. Členové představenstva nemají žádné úvěry, půjčky a záruky poskytnuté pojišťovnou.

4 4 Orgány pojišťovny Členové dozorčí rady Mag. Andreas Kössl předseda dozorčí rady, od Vystudoval Wirtschaftsuniversität Wien se zaměřením na pojišťovnictví a řízení lidských zdrojů. Kariéru začal v Bundesländer Versicherung AG v roce V roce 2000 přešel do UNIQA Sachversicherung AG, kde byl mezi lety 2008 až 2011 člen představenstva. V letech působil v UNIQA poisťovňa a.s. na Slovensku, kde zastával také post předsedy představenstva. Od roku 2014 pracuje jako člen představenstva v UNIQA International AG, kde je zodpovědný za Českou a Slovenskou republiku. Dr. Wolfgang Kindl člen dozorčí rady, od Vystudoval ekonomii na Wirtschaftsuniversität Wien, kde získal později i doktorát. Kariéru v UNIQA holdingu začal roce 1999, předtím pracoval v BARC Versicherungs-Holding AG jako oblastní manažer pro Evropskou unii a Švýcarsko. Od roku 2011 je členem představenstva UNIQA Versicherungen AG. Johannes Porak člen dozorčí rady, od Od roku 2000 pracuje v UNIQA Versicherungen AG. Do roku 2004 byl vedoucí obchodu v UNIQA International Versicherungs-Holding GmbH, poté zde působil jako manažer mezinárodního prodeje. V roce 2011 se stal členem představenstva v UNIQA International Versicherungs-Holding AG. Mag. Hans Christian Schwarz člen dozorčí rady, od Vystudoval ekonomii na Wirtschaftsuniversität Wien, dále studoval na univerzitách v Klagenfurtu a St. Gallen. V letech 1998 až 2000 pracoval pro společnost GE Capital Austria jako zemský ředitel komerčního obchodu pro Horní Rakousko. Od roku 2001 do roku 2005 pracoval ve společnosti Allianz Elementar Versicherungs AG ve funkci zemského ředitele pro Vídeň. V roce 2006 nastoupil do UNIQA Versicherungen AG. Členem představenstva UNIQA International Versicherungs-Holding AG se stal v roce Členové dozorčí rady nemají žádné úvěry, půjčky a záruky poskytnuté pojišťovnou.

5 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Organizační schéma VALNÁ HROMADA DOZORČÍ RADA PŘEDSTAVENSTVO ÚSEK GENERÁLNÍHO ŘEDITELE EKONOMICKÝ ÚSEK OBCHODNÍ ÚSEK Řízení rizik Pojistně technická sekce controlling Bankopojištění a strategická obchodní partnerství MAKLÉŘSKÉ SLUŽBY zajištění Speciální rizika a mezinárodní obchod Pojistná matematika ÚČETNICTVÍ, DANĚ Bankopojištění strukturovaný prodej PERSONÁLNÍ PREVENCE A VYŠETŘOVÁNÍ HOSPODÁŘSKÁ SPRÁVA afinitní obchod vnější služba INTERNÍ KONTROLA A AUDIT POJIŠTĚNÍ OSOB FINANČNÍ UMÍSTĚNÍ PODPORA PRODEJE ZEMSKÉ ŘEDITELSTVÍ Z PRAHA STÍŽNOSTI A REKLAMACE cestovní pojištění PRÁVNÍ podpora autopojištění ZEMSKÉ ŘEDITELSTVÍ M OSTRAVA PODNIKOVÁ ORGANIZACE ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ SPRÁVA POJISTNÉHO ŠKOLENÍ ZEMSKÉ ŘEDITELSTVÍ V PARDUBICE call centrum Liberec UNDERWRITING POJIŠTĚNÍ OSOB VÝPOČETNÍ TECHNIKA MARKETING, REKLAMA A PR zdravotní pojištění CENTRÁLNÍ TISK A SPISOVÁ SLUŽBA call centrum Praha POJIŠTĚNÍ MAJETKU A DOPRAVNÍCH PROSTŘEDKŮ likvidace škod SKENOVACÍ centrum pojištění živností a občanů likvidace škod dopravních prostředků pojištění dopravních prostředků likvidace škod majetku a rendement pojištění průmyslu LIKVIDACE Z POJIŠTĚNÍ OSOB SEKCE ODBOR ODDĚLENÍ VÍCE PRACOVIŠŤ

