Údaje k UNIQA pojišťovna, a.s.

Transkript

1 Údaje k UNIQA pojišťovna, a.s. Q1

2 Obsah Údaje o pojišťovně 2 Údaje o akcionáři 6 Údaje o struktuře skupiny 6 Údaje o činnosti pojišťovny 8 Příloha finanční část 10 Údaje o pojišťovně Základní údaje o pojišťovně Obchodní firma UNIQA pojišťovna, a.s. Právní forma akciová společnost Adresa sídla Evropská 136/810, Praha 6, PSČ IČO Datum zápisu do obchodního rejstříku Datum poslední změny Účel poslední změny změny v představenstvu Výše zákl. kapitálu zapsaného do OR Kč Výše splaceného zákl. kapitálu 100 % Druh, forma a podoba zákl. kapitálu akcie na jméno v zaknihované podobě Počet emitovaných akcií ks Jmenovitá hodnota akcie Kč Organizační struktura pojišťovny Počet organizačních složek 138 Počet zaměstnanců (přepočtený stav) 501

3 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Orgány pojišťovny Členové představenstva Ing. Martin Žáček, CSc. předseda představenstva, od Absolvent postgraduálního studia na ČVUT, do UNIQA pojišťovny (tehdejší Česko-rakouské pojišťovny) nastoupil r jako vedoucí odd. controllingu, od r členem představenstva, od r místopředseda představenstva, od r předseda představenstva a generální ředitel UNIQA pojišťovny. Mimo to působil v UNIQA pojišťovně v letech 1995 až 2007 jako ředitel ekonomického úseku, od roku 2007 jako ředitel pojistně-technického úseku. Absolvoval kurz pojištění a zajištění v Munich Re a kurzy managementu v pojišťovnictví ve Swiss Re. Je předsedou představenstva a generálním ředitelem UNIQA poisťovňa, a.s. a členem dozorčí rady ve společnostech InsData, spol. s r.o. a SUPIN s.r.o. Ing. Lucie Urválková místopředsedkyně představenstva, od Absolventka Slezské univerzity, Obchodně-podnikatelské fakulty v Karviné. Od července 2007 pracovala ve funkci členky představenstva a odborné ředitelky ekonomického úseku (CFO) UNIQA pojišťovny. Od července 2016 byla jmenována místopředsedkyní představenstva. Před nástupem do UNIQA pojišťovny působila na manažerských pozicích v poradenských společnostech KPMG Česká republika a Deloitte Czech Republic, kde byla zodpovědná za finanční audity a finanční poradenství českým i zahraničním investorům. Během svého působení absolvovala řadu tuzemských i zahraničních seminářů a kurzů v oblastech financí a managementu. Od je zároveň členkou představenstva a odbornou ředitelkou ekonomického úseku (CFO) ve společnosti UNIQA poisťovňa na Slovensku. Wolfgang Friedl člen představenstva, od Vystudoval obchod a marketing na univerzitě ve Vídni. Svou profesní dráhu spojil s pojišťovnictvím od počátku a působil v několika společnostech v Rakousku. Do UNIQA Versicherungen AG nastoupil v roce 2000 jako expert na produktový marketing. Od roku 2003 působil v obchodních úsecích sesterských společností v Polsku a na Slovensku. Od roku 2006 je místopředsedou představenstva a obchodním ředitelem UNIQA poisťovni na Slovensku. Paralelně s touto funkcí je od členem představenstva UNIQA pojišťovny a odborným ředitelem obchodního úseku. Dipl. Ing. Robert Wasner člen představenstva, od Vystudoval matematiku na univerzitě v Linci. Celou svou profesní kariéru spojil s prací matematika v oboru pojišťovnictví. Od roku 2002 vedl koncernový aktuariát a risk management UNIQA ve Vídni, kde měl mimo jiné na starosti i země střední a východní Evropy. V letech 2011 až 2016 byl členem představenstva UNIQA Versicherungen AG a Raiffeisen Versicherung AG. Pracoval i v dozorčích radách několika společností. Od je členem představenstva odpovědným za pojistně-technický úsek. Mgr. Rastislav Havran člen představenstva, od Promoval z politologie a mezinárodních vztahů na univerzitě v Bratislavě a v Salcburku. Od roku 2006 byl součástí trainee programu slovenské UNIQA, v roce 2008 přešel do podnikové organizace centrály UNIQA ve Vídni. Během svého působení vedl projekty v sesterských společnostech na Balkánu. Od roku 2013 byl odpovědný za projekt Target Operating Model v Česku a na Slovensku, od roku 2014 působil jako operační ředitel v UNIQA Slovensko. Od je členem představenstva a odborným ředitelem operačního úseku. Členové představenstva nemají žádné úvěry, půjčky a záruky poskytnuté pojišťovnou.

