SAZEBNÍK PLATNÝ OD 1. LEDNA 2016

SAZEBNÍK PLATNÝ OD 1. LEDNA 2016 1

Obsah I. VEDENÍ ÚČTŮ... 3 II. ELEKTRONICKÉ BANKOVNICTVÍ... 4 III. TUZEMSKÝ PLATEBNÍ STYK, PLATBY V RÁMCI VUB... 4 IV. SEPA PLATEBNÍ STYK... 5 V. ZAHRANIČNÍ PLATEBNÍ STYK... 5 VI. OSTATNÍ SLUŽBY PLATEBNÍHO STYKU... 7 VII. DOKUMENTÁRNÍ AKREDITIVY... 7 VIII. CASH POOLING... 8 IX. DOKUMENTÁRNÍ INKASA... 8 X. SMĚNEČNÁ AGENDA... 9 XI. ÚVĚRY... 9 XII. BANKOVNÍ ZÁRUKY... 10 XIII. OSTATNÍ SLUŽBY... 10 XIV. VŠEOBECNÁ USTANOVENÍ... 11 2

I. VEDENÍ ÚČTŮ ZŘÍZENÍ A VEDENÍ BĚŽNÝCH ÚČTŮ Zřízení běžného účtu * Za vedení účtu (měsíčně) 100,-Kč Omezení výběru na účtu, blokace prostředků na účtu na žádost majitele účtu 100,-Kč Neúčetní dispozice z podnětu klienta (např. změny adresy, podpisových vzorů, frekvence zasílání výpisů) 50,- Kč Zrušení účtu Vystavení a zasílání výpisů (včetně poštovného) v rámci ČR a) měsíčně b) jiná frekvence (po pohybu, týdně) c) osobní převzetí na přepážce (bez ohledu na frekvenci) 350,- Kč Vystavení potvrzení o zůstatku na základě žádosti klienta 100,- Kč Vyhotovení duplikátu výpisu na základě požadavku klienta a) do 360 kalendářních dní od vyhotovení výpisu 100,- Kč b) nad 360 kalendářních dní 450,- Kč Vydání šekové knížky 1 ks 100,- Kč Telefonické předávání informací (platba měsíčně) 100,-Kč ZŘÍZENÍ A VEDENÍ VKLADOVÝCH ÚČTŮ Zřízení a vedení termínovaného vkladu v Kč i zahraniční měně ** Zrušení termínovaného vkladu v Kč a zahraniční měně ke dni splatnosti Zrušení termínovaného vkladu v Kč a zahraniční měně před datem splatnosti (předčasně ukončený/vybraný) smluvní*** VKLADY a VÝBĚRY HOTOVOSTI Vklad hotovosti v Kč do 100.000,- Kč (nebo ekvivalent v cizí měně) **** Vklad hotovosti v Kč nad 100.000,- Kč (nebo ekvivalent v cizí měně) **** Výběr hotovosti v Kč Vklad a výběr hotovosti v cizí měně ***** 30,- Kč 0,1% min. 50,-Kč max. 2.000,- Kč 0,1%, min. 60,- Kč * Podmínkou pro zřízení prvního běžného účtu je minimální vklad ve výši 100.000,-Kč (nebo ekvivalent v cizí měně) ** Termínované vklady jsou možné pouze v Kč, EUR, USD a GBP. Minimální vklad je 100.000,-Kč (nebo ekvivalent v cizí měně) *** Stanovuje se s ohledem na zbytkovou splatnost vkladu, minimálně 50,-Kč **** Kumulovaná částka za 1 den 3

***** Banka provádí hotovostní operace pouze v Kč a EUR Výběr částek nad 300.000,-Kč nebo jejich ekvivalentu v cizí měně je třeba hlásit 2 pracovní dny předem. Za neuskutečněný objednaný výběr VUB účtuje poplatek 1.500,- Kč II. ELEKTRONICKÉ BANKOVNICTVÍ ZŘIZOVACÍ POPLATKY PODLE SPECIFIKACE OBJEDNÁVKY (INFORMATIVNÍ PŘEHLED) Jedna instalace elektronického bankovnictví Měsíční poplatek Servisní zásah u klienta 1.000,- Kč Individuálně dle nákladů banky III. TUZEMSKÝ PLATEBNÍ STYK, PLATBY V RÁMCI VUB Přijatá platba 5,- Kč Platba v Kč z příkazu klienta VÚB Praha na účet příjemce v jiné bance v ČR - prostřednictvím papírového formuláře 20,- Kč - faxem (nutnost uzavření smlouvy o zasílání platebních příkazů prostřednictvím faxu) 20,- Kč - prostřednictvím elektronických médií 5,- Kč Platba z příkazu protistrany (inkaso z účtu ve VÚB Praha) Převody mezi účty v rámci VÚB Praha Expresní platby prostřednictvím elektronického média Expresní platby prostřednictvím papírového formuláře Zadání a změna trvalého platebního příkazu Vedení trvalého platebního příkazu Zrušení trvalého platebního příkazu Zadání, změna a odvolání příkazu k inkasu Změna, oprava, zrušení původní platební instrukce před odesláním z banky ( 1 položka) Vrácení platebního příkazu kvůli nemožnosti provedení (po 3 dnech) * Vystavení potvrzení o provedení platby 5,- Kč 150 Kč 300,-Kč 50,-Kč Zdarma Zdarma 50,-Kč 50,-Kč 100,-Kč 200,-Kč * Pokud nemá klient dostatek peněžních prostředků na běžném účtu v den podání platebního příkazu, banka po dobu třech dnů platební příkaz recykluje. Viz. Pravidla pro zpracování plateb. 4

IV. SEPA EURO PLATEBNÍ STYK SEPA PLATBY SEPA došlá platba SEPA vyšlá prostřednictvím elektronického média SEPA vyšlá prostřednictvím el. média ve prospěch účtu vedeného ve VÚB SR SEPA vyšlá prostřednictvím papírového formuláře ve prospěch VÚB SR SEPA vyšlá prostřednictvím papírového formuláře 100,- Kč 180,- Kč 30,- Kč 400,- Kč SEPA INKASA Odchozí platba (plátce) na základě příkazu k SEPA inkasu CORE Odchozí platba (plátce) na základě příkazu k SEPA inkasu B2B Příkaz k SEPA inkasu (inkasant) CORE Příkaz k SEPA inkasu (inkasant) B2B Roční poplatek za vedení CID (Creditor Identification) 250,- Kč 250,- Kč individuálně EVROPA KONTO V rámci produktu Evropa Konto je možné získat individuální slevy na vyšlé SEPA platby v závislosti na jejich množství. Bližší informace najdete v příslušné produktové brožuře. *** V. ZAHRANIČNÍ PLATEBNÍ STYK ÚHRADY MEZI ÚČTY VEDENÝMI VÚB PRAHA A VÚB SR Došlá platba ve prospěch účtu vedeného VÚB Praha Vyšlá platba ve prospěch účtu vedeného VÚB SR (mimo SEPA plateb) Vyšlá platba složená v hotovosti (neklient) ve prospěch účtu vedeného VÚB SR 1.200,-Kč PŘÍCHOZÍ PLATBY Příchozí platba Výplata v hotovosti 300,-Kč 2.000,-Kč 5