6 6 Údaje o akcionáři / Údaje o struktuře skupiny Údaje o akcionáři Obchodní firma UNIQA International AG Právní forma akciová společnost Adresa sídla Untere Donaustrasse 21, 1029 Wien, Rakousko Výše podílu na hlas. právech 100 % Údaje o struktuře skupiny Informace o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami Obchodní firma UNIQA International AG Právní forma akciová společnost Adresa sídla Untere Donaustrasse 21, 1029 Wien, Rakousko Přímý/nepřímý podíl na ZK 100 % Přímý/nepřímý podíl na hlasovacích právech 100 % Souhrnná výše pohledávek vůči ovládajícím osobám ,55 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládajícím osobám ,58 Kč Souhrnná výše cenných papírů v aktivech pojišťovny, které jsou emitovány ovládajícími osobami 0 Kč Souhrnná výše závazků z těchto cenných papírů 0 Kč Souhrnná výše záruk vydaných pojišťovnou za ovládajícími osobami 0 Kč Souhrnná výše záruk přijatých od ovládajících osob 0 Kč Informace o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami Obchodní firma ProUNIQA, s.r.o. Právní forma společnost s ručením omezeným Adresa sídla Evropská 136/810, Praha 6, Přímý/nepřímý podíl na ZK 100 % Přímý/nepřímý podíl na hlasovacích právech 100 % Základní kapitál Kč Obchodní podíl 100 % Souhrnná výše pohledávek vůči ovládané osobě ,26 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládané osobě ,00 Kč

7 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Organizační schéma skupiny UNIQA Versicherungen AG UNIQA International AG 100% 100% Raiffeisen Versicherung AG UNIQA Österreich Versicherungen AG UNIQA místní zastoupení 50% 50% FINANCE LIFE Lebensversicherung AG 100% Salzburger Landes- Versicherung AG Albánie Bosna a Hercegovina Bulharsko Itálie Kosovo Chorvatsko Lichtenštejnsko Makedonie Černá Hora Polsko Rumunsko Rusko Švýcarsko Srbsko Slovensko Slovinsko Česká republika Ukrajina Maďarsko

8 8 Údaje o činnosti pojišťovny Údaje o činnosti pojišťovny Předmět podnikání 1. pojišťovací činnost ve smyslu 3, odst. 1, písm. (f) zákona č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví, v platném znění (dále jen zákon o pojišťovnictví ) v rozsahu pojistných odvětví I.a), I.b), I.c), II., III. životních pojištění uvedených v části A přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví v rozsahu pojistných odvětví 1, 2, 3, 7, 8, 9, 10a), 10b), 13, 15, 16, 17 a 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví 2. zajišťovací činnost ve smyslu 3, odst. 1, písm. (l) zákona o pojišťovnictví pro neživotní zajištění 3. činnosti související s pojišťovací a zajišťovací činností ve smyslu 3, odst. 1, písm. (n), (o) zákona o pojišťovnictví zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí zprostředkovatelská činnost v oblasti bankovních a leasingových služeb zprostředkování jiných finančních služeb jako činnosti související s pojišťovací činností Uvedené činnosti pojišťovna k rozhodnému dni skutečně vykonává. Vykonávání těchto činností nebylo pojišťovně Českou národní bankou ani omezeno, ani pozastaveno. Rozvaha a Výkaz zisku a ztráty viz příloha

9 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Poměrové ukazatele (v tis. Kč) Ukazatele solventnosti pro neživotní pojištění Disponibilní míra solventnosti k Požadovaná míra solventnosti k Výše garančního fondu k Poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti k % Poměr garančního fondu a součtu položek podle 18 k ,8 % Ukazatele solventnosti pro životní pojištění Disponibilní míra solventnosti k Požadovaná míra solventnosti k Výše garančního fondu k Poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti k % Poměr garančního fondu a součtu položek podle 18 k ,9 % Rentabilita Rentabilita průměrných aktiv ROAA -0,17 % Rentabilita průměrného vlastního kapitálu ROAE -1,15 % Combined ratio v neživotním pojištění 91,31 %

