AEGON Pojišťovna, a.s. Informace o pojišťovně podle 82 odst. 7 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví v souladu s ustanovením 29 až 31 vyhlášky České národní banky č. 434/2009 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení zákona o pojišťovnictví Stav ke dni 30. 06. 2010 (rozhodný den) Obchodní firma: AEGON Pojišťovna, a.s. Právní forma: akciová společnost Adresa sídla: Praha 4, Na Pankráci 26/322, PSČ 140 00 Identifikační číslo: 271 82 461 Datum zápisu do obchodního rejstříku: Datum zápisu poslední změny v obchodním rejstříku ( vč. účelu): Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: Výše splaceného základního kapitálu: Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií 22.09.2004 1.7.2010, výmaz předsedy (a člena) představenstva, zápis nového předsedy představenstva, aktualizace předmětu podnikání dle zákona č. 277/2009 Sb. 380.000.000,- Kč 380.000.000,- Kč 100 akcií na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 900.000,- Kč 100 akcií na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 2.900.000,- Kč Organizační struktura pojišťovny Pojišťovna nezřídila žádnou organizační složku. K výše uvedenému datu je průměrný evidenční počet zaměstnanců 90, průměrný evidenční počet zaměstnanců přepočítaný na plně zaměstnané je 88.
AEGON Pojišťovna, a.s. Organizační struktura AEGON Pojišťovna, a.s. (stav k 30.06.2010)
AEGON Pojišťovna, a.s. Údaje o členech dozorčí rady a představenstva Dozorčí rada Dr. Péter Zoltán Máhig, předseda dozorčí rady, den vzniku členství: 9. října 2009, den vzniku funkce 13. října 2009, pro AEGON Maďarsko začal pracovat v roce 1993, má 19 let praxe v oboru finančního řízení bank a pojišťoven. Eszter Horpácsy, členka dozorčí rady, den vzniku členství: 9. října 2009, pro AEGON Maďarsko pracuje od roku 1998 a má 12 let praxe v oboru. Ing. Pavla Marková, členka dozorčí rady volená zaměstnanci pojišťovny, den vzniku členství 26. ledna 2009, interní auditorka, pro AEGON Česká republika začala pracovat v roce 2005, má 12 let praxe v oboru. Představenstvo Ing. Tomáš Vystrčil, předseda představenstva, den vzniku členství: 2. dubna 2007, den vzniku funkce 1.6.2010, pro AEGON Česká republika začal pracovat v dubnu 2007, má 14 let praxe v oboru. Ing. Dušan Friedl, člen představenstva a ředitel divize obchod, den vzniku členství: 28. ledna 2008, pro AEGON Česká republika začal pracovat v červnu 2006, má 15 let praxe v oboru. Vojtech Prerovský, člen představenstva, den vzniku členství: 1. srpna 2008, zodpovídá za oblast právo a compliance, lidské zdroje a risk management, pro AEGON začal pracovat v červnu 2005. Ing. Leona Bláhová, člen představenstva, den vzniku členství: 1. května 2009, finanční ředitelka, pro AEGON Česká republika začala pracovat v květnu 2009, má 11 let praxe v oboru audit finančních institucí. Poznámka: dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon jejich funkcí a členství v představenstvu a dozorčí radě společnosti byli všichni členové těchto orgánů povinni prokázat České národní bance, která udělila předchozí souhlasy s jejich jmenováním právě na základě posouzení kritérií dosavadní odborné praxe a kvalifikačních předpokladů pro výkon jejich funkcí. K rozhodnému dni pojišťovna neposkytla žádné úvěry a půjčky členům dozorčí rady nebo představenstva a rovněž za ně nevydala žádné záruky.
