Datum: 27. 4. 2018 Verze: 2018
Historie dokumentu Verze Autor / Změny Datum Status 1.0 Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o. www.mdpraha.cz 1. 5. 2017 Verze ke schválení 1.0.1 2018 Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o. www.mdpraha.cz Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o. www.mdpraha.cz 1.7.2017 Schválena 3.4.2018 Schválena Změny ve verzi 2018 kapitola Změny Datum 5 6 6 6 Doplnění informace o souladu s pravidly EPC Přidání kapitoly 6.21 InitiatingParty Přidání kapitoly 6.22 Identification pro skupinu tagů InitiatingParty Přečíslování následných kapitol Doplnění tagu Curency (Ccy) k tagu DebtorAccount a CreditorAccount do kapitoly 6.20 Přegenerování obsahu a přegenerování hypertextových odkazů 27.4.2018 Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 2
Obsah: 1 Úvod... 5 2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy... 6 3 Přehled a popis sady dokumentů... 7 4 Členění typů transakcí... 8 5 Pravidla a nové verze... 10 6 Přehled XML struktury... 11 6.1 Bank to Customer Account Report <BkToCstmrAcctRpt>, [1..1]... 12 6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1]... 12 6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1]... 14 6.4 Postal Address <PstlAdr>, [0..1]... 14 6.5 Identification <Id>, [0..1]... 15 6.6 Report <Rpt>, [1.. n]... 16 6.7 Account <Acct>, [1..1]... 19 Tabulka 1: CashAccountType4Code... 20 6.8 Identification <Id>, [0..1]... 22 6.9 Servicer <Svcr>, [0..1]... 23 6.10 Interest <Intrst>, [0..n]... 24 6.11 Balance <Bal>, [1..n]... 25 Tabulka 2: BalanceType12Code... 26 6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1]... 27 6.13 Entry <Ntry>, [0.. n]... 29 Tabulka 3: EntryStatus2Code... 30 6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]... 32 6.15 Charges <Chrgs>, [0..n]... 32 Tabulka 4: ChargeBearerType1Code... 33 6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n]... 33 6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n]... 34 6.18 References <Refs>, [0..1]... 37 6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]... 39 6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1]... 42 6.21 InitiatingParty <InitPty>, [0..1]... 46 6.22 Identification <Id>, [0..1]... 47 Tabulka 5: SEPACode... 48 6.23 Debtor <Dbtr>, [0..1]... 49 6.24 Identification <Id>, [0..1]... 50 6.25 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1]... 52 6.26 Identification <Id>, [0..1]... 52 6.27 Creditor <Cdtr>, [0..1]... 54 6.28 Identification <Id>, [0..1]... 55 6.29 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1]... 58 6.30 Identification <Id>, [0..1]... 59 6.31 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1]... 61 6.32 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1]... 62 6.33 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1]... 63 6.34 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1]... 65 6.35 Type <Tp>, [0..1]... 66 Tabulka 6: DocumentType3Code... 66 6.36 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1]... 67 7 Definování plnění polí... 69 7.1 Částka... 69 7.2 Reference... 69 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)... 71 Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 3
7.4 Typ tagů... 72 Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů... 73 Příloha B - camt.052 CZ změnový list oproti ISO standardu... 92 Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 4
1 Úvod Zákon o platebním styku 1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané klientům. Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí osobě. Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle dohody např. týdně, měsíčně. Národní standard pro elektronický výpis z účtu 2) byl vytvořen ve formátu XML, standardu ISO 20022 3), camt.053. Banky však mohou nabízet další typ elektronického výpisu z účtů, který je vyžadovaný především korporátními klienty. Jedná se o průběžný denní výpis z účtu (Intraday Account Report). Tento elektronický výpis z účtu nabízí klientovi aktuální stav jeho finančních prostředků na příslušném účtu po každé zaúčtované položce v průběhu celého účetního dne. Pro udržení kontinuity s již vytvořeným národním standardem pro elektronický výpis z účtu, je standard Průběžného denního výpisu z účtu vytvořen rovněž ve formátu XML, ve standardu ISO 20022 3), avšak camt.052. Vývoj standardu pro vytvoření průběžného denního výpisu z účtu probíhal obdobně jako vytvoření Národního standardu ČR pro elektronický výpis z účtu ve spolupráci českých bank pod záštitou ČBA. Používání jednotných standardů pro elektronické výpisy z účtů neukládá povinně žádný akt tuzemské legislativy. Pokud však dojde k co největšímu rozšíření národních standardů, bude jeho jednotná struktura přinášet značné výhody například při načítání dat z účtů vedených různými bankami do firemních systémů, nebo při přechodu klienta k jiné bance, kdy odpadnou dodatečné náklady na nutné softwarové změny pro zpracování dat z výpisů z účtů do účetních systémů. 1) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů 2) zveřejněn na webu ČBA v sekci Standardy https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy 3) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (extensible Mark-up Language). To znamená, že norma ISO 20022 poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML. Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 5
2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Dokument popisuje strukturu transakcí v XML formátu v České republice. Jeho součástí jsou odkazy na další soubory, které souvisí s tvorbou a kontrolou XML formátu, dále členění typů transakcí platebního styku a samotný popis XML struktury, která bude využívána v České republice. Použité zkratky a pojmy ATM Automatic Teller Machine Bankomat Cash Advance Výplata hotovosti prostřednicvím platební karty na přepážce banky nebo směnárny Cashback Výběr hotovosti při platbě kartou u obchodníka ČBA Inkaso Inkaso kreditní Inkaso debetní Kumulovaná platba Platba POS PRINK/CID Česká bankovní asociace Transakce prováděná z podnětu příjemce Příchozí platba inkasa Odchozí platba inkasa Platba na výpise odepsaná (zkumulovaná) jako jeden debet, který obsahuje více jednotlivých položek Transakce provedená formou bezhotovostní úhrady Platební terminál u obchodníka Identifikační kód příjemce SEPA inkasa SEPA Single Euro Payments Area Jednotná oblast pro platby v eurech SEPA CT SEPA Credit Transfer SEPA bezhotovostní úhrada transakce z podnětu plátce dle pravidel pro schema SEPA SEPA DD SEPA Direct Debit SEPA inkaso dle pravidel pro schéma SEPA SEPA DD (CORE, B2C) SEPA DD Core Bussiness-to-Consumer SEPA inkaso mezi podnikatelem a spotřebitelem SEPA DD B2B SIPO TPS Trvalý příkaz Tuzemská platba SEPA DD Bussiness-to-Bussiness SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami Transakce na základě Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva Tuzemský platební styk Transakce provedená na základě trvalého příkazu klienta Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 6
XML extensible Markup Language Obecný značkovací jazyk používaný pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů XSD XML Schema Definition Formát popisující strukturu XML schématu Zahraniční platba Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR v jiné než CZK měně ZPS Zahraniční platební styk 3 Přehled a popis sady dokumentů Dokumenty najdete na stránkách ČBA případně ISO. https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/ http://www.iso20022.org/external_code_list.page Název souboru Standart pro elektronický průběžný výpis XML (camt 052)_v2018.pdf CAMT052CZ_vzorovy_obrat_v2 018.xml Transakční kódy a Seznam kódů (External Code Sets) Obsah souboru Dokument obsahuje informace o typech transakcí v českém platebním styku a rozepsaný návrh struktury XML formátu pro ČR. Soubor.xml obsahuje vzor XML výpisu s různými transakcemi. Jsou shodné s dokumenty camt.053 u Elektronického výpisu z účtu Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 7
