Finanční situace a financování potřeb municipalit v r.2010 8.9.2010
Obsah: Situace na trhu Platební styk a depozita Poradenství EU fondy Financování projektů EU Další dotační programy 8.9.2010
Stručné schéma finanční situace Hospodářská recese Program.období EU 2007-2013 Ostatní Snížené příjmy z RUD Recese podnik. sektoru Sociální dopady Vlivy finančního trhu Příležitosti k získání nevratných dotací Parlamentní, vládní krize, zákony, volby, lobbing, atd. Municipální sektor Vnější potřeby Vnitřní potřeby Plat.styk + zhodnocování depozit Provozní financování Investiční financování EU fondy Čerpání vlastních zdrojů dříve akumulovaných Restrikce ve výdajích Josef Vaňousek Financování potřeb municipalit l 3
Platební styk + depozita ČSOB Municipální konto + úročení od sazeb 1M PRIBID + včetně elektronického bankovnictví ČSOB Cash pooling fiktivní + zhodnocení depozit na netermínovaných účtech i jiných ekonomicky spjatých subjektů (příspěvkových a obchodních organizací) města + u nových skupin úročení od sazeb 1M PRIBID Individuální termínované vklady + zvýhodněné sazby na dobu určitou Josef Vaňousek Financování potřeb municipalit l 4
Poradenství EU fondy ČSOB EU Centrum ve spolupráci s Asistenčním centrem 1. Bezplatný poradenský servis 2. Příprava projektů, zpracování žádostí o dotace 3. Poradenský servis v průběhu realizace projektu a čerpání dotace varianta U projektů se získanou dotací do 70 mil Kč platba při předání projektu provize ze získané dotace minimálně výše odměny maximální výše odměny A 0 Kč 3,00% 100 tis Kč 600 tis Kč B 20 tis Kč 2,50% 50 tis Kč 500 tis Kč varianta U projektů se získanou dotací nad 70 mil Kč platba při předání projektu provize ze získané dotace minimálně výše odměny maximální výše odměny C 0 Kč 1,00% 150 tis Kč 1 100 tis Kč D 40 tis Kč 0,90% 100 tis Kč 999 tis Kč Josef Vaňousek Financování potřeb municipalit l 5
Financování projektů EU Municipalita = veřejný zadavatel veřejná zakázka Co může být rizikové, resp. důvodem neposkytnutí financování? malý subjekt, vers. velký projekt (a velký úvěr) megalomanské stavby vůbec negativní dopady projektu do cash flow investora budoucí vyvolané (a nezajištěné) investice pokles daňových příjmů (hospodářská situace investora) nejasné, nekompletní, nekonkrétní informace v zadávací dokumentaci jednostranně limitující (neakceptovatelné) podmínky v zadávací dokumentaci pozdní reakce na dotazy, krátký čas na zpracování nabídky Josef Vaňousek Financování potřeb municipalit l 6
Financování projektů EU Nabízíme: Individuální přístup, řešení každého případu. Co k tomu potřebujeme: Včas dostatek konkrétních údajů o finanční situaci a financovaném projektu, tj. Informace o investorovi, mj. výsledky za rok 2009 Informace o financovaném projektu, mj. schválení projektu a dotace termíny a objemy čerpání a splácení způsob úročení fixní nebo pohyblivá? podmínky zajištění, poplatků, platebního styku dodavatelské zajištění realizace Požadavky na financování konzultujte a řešte transparentně a včas, ne na poslední chvíli. Josef Vaňousek Financování potřeb municipalit l 7
Příklad financování projektu z fondů EU Příklad: RN 100, dotace 80, úvěr 50, čerpání 2 roky, splácení 15 let Etapa 1 Etapa 2 Etapa 3 50 mil. Revolvingový způsob čerpání úvěru Předfinancování dotace + spolufinancování projektu PRIBOR + x% (sazba krátko- nebo střednědobá) D Mimořádné splátky z dotací D + x = Termín splatnosti poslední dotace z EU Splácení z vlastních zdrojů PRIBOR + y%(sazba dlouhodobá) 2 roky 15 let Výhody: 1 účet, 2 sazby, možnost restrukturalizace ke dni D + x Josef Vaňousek Financování potřeb municipalit l 8
Další dotační programy ČSOB ČSOB Program energetických úspor (ESP) Ve spolupráci z MPO, na energeticky úsporné projekty Ve výši 1% z čerpaného úvěru Jednoduché vyřízení dotace Zelená úsporám 1. varianta (výše dotace je známa při poskytnutí úvěru) 2 úvěry (první na předfinancování dotace, druhý na spolufinancování projektu) 2. varianta (dotace při poskytnutí úvěru není známa) 1 úvěr na celý projekt s mimořádnou splátkou bez sankcí Josef Vaňousek Financování potřeb municipalit l 9
Kontakty na ČSOB V Středočeském kraji: Pobočka ČSOB Telefon Pobočka ČSOB Telefon Benešov - Masarykovo nám. 317 759 911 Mladá Boleslav - Krátká 326 716 061 Beroun - Husovo nám. 311 712 311 Mladá Boleslav - Pivovarská 326 717 911 Brandýs nad Labem - Pražská 326 901 911 Nymburk - nám. Přemyslovců 325 517 511 Čáslav nám. J. Žižky 327 340 311 Poděbrady - Riegrovo nám. 325 600 811 Čelákovice - J. A. Komenského 326 746 811 Průhonice - Květnové nám. 267 227 611 Kladno - Váňova 312 292 211 Příbram - Zahradnická 318 492 811 Kolín - Karlovo nám. 321 732 111 Rakovník - Husovo nám. 313 250 211 Kutná Hora - Husova 327 580 511 Slaný - Masarykovo nám. 312 500 911 Mělník - Karla IV. 315 630 811 Vlašim - Komenského 317 712 011 Josef Vaňousek Financování potřeb municipalit l 10
Děkuji za pozornost Ing. Josef Vaňousek Manažer pro municipality a neziskové organizace Řízení obchodů SME ČSOB, Radlická 333/150, Praha 5 (+420 224 116 028, +420 737 201 642 * mailto:jvanousek@csob.cz Fax: +420 224 119 589 www.csob.cz Infolinka 800 300 300 Člen skupiny KBC 8.9.2010