Vstupní manuál. [Česká pojišťovací agentura a.s.]

Transkript

1 Vstupní manuál [Česká pojišťovací agentura a.s.] ČESKÁ POJIŠŤOVACÍ AGENTURA A.S., B 1915 VEDENÁ U KRAJSKÉHO SOUDU V ÚSTÍ N/LOBCHODNÍ REJSTŘÍK ČPA A.S--ČESKÁ POJIŠŤOVACÍ AGENTURA PROFI S.R.O., C VEDENÁ U KRAJSKÉHO SOUDU V ÚSTÍ N/LOBCHODNÍ REJSTŘÍK PROFI S.R.O Říjen 27, 2013 Autor: Lenka Vápeníková

2 MANUÁL ČPA VEŠKERÉ INFORMACE UVEDENÉ STRUČNĚ V TOMTO MANUÁLU, JSOU NÁSLEDNĚ SOUČÁSTÍ VSTUPNÍHO ŠKOLENÍ/KONZULTACE NOVÉHO OBCHODNÍKA, KTERÉ PROBĚHNE DO 14 DNŮ OD PODPISU SMLOUVY O SPOLUPRÁCI. PROGRAM MATKA VLASTNÍ SOFTWARE SPOLEČNOSTI, KTERÝ SLOUŽÍ KE SPRÁVĚ KMENE POJISTNÝCH SMLUV KAŽDÉHO OBCHODNÍKA. FUNGUJE OFF-LINE, TZN. ŽE JE VÁM K DISPOZICI VE VAŠEM PC I BEZ PŘIPOJENÍ NA INTERNET. AKTUALIZACE DAT V PROGRAMU PROBÍHÁ CCA 1X TÝDNĚ. UMOŽŇUJE MIMO JINÉ: - NAHLÍŽENÍ DO VÁMI UZAVŘENÝCH SMLUV (DIGITÁLNÍ ARCHIV) - SLEDOVÁNÍ PLATEB, UPOMÍNEK, POJISTNÝCH UDÁLOSTÍ A ZÁNIKŮ POJISTNÝCH SMLUV - CROSSSELLING VLASTNÍHO KMENE - VEŠKERÉ DOSTUPNÉ STATISTKY LZE EXPORTOVAT DO KLASICKÝCH.XLS SOUBORŮ A DÁLE S NIMI PRACOVAT 1

3 SEGMENTACE KLIENTŮ VŠICHNI KLIENTI ČPA JSOU ROZDĚLENI DO 5 KATEGORIÍ PODLE VÝŠE POJISTNÉHO U SMLUV, KTERÉ UZAVŘELI S POJIŠŤOVNAMI PROSTŘEDNICTVÍM ČPA: - VIP NAD 500 TIS. ROČNÍHO KMENOVÉHO POJISTNÉHO - A 100 AŽ 500 TIS. KČ - B 50 AŽ 100 TIS. KČ - C 10 AŽ 50 TIS. KČ - D DO 10 TIS. KČ - DLE TÉTO SEGMENTACE SE NÁSLEDNĚ ŘÍDÍ PROGRAM PÉČE O KLIENTA - SERVIS ZE STRANY ČPA, KTERÝ DOPLŇUJE STANDARDNÍ SERVIS OBCHODNÍKA REKLAMACE KLIENTŮ REKLAMACE A STÍŽNOSTI MOHOU KLIENTI POSÍLAT NA OVOU ADRESU: REKLAMACE@CPA.AS POŠTOU NA ADRESU: ČESKÁ POJIŠŤOVACÍ AGENTURA A.S. DLOUHÁ 3458/2A ÚSTÍ NAD LABEM 2

4 INTERPORTÁL ČPA INTERPORTÁL NALEZNETE NA WEBOVÉ ADRESE MÁTE KDYKOLI A KDEKOLI PŘEHLEDNĚ K DISPOZICI VEŠKERÉ INFORMACE Potřebné odkazy na Interportál Kompletní přehled článků našich obchodních partnerů Centrální sklad dokumentů Přehled školení Profily kolegů a produktových specialistů Zaslání zapomenutého už. jména nebo hesla 3