4 Členění typů transakcí Standard člení transakce pro Průběžný denní výpis z účtu je shodný jako ve výpisu z účtů (v. 2015_2) a členěná do následujících kategorií: 1) Platební styk: Tuzemský platební styk Zahraniční platební styk Ostatní SEPA CT SEPA DD Odchozí tuzemská platba Odchozí tuzemská platba - expres Inkaso kreditní Inkaso debetní Trvalý příkaz Příchozí tuzemská platba Odchozí zahraniční platba Příchozí zahraniční platba Odchozí zahraniční platba - urgent Ostatní Odchozí SEPA platba Odchozí SEPA platba expres Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet 2) Hotovostní operace: Vklad Výběr Ostatní Vklad hotovosti Vklad v hotovosti na účet v jiné bance Výběr hotovosti Ostatní služby 3) Karetní operace: ATM POS Ostatní Výběr z bankomatu Vklad Platba kartou u obchodníka Cashback Cash advance Ostatní služby Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 8
4) Poplatky: Tuzemský platební styk Zahraniční platební styk SEPA Hotovostní operace Karetní operace Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Trvalý příkaz Ostatní Odchozí platba Příchozí platba Ostatní Odchozí SEPA platba Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet Vklad Výběr Ostatní ATM POS Ostatní Úvěry Šeky Trade finance Treasury Ostatní služby Účty 5) R-transakce: SEPA DD SEPA DD CORE (B2C) SEPA DD B2B Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation Request for cancallation Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation Request for cancallation Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 9
6) Ostatní: Úvěry Úroky Šeky Trade finance Treasury Bonusy Ostatní služby Připsané Srážková daň Odepsané Kategorie a transakce jsou definovány v dokumentu Transakcni_kody_2015_1. Používání Hlavní kategorie, Vedlejší kategorie a Transakce společné je povinné, Transakce individuální jsou nepovinné. Nové kategorie a transakce do Hlavní kategorie, Vedlejší kategorie a Transakce společné mohou být doplněny pouze po odsouhlasení Pracovní skupinou v ČBA. Transakce individuální mohou být plněny a doplněny dle potřeby jednotlivých bank. V případě neplnění kategorie Transakce individuální bankou je uveden kód 000 (např. 10000101000). V Průběžném denním výpisu stejně jako ve Výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. V případě, že banka některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je nesmí plnit jinými údaji. Povinná pole musí být vyplněna dle popisu ve standardu. 5 Pravidla a nové verze Formát a datová struktura národního standardu pro XML Průběžné denní výpisy z účtu je definován pod záštitou České bankovní asociace. Popis tohoto Průběžného denního výpisu z účtu bude volně dostupný na webových stránkách ČBA. ČBA bude zajišťovat správu standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění. Změny, které budou nezbytné, budou prováděny maximálně jednou ročně, budou publikovány vždy nejpozději do 31. března s platností od 1. listopadu daného roku. Za národní standard se vždy považuje platná verze tohoto dokumentu, publikovaná na webových stránkách České bankovní asociace (https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/). V případě, že banka doplní Průběžný denní výpis z účtu o jakoukoliv další informaci, jedná se o nadstandard. Klient musí být vždy informován, co je standard a co je nadstandardní servis příslušné banky (AOS). Pravidla, které nejsou neupravená tímto dokumentem se řídí dle obecných pravidel vydaných EPC. Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 10
6 Přehled XML struktury XML (extensible Markup Language) je obecný značkovací jazyk, je používán pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů. XML schéma definuje strukturu XML dokumentu pořadí, počet a hodnoty elementů, atributy atd. K popisu obsahu XML schématu se využívá formát XSD (XML Schema Definition). Elementy XML Průběžného denního výpisu z účtu (dále jen výpis ) odpovídají příslušným položkám v normě ISO 20022 Message Definition Report (MDR) for Bank-to-Customer Cash Management. Obecný popis tohoto výpisu označovaný camt.052.001.02 BankToCustomerAccountReportV02 lze najít na www.iso20022.org > Catalogue of Messages > Payments > Cash Management. XML struktura je popsána následujícím způsobem: Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla Index: Číslo příslušné položky ve výpisu camt.052.001.02 (ISO 20022) Jméno: Označení elementu zprávy XML-Tag: Zkratka identifikující daný element ve struktuře XML zprávy, vždy v závorkách < > Výskyt: Značí, zda je pole volitelné nebo povinné a počet opakování (např. [0..1] volitelné, [1..1] povinné a nesmí se opakovat) Obsah pole: Popis elementu Typ: Specifikace povolených hodnot a formátu pole - Number Číslo - DecimalNumber Číslo s desetinnými místy - MaxText Maximální počet znaků - MaxNumericText Maximální počet číselných znaků - PercentageRate Procentní sazba - BaseOneRate Směnný kurz - IBAN2007Identifier IBAN Mezinárodní číslo účtu - BICIdentifier BIC Swiftová adresa banky - ActiveOrHistoricCurrencyCode Měna CZK, EUR, GBP - ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount Měna a Částka - CountryCode Kód země CZ, DE, GB - ISODateTime Datum a čas - YYYY-MM-DDThh:mm:ss.sss+/-hh:mm - YesNoIndicator yes (ano) nebo no (ne) - TrueFalseIndicator true (pravda) nebo false (nepravda) Pravidla: Pravidla pro použití elementu Povolené znaky: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 / -? : ( )., ' + Mezera Informace o použití lomítek (/) pro SEPA viz http://www.europeanpaymentscouncil.eu/ resp. EPC230-15 Clarification Paper Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 11
XML Header: Vzor <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.052.001.02 camt.052.001.02.xsd" xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.052.001.02" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/xmlschema-instance"> </Document> XML Průběžný denní výpis z účtu (camt.052.001.02) se skládá z částí: A. Group Header: povinná část zprávy, která se vyskytuje pouze jednou a obsahuje informace o výpisu samotném. B. Report: povinná část zprávy, která se může opakovat podle počtu účtů a datumů. Obsahuje informace o zůstatcích a transakcích. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 0 Root zprávy <BkToCstmrAcct- Rpt> [1..1] Průběžný denní výpis z účtu Více v 6.1 6.1 Bank to Customer Account Report <BkToCstmrAcctRpt>, [1..1] Obrázek 1: camt.052.001.02, BkToCstmrAcctRpt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 1 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Informace o průběžném denním výpisu z účtu 1 2.0 Report <Rpt> [1..n] Informace o kreditních a debetních pohybech a zůstatku na účtě 6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1] Více v 6.2 Více v 6.6 Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 12
Obrázek 2: camt.052.001.02, GrpHdr Popis: Charakteristiky, které platí pro celou zprávu. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 2 1.1 Message- Identification 2 1.2 CreationDate- Time 2 1.3 Message- Recipient <MsgID> [1..1] Označení typu výpisu a datum <CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření <MsgRcpt> [0..1] Informace o příjemci výpisu Max35Text ISODateTime Více v 6.3 2 1.4 Message- Pagination <MsgPgntn> [0..1] Stránkování výpisu Pagination 3 8.1.0 PageNumber <PgNb> [1..1] Číslo stránky Max5Numeric- Text 3 8.1.1 LastPage- Indicator <LastPgInd> [1..1] Označení poslední stránky true ano, YesNoIndicator 2 1.5 Additional- Information Vzor false ne <AddtlInf> [0..1] Doplňující informace Max500Text camt.052- RRRR-MM- DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne) Příjemce může být odlišný od majitele účtu <BkToCstmrAcctRpt> <GrpHdr> <MsgId>camt.052-2017-03-31-001</MsgId> <CreDtTm>2017-03-31T17:30:47.0+01:00</CreDtTm> <MsgRcpt> </MsgRcpt> <MsgPgntn> <PgNb>1</PgNb> <LastPgInd>true</LastPgInd> </MsgPgntn> <AddtlInf></AddtlInf> </GrpHdr> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 13
6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] Popis: Detaily příjemce výpisu Obrázek 3: camt.052.001.02, MsgRcpt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text 3 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa Více v 6.4 3 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace klienta Více v 6.5 6.4 Postal Address <PstlAdr>, [0..1] Obrázek 4: camt.052.001.02, PstlAdr Popis: Adresa příjemce výpisu Poznámka: Postal Address lze plnit dvěma způsoby, které nelze kombinovat. 1) Strukturovaně - nelze použít tag AdrLine. 2) Nestrukturovaně lze použít pouze tag AdrLine. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 4 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 4 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 4 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 4 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 4 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 14