AEGON Pojišťovna, a.s. Údaj o složení akcionářů Pojišťovna má jediného akcionáře, kterým je společnost AEGON Tsjechië Holding B.V., se sídlem AEGONplein 50, 2591 TV s-gravenhage, Nizozemské království, zapsanou v obchodním rejstříku vedeném Obchodní a hospodářskou komorou pro Haaglanden pod číslem 27110347. Jediný akcionář je 100% vlastníkem akcií pojišťovny, tedy jediným akcionářem. Údaj o struktuře skupiny Obchodní firma: Právní forma: Adresa sídla: Přímý podíl na základním kapitálu pojišťovny Přímý podíl na základním kapitálu pojišťovny AEGON Tsjechië Holding B.V Společnost s omezeným ručením podle nizozemského práva AEGONplein 50, 2591 TV s-gravenhage, Nizozemské království 100% 100% Pojišťovna nemá k uvedenému dni vůči svému jedinému akcionáři žádné závazky ani pohledávky. Rovněž nemá pojišťovna k uvedenému dni v aktivech žádné závazky. K uvedeném dni pojišťovna též nevydala žádné záruky za jediného akcionáře ani žádné záruky od jediného akcionáře nepřijala. Grafické znázornění skupiny zahrnující všechny osoby ovládané osobou ovládající pojišťovnu AEGON Tsjechië Holding B.V. 100 % 90 % AEGON Pojišťovna, a.s. AEGON Penzijní fond, a.s.
AEGON Pojišťovna, a.s. Údaje o činnosti pojišťovny Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku (stav k 30.06.2010): pojišťovací činnost podle 4 odst. 1 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví v rozsahu odvětví životních pojištění I., II a III. uvedených v části A přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, činnost související s pojišťovací činností podle 3 odst. 1 písm. n) zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví, šetření pojistných událostí prováděné samostatnými likvidátory pojistných událostí na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví, provozování zprostředkovatelské a poradenské činnosti v oblasti sjednání spotřebitelských a hypotéčních úvěrů, vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a likvidátory pojistných událostí, provozování zprostředkovatelské a poradenské činnosti v oblasti služeb investičních společností a investičních fondů, provozování zprostředkovatelské a poradenské činnosti v oblasti sjednání bankovních účtů a kreditních karet. Uvedené činnosti pojišťovna k rozhodnému dni skutečně vykonává. Vykonávání těchto činností nebylo pojišťovně Českou národní bankou ani omezeno, ani pozastaveno. Reálné a jmenovité (pomyslné) hodnoty derivátů souhrnně za deriváty sjednané za účelem zajišťování Pojišťovna nevlastní žádné deriváty sjednané za účelem zajišťování ani za účelem obchodování nebo spekulace. Poměrové ukazatele pojišťovny (pojišťovna poskytuje pouze životní pojištění, vykazuje ukazatele solventnosti pouze pro životní pojištění; nad pojišťovnou není vykonáván dohled ve skupině podle ustanovení 87 odst. 1 písm. a) a b) zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví tedy pojišťovna nevykazuje upravenou míru solventnosti).
AEGON Pojišťovna, a.s. Disponibilní míra solventnosti (DMS) Požadovaná míra solventnosti (PMS) Výše garančního fondu (GF) 490,2 mil. Kč 90,0 mil. Kč 90,0 mil. Kč Poměr DMS a PMS 5,45 Poměr VGF a součtu položek podle 18 vyhlášky (DMS) 0,18 Rentabilita průměrných aktivit (ROAA) 0,73 % Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 1,65 %
ROZVAHA POJIŠŤOVEN k 30.6.2010 Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: 27182461 v tis. Kč (bez des. míst) Legenda Hrubá výše Úprava 30.3.2010 31.12.2009 30.9.2009 AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 80 850 74 075 6 775 7 220 7 240 6 422 a) zřizovací výdaje 6 693 6 693 223 b) goodwill C. Finanční umístění (investice) 313 978 88 313 890 237 673 169 194 143 467 I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: 88 88 88 a) provozní nemovitosti 88 88 88 II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních 1. Podíly v ovládaných osobách 2. Dluhopisy vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 3. Podíly s podstatným vlivem 4. Dluhopisy vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv, a půjčky těmto osobám III. Jiná finanční umístění 313 890 313 890 237 585 169 194 143 467 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 16 348 16 348 13 239 15 431 19 285 2. Dluhopisy a ostatní cenné papíry s pevným výnosem 172 542 172 542 151 846 59 263 48 382 a) Cenné papíry oceň. reál. hodn. proti účtům nákladů a výnosů 68 393 68 393 b) Dluhopisy "OECD" držené do splatnosti 104 149 104 149 c) Ostatní cenné papíry držené do splatnosti 3. Finanční umístění v investičních sdruženích 4. Ostatní půjčky 5. Depozita u finančních institucí 125 000 125 000 72 500 94 500 75 800 6. Ostatní finanční umístění IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 405 265 405 265 405 865 425 981 345 694 E. Dlužníci 46 591 36 126 10 465 18 531 16 749 11 372 I. Pohledávky z operací přímého pojištění 41 266 35 963 5 303 4 350 3 560 6 970 1. pojistníci 25 043 23 849 1 194 1 871 1 168 4 883 2. zprostředkovatelé 16 223 12 114 4 109 2 479 2 392 2 087 