5 PROJEKT RODINA JEDNÁ SE O FINANČNÍ ANALÝZU FYZICKÝCH OSOB, KTERÁ MÁ ZA CÍL STANOVIT POTŘEBY KLIENTA A PODLE NICH URČIT POJISTNOU OCHRANU PRO NOVÁČKY JE PŘI PRODEJI MOŽNÉ ČERPAT Z PŘÍRUČKY PRO OBCHODNÍKY SUPERAUTO - OBCHODNÍ NÁSTROJ SLOUŽÍCÍ KE SBĚRU ZÁKLADNÍCH ÚDAJŮ O MOTOROVÉM VOZIDLE, KTERÉ KLIENT POŽADUJE POJISTIT - PODKLAD PRO ZPRACOVÁNÍ KONKURENČNÍ NABÍDKY U JIŽ POJIŠTĚNÉHO VOZIDLA - JEDNÁ SE O JEDNODUCHÝ POPTÁVKOVÝ FORMULÁŘ, KTERÝ JE K DISPOZICI JAK V PAPÍROVÉ, TAK ELEKTRONICKÉ PODOBĚ. OBCHODNÍCI JEJ MOHOU VOLNĚ DISTRIBUOVAT (NAPŘ. HROMADNĚ MAILEM) PRODUKT MŮŽE DISTRIBUOVAT I NECERTIFIKOVANÝ OBCHODNÍK. 4

6 VÝKAZY PRODUKCE - VÝKAZ PŘEDLOŽENÉ PRODUKCE OBDRŽÍ OBCHODNÍK V ELEKTRONICKÉ PODOBĚ - DLE VÝKAZU PROBÍHÁ KONTROLA ODEVZDANÝCH SMLUV, PRO OBCHODNÍKY JE TEDY VÝKAZ ZÁROVEŇ DOKLADEM O ODEVZDÁNÍ SMLOUVY - VÝKAZY ZAKLÁDÁME, OBCHODNÍK MŮŽE DO VÝKAZŮ KDYKOLIV NAHLÉDNOUT, DOHLEDAT PS APOD. - VÝKAZ ODEVZDÁVÁME VŽDY V PONDĚLÍ DOPOLEDNE, V PŘÍPADĚ KONCE MĚSÍCE JSOU OBCHODNÍCI INFORMOVÁNI EM O JINÉM TERMÍNU. - DO VÝKAZU NEZAPOMEŇTE UVÉST A TELEFON NA KLIENTA. POVINNÉ INFORMACE PRO KLIENTY PODLE 21 ZÁKONA Č. 38/2004 SB. DLE ZNĚNÍ 21 ZÁKONA Č. 38/2004 SB. JE NEZBYTNÉ PŘED UZAVŘENÍM SMLOUVY KLIENTOVI PÍSEMNĚ SDĚLIT POVINNÉ INFORMACE UVEDENÉ V TOMTO PARAGRAFU ZÁKONA O POJIŠŤOVACÍCH ZPROSTŘEDKOVATELÍCH. ČPA MÁ VLASTNÍ FORMULÁŘE PRO VŠECHNY TYPY POJIŠTĚNÍ (PŘÍLOHA Č. 6), PRO KTERÉ JE TOTO POŽADOVÁNO. ZPROSTŘEDKOVATELSKÝ KANÁL NA ZÁKLADĚ UZAVŘENÉ ZPROSTŘEDKOVATELSKÉ SMLOUVY VYPLÁCÍ ČPA SUBJEKTU, KTERÝ DODAL TIP NA KLIENTA, PEVNĚ STANOVENÝ PODÍL Z PROVIZE VYPLACENÉ POJIŠŤOVNOU A TO PO CELOU DOBU PLATNOSTI POJISTNÉ SMLOUVY. ZPROSTŘEDKOVATELSKOU SMLOUVU MŮŽE S ČPA UZAVŘÍT: - STÁVAJÍCÍ OBCHODNÍK ČPA, KTERÝ NEMÁ ZÁJEM SJEDNÁVAT VŠECHNY TYPY POJIŠTĚNÍ A VYUŽIJE TOHOTO KANÁLU POUZE K PŘEDÁNÍ TIPU - JAKÝKOLI SUBJEKT (NAPŘ. OPRAVCE AUTOMOBILŮ), KTERÝ MÁ ZÁJEM ZA PEVNÝ PODÍL NA PROVIZI NA PŘEDÁVÁNÍ TIPŮ KONKRÉTNÍ OBCHODNÍK SI TAK MŮŽE VYTVÁŘET VLASTNÍ SÍŤ TIPAŘŮ VEDOUCÍ OBCHODNÍK KAŽDÝ OBCHODNÍK V ČPA SE MŮŽE STÁT VEDOUCÍM OBCHODNÍKEM A BUDOVAT SI VLASTNÍ OBCHODNÍ TÝM. V ČPA MÁ VYTVOŘENY PODMÍNKY PRO JEHO ROZVOJ, PODPORU A MOTIVACI CALL CENTRUM ČPA PROVOZUJE VLASTNÍ CALL CENTRUM, JEHOŽ HLAVNÍMI ČINNOSTMI JSOU: - NÁBOR NOVÝCH OBCHODNÍKŮ - SJEDNÁVÁNÍ SCHŮZEK S KLIENTY PRO OBCHODNÍKY ČPA - CROSSSELLING VLASTNÍHO KMENE PRO OBCHODNÍKY ČPA - UPOMÍNÁNÍ DLUŽNÝCH POJISTNÝCH SMLUV 5

7 LIDÉ V ČPA VŠICHNI OBCHODNÍCI MAJÍ K DISPOZICI SERVISNÍ A OBCHODNÍ PODPORU. - KAMIL DLOUHÝ OBCHODNÍ PŘÍLEŽITOSTI - ROSTISLAV PECH - PROVIZE - LENKA VÁPENÍKOVÁ VEDOUCÍ OBCHODNÍ KANCELÁŘE - LIBOR STEJSKAL VEDOUCÍ ZÁKAZNICKÉHO CENTRA, START MANAGER - PETR JELÍNEK AUTOPOJIŠTĚNÍ A MAJETEK - JOSEF HÁJEK PODNIKATELÉ A PRŮMYSL - MARIE SVOBODOVÁ PODNIKATELÉ A PRŮMYSL - MARCELA DLOUHÁ - ADMINISTRATIVA - MICHAELA KUBÍKOVÁ NAVOLÁVÁNÍ KLIENTŮ - KATEŘINA PENKEROVÁ NAVOLÁVÁNÍ KLIENTŮ - JAN JIRUŠKA LIKVIDACE SOUTĚŽE ČPA PRO PODPORU SVÝCH OBCHODNÍKŮ ORGANIZUJE VE SPOLUPRÁCI S POJIŠŤOVNAMI ŘADU MOTIVAČNÍCH SOUTĚŽÍ A ZÁJEZDŮ. ŠKOLENÍ PRODUKTŮ VE SPOLUPRÁCI SE ŠKOLITELI Z JEDNOTLIVÝCH POJIŠŤOVEN PRO VÁS ORGANIZUJEME DLE VAŠICH POŽADAVKŮ ŠKOLENÍ JEDNOTLIVÝCH PRODUKTŮ NABÍDKY NA JEDNOTLIVÁ ŠKOLENÍ JSOU ZADÁVÁNA NA INTERPORTÁL KLUB ČPA JE PRO REGISTROVANÉ ČLENY. ADRESA : KLIENT.CESKA-POJISTOVACI-AGENTURA.CZ KLIENTI ČPA MAJÍ MOŽNOST BEZPLATNÉHO ČLENSTVÍ V KLUBU A VYUŽÍVAT: - PROPAGACE VLASTNÍ FIRMY (OSOBY) V KYBERPROSTORU - V PŘÍPADĚ VIP ČLENA AKTIVNÍ MOŽNOST ADMINISTRACE - MOŽNOST ZÍSKAT ZAJÍMAVÉ OBCHODNÍ KONTAKTY - SOUTĚŽ O POJISTNÉ NA ROK ZDARMA 6

8 KODEX ETIKY OBCHODNÍKŮ - ŘÁDNĚ A SVĚDOMITĚ REPREZENTUJÍ ČPA A POJIŠŤOVNICTVÍ JAKO CELEK - VYVARUJÍ SE VŠECH ČINNOSTÍ, KTERÉ VYTVÁŘEJÍ KONFLIKT ZÁJMŮ ČPA SE ZÁJMY POJIŠŤOVEN PRO KTERÉ JSOU ČINNÍ - ZACHOVÁVAJÍ MLČENLIVOST O SKUTEČNOSTECH, O NICHŽ SE DOVĚDĚLI PŘI SVÉ ČINNOSTI V POJIŠŤOVNICTVÍ - DODRŽUJÍ MLČENLIVOST O OSOBNÍCH ÚDAJÍCH KLIENTŮ, OBCHODNÍM TAJEMSTVÍ A TO I PO SKONČENÍ SVÉ ČINNOSTI V ČPA - SVÉHO POSTAVENÍ NESMÍ ZNEUŽÍT K PŘIJÍMÁNÍ NEBO VYŽADOVÁNÍ FINANČNÍCH ČI VĚCNÝCH VÝHOD PRO SEBE A STEJNĚ TAK NESMÍ SVÉHO POSTAVENÍ VYUŽÍT K NABÍZENÍ ČI POSKYTOVÁNÍ OBDOBNÝCH VÝHOD - POSTUPUJÍ VŽDY TAK, ABY NEPOŠKODILI ZÁJMY ČPA A JEJÍ DOBRÉ JMÉNO - V ZÁJMU ZVYŠOVÁNÍ SVÝCH PROFESNÍCH ZNALOSTÍ A DOVEDNOSTÍ SOUSTAVNĚ PEČUJÍ O SVÉ VZDĚLÁVÁNÍ OBCHODNÍCI ČPA VE VZTAHU KE KLIENTŮM RESPEKTUJÍ ZEJMÉNA NÁSLEDUJÍCÍ ZÁSADY: - UPLATŇUJÍ ZDVOŘILÝ A KOREKTNÍ PŘÍSTUP KE VŠEM KLIENTŮM - OBCHODNÍ JEDNÁNÍ VEDOU V SOULADU S OBCHODNÍMI ZÁJMY ÚČASTNÍKŮ BEZ JAKÉKOLI PŘEDPOJATOSTI ČI ZVÝHODŇOVÁNÍ. - NEDÁVAJÍ PŘEDNOST SVÝM ZÁJMŮM PŘED ZÁJMY KLIENTA - JSOU POVINNI SVOJI ČINNOST VYKONÁVAT S ODBORNOU PÉČÍ, CHRÁNIT ZÁJMY SPOTŘEBITELE, ZEJMÉNA NESMÍ KLIENTŮM UVÁDĚT NEPRAVDIVÉ, NEDOLOŽENÉ, NEÚPLNÉ, NEPŘESNÉ, NEJASNÉ NEBO DVOJSMYSLNÉ ÚDAJE A INFORMACE, A NEBO ZAMLČET ÚDAJE O CHARAKTERU A VLASTNOSTECH POSKYTOVANÝCH SLUŽEB. - NESMÍ KLIENTOVI POSKYTOVAT NEOPRÁVNĚNÉ VÝHODY FINANČNÍ, MATERIÁLNÍ ČI NEMATERIÁLNÍ POVAHY - NESJEDNÁVAJÍ POJIŠTĚNÍ S KLIENTY, KTEŘÍ PROJEVUJÍ SPEKULATIVNÍ ZÁMĚR POJIŠŤOVACÍ AGENT / POJIŠŤOVACÍ MAKLÉŘ - U ČESKÉ NÁRODNÍ BANKY (ČNB) JE ČPA REGISTROVÁNA JAKO POJIŠŤOVACÍ AGENT (PA) A POJIŠŤOVACÍ MAKLÉŘ (PM) - POJIŠŤOVACÍ AGENT JEDNÁ JMÉNEM POJIŠŤOVNY S KLIENTEM A UZAVÍRÁ S NÍM PŘÍMO POJISTNOU SMLOUVU, KTEROU PODEPISUJE - TENTO TYP OBCHODU JE BĚŽNÝ V OBČANSKÉM POJIŠTĚNÍ NEBO NAPŘ. V POJIŠTĚNÍ VOZIDEL - POJIŠŤOVACÍ MAKLÉŘ UZAVÍRÁ S KLIENTEM PLNOU MOC, NA JEJÍMŽ ZÁKLADĚ NÁSLEDNĚ S POJIŠŤOVNOU POMOCÍ TZV. POPTÁVEK PŘIPRAVUJE NABÍDKY OD JEDNOTLIVÝCH POJIŠŤOVEN - K VYHOTOVENÍ POPTÁVEK VÁM JE K DISPOZICI POPTÁVKOVÝ FORMULÁŘ A PŘÍPADNÉ KONZULTACE S PRACOVNÍKY ČPA SPECIALIZUJÍCÍMI SE NA PODNIKATELSKÁ RIZIKA - POPTÁVKY OBCHODNÍK NA ZÁKLADĚ SVÝCH ZNALOSTÍ VYHODNOTÍ A DOPORUČÍ KLIENTOVI NEJVHODNĚJŠÍ POJISTNOU OCHRANU. POJIŠŤOVNA POTÉ SAMA VYHOTOVÍ SMLOUVU, TZN. ŽE V TOMTO PŘÍPADĚ JE SMLOUVA PODEPSÁNA POJIŠŤOVNOU A KLIENTEM - TENTO TYP OBCHODU JE BĚŽNÝ V POJIŠTĚNÍ PODNIKATELŮ, PRŮMYSLU A HROMADNÉHO POJIŠTĚNÍ MOTOROVÝCH VOZIDEL (TZV. FLOTIL) 7

9 PŘÍLOHY MANUÁLU - Naleznete ve skladu dokumentů 8