10 10 Příloha finanční část Příloha finanční část Rozvaha k (v tis. Kč) Rozvahová aktiva Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky Opravné položky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky Aktiva celkem Pohledávky za upsaný základní kapitál Dlouhodobý nehmotný majetek Zřizovací výdaje Goodwill Finanční umístění (investice) Pozemky a stavby (nemovitosti) Provozní nemovitosti Finanční umístění v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhové CP vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám Podíly s podstatným vlivem Dluhové CP vydané os., ve kterých má úč. jedn. podst. vliv Jiná finanční umístění Akcie a ostatní CP s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry Cenné papíry oceň. reál. hodn. proti účtům nákladů a výnosů Dluhopisy "OECD" držené do splatnosti Ostatní cenné papíry držené do splatnosti Finanční umístění v investičních sdruženích Ostatní půjčky Depozita u finančních institucí Ostatní finanční umístění Depozita při aktivním zajištění Finanční umístění ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník Dlužníci Pohledávky z operací přímého pojištění Pojistníci Zprostředkovatelé Pohledávky z operací zajištění Ostatní pohledávky Ostatní aktiva Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby, a zásoby Hotovost na účtech u fin. institucí a hotovost v pokladně Jiná aktiva Přechodné účty aktiv Naběhlé úroky a nájemné Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v živ. poj Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v neživ. poj Ostatní přechodné účty aktiv Dohadné položky aktivní

11 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Rozvahová pasiva Hrubá hodnota Podíl zajišťovatelů na TR Čistá hodnota Pasiva celkem X X Vlastní kapitál X X Základní kapitál X X Změny základního kapitálu X X 0 Vlastní akcie nebo vl. zatímní listy, vl. obch. podíly X X 0 Emisní ážio X X 0 Rezervní fond na nové ocenění X X 0 Ostatní kapitálové fondy X X -978 Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku X X Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta minulých úč. období X X Zisk nebo ztráta běžného účetního období X X Podřízená pasiva X X 0 Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. NP Rezerva pojistného životních pojištění Rezerva na pojistná plnění Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. NP Rezerva na prémie a slevy Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. NP Vyrovnávací rezerva Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry Rezerva pojistného neživotních pojištění Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. NP Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP Jiné rezervy Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. ŽP Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. NP Technická rezerva ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník Rezervy na ostatní rizika a ztráty X X Rezerva na důchody a podobné závazky X X 0 Rezerva na daně X X Ostatní rezervy X X Depozita při pasivním zajištění X X 0 Věřitelé X X Závazky z operací přímého pojištění X X Závazky z operací zajištění X X Výpůjčky zaručené dluhopisem X X 0 Směnitelné (konvertibilní) výpůjčky X X 0 Závazky vůči finančním instiucím X X 199 Ostatní závazky X X Daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení X X Garanční fond Kanceláře X X 0 Fond zábrany škod Kanceláře X X Přechodné účty pasiv X X Výdaje příštích období a výnosy příštích období X X Ostatní přechodné účty pasiv X X Dohadné položky pasivní X X

12 12 Příloha finanční část Výkaz zisku a ztráty k (v tis.kč) Technický účet k neživotnímu pojištění v tis. Kč Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění Předepsané hrubé pojistné Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo Převedené výnosy z finan. umístění z netechnického účtu Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Hrubá výše nákladů na pojistná plnění Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Pořizovací náklady na pojistné smlouvy Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů Správní režie Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 621 Změna stavu vyrovnávací rezervy 0

13 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Technický účet k životnímu pojištění v tis. Kč Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění Předepsané hrubé pojistné Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo Výnosy z finančního umístění Výnosy z podílů 57 Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 831 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) Změny hodnoty finančního umístění výnosy 0 Výnosy z realizace finančního umístění Přírůstky hodnoty finančního umístění Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Hrubá výše nákladů na pojistná plnění Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění 395 Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění Změna stavu rezervy pojistného živ. poj., očištěná od zajiš Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojišt Změna stavu rezervy poj. živ. pojištění, podíl zajišťovatelů 48 Změna stavu ostat. TR (mimo rez. živ. poj.), očiš. od zajiš Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Pořizovací náklady na pojistné smlouvy Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů Správní režie Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 947 Náklady na finanční umístění Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků Změna hodnoty finančního umístění náklady 0 Náklady spojené s realizací finančního umístění -964 Úbytky hodnoty finančního umístění Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 0 Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet 0

14 14 Příloha finanční část Netechnický účet v tis. Kč Zisk nebo ztráta za účetní období Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Výnosy z finančního umístění Výnosy z podílů Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 0 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) Změny hodnoty finančního umístění výnosy Výnosy z realizace finančního umístění -676 Převedené výnosy fin. umístění z technického účtu k živ.poj. 0 Náklady na finanční umístění Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků -326 Změna hodnoty finančního umístění náklady Náklady spojené s realizací finančního umístění Převod výnosů z fin. umístění na tech. účet k neživ. poj Ostatní výnosy 736 Ostatní náklady Daň z příjmů z běžné činnosti -887 Mimořádný zisk nebo ztráta 0 Mimořádné výnosy 0 Mimořádné náklady 0 Daň z příjmů z mimořádné činnosti 0 Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách -45