MATERIÁL BEZ OSOBNÍCH ÚDAJŮ MATERIÁL PRO RADU MĚSTA č. 29 DNE: 16. 11. 2015 JEDNACÍ ČÍSLO: 440/2015/OF NÁZEV: Úvěr Relax centrum ANOTACE: Návrh snížení úrokové sazby úvěru přijatého v roce 2011 ve výši 45 mil. Kč. na stavební úpravy a přístavbu objektu relaxačního centra od ČSOB, a. s. se splatností v roce 2021 úhradou příslušenství úvěru ve výši 827.156,- Kč. NÁVRH USNESENÍ: Rada města po projednání doporučuje ZM ke schválení úhradu příslušenství úvěru ve výši 827.156 Kč v rámci rozpočtových opatření Dodatek č. 2 ke Smlouvě o úvěru č. 1209/11/5638 se změnou úrokové sazby ve výši 1,24 % od 2. 12. 2015. Starosta města: Místostarosta města: Tajemník MěÚ: Odbor majetkoprávní: Odbor ST a vnitřních věcí: Odbor finanční: Odbor komunál. služeb + TSBM: Odbor rozvoje a územního plánování: Odbor stavební: Odbor školství, kultury a sportu: Odbor sociální: Odbor živnostenský: Odbor dopravy: Odbor životního prostředí: Odd. správy měst. lesů a ryb.: Oddělení informatiky: Odd. fin. kontroly a inter. auditu Městská policie Projektový koordinátor: Krizové řízení: Zpracoval: OF Předkládá: OF
Název materiálu: Úvěr Relax centrum Počet stran: 10 Počet příloh: 4 Popis Úvěr ve výši 45.000 tis. Kč na stavební úpravy a přístavbu objektu společensko relaxačního centra byl přijat v září 2011 s úrokovou sazbou 2,88 % p. a. První splátka jistiny byla 20. 3. 2012 dále čtvrtletně 1.184 tis. Kč. K 31. 10. 2015 je zůstatek neuhrazené jistiny ve výši 27.240 tis. Kč a zůstatek neuhrazených úroků 2.161.962 Kč. Vzhledem k nízkým úrokovým sazbám na trhu bankovních produktů po jednání s poskytovatelem úvěru byl předložen návrh na možné snížení úrokové sazby ze stávajících 2,88 % p. a. na 1,24 % p. a. za podmínky úhrady části příslušenství ve výši 827.156 Kč. Předpokládaná výše úroků při sazbě 2,88 % p. a. Předpokládaná výše úroků při sazbě 1,24 % p. a. Úhrada části přísluš. (úroků při změně sazby) Úspora výdajů na příslušenství úroků 2.161.962 Kč - 930.844 Kč - 827.156 Kč 403.962 Kč Geneze případu --- Návrh řešení Úhrada části příslušenství úroků při změně sazby může být provedena na základě rozpočtového opatření zdrojem položka Příjmy dle zákona o loteriích. Návrh usnesení Rada města po projednání doporučuje ZM ke schválení úhradu příslušenství úvěru ve výši 827.156 Kč v rámci rozpočtových opatření Dodatek č. 2 ke Smlouvě o úvěru č. 1209/11/5638 se změnou úrokové sazby ve výši 1,24 % od 2. 12. 2015. Doporučení předkladatele viz návrh usnesení
Smlouva C. 1209/11/5638- Dodatek C. 2 strana I Nezavazna pracovni verze smluvni dokumentace, neni urceno k podpisu Ceskoslovenslci obchodni banka, a. s. se sidlem: Radlicka 333/150, 150 57 Praha 5!CO: oooo 1350 zapsana v obchodnim rejstfiku vedenem Mestskym soudem v Praze, oddil B: XXXVI, vlo:zka 46 (dale jen "Banka") za Banku: a Ing. Ales Ruzicka, feditel Josef Ruzicka, firemni banker pobocka: Jihlava, Masarykovo nam. 68114, PSC 586 01 Mesto Zd'ar nad Sazavou se sidlem: Zd'ar nad Sazavou - Zd'ar nad Sazavou I, Zizkova 22711, PSC 591 0 I ICO: 00295841 (dale jen "Klient") za Klienta: Mgr. Zdenek Navratil, starosta (Banka a Klient spolecne dale tez "Smluvni strany") uzaviraji misledujfci Dodatek c. 2 ke Smlouve o uveru c. 1209/11/5638 (dale jen "Dodatek") I. Smlouva o uveru c. 1209/11/5638 uzavfena mezi Smluvnimi stranami dne 1.9.2011/ k dnesnimu dni ve meni dodatku c. I I (dale jen "Smlouva") se po vzajemne dohode Smluvnfch stran timto Dodatkem z dnesniho dne meni a dopliiuje takto: 1) Rusi se dosavadni zneni odst. I) Clanku II. Smlouvy a nahrazuje se v eel em rozsahu tim to menim: "I) Uver je, resp. bude urocen v obdobi ode dne: a) prveho cerpani uveru do 1.12.2015 fixni urokovou sazbou ve rysi 2,88 % p.a., b) 2.12.2015 do dne pfedchazejiciho dni konecne splatnosti uveru bude uver urocen fixni urokovou sazbou ve vysi?f..'!:.~. % p.a. V pfipade prodleni Klienta se splacenim trvajfciho po dni konecne splatnosti uveru fixace urokove sazby ve sjednane rysi pokracuje a trva do uplneho splaceni vsech dluhu Klienta vyplyvajicich ze Smlouvy." 2) Rusi se dosavadni meni odst. 3) Clanku II. Smlouvy a nahrazuje se v celem rozsahu timto znenim: "3) "V pfipade mimofadnych splatek Banka bude za pfedcasne splaceni uveru uctovat poplatek, jehoz ryse a splatnost bude sjednana v dohode o mimofadne splatce. Tento poplatek bude zahmovat ztratu ci naklady vznikle ukoncenim nebo likvidaci zajisteni specificke urokove sazby nebo obchodni pozice odpovidajici objemu pfedcasne splacene casti uveru. Pfedcasne splaceny liver nemiize b)t opetovne Cerpcin." II. Klient se zavazuje uhradit Bance jednonizory poplatek za uhradu pfislusenstvi uveru ve vys1.!'2. 1-. 4 &6, -,-Kc. Smluvni strany sjednavaji splatnost tohoto poplatku do 5 pracovnich dni ode dne podpisu Dodatku. Ceskoslovensk3 obchodni banka, a. s. Mesto Zd'ar nad S3zavou
Smlouva c. 1209/11/5638- Dodatek c. 2 strana 2 III. Soubistf Smlouvy jsou Vseobecne obchodni podminky CSOB ze dne 1.2.2013 (dale jen "VOP"). Odchylna ustanoveni Smlouvy maji pfednost pfed znenim VOP. Klient prohlasuje a stvrzuje podpisem Dodatku, ze by I s VOP seznamen. IV. I) Ostatni ustanoveni Smlouvy se nemeni a zustavaji v plnem rozsahu v platnosti. 2) Dodatek nab)'va platnosti a ucinnosti dnem jeho podpisu Smluvnimi stranami. V pfipade neplatnosti ci neucinnosti jednotlivjch ustanoveni Dodatku nebudou dotcena jeho ostatni ustanoveni. 3) Dodatek ke Smlouve je vyhotoven ve dvou stejnopisech, z nichz obdrzi ka:lda ze Smluvnich stran po jednom. Oba stejnopisy Dodatku maji pravni vjmam originalu. 