4 4 Orgány pojišťovny Členové dozorčí rady Dr. Wolfgang Kindl předseda dozorčí rady, od Vystudoval ekonomii na Wirtschaftsuniversität Wien, kde získal později i doktorát. Kariéru v UNIQA holdingu začal roce 1999, předtím pracoval v BARC Versicherungs-Holding AG jako oblastní manažer pro Evropskou unii a Švýcarsko. Od roku 2011 je členem představenstva UNIQA Versicherungen AG. Zoran Visnjic místopředseda dozorčí rady, od Je absolventem ekonomie na universitě v Bělehradě. Ve skupině UNIQA nejprve působil mezi lety 2007 a 2011 jako předseda představenstva UNIQA Srbsko. Od roku 2011 působí na pozici člena představenstva UNIQA International AG odpovědným za východoevropský region a nyní jako člen představenstva odpovědný za veškeré obchodní aktivity UNIQA International AG kromě bankopojištění. Mag. Andreas Kössl člen dozorčí rady, od Vystudoval Wirtschaftsuniversität Wien se zaměřením na pojišťovnictví a řízení lidských zdrojů. Kariéru začal v Bundesländer Versicherung AG v roce V roce 2000 přešel do UNIQA Sachversicherung AG, kde byl mezi lety 2008 až 2011 člen představenstva. V letech působil v UNIQA poisťovňa a.s. na Slovensku, kde zastával také post předsedy představenstva. Od roku 2014 pracuje jako člen představenstva v UNIQA International AG. Johannes Porak člen dozorčí rady, od Od roku 2000 pracuje v UNIQA Versicherungen AG. Do roku 2004 byl vedoucí obchodu v UNIQA International Versicherungs-Holding GmbH, poté zde působil jako manažer mezinárodního prodeje. V roce 2011 se stal členem představenstva v UNIQA International AG. Mag. Kurt Svoboda člen dozorčí rady, od Vystudoval ekonomii na universitě ve Vídni se zaměřením na daňovou problematiku a management pojišťoven. Dále studoval mezinárodní management na universitě v St. Gallenu. Nejprve pracoval v poradenské společnosti KPMG Austria a poté již pokračoval na různých vedoucích pozicích v pojišťovnách Wiener Städtische, AXA Austria až v roce 2003 vstoupil do UNIQA Finanz Service jako výkonný ředitel. V roce 2011 se členem představenstva v UNIQA Versicherungen AG a poté v roce 2013 členem představenstva UNIQA Insurance Group AG. Dr. Erik Leyers člen dozorčí rady, od Je absolventem ekonomie na universitě v Mnichově. Od roku 2003 do roku 2012 působil na různých vedoucích pozicích v koncernu Allianz v Mnichově. Od roku 2014 byl vedoucím operací a podnikové organizace v UNIQA Insurance Group AG. Od roku 2015 je členem představenstva v UNIQA Insurance Group AG a taktéž ve společnostech UNIQA Österreich Versicherungen AG a UNIQA International odpovědným za operace a IT. Členové dozorčí rady nemají žádné úvěry, půjčky a záruky poskytnuté pojišťovnou.

5 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Organizační schéma VALNÁ HROMADA DOZORČÍ RADA PŘEDSTAVENSTVO ÚSEK GENERÁLNÍHO ŘEDITELE ekonomický úsek POJISTNĚ TECHNICKÝ ÚSEK OPERAČNÍ ÚSEK OBCHODNÍ ÚSEK INTERNÍ KONTROLA A AUDIT controlling PRODUCT COORDINATION call centrum bankopojištění a strategická obchodní partnerství PERSONÁLNÍ ÚČETNICTVÍ, DANĚ POJISTNÁ MATEMATIKA podniková organizace bankopojištění Řízení rizik HOSPODÁŘSKÁ SPRÁVA pojištění MAJETKU A ODPOVĚDNOSTI výpočetní technika afinitní obchod STÍŽNOSTI A REKLAMACE PRÁVNÍ pojištění dopravních prostředků servisní centrum makléřské služby zajištění, Speciální rizika a mezinárodní obchod finanční umístění pojištění osob správa pojištění dopravních prostředků strukturovaný prodej správa pojistného cestovní pojištění taxace pojištění osob a majetku makléřský obchod CENTRÁLNÍ TISK A SPISOVÁ SLUŽBA životní a úrazové pojištění správa kmene pojištění osob a majetku marketing, reklama a pr SKENOVACÍ CENTRUM metodika underwritingu pojištění osob employee benefits obchodní analýzy ZDRAVOTNÍ POJIŠTĚNÍ podpora autopojištění LIKVIDACE ŠKOD podpora prodeje likvidace škod majetku a rendement vnější služba SEKCE ODBOR likvidace škod z pojištění osob zemské ředitelství z praha ODDĚLENÍ likvidace škod dopravních prostředků zemské ředitelství m ostrava SKUPINA zemské ředitelství v pardubice ŘEDITELSTVÍ

6 6 Údaje o akcionáři / Údaje o struktuře skupiny Údaje o akcionáři Obchodní firma UNIQA International AG Právní forma akciová společnost Adresa sídla Untere Donaustrasse 21, 1029 Wien, Rakousko Výše podílu na hlas. právech 100 % Údaje o struktuře skupiny Informace o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládajícími osobami Obchodní firma UNIQA International AG Právní forma akciová společnost Adresa sídla Untere Donaustrasse 21, 1029 Wien, Rakousko Přímý/nepřímý podíl na ZK 100 % Přímý/nepřímý podíl na hlasovacích právech 100 % Souhrnná výše pohledávek vůči ovládajícím osobám 0 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládajícím osobám ,78 Kč Souhrnná výše cenných papírů v aktivech pojišťovny, které jsou emitovány ovládajícími osobami 0 Kč Souhrnná výše závazků z těchto cenných papírů 0 Kč Souhrnná výše záruk vydaných pojišťovnou za ovládajícími osobami 0 Kč Souhrnná výše záruk přijatých od ovládajících osob 0 Kč Informace o osobách, které jsou ve vztahu k pojišťovně ovládanými osobami Obchodní firma ProUNIQA, s.r.o. Právní forma společnost s ručením omezeným Adresa sídla Evropská 136/810, Praha 6, Přímý/nepřímý podíl na ZK 100 % Přímý/nepřímý podíl na hlasovacích právech 100 % Základní kapitál Kč Obchodní podíl 100 % Souhrnná výše pohledávek vůči ovládané osobě ,85 Kč Souhrnná výše závazků vůči ovládané osobě ,00 Kč

7 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Organizační schéma skupiny UNIQA Versicherungen AG UNIQA International AG 100% 100% Raiffeisen Versicherung AG UNIQA Österreich Versicherungen AG UNIQA místní zastoupení 50% 50% FINANCE LIFE Lebensversicherung AG 100% Salzburger Landes- Versicherung AG Albánie Bosna a Hercegovina Bulharsko Itálie Kosovo Chorvatsko Lichtenštejnsko Makedonie Černá Hora Polsko Rumunsko Rusko Švýcarsko Srbsko Slovensko Slovinsko Česká republika Ukrajina Maďarsko