Vzor - Strukturovaný tag PstlAdr <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123/7</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> Vzor - Nestrukturovaný tag PstlAdr <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Dobrovolniku 123/7</AdrLine > <AdrLine >CZ 12000 Praha Vinohrady</AdrLine > </PstlAdr> 6.5 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 5: camt.052.001.02, Id (Message Recipient) Popis: Identifikace příjemce výpisu právnické nebo fyzické osoby Poznámka: V případě Message Recepient - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu - společnost (právnická osoba) 5 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 5 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti 6 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti Organisation- Identification4CZ2 AnyBICIdentifier Generic- Organisation- Identification1CZ2 Max35Text Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 15
4 9.1.21 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu klienta (fyzická osoba) 5 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta 6 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Person- Identification5CZ3 GenericPerson- Identification1CZ3 Max35Text Vzor <Id> </Id> NEBO <Id> </Id> <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</id> </Othr> </OrgId> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> 6.6 Report <Rpt>, [1.. n] Obrázek 6: camt.052.001.02, Rpt Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 16
Popis: Informace o výpisu, účtu, zůstatku a položkách Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 2 2.1 Identification <Id> [1..1] Jedinečná identifikace výpisu 2 2.2 Electronic- Sequence- Number 2 2.3 LegalSequence- Number 2 2.4 CreationDate- Time <ElctrncSeqNb> [0..1] Číslo elektronického výpisu Max35Text Number Pravidla pro plnění tagu najdete pod tabulkou. Elektronické číslo výpisu. Využití je definováno bankou. <LglSeqNb> [0..1] Číslo výpisu Number Číslo výpisu je definováno bankou. <CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření 2 2.5 FromToDate <FrToDt> [0..1] Období, za jaké je výpis sestaven 3 5.1.0 FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas 3 5.1.1 ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas 2 2.10 Account <Acct> [1..1] Informace o účtu 2 2.12 Interest <Intrst> [0..n] Informace o úročení 2 2.23 Balance <Bal> [0..n] Informace o zůstatku 2 2.43 Transactions- <TxsSummry> [0..1] Informace o Summary počtu a součtu položek 2 2.76 Entry <Ntry> [0..n] Informace o položce ISODateTime Čas a časové pásmo (UTC) RRRR-MM- DDT00:00:00.0 +01:00 DateTime- Period- Details ISODate- Time Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen) ISODateTime Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen) Více v 6.7 Více v 6.10 Více v 6.11 Více v 6.12 Více v 6.13 Identification Pravidla plnění: Při generování Průběžného denního výpisu z účtu bude tag vyplněn dle konvence IBAN-RRRR-MM-DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne). Vzor: <Id> CZ6503000000192000145399-2012-03-31</Id> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 17
Vzor <Rpt> <Id> CZ6503000000192000145399-2012-03-31</Id> <ElctrncSeqNb>1</ElctrncSeqNb> <LglSeqNb>2</LglSeqNb> <CreDtTm>2017-03-31T17:30:47.0+01:00</CreDtTm> <FrToDt> <FrDtTm>2017-03-01T06:00:00.0+01:00 </FrDtTm> <ToDtTm>2017-03-31T17:30:47.0+01:00 </ToDtTm> </FrToDt> <Acct> </Acct> <Intrst> </Intrst> <Bal> </Bal> <TxsSummry> </TxsSummry> <Ntry> </Ntry> </Rpt> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 18
6.7 Account <Acct>, [1..1] Obrázek 7: camt.052.001.02, Acct Popis: Informace o číslu účtu, majiteli účtu a bance, která účet vede. Poznámka: V případě Account Id je použit IBAN NEBO Other - Identification (číslo účtu). Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 1.2.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu AccountIdentification4Choice 4 1.2.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier IBAN (mezinárodní číslo účtu). Může obsahovat až 34 znaků. 4 1.2.2 Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu GenericAccount Identification1CZ 5 1.2.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text Číslo účtu (BBAN) 3 1.2.8 Type <Tp> [0..1] Typ účtu CashAccountType2- CZ 4 1.2.9 Code <Cd> [1..1] Kód typu účtu CashAccountType4- Code 3 1.2.11 Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu ActiveOrHistoric- CurrencyCode Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 19 ExternalCode.xls (List 27 CashAccount Type)
3 1.2.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu Max70Text 3 1.2.13 Owner <Ownr> [0..1] Majitel účtu PartyIdentification3 2CZ5 4 1.2.14 Name <Nm> [0..1] Jméno majitele účtu Max140Text 4 1.2.15 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa majitele účtu PostalAddress6CZ 5 1.2.19 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 5 1.2.20 Building- <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text Number 5 1.2.21 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 5 1.2.22 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 5 1.2.24 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 5 1.2.25 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese 4 1.2.26 Identification <Id> [0..1] Identifikace Více v 6.8 majitele účtu 3 1.2.56 Servicer <Svcr> [0..1] Banka, která vede účet Více v 6.9 Tabulka 1: CashAccountType4Code CASH Cash payment Účet pro platby v hotovosti CHAR Charges Účet pro poplatky COMM Commission Účet pro provize TAXE Tax Účet pro daně CISH Cash income Účet pro příjmy TRAS Cash trading Účet pro směny SACC Settlement Účet pro vyrovnání CACC Current Běžný účet SVGS Saving Spořící účet ONDP Over night deposit Účet pro O/N úložky MGLD Marginal lending Účet pro mezní zápůjční facilitu REX Non resident external Účet pro nerezidenty MOMA Money market Účet pro operace na peněžních trzích LOAN Loan Úvěrový účet SLRY Salary Mzdový účet ODFT Overdraft Kontokorentní účet LLSV Limited liquidity savings account Spořící účet s omezenou likviditou OTHR Other account Ostatní účty Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 20
Vzor <Id> <IBAN>CZ6503000000192000145399</IBAN> </Id> <Tp> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Petr Novotny-BU</Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> </Ownr> <Svcr> </Svcr> NEBO <Id> </Id> <Tp> <Othr> <Id>0000192000145399</Id> </Othr> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm> Petr Novotny-BU </Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 21
<Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> </Ownr> <Svcr> </Svcr> 6.8 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 8: camt.052.001.02, Id (Owner) Popis: Identifikace majitele účtu právnická osoba nebo fyzická osoba Poznámka: V případě Owner - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 1.2.27 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace majitele účtu - společnost (právnická osoba) 5 1.2.28 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 5 1.2.29 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti 6 1.2.30 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti 4 1.2.35 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace majitele účtu klienta (fyzická osoba) 5 1.2.41 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta 6 1.2.42 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Organisation- Identification4CZ2 AnyBICIdentifier Generic- Organisation- Identification1CZ2 Max35Text Person- Identification5CZ3 GenericPerson- Identification1CZ3 Max35Text Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 22
Vzor <Id> </Id> NEBO <Id> </Id> <OrgId> <BICOrBEI>NOVACZPX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</id> </Othr> </OrgId> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> 6.9 Servicer <Svcr>, [0..1] Popis: Informace o bance, která vede účet Obrázek 9: camt.052.001.02, Svcr Index Jméno XML-Tag Výsky t 4 1.2.57 Financial- Institution- Identification <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky Obsah pole Typ Pravidla FinancialInstitution Identification7CZ1 5 1.2.58 BIC <BIC> [0..1] SWIFT banky BICIdentifier 5 1.2.64 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text 5 1.2.65 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6CZ Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 23
6 1.2.69 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 6 1.2.70 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 6 1.2.71 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 6 1.2.72 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 6 1.2.74 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 6 1.2.75 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese 5 1.2.76 Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial Identification1CZ 6 1.2.77 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Vzor <FinInstnId> <BIC>CEKOCZPP</BIC> <Nm>Ceskoslovenska obchodni Banka, a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Radlicka</StrtNm> <BldgNb>333</BldgNb> <PstCd>15057</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0300</Id> </Othr> </FinInstnId> 6.10 Interest <Intrst>, [0..n] Popis: Informace o úročení účtu Obrázek 10: camt.052.001.02, Intrst Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 2.16 Rate <Rate> [0..n] Úroková sazba Rate3CZ 4 2.17 Type <Tp> [1..1] Typ sazby RateType4CZ 5 2.18 Percentage <Pctg> [1..1] Procento PercentageRate Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 24
3 2.21 FromToDate <FrToDt> [0..1] Období platnosti úrokové sazby 4 5.1.0 FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas 4 5.1.1 ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas Vzor DateTimePeriod Details ISODateTime ISODateTime Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen) Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen) <Intrst> <Rate> <Tp> <Pctg>0.15</Pctg> </Tp> </Rate> <FrToDt> <FrDtTm>2017-03-01T06:00:00.0+01:00 </FrDtTm> <ToDtTm>2017-03-31T17:30:47.0+01:00 </ToDtTm> </FrToDt> <Intrst> 6.11 Balance <Bal>, [1..n] Popis: Informace o zůstatku a kontokorentu Obrázek 11: camt.052.001.02, Bal Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 2.24 Type <Tp> [1..1] Typ zůstatku BalanceType12CZ 4 2.25 CodeOr- Proprietary <CdOrPrtry> [1..1] Kód zůstatku BalanceType5CZ 5 2.26 Code <Cd> [1..1] Kód pro počáteční nebo konečný zůstatek Dle Tabulky 2: BalanceType12- Code 3 2.31 CreditLine <CdtLine> [0..1] Kontokorent, kreditní linka 4 2.32 Included <Incl> [1..1] Označení, zda je kontokorent CreditLine2 TrueFalseIndicator Pouze schválené ISO kódy dle tabulky Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 25
v zůstatku zahrnut 4 2.33 Amount <Amt> [0..1] Částka a měna kontokorentu 3 2.34 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna zůstatku 3 2.35 CreditDebit- Indicator <CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor ActiveOrHistoric Currency- AndAmount ActiveOrHistoric Currency- AndAmount CreditDebitCode 3 2.36 Date <Dt> [1..1] Datum zůstatku DateAndDate- TimeCZ 4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate S atributem měny S atributem měny Vzor Tabulka 2: BalanceType12Code CLAV ClosingAvailable Disponibilní zůstatek PRCD PreviouslyClosedBooked Počáteční zůstatek CLBD ClosingBooked Konečný zůstatek ITBD InterimBooked Průběžný zůstatek <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>PRCD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="EUR">1250.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2017-03-31</Dt> </Dt> </Bal> <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLBD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="CZK">104750.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2017-03-31</Dt> </Dt> </Bal> <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 26
<Cd>CLAV</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <CdtLine> <Incl>true</Incl> <Amt Ccy= EUR >100000.00</Amt> </CdtLine> <Amt Ccy ="EUR">101300.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2017-03-31</Dt> </Dt> </Bal> 6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1] Obrázek 12: camt.052.001.02, TxsSummry Popis: Informace o počtu a součtu položek kreditních a debetních Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 2.44 TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Celkový počet a součet položek NumberAndSum- OfTransactions2 4 2.45 NumberOf- Entries <NbOfNtries> [0..1] Počet položek Max15Numeric- Text 4 2.46 Sum <Sum> [0..1] Součet položek v absolutní hodnotě DecimalNumber 4 2.47 TotalNetEntry- Amount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Rozdíl kreditů a debetů DecimalNumber Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 27
4 2.48 CreditDebit- Indicator 3 2.49 TotalCredit- Entries <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor <TtlCdtNtries> [0..1] Celkový počet a součet kreditních položek <NbOfNtries> [0..1] Počet kreditních položek 4 2.50 NumberOf- Entries 4 2.51 Sum <Sum> [0..1] Součet kreditních položek 3 2.52 TotalDebit- <TtlDbtNtries> [0..1] Celkový počet a Entries součet debetních položek 4 2.53 NumberOf- <NbOfNtries> [0..1] Počet debetních Entries položek 4 2.54 Sum <Sum> [0..1] Součet debetních položek CreditDebitCode NumberAndSum- OfTransactions1 Max15Numeric- Text DecimalNumber NumberAndSum- OfTransactions1 Max15Numeric- Text DecimalNumber Příklad Transakce: +90.00 Počet položek (NumberOfEntries): 4-3.72 Součet položek (Sum): 165.72 +70.00 Rozdíl položek (TotalNetEntryAmount): Počet kreditních položek: 2 Součet kreditních položek: 160.00 Počet debetních položek: 2 154.28-2.00 Součet debetních položek: 5.72 Vzor <TtlNtries> <NbOfNtries>4</NbOfNtries> <Sum>165.72</Sum> <TtlNetNtryAmt>154.28</TtlNetNtryAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </TtlNtries> <TtlCdtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>160.00</Sum> </TtlCdtNtries> <TtlDbtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>5.72</Sum> </TtlDbtNtries> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 28
6.13 Entry <Ntry>, [0.. n] Obrázek 13: camt.052.001.02, Ntry Popis: Informace o položce Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 3 2.77 EntryReference <NtryRef> [0..1] Jedinečná reference položky 3 2.78 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky 3 2.79 CreditDebit- Indicator 3 2.80 Reversal- Indicator <CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor <RvslInd> [0..1] Označuje storno položku (true, false) Max35Text ActiveOrHistoric CurrencyAnd- Amount CreditDebitCode TrueFalse- Indicator Další původní reference banky S atributem měny True = storno/rever sal 3 2.81 Status <Sts> [1..1] Status Dle Tabulky 3: EntryStatus2Code 3 2.82 BookingDate <BookgDt> [0..1] Datum DateAndDatezaúčtování TimeCZ 4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate 3 2.83 ValueDate <ValDt> [0..1] Datum DateAndDatesplatnosti TimeChoice (valuta) Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 29
4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate Je použito Date NEBO DateTime 4 4.1.1 DateTime <DtTm> [1..1] Datum a čas ISODateTime Pouze pro Karetní operace, je použito DateTime NEBO Date 3 2.84 AccountServicer Reference 3 2.91 BankTransaction- Code <AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference <BkTxCd> [1..1] Kód bankovní transakce 4 2.97 Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce 5 2.98 Code <Cd> [1..1] Kód transakce 5 2.99 Issuer <Issr> [0..1] Správce tohoto datového formátu Max35Text BankTransaction CodeStructure4CZ 1 ProprietaryBank- TransactionCode- Structure1 Max35Text Max35Text Pouze pro kumulované platby Dle přílohy:tran sakcni_ kody Uvedena konstanta: CBA 3 2.104 AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Částka Více v 6.14 Pouze pro kumulované platby 3 2.105 Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Více v 6.15 Pouze pro kumulované platby 3 2.135 EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Detaily transakce Tabulka 3: EntryStatus2Code Více v 6.16 BOOK Booked Účetní status PDNG Pending V procesu INFO Information Pouze pro informační účely Standard se nezabývá dalšími výskyty NtryDtls obsahujícími detaily o neúčetních informacích. Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 30