4) Smluvni strany shodne prohlasuji, ze po projednani Dodatku ke Smlouve se shodly na jeho obsahu a Dodatek uzaviraji na zaklade sve prave a svobodne ville. V Jihlave dne 1.12.2015 Ceskoslovenslci obchodni banka, a. s. lng. Ales Ruzicka, feditel Josef Ruzicka, firemni banker Mesto Zd'ar nad Sazavou Mgr. Zdenek Navratil, starosta Banka Klient Ovtfeni podpisu/totoznosti: Klient tfmto prohlasenim ve smyslu ustanoveni 41 zak. c. 128/2000 Sb. potvrzuje splneni podminek pozadovanych pravnimi pfedpisy pro platnost tohoto Dodatku. Mesto Zd'ar nad S:izavou Mgr. Zdenek Navratil, starosta Klient Ceskoslovensk:i obchodni banka. a. s. 1\Usto Zd'ilr nad S:lzavou
. -'\ Splatkovr kalendar uveru pro novr splatkoyy kalendar + prislusens~?s27.156,- Kc ") 'e.:... Objem Uveru 27 240 000,00 KC fijen 2018 listopl!d 201a prosinec201!3 leden 2019 Urokova sazba. Drokove nakjady celkem. jistma na zatatku obdobi 26 056 000 KC -26 ass ooo Kt- _ ~-- 056 000 KC 24 872 000 KC 24 872 000 KC 24 872 000 KC --23_ sa~_ coo KC 23 688 000 KC 23 688 000 KC _ ---~so4oo0kc_ - 22 504 000 KC _ 22 5_94 ooo KC~-- 21 320 000 KC it--- 21 320 000 KC 2_1 ~20 900 KC 20 136 000 KC --- --- 20 136 000 KC 20 136 000 KC..--- 18 952 000 KC 1_8_952 000 KC 18 952 000 KC fijen 201;,7--Jr- 17 768 000 KC ~P?Id2017 17 768 000 KC --- prosinec 2017!Z2 ~ 000 KC ~ri2018 16 584 000 KC 16 584 000 KC leden 2021 Unor 2021 tirez:en 2021 _ duben 2021 kveten 2021 Cerven 202_~ 16 584 000 KC 15 400 000 KC --- 15 400 000 KC 15 400 000 KC --- 14 216 000 KC 14_2_16 900 KC 14 216 000 KC --- 13 032 000 KC --- -13 032 000 KC 1_ ~ 032 000 KC _ 11 848 000 KC 11 848 000 KC 11 848 000 KC 10 664 000 KC _- 10 _66{_ooo KC 10 664 000 KC 9 480 000 KC 9 480 000 KC 9 480 000 KC ffjen 2019 ~-~6000KC l~stopad 2019 8 296 000 KC _pi._osine~ 2019 _ 8 296 000 KC!eden 2020-71-12 000 K~ Lmor 2020 71120DOKC bfezen 2020 7112000KC -- duben 2020 -~-~n2020 zafi 2020 -!fien 2020 listopad _?020 - prosinec 2020-2 376 000 KC? 376 000 KC 2 376 000 KC 1 192 000 KC 1192000KC 1192000KC 1,240% -.~... - 930 844,97 KC '1 nove Cerpimf 27 240 000 KC spliltky jistiny -1184 000 KC -1_!84_000 KC -11840DOKC 1 184 000 KC - 1 184 000 KC placene Uroky 0 cc' / I jistina na konci obdobi 11548 KC 26 056 000 KC 27 441 KC 26 056 000 KC --- ---o;25~6;71 _K_c -~566ooKc 26 958 KC 24 872 000 KC 25 349 KC ---~24 872 000 KC 26 194 KC 24 872 000 KC 24 907 KC 23 688 ooo KC 24 947 KC 23 688 000 KC - --- 24 947 KC 23 688 000 KC 23 700 KC?2 504 000 KC 23 700 KC 22 504 000 KC - 22 9_3_B_K_i;_-::-_--_~2~2'-'5"'04 ooo KC 23-217 KC 21 320 000 KC 22 453 KC 21--320000Kl - 20 280 KC 21 320 000 KC 21-970 KC 20 136liO~ 20 522 KC -io 136 000 KC -z12o6 KC 20 136 000 KC 20 080 KC 18 952 000 KC -o1~9~959 KCc--- 18 952 000 KC 19 959 Kc 18 873 KC 18 952 ooo KC 1;;:i768 000 KC 18 112 KC 17 768 coo KC -;1-o;-8-:,1. 