V průběhu 4. čtvrtletí končícího 31. prosince 2016 Společnost nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry.

Transkript

1 Čtvrtletní zpráva o Společnosti k

2 I. ÚDAJE O SPOLEČNOSTI Název společnosti: MAXIMA pojišťovna, a. s. Právní forma: akciová společnost Adresa společnosti: Italská 1583/24, Praha 2 IČ: Datum zápisu do obch. rejstříku: 1. července 1994 Datum poslední změny v obch. rejstříku: 26. května 2016, změna členů představenstva Základní kapitál: Kč Splaceno: 100% K 31. prosinci 2016 zahrnoval základní kapitál: ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 576 Kč ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 424 Kč ks kmenové akcie na majitele v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě Kč Všechny vydané akcie jsou neobchodovatelné na veřejném trhu (neregistrovaný CP). V průběhu 4. čtvrtletí končícího 31. prosince 2016 Společnost nedržela žádné vlastní akcie a zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry. V průběhu 4. čtvrtletí končícího 31. prosinec 2016 nedošlo k žádným změnám základního kapitálu. Organizační struktura Společnosti: Společnost měla k 31. prosinci zaměstnanců (průměrný přepočtený počet zaměstnanců za 4. čtvrtletí 2016 byl 38,2 zaměstnanců) a je členěna na obchodní úsek (8 zaměstnanců), útvary provozu, IT a likvidace škod (celkem 16 zaměstnanců), finanční úsek (8 zaměstnanců), úsek strategického rozvoje (3 zaměstnanci) a ostatní (5 zaměstnanci). K 31. prosinci 2016 neměla společnost organizační složky. 2

3 Organizační schéma Společnosti: VALNÁ HROMADA DOZORČÍ RADA Pojistněmatematická funkce Risk management PŘEDSTAVENSTVO Compliance Interní audit ÚSEK STRATEGICKÉHO ROZVOJE ÚSEK PROVOZNÍ ÚSEK OBCHODNÍ ÚSEK FINANČNÍ Útvar produktového managementu Odbor správy pojištění Útvar podnikatelských pojištění a zajištění Odbor ekonomický Útvar právních služeb Odbor likvidace pojistných událostí Útvar retailových pojištění Útvar pojistné matematiky Útvar underwritingu Útvar IT Útvar marketingu a distribučních sítí Útvar správy aktiv Klientské centrum Údaje o osobách, které skutečně řídí Společnost Ing. Petr Sedláček předseda představenstva Ve funkci od: 15. prosince 2014 Praxe: PricewaterhouseCoopers ČR, ředitel consultingu pro finanční sektor Ministerstvo dopravy ČR, náměstek ministra dopravy Česká pošta, s.p. Praha, generální ředitel Global Payments Europe, generální ředitel a předseda představenstva Home Credit, executivní předseda představenstva ČP Leasing, generální ředitel a předseda představenstva Česká pojišťovna, poradce generálního ředitele Evrobanka a.s., náměstek generálního ředitele Další aktivity: Mella CZ, a.s. předseda představenstva, akcionář 3

4 Ing. Ondřej Roček člen představenstva Ve funkci od: 20. května 2015 Pozice: finanční ředitel Praxe supervizor v KPMG Audit, associate manager v KPMG Česká republika Martina Kavříková člen představenstva Ve funkci od: 20. dubna 2016 Pozice: ředitelka provozního úseku Praxe Spalovna Praha Vysočany, a.s. finanční manažer Union banka vedoucí oddělení řízení aktiv a pasiv Další aktivity: Egida, a.s. předseda dozorčí rady Ing. Petr Jícha (zánik členství 1. prosince 2016) člen představenstva Ve funkci od: 20. dubna 2016 Pozice: obchodní ředitel Praxe: Česká pojišťovna, a.s. ředitel regionu VECTOR BTC, s.r.o. jednatel společnosti, senior konzultant Česká pojišťovna ZDRAVÍ, a.s. ředitel podpory prodeje a marketingu Česká pojišťovna, a.s. ředitel pobočky Další aktivity: STV Prime Project s.r.o. jednatel, společník Údaje o osobách, které kontrolují činnost Společnosti Ing. Rudolf Bubla předseda dozorčí rady Ve funkci od: 20. května 2015 Praxe: generální ředitel Celadon Group s.r.o ředitel Státní léčebné lázně Janské Lázně Další aktivity: Státní léčebné lázně Janské Lázně, státní podnik ředitel 4