Vzor Platba <NtryRef>13587</NtryRef> <Amt Ccy="CZK">90.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt>2017-03-31</Dt> </BookgDt> <ValDt> <Dt>2017-03-31</Dt> </ValDt> <AcctSvcrRef>8761</AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000107000</Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> </AmtDtls> <Chrgs> </Chrgs> <NtryDtls> </NtryDtls> Vzor Karetní operace <NtryRef>13588</NtryRef> <Amt Ccy="EUR">1200.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt>2017-03-31</Dt> </BookgDt> <ValDt> <DtTm>2017-03-31T17:30:47.0+01:00</DtTm> </ValDt> <BkTxCd> <Prtry> <Cd>30000201000</Cd> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 31
<Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> </AmtDtls> <Chrgs> </Chrgs> <NtryDtls> </NtryDtls> 6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] Obrázek 14: camt.052.001.02, AmtDtls Popis: Detaily souhrnné částky kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 2.1.9 Transaction- Amount <TxAmt> [0..1] Částka transakce v měně účtu 5 2.1.10 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky Vzor Kumulovaná platba Celková částka 200.00 EUR <TxAmt> <Amt Ccy="EUR">200.00</Amt> </TxAmt> 6.15 Charges <Chrgs>, [0..n] AmountAndCurrency- ExchangeDetails3CZ ActiveOrHistoric- Currency AndAmount S atributem měny Popis: Informace o poplatcích. Obrázek 15: camt.052.001.02, Chrgs Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 2.107 Amount <Amt> [1..1] Částka poplatku ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount S atributem měny Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 32
4 2.108 Credit- Debit- <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor Indicator 4 2.113 Bearer <Br> [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány CreditDebitCode Dle Tabulky 4: ChargeBearer- Type1Code CreditDebit- Indicator DEBT CRED SHAR SLEV Tabulka 4: ChargeBearerType1Code Všechny poplatky k tíži plátce Všechny poplatky k tíži příjemce Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance Dle dohody Vzor <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Br>DEBT</Br> 6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n] Obrázek 16: camt.052.001.02, NtryDtls Popis: Informace o detailech dávky a jednotlivých položek. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 4 2.136 Batch <Btch> [0..1] Informace k dávce BatchInformation2 Max35Text Max35Text 5 2.137 Message- Identification <MsgId> [0..1] Identifikace dávky 5 2.138 Payment- <PmtInfId> [0..1] Reference Information- dávky Identification 5 2.139 NumberOf- <NbOfTxs> [0..1] Počet položek Transactions v dávce 5 2.140 TotalAmount <TtlAmt> [0..1] Celková částka dávky Max15Numeric- Text ActiveOrHistoric- CurrencyAndAmount Pouze pro kumulované platby S atributem měny Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 33
5 2.141 CreditDebit- Indicator 4 2.142 Transaction- Details <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor <TxDtls> [0..n] Detaily transakce CreditDebitCode Více v 6.17 Vzor Kumulovaná platba TPS <Btch> <MsgId>10000204000</MsgId> <PmtInfId>122487</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK">200.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> </TxDtls> 6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n] Obrázek 17: camt.052.001.02, TxDtls Popis: Informace o detailech transakce (reference, detaily konverze, informace o plátci/příjemci, účel platby). Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 5 2.143 References <Refs> [0..1] Reference Více v 6.18 5 2.156 Amount- <AmtDtls> [0..1] Detaily Více v 6.19 Details částky Detaily konverzní platby a cashbacku Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 34
5 2.163 Bank- Transaction- Code <BkTxCd> [0..1] Kód bankovní transakce 6 2.169 Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce BankTransaction- CodeStructure4CZ 1 ProprietaryBank- Transaction- CodeStructure1 Max35Text 7 2.170 Code <Cd> [1..1] Kód transakce 7 2.171 Issuer <Issr> [0..1] Správce Max35Text tohoto datového formátu 5 2.172 Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Charges- Information6CZ 6 2.174 Amount <Amt> [1..1] Částka ActiveOrHistoric CurrencyAnd- Amount 6 2.175 CreditDebit- Indicator <CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor 6 2.180 Bearer <Br> [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány 5 2.199 RelatedParties <RltdPties> [0..1] Plátce / Příjemce 5 2.211 RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Banka plátce/ příjemce CreditDebitCode Dle Tabulky 4: ChargeBearer- Type1Code Více v 6.20 Více v 6.29 Dle přílohy: Transakcni_kody Uvedena konstanta: CBA S atributem měny 5 2.224 Purpose <Purp> [0..1] Účel platby Purpose2Choice Pro SEPA 6 2.225 Code <Cd> [1..1] Kód účelu platby ExternalPurpose1 Code 6 2.226 Proprietary <Prtry> [1..1] Proprietární Max35Text kód 5 2.234 Remittance- Více v 6.32 Information 5 2.293 Return- Information 5 2.313 Additional- Transaction- Information <RmtInf> [0..1] Informace k transakci, zpráva pro příjemce <RtrInf> [0..1] Důvod vrácení transakce <AddtlTxInf> [0..1] Dodatečné informace Více v 6.34 Max500Text ExternalCode.xls (List 11-Purpose) Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 35
Vzor Platba <Refs> </Refs> <AmtDtls> </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000201000 </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <Chrgs> <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <Br>DEBT</Br> </Chrgs> <RltdPties> </RltdPties> <RltdAgts> </RltdAgts> <RmtInf> </RmtInf> <RtrInf> </RtrInf> <AddtlTxInf>zprava</AddtlTxInf> Vzor SEPA CT <Refs> </Refs> <AmtDtls> </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000401000 </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 36
<RltdPties> </RltdPties> <RltdAgts> </RltdAgts> <Purp> <Cd>ADVA</Cd> </Purp> <RmtInf> </RmtInf> <RtrInf> </RtrInf> 6.18 References <Refs>, [0..1] Obrázek 18: camt.052.001.02, Refs Popis: Reference pro různé typy plateb (TPS, ZPS, SEPA, karetní operace) Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.144 Message- Identification 6 2.145 AccountServicer- Reference 6 2.146 Payment- Information- Identification 6 2.147 Instruction- Identification <MsgId> [0..1] Pořadí položky v průběžném denním výpisu Max35Text <AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference Max35Text <PmtInfId> [0..1] Karetní operace: Číslo dobíjené karty Dříve i pro TPS: Specifický symbol <InstrId> [0..1] ZPS: Platební titul, SEPA: Identifikace platby Max35Text Max35Text Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 37
6 2.148 EndToEnd- Identification 6 2.150 Mandate- Identification Dříve i pro TPS: Konstantní symbol <EndToEndId> [0..1] ZPS: Klientská Max35Text reference, SEPA: Reference, Karetní operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury, Klientská reference Dříve i pro TPS: Variabilní symbol <MndtId> [0..1] SEPA DD: Reference souhlasu s inkasem SEPA (pro B2B SDD: souhlas s inkasem SEPA mezi podnikatelskými subjekty) 6 2.151 ChequeNumber <ChqNb> [0..1] Karetní operace: číslo karty, Hotovostní operace: číslo šeku 6 2.152 ClearingSystem- Reference Max35Text Pouze pro SEPA DD Max35Text Číslo karty je uvedeno vždy ve formátu xxxxxxxxxxxx12 34 kde lze dle standardu použít pouze 0-9 (8-28 zn.) tj. bez ilustračních xxxx <ClrSysRef> [0..1] Systémový text Max35Text U karetních operací; identifikace karetní asociace Vzor Platba ZPS <MsgId>1235</MsgId> <AcctSvcrRef>8765</AcctSvcrRef> <InstrId>PT120</InstrId> <EndToEndId>777124566</EndToEndId> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 38
Vzor SEPA CT <MsgId>1236</MsgId> <AcctSvcrRef>8764</AcctSvcrRef> <InstrId>MCCT110620000001</InstrId> <EndToEndId>E2EC110620000001</EndToEndId> Vzor SEPA DD <MsgId>1237</MsgId> <AcctSvcrRef>8763</AcctSvcrRef> <InstrId> MCCT110620000002</InstrId> <EndToEndId> E2EC110620000002</EndToEndId> <MndtId>8567464534</MndtId> Vzor Karetní operace <MsgId>1238</MsgId> <AcctSvcrRef>8762</AcctSvcrRef> <PmtInfId>1567805</PmtInfId> <EndToEndId>777124567</EndToEndId> <ChqNb>xxxxxxxxxxxx1234</ChqNb> <ClrSysRef>systemovy text</clrsysref> 6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] Obrázek 19: camt.052.001.02, AmtDtls Popis: Informace o konverzi (původní částka, měna, kurz) a částky jednotlivých plateb v případě kumulované platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.1.0 Instructed- Amount <InstdAmt> [0..1] Původní částka transakce AmountAndCurrency- ExchangeDetails3CZ 7 2.1.1 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 39 S atributem měny