8 8 Údaje o činnosti pojišťovny Údaje o činnosti pojišťovny Předmět podnikání 1. pojišťovací činnost ve smyslu 3, odst. 1, písm. (f) zákona č. 277/2009 Sb. o pojišťovnictví, v platném znění (dále jen zákon o pojišťovnictví ) v rozsahu pojistných odvětví I.a), I.b), I.c), II., III. životních pojištění uvedených v části A přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví v rozsahu pojistných odvětví 1, 2, 3, 7, 8, 9, 10a), 10b), 13, 15, 16, 17 a 18 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví 2. zajišťovací činnost ve smyslu 3, odst. 1, písm. (l) zákona o pojišťovnictví pro neživotní zajištění 3. činnosti související s pojišťovací a zajišťovací činností ve smyslu 3, odst. 1, písm. (n), (o) zákona o pojišťovnictví zprostředkovatelská činnost podle zákona o pojišťovnictví poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a samostatné likvidátory pojistných událostí zprostředkovatelská činnost v oblasti bankovních a leasingových služeb zprostředkování jiných finančních služeb jako činnosti související s pojišťovací činností Uvedené činnosti pojišťovna k rozhodnému dni skutečně vykonává. Vykonávání těchto činností nebylo pojišťovně Českou národní bankou ani omezeno, ani pozastaveno. Rozvaha a Výkaz zisku a ztráty viz příloha

9 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Poměrové ukazatele (v tis. Kč) Ukazatele solventnosti pro neživotní pojištění Disponibilní míra solventnosti k Požadovaná míra solventnosti k Výše garančního fondu k Poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti k % Poměr garančního fondu a součtu položek podle 18 k ,8 % Ukazatele solventnosti pro životní pojištění Disponibilní míra solventnosti k Požadovaná míra solventnosti k Výše garančního fondu k Poměr disponibilní míry solventnosti a požadované míry solventnosti k % Poměr garančního fondu a součtu položek podle 18 k ,9 % Rentabilita Rentabilita průměrných aktiv ROAA 0,22 % Rentabilita průměrného vlastního kapitálu ROAE 1,65 % Combined ratio v neživotním pojištění 93,42 %

10 10 Příloha finanční část Příloha finanční část Rozvaha k (v tis. Kč) Rozvahová aktiva Údaj nekompenzovaný o opravné položky a oprávky Opravné položky a oprávky Údaj kompenzovaný o opravné položky a oprávky Aktiva celkem Pohledávky za upsaný základní kapitál Dlouhodobý nehmotný majetek Zřizovací výdaje Goodwill Finanční umístění (investice) Pozemky a stavby (nemovitosti) Provozní nemovitosti Finanční umístění v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách Dluhové CP vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám Podíly s podstatným vlivem Dluhové CP vydané os., ve kterých má úč. jedn. podst. vliv Jiná finanční umístění Akcie a ostatní CP s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry Cenné papíry oceň. reál. hodn. proti účtům nákladů a výnosů Dluhopisy "OECD" držené do splatnosti Ostatní cenné papíry držené do splatnosti Finanční umístění v investičních sdruženích Ostatní půjčky Depozita u finančních institucí Ostatní finanční umístění Depozita při aktivním zajištění Finanční umístění ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník Dlužníci Pohledávky z operací přímého pojištění Pojistníci Zprostředkovatelé Pohledávky z operací zajištění Ostatní pohledávky Ostatní aktiva Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby, a zásoby Hotovost na účtech u fin. institucí a hotovost v pokladně Jiná aktiva Přechodné účty aktiv Naběhlé úroky a nájemné Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v živ. poj Odložené pořizovací nákl. na poj. smlouvy v neživ. poj Ostatní přechodné účty aktiv Dohadné položky aktivní 0 0 0

11 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Rozvahová pasiva Hrubá hodnota Podíl zajišťovatelů na TR Čistá hodnota Pasiva celkem X X Vlastní kapitál X X Základní kapitál X X Změny základního kapitálu X X 0 Vlastní akcie nebo vl. zatímní listy, vl. obch. podíly X X 0 Emisní ážio X X 0 Rezervní fond na nové ocenění X X 0 Ostatní kapitálové fondy X X Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku X X Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta minulých úč. období X X Zisk nebo ztráta běžného účetního období X X Podřízená pasiva X X Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na nezasl. pojistné vztahující se k poj. odv. NP Rezerva pojistného životních pojištění Rezerva na pojistná plnění Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na pojistná plnění vztahující se k poj. odv. NP Rezerva na prémie a slevy Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. ŽP Rezerva na prémie a slevy vztahující se k poj. odv. NP Vyrovnávací rezerva Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry Rezerva pojistného neživotních pojištění X X Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. ŽP XXX XXX Rezerva pojistného neživ. poj. vztahující se k poj. odv. NP XXX XXX 0 Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP XXX XXX Jiné rezervy X X Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. ŽP XXX XXX 0 Jiná rezerva vztahující se k poj. odv. NP XXX XXX Technická rezerva ŽP, je-li nositelem inv. rizika pojistník XXX XXX Rezervy na ostatní rizika a ztráty X X 213 Rezerva na důchody a podobné závazky X X 0 Rezerva na daně X X 0 Ostatní rezervy X X 213 Depozita při pasivním zajištění X X Věřitelé X X Závazky z operací přímého pojištění X X 0 Závazky z operací zajištění X X Výpůjčky zaručené dluhopisem X X Směnitelné (konvertibilní) výpůjčky X X Závazky vůči finančním instiucím X X Ostatní závazky X X Daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení X X 0 Garanční fond Kanceláře X X 0 Fond zábrany škod Kanceláře X X 0 Přechodné účty pasiv X X 0 Výdaje příštích období a výnosy příštích období X X 0 Ostatní přechodné účty pasiv X X 0 Dohadné položky pasivní X X 0