5 Ing. Jaromír Florián člen dozorčí rady Ve funkci od: 1. prosince 2014 Praxe Manager auditu Deloitte + Touche Ekonomický ředitel BCD CZ a.s. Výkonný ředitel KŠD Šťovíček Finanční ředitel STZ a.s. Další aktivity: FAUCARIA, s.r.o. jednatel, společník, EPISPOL, a.s. místopředseda představenstva, CHS Resins, a.s. místopředseda představenstva, SPOLCHEMIE Distribution, a.s. místopředseda představenstva, Spolek pro chemickou a hutní výrobu, akciová společnost místopředseda představenstva, WOFAM spol. s r.o. jednatel, CHS Epi, a.s. místopředseda představenstva, Spolchemie a.s. člen představenstva, Spolchemie Elektrolysis a.s. člen dozorčí rady, CCS, a.s. člen představenstva Jaroslav Jenerál člen dozorčí rady Ve funkci od: 30. ledna 2015 Praxe OSVČ v oblasti finančního a pojišťovacího poradenství Další aktivity: Bytové družstvo "TORUŇ" Společenství vlastníků jednotek Toruňská č.p. 328, 329, 330, 331, 332, Praha 8 předseda výboru U žádného člena představenstva a dozorčí rady společnosti nedochází při působení v orgánech dalších společností ke střetu zájmů. Žádný z členů představenstva ani dozorčí rady nebyl odsouzen za podvodný trestný čin. K 31. prosinci 2016 společnost neevidovala žádné půjčky nebo zálohy poskytnuté členům představenstva a dozorčí rady a žádné záruky vydané za členy představenstva a dozorčí rady. 5

6 II. ÚDAJE O AKCIONÁŘÍCH NEBO ČLENECH SPOLEČNOSTI S KVALIFIKOVANOU ÚČASTÍ NA SPOLEČNOSTI Akcionář právnická osoba: Mella Holdings B.V. Adresa sídla: Strawinskylaan 701, 1077XX Amsterdam Registrační číslo: Předmět podnikání: holdingová společnost Podíl na hlasovacích právech: 66,66%. Akcionář právnická osoba: Zeveta Bojkovice, a.s. Adresa sídla: Tovární 532, Bojkovice IČO: Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj, výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na hlasovacích právech: 26,55%. 6

7 III. ÚDAJE O STRUKTUŘE SKUPINY, JEJÍŽ JE SPOLEČNOST SOUČÁSTÍ Ovládající osoba: Mella Holdings B.V. Adresa sídla: Strawinskylaan 701, 1077XX Amsterdam reg. č Předmět podnikání: holdingová společnost Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 66,66%. K neměla Společnost vůči ovládající osobě žádné pohledávky a závazky. Společnost neměla k ve svých aktivech žádné cenné papíry emitované ovládající osobou. Společnost nepřijala záruky od ovládající osoby a ani neposkytla záruky této osobě. Přidružená osoba: Zeveta Bojkovice, a.s. Adresa sídla: Tovární 532, Bojkovice IČO: Předmět podnikání: koupě zboží za účelem jeho dalšího prodeje a prodej s výjimkou činností uvedených v přílohách zákona č. 455/91 Sb., výzkum, vývoj, výroba, ničení, zneškodňování, zpracování, nákup a prodej výbušnin, provádění trhacích a ohňostrojových prací. Podíl na základním kapitálu a hlasovacích právech: 26,55%. Společnost neměla k ve svých aktivech žádné cenné papíry emitované ovládající osobou. Společnost nepřijala záruky od ovládající osoby a ani neposkytla záruky této osobě. Osoby ovládané: Název Právní forma Adresa sídla Egida a.s. akciová společnost Italská 1583/24, Praha 2 B-Efekt a.s. akciová společnost Italská 1583/24, Praha 2 Název Podíl na ZK (%) Reálná účetní hodnota akcii - výše podílu (tis. Kč) Podíl na hlasovacích právech Počet akcii držených Maxima poj. Egida a.s B-Efekt a.s