6 2.1.9 Transaction- Amount <TxAmt> [0..1] Částka transakce AmountAndCurrency- ExchangeDetails3CZ 7 2.1.10 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount 6 2.1.18 CounterValue- <CntrValAmt> [0..1] Částka a měna AmountAndCurrency- Amount protihodnoty ExchangeDetails3 v případě konverze 7 2.1.19 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount 7 2.1.20 Currency- <CcyXchg> [0..1] Detaily směny CurrencyExchange5CZ Exchange 8 2.1.21 Source- Currency měn <SrcCcy> [1..1] Transakční měna, měna převodu ActiveOrHistoric- CurrencyCode Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 40 Pouze u kumulovaných plateb S atributem měny Uvedené pouze v případě konverze S atributem měny 8 2.1.22 Target- Currency <TrgtCcy> [0..1] Cílová měna, měna účtu ActiveOrHistoric- CurrencyCode Cílová měna konverze 8 2.1.24 ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Kurz BaseOneRate Plní se pouze jeden kurz, i v případě křížové konverze 6 2.1.36 Proprietary- <PrtryAmt> [0..n] Částka a měna AmountAndCurrency- Amount Cashbacku ExchangeDetails4CZ 7 2.1.37 Type <Tp> [1..1] CASHBACK Max 35 text 7 2.1.38 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount Vzor Platba ZPS s konverzí měn Měna účtu: CZK Částka uvedená na výpise: 2462.5 CZK Původní částka: 100.00 EUR Protihodnota: 2462.5 CZK Kurz: 24.625 <Ntry> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <InstdAmt> <Amt Ccy="EUR">100.00</Amt> </InstdAmt> <CntrValAmt> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CcyXchg> <SrcCcy>EUR</SrcCcy> S atributem měny
<TrgtCcy>CZK</TrgtCcy> <XchgRate>24.625</XchgRate> </CcyXchg> </CntrValAmt> </AmtDtls> </TxDtls> </NtryDtls> </Ntry> Vzor Kumulovaná platba TPS Celková částka: 2000 CZK Počet plateb: 3 Částky plateb: 500 CZK, 1400 CZK, 100 CZK <Ntry> <Amt Ccy="CZK">2000.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <NtryDtls> <Btch> <MsgId>10000204000</MsgId> <PmtInfId>121858</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK">2000.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy="CZK">500.00</Amt> </TxAmt> </AmtDtls> </TxDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK">1400.00</Amt> </TxAmt> </AmtDtls> </TxDtls> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK" >100.00</Amt> </TxAmt> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 41
</AmtDtls> </TxDtls> </Ntry> Vzor Karetní operace CASHBACK Nákup v hodnotě: 1000 CZK Cashback: 500 CZK Celková částka: 1500 CZK <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK">1500.00</Amt> </TxAmt> <PrtryAmt> <Tp>CASHBACK</Tp> <Amt Ccy ="CZK">500.00</Amt> </PrtryAmt> 6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1] Obrázek 20: camt.052.001.02, RltdPties Popis: Informaci o plátci/příjemci a účtu plátce/příjemce. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.200 InitiatingParty <InitgPty> [0..1] Iniciátor Více v 6.21 6 2.201 Debtor <Dbtr> [0..1] Plátce Více v 6.23 6 2.202 Debtor- <DbtrAcct> [0..1] Účet plátce CashAccount16CZ Account 7 1.1.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu plátce Account- Identification4- Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 42
8 1.1.2 Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu plátce Choice 8 1.1.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier GenericAccount- Identification1CZ 9 1.1.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text 7 1.1.11 Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu Code 7 1.1.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu plátce Max70Text 6 2.203 Ultimate- Debtor <UltmtDbtr> [0..1] Původní plátce Více v 6.25 6 2.204 Creditor <Cdtr> [0..1] Příjemce Více v 6.27 6 2.205 Creditor- <CdtrAcct> [0..1] Účet CashAccount16CZ Account příjemce 7 1.1.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu příjemce Account- Identification4- Choice 8 1.1.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier 8 1.1.2 Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu GenericAccount- Identification1CZ 9 1.1.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text 7 1.1.11 Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu Code 7 1.1.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu příjemce Max70Text 6 2.206 Ultimate- Creditor <UltmtCdtr> [0..1] Konečný příjemce Více v 6.29 6 2.208 Proprietary <Prtry> [0..1] Použito pro ProprietaryParty2 karetní operace 7 2.209 Type <Tp> [1..1] Vlastní / cizí Max35Text bankomat 7 2.210 Party <Pty> [1..1] Vlastník bankomatu PartyIdentification 32CZ3 8 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Název bankomatu Max140Text Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Poznámka: V případě DebtorAccount a CreditorAccount Identification je použit IBAN NEBO Other-Identification (číslo účtu). Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 43
Vzor Platba TPS <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr> <Id>0000000012345671</Id> </Othr> </Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <Othr> <Id>0080109999999999</Id> </Othr> </Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Petr Novotny</Nm> </CdtrAcct> Vzor Platba ZPS <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr> <Id>0000000145254386</Id> </Othr> </Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm> Jan Novak </Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 44
<IBAN>DE89370400440532013000</IBAN> </Id> <Ccy>USD</Ccy> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> Vzor SEPA CT <Dbtr> </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <IBAN>CZ0427000000000145254386</IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <UltmtDbtr> </UltmtDbtr> <Cdtr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE89370400440532013000</IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> </UltmtCdtr> Vzor Karetní operace <Dbtr> </Dbtr> <Cdtr> </Cdtr> <UltmtDbtr> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 45
</UltmtDbtr> <Prtry> <Tp>vlastni bankomat</tp> <Pty> <Nm>ATM Narodni trida</nm> </Pty> </Prtry> 6.21 InitiatingParty <InitPty>, [0..1] Popis: Informace o plátci. Obrázek 21: camt.052.001.02, InitPty Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 9.1.0 Name <Nm> [1..1] Jméno plátce Max140Text 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese 7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace plátce Více v 6.22 Vzor <Nm>Jan Novak</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Beranova</StrtNm> <BldgNb>54</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 46
<TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> 6.22 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 22: camt.052.001.02, Id (InitiatingParty) Popis: Identifikace plátce. Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 8 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace plátce - společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Organisation- Identification4C Z1 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1C Z1 Max35Text 10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- SchemeName1 CZ 11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code 8 9.1.21 Private- <PrvtId> [1..1] Identifikace Person- Identification plátce klienta Identification5C (fyzická osoba) Z2 9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná GenericPerson- U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 47