ODCHOZÍ PLATBY Standardní platby z korunového nebo devizového účtu:-prostřednictvím papírových formulářů -faxem (nutnost uzavření smlouvy o zasílání platebních příkazů prostřednictvím faxu) -prostřednictvím elektronických medií Expresní platby příplatek Zadání, změna a odvolání trvalého platebního příkazu do zahraničí Reklamace provedené platby v zahraničí na žádost klienta Reklamace zahraniční banky v důsledku nekompletních či nejasných platebních instrukcí klienta Změny a opravy instrukcí, zrušení příkazu na žádost klienta po jeho provedení * Změny a opravy instrukcí, zrušení příkazu na žádost klienta před jeho provedením, Vystavení potvrzení o provedení platby Vrácení platebního příkazu v kvůli nemožnosti provedení (po třech dnech) ** Převody mezi účty vedenými v různých měnách v rámci banky (konverze) Za šek z inkasa - pro klienta VÚB, a.s., pobočky Praha 750,- Kč 750,- Kč 400,- Kč + 500,- Kč 300,- Kč 750,- Kč + výlohy 100,- Kč - ve prospěch korunového účtu 1 % min. 200,-Kč, max. 2.000,-Kč - ve prospěch devizového účtu 1 % min. 200,-Kč, max. 2.000,-Kč Za šek z inkasa - pro cizího klienta + skutečné náklady spojené s jeho provedením * Platby již odeslané do clearingového centra ČNB nebo EBA nelze změnit ani stornovat z popudu klienta. Kromě poplatků uvedených v sazebníku se účtuje i náhrada skutečných výloh počítaných zahraniční bankou. V případě uvedení neúplných nebo nesprávných informací o příjemci (nesprávné číslo účtu příjemce, nesprávné bankovní spojení, neuvedení čísla ve tvaru IBAN) může zahraniční banka strhnout sankční poplatek, jehož výše závisí na konkrétních podmínkách příslušné banky. ** Pokud nemá klient dostatek peněžních prostředků na běžném účtu v den podání platebního příkazu, banka po dobu třech dnů platební příkaz recykluje. Viz. Pravidla pro zpracování plateb. *** Sleva se vztahuje na cenu za SEPA platbu vyšlou prostřednictvím elektronického média v bodě jedna. Podmínky dosažení jednotlivých úrovní a způsob aplikování slev jsou uvedeny v produktovém listu produktu Evropa konto. GARANTOVANÉ OUR POPLATKY do zemí EHP *) Zahraniční platby ve všech měnách ve prospěch klientů VUB SR Příplatek ke standardní zahraniční platbě z korunového nebo devizového účtu + 750,- Kč *) Poplatky účtované Bankou jako příplatek ke standardnímu poplatku za zahraniční platby v případě platebního příkazu zaslaného Klientem do některé země EHP a Švýcarska, nesplňujícím nařízení PSD, instrukcí k poplatkům OUR. Banka garantuje připsání platby příjemci platby v plné výši bez dalších dodatečných poplatků banky příjemce, nebo zprostředkující banky. Definice instrukcí k poplatkům (SHA, BEN, OUR, gour) jsou uvedeny v Pravidlech pro zpracování plateb. 6

OSTATNÍ SLUŽBY PLATEBNÍHO STYKU Odmítnutí platby z důvodu chybných instrukcí klienta, nebo manuální zpracování platby z důvodu neúplných instrukcí klienta Kopie Swiftové zprávy odeslaná elektronicky (emailem) 100,-Kč 150,-Kč - odeslaná poštou do ČR 200,-Kč - odeslaná poštou do zahraničí 300,-Kč Investigace platby po provedení do 3 měsíců Investigace platby po provedení od 3 měsíců 300,-Kč + 100,-Kč za každou Swift zprávu 600,-Kč + 100,-Kč za každou Swift zprávu VI. DOKUMENTÁRNÍ AKREDITIVY Dokumentární akreditiv dovoz Předběžné avízo Otevření akreditivu Změna podmínek akreditivu Zrušení, nepoužití akreditivu Výplata a kontrola dokladů Odložená platba Poplatek za nesrovnalosti v dokladech Ostatní nezahrnuté činnosti min. 1.000,- Kč od 0,1% z hodnoty akreditivu za každý započatý kal. měsíc jeho platnosti, min. 3.000,- Kč min. 2.000,-Kč + poplatek za prodloužení a/nebo navýšení min. 3.000,- Kč od 0,3% z hodnoty akreditivu min. 1.500,- Kč od 0,25% z hodnoty dokumentů za každý započatý měsíc odloženého placení min. 2.000,- Kč min. 1.800,- Kč Dokumentární akreditiv vývoz Předběžné avízo akreditivu Avizování akreditivu Potvrzení akreditivu dle rizikovosti banky a teritoria Změna podmínek akreditivu Zrušení, nepoužití akreditivu Výplata a kontrola dokladů Odložená platba Předkontrola dokladů Převod akreditivu Potvrzení o postoupení plnění Poplatek za nesrovnalosti v dokladech min. 1.000,- Kč od 0,25% z hodnoty akreditivu, min. 3.000,- Kč od 0,1% z hodnoty akreditivu za každý započatý měsíc platnosti potvrzení, min. 3.000,- Kč min. 2.000,-Kč + avizovací poplatek za navýšení akreditivu min. 3.000,- Kč od 0,3% z hodnoty dokumentů, min. 1.500,- Kč 0,25% z hodnoty dokladů za každý započatý měsíc odloženého placení, min. 2.000,-Kč od 0,05% z hodnoty dokladů, min 1.000,- Kč od 0,3% z hodnoty převáděného akreditivu, min. 3.000,- Kč min. 2.000,-Kč za vystavení potvrzení min. 1.500,- Kč 7