12 12 Příloha finanční část Výkaz zisku a ztráty k (v tis.kč) Technický účet k neživotnímu pojištění v tis. Kč Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění Předepsané hrubé pojistné Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo Převedené výnosy z finan. umístění z netechnického účtu Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Hrubá výše nákladů na pojistná plnění Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Pořizovací náklady na pojistné smlouvy Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů Správní režie Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění Změna stavu vyrovnávací rezervy 0

13 UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Technický účet k životnímu pojištění v tis. Kč Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění Předepsané pojistné, očištěné od zajištění Předepsané hrubé pojistné Pojistné postoupené zajišťovatelům Změna stavu rezervy na nezasloužené poj., očištěné od zajiš Změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné Změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťo. 191 Výnosy z finančního umístění Výnosy z podílů 324 Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 799 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) Změny hodnoty finančního umístění - výnosy 0 Výnosy z realizace finančního umístění Přírůstky hodnoty finančního umístění Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění Náklady na poj. pl. včetně změny TR, očištěné od zajištění Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění Hrubá výše nákladů na pojistná plnění Náklady na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změna stavu rezervy na poj. pl., očištěné od zajištění Změna stavu hrubé výše rezervy na pojistná plnění Změna stavu rezervy na pojistná plnění, podíl zajišťovatelů Změny stavu ostatních tech. rezerv, očištěné od zajištění Změna stavu rezervy pojistného živ. poj., očištěná od zajiš Změna stavu hrubé výše rezervy pojistného životních pojišt Změna stavu rezervy poj. živ. pojištění, podíl zajišťovatelů 78 Změna stavu ostat. TR (mimo rez. živ. poj.), očiš. od zajiš Prémie a slevy, očištěné od zajištění Čistá výše provozních nákladů Pořizovací náklady na pojistné smlouvy Změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů -920 Správní režie Provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích Náklady na finanční umístění Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků Změna hodnoty finančního umístění - náklady 0 Náklady spojené s realizací finančního umístění Úbytky hodnoty finančního umístění Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění -34 Převod výnosů z finančního umístění na netechnický účet 0

14 Příloha finanční část UNIQA pojišťovna, a. s. Údaje k Netechnický účet v tis. Kč Zisk nebo ztráta za účetní období Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění Výsledek technického účtu k neživotnímu pojištění Výsledek technického účtu k životnímu pojištění Výnosy z finančního umístění Výnosy z podílů 304 Výnosy z ostatního finančního umístění Výnosy z pozemků a staveb (nemovitosti) 0 Výnosy z ostatních investic (mimo nemovitostí) Změny hodnoty finančního umístění - výnosy Výnosy z realizace finančního umístění Převedené výnosy fin. umístění z technického účtu k živ. poj. 0 Náklady na finanční umístění Náklady na správu finančního umístění, včetně úroků -726 Změna hodnoty finančního umístění - náklady Náklady spojené s realizací finančního umístění Převod výnosů z fin. umístění na tech. účet k neživ. poj Ostatní výnosy 281 Ostatní náklady Daň z příjmů z běžné činnosti Mimořádný zisk nebo ztráta 0 Mimořádné výnosy 0 Mimořádné náklady 0 Daň z příjmů z mimořádné činnosti 0 Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 4