identifikace klienta Identification1C Z2 10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Max35Text 10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1 CZ 11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code Tabulka 5: SEPACode ExternalOrganisationIdentification1Code IBEI Mezinárodní identifikační číslo společnosti EANGLN Global Location Number CHIPS Universální identifikace CHIPS BANK Bankovní klientské číslo společnosti CBID Identifikační číslo přidělené centrální bankou CHID Clearingové identifikační číslo COID Identifikační číslo používané v dané zemi CUST Klientské číslo společnosti DUNS Číslo přidělené v rámci Data Universal Numbering System EMPL Identifikační číslo zaměstnavatele GS1G Referenční číslo dle GS1 SREN Identifikační číslo používané ve Francii (SIREN, 9 znaků) SRET Identifikační číslo používané ve Francii (SIRET, 14 znaků) TXID Daňové identifikační číslo společnosti ExternalPersonIdentification1Code ARNU Identifikační číslo cizího státního příslušníka CCPT Číslo pasu CUST Klientské číslo DRLC Číslo řidičského průkazu EMPL Identifikační číslo zaměstnance NIDN Číslo občanského průkazu SOSE Číslo sociálního zabezpečení TXID Daňové identifikační číslo osoby U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 10 Person- Identification) Vzor <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 48
NEBO <PrvtId> </SchmeNm> </Othr> </OrgId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> 6.23 Debtor <Dbtr>, [0..1] Popis: Informace o plátci. Obrázek 23: camt.052.001.02, Dbtr Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno plátce Max140Text 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese 7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace plátce Více v 6.24 Vzor Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 49
<Nm>Jan Novak</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Beranova</StrtNm> <BldgNb>54</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> </Id> 6.24 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 24: camt.052.001.02, Id (Debtor) Popis: Identifikace plátce. Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 8 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace plátce - společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Organisation- Identification4C Z1 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1C Z1 Max35Text 10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- SchemeName1 CZ 11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalOrga- U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 50
8 9.1.21 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace plátce klienta (fyzická osoba) 9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta nisationidentification1code Person- Identification5C Z2 GenericPerson- Identification1C Z2 Max35Text 10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta 10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1 CZ 11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code Vzor <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> (List 9-OrganisationIdentification) U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 10 Person- Identification) Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 51
6.25 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1] Popis: Informace o původním plátci. Obrázek 25: camt.052.001.02, UltmtDbtr Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno původního Max140Text plátce 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese 7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace původního plátce Více v 6.26 Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.23 Debtor. 6.26 Identification <Id>, [0..1] Popis: Identifikace původního plátce. Obrázek 26: camt.052.001.02, Id (UltimateDebtor) Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 52
Poznámka: V případě UltimateDebtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 8 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace původního plátce - společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti Organisation- Identification4C Z1 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1C Z1 Max35Text 10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1CZ 11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code 8 9.1.21 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace původního plátce klienta (fyzická osoba) 9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Person- Identification5C Z2 GenericPerson- Identification1C Z2 10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta Max35Text 10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- CZ 11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person- Identification) Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 53
Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.24 Identification. 6.27 Creditor <Cdtr>, [0..1] Popis: Informace o příjemci. Obrázek 27: camt.052.001.02, Cdtr Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno příjemce Max140Text 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese 7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace příjemce Více v 6.28 Vzor <Nm>Jana Novakova</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Biskupcova</StrtNm> <BldgNb>50</BldgNb> <PstCd>13000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 54
<Id> </Id> 6.28 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 28: camt.052.001.02, Id (Creditor) Popis: Identifikace příjemce. Poznámka: V případě Creditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 8 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti 10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace příjemce Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1Choice 11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code V případě SEPA DD bude vyplněn PRINK/CID (Creditor ID) U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 55
11 9.1.19 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID- identifikační číslo příjemce), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> 10 9.1.20 Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: MerchantCo Max35Text 8 9.1.21 Private- Identification de <PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce klienta (fyzická osoba) 9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta Person- Identification5C Z1 GenericPerson- Identification1C Z1 Max35Text 10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace klienta 10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice 11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person- Identification) 11 9.1.31 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> Vzor SEPA CT <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> </Othr> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 56
</OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> Vzor SEPA DD <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>CZ51ZZZ98765</Id> <SchmeNm> <Prtry>CID</ Prtry > </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id> CZ51ZZZ98765</Id> <SchmeNm> <Prtry>CID</ Prtry > </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> Vzor Karetní operace <OrgId> <Othr> <Id>9876543214</Id> <Issr>1234567890</Issr> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 57
</Othr> </OrgId> 6.29 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1] Obrázek 29: camt.052.001.02, UltmtCdtr Popis: Informace o konečném příjemci. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text konečného příjemce 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 8 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 8 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci 7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace konečného příjemce Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.27 Creditor. Více v 6.30 o adrese Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 58
6.30 Identification <Id>, [0..1] Obrázek 30: camt.052.001.02, Id (Ultimate Creditor) Popis: Identifikace konečného příjemce. Poznámka: V případě UltimateCreditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 8 9.1.13 Organisation- Identification <OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba) 9 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI 9 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti 10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace konečného příjemce Organisation- Identification4 AnyBIC- Identifier Generic- Organisation- Identification1 Max35Text 10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation- Identification- Scheme- Name1Choice V případě SEPA DD bude vyplněn CID/PRINK (Creditor ID) Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 59