Ostatní nezahrnuté činnosti Poplatky za telefon, fax, SWIFT, poštovné apod. se účtují zvlášť. min. 1.800,- Kč Poplatky a odměny se vybírají z účtu klienta ihned v době jejich vzniku. Poplatky se nevracejí ani v případě, že akreditiv nebyl použit nebo byl čerpán částečně. VII. CASH POOLING EOD Cash concentration Nastavení primárního účtu v rámci skupiny Intesa San Paolo (ISP) Nastavení každého sekundárního účtu v rámci skupiny ISP Měsíční poplatek za každý primární účet v rámci skupiny ISP Měsíční poplatek za každý sekundární účet v rámci skupiny ISP na denní bázi Měsíční poplatek za každý sekundární účet v rámci skupiny ISP na týdenní bázi Měsíční poplatek za každý sekundární účet v rámci skupiny ISP měsíční bázi Odeslaný výpis ve formátu SWIFT MT940 Odeslaný příkaz k úhradě ve formátu SWIFT MT101 Odeslaná úhrada ve formátu SWIFT MT103 Intraday Cash Concentration Nastavení primárního účtu v rámci skupiny ISP Nastavení každého sekundárního účtu v rámci skupiny ISP Měsíční poplatek za každý sekundární účet v rámci skupiny ISP 1x denně Měsíční poplatek za každý sekundární účet v rámci skupiny ISP 2x denně Měsíční poplatek za každý sekundární účet v rámci skupiny ISP 3x denně Odeslaný aktuální zůstatek ve formátu SWIFT MT941 Odeslaný příkaz k úhradě ve formátu SWIFT MT101 Odeslaná úhrada ve formátu SWIFT MT103 VIII. DOKUMENTÁRNÍ INKASA Dokumentární inkaso vývoz Inkasní odměna Změna inkasních instrukcí od 0,3% paušálně, min. 2.000,-Kč 8

Reklamace/urgence (účtováno za druhou a každou další reklamaci) Vydání dokumentů bez placení Ostatní nezahrnuté činnosti od 0,3% paušálně, min. 2.000,-Kč min. 1.800,- Kč Dokumentární inkaso dovoz Inkasní odměna Změna inkasních instrukcí Reklamace/urgence (účtováno za 2. a každou další reklamaci) Vydání dokumentů bez placení Uvolnění zboží zaslaného k dispozici VÚB, a. s. pobočka Praha Zřízení protestu směnky Ostatní nezahrnuté činnosti od 0,3% paušálně, min. 2.000,-Kč od 0,3% paušálně, min. 2.000,- Kč + notářské poplatky podle skutečné výše směnky min. 1.800,- Kč Poplatky za telefon, fax, SWIFT, poštovné apod. se účtují zvlášť. Poplatky se vybírají z účtu klienta ihned v době jejich vzniku. IX. SMĚNEČNÁ AGENDA SMĚNKY DOVOZ, VÝVOZ Inkasní odměna a) pro majitele účtu u VÚB, a. s. pobočky Praha od 0,2% min. 2.000,-Kč b) ostatní od 0,2% min. 3.500,- Kč Poplatek za změnu Reklamace/urgence (účtováno za druhou a každou další reklamaci) Spoluakceptace směnky Zřízení protestu směnky AVAL od 0,2% + notářské poplatky podle skutečné výše směnky individuálně X. ÚVĚRY ÚVĚRY A ESKONT SMĚNEK (v CZK i zahraniční měně) Poplatky za poskytnutí úvěrů a eskont směnek jsou stanovovány individuálně 9

