Informace o pojišťovně podle 82 odst. 7 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví v souladu s ustanovením 29 až 31 vyhlášky České národní banky č. 434/2009 Sb., kterou se provádí některá ustanovení zákona o pojišťovnictví Stav ke dni 31.12.2011 (rozhodný den) Obchodní firma Právní forma: Adresa sídla: AEGON Pojišťovna, a.s. akciová společnost Praha 4, Na Pankráci 26/322, PSČ 140 00 Identifikační číslo: 271 82 461 Datum zápisu do obchodního rejstříku: 22.09.2004 Datum zápisu poslední změny v obchodním rejstříku (vč. účelu): 10.01.2012, zápis člena představenstva (Ing. Petr Hájek) Výše základního kapitálu zapsaného v obchodním rejstříku: 380.000.000,- Kč Výše splaceného základního kapitálu: 380.000.000,- Kč Druh, forma, podoba a počet emitovaných akcií 100 akcií na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 900.000,- Kč 100 akcií na jméno v zaknihované podobě ve jmenovité hodnotě 2.900.000,- Kč
Organizační struktura pojišťovny Pojišťovna nezřídila žádnou organizační složku. K výše uvedenému datu je průměrný evidenční počet zaměstnanců 78, průměrný evidenční počet zaměstnanců přepočítaný na plně zaměstnané je 77. Stav k 31.12.2011
Údaje o členech dozorčí rady a představenstva Dozorčí rada: Dr. Péter Zoltán Máhig, předseda dozorčí rady, den vzniku členství: 9. října 2009, den vzniku funkce 13. října 2009, pro AEGON Maďarsko začal pracovat v roce 1993, má 20 let praxe v oboru finančního řízení bank a pojišťoven. Eszter Horpácsy, členka dozorčí rady, den vzniku členství: 9. října 2009, pro AEGON Maďarsko pracuje od roku 1998 a má 13 let praxe v oboru. Ing. Pavla Marková, členka dozorčí rady volená zaměstnanci pojišťovny, den vzniku členství 26. ledna 2009, interní auditorka, pro AEGON Česká republika začala pracovat v roce 2005, má 7 let praxe v oboru. Představenstvo: Andrew Allan Cohen, předseda představenstva a generální ředitel, den vzniku členství: 13. září 2010, dne vzniku funkce: 14. září 2010, pro AEGON Česká republika začal pracovat v září 2010, má 35 let praxe v oboru. Ing. Dušan Friedl, člen představenstva a ředitel divize obchod, den vzniku členství: 28. ledna 2008, pro AEGON Česká republika začal pracovat v červnu 2006, má 16 let praxe v oboru. Vojtech Prerovský, člen představenstva, den vzniku členství: 1. srpna 2008, zodpovídá za oblast právo a compliance, lidské zdroje a risk management, pro AEGON začal pracovat v červnu 2005, má 6 let praxe v oboru. Ing. Leona Bláhová, člen představenstva, den vzniku členství: 1. května 2009, finanční ředitelka, pro AEGON Česká republika začala pracovat v květnu 2009, má 13 let praxe v oboru. Ing. Petr Hájek, člen představenstva a ředitel divize operations, den vzniku členství: 1. prosince 2011, pro AEGON Česká republika začal pracovat v listopadu 2011, má 17 let praxe v oboru. Poznámka: dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon jejich funkcí a členství v představenstvu a dozorčí radě společnosti byli všichni členové těchto orgánů povinni prokázat České národní bance, která udělila předchozí souhlasy s jejich jmenováním právě na základě posouzení kritérií dosavadní odborné praxe a kvalifikačních předpokladů pro výkon jejich funkcí. K rozhodnému dni pojišťovna neposkytla žádné úvěry a půjčky členům dozorčí rady nebo představenstva a rovněž za ně nevydala žádné záruky. Údaj o složení akcionářů Pojišťovna má jediného akcionáře, kterým je společnost AEGON Tsjechië Holding B.V., se sídlem AEGONplein 50, 2591 TV s-gravenhage, Nizozemské království, zapsanou v obchodním rejstříku vedeném Obchodní a hospodářskou komorou pro Haaglanden pod číslem 27110347. Jediný akcionář je 100% vlastníkem akcií pojišťovny, tedy jediným akcionářem.