8 Název Pořizovací cena akcii - obchodního podílu v tis. Kč (ke dni pořízení) Výše pohledávek v tis. Kč Výše závazků v tis. Kč Egida a.s B-Efekt a.s Grafické znázornění struktury ZEVETA Bojkovice,a.s. Mella Holdings B.V. 1* 26,55% 66,66% 3* Maxima pojišťovna, a.s. 2* 50,00% 100,00% 2* EGIDA, a.s. B- Efekt a.s. * 1= 3 odst. 6, písm. d zákona č. 277/2009 Sb. 2= 3 odst. 6, písm. a) zákona č. 277/2009 Sb. 3= 3 odst. 6, písm. g zákona č. 277/2009 Sb. Maxima pojišťovna má ve svých aktivech cenné papíry na základě uvedené struktury. Společnost nepřijala záruky od ovládaných osob a ani neposkytla záruky těmto osobám. 8

9 IV. ÚDAJE O ČINNOSTI SPOLEČNOSTI 1) pojišťovací činnost dle 7 odst. 3 zák. č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví, v rozsahu Životní pojištění - pojistných odvětví 1a 3 životních pojištění uvedených v části A přílohy k zákonu o pojišťovnictví, Neživotní pojištění - pojistných odvětví 1, 2, 3a, 8, 9, 13, 16 neživotních pojištění uvedených v části B přílohy k zákonu o pojišťovnictví, aktivní zajištění 2) činnosti související s pojišťovací činností dle 3 odst. 4 zákona o pojišťovnictví - zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle zákona o pojišťovnictví - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob dle zákona o pojišťovnictví - šetření pojistných událostí prováděné na základě smlouvy s pojišťovnou dle zákona o pojišťovnictví - provozování zprostředkovatelské činnosti v oblasti stavebního spoření a penzijního připojištění Všechny výše uvedené činnosti zapsané v obchodním rejstříku společnost vykonává. Žádná společností vykonávaná nebo poskytovaná činnost nebyla Českou národní bankou omezena nebo pozastavena. Poměrové ukazatele Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) -1,52% -2,64% 0,11% 0,08% Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) -2,48% -4,21% 0,18% 0,13% "Combined ratio" v neživotním pojištění 74% 83% 84% 91 % 9

10 Finanční údaje o činnosti společnosti Finanční výkazy Výkaz finanční pozice V tisících Kč Číslo řádku Aktuální období Aktuální období Aktuální období Aktuální období B. Dlouhodobý nehmotný majetek C. Investice I. Pozemky a stavby, z toho: II. Investice v podnikatelských seskupeních Podíly v ovládaných osobách III. Jiné investice Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly Dluhové cenné papíry Depozita u finančních institucí E. Dlužníci I. Pohledávky z operací přímého pojištění Pojistníci, z toho: a) pohledávky za ovládanými osobami b) pohledávky za pojistníky Pojišťovací zprostředkovatelé, z toho: II. Pohledávky z operací zajištění, z toho: III. Ostatní pohledávky, z toho: a) pohledávky za ovládanými osobami F. Ostatní aktiva I. Dlouhodobý hm. majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovit.), a zásoby II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně G. Přechodné účty aktiv I. Naběhlé úroky a nájemné II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: a) v životním pojištění b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: a) dohadné položky aktivní AKTIVA CELKEM A. Vlastní kapitál I. Základní kapitál, z toho: IV. Ostatní kapitálové fondy V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období C. Technické rezervy Rezerva na nezasloužené pojistné Rezerva na životní pojištění Rezerva na pojistná plnění nevyřízených pojistných událostí Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové miry E. Rezervy Rezerva na daně Ostatní rezervy F. Depozita při pasivním zajištění G. Věřitelé PASIVA CELKEM Rozvaha (netto) I. Závazky z operací přímého pojištění, z toho: a) závazky vůči ovládaným osobám závazky vůči osobám, ve kterých má účetní jednotka podstatný b) vliv V. Ostatní závazky, z toho: a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení b) závazky vůči ovládaným osobám VI. Garanční fond Kanceláře 114 H. Přechodné účty pasiv I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: a) dohadné položky pasívní