XI. BANKOVNÍ ZÁRUKY Bankovní záruky - přijaté Poplatek za avizování záruky Poplatek za změnu Poplatek za uplatnění záruky Potvrzení přijaté záruky Poplatek za platbu min. 2.000,- Kč min. 1.000,- Kč od 0,1% paušálně, min. 3.000,- Kč od 0,2% měsíčně, min. 1.000,- Kč min. 1.000,- Kč Bankovní záruky vydané Vystavení příslibu záruky Poplatek za vydání záruky Jednorázový poplatek za vydání záruky Poplatek za změnu Poplatek za platbu Poplatek za uplatnění záruky Návrh individuálního textu záruky Ostatní nezahrnuté činnosti od 0,5% p. a. min 3.000,- Kč od 0,5% p. a., min. 3.000,- Kč min. 1.500,- Kč min. 2.500,- Kč min. 1.500,- Kč od 0,1% paušálně, min. 3.000,- Kč min. 3.000,- Kč min. 1.800,- Kč Poplatky za telefon, fax, SWIFT, poštovné apod. se účtují zvlášť. Poplatky se vybírají z účtu klienta ihned v době jejich vzniku. XII. OSTATNÍ SLUŽBY TELEKOMUNIKAČNÍ A POŠTOVNÍ SLUŽBY SWIFT do tuzemska do Evropy do ostatních států 50,-Kč za zprávu 150,-Kč za zprávu 400,-Kč za zprávu Zaslání upomínky za nedodržení obchodních podmínek Odeslání dokladů prostřednictvím kurýrní služby dle platných sazeb kurýrních služeb Poštovné dle platných sazeb v ČR a v zahraničí. 500,-Kč ZVLÁŠTNÍ SLUŽBY 10

Vystavení potvrzení na základě požadavku klienta Za ostatní služby, které v sazebníku nejsou konkrétně uvedené, se vybírá paušální sazba za 15 min. práce (i započatých) 200,-Kč + DPH v platné sazbě 250,-Kč + DPH v platné sazbě BANKOVNÍ A KANCELÁŘSKÉ INFORMACE Vystavení bankovní informace tuzemské Vystavení potvrzení pro potřeby auditu 500,-Kč + DPH v platné sazbě 1.500,-Kč+ DPH v platné sazbě XIII. VŠEOBECNÁ USTANOVENÍ Kromě poplatků uvedených při jednotlivých položkách Sazebníku se také účtují i náklady jiné banky, včetně zahraniční, též poplatky za služby, které vzniknou pro splnění požadavků klienta a náklady účtované bance za převodové operace při zpracování poštovních poukázek. Poplatky se vybírají v měně, ve které je účet vedený, na vrub nebo ve prospěch kterého se vykonává příslušná operace a to připočítáním klientovi k částce vyplácené anebo připisované (srážkou z částky) na účet. Poplatky se zaokrouhlují tak, aby částka v Kč přijímaná, resp. vyplácená, zněla na celé koruny. U poplatků vybíraných v zahraniční měně se stanovené poplatky v Kč přepočítávají na zahraniční měnu kursem podle kursovního lístku VÚB, a. s., pobočky Praha platného v den poskytnutí služby podle druhu prováděné transakce. Za peněžní služby v Sazebníku neuvedené, případně přesahující rámec obvykle poskytovaných služeb v jednotlivých položkách Sazebníku, může být výše poplatků stanovena smluvně. U zahraničních plateb klient určuje, kdo nese poplatky tím, že zadá instrukci (SHA, BEN, OUR, gour). Více viz. Pravidla pro zpracování plateb. 11