Údaj o struktuře skupiny Jediný akcionář pojišťovny Obchodní firma: Právní forma: Adresa sídla: Přímý podíl na základním kapitálu pojišťovny Přímý podíl na základním kapitálu pojišťovny AEGON Tsjechië Holding B.V Společnost s omezeným ručením podle nizozemského práva AEGONplein 50, 2591 TV s-gravenhage, Nizozemské království 100% 100% Pojišťovna nemá k uvedenému dni vůči svému jedinému akcionáři žádné závazky ani pohledávky. Rovněž nemá pojišťovna k uvedenému dni v aktivech žádné závazky. K uvedenému dni pojišťovna též nevydala žádné záruky za jediného akcionáře ani žádné záruky od jediného akcionáře nepřijala. Grafické znázornění skupiny Grafické znázornění skupiny zahrnující všechny osoby ovládané osobou ovládající pojišťovnu:
Údaje o činnosti pojišťovny Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku (stav k 31.12.2011): - pojišťovací činnost podle 4 odst. 1 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví v rozsahu odvětví životních pojištění I., II a III. uvedených v části A přílohy č. 1 k zákonu o pojišťovnictví, - činnost související s pojišťovací činností podle 3 odst. 1 písm. n) zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, - poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle zákona o pojišťovnictví - šetření pojistných událostí prováděné samostatnými likvidátory pojistných událostí na základě smlouvy s pojišťovnou podle zákona o pojišťovnictví, - provozování zprostředkovatelské a poradenské činnosti v oblasti sjednání spotřebitelských a hypotéčních úvěrů, - vzdělávací činnost pro pojišťovací zprostředkovatele a likvidátory pojistných událostí, - provozování zprostředkovatelské a poradenské činnosti v oblasti služeb investičních společností a investičních fondů, - provozování zprostředkovatelské a poradenské činnosti v oblasti sjednání bankovních účtů a kreditních karet. Uvedené činnosti pojišťovna k rozhodnému dni skutečně vykonává. Vykonávání těchto činností nebylo pojišťovně Českou národní bankou ani omezeno, ani pozastaveno. Reálné a jmenovité (pomyslné) hodnoty derivátů souhrnně za deriváty sjednané za účelem zajišťování a souhrnně za deriváty sjednané za účelem obchodování nebo spekulace Pojišťovna nevlastní žádné deriváty sjednané za účelem zajišťování. Pojišťovna eviduje pevné termínové kontrakty za účelem krytí měnového rizika podkladových dluhových cenných papírů v celkové jmenovité hodnotě 2 529 tis. EUR / 65 244 tis. Kč a celkové reálné hodnotě -1 961 tis. Kč.
Poměrové ukazatele pojišťovny (Pojišťovna poskytuje pouze životní pojištění, vykazuje ukazatele solventnosti pouze pro životní pojištění; nad pojišťovnou není vykonáván dohled ve skupině podle ustanovení 87 odst. 1 písm. a) a b) zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví tedy pojišťovna nevykazuje upravenou míru solventnosti.) disponibilní míra solventnosti (DMS) požadovaná míra solventnosti (PMS) výše garančního fondu (GF) 611,2 mil. Kč 88,6 mil. Kč 120,0 mil. Kč poměr DMS a PMS 6,90 poměr výše GF a součtu položek podle 18 vyhlášky (DMS) 0,20 rentabilita průměrných aktivit (ROAA) 0,06% rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) 0,17%
Rozvaha pojišťovny k 31.12.2011 Aktiva ROZVAHA POJIŠŤOVEN Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: 27182461 v tis. Kč (bez des. míst) k 31.3.2012 Srovnávací období Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 AKTIVA A. Pohledávky za upsaný základní kapitál B. Dlouhodobý nehmotný majetek, z toho: 81 208 75 859 5 349 6 627 5 465 6 540 a) zřizovací výdaje b) goodwill C. Finanční umístění (investice) 695 405 2 964 692 441 651 550 581 954 508 394 I. Pozemky a stavby (nemovitosti), z toho: 2 964 2 964 a) provozní nemovitosti 2 964 2 964 II. Finanční umístění v podnikatelských seskupeních 1. Podíly v ovládaných osobách 2. Dluhopisy vydané ovládanými osobami a půjčky těmto osobám 3. Podíly s podstatným vlivem 4. Dluhopisy vydané osobami, ve kterých má účetní jednotka podstatný vliv, a půjčky těmto osobám III. Jiná finanční umístění 692 441 692 441 651 550 581 954 508 394 1. Akcie a ostatní cenné papíry s proměnlivým výnosem, ostatní podíly 16 550 16 550 14 259 20 853 19 648 2. Dluhopisy a ostatní cenné papíry s pevným výnosem 460 679 460 679 397 252 311 955 293 753 a) Cenné papíry oceň. reál. hodn. proti účtům nákladů a výnosů 204 491 204 491 154 424 81 833 79 066 b) Dluhopisy "OECD" držené do splatnosti 256 188 256 188 242 828 230 122 214 687 c) Ostatní cenné papíry držené do splatnosti 3. Finanční umístění v investičních sdruženích 200 4. Ostatní půjčky 5. Depozita u finančních institucí 214 000 214 000 242 000 250 000 195 000 6. Ostatní finanční umístění 1 212 1 212-1 961-854 -207 IV. Depozita při aktivním zajištění D. Finanční umístění životního pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 690 853 690 853 602 356 532 469 568 772 E. Dlužníci 70 467 58 033 12 434 9 420 20 400 21 950 I. Pohledávky z operací přímého pojištění 60 937 58 033 2 904 2 505 3 177 6 195 1. pojistníci 27 822 26 396 1 426 857 1 543 4 165 2. zprostředkovatelé 33 115 31 637 1 478 1 648 1 634 2 030 II. Pohledávky z operací zajištění III. Ostatní pohledávky 9 530 9 530 6 915 17 223 15 755 F. Ostatní aktiva 81 015 33 833 47 182 52 575 61 279 68 326 I. Dlouhodobý hmotný majetek, jiný než pozemky a stavby (nemovitosti), a zásoby 42 928 33 833 9 095 8 201 9 817 11 413 II. Hotovost na účtech u finančních institucí a hotovost v pokladně 38 087 38 087 44 374 51 462 56 913 IV. Jiná aktiva G. Přechodné účty aktiv 609 917 609 917 600 811 584 163 582 055 I. Naběhlé úroky a renty (důchody) II. Odložené pořizovací náklady na pojistné smlouvy, v tom odděleně: 353 507 353 507 341 486 330 056 337 766 a) v životním pojištění 353 507 353 507 341 486 330 056 337 766 b) v neživotním pojištění III. Ostatní přechodné účty aktiv, z toho: 256 410 256 410 259 325 254 107 244 289 a) dohadné položky aktivní 70 057 70 057 71 935 67 486 61 442 AKTIVA CELKEM 2 228 865 170 689 2 058 176 1 923 339 1 785 730 1 756 037
Pasiva ROZVAHA POJIŠŤOVEN Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: 27182461 v tis. Kč (bez des. míst) k 31.3.2012 Srovnávací období Legenda Hrubá výše Úprava Čistá výše 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 PASIVA A. Vlastní kapitál 625 151 618 895 629 307 638 365 I. Základní kapitál, z toho: 380 000 380 000 380 000 380 000 a) změny základního kapitálu b) Vlastní akcie nebo vlastní zatímní listy, vlastní obchodní podíly II. Emisní ažio III. Rezervní fond na nové ocenění IV. Ostatní kapitálové fondy 236 860 237 822 236 873 236 049 V. Rezervní fond a ostatní fondy ze zisku VI. Nerozdělený zisk minulých účetních období nebo neuhrazená ztráta minulých účetních období 1 073 VII. Zisk nebo ztráta běžného účetního období 7 218 1 073 12 434 22 316 B. Podřízená pasiva C. Technické rezervy 624 544 34 592 589 952 505 653 454 563 395 528 1. Rezerva na nezasloužené pojistné 887 887 1 033 1 024 1 239 z toho a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění 887 887 1 033 1 024 1 239 b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 2. Rezerva pojistného životních pojištění 479 330 274 408 274 408 274 408 274 408 3. Rezerva na pojistná plnění 124 842 34 592 67 821 67 821 67 821 67 821 z toho a) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění 124 842 34 592 67 821 67 821 67 821 67 821 b) Rezerva na nezasloužené pojistné vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 4. Rezerva na prémie a slevy 19 485 3 497 3 497 3 497 3 497 z toho a) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění 19 485 3 497 3 497 3 497 3 497 b) Rezerva na prémie a slevy vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 5. Vyrovnávací rezerva 6. Rezerva na splnění závazků z použité technické úrokové míry 7. Rezerva pojistného neživotních pojištění z toho a) Rezerva na pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění b) Rezerva na pojistného neživotních pojištění vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění 8. Rezerva na splnění závazků z ručení za závazky ČKP 9. Jiné rezervy z toho a) Rezerva na jiné rezervy vztahující se k pojistným odvětvím životního pojištění b) Rezerva na jiné rezervy vztahující se k pojistným odvětvím neživotního pojištění D. Technická rezerva životních pojištění, je-li nositelem investičního rizika pojistník 690 853 690 853 602 356 532 469 568 772 E. Rezervy na ostatní rizika a ztráty 5 223 14 091 1 005 1 023 1. Rezerva na důchody a podobné závazky 5 223 14 091 1 005 1 023 2. Rezerva na daně 3. Ostatní rezervy F. Depozita při pasívním zajištění G. Věřitelé 111 390 120 624 97 068 100 710 I. Závazky z operací přímého pojištění 103 220 104 447 87 767 94 033 II. Závazky z operací zajištění III. Výpůjčky zaručené dluhopisem, z toho: a) směnitelné (konvertibilní) výpůjčky IV. Závazky vůči finančním institucím V. Ostatní závazky, z toho: 8 170 16 177 9 301 6 677 a) daňové závazky a závazky ze sociálního zabezpečení 2 921 3 046 2 243 2 254 VI. Garanční fond Kanceláře H. Přechodné účty pasiv 35 607 61 720 71 318 51 639 I. Výdaje příštích období a výnosy příštích období II. Ostatní přechodné účty pasiv, z toho: 35 607 61 720 71 318 51 639 a) dohadné položky pasivní 25 302 42 941 59 914 43 313 PASIVA CELKEM 2 058 176 1 923 339 1 785 730 1 756 037
Výkaz zisku a ztráty pojišťovny k 31.12.2011 Technický účet k neživotnímu pojištění Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. IČO: 27182461 v tis. Kč (bez des. míst) I. TECHNICKÝ ÚČET K NEŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVEN k 31.3.2012 Číslo řádku Základna Mezisoučet Výsledek 31.12.2011 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 1 x x x x x x 30.9.2011 30.6.2011 a) předepsané hrubé pojistné 2 x x x x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům 3 x x x x c) změna stavu hrubé výše rezervy na nezasloužené pojistné (+/-) 4 x x x x x d) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 5 2. Převedené výnosy z finančního umístění (investic) z Netechnického účtu (položka III.6.) 6 x x 3. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 7 x x 4. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 8 x x x x x x a) náklady na pojistná plnění: 9 x x x x x x aa) hrubá výše 10 x x x x x ab) podíl zajišťovatelů 11 x x x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-): 12 x x x x x x ba) hrubá výše 13 x x x x x bb) podíl zajišťovatelů 14 5. Změny stavu ostatních technických rezerv, očištěné od zajištění (+/-) 15 x x 6. Prémie a slevy, očištěné od zajištění 16 x x 7. Čistá výše provozních nákladů: 17 x x x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 18 x x x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) 19 x x x x x c) správní režie 20 x x x x x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 21 x 8. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 22 x x 9. Změna stavu vyrovnávací rezervy (+/-) 23 x x 10. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka III.1.) 24 x x Srovnávací období
Technický účet k životnímu pojištění Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVEN IČO: 27182461 v tis. Kč (bez des. míst) k 31.3.2012 Číslo řádku Základna Mezisoučet Výsledek Srovnávací období 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 II. TECHNICKÝ ÚČET K ŽIVOTNÍMU POJIŠTĚNÍ 1. Zasloužené pojistné, očištěné od zajištění: 25 x x x x x x a) předepsané hrubé pojistné 26 x 342 410 x x x x b) pojistné postoupené zajišťovatelům 27 x 8 712 x x x x c) změna stavu rezervy na nezasloužené pojistné, podíl zajišťovatelů (+/-) 28 x -146 333 844 1 129 551 833 243 545 130 2. Výnosy z finančního umístění (investic): 29 x x x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob 30 x x x x x b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: 31 x x x x x x ba) výnosy z pozemků a staveb nemovitostí 32 x x x x x bb) výnosy z ostatních investic 33 4 246 4 246 x x x x c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 34 x x x x x d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 35 x 5 995 10 241 106 612 80 