11 Výkaz zisku a ztráty V tisících Kč Aktuální období Aktuální období Aktuální období Aktuální období I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠŤĚNÍ Základna Mezi- součet Výsledek Základna Mezi- součet Výsledek Základna Mezi- součet Výsledek Základna Mezi- součet Výsledek 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: x x x x a) předepsané hrubé pojistné x x x x b) pojistné postoupené zajistitelům (-) x x x x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) x x x x 822 x x x x d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajistitelů (+/-) Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z netechnického účtu x x 11 x x x x x x Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění x x x x x x x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: x x x x x x x x x x x x a) náklady na pojistná plnění: x x x x x x x x x x x x aa) hrubá výše x x x x x x x x bb) podíl zajistitelů (-) x x x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: x x x x x x x x x x x x aa) hrubá výše x x x x x x x x bb) podíl zajistitelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) x 0 x 0 x 0 x 0 6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění x 911 x 76 x 0 x 0 7. Čistá výše provozních nákladů: x x x x x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy x x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) x x 144 x x c) správní režie x x x x d) provize od zajistitelů a podíly na ziscích (-) Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění x x x -234 x Změna stavu vyrovnávací rezervy (+/-) x 0 x 0 x 0 x Mezisoučet, zůstatek (výsledek) technického účtu k neživotnímu pojištění II. TECHNICKÝ ÚČET K ŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: a) předepsané hrubé pojistné x x x x x x x x b) pojistné postoupené zajistitelům (-) x 805 x x 515 x x 360 x x 180 x c) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, očištěná od zajištění (+/-) x x x x Výnosy z investic: x x x x x x x x x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob x x x x x x x x b) výnosy z ostatních investic, se zvl. uv. těch, z ovládaných osob, v tom: x x x x x x x x x x x x aa) výnosy z pozemků a staveb - nemovitostí x x x x x x x x bb) výnosy z ostatních investic x x x x c) změny hodnoty investic x x x x x x x x x x x x d) výnosy z realizace investic x x 671 x x 503 x x 333 x x Přírůstky hodnoty investic x x 248 x x 248 x x 201 x x 1 4. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění x x x x 395 x x 193 x x Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: x x x x x x x x x x x x a) náklady na pojistná plnění: x x x x x x x x x x x x aa) hrubá výše x x x x x x x x bb) podíl zajistitelů (-) x x x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění: x x x x x x x x x x x x aa) hrubá výše x x x x x x 626 x x bb) podíl zajistitelů (-) Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění (+/-): x x x x x x x x x x x x a) rezervy v životním pojištění: x x x x x x x x x x x x aa) hrubá výše x x x x x x 855 x x bb) podíl zajistitelů (-) x x x 855 x b) ostatní technické rezervy, očištěné od zajištění x x x x Prémie a slevy, očištěné od zajištění x x x x x x x x 8. Čistá výše provozních nákladů: x x x x x x x x x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy x x x x x x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) x 78 x x 64 x x 26 x x -6 x c) správní režie x x x x x x x x d) provize od zajistitelů a podíly na ziscích (-) x x x x Náklady na investice x x x x x x x x x x x x a) náklady na správu investic, včetně úroků x x x x x x x x x x x x b) změna hodnoty investic x x x x x x x x x x x x c) náklady spojené s realizací investic x x x x x x x x 10. Úbytky hodnoty investic x x 828 x x 617 x x 443 x x Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění x x x x x x 725 x x Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k životnímu pojištění x x x x x x x x III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) Výnosy z investic x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob x x x x x x x 0 x b) výnosy z ostatních investic, se zvl. uv. těch, z ovládaných osob, v tom: x x x x x x x x x x x x aa) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí) x x x x x x 551 x x bb) výnosy z ostatních investic x x x x c) změny hodnoty investic x 493 x x x x x x 5 x d) výnosy z realizace investic x x x x Převedené výnosy finančního umístění z tech. účtu k životnímu pojištění x x x x x x x x 5. Náklady na investic x x x x x x x x x x x x a) náklady na správu investic, včetně úroků x x x x x 945 x x 440 x b) změny hodnoty investic x x x 345 x x 316 x x 199 x c) náklady spojené s realizací investic x x x x Převod výnosů z investic na tech. účet k neživotnímu pojištění x x 11 x x x x x x Ostatní výnosy x x x x 981 x x 64 x x 7 8. Ostatní náklady x x x x x x x x Daň z příjmů z běžné činnosti x x 0 x x 0 x x 0 x x Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění x x x x x x 639 x x Mimořádné náklady x x x x 0 x x 0 x x Mimořádné výnosy x x x x 0 x x 0 x x Mimořádný zisk nebo ztráta x x 0 x x 0 x x 0 x x Daň z příjmů z mimořádné činnosti x x x x 0 x x 0 x x Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách x x 80 x x 73 x x 54 x x Zisk nebo ztráta za účetní období x x x x x x 585 x x 441