11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode External- Organisation- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 9-OrganisationIdentification) 11 9.1.19 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor IDidentifikační číslo příjemce), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> 10 9.1.20 Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: Merchant- Code 8 9.1.21 Private- Identification <PrvtId> [1..1] Identifikace konečného příjemce klienta (fyz. osoba) 9 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta 10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace konečného příjemce Max35Text Person- Identification5C Z1 GenericPerson- Identification1C Z1 Max35Text 10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person- Identification- SchemeName1- Choice 11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson- Identification1- Code U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person- Identification) 11 9.1.31 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry> Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.28 Identification. Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 60
6.31 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1] Popis: Informace o bance plátce/bance příjemce. Obrázek 31: camt.052.001.02, RltdAgts Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.212 DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Banka plátce Více v 6.32 6 2.213 CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Banka příjemce Více v 6.33 6 2.217 ReceivingAgent <RcvgAgt> [0..1] Provádějící banka BranchAndFinancial- Institution- <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky 7 6.1.0 Financial- Institution- Identification Identification4CZ2 FinancialInstitution- Identification7CZ2 8 6.1.1 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb 8 6.1.19 Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial- Identification1CZ 9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Vzor Platba ZPS <DbtrAgt> </DbtrAgt> <CdtrAgt> </CdtrAgt> <RcvgAgt> <FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> </FinInstnId> </RcvgAgt> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 61
6.32 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1] Popis: Informace o bance příkazce. Obrázek 32: camt.052.001.02, DbtrAgt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 6.1.0 Financial- Institution- Identification <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky FinancialInstitution- Identification7CZ1 8 6.1.1 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb 8 6.1.7 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text banky 8 6.1.8 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ banky 9 6.1.12 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 9 6.1.13 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 9 6.1.14 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 9 6.1.15 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 9 6.1.17 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 9 6.1.18 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy 8 6.1.19 Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky Max70Text GenericFinancial- Identification1CZ Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 62 Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese 9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb
Vzor Platba TPS <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0100</Id> </Othr> </FinInstnId> Vzor SEPA CT <FinInstnId> </FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> 6.33 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1] Popis: Informace o bance příjemce. Obrázek 33: camt.052.001.02, CdtrAgt Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 7 6.1.0 Financial- Institution- Identification <FinInstnId> [1..1] Identifikace banky Financial- Institution- Identification7CZ 1 Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 63
8 6.1.1 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb 8 6.1.7 Name <Nm> [0..1] Jméno banky Max140Text 8 6.1.8 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6CZ 9 6.1.12 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 9 6.1.13 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text 9 6.1.14 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text 9 6.1.15 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text 9 6.1.17 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode 9 6.1.18 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese 8 6.1.19 Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky GenericFinancial- Identification1CZ 9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Vzor Platba TPS <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0100</Id> </Othr> </FinInstnId> Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb Vzor Platba ZPS <FinInstnId> <BIC>AABSDE31</BIC> <Nm> AACHENER BAUSPARKASSE AG</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Theaterstrasse</StrtNm> <BldgNb>20</BldgNb> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 64
<PstCd>52062</PstCd> <TwnNm>Aachen</TwnNm> <Ctry>DE</Ctry> </PstlAdr> </FinInstnId> 6.34 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1] Popis: Informace o účelu platby. Obrázek 32: camt.052.001.02, RmtInf Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 6 2.235 Unstructured <Ustrd> [0..n] Účel platby Max140Text 6 2.236 Structured <Strd> [0..n] Strukturovaný Structuredúčel platby Remittance- 7 2.256 CreditorReference- Information <CdtrRefInf> [0..1] Reference k strukt. účelu platby Information7CZ CreditorReference -Information2 8 2.257 Type <Tp> [0..1] Typ Více v 6.35 8 2.262 Reference <Ref> [0..1] Reference účelu platby Max 35 text Plnění pole viz kapitola 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS) U TPS a SEPA U TPS musí pole začínat kódem VS:, SS: a KS: Vzor Platby <Ustrd>pojistne</Ustrd> Vzor TPS <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>VS:1234567890</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>SS:6666</Ref> Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 65
</CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>KS:0308</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> Vzor SEPA CT <Strd> <CdtrRefInf> <Tp> </Tp> <Ref>Reference</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> 6.35 Type <Tp>, [0..1] Obrázek 33: camt.052.001.02, Tp Popis: Kód účelu platby. Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla 9 2.258 CodeOr- Proprietary <CdOrPrtry> [1..1] Kód CreditorReference- Type1CZ 10 2.259 Code <Cd> [1..1] Kód typu Dle Tabulky 6: DocumentType3Code Tabulka 6: DocumentType3Code U SEPA je použit kód z Tabulky 6 DISP Avízo o odeslání FXDR Reference FX transakce Předem dohodnutá FX transakce, ke které se platba vztahuje PUOR Objednávka RADM Avízo o platbě Je posíláno odděleně od platby. RPIN Související platba Platební příkaz je připojen k aktuálnímu příkazu např. v případě krytí SCOR Strukturovaná komunikační reference Strukturovaná reference k identifikaci transakce Vzor SEPA CT Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 66
<Tp> </Tp> <CdOrPrtry> <Cd>SCOR</Cd> </CdOrPrtry> 6.36 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1] Popis: Informace o vrácené platbě. Obrázek 34: camt.052.001.02, RtrInf Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla <OrgnlBkTxCd> [0..1] Kód původní transakce 7 2.300 Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce BankTransaction CodeStructure4C Z2 6 2.294 OriginalBank- Transaction- Code Proprietary- BankTransaction- CodeStructure1C Z 8 2.301 Code <Cd> [1..1] Kód transakce Max35Text Dle přílohy: Transakcni_ kody 6 2.303 Originator <Orgtr> [0..1] Původce vrácení platby Party- Identification32C Z4 7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text 7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6 8 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text 8 9.1.6 Building- <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text Number 8 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text Průběžné denní výpisy z účtu národní formát Česká republika v. 2018 Strana 67