II. Pohledávky z operací zajištění 817 817 488 194 40 III. Ostatní pohledávky 4 508 163 4 345 13 693 12 995 4 362 F. Ostatní aktiva 136 455 28 263 108 192 54 915 45 437 29 657 I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby 42 906 28 263 14 643 14 930 15 136 11 062 II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně 93 549 93 549 39 985 30 301 18 595 IV. Jiná aktiva G. Přechodné účty aktiv 482 497 482 497 469 295 439 810 383 035 I. Naběhlé úroky a renty (důchody) II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 306 598 306 598 318 727 309 349 296 380 a) v životním pojištění 306 598 306 598 318 727 309 349 296 380 b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: 175 899 175 899 150 568 130 461 86 655 a) dohadné položky aktivní 42 925 42 925 40 484 37 110 27 170 AKTIVA CELKEM 1 465 636 138 552 1 327 084 1 193 499 1 104 411 919 647
ROZVAHA POJIŠŤOVEN k 30.6.2010 Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: 27182461 v tis. Kč (bez des. míst) Legenda Hrubá výše Úprava 30.3.2010 31.12.2009 30.9.2009 PASIVA A. Vlastní kapitál 584 309 499 722 490 212 439 845 I. Základní kapitál, z toho: 380 000 380 000 380 000 380 000 a) změny základního kapitálu b) Vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy, vlastní obchodní podíly II. Emisní ažio III. Rezervní fond na nové ocenění IV. Ostatní kapitálové fondy 211 387 126 180 126 141 282 088 V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období -15 929-15 929-206 476 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období 8 851 9 471-15 929-15 767 B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy 232 907 16 867 216 040 174 699 58 911 50 096 1. Rezerva na nezasloužené pojistné 1 652 1 652 1 578 1 729 1 501 z toho a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění 1 652 1 652 1 578 1 729 b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 2. Rezerva pojistného životních pojištění 162 798 162 798 132 859 19 705 18 375 3. Rezerva na pojistná plnění 67 345 16 867 50 478 39 863 37 455 30 220 z toho a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění 67 345 16 867 50 478 39 863 37 455 30 220 b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 4. Rezerva na prémie a slevy 1 112 1 112 399 22 z toho a) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění 1 112 1 112 399 22 b) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 5. Vyrovnávací rezerva 6. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry 7. Rezerva pojistného neživotních pojištění z toho a) Rezerva na pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění b) Rezerva na pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 8. Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP 9. Jiné rezervy z toho a) Rezerva na jiné rezervy vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění b) Rezerva na jiné rezervy vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 405 265 405 265 405 865 425 981 345 694 E. Rezervy na ostatní rizika a ztráty 1 082 1 171 1 149 1 161 1. Rezerva na důchody a podobné závazky 1 082 1 171 1 149 1 161 2. Rezerva na daně 3. Ostatní rezervy F. Depozita při pasívním zajištění G. Věřitelé 77 117 77 786 78 691 58 282 I. Závazky z operací přímého pojištění 69 409 70 109 68 250 52 545 II. Závazky z operací zajištění III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky IV. Závazky vůči finančním institucím V. Ostatní závazky, z toho: 7 708 7 677 10 441 5 737 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 2 743 1 801 2 303 2 521 VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv 43 271 34 256 49 467 24 569 I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období 7 II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: 43 271 34 256 49 460 24 569 a) dohadné položky pasivní 37 012 29 408 35 844 19 477 PASIVA CELKEM 1 327 084 1 193 499 1 104 411 919 647
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVEN k 30.6.2010 Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: 27182461 v tis. Kč (bez des. míst) Číslo řádku Základna Mezisoučet Výsledek 31.3.2010 31.12.2009 30.9.2009 I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 1 x x x a) předepsané hrubé pojistné 2 x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům 3 x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) 4 x x d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 5 2. Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z Netechnického účtu (položka III.6.) 6 x x 3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 7 x x 4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 8 x x x x x x a) náklady na pojistná plnění: 9 x x x x x x aa) hrubá výše 10 x x x x x ab) podíl zajišťovatelů 11 x x x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-): 12 x x x x x x ba) hrubá výše 13 x x x x x bb) podíl zajišťovatelů 14 5. Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) 15 x x 6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění 16 x x 7. provozních nákladů: 17 x x x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 18 x x x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) 19 x x x x x c) správní režie 20 x x x x x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 21 x 8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 22 x x 9. Změna stavu vyrovnávací rezervy (+/-) 23 x x 10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) 24 x x II. TECHNICKÝ ÚČET K ŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 25 x x x x x x a) předepsané hrubé pojistné 26 x 443 222 x x x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům 27 x -13 003 x x x x c) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 28 x 77 430 296 211 472 654 163 455 585 2. Výnosy z finančního umístění (investic): 29 x x x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob 30 x x x x x b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: 31 x x x x x x ba) výnosy z pozemků a staveb nemovitostí 32 x x x x x bb) výnosy z ostatních investic 33 2 542 2 542 x x x x c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 34 x x x x x d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 35 x 73 186 75 728 29 181 111 661 85 883 3. Přírůstky hodnoty finančního umístění (investic) 36 x x 30 776 24 131 88 717 64 238 4. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 37 x x 44 842 21 842 79 662 47 728 5. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 38 x x x x x x a) náklady na pojistná plnění: 39 x x x x x x aa) hrubá výše 40-54 576 x x x x x ab) podíl zajišťovatelů 41 817-53 759 x x x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-): 42 x x x x x x ba) hrubá výše 43-17 431 x x x x x bb) podíl zajišťovatelů 44 4 408-13 023-66 782-19 640-79 487-50 510 6. Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění (+/-): 45 x x x x x x a) změna stavu rezervy pojistného životních pojištění: 46 x x x x x x aa) změna stavu hrubé výše 47-143 093 x x x x x ab) podíl zajišťovatelů 48-143 093 x x x x b) změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění 49 x 19 627-123 466-93 416-267 927-186 287 7. Prémie a slevy, očištěné od zajištění 50 x x 8. provozních nákladů: 51 x x x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 52 x -194 419 x x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) 53 x -2 750 x x x x c) správní režie 54 x -74 575 x x x x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 55 x 1 800-269 944-134 068-451 787-321 421 9. Náklady na finanční umístění (investice): 56 x x x x x x a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků 57 x -514 x x x x b) změna hodnoty finančního umístění (investic) 58 x x x x x c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) 59 x -73 293-73 807-28 519-110 035-84 553 10. Úbytky hodnoty finančního umístění (investic) 60 x x -44 176-9 351-25 531-23 319 11. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 61 x x 5 052 7 844 13 916-2 348 12. Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Netechnický účet (položka III.4.) 62 x x -355-502 2 262-1 355 13. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k životnímu pojištění (položka III.2.) 63 x x 8 164 8 974-16 742-16 359
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVEN k 30.6.2010 Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: 27182461 v tis. Kč (bez des. míst) Číslo řádku Základna Mezisoučet Výsledek 31.3.2010 31.12.2009 30.9.2009 III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) 64 x x 2. Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) 65 x x 8 164 8 974-16 742-16 359 3. Výnosy z finančního umístění (investic): 66 x x x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob 67 x x x x x b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: 68 x x x x x x ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí) 69 x x x x x bb) výnosy z ostatních investic 70 x x x x c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 71 x x x x x d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 72 x 4. Převedené výnosy finančního umístění (investic) z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.) 73 x x 355 502 2 262 1 355 5. Náklady na finanční umístění (investice): 74 x x x x x x a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků 75 x x x x x b) změna hodnoty finančního umístění (investic) 76 x x x x x c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) 77 x 6. Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) 78 x x 7. Ostatní výnosy 79 x x 2 725 1 235 5 068 3 310 8. Ostatní náklady 80 x x -2 372-1 230-6 486-3 560 9. Daň z příjmů z běžné činnosti 81 x x -1 10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 82 x x 8 871 9 481-15 898-15 254 11. Mimořádné náklady 83 x x 12. Mimořádné výnosy 84 x x 13. Mimořádný zisk nebo ztráta 85 x x 14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti 86 x x 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 87 x x -20-10 -31-513 16. Zisk nebo ztráta za účetní období (položka III.3.) 88 x x 8 851 9 471-15 929-15 767