09 KC --;1'0;7-'o768 000 KC - 18 230 KC 16 584 000 KC -17 4ss Kc --~1c::s s84 oo-o KC - c====-- --15775~(; 16_5_84_0_0_0_K_i; - 1 184 000 KC 6 983_K_c_ 15 400 000 KC 15 00 695 KC 15 400 000 KC - - ---:;;~--~_-_--:_-- 16_219 Kcc--==--;1c::s 4oociooKt - 1 184 000 KG 15 253 KC 1;-4c.216 000 KC 14 972 ~C 14 216 000 KC 14 972 KC 14 216 000 KC -1184 000 KC - 14 046 KC -c1"'3 032 000 KC 13 725 KC 13_0_32_00_0_Ki; 13282KC 13 032 000 KC --- 1184-0-~o~o-;:;K"c-- 13 242-KC - -12478KC --cic11;-;848 000 KC --~11 848 000 KC 11270 KC 11 848 000 KC 11995 KC 10 664 000 KC 10 869 KC 10 664 000 KC 11-231 KC--_-.1~0-'0'664 ooo KC -_1_1 ~~ oo.~o_.,k_._c 16 426 KC 9 480 000 KC --- 9 984 KC 9 480 000 KC 9 984 KC- 9 480 000 KC 9 2_1_9_K_c ---B-296 oo"o_k_c - 1 184 ooo KC - 1 184 000 KC 8 737 KC 8 455-KC 8 254 KC 7 490 KC 7 007 KC 8 296 000 KC 8 296 000 KC 7112000KC --~7-o112 000 KC 7112000KC 7007KC - -- - 1184000K"t -- - - 1 184 000 KC -1184 000 KC 6 042 KC 6 243 KC s599-kc 4 996 KC 4 996 KC 4 393 KC ---~49KC 3 628 KC 3 267 KC -- 2 502 K6 ---...--- - -2376060 KC --- - 2 376 000 KC - - - 2 260 KC 2 376 000 KC 2Cl2o K~ 1_1_9_2_o_o_0 KC 1 215 k6-_~1:-1c:9~2 000 KC 1 255 KC 1 192 000 KC 772 Kq 8 000 KC strana 1 z 1 datum ~sku 9 11 2015
Přehled závazkových úroků XII. 2015 - VI. 2021 2,88 % p. a. 1,24% XII.2015 26 820 26 820 26 820 11 548 11 548 11 548 I.2016 63 734 27 441 II.2016 59 622 25 671 III.2016 62 613 185 969 26 958 80 070 IV.2016 58 875 25 349 V.2016 60 838 26 194 VI.2016 57 847 177 560 24 907 76 450 VII.2016 57 945 24 948 VIII.2016 57 941 24 947 IX.2016 55 050 170 936 23 700 73 595 X.2016 55 045 23 700 XI.2016 53 270 22 936 XII.2016 53 924 162 239 696 704 23 217 69 853 299 968 I.2017 52 149 22 453 II.2017 47 103 20 280 III.2017 51 028 150 280 21 970 64 703 IV.2017 47 664 20 522 V.2017 49 253 21 206 VI.2017 46 637 143 554 20 080 61 808 VII.2017 46 357 19 960 VIII.2017 46 357 19 959 IX.2017 43 834 136 548 18 873 58 792 X.2017 43 461 18 712 XI.2017 42 059 18 109 XII.2017 42 340 127 860 558 242 18 230 55 051 240 354 I.2018 40 565 17 465 II.2018 36 639 15 775 III.2018 39 454 116 658 16 983 50 223 IV.2018 36 446 15 695 V.2018 37 669 16 219 VI.2018 35 426 109 541 15 253 47 167 VII.2018 34 773 14 973 VIII.2018 34 773 14 972 IX.2018 32 623 102 169 14 046 43 991 X.2018 31 877 13 725 XI.2018 30 848 13 282 XII.2018 30 756 93 481 421 849 13 242 40 249 181 630 I.2019 28 981 12 478 II.2019 26 176 11 270 III.2019 27 859 83 016 11 995 35 743 IV.2019 25 243 10 869 V.2019 26 084 11 231 VI.2019 24 215 75 542 10 426 32 526 VII.2019 23 188 9 984 VIII.2019 23 188 9 984 IX.2019 21 413 67 789 9 219 29 187 X.2019 20 292 8 737 XI.2019 19 638 8 455 XII.2019 19 171 59 101 285 448 8 254 25 446 122 902