416 36 098 3. Přírůstky hodnoty finančního umístění (investic) 36 x x 59 463 91 890 34 739 26 547 4. Ostatní technické výnosy, očištěné od zajištění 37 x x 9 011 46 173 32 552 23 500 5. Náklady na pojistná plnění, očištěné od zajištění: 38 x x x x x x a) náklady na pojistná plnění: 39 x x x x x x aa) hrubá výše 40 65 202 x x x x x ab) podíl zajišťovatelů 41 1 668 63 534 x x x x b) změna stavu rezervy na pojistná plnění (+/-): 42 x x x x x x ba) hrubá výše 43-3 813 x x x x x bb) podíl zajišťovatelů 44-729 -3 084 60 450 264 808 181 198 117 725 6. Změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění (+/-): 45 x x x x x x a) změna stavu rezervy pojistného životních pojištění: 46 x x x x x x aa) změna stavu hrubé výše 47 77 295 x x x x x ab) podíl zajišťovatelů 48 77 295 x x x x b) změna stavu ostatních technických rezerv, očištěná od zajištění 49 x 98 733 176 028 296 295 185 154 171 864 7. Prémie a slevy, očištěné od zajištění 50 x x 8. Čistá výše provozních nákladů: 51 x x x x x x a) pořizovací náklady na pojistné smlouvy 52 x 118 057 x x x x b) změna stavu časově rozlišených pořizovacích nákladů (+/-) 53 x -12 021 x x x x c) správní režie 54 x 37 700 x x x x d) provize od zajišťovatelů a podíly na ziscích 55 x 3 397 140 339 533 881 395 487 256 696 9. Náklady na finanční umístění (investice): 56 x x x x x x a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků 57 x 248 x x x x b) změna hodnoty finančního umístění (investic) 58 x x x x x c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) 59 x 5 968 6 216 93 651 71 062 30 859 10. Úbytky hodnoty finančního umístění (investic) 60 x x 21 950 170 853 140 132 43 447 11. Ostatní technické náklady, očištěné od zajištění 61 x x 402 10 401-5 500-11 229 12. Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Netechnický účet (položka III.4.) 62 x x 4 692-1 339 849 1 606 13. Mezisoučet, zůstatek (výsledek) Technického účtu k životnímu pojištění (položka III.2.) 63 x x 2 482 5 676 12 568 20 307
Netechnický účet Pojišťovna: AEGON Pojišťovna, a.s. VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY POJIŠŤOVEN IČO: 27182461 v tis. Kč (bez des. míst) k 31.3.2012 Číslo řádku Základna Mezisoučet Výsledek Srovnávací období 31.12.2011 30.9.2011 30.6.2011 III. NETECHNICKÝ ÚČET 1. Výsledek Technického účtu k neživotnímu pojištění (položka I.10.) 64 x x 2. Výsledek Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.13.) 65 x x 2 482 5 676 12 568 20 307 3. Výnosy z finančního umístění (investic): 66 x x x x x x a) výnosy z podílů se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob 67 x x x x x b) výnosy z ostatního finančního umístění (investic), se zvláštním uvedením těch, které pocházejí z ovládaných osob, v tom: 68 x x x x x x ba) výnosy z pozemků a staveb (nemovitostí) 69 x x x x x bb) výnosy z ostatních investic 70 x x x x c) změny hodnoty finančního umístění (investic) 71 x x x x x d) výnosy z realizace finančního umístění (investic) 72 x 4. Převedené výnosy finančního umístění (investic) z Technického účtu k životnímu pojištění (položka II.12.) 73 x x 4 692-1 339 849 1 606 5. Náklady na finanční umístění (investice): 74 x x x x x x a) náklady na správu finančního umístění (investic), včetně úroků 75 x x x x x b) změna hodnoty finančního umístění (investic) 76 x x x x x c) náklady spojené s realizací finančního umístění (investic) 77 x 6. Převod výnosů z finančního umístění (investic) na Technický účet k neživotnímu pojištění (položka I.2.) 78 x x 7. Ostatní výnosy 79 x x 1 848 3 995 3 023 2 252 8. Ostatní náklady 80 x x 1 794 7 225 3 977 1 830 9. Daň z příjmů z běžné činnosti 81 x x 10. Zisk nebo ztráta z běžné činnosti po zdanění 82 x x 7 228 1 107 12 463 22 335 11. Mimořádné náklady 83 x x 12. Mimořádné výnosy 84 x x 13. Mimořádný zisk nebo ztráta 85 x x 14. Daň z příjmů z mimořádné činnosti 86 x x 15. Ostatní daně neuvedené v předcházejících položkách 87 x x 10 34 29 19 16. Zisk nebo ztráta za účetní období (položka III.3.) 88 x x 7 218 1 073 12 434 22 316