I.2020 17 396 7 490 II.2020 16 274 7 008 III.2020 16 275 49 945 7 007 21 505 IV.2020 14 032 6 042 V.2020 14 500 6 243 VI.2020 13 005 41 537 5 599 17 884 VII.2020 11 605 4 997 VIII.2020 11 604 4 996 IX.2020 10 202 33 411 4 393 14 386 X.2020 8 708 3 749 XI.2020 8 427 3 628 XII.2020 7 587 24 722 149 615 3 266 10 643 64 418 I.2021 5 812 2 502 II.2021 5 249 2 260 III.2021 4 691 15 752 2 020 6 782 IV.2021 2 822 1 215 V.2021 2 916 1 255 VI.2021 1 794 7 532 23 284 772 3 242 10 024 2 161 962 2 161 962 2 161 962 930 844 930 844 930 844
Výhled splácení úvěrů XI. 2015 - VI. 2021 v Kč splaceno 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 úvěr Relax centrum 6.21 1 210 820 5 432 704 5 294 242 5 157 849 5 021 448 4 885 615 2 399 284 29 401 962 jistina 2,88% 1 184 000 4 736 000 4 736 000 4 736 000 4 736 000 4 736 000 2 376 000 27 240 000 úrok 26 820 696 704 558 242 421 849 285 448 149 615 23 284 2 161 962 úvěr Relax centrum 6.21 1 195 548 5 035 968 4 976 354 4 917 630 4 858 902 4 800 418 2 386 024 28 170 844 jistina 1,24% 1 184 000 4 736 000 4 736 000 4 736 000 4 736 000 4 736 000 2 376 000 27 240 000 úrok 11 548 299 968 240 354 181 630 122 902 64 418 10 024 930 844 Celkem závazky 15 272 396 736 317 888 240 219 162 546 85 197 13 260 1 231 118 z toho splátky jistiny 0 0 0 0 0 0 0 0 splátky úroků 15 272 396 736 317 888 240 219 162 546 85 197 13 260 1 231 118 příslušenství úvěru -827 156 úspora 403 962
Výhled splácení úvěrů XI. 2015-2021 v Kč splaceno 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 úvěr Jamská,Neumannova 9.20 25 000 3 233 269 3 217 477 3 201 609 3 185 657 2 368 723 15 231 735 jistina 3 160 000 3 160 000 3 160 000 3 160 000 2 360 000 15 000 000 úrok 25 000 73 269 57 477 41 609 25 657 8 723 231 735 úvěr DK 1.15 248 109 248 109 jistina 248 109 248 109 úrok 0 úvěr komunikace 6.16 6 865 245 3 335 747 10 200 992 jistina 6 666 660 3 308 205 9 974 865 úrok 198 585 27 542 226 127 úvěr Relax centrum 6.21 1 195 548 5 035 968 4 976 354 4 917 630 4 858 902 4 800 418 2 386 024 28 170 844 jistina 1 184 000 4 736 000 4 736 000 4 736 000 4 736 000 4 736 000 2 376 000 27 240 000 úrok 11 548 299 968 240 354 181 630 122 902 64 418 10 024 930 844 odbydlené nájemné xxx 3 3 Celkem závazky 8 333 905 11 604 984 8 193 831 8 119 239 8 193 831 7 169 141 2 386 024 53 851 683 z toho splátky jistiny 8 098 772 11 204 205 7 896 000 7 896 000 7 896 000 7 096 000 2 376 000 52 462 977 splátky úroků 235 133 400 779 297 831 223 239 148 559 73 141 10 024 1 388 706 dluhová služba % 2,08 2,90 2,05 2,03 2,05 1,79 0,60 (příjem dle DS 400 mil. Kč)